АРБИТРАЖНЫЙ СУД

ПОВОЛЖСКОГО ОКРУГА

420066, Республика Татарстан, г. Казань, ул. Красносельская, д. 20, тел. (843) 291-04-15

http://faspo.arbitr.ru   e-mail: info@faspo.arbitr.ru

 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

арбитражного суда кассационной инстанции

Ф06-13733/2021

Дело № А57-12878/2020

г. Казань

05 марта 2022 года

Резолютивная часть постановления объявлена 02 марта 2022 года.

Полный текст постановления изготовлен 05 марта 2022 года.

Арбитражный суд Поволжского округа в составе:

председательствующего судьи Нагимуллина И.Р.,

судей Александрова В.В., Нафиковой Р.А.,

при ведении протокола судебного заседания с использованием системы видеоконференц?связи помощником судьи Гильмутдиновой Д.Х.,

при участии:

в судебном заседании в Двенадцатом арбитражном апелляционном суде представителя ФИО1 – ФИО2 (доверенность от 20.01.2020),

в Арбитражном суде Поволжского округа представителя акционерного общества «Объединенная зерновая компания» – ФИО3 (доверенность от 21.10.2021 № 161/08),

рассмотрев в открытом судебном заседании кассационную жалобу ФИО1  

на постановление Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 24.11.2021 

по делу № А57-12878/2020

по заявлению ФИО1, г. Саратов, о включении задолженности в реестр требований кредиторов должника в рамках дела о признании несостоятельным (банкротом) общества с ограниченной ответственностью «Куриловские Калачи Плюс», Саратовская область, Новоузенский район, село Крепость Узень (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), возбуждённого по заявлению общества с ограниченной ответственностью «АгроТранс-Поволжье», заинтересованные лица: акционерное общество «Россельхозбанк», г. Москва, Саратовский региональный филиал акционерного общества «Россельхозбанк», г. Саратов, ФИО4, г. Саратов, ФИО4, г. Саратов, ФИО4, г. Саратов, ФИО5, г. Новоузенск, ФИО6, г. Новоузенск,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 (далее – ФИО1) обратилась в Арбитражный суд Саратовской области с заявлением, уточнённым в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ), о включении в реестр требований кредиторов должника общества с ограниченной ответственностью «Куриловские Калачи Плюс» (далее – ООО «Куриловские Калачи Плюс», должник) требования в размере 8 674 177,75 руб., обеспеченного залогом имущества должника согласно перечню.

Определением Арбитражного суда Саратовской области от 16.08.2021 признаны обоснованными и включены требования ФИО1 в размере 8 674 177,75 руб. в третью очередь реестра требований кредиторов должника, как обеспеченные залогом имущества должника.

Постановлением Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 24.11.2021 определение Арбитражного суда Саратовской области от 16.08.2021 отменено, принят по делу новый судебный акт, которым отказано в удовлетворении заявления ФИО1 о включении в третью очередь реестра кредиторов должника ООО «Куриловские Калачи Плюс» требования в размере 8 674 177,75 руб. как обеспеченного залогом имущества должника.

Признано требование ФИО1 в размере 8 674 177,75 руб. подлежащим удовлетворению в очерёдности, предшествующей распределению ликвидационной квоты в деле о банкротстве ООО «Куриловские Калачи Плюс».

В кассационной жалобе ФИО1 просит отменить постановление арбитражного суда апелляционной инстанции и оставить в силе определение арбитражного суда первой инстанции.

В обоснование жалобы указывается, что оснований для понижения очередности (субординации) её требования не имелось.

При рассмотрении настоящего дела судом кассационной инстанции в порядке статьи 163 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации объявлялся перерыв в судебном заседании до 14 часов 00 минут 02.03.2022, после объявленного перерыва судебное заседание продолжено с использованием системы видеоконференц-связи.

Проверив материалы дела, обсудив доводы кассационной жалобы, выслушав представителей лиц, участвующих в деле, Арбитражный суд Поволжского округа приходит к следующему.

Решением Арбитражного суда Саратовской области от 16.03.2021 ООО «Куриловские Калачи Плюс» признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство.

Определением Арбитражного суда Саратовской области от 16.03.2021 конкурсным управляющим должника утверждён ФИО7.

В арбитражный суд 20.04.2021 поступило заявление ФИО1, впоследствии уточнённое в порядке статьи 49 АПК РФ, о включении в реестр требований должника ООО «Куриловские Калачи Плюс» задолженности в размере 8 674 177,75 руб., обеспеченной залогом имущества должника:

1. строение – зернохранилище, кадастровый номер 64:22:000000:1911, инвентарный номер 63:230:002:000068730:В:20000, литер В, назначение – нежилое, этажность – 1-этажный, общая площадь – 726 кв. м, адрес объекта – 

<

...> м северо-западнее с. Куриловка; залоговая стоимость нежилого помещения 1 232 186 руб.;

2. строение – зернохранилище ангар № 1, кадастровый номер 64:22:000000:1912, инвентарный номер 63:230:002:000068730:Г:20000, литер Г, назначение – нежилое, этажность – 1-этажный, общая площадь –783,7 кв. м, адрес объекта – 

<

...> м северо-западнее с. Куриловка; залоговая стоимость нежилого помещения – 1 358 150 руб.;

