Арбитражный суд Тамбовской области

392020, г. Тамбов, ул. Пензенская, д. 67/12

http://tambov.arbitr.ru

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

РЕШЕНИЕ

г. Тамбов

«06» февраля 2020 годаДело № А64-7073/2019

Резолютивная часть решения объявлена «30» января 2020 года

Решение изготовлено в полном объеме «06» февраля 2020 года

Арбитражный суд Тамбовской области в составе судьи В.Л.Павлова

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Иванковой И.В.

рассмотрев дело №А64-7073/2019 по заявлению

УФССП России по Тамбовской области, г.Тамбов

к ООО «Национальная служба взыскания»

третье лицо: ФИО1, Тамбовский район

о привлечении к административной ответственности  по ч.2 ст.14.57 КоАП РФ

при участии в судебном заседании:

от заявителя – не явился, извещен надлежаще,

 от заинтересованного лица – не явился, извещен надлежаще.

УСТАНОВИЛ:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Тамбовской области (далее – УФССП России по Тамбовской области) обратилось в арбитражный суд с заявлением о привлечении Общества с ограниченной ответственностью «Национальная служба взыскания», г. Москва (далее – ООО «НСВ») к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Определением от 02.10.2019 данное заявление принято к производству, возбуждено производство по делу № А64-7073/2019, в порядке ст. 51 АПК РФ к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечена ФИО1

В судебное заседание 30.01.2020 представители сторон не явились, о месте и времени его проведения извещены надлежащим образом. Суд в порядке ст. 123, 136 АПК РФ считает возможным проведение судебного заседания в отсутствие представителей сторон.

Как следует из материалов дела, ООО «НСВ» 29.12.2016 включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, свидетельство № 000004.

В Управление Федеральной службы судебных приставов по Тамбовской области (далее - Управление) 17.04.2019 из прокуратуры Тамбовской области, поступило обращение гражданки ФИО1 № 8101/19/68000-КЛ, содержащее информацию о нарушении ее прав и законных интересов, при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

В рассматриваемом обращении ФИО1 сообщила о наличии просроченной задолженности перед кредиторами по договорам займа (кредитования). 

ФИО1 обратилась в Арбитражный суд Тамбовской области с заявлением о признании гражданина - банкротом, номер дела А64-10417/2018.

ФИО1 сообщено о поступлении ей с номера 

<

***> телефонных звонков по вопросу оплаты просроченной задолженности.

В рамках рассмотрения обращения, с целью установления сведений о принадлежности абонентского номера телефона 

<

***>, направлен запрос оператору мобильной связи в ООО «Теле2 Мобайл».

Согласно ответа, полученного из 000 «Теле2 Мобайл» установлено, что абонентский номер телефона 

<

***> принадлежит 000 «НСВ», ИНН 

<

***>.

Согласно сведений официального сайта Арбитражного суда Тамбовской области установлено, что:

определением Арбитражного суда Тамбовской области от 18.01.2019 по делу № А64-10417/2018 заявление ФИО2 принято к рассмотрению, возбуждено производство по делу.

определением Арбитражного суда Тамбовской области от 20.02.2019 по делу № А64-10417/2018 в удовлетворении ходатайства ФИО1 о введении процедуры реализации имущества гражданина отказано, и введена процедура реструктуризации долгов гражданина.

В действиях ООО «НСВ» усмотрены нарушения положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ).

Приказом Управления Федеральной службы судебных приставов по Тамбовской области от 25.06.2019 № 285 «О проведении внеплановой документарной проверки юридического лица, осуществляющего функцию по возврату просроченной задолженности» (далее - Приказ) в отношении ООО «НСВ» в период с 25.06.2019 по 22.07.2019 проведена внеплановая документарная проверка.

В адрес ООО «НСВ» направлен запрос от 27.06.2019 за исх. № 68918/19/12282-ЕМ с приложением заверенной копии приказа.

