АРБИТРАЖНЫЙ СУД СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ

620075 г. Екатеринбург, ул. Шарташская, д.4,

www.ekaterinburg.arbitr.ru   e-mail: info@ekaterinburg.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А60-60711/2022

06 апреля 2023 года

г. Екатеринбург

 

Резолютивная часть решения объявлена 30 марта 2023 года

Полный текст решения изготовлен 06 апреля 2023 года

Арбитражный суд Свердловской области в составе председательствующего судьи А.В. Ермоленко, при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1, рассмотрел в судебном заседании дело 

по иску общества с ограниченной ответственностью "ЯРДА" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) к публичному акционерному обществу "УРАЛЬСКИЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) 

третье лицо ПАО «СБЕРБАНК»

о взыскании 5 998 156 руб. 20 коп.

при участии в судебном заседании 

от истца (посредством веб-конференции): ФИО2, представитель по доверенности от 18.08.2022, предъявлен паспорт, диплом;

от ответчика: ФИО3, представитель по доверенности №1695 от 03.10.2022, предъявлен паспорт, диплом;

от третьего лица (посредством веб-конференции): ФИО4, представитель по доверенности от 21.07.2021, предъявлен паспорт, диплом.

Лица, участвующие в деле, о времени  и месте рассмотрения заявления извещены надлежащим образом, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на сайте суда.

Лицам, участвующим в деле, процессуальные права и обязанности разъяснены. Отводов суду не заявлено.

ООО "ЯРДА" (далее – истец) обратилось в арбитражный суд к ПАО "УРАЛЬСКИЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ" (далее – ответчик) с исковым заявлением о взыскании убытков в сумме 5 998 156 руб. 20 коп.

Определением суда от 24.11.2022 исковое заявление принято к производству, предварительное судебное заседание назначено на 26.12.2022.

От ответчика поступило ходатайство о приобщении отзыва на исковое заявление. Ходатайство судом удовлетворено, отзыв приобщен  к материалам дела.

С учетом всех доводов сторон и фактических обстоятельств, имеющих значение для правильного разрешения дела, по которым у сторон имеется спор, суд определил привлечь к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора ПАО «СБЕРБАНК».

Определением суда от 30 декабря 2022 года дело назначено к судебному разбирательству. Также указанным определением суд привлёк к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора ПАО «СБЕРБАНК».

В судебном заседании 15 февраля 2023 года истец представил письменные пояснения. Приобщены к материалам дела.

Третье лицо заявило ходатайство о привлечении к участию в деле третьих лиц. Ходатайство принято судом к рассмотрению.

Определением суда от 22 февраля 2023 года судебное разбирательство отложено.

В судебном заседании 07 марта 2023 года от третьего лица поступил отзыв на иск. Приобщён к материалам дела.

От истца поступило ходатайство об отложении судебного разбирательства.

Протокольным определением суда от 07 марта 2023 года судебное разбирательство отложено.

В судебном заседании 30 марта 2023 года истец поддержал иск, ответчик иск не признал. Третье лицо поддержало доводы, изложенные в отзыве на иск.

Рассмотрев материалы дела, арбитражный суд  

УСТАНОВИЛ:

ООО "ЯРДА" (далее – истец) обратилось в арбитражный суд к ПАО "УРАЛЬСКИЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ" (далее – ответчик) с исковым заявлением о взыскании убытков в сумме 5 998 156 руб. 20 коп.

В обоснование исковых требований истец ссылается на следующие обстоятельства.

Компания ООО «ЯРДА» (далее - Истец) осуществляет строительную деятельность в различных областях экономики.

У Истца открыт счет в ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития».

