АРБИТРАЖНЫЙ СУД ИВАНОВСКОЙ ОБЛАСТИ

153022, г. Иваново, ул. Б. Хмельницкого, 59-Б

http://ivanovo.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

 

Дело № А17-1952/2020

г. Иваново

03 ноября 2020 года

Резолютивная часть решения объявлена 27 октября 2020 года

Решение в полном объеме изготовлено 03 ноября 2020 года

 

Арбитражный суд Ивановской области в составе судьи Караваева И.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску

общества с ограниченной ответственностью «Инженерный центр «Энергия» (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>, 195009, Санкт-Петербург город, набережная Свердловская, дом 14/2, литер А, помещение 11-Н)

к акционерному обществу «Кранбанк» (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>, 153000, 

<

...>)

о взыскании неосновательного обогащения в сумме 8 867 683 рубля 98 копеек, проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 14.12.2019 по 28.02.2020 в сумме 115 645 рублей 64 копейки, продолжив с 29.02.2020 начисление процентов за пользование чужими денежными средствами до момента фактического исполнения обязательства по возврату неосновательного обогащения,

третьи лица: общество с ограниченной ответственностью «СПЕЦЭНЕРГО» (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>, 195197, Санкт-Петербург город, улица Минеральная, дом 13, литер А, помещение 16-Н); публичное акционерное общество «Сбербанк России» (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>, 117997, Москва город, улица Вавилова, 19); Отделение по Ивановской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу (153000, 

<

...>),

при участии лиц: от ответчика – ФИО2, доверенность от 15.05.2020; от истца – ФИО3, доверенность от 14.09.2020; иные лица явку не обеспечили, извещены,

установил:

общество с ограниченной ответственностью «Инженерный центр «Энергия» (далее – истец, ООО «ИЦ Энергия») обратилось в Арбитражный суд Ивановской области с исковым заявлением к акционерному обществу «Кранбанк» (далее – ответчик, Банк, АО «Кранбанк») о взыскании неосновательного обогащения в сумме 8 867 683 рубля 98 копеек, проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 14.12.2019 по 28.02.2020 в сумме 115 645 рублей 64 копейки, продолжив с 29.02.2020 начисление процентов за пользование чужими денежными средствами до момента фактического исполнения обязательства по возврату неосновательного обогащения.

Определением от 17.03.2020 исковое заявление принято к производству, назначено предварительное судебное заседание на 27.04.2020, к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены общество с ограниченной ответственностью «СПЕЦЭНЕРГО» и публичное акционерное общество «Сбербанк России» (далее – третьи лица, ООО «СПЕЦЭНЕРГО», ПАО «Сбербанк России»).

Протокольным определением суда от 27.04.2020 предварительное судебное заседание отложено на 27.05.2020.

Протокольным определением от 27.05.2020 суд окончил подготовку дела к судебному разбирательству и назначил дело к судебному разбирательству в судебном заседании арбитражного суда первой инстанции на 20.07.2020.

Рассмотрение дела откладывалось, протокольным определением суда от 20.08.2020 судебное разбирательство отложено на 14.09.2020.

Определением суда от 14.09.2020 судебное разбирательство отложено на 27.10.2020, к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено Отделение по Ивановской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу (далее – третье лицо, Отделение ГУ ЦБ РФ по ЦФО).

В итоговое судебное заседание явились представители сторон, поддержавшие ранее выраженную позицию по делу; третьи лица явку представителей в судебное заседание не обеспечили, извещены надлежащим образом (л.д. 83, 85, 86).

Заслушав объяснения представителей сторон, исследовав представленные в материалы дела документы, суд установил следующие обстоятельства.

Между ООО «СПЕЦЭНЕРГО» (поставщик) и ООО «ИЦ Энергия» (покупатель) заключен договор поставки № СЦЭ/П-19-36 от 01.11.2019, по условиям которого поставщик обязуется на условиях, в объеме и сроки, указанные в договоре и в соответствии со спецификациями, являющимися неотъемлемой частью договора, передать в собственность покупателя оборудование (товар), а покупатель обязуется принять и оплатить поставляемый товар в соответствии с договором и спецификациями (пункт 1.1 договора) (л.д. 11-18).

Общая стоимость договора складывается из сумм всех спецификаций, подписанных сторонами и составляет 318 420 000 рублей, в том числе НДС 20% - 53 070 000 рублей (пункт 2.1 договора).

Расчеты по договору производятся в рублях в безналичной форме путем перечисления денежных средств на расчетный счет поставщика, на основании счета, выставленного поставщиком (пункт 2.2 договора), в разделе 9 договора стороны согласовали банковские реквизиты сторон: покупатель ООО «ИЦ Энергия» - расчетный счет № 

<

***> в АО «Кранбанк», ООО «СПЕЦЭНЕРГО» - расчетный счет  № 

<

***> в АО «Кранбанк».

Для финансирования затрат на проведение комплекса работ по реконструкции РТП с выявленными технологическими нарушениями (Восточный РЭС РП 7740, РП 7930, РП 7800, РП 7990, РП 7955, РП 7115, ТП 7159, ТП 7514, ТП 7625, ТП 7849, ТП 7466, ТП 7138, ТП 7116, ТП 7523, ТП 7621, ТП 7519, ТП 7540) (установка трансформаторов суммарной мощностью 6 МВА) (СМР, ПО, ПНР) по контракту, в том числе, на формирование заемщиком покрытия по аккредитивам в российских рублях для осуществления расчетов по договорам с поставщиками/субподрядчиками, связанных с исполнением контракта, ООО «ИЦ Энергия» (заемщик) заключило с ПАО «Сбербанк России» (кредитор) договор № 01530019/86391200 от 04.12.2019 об открытии невозобновляемой кредитной линии (л.д. 20-36).

По договору ПАО «Сбербанк России» (кредитор) обязалось открыть ООО «ИЦ Энергия» (заемщик) невозобновляемую кредитную линию с лимитом 150 000 000 рублей на период с 04.12.2019 по 30.06.2020 (пункт 1.1 договора).

На основании контракта, указанного в пункте 1.1 договора, кредитор открывает по поручению заемщика безотзывной покрытый документарный аккредитив в пользу бенефициара на сумму 150 000 000 рублей со сроком действия 209 календарных дней; авазирующй и исполняющий банк – ПАО «Сбербанк России» (пункт 1.2 договора).

