АРБИТРАЖНЫЙ СУД САРАТОВСКОЙ ОБЛАСТИ

410002, г. Саратов, ул. Бабушкин взвоз, д. 1; тел/ факс: (8452) 98-39-39;

http://www.saratov.arbitr.ru; e-mail: info@saratov.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

 

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № 22565/2023

23 мая 2024 года

город Саратов

Резолютивная часть решения оглашена 16 мая 2024г. 

Полный текст решения изготовлен 23 мая 2024г. 

 

Арбитражный суд Саратовской области в составе судьи Огнищевой Ю.П., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Халиковой А.Р.,  рассмотрел в судебном заседании материалы дела по заявлению ООО МКК «Каппадокия» 

 

Заинтересованное лицо: 

Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области 

ФИО1 

 

об отмене постановления о назначении административного наказания № 439/23/64000-АД от 01.08.2023 г. ООО МКК «Каппадокия», предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, 

о снижении размера административного штрафа,

 

при участии: без участия  

 

у с т а н о в и л:

заявитель обратился в Арбитражный суд Саратовской области с вышеуказанным заявлением.

Заявителем требования поддержаны, заявлено ходатайство о рассмотрении дела без участия представителя. 

            Служба приставов требования заявителя оспорила.  

            Как следует из материалов дела, ГУ Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области, рассмотрев материалы дела об административном правонарушении предусмотренном частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, в отношении  Общества с ограниченной ответственностью МКК «Каппадокия», сокращенное наименование — ООО МКК «Каппадокия», ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, установило следующее. 

            Определением о назначении времени и места рассмотрения дела об административном правонарушении от 12 июля 2023 года рассмотрение дела об административном правонарушении № 439/23/64000-АД назначено на 01 августа 2023 года в 11 часов 00 минут в помещении кабинета № 406 Главного управления Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области по адресу: 

<

...>.

            Общество с ограниченной ответственностью МКК «Каппадокия» (далее - Общество, ООО МКК «Каппадокия»), извещенное о времени и месте рассмотрения дела об административном правонарушении № 439/23/64000-АД надлежащим образом, что подтверждается списком № 201 внутренних почтовых отправлений от 13.07.2023 и отчетом об отслеживании отправлений с почтовым идентификатором 41000086664322 (определение о времени и месте рассмотрения дела об административном правонарушении № 439/23/64000-АД получено 22.07.2023), на рассмотрение дела не явилось, ходатайство об отложении рассмотрения дела не заявляло.

            ФИО1, также извещена о времени и месте рассмотрения дела об административном правонарушении № 439/23/64000-АД надлежащим образом, что подтверждается списком № 201 внутренних почтовых отправлений от 13.07.2023 и отчетом об отслеживании отправлений с почтовым идентификатором 41000086664353, на рассмотрение дела не явилась, ходатайство об отложении рассмотрения дела не заявляла.

            На основании части 2 ст. 25.1, ч.3 ст. 25.2, ч.3 ст.25.3 КоАП РФ дело об административном правонарушении № 439/23/64000-АД рассмотрено в отсутствие данных лиц. 

            Протокол об административном правонарушении составлен 11.07.2023 начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Главного управления Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области о совершении ООО МКК «Каппадокия», административного правонарушения, выразившегося в следующем. 

26.05.2023 (вх. №35899/23/64000 от 25.05.2023), в адрес Главного управления Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области (далее - Главное управление) поступило обращение ФИО1, о предполагаемом нарушении Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ).

В ходе рассмотрения обращения, установлено, что между ФИО1 и ООО МКК «Каппадокия» 06.02.2023 заключен договор займа № 4028072 (далее — Договор). Обязательства по Договору своевременно не исполнены, ввиду чего с 05.05.2023 образовалась просроченная задолженность.

ООО МКК «Каппадокия», являясь кредитором по Договору, осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности ФИО1 посредством направления текстовых (смс) сообщений.

Согласно части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи.

Согласно пункта 4, подпункта б пункта 5 части 2 статьи 6 Федерального закона         № 230-ФЗ, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц,  введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.

