ДЕВЯТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

127994, Москва, ГСП-4, проезд Соломенной cторожки, 12

адрес электронной почты: 9aas.info@arbitr.ru

адрес веб.сайта: http://www.9aas.arbitr.ru

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

№09АП-3507/2024-ГК

Дело №А40-2181/23

г. Москва

12 марта 2024 года

Резолютивная часть постановления объявлена 04 марта 2024 года 

Постановление изготовлено в полном объеме 12 марта 2024 года 

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе: 

председательствующего судьи Веклича Б.С.,

судей: Валиева В.Р., Мартыновой Е.Е., 

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ФИО2

на решение Арбитражного суда г.Москвы от 30.11.2023 по делу №А40-2181/23

по иску ФИО2

к АО «ОТКРЫТИЕ БРОКЕР»

третье лицо: ПАО «МОСКОВСКАЯ БИРЖА ММВБ-РТС»

о взыскании убытков,

при участии в судебном заседании:

от истца: ФИО2 лично по паспорту;

от ответчика: ФИО3 по доверенности от 10.03.2023;

от третьего лица: не явился, извещен, 

 

У С Т А Н О В И Л:

ФИО2 обратился в Арбитражный суд г.Москвы с иском к АО «ОТКРЫТИЕ БРОКЕР» о взыскании убытков в размере 22 792,52 руб.

Решением суда от 30.11.2023 в удовлетворении иска отказано.

Не согласившись с принятым по делу решением, истец обратился с апелляционной жалобой, в которой просит его отменить и принять по делу новый судебный акт, ссылаясь на несоответствие выводов суда обстоятельствам дела.

Ответчик возражает против доводов жалобы, просит отказать в ее удовлетворении. Представил письменный отзыв на апелляционную жалобу.

Дело рассмотрено судом в порядке ст.ст.123, 156 АПК РФ в отсутствие представителя третьего лица, извещенного надлежащим образом о месте и времени судебного заседания.

Законность и обоснованность судебного решения проверены судом апелляционной инстанции в порядке ст.ст.266, 268 АПК РФ.

Как следует из материалов дела, вступившими в законную силу решениями Арбитражного суда г. Москвы от 04.06.2021 №А40-118675/2021 от 25.01.2021 №А40-9954/2021 по иску ФИО2 (истец) к АО «ОТКРЫТИЕ БРОКЕР» (ответчик) установлено заключение договора 

<

***>-БФ между ФИО2 и АО «ОТКРЫТИЕ БРОКБР», перечисление ФИО2 в адрес АО «ОТКРЫТИЕ БРОКЕР» денежных средств по договору в сумме 22 792,52 руб.

12.01.2020 истец без посещения офиса АО «ОТКРЫТИЕ БРОКЕР» дистанционно передал фото своих документов для оформления и открытия сотрудниками АО «ОТКРЫТИЕ БРОКЕР» лицевого счёта, а затем через личный кабинет перевел со своего карточного счета ПАО Сбербанк необходимую денежную сумму для покупки акций ПАО «АЭРОФЛОТ» на открытый в АО «ОТКРЫТИЕ БРОКЕР» 13.01.2020 инвестиционный лицевой счёт 

<

***>.

Общая сумма перевода безналичных денежных средств по дебетовой карте Сбербанка 5336 69ХХХХХХ 4873 в период с 12.01.2020 по 19.03.2020 на расчётный счёт АО «ОТКРЫТИЕ БРОКЕР» составила 22 792,52 руб., что подтверждается справочным отчётом Сбербанка от 10.11.2020.

Истец указывает, что торговые поручения о приобретении ценных бумаг подавались по телефону через сотрудника брокерской компании.

Таким образом, истцом оплачено приобретение 200 шт. ценных бумаг ПАО «АЭРОФЛОТ» г.р.н. 1-01-00010-А номиналом 1руб.

10.07.2020 при личном посещении офиса АО «ОТКРЫТИЕ БРОКЕР» истцом подано заявление с требованием

- о переводе приобретенных акций с лицевого счета АО «ОТКРЫТИЕ БРОКЕР» на лицевой счёт владельца ценных бумаг АО «АЭРОФЛОТ» открытого в 1996 в акционерном обществе «Независимая регистраторская компания Р.О.С.Т.» 

- или о возврате денежных средств в сумме 22 792,52 руб., перечисленных за акции ПАО «АЭРОФЛОТ» в количестве 200 шт.

Как указывает истец, ответчик в соответствии с п.1 ст.226 НК РФ с 01.01.2020, приобретая ценные бумаги по поручению истца, является налоговым агентом и должен был рассчитать, удержать и перечислить в бюджет НДФЛ с выплат в пользу физического лица по договорам купли-продажи и мены ценных бумаг.