В июле 2021 года у Истца возникла необходимость в покупке сухих строительных смесей, ввиду того, что действующие контрагенты подняли отпускные цены. В связи с этим был осуществлен поиск организации, которая может оказать данные услуги, проведено ее изучение через официальные сервисы проверки контрагентов (Контур-Фокус, сайт ИФНС России), получена информация в отношении ООО «Аврора» ИНН 

<

***>, как потенциального поставщика сухих строительных смесей. 

После изучения имеющейся информации из указанных источников, а также сайта компании, было установлено, что по показателям численности сотрудников (13 человека), финансовым результатам по итогам за 2019 год (выручка почти 49 млн. руб.), наличия лицензий и сертификатов соответствия компания является благонадёжной. После чего Истец начал взаимодействие с ООО «Аврора» ИНН 

<

***> (Тульская обл.).

05.07.2021 г. ООО «Аврора» выставило счет на оплату № 28 в адрес Истца на сумму 5 998 156,20 рублей, который был оплачен платежным поручением №392. 

Впоследствии оказалось, что реквизиты в выставленном счете являются поддельными, то есть наименование и ИНН указаны одной ООО «Аврора» (Тульская обл.), а расчетный счет другой ООО «Аврора» ИНН 

<

***> (г. Казань).

По мнению истца, ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития» при зачислении денежных средств на банковский счет получателя, для качественного оказания финансовой услуги должен был проявить должную степень осмотрительности и осторожности и проверить не только номер банковского счета, но иную имеющуюся информацию, однако этого не сделал, что повлекло нарушение прав Истца. Если бы Ответчиком была проведена проверка ИНН возможного контрагента, его сопоставление с указанным расчетным счетом, то, очевидно, Ответчик выявил бы расхождение в указанных реквизитах и, либо отказал в исполнении платежного поручения, либо уточнил полученную информацию.

Однако ничего из вышеперечисленных действий со стороны Ответчика предпринято не было.

Ссылаясь на данные обстоятельства, истец обратился в суд с иском о взыскании перечисленных денежных средств в сумме 5 998 156 руб. 20 коп. в качестве убытков.

Ответчик возражает против иска. По мнению ответчика, им не было допущено нарушений при перечислении денежных средств. Перечисление денег было осуществлено по платежному поручению, поступившему от имени истца в электронном виде. По мнению ответчика, истцом не была проявлена должная осмотрительность и не были предприняты разумные действия при осуществлении выбора контрагента, следовательно Банк полагает, что убытки ООО «Ярда» не подлежат возмещению Истцу.

Третье лицо ПАО «СБЕРБАНК» также возражает против иска. Как указывает третье лицо, действия Банка по зачислению денежных средств на счет получателя ООО «Аврора» по платежному поручению №392 от 05.07.2021 при совпадении номера счета получателя денежных средств и наименования получателя денежных средств, соответствуют требованиям ст.ст. 848, 864 ГК РФ, Положения № 383-П и условиям договора банковского счета.

Изучив представленные в материалы дела доказательства, суд не находит оснований для удовлетворения иска.

Согласно пункту 1 статьи 393 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства.

В соответствии с п. 1, 2 ст. 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Убытки являются общей мерой гражданско-правовой ответственности, целью которой является возмещение отрицательных последствий, наступивших в имущественной сфере потерпевшего в результате нарушения договорного обязательства и (или) совершения гражданского правонарушения.

В предмет доказывания убытков входит наличие в совокупности четырех необходимых элементов: факт нарушения права истца; вина ответчика в нарушении права истца; факта причинения убытков и их размера; причинно-следственная связь между фактом нарушения права и причиненными убытками.

Причинно-следственная связь между фактом нарушения права и убытками в виде реального ущерба должна обладать следующими характеристиками: 1) причина предшествует следствию, 2) причина является необходимым и достаточным основанием наступления следствия.

Отсутствие хотя бы одного из вышеназванных условий состава правонарушения влечет за собой отказ суда в удовлетворении требования о взыскании убытков.

В данном случае, учитывая правила осуществления расчетов по платежным поручениям, оценив представленные документы суд пришел к выводу об отсутствии нарушений, допущенных Банком.

