Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

г. Москва                                                                                    Дело № А40-100584/21-31-589

Резолютивная часть решения объявлена 26 ноября 2021 года 

Полный текст решения изготовлен 23 декабря 2021 года

Арбитражный суд г. Москвы в составе: 

судьи Давледьянова Е.Ю. (единолично), 

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1, 

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КЛИНИКА ПЛАСТИЧЕСКОЙ ХИРУРГИИ "АССОЛЬ" (400001, 

<

...>, ЭТАЖ 2, ПОМЕЩЕНИЕ 22, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 24.04.2009, ИНН: 

<

***>) 

к ответчику АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ "АЛЬФА-БАНК" (107078, МОСКВА ГОРОД, КАЛАНЧЕВСКАЯ УЛИЦА, 27, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 

<

***>) 

о взыскании 1 483 748,29 руб. 

при участии: по протоколу 

УСТАНОВИЛ:

ООО "АССОЛЬ" (Истец) обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском к АО "АЛЬФА-БАНК" (Ответчик) о взыскании убытков в размере 1 450 775,03 руб., неосновательного обогащения в размере 32 973,26 руб.

Представитель истца в судебное заседание не явился, в материалах дела имеются доказательства надлежащего извещения истца о дате, месте и времени судебного заседания. Суд рассмотрел дело в отсутствие представителей истца в соответствии со ст.ст.123, 156 АПК РФ.

Представитель ответчика в судебное заседание явился, возражал против удовлетворения исковых требований по доводам, изложенным в отзыве. 

Выслушав представителя ответчика, рассмотрев представленные материалы дела, исследовав и оценив все представленные по делу доказательства в их совокупности и взаимной связи, суд считает, что требования истца не подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, определением арбитражного суда Волгоградской области от 28 ноября 2019г. по делу №А12-43663/2019 принято заявление ФНС России в лице Межрайонной ИФНС России № 2 по Волгоградской области о признании несостоятельным (банкротом) ООО "АССОЛЬ".

Решением Арбитражного суда Волгоградской области от 20 июля 2020г. по делу №А12-43663/2019 в отношении ООО "АССОЛЬ" открыто конкурсное производство.

29 июля 2020г. конкурсный управляющий истца запросил у АО "АЛЬФА-БАНК" информацию по счётам ООО "АССОЛЬ", а также попросил закрыть расчётный счёт ООО "АССОЛЬ", который был открыт в АО "АЛЬФА-БАНК".

07 августа 2020г. АО "АЛЬФА-БАНК" письменно уведомило конкурсного управляющего ООО "АССОЛЬ" о том, что для закрытия счёта необходимо представить дополнительные документы, а именно: документ удостоверяющий личность конкурсного управляющего, решение или определение суда о назначении конкурсного управляющего, заявление о закрытии счёта в свободной форме, заявление о перечислении остатка денежных средств на счете должника. Кроме того, АО "АЛЬФА-БАНК" в своем ответе указал конкурсному управляющему на то, что если документы в банк будут направляться по почте, то они должны быть заверены нотариусом.

В ходе конкурсного производства с расчётного счёта ООО "АССОЛЬ", открытого в АО "АЛЬФА-БАНК", были списаны денежные средства в пользу ИФНС, ОВО по г. Волгограду, в пользу Ворошиловского РОСП г. Волгограда в общей сумме 1 450 775,03 руб. Списаны денежные средства были квалифицированный АО "АЛЬФА-БАНК" как текущие платежи в соответствии с ч. 1 ст. 5 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 №127-ФЗ (далее - ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»). Квалификация спорных платежей как «текущих платежей» истцом не оспаривается.