Выдача кредита производится перечислением сумм кредита на расчетный счет заемщика, указанный в приложении № 2, на основании распоряжений заемщика, оформленных в соответствии с приложением № 3 к договору (пункт 3.2 договора).

Приложением № 1 к договору сторонами согласован состав компаний группы, в которую входит заемщик: ООО «ИЦ Энергия» и ООО «СПЕЦЭНЕРГО» (л.д .37).

Приложением № 2 к договору сторонами согласован перечень счетов компаний группы, в том числе, рублевый расчетный счет № 

<

***> ООО «ИЦ Энергия» в ПАО «Сбербанк России», открытый для получения заемщиком кредитных средств, рублевый расчетный счет ООО «ИЦ Энергия» № 

<

***> в АО «Кранбанк» и мультивалютный расчетный счет ООО «СПЕЦЭНЕРГО» № 

<

***> в АО «Кранбанк» (л.д. 38-41).

06.12.2019 ООО «СПЕЦЭНЕРГО», приступив к исполнению договора поставки № СЦЭ/П-19-36, выставило ООО «ИЦ Энергия» счет на оплату № СЭ-120601 на перечисление аванса на общую сумму 8 867 683 рубля 98 копеек (л.д. 95).

10.12.2019 ПАО «Сбербанк России» по кредитному договору для плательщика ООО «ИЦ «Энергия» открыт отзывный покрытый (депонированный) аккредитив №С548S1904008H сроком действия до 30.06.2020 на сумму 150 000 000 рублей для оплаты по договору поставки №СЦЭ/П-19-36 от 01.11.2019 (л.д. 93).

12.12.2019 ООО «ИЦ Энергия» направило ПАО «Сбербанк России» распоряжение № 4 на перечисление кредитных средств в сумме 8 867 683 рубля 98 копеек для оплаты товара на расчетный счет ООО «ИЦ Энергия» №

<

***>, открытый в ПАО «Сбербанк России» (л.д. 97).

В реестре предстоящих платежей ООО «ИЦ Энергия» по расчетному счету № 

<

***> отражен платеж в сумме 8 867 683 рубля 98 копеек, предстоящий перечислению 12.12.2019 на расчетный счет ООО «СПЕЦЭНЕРГО»  № 

<

***>, открытый в АО «Кранбанк» (л.д. 98).

12.12.2019 ООО «СПЕЦЭНЕРГО» направило ПАО «Сбербанк России» письмо № 1 получателя по аккредитиву, которым в соответствии с условиями аккредитива № С548S1904008H представило банку счет на оплату № СЭ-120601 на сумму 8 867 683 рубля 98 копеек для осуществления платежа в свой адрес (л.д. 94).

В ответ на указанное письмо ПАО «Сбербанк России» подтвердило возможность осуществления заявленного платежа по аккредитиву № С548S1904008H (л.д. 96).

ПАО «Сбербанк России» оформлено платежное поручение от 12.12.2019 № 503058 с назначением «Платеж по аккредитиву № С548S1904008H от 10.12.2019» о перечислении 8 867 683 рублей 98 копеек на расчетный счет получателя ООО «СПЕЦЭНЕРГО» № 

<

***>, открытый в банке получателя АО «Кранбанк» (корреспондентский счет № 30101810200000000738) (л.д. 43).

По сведениям из автоматизированной банковской системы (АБС) «UBS_NET» АО «Кранбанк» платеж поступил на корреспондентский счет банка и был зачислен на расчетный счет ООО «СПЕЦЭНЕРГО» № 

<

***> в 8 час. 28 мин. 13.12.2019 (операция № 01741063, Sum=«886768398») (л.д. 141, 154).

Поступление денежных средств 13.12.2019 в сумме 8 867 683 рублей 98 копеек по платежному поручению № 503058 от 12.12.2019 на расчетный счет ООО «СПЕЦЭНЕРГО» № 

<

***> RUR также отражено в выписке по данному расчетному счету (л.д. 44, 142).

Приказом Банка России от 13.12.2019 № ОД-2850 у АО «Кранбанк» с 13.12.2019 отозвана лицензия на осуществление банковских операций, в Банке назначена временная администрация (л.д. 139-140).

Действующий на момент отзыва лицензии председатель правления АО «Кранбанк» ФИО4 был ознакомлен с приказом под роспись 13.12.2019 в 10 час. 57 мин., о чем имеется его личная подпись на приказе (л.д. 140).

Распоряжением № 1-ВА от 13.12.2019 «О необходимости соблюдения последствий отзыва у кредитной организации банковской лицензии» руководитель временной администрации Банка ФИО5 обязала работников АО «Кранбанк» исполнять свои должностные обязанности с учетом требований федерального законодательства и нормативных актов Банка, связанных с последствиями отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, в том числе с порядком осуществления расчетных операций кредитной организацией после отзыва у нее лицензии (л.д. 149-151).

Распоряжением № 11-ВА от 13.12.2019 «О доступе сотрудников к базам данных и сетевым ресурсам» руководитель временной администрации Банка обязала начальника управления информационных технологий ФИО6 отключить всех сотрудников АО «Кранбанк» от автоматизированной банковской системы (АБС) «UBS_NET» в срок до 11 час. 30 мин. 13.12.2019 (л.д. 152-153).

Ознакомление работников АО «Кранбанк» с указанными распоряжениями временной администрации Банка возложено на руководителя административно-кадровой службы ФИО7 (пункты 7,8 распоряжений).

По сведениям из АБС «UBS_NET» АО «Кранбанк» проведение расчетных операций по корреспондентскому счету Банка № 30101810200000000738 прекращено в 09 час. 02 мин. 13.12.2019 (л.д. 154).

