Арбитражный суд Воронежской области

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

РЕШЕНИЕ

г. Воронеж                                                                    Дело № А14-21147/2019

 «12» августа 2020 г.     

Арбитражный суд Воронежской области в составе судьи Симоновой И.В..,

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1, рассмотрев в открытом судебном заседании заявление 

Управления Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области  в лице отдела документационного обеспечения и работы с обращениями граждан 

о привлечении к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, 

общества с ограниченной ответственностью «Эверест» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>),

третье лицо: ФИО2

при участии в судебном заседании:

от заявителя: ФИО3, представитель по доверенности № Д-36907/20/106 от 08.07.2020, паспорт, диплом,

от  ООО «Эверест»:  ФИО4, представитель по доверенности б/н от 25.12.2019, паспорт, диплом,

ФИО2: не явился, извещен надлежащим образом,

установил:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) в лице начальника отдела документационного обеспечения и работы с обращениями граждан (далее -заявитель, административный орган) обратилось в арбитражный суд с заявлением от 26.11.2019 № 36906/19/47190 к обществу с ограниченной ответственностью «Эверест»  (далее – заявитель, ООО «ЭВЕРЕСТ», лицо, привлекаемое к административной ответственности) о привлечении общества к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Определением от 05.12.2019 данное заявление принято судом к рассмотрению, назначены предварительное судебное заседание и судебное разбирательство.

В судебное заседание  не явилось третье лицо, извещено надлежащим образом. В порядке ст. 156 АПК РФ дело рассматривалось в его отсутствие.

Из материалов дела следует, что в Управление ФССП по Воронежской области поступило обращение ФИО2, проживающей по адресу: 

<

...>. ФИО5, д. 80, кв.53 на неправомерные действия ООО «ЭВЕРЕСТ». Из обращения следует, что представители ООО «ЭВЕРЕСТ», осуществляя действия, направленные на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров взаимодействовали с заявителем 16.09.2019, 17.09.2019, 18.09.2019, 19.09.2019, 20.09.2019, 21.09.2019.

В данной связи был вынесен приказ Управления № 586 от 17.10.2019, назначена внеплановая документарная проверка в отношении ООО «ЭВЕРЕСТ».

В Управление 06.11.2019 поступили сведения и документы по факту взаимодействия с ФИО2 ООО «ЭВЕРЕСТ».

Согласно ответу установлено, что ООО «ЭВЕРЕСТ», на основании агентского договора №А/Э/25/1016 от 25.10.2016 по поручению принципала принимает на себя обязательства от имени принципала ООО «МигКредит» и за вознаграждение выполнять действия, направленные на взыскание с заемщиков-физических лиц задолженности по договорам займа, заключенным с заемщиками от имени принципала. 

ООО «ЭВЕРЕСТ» осуществило взаимодействие с ФИО2 (третье лицо) по возврату просроченной задолженности посредством телефонных переговоров более двух раз в неделю с номера 89999263382 в 17 час 01 мин.  16.09.2019, с номера 89999263382 в 18 час. 30 мин. 17.09.2019, с номера 89999147684 в 21 час. 41  мин. 18.09.2019, с номера 89999147684 в 10  час. 03 мин. 19.09.2019, с номера 89779328064 в 19 час. 25 мин. 20.09.2019, с номера 89779328064 в 11 час. 09 мин. 21.09.2019.

Что отражено в акте проверки от 07.11.2019 №3. 

По результатам рассмотрения указанного обращения уполномоченным должностным лицом Управления по факту выявленного правонарушения в отношении Общества составлен протокол от 25.11.2019 № 18/19/36000-АП об административном правонарушении, ответственность за которое установлена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Общество было уведомлено о месте и времени составления протокола надлежащим образом, явку своего представителя не обеспечило.

В соответствии с приказом ФССП России от 28.12.2016 №827 «Об утверждении перечня должностных лиц ФССП, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях при осуществлении контроля (надзора) за деятельность юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности» начальник отдела документационного обеспечения и работы с обращениями граждан УФССП вправе составлять протоколы об административных правонарушениях, предусмотренными ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ. 

Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) в лице начальника отдела документационного обеспечения и работы с обращениями граждан на основании ст. 23.1 КоАП РФ обратилось в арбитражный суд с заявлением о привлечении ООО «ЭВЕРЕСТ» к административной ответственности за совершение правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Рассмотрев материалы дела, суд пришёл к выводу о следующем.

Согласно части 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения, имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

В силу части 5 статьи 205 АПК РФ по делам о привлечении к административной ответственности обязанность доказывания обстоятельств, послуживших основанием для возбуждения дела об административном правонарушении и составления протокола об административном правонарушении, возлагается на орган, вынесший соответствующее постановление, составивший протокол.