Как следует из материалов дела, между Истцом и ПАО КБ УБРиР заключен договор банковского счета, в связи с чем Истцом в ПАО КБ УБРиР направлено платежное поручение №392 от 05.07.2021 на сумму 5 998 156,20 руб. с назначением платежа: «оплата по счету 28 от 05.07.2021 за поставку сухой смеси. В том числе НДС 20.00%-999692,70 р.» для зачисления денежных средств на расчетный счет ООО «Аврора» (ИНН 

<

***>) №407ххх1220, который открыт в Челябинском отделении №8597 ПАО Сбербанк (далее по тексту - Банк). 

На основании выставленного платежного поручения ПАО КБ УБРиР произвело списание денежных средств со счета ООО «Ярда» №40702810762630000506.

В соответствии со статьей 30 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" отношения между Банком России, кредитными организациями и их клиентами осуществляются на основе договоров, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В соответствии с пунктом 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета) денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

В силу п. 1 ст. 425 Гражданского кодекса Российской Федерации договор вступает в силу и становится обязательным для сторон с момента его заключения. Следовательно, с момента заключения договора банковского счета согласно п. 1 ст. 845 Гражданского кодекса Российской Федерации банк обязан принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Операции по банковским счетам, счетам по вкладу (депозиту) соответствующего вида (режим счета) регулируются законодательством Российской Федерации и производятся в установленном им порядке.

По договору банковского счета банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие непредусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению (пункт 3 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Выполняя это требование, банк в силу п. 3 ст. 845 Гражданского кодекса Российской Федерации не вправе устанавливать не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения права клиента распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

В силу статьи 854 Гражданского кодекса Российской Федерации списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента; без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

В силу п. 1 ст. 848 ГК РФ банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями, если договором банковского счета не предусмотрено иное.

Согласно п. 2 ст. 848 ГК РФ законом могут быть предусмотрены случаи, когда банк обязан отказать в зачислении на счет клиента денежных средств или их списании со счета клиента.

Как следует из п. 3 ст. 848 ГК РФ если иное не установлено законом, договором банковского счета могут быть предусмотрены случаи, когда банк обязан отказать в зачислении на счет клиента денежных средств или в их списании со счета клиента.

Статьей 854 ГК РФ установлено, что списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

Согласно п. 1 ст. 862 ГК РФ безналичные расчеты могут осуществляться в форме расчетов платежными поручениями, расчетов по аккредитиву, по инкассо, чеками, а также в иных формах, предусмотренных законом, банковскими правилами или применяемыми в банковской практике обычаями.

В силу п. 1 ст. 863 ГК РФ при расчетах платежными поручениями банк плательщика обязуется по распоряжению плательщика перевести находящиеся на его банковском счете денежные средства на банковский счет получателя средств в этом или ином банке в сроки, предусмотренные законом, если более короткий срок не предусмотрен договором банковского счета либо не определен применяемыми в банковской практике обычаями.

В соответствии с п. 1 ст. 864 ГК РФ содержание платежного поручения и представляемых вместе с ним расчетных документов и их форма должны соответствовать требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Согласно п. 2 ст. 864 ГК РФ при отсутствии оснований для исполнения платежного поручения банк отказывает в приеме такого платежного поручения к исполнению с уведомлением об этом плательщика в срок не позднее дня, следующего за днем получения платежного поручения, если более короткий срок не установлен банковскими правилами и договором.

Из подп. 2 п. 1 ст. 865 ГК РФ следует, что исполнение банком принятого платежного поручения в соответствии с распоряжением плательщика производится в том числе путем передачи платежного поручения банку получателя средств для списания денежных средств с банковского счета банка плательщика, открытого в банке получателя средств.

Из приведенных положений закона следует, что исполнение поручения плательщика путем безналичного перечисления денежных средств на счет получателя, открытый в другом банке, осуществляется путем принятия и проверки банком плательщика поручения его клиента и передачи этого поручения банку получателя для зачисления денежных средств на счет указанного плательщиком получателя.