26.12.2019 ООО «ИЦ Энергия» направило в адрес временной администрации АО «Кранбанк» заявление о возврате денежных средств (исх. № 1461), в котором указало, что поскольку лицензия на осуществление банковских операций у АО «Кранбанк» отозвана 13.12.2019, все операции по счетам клиентов Банка должны были прекратиться с 00 час. 00 мин. 13.12.2019. Поскольку денежные средства ООО «ИЦ Энергия» в сумме 8 867 683 рублей 98 копеек были зачислены на расчетный счет получателя ООО «СПЕЦЭНЕРГО» также в день отзыва лицензии (13.12.2019), они должны быть возвращены плательщику ООО «ИЦ Энергия» на реквизиты аккредитивного счета как поступившие на корреспондентский счет Банка ошибочно в силу положений статьи 20 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» и пункта 1.4 Указания Банка России от 05.07.2007 №1853-У «Об особенностях осуществления кредитной организацией расчетных операций после отзыва лицензии на осуществление банковских операций и о счетах, используемых конкурсным управляющим (ликвидатором, ликвидационной комиссией)» (л.д. 45-46).

Аналогичное заявление от 13.12.2019 б/н было направлено в адрес временной администрации АО «Кранбанк» банком плательщика ПАО «Сбербанк» (л.д. 47).

В период рассмотрения заявления о возврате денежных средств, ООО «СПЕЦЭНЕРГО» по товарной накладной от 30.12.2019 № СЭ-123003 поставило ООО «ИЦ Энергия» оборудование, являющееся предметом договора поставки № СЦЭ/П-19-36 от 01.11.2019 и частично оплаченное из средств аккредитива спорным платежным поручением от 12.12.2019 № 503058 на сумму 8 867 683 рублей 98 копеек, что не оспаривается истцом и третьим лицом (л.д. 165-167).

Письмами от 14.01.2020 и 29.01.2020 временная администрация АО «Кранбанк» отклонила претензию ООО «ИЦ Энергия» о возврате денежных средств, мотивировав отказ тем, что требование ООО «ИЦ Энергия» не входит в перечень текущих требований, указанных в абзаце 97 статьи 20 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (л.д. 48-51).

Заявлением от 11.02.2020 № СЦЭ/И-20-064 от 11.02.2020, полученным Банком 18.02.2020 (вх. №02-18-01/1631), ООО «СПЕЦЭНЕРГО» потребовало включить в реестр требований кредиторов Банка задолженность по договору банковского счета в виде остатков денежных средств на расчетном счете № 

<

***> в размере 8 930 806 рублей 37 копеек (63 122 рубля 39 копеек (имевшиеся на 13.12.2019 остатки по счету) + 8 867 683 рубля 98 копеек (денежные средства, полученные по спорному аккредитивному платежу) (л.д. 142-144).

Определением Арбитражного суда Ивановской области от 13.02.2020 принято к производству заявление Центрального банка РФ о признании АО «Кранбанк» несостоятельным (банкротом), возбуждено производство по делу о банкротстве.

Решением суда от 24.03.2020 (резолютивная часть объявлена 17.03.2020) по делу № А17-11085/2019 заявление Центрального банка РФ признано обоснованным, АО «Кранбанк» признано несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыта процедура конкурсного производства, и конкурсным управляющим утверждена государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» и прекращены полномочия временной администрации Банка.

Уведомлением от 28.05.2020 № 57к/51286 конкурсный управляющий АО «Кранбанк» сообщил ООО «СПЕЦЭНЕРГО» о включении в третью очередь реестра требований кредиторов Банка его требования по договору банковского счета на сумму 8 930 806 рублей 37 копеек (остаток денежных средств на счету) (л.д. 145).

В ходе судебного разбирательства по настоящему делу ООО «СПЕЦЭНЕРГО» направило ООО «ИЦ Энергия» претензию от 09.09.2020 № СЦЭ/И-20-363 об оплате задолженности по договору поставки № СЦЭ/П-19-36 от 01.11.2019 в сумме 8 867 683 рубля 98 копеек, мотивированную тем, что с введением в отношении АО «Кранбанк» конкурсного производства ООО «СПЕЦЭНЕРГО» лишено возможности пользоваться указанными денежными средствами, ранее перечисленными ООО «ИЦ Энергия» на расчетный счет ООО «СПЕЦЭНЕРГО», в связи с чем последнее полагает, что невозможность распоряжения денежными средствами вследствие незаконной банковской операции АО «Кранбанк» по зачислению денежных средств на счет ООО «СПЕЦЭНЕРГО» свидетельствует о ненадлежащем исполнении ООО «ИЦ Энергия» своих обязательств по договору в части оплаты поставленного товара (л.д. 178-179).

09.09.2020 ООО «СПЕЦЭНЕРГО» направило конкурсному управляющему АО «Кранбанк» требование о сторнировании суммы 8 867 683 рубля 98 копеек, ошибочно зачисленной на расчетный счет № 

<

***> ООО «СПЕЦЭНЕРГО» в АО «Кранбанк», отразить её на корреспондентском счете Банка и по результатам сторнирования исключить требования ООО «СПЕЦЭНЕРГО» на указанную сумму из реестра требований кредиторов АО «Кранбанк» (л.д. 180).

Отказ ответчика в удовлетворении требования ООО «ИЦ Энергия» о возврате спорных денежных средств послужили основанием для обращения последнего в арбитражный суд с настоящим иском.