Истец полагает, что ответчик нарушил предусмотренную договором обязанность приобрести и зачислить на счет истца оплаченные ценные бумаги на московской бирже, тем самым причинив истцу убытки в размере 23 314,06 руб.

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения с иском в суд.

В соответствии с п.2 ст.15 ГК РФ под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Согласно п.1 ст.428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

Порядок взаимоотношений сторон их права и обязанности устанавливаются Регламентом, который является неотъемлемой частью настоящего договора.

Согласно ст.7 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 №39-ФЗ депозитарной деятельностью признается оказание услуг по учету и переходу прав на бездокументарные ценные бумаги и обездвиженные документарные ценные бумаги, а также по хранению обездвиженных документарных ценных бумаг при условии оказания услуг по учету и переходу прав на них, и в случаях, предусмотренных федеральными законами, по учету цифровых прав.

Согласно ст.3 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 №39-ФЗ брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручений клиента на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом.

В соответствии с п.3.1.3 ст. 5 Регламента обслуживания Клиентов АО «ОТКРЫТИЕ БРОКЕР» для исполнения своих обязательств по соответствующим лицевым счетам, клиент, который предоставил брокеру право использования своих денежных средств и не использует обособленный (отдельный) специальный брокерский счет, обязуется обеспечить до 18:50 торгового дня наличие на всех лицевых счетах соответствующего портфеля денежных средств клиента в соответствующей валюте, которые находятся в распоряжении брокера (или которые поступят в распоряжение брокера не позднее окончания текущего торгового дня) в размере, достаточном для исполнения денежных обязательств клиента.

с 01.04.2020 на основании условных поручений, предусмотренных п.3.1.6 ст.5 регламента, брокер совершил по счёту истца специальные сделки РЕПО по переносу обязательств клиента, так как истцом не соблюдено требование п.3.1.3 регламента.

20.12.2021 брокером по счёту истца 

<

***> осуществлялись сделки закрытия позиций в соответствии с требованиями Указания Банка России и порядком закрытия позиций (приложение №13 к регламенту) на основании условного поручения, предусмотренного п.2.5.2 ст.5 регламента, согласно которому брокер осуществляет закрытие позиций, если значение НПР2 по портфелю клиента принимает значение ниже 0, на условиях, предусмотренных порядком закрытия позиций, в том числе на количество инструментов в результате сделки(ок) с которым НПР1 превысит 0 на любую величину, а если соблюдение этого условия невозможно в силу сложившейся рыночной ситуации, то все инструменты в портфеле клиента.

По состоянию на 28.12.2021 по итогам закрытия дня, плановая позиция истца по бумагам составляла 90 акций ПАО «Аэрофлот»; оценка активов составляла 1 450,15 руб.

Согласно п.10.2 договора на брокерское обслуживание отказ клиента от договора производится путем направления брокеру письменного уведомления о расторжении не позднее, чем за 30 календарных дней до предполагаемой даты 2 расторжения по форме, установленной в приложении к регламенту, которое высылается заказным письмом с уведомлением о вручении по почтовому адресу Брокера и/или посредством курьерской службы. Возможна передача уведомления о расторжении лично в офисе брокера с обязательной отметкой уполномоченного сотрудника брокера о получении.

В соответствии с п.10.3 договора на брокерское обслуживание отказ клиента от договора влечет за собой прекращение прав и обязанностей по договору (расторжение договора) в течение 15 рабочих дней, следующих за датой окончательного вывода/перевода активов клиента с инвестиционных счетов и расчетов по ранее заключенным сделкам, а также погашения задолженности перед брокером, но не ранее 31 календарного дня с даты получения брокером уведомления о расторжении.

Для вывода денежных средств необходимо подать Брокеру поручение в соответствии с требованиями п.2.2.1 ст.4 регламента обслуживания клиентов АО «ОТКРЫТИЕ БРОКЕР», согласно которому «Вывод денежных средств клиента осуществляется на основании Заявления на перевод(вывод) денежных средств (форма в приложении №2 к регламенту), поданного клиентом любым из способов, указанных в порядке обмена сообщениями, если иное не установлено регламентом».

Для перевода ценных бумаг необходимо подать брокеру соответствующее поручение по форме «Заявление на зачисление/списание ценных бумаг F-2-14» (приложение к регламенту №02 - Типовые формы документов, направляемые Брокеру).

Согласно п.6 ст.9 Регламента клиент обязан ежедневно формировать ежедневные отчеты брокера и знакомиться с ними в личном кабинете, и в случае своего несогласия со сделками и/или какими-либо операциями, незамедлительно сообщить об этом брокеру.

Суд, оценив представленные в материалы дела доказательства на основании положений ст.71 АПК РФ, отказал в удовлетворении исковых требований с учетом следующих обстоятельств.