При анализе предоставленного ответа ООО МКК «Каппадокия» исх. № 1837/2023 от 08.06.2023 на запрос Главного управления от 30.05.2023 № 64922/23/36880 установлено, что ООО МКК «Каппадокия» осуществляло взаимодействие с ФИО1 посредством направления на находящийся в пользовании ФИО1 абонентский номер телефона 

<

***> текстовых сообщений.

Из содержания предоставленной ООО «Каппадокия» детализации, направленных текстовых смс-сообщений следует, что Общество направило на номер телефона 

<

***>, находящийся в пользовании ФИО1, текстовые сообщения следующего содержания:

 - 05 мая 2023 в 10:47:05 «Срочно продлите заём оплатив 9300 р (актуальна на сегодня), во избежание обращения в Суд 88002228022 ООО МКК КАППАДОКИЯ»;

 - 06 мая 2023 в 15:01:18 «Продлите займ сегодня во избежание обращения в Суд с последующей передачей решения в ФССП РФ ООО МКК КАППАДОКИЯ»;

 - 07 мая 2023 в 11:10:14 «В рамках ст.4 ФЗ 230 возможен выезд по Вашему адресу регистрации, для исключения этой вынужденной меры Вам необходимо оплатить долг 89012491598 ООО МКК КАППАДОКИЯ credit7.ru»;

- 10 мая 2023 в 08:04:48 «Ввиду наличия задолженности, по указанному Вами адресу регистрации, назначен выезд специалиста на сегодня с 12:00 до 20:00. Оплатите долг. ООО МКК КАППАДОКИЯ 88002228022 credit7.ru»;

- 12 мая 2023 в 11:27:07 «Заём просрочен! Продлите срок займа или погасите долг, актуальная сумма на сайте credit7.ru/login ООО МКК Каппадокия 88002228022»;

 - 17 мая 2023 в 08:04:17 «Возникли сомнения в достоверности Ваших анкетных данных, Компания вправе обратиться в МВД РФ для проверки наличия противоправных действий. Срочно оплатите долг ООО МКК КАППАДОКИЯ 88002228022 credit7.ru»;

- 22 мая 2023 в 08:17:12 «Документы по Вашему долгу могут быть переданы в суд. После получения Судебного приказа взыскание по Закону будет осуществлять ФССП РФ. Срочно оплатите долг! ООО МКК КАППАДОКИЯ 88002228022 credit7.ru»;

 - 24 мая 2023 в 11:05:37 «Заём просрочен! Срочно продлите срок или погасите долг на сайте: credit7.ru/login ООО МКК Каппадокия – 88002228022»

- 04 июня 2023 в 10:58:03 «Принято решение о направлении документов по долгу в суд либо уступке требования 3-м лицам ООО МКК КАППАДОКИЯ 88002228022 credit7.ru».

В ходе рассмотрения обращения, установлено, что ООО МКК «Каппадокия» при взыскании просроченной задолженности ФИО1 взаимодействие посредством личных встреч не осуществляло, уступка прав (требований) по договору займа третьим лицам не осуществлялась, третьих лиц, на основании агентского договора, для осуществления взаимодействия не привлекало.

Таким образом, сведения о выезде специалиста по месту регистрации, содержащиеся 07 мая 2023 в 11:10:14 и 10 мая 2023 в 08:04:48 в текстовых сообщениях, направленных ФИО1, являются недостоверными и вводят должника в заблуждение и имеют своей целью оказание психологического давления на должника.

Тексты сообщений, направленных Заявителю на абонентский номер телефона 

<

***>, содержат сведения о возможных последствиях, а не о состоявшемся факте наступления таких последствий и не основан на нормах действующего законодательства.

Так же, 5 мая 2023 в 10:47:05, 6 мая 2023 в 15:01:18, 17 мая 2023 в 08:04:17, 22 мая 2023 в 08:17:12 и 4 июня 2023 в 10:58:03 ФИО1 была введена в заблуждение относительно негативных последствий неисполнения обязательства для должника, а именно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования, а также о переуступке задолженности третьим лицам. Информация предоставленная в ответе ООО МКК «Каппадокия» (исх. № 1837/2023 от 08.06.2023) на запрос Главного управления от 30.05.2023 №64922/23/36850, опровергает факт заключения договора уступки прав (требований) по финансовому обязательству ФИО1 с третьими лицами. В данном случае ООО МКК «Каппадокия» преследовало своей целью не уведомить должника о наличии просроченной задолженности, а оказывало на должника психологическое воздействие путем указания всевозможных негативных последствий с целью побуждения должника к оплате просроченной задолженности инициируя у него негативные переживания.

Таким образом, ООО МКК «Каппадокия», осуществляя деятельность, направленную на возврат просроченной задолженности ФИО1, посредством направления текстовых сообщений, своими действиями нарушило требования  пункта 4, подпункта б пункта 5 части 2 статьи 6  Федерального закона № 230-ФЗ.

            Тем самым, ООО МКК «Каппадокия» совершило административное правонарушение, предусмотренное ч. 1  ст. 14.57 КоАП РФ. Место совершения: г. Саратов. Период совершения: 05 мая 2023 года по 04 июня 2023 года.