В соответствии с частью 1 статьи 28.1 КоАП РФ поводами к возбуждению дела об административном правонарушении являются:

непосредственное обнаружение должностными лицами, уполномоченными составлять протоколы об административных правонарушениях, достаточных данных, указывающих на наличие события административного правонарушения;

сообщения и заявления физических и юридических лиц, а также сообщения в средствах массовой информации, содержащие данные, указывающие на наличие события административного правонарушения (за исключением административных правонарушений, предусмотренных частью 2 статьи 5.27 и статьей 14.52 настоящего Кодекса).

Как следует из материалов дела, поводом для возбуждения УФССП по Воронежской  области дела об административном правонарушении послужило обращение ФИО2 о нарушении его прав со стороны ООО «ЭВЕРЕСТ».

Обращение ФИО2 было принято УФССП России по Воронежской  области в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 02.05.2006 N 59-ФЗ "О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации".

Как следует из представленных в материалы дела доказательств, протокол об административном правонарушении от 25.11.2019 N 18/19/36000-АП составлен уполномоченным лицом - начальником отдела правового, документационного обеспечения работы с обращениями граждан УФССП по Воронежской области ФИО6, и отвечает требованиям, установленным ст. ст. 28.2, 28.5 КоАП РФ.

Частью 1 ст. 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, - в виде административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от десяти тысяч до ста тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Частью 2 ст. 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, - в виде административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое установлена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Субъектом правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ).

Согласно ч. 1 ст. 1 Федерального закона № 230-ФЗ указанный Федеральный закон устанавливает в целях защиты прав и законных интересов физических лиц правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. Целью данного Закона является именно защита прав и законных интересов физических лиц в результате возникновения отношений в сфере взыскания просроченной задолженности.

В соответствии с ч. 1 ст. 12 Федерального закона № 230-ФЗ юридическое лицо приобретает права и обязанности, предусмотренные настоящим Федеральным законом для лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, со дня внесения сведений о нем в государственный реестр и утрачивает такие права и обязанности со дня исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра, если иное не предусмотрено настоящей главой.

В силу положений ч. 1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В соответствии со ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе с: оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.

Из протокола об административном правонарушении N 18/19/36000-АП от 25.11.2019 следует, что ООО «ЭВЕРЕСТ»вменяется нарушение        пп. «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Закона N 230-ФЗ.

Условия осуществления отдельных способов взаимодействия с должником установлены статьей 7 Закона N 230-ФЗ.

В силу требований, указанных в пункте 3 части 3 статьи 7 Закона N 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки, более двух раз в неделю, более восьми раз в месяц.

Согласно части 13 статьи 7 Закона N 230-ФЗ должник и кредитор вправе, в том числе при проведении переговоров о реструктуризации просроченной задолженности, заключить соглашение, предусматривающее частоту взаимодействия с должником по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, отличную от предусмотренной частями 3 и 5 настоящей статьи.

К порядку заключения соглашения и отказа от него применяются положения частей 2 - 4 статьи 4 настоящего Федерального закона. Условия такого соглашения не могут умалять человеческое достоинство должника.

Как следует из представленной детализации предоставленных услуг, на номер телефона, принадлежащий ФИО2 поступали телефонные звонки от сотрудников ООО «ЭВЕРЕСТ»:   

с номера 89999263382 в 17 час 01 мин.  16.09.2019 продолжительностью 02:58 мин., с номера 89999263382 в 18 час. 30 мин. 17.09.2019 продолжительностью 02:04 мин, с номера 89999147684 в 21 час. 41  мин. 18.09.2019 продолжительностью 00:59 мин, с номера 89999147684 в 10  час. 03 мин. 19.09.2019 продолжительностью 01:00 мин, с номера 89779328064 в 19 час. 25 мин. 20.09.2019 продолжительностью 02:15 мин, с номера 89779328064 в 11 час. 09 мин. 21.09.2019 продолжительностью 11:09 мин.

Из указанного следует, что в период с 16.09.2019 по 21.08.2019 на телефонный номер, принадлежащий ФИО2 поступило 6 телефонных звонков от представителей ООО «ЭВЕРЕСТ»,  что является нарушением допустимого количества телефонных звонков в неделю, установленных пп. "б" пункта 3 части 3 статьи 7 Закона N 230-ФЗ.

Доказательств заключения между ФИО2 и кредитором соглашения, предусматривающего частоту взаимодействия с должником по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, отличную от предусмотренного частями 3 и 5 статьи 7 Закона N 230-ФЗ, суду не представлено.