15.07.2019 на электронную почту Управление от ООО «НСВ» поступил ответ за исх. №3860 от 12.07.2019 с приложением следующих документов: 1. агентский договоров №КЛ-27/2016 от 10.10.2016; 2. агентский договор №КЛ-02/2019 от 18.02.2019; 3. записи телефонных переговоров, автоинформатора; 4. копия определения; 5. тексты смс сообщений; 6. номер Общества.

ООО «НСВ» сообщило об осуществлении действий, направленных на взыскание с ФИО1 задолженности по следующим договорам займа:

№УФ-905/1989917 от 21.08.2018, дата передачи долга 16.03.2019;

№1020017091800708 от 17.09.2018, дата передачи 01.03.2019.

Основанием для осуществления указанных действий являются агентские договоры № КЛ-27/2016 от 10.10.2016, заключенный между ООО «Микрокредитная компания Универсального Финансирования» и ООО «НСВ»; № КЛ-02/2019 от 18.02.2019, заключенный между ООО МКК «МФУ Казань» и ООО «НСВ».

Согласно полученному ответу из ООО «НСВ » установлено, что в период с 2019 с ФИО1 по номеру телефона 

<

***> осуществлено 3 взаимодействия посредством телефонных переговоров (05.03.2019 в 12:11, 21.03.2019 в 14:36, 22.03.2019 в 10:25). Поступил 1 входящий звонок (20.03.2019 в 15:48).

Были попытки соединения, однако подключался автоответчик (19.03.2019 в 20:11, 28.03.2019 в 9:53, 23.04.2019 в 10:48).

Направлено 6 звонков автоинформатора (27.03.2019 в 12:31, 01.04.2019 в 10:22, 04.04.2019 в 9:55, 09.04.2019 в 14:45 - перевод на входящую линию, 10.04.2019 в 14:19, 10.05.2019 в 12:08).

Направлено 2 смс сообщения (15.03.2019 в 14:48, 19.03.2019 в 11:36).

Выезды не осуществлялись.

В предоставленном ответе сообщено о том, что номер 

<

***> принадлежит ООО «НСВ».

ООО «НСВ» сообщено о том, что в ходе телефонных переговоров ФИО1 утверждала, что признана несостоятельным (банкротом). В ходе проверки доводов ФИО1, ООО «НСВ» выяснило, что определением Арбитражного суда Тамбовской области в удовлетворении ходатайства ФИО1 о введении процедуры реализации имущества было отказано,  введена процедура реструктуризации долгов. В связи с чем, ООО «НСВ» пояснило о том, что информация о том, что ФИО1  признана несостоятельным (банкротом) не подтвердилась.

В рамках настоящей проверки ООО «НСВ» предоставлены аудизаписи телефонных разговоров по телефону 

<

***> с гражданкой ФИО1 В результате прослушивания телефонных разговоров установлены следующие обстоятельства:

05.03.2019 сотрудником ООО «НСВ» осуществлен телефонный звонок ФИО1 В ходе телефонного разговора ФИО1 пояснила о возбуждении дела о банкротстве, представителю ООО «НСВ» сообщила номер дела и рекомендовала отслеживать его самостоятельно.

21.03.2019 сотрудником ООО «НСВ» осуществлен телефонный звонок ФИО1 В ходе телефонного разговора ФИО1 повторно пояснила о том, что 20 февраля прошло судебное заседание о банкротстве, сообщила номер дела.

22.03.2019 сотрудником ООО «НСВ» осуществлен телефонный звонок ФИО1 по вопросу оплаты задолженности в размере 39 тыс. руб. В ходе телефонного разговора ФИО1 повторно пояснила о том, что 20 февраля прошло судебное заседание о банкротстве, сообщила номер дела.

Таким образом, ООО «НСВ» в ходе телефонного разговора с ФИО1 05.03.2019 было уведомлено о возбуждении дела о банкротстве, ФИО1 представителю ООО «НСВ» сообщен номер дела.