Ответчик в отзыве возражал против удовлетворения исковых требований, привел следующие доводы: 1) По мнению ответчика, спорные денежные средства зачислены на корреспондентский счет АО «Кранбанк до отзыва у последнего лицензии на осуществление банковских операций. Из материалов дела следует, что денежные средства 8 867 683 рубля 98 копеек поступили на корреспондентский счет Банка в 08 час. 28 мин. 13.12.2019 и впоследствии в этот же день были зачислены на расчетный счет получателя ООО «СПЕЦЭНЕРГО». Поскольку к указанному времени ни банк-отправитель, ни Банк России еще не прекратили прием распоряжений для зачисления денежных средств на расчетные счета АО «Кранбанк», нет оснований для возврата денежных средств на счет плательщика в банке-отправителе. Кроме того, по смыслу статьи 20 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» кредитные организации и учреждения Банка России обязаны возвращать на счета плательщиков в банках-отправителях только те платежи в пользу клиентов кредитной организации, которые поступили после дня отзыва лицензии на осуществление банковских операций; на платежи, поступившие в день отзыва лицензии, по мнению ответчика, названное правило не распространяется. С учетом изложенного ответчик полагает, что у ООО «ИЦ Энергия» отсутствуют основания для взыскания спорной суммы с АО «Кранбанк» в качестве неосновательного обогащения. Кроме того, ЦБ РФ отозвал у АО «Кранбанк» лицензию на осуществление банковской деятельности приказом от 13.12.2019, с которым председатель правления Банка был впервые ознакомлен в 10 час. 57 мин. 13.12.2019 путем предъявления временной администрацией указанного приказа. В связи с этим, с учетом фактических обстоятельств дела и норм Положения Банка России от 25.02.2019 № 676-П следует, что операция по зачислению спорного платежа на корреспондентский счет АО «Кранбанк» произошла до того момента, когда стало известно об отзыве лицензии АО «Кранбанк»; 2) На этом основании, поскольку указанное требование, по утверждению АО «Кранбанк», является реестровым, настоящее исковое заявление ООО «ИЦ Энергия» подлежит оставлению без рассмотрения на основании пункта 4 части 1 статьи 148 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации; 3) Также, по утверждению ответчика, спорные денежные средства не являются ошибочно зачисленными, как полагает ООО «ИЦ Энергия». Согласно материалам дела, спорная денежная сумма была целенаправленно перечислена ООО «ИЦ Энергия» в адрес своего контрагента ООО «СПЕЦЭНЕРГО» в рамках установившихся между указанными лицами отношений по поставке товара. На этом основании, по мнению Банка, данный платеж не обладал признаком ошибочности и был зачислен на расчетный счет получателя; 4) Кроме того, спорная денежная сумма была зачислена на расчетный счет ООО «СПЕЦЭНЕРГО», открытый в АО «Кранбанк». Впоследствии требования ООО «СПЕЦЭНЕРГО» на спорную сумму 8 867 683 рубля 98 копеек  по его заявлению были включены конкурсным управляющим в реестр требований кредиторов Банка. Таким образом, по утверждению ответчика, совершением указанных действий ООО «СПЕЦЭНЕРГО» подтвердило, что считает себя получателем денежных средств и реализовало свои права кредитора Банка, включившись к нему в реестр. Кроме того, в отзыве на иск ООО «СПЕЦЭНЕРГО» также признало, что денежная сумма была зачислена на его счет в АО «Кранбанк». Соответственно, по мнению Банка, позиция ООО «ИЦ Энергия» по настоящему делу относительно поддержания иска содержит признаки злоупотребления правом, что должно влечь отказ в иске. Подробно доводы ответчика изложены в отзыве на иск (л.д. 135-138, 198-202).

Третье лицо ООО «СПЕЦЭНЕРГО» в отзыве поддержало позицию истца, привело аналогичные доводы, просило иск удовлетворить (л.д. 104-105).

Третье лицо Отделение ГУ ЦБ РФ по ЦФО в отзыве оставило разрешение настоящего дела на усмотрение суда (л.д. 191-192).

Третье лицо ПАО «Сбербанк России» отзыва на иск не представило.

В возражениях на исковое заявление ответчик сослался на то, что заявленное истцом требование о взыскании неосновательного обогащения в сумме 8 867 683 рубля 98 копеек является реестровым и должно рассматриваться в деле о банкротстве АО «Кранбанк», в связи с чем настоящий иск ООО «ИЦ Энергия» подлежит оставлению без рассмотрения на основании пункта 4 части 1 статьи 148 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Суд не усматривает оснований для оставления искового заявления без рассмотрения в связи со следующим. Пунктом 4 части 1 статьи 148 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации предусмотрено, что арбитражный суд оставляет исковое заявление без рассмотрения, если после его принятия к производству установит, что заявлено требование, которое в соответствии с федеральным законом должно быть рассмотрено в деле о банкротстве.

Согласно части 32 статьи 20 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее – Закон о банках) решение Банка России об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций вступает в силу со дня принятия соответствующего акта Банка России.

В силу названной статьи с момента отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, если иное не предусмотрено федеральным законом, до дня вступления в силу решения арбитражного суда о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом) или о ликвидации кредитной организации запрещается, в том числе, совершение сделок с имуществом кредитной организации, в том числе исполнение кредитной организацией обязательств, за исключением сделок, связанных с текущими обязательствами кредитной организации, определяемыми в соответствии с настоящей статьей.

Согласно подпункту 4 пункта 1 статьи 189.76 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве) со дня принятия арбитражным судом решения о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства все требования кредиторов по денежным обязательствам, об уплате обязательных платежей, иные имущественные требования к кредитной организации, за исключением требований о признании права собственности, об истребовании имущества из чужого незаконного владения, а также требований по текущим обязательствам, предусмотренным статьей 189.84 настоящего Федерального закона, могут быть предъявлены только в деле о банкротстве в порядке, установленном статьями 189.73 - 189.101 настоящего Федерального закона.

В подпункте 2 пункта 1 статьи 189.84 Закона о банкротстве под текущими обязательствами кредитной организации понимаются, в том числе, денежные обязательства, основания которых возникли в период со дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций до дня завершения конкурсного производства.

Пунктом 9 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 № 63 «О текущих платежах по денежным обязательствам в деле о банкротстве» разъяснено, что денежное обязательство должника по возврату или возмещению стоимости неосновательного обогащения для целей квалификации в качестве текущего платежа считается возникшим с момента фактического приобретения или сбережения имущества должником за счет кредитора.

Это разъяснение распространяется и на отношения, возникающие в связи с банкротством кредитных организаций. В данном случае моментом фактического получения АО «Кранбанк» денежных средств, которые ООО «ИЦ Энергия» полагает ошибочно перечисленными, является момент их зачисления на корреспондентский счет Банка. Аналогичная правовая позиция относительно разграничения реестровых и текущих обязательств кредитной организации содержится в Постановлении Президиума ВАС РФ от 04.12.2012 № 10663/12.

Таким образом, если  денежное обязательство Банка перед истцом возникло в день отзыва лицензии у кредитной организации, оно является текущим и рассматривается в общеисковом порядке. Аналогичная правовая позиция изложена в Постановлении Арбитражного суда Волго-Вятского округа от 09.08.2018 № Ф01-2951/2018 по делу № А11-6933/2017.