В соответствии со статьей 865 ГК РФ банк, принявший платежное поручение плательщика, обязан перечислить соответствующую денежную сумму Банку получателя средств для ее зачисления на счет лица, указанного в поручении. 

Согласно п. 5.1. положения Банка России от 19 июня 2012 года при расчетах платежными поручениями банк плательщика обязуется осуществить перевод денежных средств по банковскому счету плательщика или без открытия банковского счет плательщика - физического лица получателю средств, указанному в распоряжении плательщика.

В данном случае ПАО «УБРиР», являясь банком отправителя в рассматриваемом безналичном переводе, направило денежные средства истца на корреспондентский счет ПАО «Сбербанк», указанный в платежном поручении №392 от 05.07.2021. 

Вопреки доводам истца ПАО «УБРиР», являясь банком отправителя в рассматриваемом безналичном переводе, не осуществляет действий по зачислению, не имеет доступа к счетам получателя, находящимся в другом банке. Денежные средства с корреспондентского счета банка отправителя поступают на корреспондентский счет банка получателя, после чего именно банк получателя осуществляет зачисление.

Иного не доказано, из материалов дела не следует.

В то же время в соответствии с пунктом 4.3. Положения Банка России от 19 июня 2012 N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств" (действовавшего на момент осуществления денежного перевода) - банк получателя средств устанавливает порядок зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств, при этом допускается зачисление денежных средств на банковский счет получателя средств по номеру банковского счета получателя средств либо идентификатору, позволяющему однозначно установить номер банковского счета получателя средств, и иной информации о получателе средств. 

Исходя из вышеуказанного пункта Положения следует, что обязанность проверки номера расчетного счета получателя и иных реквизитов получателя денежных средств относится к действиям, осуществляемым банком получателя, поскольку у банка отправителя отсутствует доступ к счету получателя, находящегося в другом банке. 

Из указанного  следует, что ПАО «УБРиР» исполнило обязательства по перечислению надлежащим образом, оснований для привлечения к ответственности, не имеется. Иного не доказано, из материалов дела не следует.

В связи с этим, в удовлетворении иска, суд отказывает.

Ссылка истца на дело №А60-25532/2019 судом не принимается, поскольку указанные судебные акты  не относятся к спорной ситуации.

Поскольку в иске отказано, судебные расходы, понесенные истцом, относятся на истца и возмещению последнему не подлежат.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 167-170  Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

1. В иске отказать полностью.

2. Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме).

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через арбитражный суд, принявший решение. Апелляционная жалоба также может быть подана посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет» http://ekaterinburg.arbitr.ru.

В случае обжалования решения в порядке апелляционного производства информацию о времени, месте и результатах рассмотрения дела можно получить соответственно на интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда http://17aas.arbitr.ru.

В соответствии с ч. 3 ст. 319 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации исполнительный лист выдается по ходатайству взыскателя или по его ходатайству направляется для исполнения непосредственно арбитражным судом.

С информацией о дате и времени выдачи исполнительного листа канцелярией суда можно ознакомиться в сервисе «Картотека арбитражных дел» в карточке дела в документе «Дополнение». 

По заявлению взыскателя дата выдачи исполнительного листа (копии судебного акта) может быть определена (изменена) в соответствующем заявлении, в том числе посредством внесения соответствующей информации через сервис «Горячая линия по вопросам выдачи копий судебных актов и исполнительных листов» на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет» либо по телефону Горячей линии (343) 371-42-50.

В случае неполучения  взыскателем исполнительного листа в здании суда в назначенную дату, исполнительный лист не позднее следующего рабочего дня будет направлен по юридическому адресу взыскателя заказным письмом с уведомлением о вручении. 

В случае если до вступления судебного акта в законную силу поступит апелляционная жалоба, (за исключением дел, рассматриваемых в порядке упрощенного производства) исполнительный лист выдается только после вступления судебного акта в законную силу. В этом случае дополнительная информация о дате и времени выдачи исполнительного листа будет размещена в карточке дела «Дополнение». 

 

Судья                          А.В. Ермоленко