3. строение – гранул хранилище, кадастровый номер 64:22:013801:2216, инвентарный номер 63:230:002:000068730:Б:20000, литер Б, назначение – нежилое, этажность – 1-этажный, общая площадь – 1229,6 кв. м, адрес объекта – 

<

...> м северо-западнее с. Куриловка; залоговая стоимость нежилого помещения 1 798 272 руб.;

4. земельный участок, площадь – 19 952 кв. м, кадастровый номер 64:22:013801:1322, категория земель – земли населённых пунктов, разрешённое использование – для сельскохозяйственного производства, местоположение – относительно ориентира, расположенного в границах участка, ориентир в 400 м северо-западнее, почтовый адрес ориентира: 

<

...> м северо-западнее с. Куриловка; залоговая стоимость земельного участка 100 руб.;

5. земельный участок, в котором пашни – 2478 га и пастбищ - 197,84 га, свободный от расположенных на нем объектов недвижимого имущества и имеющий следующие характеристики: кадастровый номер: 64:22:010501:321, категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешённое использование – для ведения сельскохозяйственного производства, общая площадь – 2676,34 га, адрес объекта: Саратовская область, Новоузенский район, в 1 км южнее пруда Казённый; залоговая стоимость земельного участка 7 642 096 руб.;

6. земельный участок, свободный от расположенных на нем объектов недвижимого имущества и имеющий следующие характеристики: кадастровый номер 64:22:013200:347, категория земель – земли сельскохозяйственного назначения, разрешённое использование – для ведения сельскохозяйственного производства, общая площадь - 2 401 205 кв. м, адрес объекта: Саратовская область, Новоузенский район, территория Куриловского муниципального образования, 1,5 км юго-восточнее пруда Общественный; залоговая стоимость земельного участка 626 366,00 руб.;

7. земельный участок, свободный от расположенных на нем объектов недвижимого имущества и имеющий следующие характеристики: кадастровый номер 64:22:010501:351, категория земель – земли сельскохозяйственного назначения, разрешённое использование – для ведения сельскохозяйственного производства, общая площадь – 4 002 000 кв. м, адрес объекта: Саратовская область, Новоузенский район, территория Куриловского муниципального образования, в 4,9 км южнее пруда ФИО8; залоговая стоимость земельного участка 1 218 596 руб.;

8. земельный участок, свободный от расположенных на нем объектов недвижимого имущества и имеющий следующие характеристики: площадь – 300,15 га, кадастровый номер 64:22:010501:320, категория земель земли – сельскохозяйственного назначения, разрешённое использование – для сельскохозяйственного производства, местоположение – Саратовская область, Новоузенский район, Куриловское муниципальное образование, в 4,5 км юго-восточнее пруда ФИО8; залоговая стоимость земельного участка 985 498 руб.;

9. земельный участок, свободный от расположенных на нем объектов недвижимого имущества и имеющий следующие характеристики: площадь - 600,3 га, кадастровый         номер 64:22:010501:318, категория земель - для сельскохозяйственного назначения, разрешённое использование - для сельскохозяйственного производства, местоположение - Саратовская область, Новоузенский район, Куриловское муниципальное образование, в 5 км западнее пруда Казённый; залоговая стоимость земельного участка 1 920 701 руб.

10. строение – гранул хранилище, кадастровый номер 64:22:013801:2216, инвентарный номер 63:230:002:000068730:Б:20000, литер Б, назначение – нежилое, этажность – 1-этажный, общая площадь –1229,6 кв.м, адрес объекта – 

<

...> м северо-западнее с. Куриловка, залоговая стоимость нежилого помещения 1 798 272 руб.;

11. земельный участок, площадь – 19 952 кв.м, кадастровый номер 64:22:013801:1322, категория земель – земли населённых пунктов, разрешённое использование – для сельскохозяйственного производства, местоположение - относительно ориентира, расположенного в границах участка, Ориентир в 400 м северо-западнее, почтовый адрес ориентира – 

<

...> м северо-западнее с. Куриловка;

12. земельный участок, в котором пашни – 2478 и пастбищ – 197,84 га, свободный от расположенных на нем объектов недвижимого имущества и имеющий следующие характеристики: кадастровый номер 64:22:010501:320, категория земель – земли сельскохозяйственного назначения, разрешённое использование – для ведения сельскохозяйственного производства, общая площадь – 2676,34 га, адрес объекта: Саратовская область, Новоузенский район, в 1 км южнее пруда Казённый; залоговая стоимость земельного участка 7 642 096 руб.;

13. земельный участок, свободный от расположенных на нем объектов недвижимого имущества и имеющий следующие характеристики: кадастровый номер 64:22:013200:347, категория земель – земли сельскохозяйственного назначения; разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, общая площадь – 2 401 205 кв. м, адрес объекта: Саратовская область, Новоузенский район, территория Куриловского муниципального образования, в 1,5 км юго-восточнее пруда Общественный; залоговая стоимость земельного участка 626 366 руб.;

14. земельный участок, свободный от расположенных на нем объектов недвижимого имущества и имеющий следующие характеристики: кадастровый номер 64:22:010501:351, категория земель: земли сельскохозяйственного назначения; разрешенное использование – для сельскохозяйственного производства, общая площадь – 4 002 000 кв. м, адрес объекта: Саратовская область, Новоузенский район, территория Куриловского муниципального образования, в 4,9 км южнее пруда ФИО8;