По результатам рассмотрения обращения гражданки ФИО1 должностным лицом УФССП России по Тамбовской области выявлены признаки административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, выразившееся в нарушении пункта 1части 1 статьи 7 Федерального   закона   от   03.07.2016   №   230-ФЗ,   выразившееся в осуществлении действий по взысканию просроченной задолженности после признания заявления о признании гражданина банкротом и введения реструктуризации его долгов,посредством совершения ФИО1 телефонных звонков 20.03.2019, 22.03.2019.

Данные нарушения отражены в акте внеплановой (документарной) проверки № 8 от 22.07.2019. Акт проверки с сопроводительным письмом исх. № 68918/19/15158 от 23.07.2019 направлен в адрес ООО «НСВ» заказной почтовой корреспонденцией, что подтверждается реестром отправки № 130-ЗУ, с присвоением почтового идентификатора 39297336196800. Согласно сведений официального сайта «Почта России», отправление получено адресатом 01.08.2019. Возражение на акт проверки в Управление от ООО «НСВ» не поступало.

По данным фактам выявленных нарушений положений Федерального закона № 230-ФЗ, заместителем начальника отдела по работе с обращениями граждан УФССП России по Тамбовской области в отношении ООО «НСВ», надлежащим образом извещенного ООО «НСВ», в отсутствии его представителя составлен протокол об административном правонарушении от 20.08.2019 № 40/19/68000-АП, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

На основании статьи 23.1 КоАП РФ заявитель обратился в арбитражный суд с настоящим заявлением.

Изучив материалы дела, суд считает заявленные требования подлежащими удовлетворению, при этом суд руководствовался следующим.

В соответствии с частью 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлено, что совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, - влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от десяти тысяч до ста тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Согласно части 2 статьи 14.57 КоАП РФ, нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

ООО «НСВ» включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В соответствии с пунктом 3 части 2 статьи 2 Федерального Закона № 230-ФЗ уполномоченный орган – это федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный Правительством Российской Федерации осуществлять ведение государственного реестра, контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр.

Постановлением Правительства Российской Федерации от 19.12.2016 № 1402 Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр.

Такие полномочия в рассматриваемой сфере предусмотрены также и в пункте 1 Положения о Федеральной службе судебных приставов, утвержденного Указом Президента Российской Федерации от 13.10.2004 № 1316 «Вопросы Федеральной службы судебных приставов».

В соответствии со ст. 4 Федерального Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Иные, за исключением указанных в части 1 настоящей статьи, способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, могут быть предусмотрены письменным соглашением между должником и кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах.

Правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия, как с должником, так и с любыми третьими лицами (часть 9 статьи 4 Федерального Закона № 230-ФЗ).

При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно (ч.1 ст.6 Федерального закона №230-ФЗ).

В силу пункта 1 части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие).

По инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктом 1 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона (непосредственное взаимодействие) со дня признания обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введения реструктуризации его долгов или признания должника банкротом (п.1 ч.1 ст.7 Федерального закона №230-ФЗ).

Материалами дела, в том числе протоколом об административном правонарушении от 20.08.2019 № 40/19/68000-АП, заявлением ФИО1, подтверждается факт нарушения ООО «НСВ» требований вышеизложенных положений действующего законодательства, выразившийся в том, что при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, в осуществлении действий по взысканию просроченной задолженности после признания заявления о признании гражданина банкротом и введения реструктуризации его долгов, посредством совершения ФИО1 телефонных звонков 20.03.2019, 22.03.2019.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Согласно ч. 3.1. ст.70 АПК РФ обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований или возражений, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований.

В соответствии с ч. 2 ст. 65 АПК РФ обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, определяются арбитражным судом на основании требований и возражений лиц, участвующих в деле, в соответствии с подлежащими применению нормами материального права.

