Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

Дело № А40-128974/17-148-720

31 октября 2017 года

г. Москва

Резолютивная часть решения объявлена 24 октября 2017 года

Полный текст решения изготовлен 31 октября 2017 года

Арбитражный суд города Москвы

в составе судьи Нариманидзе Н.А. 

протокол ведет – секретарь судебного заседания Фидарова И.С. 

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению ООО Управляющая компания «КонИнвестКом»

к Банку России,

третье лицо: АКБ «Легион» (АО) в лице конкурсного управляющего – Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов

о признании незаконными действия,

в судебное заседание явились:

от заявителя – ФИО1 доверенность №3012-дов-КГ/01 от 30.12.2016г., 

от ответчика –  ФИО2 доверенность № 77АВ3572293 от 01.02.2017г.,

третье лицо - ФИО3 доверенность №77АВ 5911529 от 25.09.2017 г.,

У С Т А Н О В И Л:

ООО Управляющая компания «КонИнвестКом» обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением о признании незаконными действия Центрального банка Российской Федерации по блокированию (приостановлению) с 30.06.2017г. расходных операций на корреспондентском счете АКБ "Легион" (АО) г.Москва №30101810445250000373, ссылаясь на то, что вследствие неправомерных действий ответчика стало невозможно своевременное и полное исполнение АКБ "Легион" (АО) со своего корреспондентского счета № 30101810445250000373 переданных в банк платежных поручений ООО Управляющая компания «КонИнвестКом" на перечисление на расчетные счета получателей в иных банках списанных АКБ "Легион" (АО) 30.06.2017 г. денежных средств с открытого в банке АК "Легион" (АО) расчетного банковского счета ООО Управляющая компания «КонИнвестКом" №

<

***> на общую сумму 2 367 290 руб.(по платежным поручениям №166, 167, 168, 169, 170).

Представитель заявителя в судебном заседании поддержал заявленные требования.

Представитель ответчика возражал против удовлетворения  заявленных требований по основаниям, изложенным в письменном отзыве на заявление.

Представитель третьего лица поддержал доводы ответчика.

Рассмотрев материалы дела, выслушав объяснения лиц, участвующих в деле, изучив представленные доказательства, арбитражный суд  считает, что  заявленные требования не подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии с ч.1 ст. 198 АПК РФ граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.

Как усматривается из материалов дела, у ООО «Управляющая компания «КонИнвестКом» имеется расчетный банковский счет № 

<

***> в АКБ «Легион» (АО)  г.Москва.

30.06.2017 года заявителем с расчетного счета № 

<

***>  были произведены в порядке обеспечения текущей производственной деятельности, в том числе по оплате услуг, перечисления на расчетные счета контрагентов в других банках. 

По платежным поручениям №№166, 167, 168, 169, 170 на общую сумму 2 367 290,00 руб. средства в адрес контрагентов не поступили, несмотря на то, что согласно договору от 10.01.2008г. с АКБ "Легион" банк был обязан выдавать или перечислять со Счета денежные средства Клиента не позже рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк соответствующего расчетно-денежного документа.

Приказом Банка России от 07.07.2017 г. № ОД-1891 с 07.07.2017 (опубликован на официальном сайте ЦБ РФ в сети Интернет по адресу: http://www.cbr.ru/credit/coinfo.asp?id=450001048&li=14239#likvid) отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Акционерный Коммерческий Банк «Легион», назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены. 

При этом по утверждению сотрудников АКБ "Легион" корреспондентский счет АКБ «Легион» № 30101810445250000373  был заблокирован Центральным Банком РФ  30.06.2017 г.

Полгая действия Банка России незаконными, заявитель обратился в Арбитражный суд г. Москвы с настоящим заявлением.

Согласно ст. 4, 56 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Банк России осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России. 

В соответствии со ст. 19 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" в случае нарушения кредитной организацией федеральных законов, нормативных актов Банка России, установленных обязательных нормативов, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации, либо совершения действий, создающих реальную угрозу интересам вкладчиков и кредиторов, Банк России имеет право в порядке надзора применять к такой кредитной организации меры, установленные ст. 74 Закона № 86-ФЗ.

В связи с выявлением в ходе инспекционной проверки в деятельности АКБ «Легион» (АО) нарушений п. 6.6, п. 3.12, пп. 3.9.2 Положения №254-П, п. 1.5 Положения №283-П, а также наличием угрозы интересам кредиторов (вкладчиков) в соответствии с ч. 1, 2 ст. 74 Закона №86-ФЗ указанной кредитной организации с 28.06.2017 были введены ограничения и запреты на осуществление отдельных операций, и предъявлено требование о реклассификации задолженности ряда заемщиков с доформированием резерва на возможные потери по ссудам. Данные меры воздействия были оформлены в виде предписания от 28.06.2017 №36-8-3-1/471ДСП (приложение 2), законность которого банком не оспаривалась в судебном порядке.