Истцом не доказано наличие совокупности условий, необходимых для взыскания с ответчика убытков, а именно: нарушение исполнителем условий заключенного договора, причинно-следственной связи между убытками и действиями/бездействием ответчика, вина ответчика.

Суд отметил, что истцом не подано поручение на списание ценных бумаг и встречное поручение на зачисление в организацию, куда истец планировал перевести ценные бумаги, что также установлено вступившим в законную силу решением Арбитражного суда г.Москвы от 20.05.2021 по делу №А40-9954/21.

Ответчиком не нарушены требования положения Банка России от 31.01.2017 №577-П (ред. от 13.08.2020) «О правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами».

Кроме того, АО «ОТКРЫТИЕ БРОКЕР» в материалы дела представлен отчет брокера по счету клиента 

<

***> за период с 12.01.2020 по 04.05.2021, который подтверждает приобретение 200 акций эмитента ПАО «Аэрофлот» (ISIN RU0009062285, сделки покупки №3071273590 от 14.01.2020, 3071655214 от 15.01.2020, 3072149279 от 15.01.2020, 3080027497 от 24.01.2020 и 3135597413 от 23.03.2020.

Заключая договор, клиент принимает на себя всю ответственность за невыполнение обязанности, указанной в п.6 ст.9 регламента. Если клиент предоставил брокеру мотивированные возражения по сделкам и/или операциям, отраженным в отчете, брокер рассматривает их и, в случае ошибки, в течение 5  рабочих дней предоставляет клиенту исправленный отчет в порядке, предусмотренном регламентом. Однако истец претензий по операциям, произведенным ответчиком не предъявлял, выражая таким образом, согласие с произведенными ответчиком операциями, в отчете брокера, предоставленному истцу.

Рассматривая спор, суд первой инстанции, вопреки доводам апелляционной жалобы, на основании полного и всестороннего исследования имеющихся в деле доказательств, правильно установил фактические обстоятельства, имеющие значение для дела, и применил нормы материального права.

Доводы апелляционной жалобы не опровергают выводы суда первой инстанции и потому не могут служить основанием к отмене обжалуемого судебного акта. Суд пришел к правильному выводу, что обязательства ответчика по договору исполнены надлежащим образом.

Отчет брокера по портфелю Фондовый Рынок Московской биржи (ФР МБ) за период с 26.03.2020 по 31.03.2020 подтверждает наличие у истца акций аэрофлот в количестве 200 шт. - раздел «Активы клиента (ценные бумаги и денежные средства) - Итоговое закрытие дня».

Исполнение ответчиком обязательств по покупке акций Аэрофлот также подтверждаются представленными документами, а именно: отчетом о совершенных депозитарных операциях за период с 12.01.2020 по 23.03.2020 (счёт депо №К402342320000, К412342320000, К422342320000, К432342320000), а также выпиской со счета внутреннего учета по денежным средствам.

Кроме этого, факт исполнения обязательств по покупке акций Аэрофлот подтверждается претензией истца в адрес ответчика от 10.07.2020, зарегистрированной за вх.№20.07/10.009 от 10.07.2020.

Также по ходатайству истца во исполнение запроса суда ПАО Московская Биржа сопроводительным письмом от 24.10.2023 №МБ-И-2023-5522 представило выписки из реестров заявок/договоров, поданных/заключенных участником торгов – АО «ОТКРЫТИЕ БРОКЕР» на фондовом рынке ПАО Московская Биржа в 2020 года в отношении указанных в запросе заявок и договоров, что вопреки доводам истца подтверждает исполнение поручений клиента брокером по заключению сделок покупки 200 акций эмитента ПАО «Аэрофлот».

Доказательством исполнения брокером обязанности по совершению сделок покупки акций Аэрофлот является именно отчет брокера.

Истец ошибочно полагает, что отчеты брокера должны быть представлены не из базы данных брокера, а из базы данных ПАО «МОСКОВСКАЯ БИРЖА» и размещены на https://www.moex.com/ в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Поскольку такой обязанности брокера не предусмотрено ни ст.3 «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 №39-ФЗ, ни договором на брокерское обслуживание и приложениями к нему.

Учитывая изложенное, оснований, предусмотренных ст.270 АПК РФ, для изменения или отмены обжалуемого судебного акта не имеется.

Руководствуясь ст.ст.110, 176, 266-269, 271 АПК РФ, 

 

П О С Т А Н О В И Л:

решение Арбитражного суда г. Москвы от 30.11.2023 по делу №А40-2181/23 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Взыскать с ФИО2 в доход федерального бюджета 1500 руб. государственной пошлины по апелляционной жалобе.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья                                                                  Б.С. Веклич

Судьи:                                                                                                          В.Р. Валиев

                                                                                                                      Е.Е. Мартынова