05 апреля 2021г. конкурсный управляющий ФИО2 лично обратилась в отделении АО "АЛЬФА-БАНК" с целью актуализации информации о единоличном исполнительном органе ООО "АССОЛЬ". Конкурсный управляющий ФИО2 представила в банк на обозрение оригинал документа удостоверяющего личность, подписала документы о смене единоличного исполнительного органа: заявление на изменение доступа к АЛБО от 05 апреля 2021г., подтверждение о присоединение к АЛБО от 05 апреля 2021г., банковскую карточку от 05 апреля 2021г. 

07 апреля 2021г. конкурсный управляющий ФИО2 через систему ДБО АЛБО обратилась в АО "АЛЬФА-БАНК" с заявлением о закрытии расчётного счёта ООО "АССОЛЬ".

12 апреля 2021г. расчётный счёт ООО "АССОЛЬ" был закрыт в АО "АЛЬФА-БАНК".

В исковом заявлении истец просит взыскать с АО "АЛЬФА-БАНК" убытки. Требование об убытках мотивировано тем, что АО "АЛЬФА-БАНК" несвоевременно закрыл расчётный счёт ООО "АССОЛЬ". Указанные истцом обстоятельства противоречат фактическим обстоятельствам дела, а также нормам материального права.

Истец не оспаривает обстоятельства того, что спорные платежи необходимо квалифицировать как «текущие платежи» в соответствии с ч. 1 ст. 5 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

В соответствии с п. 1, 2 ст. 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Убытки являются общей мерой гражданско-правовой ответственности, целью которой является возмещение отрицательных последствий, наступивших  имущественной сфере потерпевшего в результате нарушения договорного обязательства и (или) совершения гражданского правонарушения.

По требованию о взыскании убытков, причиненных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств, лицо, требующее их возмещения, должно доказать наличие одновременно следующих условий:

- противоправность действий ответчика,

- факт причинения убытков,

- наличие причинной связи между понесенными убытками и действиями ответчика,

- документально подтвержденный размер убытков.

Отсутствие хотя бы одного из указанных элементов является основанием для отказа в удовлетворении требования о взыскании убытков.

Обслуживание ООО "АССОЛЬ" в банке осуществлялась в соответствии с Договором расчетно-кассовом обслуживание в АО "АЛЬФА-БАНК" (далее – договор РКО), заключённым между клиентом и банком.

Договором РКО (пункт 4.2.1) установлено обязанность клиента предоставлять банку документы об изменении сведений, ранее представленных в банк, в том числе о составе органов управления, в течение двух рабочих дней с момента их утверждения (выдачи или регистрации). Документы, подтверждающий полномочия (продление полномочий) лиц, указанных в банковской карточке клиента, должны быть представлены в банк до окончания срока их полномочий, который установлен документами, представленными в банк ранее. До момента представления банку Документов, подтверждающих наличие соответствующих полномочий у лиц, указанных клиентов в банковской карточке, не представлять в банк платёжные документы клиента, подписанные лицами, полномочия которых банку не подтверждены. 

Кроме того, согласно подп. 3 п. 1 ст. 7 Федерального закона от 07 августа 2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» (далее – ФЗ № 115-ФЗ) банк обязан обновлять информацию о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцев не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации - в течение семи рабочих дней, следующих за днём возникновения таких сомнений.

В соответствии с пунктом 14 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований Федерального закона № 115-ФЗ. Требования к идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев определяются Центральным банком Российской Федерации.

Согласно последнему абзацу пункта 1.6 Положения Банка России от 15 октября 2015г. № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представители клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев цели противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» при обращении клиента в кредитную организацию для проведения операции обновления сведений об указанном клиент, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициаром владельце должно быть завершено до её проведения.

В абз. 4 пункта 1.3 Инструкции Банка России от 30 мая 2014г. № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитарных счетов» (далее – Инструкция) указано, что основанием закрытия счёта является прекращения договора счёта соответствующего вида в порядке и случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации или соглашением сторон.