15. земельный участок, свободный от расположенных на нем объектов недвижимого имущества и имеющий следующие характеристики: площадь – 600,3 га, кадастровый номер 64:22:010501:318, категория земель – земли сельскохозяйственного назначения, разрешённое использование – для сельскохозяйственного производства, местонахождение: Саратовская область, Новоузенский район, территория Куриловского муниципального образования, в 5 км западнее пруда Казённый; залоговая стоимость земельного участка 1 920 701 руб.;

16. земельный участок, свободный от расположенных на нем объектов недвижимого имущества и имеющий следующие характеристики: площадь 3 732 400 кв. м, кадастровый номер 64:22:011203:37, категория – земли сельскохозяйственного назначения, разрешённое использование – для сельскохозяйственного производства, адрес объекта – Саратовская область, Новоузенский район, территория Куриловского муниципального образования; залоговая стоимость земельного участка 1 215 811 руб.;

17. земельный участок, общая площадь 1 117 257 кв. м, кадастровый номер 64:22:011203:64, категория – земли сельскохозяйственного назначения, разрешённое использование – для сельскохозяйственного производства, месторасположение – Саратовская область, Новоузенский район, Куриловское муниципальное образование, в районе хутора Зизевский; залоговая стоимость земельного участка 341 961 руб.;

18. земельный участок, общая площадь 846 816 кв. м, кадастровый номер 64:22:011203:63, категория – земли сельскохозяйственного назначения, разрешённое использование – для сельскохозяйственного производства, месторасположение – Саратовская область, Новоузенский район, Куриловское муниципальное образование, в районе хутора Зизевский; залоговая стоимость земельного участка 259 223 руб.;

19. земельный участок, общая площадь – 6 466 576 кв. м, кадастровый номер 64:22:011203:62, категория – земли сельскохозяйственного назначения, разрешённое использование – для сельскохозяйственного производства, месторасположение – Саратовская область, Новоузенский район, Куриловское муниципальное образование, в районе хутора Зизевский; залоговая стоимость земельного участка: 2 058 545 руб.

Требование ФИО1 основано на заключённом ею договоре поручительства с акционерным обществом «Российский сельскохозяйственный банк» (далее – АО «Россельхозбанк», Банк) в обеспечение исполнения ООО «Куриловские Калачи Плюс» обязательств перед Банком по кредитным договорам, обеспеченным договорами об ипотеке (залоге недвижимости).

Также ФИО1 приобретено право требования ФИО5 и ФИО6 задолженности ООО «Куриловские Калачи Плюс», которая возникла ввиду оплаты ими просроченного основного долга и процентов по данным кредитным договорам.

Суды установили, что 

<

***> между ООО «Куриловские Калачи Плюс» и АО «Россельхозбанк» заключён договор № 185200/0296 об открытии кредитной линии с лимитом выдачи страхования (далее – кредитный договор от 

<

***>) на 15 000 000 руб. (т. 1 л.д. 20-41).

В обеспечение исполнения обязательств по данному кредитному договору 

<

***> между АО «Россельхозбанк» и ООО «Куриловские Калачи Плюс» были заключены договоры залога № 185200/0296-7.2/1 об ипотеке (залоге недвижимости), № 185200/0296-7.10/1 и 185200/0296-7.10/2 об ипотеке (залоге) земельных участков (т.1 л.д.74-92).

Предметом залога по указанным договорам является следующее имущество:

1. строение – зернохранилище, кадастровый номер 64:22:000000:1911, инвентарный номер 63:230:002:000068730:В:20000, литер В, назначение – нежилое, этажность - 1-этажный, общая площадь – 726 кв. м, адрес объекта – 

<

...> м северо-западнее с. Куриловка; залоговая стоимость нежилого помещения 1 232 186 руб.;

2. строение – зернохранилище ангар № 1, кадастровый номер 64:22:000000:1912, инвентарный номер 63:230:002:000068730:Г:20000, литер Г, назначение – нежилое, этажность – 1-этажный, общая площадь - 783,7 кв.м, адрес объекта – 

<

...> м северо-западнее с. Куриловка; залоговая стоимость нежилого помещения – 1 358 150 руб.;

3. строение – гранул хранилище, кадастровый номер 64:22:013801:2216, инвентарный номер 63:230:002:000068730:Б:20000, литер Б, назначение – нежилое, этажность – 1-этажный, общая площадь – 1229,6 кв. м, адрес объекта – 

<

...> м северо-западнее с. Куриловка; залоговая стоимость нежилого помещения 1 798 272 руб.;

4. земельный участок, площадь 19 952 кв. м, кадастровый номер 64:22:013801:1322, категория земель – земли населённых пунктов, разрешённое использование – для сельскохозяйственного производства, местоположение – относительно ориентира, расположенного в границах участка, ориентир в 400 м северо-западнее, почтовый адрес ориентира: 

<

...> м северо-западнее с. Куриловка; залоговая стоимость земельного участка 100 руб.;

5. земельный участок, в котором пашни – 2478 га и пастбищ –197,84 га, свободный от расположенных на нем объектов недвижимого имущества иимеющий следующие характеристики: кадастровый номер: 64:22:010501:321, категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешённое использование – для ведения сельскохозяйственного производства, общая площадь – 2676,34 га, адрес объекта: Саратовская область, Новоузенский район, в 1 км южнее пруда Казённый; залоговая стоимость земельного участка 7 642 096 руб.;