Обществом не были предприняты необходимые и достаточные меры по соблюдению требований законодательства. При этом какие-либо неустранимые препятствия для надлежащего исполнения законодательства отсутствовали. При должной степени заботливости и осмотрительности общество имело возможность для соблюдения установленных требований законодательства. Доказательств невозможности исполнения обществом требований указанных норм в силу чрезвычайных событий и обстоятельств, которые оно не могло предвидеть и предотвратить при соблюдении той степени заботливости и осмотрительности, которая от него требовалась, в материалы дела не представлено, равно как возражений относительно заявленного требования о привлечении общества к административной ответственности.

В силу статьи 9 АПК РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или не совершения ими процессуальных действий.

При указанных обстоятельствах, учитывая, что в судебном заседании установлено наличие события административного правонарушения и вина общества в его совершении доказана, суд приходит к выводу о наличии оснований для привлечения ООО «НСВ» к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Нарушений процессуальных требований, установленных КоАП РФ, в том числе существенных, административным органом при производстве по делу об административном правонарушении не допущено.

Исходя из существа правонарушения и характера применяемого законодательства, настоящее нарушение непосредственным образом касается сферы законодательства о потребительском кредите (займе) и законодательства о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях, для которых статьей 4.5 КоАП РФ также установлен годичный срок давности привлечения к административной ответственности.

Таким образом, на момент рассмотрения дела судом годичный срок давности привлечения к административной ответственности ООО «НСВ» не истек.

Частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность совершенная юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, в виде наложения административного штрафа на юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

В соответствии со статьей 4.1 КоАП РФ административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с настоящим Кодексом. При назначении административного наказания физическому лицу учитываются характер совершенного им правонарушения, личность виновного, его имущественное положение, обстоятельства смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Обстоятельств, смягчающих и (или) отягчающих административную ответственность общества, судом не установлено.

Суд так же не находит оснований для признания совершенного правонарушения малозначительным.

При назначении административного наказания, определяя его размер и вид, арбитражный суд учитывает характер совершённого правонарушения, отсутствие смягчающих и отягчающих вину общества обстоятельств и приходит к выводу о возможности назначения ООО «НСВ» наказания в виде административного штрафа в размере 50 000 рублей.

Руководствуясь статьями 167, 168, 169, 170, частью 2 статьи 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «Национальная служба взыскания» (ОГРН 1057748047675, ИНН 7727551797, зарегистрировано по адресу: г. Москва, ул. 22-й км Киевского шоссе., д.6, стр.1) к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в виде штрафа в размере 50 000,00 руб.

Обществу с ограниченной ответственностью «Национальная служба взыскания» (ОГРН 1057748047675, ИНН 7727551797, зарегистрировано по адресу: г. Москва, ул. 22-й км Киевского шоссе., д.6, стр.1) в течение шестидесяти дней надлежит перечислить штраф в сумме 50 000,00 руб. по следующим реквизитам:

получатель: УФК по Тамбовской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Тамбовской области Л/С 04641785620), ИНН 7714699186, ОГРН 5077746931928, КПП 772301001, Банк получателя: Отделение Тамбов, г. Тамбов, р/с 40101810000000010005, БИК 046850001, ОКТМО 68701000, КБК 322 116 17000 01 6017 140, УИН 322 6800 0190 00001801 5, УИП 27707790885770701001, назначение платежа: административный штраф.

В случае неуплаты штрафа лицом, привлеченным к административной ответственности, в установленный срок принудительное исполнение вступившего в силу решения арбитражного суда о привлечении к административной ответственности производится непосредственно на основании этого судебного акта.

Решение суда по настоящему делу может быть обжаловано в апелляционном порядке в Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней с даты принятия решения через суд, принявший решение.

Решение суда по настоящему делу является исполнительным документом, на основании которого производится принудительное исполнение.

Лицу, ответственному за уплату административного штрафа, необходимо проинформировать арбитражный суд, направив документ, свидетельствующий об уплате административного штрафа, в течение шестидесяти дней с даты вступления решения в законную силу.

Судья В.Л.Павлов