В соответствии с Порядком оказания услуг телефонной связи, утвержденным Постановлением Правительства Российской Федерации от 09.12.2014 N 1342, "телефонное соединение" - это установленное в результате вызова взаимодействие между средствами связи, позволяющее абоненту и (или) пользователю услуг телефонной связи передавать и (или) принимать голосовую и (или) неголосовую информацию.

При этом суть телефонных переговоров в данном случае не имеет значения для установления события административного правонарушения, поскольку сам факт набора телефонного номера и соединения с лицом более двух раз в неделю свидетельствует о наличии правонарушения, независимо от продолжительности разговора и результата, ожидаемого от переговоров.

Факт совершения звонков с нарушением указанных положений законодательства с телефонных номеров, принадлежащих заинтересованному лицу, подтверждается представленными документами. Доказательств того, что взаимодействие с абонентом указанного номера осуществлялось в строгом соответствии с Законом N 230-ФЗ, не имеется.

Устанавливая пределы частоты взаимодействия, законодатель преследовал цель ограничить лиц от излишнего (неразумного) воздействия со стороны кредиторов и лиц, действующих в их интересах.

Намеренное использование телефона для причинения абоненту беспокойства беспрерывными звонками нарушает неприкосновенность частной жизни, отнесенной законодательством к нематериальным благам, подлежащим защите всеми предусмотренными законом способами.

Установив ограничения по количеству звонков в определенный период, законодатель запретил, в том числе действия кредитора (лица, действующего в его интересах) по инициированию такого взаимодействия сверх установленных ограничений.

С учетом указанного, довод ООО «ЭВЕРЕСТ» о том, что к телефонным переговорам можно отнести только диалог, судом  отклонен, поскольку сам факт набора телефонного номера и соединения с лицом, более 2-х раз в неделю свидетельствует о наличии правонарушения, независимо от продолжительности разговора.

Факт звонка и соединения с абонентом имел место быть, что подтверждается представленной в материалы дела детализацией.

Согласно части 1 статьи 6 Закона N 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Вышеуказанные действия Общества образуют объективную сторону административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Согласно части 1 статьи 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

В соответствии с ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Согласно разъяснениям, содержащимся в п. 16.1 Постановления Пленума ВАС РФ от 02.06.2004 № 10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях", в отношении вины юридических лиц требуется установить возможность соблюдения соответствующим лицом правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие меры по их соблюдению.

Вина Общества в совершении указанного административного правонарушения заключается в том, что при наличии объективной возможности данное лицо не приняло всех зависящих от него мер по исполнению требований действующего законодательства.

Доказательств, подтверждающих факт принятия исчерпывающих мер, направленных на соблюдение требований действующего законодательства в материалы дела не представлено, в связи с чем, арбитражный суд пришел к выводу о наличии вины ООО «ЭВЕРЕСТ» в совершении вменяемого административного правонарушения.

Учитывая изложенное, суд приходит к выводу о наличии в действиях Общества состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Суд не находит оснований для применения ст.2.9 КоАП РФ в рассматриваемом случае.

Судом установлено, что нарушений требований Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях при привлечении общества к административной ответственности заявителем не допущено, срок, установленный  ст. 4.5 КоАП РФ, не истек.

В силу ч. 3 ст. 4.1 КоАП РФ при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

При таких обстоятельствах, суд признаёт доказанным наличие в действиях Общества состава вмененного правонарушения, в связи с чем удовлетворяет заявление Управления о привлечении ООО «ЭВЕРЕСТ» к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Руководствуясь частью 2 статьи 14.57, статьей  23.1 КоАП РФ, статьями 167-170, 202, 205, 206 АПК РФ, арбитражный суд

РЕШИЛ:

привлечь общество с ограниченной ответственностью «Эверест» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, адрес (место нахождения): 109147, 

<

...>, дата регистрации: 28.01.2014) к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в виде наложения штрафа в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей. 

Административный штраф подлежит уплате не позднее 60 дней со дня вступления решения в законную силу по следующим реквизитам:

Банк получателя: Отделение  по Воронежской области Главного Управления ЦБ РФ по ЦФО (Отделение Воронеж) г. Воронеж, ИНН 

<

***>; расчетный счет – 

<

***>; КПП - 366401001; ОКТМО – 20701000; КБК 32211617000016017140; получатель УФК по Воронежской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области, лицевой счёт 

<

***>); УИН 32236000190000018015.

В случае непредставления документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа в течение 60 дней со дня вступления решения в законную силу, решение суда будет исполнено в принудительном порядке.

Решение может быть обжаловано в течение десяти дней со дня принятия в Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Воронежской области.

Судья                                                                                И.В. Симонова.