Из материалов дела следует и ответчиком не оспаривается, что спорный платеж на сумму 8 867 683 рубля 98 копеек поступил на корреспондентский счет АО «Кранбанк» 13.12.2019. Приказом Банка России от 13.12.2019 № ОД-2850 у Банка с 13.12.2019 отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

При таких обстоятельствах, поскольку денежное обязательство АО «Кранбанк», связанное с зачислением на его корреспондентский счет денежных средств в сумме 8 867 683 рубля 98 копеек, возникло 13.12.2019, то есть в день отзыва лицензии у кредитной организации, указанное требование по смыслу подпункта 2 пункта 1 статьи 189.84 Закона о банкротстве является текущим и не подлежит рассмотрению в рамках дела о банкротстве, у суда не имеется оснований для оставления заявления истца без рассмотрения на основании пункта 4 части 1 статьи 148 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

С учетом изложенного, требования ООО «ИЦ Энергия» о взыскании неосновательного обогащения в сумме 8 867 683 рубля 98 копеек, процентов за пользование чужими денежными средствами за период с 14.12.2019 по 28.02.2020 в сумме 115 645 рублей 64 копейки, продолжив с 29.02.2020 начисление процентов до момента фактического исполнения обязательства по возврату неосновательного обогащения, рассматриваются судом по существу в общем исковом порядке.

Оценив представленные в дело доказательства в их совокупности по правилам статей 65 - 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд приходит к следующим выводам.

Согласно подпункту 7 пункта 1 статьи 8 Гражданского кодекса Российской Федерации гражданские права и обязанности возникают, в том числе, вследствие неосновательного обогащения.

В соответствии с пунктом 1 статьи 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.

По смыслу указанной нормы, для возникновения обязательств из неосновательного обогащения необходимы приобретение или сбережение имущества за счет другого лица, отсутствие правового основания такого сбережения или приобретения, отсутствие обстоятельств, предусмотренных статьей 1109 Гражданского кодекса Российской Федерации. Недоказанность одного из перечисленных обстоятельств является достаточным основанием для отказа в иске.

По утверждению истца, денежные средства ООО «ИЦ Энергия», зачисленные на корреспондентский счет АО «Кранбанк» в день отзыва у последнего лицензии, являются зачисленными ошибочно и подлежат в силу положений статьи 20 Закона о банках и пункта 1.4 Указания Банка России от 05.07.2007 № 1853-У «Об особенностях осуществления кредитной организацией расчетных операций после отзыва лицензии на осуществление банковских операций и о счетах, используемых конкурсным управляющим (ликвидатором, ликвидационной комиссией)» возврату плательщику.

Согласно статьей 20 Закона о банках с момента отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, в том числе, прекращаются прием и осуществление по корреспондентским счетам кредитной организации платежей на счета клиентов кредитной организации (физических и юридических лиц). Кредитные организации и учреждения Банка России осуществляют возврат платежей, поступающих после дня отзыва лицензии на осуществление банковских операций в пользу клиентов кредитной организации, на счета плательщиков в банках-отправителях.

В соответствии с пунктом 1.1 Указания Банка России от 05.07.2007 № 1853-У «Об особенностях осуществления кредитной организацией расчетных операций после отзыва лицензии на осуществление банковских операций и о счетах, используемых конкурсным управляющим (ликвидатором, ликвидационной комиссией)» (далее – Указание № 1853-У) со дня отзыва у кредитной организации лицензии и до дня вступления в силу решения арбитражного суда о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом) или о ее ликвидации кредитная организация, у которой отозвана лицензия, (ее филиал) прекращает операции по счетам клиентов, кредитные организации-корреспонденты, подразделения Банка России, через которые Банк России осуществляет перевод денежных средств в рамках платежной системы Банка России, прекращают операции по корреспондентским счетам (субсчетам) ликвидируемой кредитной организации (ее филиала), кроме случаев, предусмотренных частями 10 и 13 статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

Пунктом 1.4 Указания № 1853-У предусмотрено, что  в соответствии со статьей 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» кредитная организация после дня отзыва лицензии до дня вступления в силу решения арбитражного суда о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом) или о ее ликвидации, по согласованию с территориальным учреждением Банка России по месту нахождения ликвидируемой кредитной организации (ее филиала), возвращает платежным поручением кредитной организации плательщику денежные средства, предназначенные для зачисления на банковские счета клиентов кредитной организации и ошибочно зачисленные после отзыва лицензии на корреспондентский счет (субсчет) ликвидируемой кредитной организации (ее филиала).

По смыслу указанных положений, Банк после дня отзыва лицензии возвращает с корреспондентского счета денежные средства, поступившие от плательщиков, при наличии одновременно двух условий: 1) денежные средства были ошибочно зачислены на корреспондентский счет Банка и предназначены для зачисления на счета клиентов 2) денежные средства зачислены на корреспондентский счет кредитной организации после отзыва у нее лицензии на осуществление банковских операций.

Из материалов дела следует, что  ПАО «Сбербанк России» оформлено платежное поручение от 12.12.2019 № 503058 с назначением «Платеж по аккредитиву № С548S1904008H от 10.12.2019» о перечислении 8 867 683 рублей 98 копеек на расчетный счет получателя ООО «СПЕЦЭНЕРГО» № 

<

***>, открытый в банке получателя АО «Кранбанк» (корреспондентский счет № 30101810200000000738) (л.д. 43).

По сведениям из автоматизированной банковской системы АО «Кранбанк» платеж поступил на корреспондентский счет Банка и был зачислен на расчетный счет ООО «СПЕЦЭНЕРГО» № 

<

***> в 8 час. 28 мин. 13.12.2019 (операция № 01741063) (л.д. 141, 154).

Поступление денежных средств 13.12.2019 в сумме 8 867 683 рублей 98 копеек по платежному поручению № 503058 от 12.12.2019 на расчетный счет ООО «СПЕЦЭНЕРГО» № 

<

***> RUR также отражено в выписке по данному расчетному счету (л.д. 44, 142).

Приказом Банка России от 13.12.2019 № ОД-2850 у АО «Кранбанк» с 13.12.2019 отозвана лицензия на осуществление банковских операций, в Банке назначена временная администрация (л.д. 139-140).

Материалами дела подтверждается, что денежные средства поступили на корреспондентский счет Банка и зачислены на счет клиента до того момента, как председатель правления Банка ФИО4 был ознакомлен с приказом под роспись 13.12.2019 в 10 час. 57 мин., о чем имеется его личная подпись на приказе.