6. земельный участок, свободный от расположенных на нем объектов недвижимого имущества и имеющий следующие характеристики: кадастровый номер 64:22:013200:347, категория земель – земли сельскохозяйственного назначения, разрешённое использование – для ведения сельскохозяйственного производства, общая площадь – 2 401 205 кв. м, адрес объекта: Саратовская область, Новоузенский район, территория Куриловского муниципального образования, 1,5 км юго-восточнее пруда Общественный; залоговая стоимость земельного участка 626 366,00 руб.;

7. земельный участок, свободный от расположенных на нем объектов недвижимого имущества и имеющий следующие характеристики: кадастровый номер 64:22:010501:351, категория земель – земли сельскохозяйственного назначения, разрешённое использование – для ведения сельскохозяйственного производства, общая площадь – 4 002 000 кв. м, адрес объекта: Саратовская область, Новоузенский район, территория Куриловского муниципального образования, в 4,9 км южнее пруда ФИО8; залоговая стоимость земельного участка 1 218 596 руб.;

8. земельный участок, свободный от расположенных на нем объектов недвижимого имущества и имеющий следующие характеристики: площадь 300,15 га, кадастровый номер 64:22:010501:320, категория земель земли – сельскохозяйственного назначения, разрешённое использование – для сельскохозяйственного производства, местоположение – Саратовская область, Новоузенский район, Куриловское муниципальное образование, в 4,5 км юго-восточнее пруда ФИО8; залоговая стоимость земельного участка 985 498 руб.;

9. земельный участок, свободный от расположенных на нем объектов недвижимого имущества и имеющий следующие характеристики: площадь – 600,3 га, кадастровый номер 64:22:010501:318, категория земель – для сельскохозяйственного назначения, разрешённое использование - для сельскохозяйственного производства, местоположение – Саратовская область, Новоузенский район, Куриловское муниципальное образование, в 5 км западнее пруда Казённый; залоговая стоимость земельного участка 1 920 701 руб.

<

***> между ООО «Куриловские Калачи Плюс» и АО «Россельхозбанк» заключён договор № 195220/0014 об открытии кредитной линии с лимитом выдачи страхования (далее – кредитный договор от 

<

***>) на сумму 10 000 000 руб. (т. 1 л.д. 42-64).

В обеспечение исполнения обязательств по указанному кредитному договору 

<

***> между АО «Россельхозбанк» и ООО «Куриловские Калачи Плюс» заключены договоры залога № 195220/0014-7.2/1 об ипотеке (залоге), № 195220/0014-7.2/2 об ипотеке (залоге недвижимости), № 195220/0014-7.10/1, 195220/0014-7.10/2 и 195220/0014-7.10/3 об ипотеке (залоге земельных участков), об ипотеке (залоге земельных участков) (т. 1 л.д. 93-128).

Предметом залога по указанным договорам является следующее имущество:

1. строение – зернохранилище, кадастровый номер 64:22:000000:1911, инвентарный номер 63:230:002:000068730:В:20000, литер В, назначение – нежилое, этажность – 1-этажный, общая площадь – 726 кв. м, адрес объекта – 

<

...> м северо-западнее с. Куриловка; залоговая стоимость нежилого помещения 1 232 186 руб.;

2. строение – зернохранилище ангар № 1, кадастровый номер 64:22:000000:1912, инвентарный номер 63:230:002:000068730:Г:20000, литер Г, назначение – нежилое, этажность - 1-этажный, общая площадь –783,7 кв. м, адрес объекта - 

<

...> м северо-западнее с. Куриловка; залоговая стоимость нежилого помещения – 1 358 150 руб.;

3. строение – гранул хранилище, кадастровый номер 64:22:013801:2216, инвентарный номер 63:230:002:000068730:Б:20000, литер Б, назначение – нежилое, этажность – 1-этажный, общая площадь – 1229,6 кв. м, адрес объекта – 

<

...> м северо-западнее с. Куриловка; залоговая стоимость нежилого помещения 1 798 272 руб.;

4. земельный участок, площадь – 19 952 кв. м, кадастровый номер 64:22:013801:1322, категория земель – земли населённых пунктов, разрешённое использование – для сельскохозяйственного производства, местоположение – относительно ориентира, расположенного в границах участка, ориентир в 400 м северо-западнее, почтовый адрес ориентира: 

<

...> м северо-западнее с. Куриловка; залоговая стоимость земельного участка 100 (сто) руб.;

5. комплекс – весовая на 40 тонн, операторская, кадастровый номер 64:22:013801:1980, инвентарный номер 63:230:002:000074360:20000:Б, В, литер Б, В, назначение – нежилое; этажность – 1-этажный; год ввода в эксплуатации/год завершения строительства – 2008; общая площадь –133,2 кв. м, адрес объекта -

<

...>; залоговая стоимость 427 340 руб.;

6. земельный участок, имеющий следующие характеристики: площадь – 2811 кв. м, кадастровый номер 64:22:013801:1333, категория земель – земли населённых пунктов, разрешённое использование – для сельскохозяйственного производства, местоположение – относительно ориентира, расположенного в границах участка, почтовый адрес ориентира: 