Пунктом 8.6 Инструкции предусмотрено, что для закрытия банковского счёта должника в ходе конкурсного производства, в ходе реализации имущества гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, признанного несостоятельным (банкротом), конкурсный управляющий (финансовый управляющий) представляет документ, удостоверяющий личность, копию судебного акта об утверждении конкурсного управляющего в деле о несостоятельности (банкротстве) (об утверждении финансового управляющего для участия в процедуре реализации имущества гражданина), письменное заявление о закрытии банковского счёта с указанием реквизитов банковского счёта, на который подлежит переводу остаток денежных средств на счёте, реквизитов банка получателя средств. В случае если распоряжение о переводе остатка денежных средств по банковскому счёту составляется и подписывается банком, карточка в банк не представляется.

Согласно пункту 6.1.2. Банковских правил: документы представляются в банк виде оригиналов (на бумажном носителе или в электронном виде) или их копии, заверенные нотариально, либо органом/лицом, издавшим документ или осуществившим его регистрацию. Допускается представление копий документов, заверенных Клиентом-ЮЛ с одновременным представлением в банк оригиналов документов.

Конкурсному управляющему банком был предоставлен ответ 07 августа 2020г. с указанием на необходимость провести актуализацию единоличного исполнительного органа.

Наличие информации о банкротстве общества в открытом доступе, в том числе информации о конкурсном управляющем этого общества, не может рассматриваться в качестве абсолютного подтверждения того, что заявлением о закрытии банковского счёта обратилась лицо, имеющее право на совершение соответствующего действия, поскольку такая информация не содержит данных о личности непосредственно конкурсного управляющего ФИО2, его подписи и иных идентифицирующих признаков, позволяющих банку в лице его сотрудников с определённой степенью достоверности определить, что направленное почтой письмо о закрытии счёта поступило именно от указанного конкурсного управляющего.

Счет был закрыт после выполнения конкурсным управляющим всех законодательно предусмотренных процедур для идентификации единоличного органа. 

Таким образом, суд пришел к выводу, что истец не доказал наличие убытков, их размер, причинно-следственную связь между действиями/бездействиями ответчика и причиненными убытками.

Принимая во внимание изложенные выше обстоятельства, доводы истца о том, что АО "АЛЬФА-БАНК" несвоевременно закрыл расчётный счёт ООО "АССОЛЬ" и тем самым причинил истцу убытки являются несостоятельными, поскольку противоречат фактическим обстоятельствам дела и нормы материального права.

Также отсутствуют основания для взыскании с банка неосновательного обогащения. Истец полагает, что на стороне банка образовалось неосновательное обогащение в виде списанных комиссий в размере 32 973,26 руб. 

Комиссии были списаны в соответствии с тарифами банка за обслуживание расчётного счёта. Действия банка соответствовали действующему законодательству РФ и условиям заключённого с Клиентом Договора РКО.

В соответствии со ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Согласно ч. 2 ст. 9 АПК РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий. 

Достаточных и допустимых доказательств, опровергающих установленные и фактические обстоятельства дела, суду не было представлено.

Остальные доводы и доказательства, приведенные и представленные лицами, участвующими в деле, суд исследовал, оценил и не принимает ко вниманию в силу их малозначительности и/или безосновательности, а также в связи с тем, что по мнению суда, они отношения к рассматриваемому делу не имеют и (или) не могут повлиять на результат его рассмотрения. 

На основании вышеизложенного суд приходит к выводу, что исковые требования Истца о взыскании убытков и неосновательного обогащения удовлетворению не подлежат.

Судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле подлежат распределению в соответствии со ст. 110 АПК РФ.

На основании ст.ст. 8, 11, 12, 15, 309, 310, 393, 855, 807, 809, 810, 811, 1102  ГК РФ, руководствуясь ст. ст. 64-68, 71, 75, 110, 123, 156, 167-170, 176, 180, 181 АПК РФ, суд 

Р Е Ш И Л:

В удовлетворении иска отказать. 

Решение может быть обжаловано в течение одного месяца со дня его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:

Е.Ю. Давледьянова