Отклоняя доводы ООО «ИЦ Энергия» о том, что лицензия на осуществление банковских операций АО «Кранбанк» была отозвана с 00 час. 00 мин. 13.12.2019, в связи с чем именно с этого времени должны были прекратиться прием и осуществление проводок по корреспондентскому счету Банка и перечисление платежей на расчетные счета клиентов, суд исходит из следующего.

Согласно статье 20 Закона о банках после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций Банк России не позднее рабочего дня, следующего за днем отзыва указанной лицензии, назначает в кредитную организацию временную администрацию в соответствии с требованиями параграфом 4.1 главы IX Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)».

В силу пунктов 1, 2 статьи 189.25 Закона о банкротстве временная администрация по управлению кредитной организацией является специальным органом управления кредитной организацией, назначаемым Банком России и действует в соответствии с настоящим параграфом, другими федеральными законами и нормативными актами Банка России.

Положением Банка России от 25.02.2019 № 676-П утвержден Порядок назначения, осуществления и прекращения деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, назначаемой в связи с отзывом у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций (далее – Положение № 676-П), согласно пункту 6.1 которого временная администрация приступает к исполнению своих обязанностей в день, указанный в приказе Банка России о ее назначении.

По прибытии в кредитную организацию руководитель временной администрации вручает руководителю кредитной организации (лицу, его замещающему) копии приказов Банка России об отзыве у кредитной организации лицензии и назначении временной администрации. Руководитель кредитной организации (лицо, его замещающее) делает отметку о получении копий приказов Банка России, о чем проставляет свою подпись на вторых экземплярах копий указанных приказов (с указанием даты и времени вручения), которые хранятся у руководителя временной администрации до прекращения деятельности временной администрации.

Руководитель временной администрации организует доведение до сведения всех структурных подразделений кредитной организации приказов Банка России об отзыве у кредитной организации лицензии и назначении временной администрации и контролирует соблюдение в период деятельности временной администрации ограничений, предусмотренных Федеральным законом «О банках и банковской деятельности», после отзыва у кредитной организации лицензии (пункт 6.2 Положения № 676-П).

Как следует из материалов дела, действующий на момент отзыва лицензии председатель правления Банка ФИО4 был ознакомлен с приказом под роспись 13.12.2019 в 10 час. 57 мин., о чем имеется его личная подпись на приказе (л.д. 140).

Распоряжением №11-ВА от 13.12.2019 «О доступе сотрудников к базам данных и сетевым ресурсам» руководитель временной администрации Банка обязала начальника управления информационных технологий ФИО6 отключить всех сотрудников АО «Кранбанк» от автоматизированной банковской системы (АБС) «UBS_NET» в срок до 11 час. 30 мин. 13.12.2019 (л.д. 152-153).

При таких обстоятельствах, суд приходит к выводу о том, что приказ Банка России от 13.12.2019 № ОД-2850 об отзыве у АО «Кранбанк» с 13.12.2019 лицензии на осуществление банковских операций доведен до должностного лица Банка не ранее 10 час. 57 мин. 13.12.2019.

Отключение сотрудников Банка от АБС «UBS_NET» и прекращение транзакций по корреспондентскому счету было осуществлено ответственным сотрудником Банка на основании Распоряжения временной администрации №11-ВА от 13.12.2019 также не позднее 11 час. 30 мин. 13.12.2019 (по информации АБС последняя расчетная операция проведена в 09 час. 02 мин. 13.12.2019).

Поскольку спорная операция совершена до этого момента, утверждение истца о том, что она была совершена ошибочно, не основано на пункте 6.2 Положения № 676-П. 

По общему правилу любые правовые акты, затрагивающие права, свободы и обязанности, не могут применяться, если они официально не доведены до сведения лиц, в отношении которых изданы.

С учетом изложенного, суд приходит к выводу, что банковская операция № 01741063 по зачислению денежных средств на корреспондентский счет Банка и расчетный счет ООО «СПЕЦЭНЕРГО», осуществленная в 8 час. 28 мин. 13.12.2019, была проведена до момента предъявления временной администрацией приказа об отзыве лицензии руководителю АО «Кранбанк» и технического ограничения доступа сотрудников Банка к корреспондентскому счету, в связи с чем во время проведения спорной транзакции ни банк-отправитель, ни Банк России не могли знать об отзыве у АО «Кранбанк» лицензии на осуществление банковских операций и еще не прекратили прием распоряжений о перечислении денежных средств на открытые в Банке расчетные счета клиентов.

В связи с этим, у суда не имеется оснований полагать, что денежные средства были зачислены на корреспондентский счет Банка и на счет клиента ошибочно в нарушение какого-либо запрета или ограничения. Сведений о том, что АО «Кранбанк» узнало об издании Приказа Банка России от 13.12.2019 № ОД-2850 ранее даты и времени совершения спорной транзакции истцом не представлено.

Отклоняя позицию истца о наличии у перечисленных на корреспондентский счет Банка денежных средств в сумме 8 867 683 рубля 98 копеек признака «ошибочности», суд также исходит из следующего.

Между ООО «СПЕЦЭНЕРГО» (поставщик) и ООО «ИЦ Энергия» (покупатель) заключен договор поставки № СЦЭ/П-19-36 от 01.11.2019, по условиям которого поставщик обязуется на условиях, в объеме и сроки, указанные в договоре и в соответствии со спецификациями, являющимися неотъемлемой частью договора, передать в собственность покупателя оборудование (товар), а покупатель обязуется принять и оплатить поставляемый товар в соответствии с договором и спецификациями (пункт 1.1 договора) (л.д. 11-18).

ПАО «Сбербанк России» оформлено платежное поручение от 12.12.2019 № 503058 с назначением «Платеж по аккредитиву №С548S1904008H от 10.12.2019» о перечислении 8 867 683 рублей 98 копеек с расчетного счета ПАО «Сбербанк России» № 40901810300020503548 на расчетный счет получателя ООО «СПЕЦЭНЕРГО» № 

<

***>, открытый в банке получателя АО «Кранбанк» (корреспондентский счет № 30101810200000000738) (л.д. 43).

Поступление денежных средств 13.12.2019 в сумме 8 867 683 рублей 98 копеек по платежному поручению № 503058 от 12.12.2019 на расчетный счет ООО «СПЕЦЭНЕРГО» № 

<

***> RUR также отражено в выписке по данному расчетному счету (л.д. 44, 142).

Таким образом, спорный перевод совершен в установленном законом и договором сторон порядке, в связи с чем оснований для возврата денежных средств, уплаченных истцом по счету на оплату № СЭ-120601 на перечисление аванса на общую сумму 8 867 683 рубля 98 копеек, не имеется.