<

...>; залоговая стоимость земельного участка 100 руб.;

7. земельный участок, в котором пашни – 2478 и пастбищ – 197,84 га, свободный от расположенных на нем объектов недвижимого имущества и имеющий следующие характеристики: кадастровый номер 64:22:010501:321, категория земель – земли сельскохозяйственного назначения, разрешённое использование – для ведения сельскохозяйственного производства, общая площадь – 2676,34 га, адрес объекта: Саратовская область, Новоузенский район, в 1 км южнее пруда Казённый; залоговая стоимость земельного участка 7 642 096 руб.;

8. земельный участок, свободный от расположенных на нем объектов недвижимого имущества и имеющий следующие характеристики: кадастровый номер 64:22:013200:347, категория земель – земли сельскохозяйственного назначения; разрешенное использование – для сельскохозяйственного производства, общая площадь – 2 401 205 кв.м, адрес объекта: Саратовская область, Новоузенский район, территория Куриловского муниципального образования, в 1,5 км юго-восточнее пруда Общественный; залоговая стоимость земельного участка 626 366 руб.;

9. земельный участок, свободный от расположенных на нем объектов недвижимого имущества и имеющий следующие характеристики: кадастровый номер 64:22:010501:351, категория земель: земли сельскохозяйственного назначения; Разрешенное использование – для сельскохозяйственного производства, общая площадь – 4 002 000 кв. м, адрес объекта: Саратовская область, Новоузенский район, территория Куриловского муниципального образования, в 4,9 км южнее пруда ФИО8; залоговая стоимость земельного участка 1 218 596 руб.;

10. земельный участок, свободный от расположенных на нем объектов недвижимого имущества и имеющий следующие характеристики: площадь – 300,15 га, кадастровый номер: 64:22:010501:320, категория земель – земли сельскохозяйственного назначения, разрешённое использование – для сельскохозяйственного производства, месторасположение: Саратовская область, Новоузенский район, Куриловское муниципальное образование, в 4,5 км юго-восточнее пруда ФИО8; залоговая стоимость земельного участка 985 498  руб.;

11. земельный участок, свободный от расположенных на нем объектов недвижимого имущества и имеющий следующие характеристики: площадь – 600,3 га, кадастровый номер 64:22:010501:318, категория земель – земли сельскохозяйственного назначения, разрешённое использование – для сельскохозяйственного производства, местонахождение: Саратовская область, Новоузенский район, территория Куриловского муниципального образования, в 5 км западнее пруда Казённый; залоговая стоимость земельного участка 1 920 701 руб.;

12. земельный участок, свободный от расположенных на нем объектов недвижимого имущества и имеющий следующие характеристики: площадь 3 732 400 кв.м, кадастровый номер 64:22:011203:37, категория – земли сельскохозяйственного назначения, разрешённое использование – для сельскохозяйственного производства, адрес объекта – Саратовская область, Новоузенский район, территория Куриловского муниципального образования; залоговая стоимость земельного участка 1 215 811 руб.;

13. земельный участок, общая площадь 1 117 257 кв. м, кадастровый номер 64:22:011203:64, категория – земли сельскохозяйственного назначения, разрешённое использование – для сельскохозяйственного производства, месторасположение – Саратовская область, Новоузенский район, Куриловское муниципальное образование, в районе хутора Зизевский; залоговая стоимость земельного участка 341 961 руб.;

14. земельный участок, общая площадь 846 816 кв.м, кадастровый номер 64:22:011203:63, категория – земли сельскохозяйственного назначения, разрешённое использование – для сельскохозяйственного производства, месторасположение – Саратовская область, Новоузенский район, Куриловское муниципальное образование, в районе хутора Зизевский; залоговая стоимость земельного участка 259 223 руб.;

15. земельный участок, общая площадь 6 466 576 кв. м, кадастровый номер 64:22:011203:62, категория – земли сельскохозяйственного назначения, разрешённое использование – для сельскохозяйственного производства, месторасположение – Саратовская область, Новоузенский район, Куриловское муниципальное образование, в районе хутора Зизевский; залоговая стоимость земельного участка: 2 058 545 руб.

<

***> в обеспечение обязательств по кредитному договору от 

<

***> между АО «Россельхозбанк» и ФИО1 заключён договор поручительства № 85200/0296-9/4 (т.1 л.д.65-68).

<

***> в обеспечение обязательств по кредитному договору от 

<

***> между АО «Россельхозбанк» и ФИО1 заключён договор поручительства № 195220/0014-9/4 (т.1 л.д.69-73).

По условиям договоров поручительства поручитель ФИО1 обязуется отвечать перед кредитором АО «Россельхозбанк» за исполнение ООО «Куриловские Калачи Плюс» своих обязательств по кредитным договорам.

Согласно пункту 2.2 договоров поручительства при неисполнении или ненадлежащем исполнении клиентом своих обязательств по договору основного обязательства поручитель отвечает перед банком в полном объёме, в порядке и на условиях, установленных договором на момент предъявления требования, в том числе по возврату основного долга и/или процентов и/или комиссий и/или неустоек и/или иных платежей, предусмотренных договором основного обязательства и/или возмещению расходов Банка по взысканию задолженности клиента и/или убытков, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства клиентом и/или по исполнению любых иных денежных обязательств, вытекающих из договора основного обязательства.