Начиная с 29.06.2017, у АКБ «Легион» (АО) возникли основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), предусмотренные п.п. 3, 4, 6 ст. 189.19 Федерального закона от 26.10.2002 №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». 

В связи с этим на основании Поручения Службы текущего банковского надзора Банка России от 30.06.2017 №36-8-3-1/844ДСП банку было установлено ограничение электронного обмена сообщениями путем установления в отношении корреспондентского счета (субсчетов) АКБ «Легион» (АО) запрета на осуществление дебетовых оборотов переводов денежных средств.

В соответствии с ч. 4 ст. 28 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» корреспондентские отношения между кредитной организацией и Банком России осуществляются на договорных началах. АКБ «Легион» (АО) и Банком России в лице Отделения 1 Москва был заключен договор корреспондентского счета от 20.05.2016 №ДТ-51-20/753-16.

На основании п. 2.3 гл. 2 Положения о платежной системе Банка России с момента открытия корреспондентского счета в Банке России кредитная организация становится участником платежной системы. Взаимодействие между Банком России и клиентами Банка России при предоставлении им операционных и расчетных услуг осуществляется с использованием распоряжений в электронном виде и (или) на бумажном носителе в соответствии с законодательством, а также договорами банковского счета и договорами об обмене электронными сообщениями (абз. 2 п. 1.4 Положения №384-П).

Согласно ч. 4 ст. 421 Гражданского кодекса Российской Федерации условия договора определяются соглашением сторон. Пунктом 6.2.9 Договора предусмотрено право Банка России на приостановление участия АКБ «Легион» (АО) в обмене электронными сообщениями при совершении операций по счету в случаях наличия ограничений и/или запретов на осуществление отдельных операций, предусмотренных законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России. Таким образом, у Банка России имелись как правовые, так и фактические основания для приостановления участия АКБ «Легион» (АО) в обмене электронными сообщениями.

ООО УК «КонИнвестКом» в заявлении утверждает, что все операции по корреспондентскому счету Банка были заблокированы. На данное обстоятельство управляющая компания ссылается как на причину неисполнения договорных обязательств АКБ «Легион» (АО) перед клиентом. Однако Банком России было приостановлено только участие АКБ «Легион» (АО) в обмене электронными сообщениями. При этом п. 3.8 Положения №384-П установлено, что в случае ограничения и приостановления участия в обмене электронными сообщениями распоряжения о переводе денежных средств представляются участниками обмена в подразделения Банка России, определенные договором счета, на бумажном носителе. Следовательно, в силу приведенных выше положений законодательства, а также условий договора у банка сохранялась возможность осуществлять операции по своему корреспондентскому счету с представлением платежных документов на бумажном носителе. Вместе с тем, списания на суммы платежных поручений №166-170, указанные в заявлении ООО УК «КонИнвестКом» на основании платежных документов, поступивших в Отделение 1 Москва Банка России на бумажном носителе, в период с 30.06.2017 до даты отзыва лицензии не производились.

Таким образом, применение мер Банком России по ограничению участия в обмене электронными сообщениями АКБ «Легион» (АО) соответствовало требованиям действующего законодательства, и было реализовано в рамках исполнения возложенных надзорных полномочий. 

Ограничение на участие АКБ «Легион» (АО) в обмене электронными сообщениями в платежной системе осуществлено в порядке реализации надзорных функций в рамках правоотношений между Банком России и кредитной организацией, принято в соответствии с законом и не возлагает каких-либо обязанностей на ООО УК «КонИнвестКом» непосредственно, никакие правовые или законные интересы общества данное действие Банка России не затрагивает. То обстоятельство, что заявитель не смог произвести расчеты с контрагентами в связи с возникшей ситуацией в АКБ «Легион» (АО), не свидетельствует о нарушении его прав Банком России.

Суд приходит к выводу о том, что совокупность оснований, необходимая в силу ч. 2 ст. 201 АПК РФ для признания оспариваемого решения незаконным, отсутствует, в связи с чем, требования заявителя удовлетворению не подлежат.

Судом рассмотрены все доводы заявителя, однако, они не могут являться основанием для удовлетворения заявленных требований.

Госпошлина  согласно ст. 110 АПК РФ  относится на заявителя.

Руководствуясь ст.ст.  29, 65, 68, 71, 75, 110, 167 - 170, 176, 197-201 АПК РФ

                                                                   РЕШИЛ:

В удовлетворении заявления ООО Управляющая компания «КонИнвестКом»   о признании незаконными действий  Центрального банка Российской Федерации по блокированию  (приостановлению) с 30.06.2017г. расходных операций  на корреспондентском  счете АКБ «Легион» (АО) отказать.

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья                                                                                                                           Нариманидзе Н.А.