Доводы ООО «ИЦ Энергия» со ссылками на претензию ООО «СПЕЦЭНЕРГО» от 09.09.2020 № СЦЭ/И-20-363 об оплате задолженности по договору поставки № СЦЭ/П-19-36 от 01.11.2019 в сумме 8 867 683 рубля 98 копеек (л.д. 178-179) о том, что с введением в отношении АО «Кранбанк» конкурсного производства и незаконностью спорной банковской операции ООО «СПЕЦЭНЕРГО» лишено возможности пользоваться указанными денежными средствами, что свидетельствует о ненадлежащем исполнении ООО «ИЦ Энергия» своих обязательств по оплате поставленного товара, также не содержат оснований для удовлетворения иска, ввиду следующего.

Согласно пункту 1 статьи 408 Гражданского кодекса Российской Федерации надлежащее исполнение прекращает обязательство.

В пункте 26 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 22.11.2016 № 54 «О некоторых вопросах применения общих положений Гражданского кодекса Российской Федерации об обязательствах и их исполнении» разъяснено, что по смыслу пункта 1 статьи 316 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом, по денежным обязательствам, исполняемым путем безналичных расчетов, местом исполнения обязательства является место нахождения банка (его филиала, подразделения), обслуживающего кредитора (получателя средств). При этом моментом исполнения денежного обязательства является зачисление денежных средств на корреспондентский счет банка, обслуживающего кредитора, либо банка, который является кредитором.

Аналогичные положения содержатся в части 10 статьи 5 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которой в случае, если плательщика средств и получателя средств обслуживают разные операторы по переводу денежных средств, окончательность перевода денежных средств наступает в момент зачисления денежных средств на банковский счет оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств, с учетом требований статьи 25 настоящего Федерального закона.

Согласно правовой позиции, изложенной в Определении Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда РФ от 25.09.2015 № 306-ЭС15-5083, на должника (плательщика) по основному денежному обязательству не может возлагаться риск, связанный с выбором кредитором банка, обслуживающего последнего. В связи с этим с момента зачисления денежных средств на корреспондентский счет банка, обслуживающего кредитора, должник (плательщик) считается исполнившим обязательство.

По смыслу указанных норм и разъяснений, при несовпадении обслуживающих стороны банков платеж считается осуществленным, если деньги зачислены на корреспондентский счет банка, обслуживающего кредитора.

Из материалов дела следует, что денежные средства из аккредитива, открытого ООО «ИЦ Энергия», подлежали переводу с расчетного счета ПАО «Сбербанк России» № 40901810300020503548 на расчетный счет получателя ООО «СПЕЦЭНЕРГО» № 

<

***>, открытый в банке получателя АО «Кранбанк» (корреспондентский счет № 30101810200000000738).

 

По сведениям из автоматизированной банковской системы АО «Кранбанк» платеж поступил на корреспондентский счет банка и был зачислен на расчетный счет ООО «СПЕЦЭНЕРГО» № 

<

***> в 8 час. 28 мин. 13.12.2019.

При таких обстоятельствах, денежные средства ООО «ИЦ Энергия» в сумме 8 867 683 рубля 98 копеек в виде аванса за подлежащий поставке товар по договору № СЦЭ/П-19-36 от 01.11.2019 зачислены на корреспондентский счет АО «Кранбанк», в связи с чем обязательство ООО «ИЦ Энергия» по оплате товара перед ООО «СПЕЦЭНЕРГО» прекращено в соответствующей части надлежащим исполнением.

Таким образом, истец приобрел товар по товарной накладной от 30.12.2019 № СЭ-123003 и рассчитался за него в установленном порядке.

Поскольку истец в ходе судебного разбирательства не пояснил, какой его субъективный интерес был нарушен тем, что кредитные средства за товар поступили на расчетный счет продавца (ООО «СПЕЦЭНЕРГО»), суд признает недоказанным тот факт, что настоящий иск предъявлен в защиту нарушенных интересов покупателя (истца).

Недоказанность нарушенного интереса является универсальным основанием для отказа в иске (ст.ст. 2, 4 АПК РФ).

Возражения ООО «ИЦ Энергия» и ООО «СПЕЦЭНЕРГО» о невозможности распоряжения указанными денежными средствами не свидетельствуют о ненадлежащем исполнении ООО «ИЦ Энергия» своего обязательства, поскольку ограничения на распоряжение находящимися на счете клиента ООО «СПЕЦЭНЕРГО» в АО «Кранбанк» остатками денежных средств обусловлены объективными обстоятельствами, в частности, отзывом лицензии и введением в отношении Банка конкурсного производства, в ходе которого прекращаются прием и осуществление платежей по корреспондентским и расчетным счетам клиентов кредитной организации. Указанные обстоятельства не могут быть противопоставлены должнику, исполнившему свое обязательство по перечислению денежных средств.

Факт перечисления 13.12.2019 денежных средств в сумме 8 867 683 рублей 98 копеек на расчетный счет ООО «СПЕЦЭНЕРГО» № 

<

***> подтверждается представленной в материалы дела и не опровергнутой истцом и третьим лицом выпиской по данному счету (л.д. 44, 142).

По смыслу части 1 статьи 4 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации обращение в арбитражный суд обусловлено наличием у истца законного материально-правового интереса, который нуждается в судебной защите. Недоказанность наличия у истца защищаемого интереса в сфере экономической деятельности влечет отказ в иске.

Тот факт, что спорные денежные средства с момента их зачисления на расчетный счет продавца принадлежат продавцу, также подтверждается следующим. 