В счёт частичного погашения задолженности ООО «Куриловские Калачи Плюс» перед АО «Россельхозбанк», возникших из кредитного договора от 

<

***>, ФИО1 как поручителем произведено погашение в общей сумме 2 700 000 руб., что подтверждено платёжными поручениями от 05.02.2020 № 129115 на 960 000 руб., от 07.02.2020 № 118106 на 498 800 руб., от 13.02.2020 № 118106 на 1 241 200 руб. (т. 1 л.д. 138-140).

В ноябре и декабре 2019 года ФИО5 и ФИО6 на основании части 2 статьи 313 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) произведена оплата за ООО «Куриловские Калачи Плюс» просроченного основного долга, процентов и пени на просроченные проценты по вышеуказанным кредитным договорам:

ФИО5 по кредитному договору от 

<

***> в общей сумме 4 067 694,05 руб., что подтверждено платёжными поручениями от 12.11.2019 № 43 на 2 186 101,48 руб., от 12.11.2019 № 47 на 1 813 898,52 руб., от 12.11.2019 № 51 на 6027,39 руб., от 12.11.2019 № 55 на 61 573,60 руб., от 12.11.2019 № 59 на 93,06 руб. (т. 1 л.д. 133-137);

ФИО6 по кредитному договору от 

<

***> в общей сумме 1 906 483,70 руб., что подтверждено платёжными поручениями от 23.12.2019 № 1 на 875 000 руб. и от 27.12.2019 № 17 на 1 031 483,70 руб. (т. 1 л.д. 130-131).

Между ФИО5 (цедент) и ФИО1 (цессионарий) 30.10.2020 заключён договор уступки права требования (цессии), по условиям которого к цессионарию перешли в полном объёме права (требования) к должнику ООО «Куриловские калачи плюс» задолженности в размере 4 067 694,05 руб., возникшей ввиду оплаты цедентом за ООО «Куриловские калачи плюс» просроченного основного долга и процентов по кредитному договору от 

<

***> (т. 1 л.д. 132).

Кроме того, 30.10.2020 между ФИО6 (цедент) и ФИО1 (цессионарий) заключён договор уступки права требования (цессии), по условиям которого к цессионарию перешли в полном объёме, права (требования) к должнику ООО «Куриловские калачи плюс» задолженности в размере 1 906 483,70 руб., возникшей ввиду оплаты цедентом за ООО «Куриловские калачи плюс» просроченного основного долга и процентов по кредитному договору от 

<

***> (т. 1 л.д. 129).

Как указала ФИО1, общая сумма задолженности ООО «Куриловские калачи плюс» перед ней составила 8 674 177,75 руб. При этом данное требование обеспечено договорами об ипотеке (залоге недвижимости).

В соответствии с частью 1 статьи 223 АПК РФ и статьей 32 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве) дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

Установление размера требований кредиторов в ходе конкурсного производства осуществляется в порядке, предусмотренном статьёй 100 Закона о банкротстве, согласно которой арбитражный суд проверяет обоснованность заявленных требований и по результатам рассмотрения выносит определение о включении или об отказе во включении требований в реестр требований кредиторов. Реестр требований кредиторов подлежит закрытию по истечении двух месяцев с даты опубликования сведений о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства (абзацы 2 и 3 части 1 статьи 142 Закона о банкротстве).

Согласно пункту 26 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.06.2012 № 35 «О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве» (далее – постановление Пленума ВАС РФ № 35) в силу пунктов 3-5 статьи 71 и пунктов 3-5 статьи 100 Закона о банкротстве проверка обоснованности и размера требований кредиторов осуществляется судом независимо от наличия разногласий относительно этих требований между должником и лицами, имеющими право заявлять соответствующие возражения, с одной стороны, и предъявившим требование кредитором – с другой стороны. При установлении требований кредиторов в деле о банкротстве судам следует исходить из того, что установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых предоставлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности.

С учётом специфики дел о банкротстве, при установлении требований кредиторов в деле о банкротстве установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых предоставлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности. Целью проверки судом обоснованности требований является недопущение включения в реестр необоснованных требований, поскольку такое включение приводит к нарушению прав и законных интересов кредиторов, имеющих обоснованные требования, а также должника и его учредителей (участников).

В соответствии с положениями статьи 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

В деле о банкротстве кредитор в соответствии с процессуальными правилами доказывания обязан подтвердить допустимыми доказательствами правомерность своих требований к должнику, вытекающих из неисполнения последним своих обязательств.

В делах о банкротстве применяется более повышенный стандарт доказывания, чем в условиях не осложнённого процедурой банкротства состязательного процесса (определение Верховного Суда Российской Федерации от 13.07.2018 № 308-ЭС18-2197 по делу № А32-43610/2015).

Арбитражный суд вправе и должен устанавливать реальность положенных в основу требований кредитора хозяйственных отношений, проверять действительность и объём совершённого экономического предоставления должнику, предлагая всем заинтересованным лицам предоставить достаточные и взаимно не противоречивые доказательства.

Таким образом, в деле о банкротстве включение в реестр требований кредиторов должника возможно только в случае установления действительного наличия обязательства у должника перед кредитором, которое подтверждено соответствующими доказательствами.

Признавая требование ФИО1 обоснованным и обеспеченным залогом имущества должника, суд первой инстанции исходил из того, что факт наличия задолженности установлен и подтверждён материалами дела.