            Согласно ч. 3 ст. 4.1 КоАП РФ, при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

            Административным органом установлено, что ООО МКК «Каппадокия» повторно совершило «однородное» административное правонарушение, ранее привлекалось к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, что подтверждается Решением Ханты-Мансийского районного суда Ханты-Мансийского автономного округа дело № 12-103/2023 от 02.02.2023 (вступило в законную силу 09.03.2023), постановлением должностного лица ГУФССП России по Саратовской области 409/23/64000-АД от 16.02.2023 (вступило в законную силу 02.06.2023), решением Фрунзенского районного суда г. Владивостока дело № 12-288/2023 от 01.03.2023 (вступило в законную силу 30.05.2023).

            Административный орган признал ООО МКК «Каппадокия» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, и назначил  наказание в виде административного штрафа в размере 150 000 (сто пятьдесят тысяч) рублей.

Не согласившись с указанным постановлением, в т.ч. из-за размера штрафа общество обратилось в суд с заявлением.

Суд соглашается с позицией административного органа, при этом учитывает следующее.  

Заявитель указывает, что имеются основания для снижения размера штрафа. 

Исследовав обстоятельства дела в совокупности с представленными доказательствами по правилам ст.71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд приходит к следующему выводу.

В соответствии с частью 6 статьи 210 АПК РФ при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании проверяет законность и обоснованность оспариваемого решения, устанавливает наличие соответствующих полномочий административного органа, принявшего оспариваемое решение, устанавливает, имелись ли законные основания для привлечения к административной ответственности, соблюден ли установленный порядок привлечения к ответственности, не истекли ли сроки давности привлечения к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для дела.

Положениями части 4 статьи 210 АПК РФ предусмотрено, что по делам об оспаривании решений административных органов о привлечении к административной ответственности обязанность доказывания обстоятельств, послуживших основанием для привлечения к административной ответственности, возлагается на административный орган, принявший оспариваемое решение.

На основании части 1 статьи 23.92 КоАП РФ федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, рассматривает дела об административных правонарушениях, предусмотренных статьей 14.57 настоящего Кодекса.

Согласно пункту 1 Постановления Правительства Российской Федерации от 19.12.2016 № 1402 «О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр» Федеральная служба судебных приставов Российской Федерации (ФССП России) и ее территориальные органы наделены функциями по ведению государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, а также по контролю и надзору за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр.

Часть 1 статьи 23.92 КоАП РФ не ограничивает полномочия административного органа по рассмотрению дел об административных правонарушениях субъектным составом лиц, совершивших правонарушение, не указывает на исключения и не ставит право рассматривать дела об административных правонарушениях, предусмотренных статьей 14.57 КоАП РФ, в зависимость от того, относится деятельность юридического лица, при которой допущено правонарушения, к деятельности по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности или нет.

Часть 1 статьи 14.57 КоАП РФ относится к административным правонарушениям со стороны кредиторов, в том числе кредитных организаций (банков). Общество является субъектом правоотношений, регулируемых Федеральным законом № 230-ФЗ, и является субъектом административного правонарушения по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ, поскольку общество является кредитором должника.

Таким образом, управление, являющееся территориальным органом Федеральной службы судебных приставов, уполномочено на рассмотрение дел об административных правонарушениях, предусмотренных частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

На основании части 1 статьи 14.57 КоАП РФ совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательства Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, - влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей.

Оспариваемым постановлением назначено наказание в виде штрафа 150 000 руб.

Принимая во внимание конкретные обстоятельства совершенного правонарушения, процессуальное поведение лица, отсутствие умысла, экономическую ситуацию, суд приходит к выводу о возможности изменения постановления в части размера назначенного наказания, снизив размер административного штрафа до 50000 рублей, в остальной части требований суд отказывает. 

Руководствуясь статьями 167-170, 211 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации, арбитражный суд 

РЕШИЛ:

Постановление ГУФССП по Саратовской области № 439/23/64000-АД от 01.08.2023 г. изменить в части назначенного наказания, снизив размер штрафа до 50 000 рублей.  

В остальной  части  заявленных требований отказать.  

Решение арбитражного суда может быть обжаловано в апелляционную, кассационную инстанции в порядке и в сроки, предусмотренные ст.ст. 211, 181, 257-260, 273-277 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации через Арбитражный суд Саратовской области. 

 

Судья Арбитражного суда

Саратовской области                                                                                                    Ю.П. Огнищева