Заявлением от 11.02.2020 № СЦЭ/И-20-064 от 11.02.2020, полученным Банком 18.02.2020 (вх. № 02-18-01/1631), ООО «СПЕЦЭНЕРГО» потребовало включить в реестр требований кредиторов Банка задолженность по договору банковского счета в виде остатков денежных средств на расчетном счете № 

<

***> в размере 8 930 806 рублей 37 копеек (63 122 рубля 39 копеек (имевшиеся на 13.12.2019 остатки по счету) + 8 867 683 рубля 98 копеек (денежные средства, полученные по спорному аккредитивному платежу) (л.д. 142-144).

Уведомлением от 28.05.2020 № 57к/51286 конкурсный управляющий АО «Кранбанк» сообщил ООО «СПЕЦЭНЕРГО» о включении в третью очередь реестра требований кредиторов его требования по договору банковского счета на сумму 8 930 806 рублей 37 копеек (остаток денежных средств на счету) (л.д. 145).

Оценив указанные доказательства по правилам статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд приходит к выводу о том, что указанными действиями ООО «СПЕЦЭНЕРГО» подтвердило, что является получателем спорной денежной суммы, в связи с чем реализовало своё право требования кредитора Банка на спорную сумму.

Тот факт, что требования ООО «СПЕЦЭНЕРГО» признаны Банком реестровыми, не влияет на квалификацию требований ООО «ИЦ Энергия» к Банку в данном деле как текущих, поскольку отношения истца с Банком и отношения Банка с третьим лицом по делу имеют разное основание и являются разными гражданско-правовыми отношениями.

Отклоняя возражения ООО «ИЦ Энергия» и ООО «СПЕЦЭНЕРГО» о том, что включение требований ООО «СПЕЦЭНЕРГО» в реестр к Банку обусловлено не признанием себя получателем денежных средств, а необходимостью соблюдения ограниченных сроков включения требования в РТК АО «Кранбанк» до решения вопроса о её возвращении ООО «ИЦ Энергия», суд принимает во внимание, что указанные действия свидетельствуют о непоследовательном поведения третьего лица, которое в настоящем деле отрицают факт принадлежности спорных денежных средств ООО «СПЕЦЭНЕРГО», однако в деле о банкротстве Банка ООО «СПЕЦЭНЕРГО» включилось в реестр кредиторов с требованием на спорную сумму.

Кроме того, о непоследовательности поведения ООО «СПЕЦЭНЕРГО» свидетельствует направление последним претензии в адрес ООО «ИЦ Энергия» от 09.09.2020 с требованием об оплате задолженности в сумме 8 867 683 рубля 98 копеек, мотивированное ненадлежащим исполнением ООО «ИЦ Энергия» обязательства по оплате товара и фактическим не получением ООО «СПЕЦЭНЕРГО» перечисленных денежных средств (л.д. 178-179) и одновременным предъявлением ООО «СПЕЦЭНЕРГО» требования к Банку о сторнировании суммы 8 867 683 рубля 98 копеек, ошибочно зачисленной на расчетный счет № 

<

***> ООО «СПЕЦЭНЕРГО» в АО «Кранбанк», отражения её на корреспондентском счете Банка и по результатам сторнирования исключения требования ООО «СПЕЦЭНЕРГО» на указанную сумму из реестра требований кредиторов АО «Кранбанк» (л.д. 180).

Таким образом, ООО «СПЕЦЭНЕРГО» одновременно предъявляет требования к разным лицам в отношении одной суммы, что, по мнению суда, не свидетельствует о последовательности доводов истца и третьего лица в настоящем деле и собственного предыдущего поведения. На этом основании, суд отклоняет ссылки истца на утверждения третьего лица и руководствуется исключительно установленными и подтвержденными материалами дела обстоятельствами.

Возражения истца о том, что со стороны Банка имеется злоупотребление правом, выражающееся в отказе от возврата денежных средств в целях неправомерного увеличения конкурсной массы, не принимаются судом, поскольку по смыслу пункта 4 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации права на денежные средства, находящиеся на счете, считаются принадлежащими клиенту в пределах суммы остатка, и не переходят в распоряжение Банка.

Оснований полагать, что перечисленная на расчетный счет получателя ООО «СПЕЦЭНЕРГО» денежная сумма по действительному обязательству является неосновательным обогащением АО «Кранбанк» в данном деле не имеется.

С учетом изложенного, суд приходит к выводу, что ООО «ИЦ Энергия» является ненадлежащим истцом по делу, поскольку исполнило свое обязательство перед ООО «СПЕЦЭНЕРГО», получило оплаченный товар на спорную сумму и не имеет самостоятельного интереса в отношении спорных денежных средств.

Предъявление иска ненадлежащим истцом является универсальным основанием для отказа в иске.

Таким образом, оценив доводы сторон и представленные в дело доказательства по правилам статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд приходит к выводу, что истцом не приведено достоверных и допустимых доказательств наличия оснований для возврата перечисленных денежных средств, а также наличия обстоятельств, свидетельствующих о наличии на стороне истца субъективной заинтересованности в иске, а на стороне АО «Кранбанк» -неосновательного обогащения в форме сбережения имущества, - в связи с чем исковые требования ООО «ИЦ энергия» к АО «Кранбанк» о взыскании неосновательного обогащения в сумме 8 867 683 рубля 98 копеек удовлетворению не подлежат.

В связи с отказом в иске в части взыскания неосновательного обогащения, требование истца о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами за период с 14.12.2019 по 28.02.2020 в сумме 115 645 рублей 64 копейки и процентов с 29.02.2020 до момента фактического исполнения обязательства по возврату неосновательного обогащения, являющееся акцессорным (производным) по отношению к основному требованию, также удовлетворению не подлежит.

Расходы по оплате государственной пошлины в силу пункта 1 статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в связи с отказом в иске остаются на истце.

Руководствуясь статьями 110, 156 (ч.5), 167-170, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

РЕШИЛ:

исковые требования общества с ограниченной ответственностью «Инженерный центр «Энергия» к акционерному обществу «Кранбанк» оставить без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано во Второй арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия в соответствии со статьями 181, 257, 259 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Решение может быть обжаловано в Арбитражный суд Волго-Вятского округа в срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления решения в законную силу в соответствии со статьями 181, 273, 275, 276 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при условии, что оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

Жалобы подаются через Арбитражный суд Ивановской области.

 

Судья                                                                            И.В. Караваев