Заключённые кредитные договоры от 

<

***> и 

<

***>, договоры поручительства ФИО1 от 

<

***> и 

<

***>, а также договоры уступки права требования (цессии) от 30.10.2020 в судебном порядке не оспорены, недействительными не признаны.

Факт перечисления ФИО1, ФИО5 и ФИО6 (передавшими право требования задолженности ФИО1) денежных средств АО «Россельхозбанк» в общей сумме 8 674 177,75 руб. подтверждён материалами дела.

Принимая во внимание наличие в материалах дела доказательств реальности заключённых кредитных договоров от 

<

***> и 

<

***> и договоров уступки права требования (цессии) от 30.10.2020, суд первой инстанции пришёл к выводу о том, что требования ФИО1 в размере 8 674 177,75 руб. основаны на реальных обязательствах должника. Доказательств оплаты должником суммы задолженности в материалы дела не предоставлено.

Арбитражный суд апелляционной инстанции не согласился с выводами суда первой инстанции, указав, что выводы суда не соответствуют фактическим обстоятельствам дела.

Суд апелляционной инстанции указал, что судом первой инстанции не учтено, что в момент заключения должником кредитных договоров от 

<

***> и 

<

***> ФИО1 являлась участником должника, то есть контролирующим и юридически аффилированным с должником лицом. Впоследствии ФИО1 вышла из состава участников должника и вошла в состав участников общества с ограниченной ответственностью «АлекСО» (далее – ООО «АлекСО»), которое также является кредитором должника. Данное обстоятельство свидетельствует о том, что ФИО1 в настоящее время является фактически аффилированным с должником лицом.

Кроме того, требование ФИО1 основано на предоставлении должнику компенсационного финансирования в период имущественного кризиса должника. Учитывая, что в момент заключения должником кредитных договоров ФИО1 являлась участником ООО «Куриловские калачи плюс», она не могла не располагать информацией о фактическом неблагоприятном финансовом состоянии должника.

Наличие у ФИО1 какого-либо экономического интереса по приобретению прав требования к должнику по договорам цессии не установлено.

В связи с указанным суд апелляционной инстанции не согласился с выводами суда первой инстанции о включении требования ФИО1 в размере 8 674 177,75 руб. в третью очередь реестра требований кредиторов должника как обеспеченного залогом имущества должника, поскольку между кредитором и должником имеется как юридическая, так и фактическая заинтересованность.

Выводы суда апелляционной инстанции мотивировано следующим.

ФИО1 в период заключения должником кредитных договоров от 

<

***> и от 

<

***>, т.е. в период с 16.03.2017 по 17.07.2019, являлась участником ООО «Куриловские калачи плюс» с долей участия 50%, то есть юридически аффилированным лицом должника, и одновременно его поручителем по указанным кредитным договорам.

Впоследствии ФИО1 вышла из состава участников должника и вошла в состав участников (с долей участия 100%) ООО «АлекСО». ООО «АлекСО» также является кредитором должника, выступало поручителем по его обязательствам и заявило требования о включении в реестр требований кредиторов ООО «Куриловские калачи плюс» по основаниям, аналогичным основаниям, указанным ФИО1

При этом, заключая договоры уступки прав требования (цессии) от 30.10.2020, ФИО1, оставаясь поручителем должника по кредитным договорам, уже входила в состав участников ООО «АлекСО» (с 10.01.2020 и по настоящее время). Данное обстоятельство свидетельствует о том, что ФИО1 в настоящее время является фактически аффилированным с должником лицом.

Таким образом, ФИО1 в период заключения должником кредитных договоров от 

<

***> и 

<

***> и заключения ею договоров поручительства являлась одновременно контролирующим и юридически аффилированным лицом должника, в момент заключения договоров уступки прав требования (цессии) от 30.10.2020 – фактически аффилированным лицом должника.

Учитывая, что в момент заключения должником кредитных договоров ФИО1 являлась участником ООО «Куриловские калачи плюс», она не могла не располагать информацией о фактическом неблагоприятном финансовом состоянии должника.

Согласно сведениям из Картотеки арбитражных дел 12.03.2019 АО «ОЗК» подано исковое заявление о взыскании с должника задолженности по договорам поставки от 03.12.2008 № 1062 и 04.12.2008 № 1169 в размере 105 115 524 руб., о взыскании суммы убытков в виде процентов по кредиту в размере 34 601 054,04 руб.; о взыскании суммы процентов начисленных в порядке статьи 395 ГК РФ на сумму предоплаты по договорам за период с 10.01.2009 по 25.01.2009 в размере 89 059 292,09 руб. (дело № А40?61596/2019).

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 06.05.2019, оставленным без изменения судами апелляционной и кассационной инстанций, исковые требования удовлетворены частично: с ответчика в пользу истца взысканы сумма предоплата в размере 105 115 524 руб., сумма процентов по статье 395 ГК РФ в размере 89 059 292,09 руб. и проценты за пользование чужими денежными средствами по статье 395 ГК РФ, начисленные на 105 115 524 руб. с 26.01.2019 и до момента фактического исполнения решения суда. В удовлетворении остальной части исковых требований отказано.

ООО «Агротранс-Поволжье» 19.07.2019 подано заявление о взыскании с должника задолженности по договору от 26.05.2017 № 26/05/17-П и по соглашению от 01.09.2017 по расторжению договора от 26.05.2017 № 26/05/17-П в размере 400 000 руб. Судебный приказ, вынесенный 09.09.2019, не отменён (дело № А57-17829/2019).

Суд апелляционной инстанции признал, что наличие указанной задолженности в совокупности с задолженностью, возникшей у ООО «Куриловские калачи плюс» перед АО «Россельхозбанк», свидетельствовало о наличии у должника признаков неплатёжеспособности уже в 2019 году.

Следовательно, на момент заключения кредитных договоров у должника уже имелись признаки банкротства – неисполненные обязательства перед иными кредиторами.

Должником и контролирующими его лицами обязанность по инициированию процедуры банкротства не исполнена.

Учитывая вышеизложенное, требование ФИО1 является требованием о возврате компенсационного финансирования, совершённого в период имущественного кризиса должника, и не может быть противопоставлено требованиям иных независимых кредиторов, чьи требования учитываются в третьей очереди реестра требований кредиторов, в связи с чем подлежит удовлетворению в очерёдности, предшествующей распределению ликвидационной квоты в деле о банкротстве должника.

Между тем судебные акты приняты без учета следующего.

Само по себе предоставление кредитной организации обеспечения от аффилированного с заемщиком лица не предопределяет то, каким образом должен быть разрешен вопрос об очередности погашения суброгационных требований поручителя.

При рассмотрении споров о включении требований поручителя важным критерием понижения очередности является заключение аффилированным лицом договора поручительства в состоянии имущественного кризиса подконтрольного ему должника, когда контролирующее лицо, по сути, предоставило должнику компенсационное финансирование, а значит, суброгационные требования поручителя не могут конкурировать с требованиями других кредиторов и подлежат удовлетворению в очередности, предшествующей распределению ликвидационной квоты (пункт 6.1 Обзора cудебной практики разрешения споров, связанных с установлением в процедурах банкротства требований контролирующих должника и аффилированных с ним лиц, утвержденного Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 29.01.2020 (далее – Обзор)).

Суд апелляционной инстанции признал, что у должника имелся имущественный кризис на момент заключения кредитных договоров и договоров поручительства.

Из пункта 5 Обзора следует, что не подлежит удовлетворению заявление о включении в реестр требования аффилированного с должником лица, которое основано на исполнении им обязательства должника внешнему кредитору, если аффилированное лицо получило возмещение исполненного на основании соглашения с должником.

Судом установлено, что ФИО1 являлась участником должника.

В ситуации, когда независимые кредиторы привели убедительные аргументы по поводу того, каким образом выстраивались отношения внутри группы, контролируемой одним и тем же лицом, аффилированный кредитор не может ограничиться представлением минимального набора документов в подтверждение реальности сделки (платежа по договору поручительства). Он должен с достаточной полнотой раскрыть все существенные обстоятельства, касающиеся не только заключения и исполнения кредитного договора, но и оснований дальнейшего внутригруппового перенаправления денежных потоков, подтвердить, что движение средств соотносится с реальными хозяйственными отношениями, выдача кредита и последующие операции обусловлены разумными экономическими или иными причинами.

Возражая против включения требования в реестр, АО «ОЗК» в апелляционной жалобе, помимо прочего, обращало внимание на свободное перемещение активов и транзитный характер движения денежных средств по счетам лиц, образующих группу компаний, являющихся руководителями и участниками ООО «Куриловские калачи плюс» и ООО «АлексСО», в том числе по счету должника (ФИО4, ФИО4, ФИО4, ФИО1, ООО «АлексСО», ФИО5).

В таких условиях на аффилированного поручителя в деле о банкротстве возлагается обязанность раскрыть разумные мотивы совершения обеспечительной сделки.

Кроме того, АО «ОЗК» указывало, что ФИО6, с учетом фамилии и проживания совместно с ФИО5, с большой долей вероятности является родственником либо супругом ФИО5, и погашение им задолженности могло быть осуществлено по указанию ФИО5

Довод АО «ОЗК» об обратном перераспределении кредитных денежных средств в пользу ФИО1 для оплаты ею долга по кредитному договору с тем расчетом, чтобы возникло суброгационное требование аффилированного лица к должнику, в нарушение положений статей 71, 168, 170, 271 АПК РФ оценки судов не получили как в части требований, основанных на договорах поручительства, так и на договорах уступки требования, внутригрупповые отношения названных лиц на предмет свободного перемещения между ними спорных денежных средств не исследовались.

Поскольку допущенные судами нарушения норм права являются существенными, принятые по спору судебные акты подлежат отмене с направлением спора на новое рассмотрение в суд первой инстанции.

При новом рассмотрении спора суду следует учесть изложенное и, правильно распределив бремя доказывания, установить все имеющие существенное значение для разрешения спора обстоятельства.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 286-290 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Поволжского округа

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Саратовской области  от 16.08.2021 и постановление Двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 24.11.2021 по делу № А57-12878/2020 отменить, дело направить на новое рассмотрение в Арбитражный суд Саратовской области.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия, в порядке, установленном статьей 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

 

Председательствующий судья                                   И.Р. Нагимуллин

 

Судьи                                                                          В.В. Александров

 

                                                                                    Р.А. Нафикова