АРБИТРАЖНЫЙ СУД АРХАНГЕЛЬСКОЙ ОБЛАСТИ

ул. Логинова, д. 17, г. Архангельск, 163000, тел. (8182) 420-980, факс (8182) 420-799

E-mail: info@arhangelsk.arbitr.ru, http://arhangelsk.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А05-2735/2022

г. Архангельск

19 мая 2022 года

 

Резолютивная часть решения объявлена 12 мая 2022 года  

Полный текст решения изготовлен 19 мая 2022 года  

Арбитражный суд Архангельской области в составе судьи Калашниковой В.А.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1, 

рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению начальника Отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Управления Федеральной службы судебных приставов по Архангельской области и Ненецкому автономному округу ФИО2 (адрес: 163002, 

<

...>) 

к обществу с ограниченной ответственностью «Эверест» (ОГРН 

<

***>; адрес: Россия, 109147, Москва, Москва, ул.Марксистская, дом 34 корп 8 пом.2) 

о привлечении  к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

при участии в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, ФИО3,

при участии в судебном заседании:

от заявителя – ФИО2 по служебному удостоверению,

от ответчика и третьего лица – не явились извещены,

установил:

Начальник отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Управления Федеральной службы судебных приставов по Архангельской области и Ненецкому автономному округу ФИО2 (далее – заявитель, Управление) обратился в Арбитражный суд Архангельской области с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Эверест» (далее – лицо, привлекаемое к административной ответственности, общество) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Определением суда от 22.03.2022 к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельного требования относительно предмета спора, привлечена  ФИО3. 

В представленных отзыве на заявление от 10.04.2022 и дополнении к нему от 29.04.2022 общество с привлечением к административной ответственности не согласилось, считает, что не оказывало психологического воздействия на должника, сообщения носили информационный характер, проверка административным органом не проводилась, акт проверки не составлялся.

В соответствии с частью 3 статьи 23.1 КоАП РФ данное дело подведомственно арбитражному суду.

Поводом к возбуждению заявителем дела об административном правонарушении в отношении ответчика послужили следующие обстоятельства.

Рассмотрев материалы дела,  заслушав представителя Управления в судебном заседании, оценив доводы заявления и дополнения к нему, отзыва и дополнения к отзыву, изучив представленные доказательства, суд установил следующее.

Как следует из материалов дела, в ходе проверки обращения ФИО3 Управлением установлено, что общество, являясь лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, нарушило положения Федерального закона «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон №230-ФЗ). 

02.12.2021  заявителем вынесено определение №135/2021-АР о  возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования.

В ходе проведения административного расследования у общества запрошена информация о взаимодействии с ФИО3 по вопросу  просроченной задолженности, в ответ на запрос обществом представлены пояснения и документы – почтовые отправления, направленные в адрес ФИО3 в целях взыскания задолженности.

По результатам административного расследования, 17.03.2022 должностным лицом Управления в отношении ООО «Эверест» в отсутствие его представителя составлен протокол №58/22/29000-АП об административном правонарушении, согласно которому обществом допущены нарушения пункта 4, подпункта  «б», » пункта 5 части 2 статьи 6 Закона №230-ФЗ, в связи с чем в его действиях имеется состав административного правонарушения по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с положениями части 3 статьи 23.1 КоАП РФ административный орган обратился в суд с заявлением о привлечении ООО «Эверест»                                         к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ. 

Суд находит доказанным наличие в действиях ООО «Эверест»  состава административного правонарушения. 

ООО «Эверест»  внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности (регистрационный номер свидетельства от 12.01.2017                           № 7/17/77000-КЛ).

Законом №230-ФЗ в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В соответствии с частью 1 статьи 4 Закона №230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие), телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности определены в статье 6 Закона №230-ФЗ.

Согласно подпунктам «а», «б», «в», пункта 5 части 2 статьи 6 Закона №230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно:

а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства;

б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования;

в) принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления.

В силу пункта 2 части 6 статьи 7 Закона №230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура.

Согласно ответу ООО «Эверест» на запрос о предоставлении информации, основанием для взаимодействия общества с ФИО3 явилось  не исполненное  ею денежного обязательства по договорам займа перед ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс» №9992752689-1 от 13.07.2021; перед ООО МФК «Мани Мен» №13768957 от 15.08.2021; перед ООО «МФК «Займ Онлайн» №11-5713197-2021 от 19.08.2021; перед ООО МФК «Веритас» №5485219002 от 06.09.2021.

На основании агентских договоров ООО «Эверест» привлечено для осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности ФИО3   

В целях взыскания задолженности ООО «Эверест» в адрес ФИО3 направило почтовые отправления.

Так, в уведомлении содержались следующие сведения: указание на принятие решения досудебного погашения долга; указание на личные встречи выездных инспекторов департамента выездного взыскания ООО «Эверест» с указанием даты и времени; о даче рекомендаций кредитору о целесообразности обращения в суд, проверки реального дохода, места трудоустройства, а также применения всего спектра мер принудительного взыскания задолженности.

А также в уведомлении указано, что ООО «Эверест» является представителем кредитора по возврату просроченной задолженности на основании агентского договора и в соответствии с требованиями Федерального закона №230-ФЗ.                                                                                    

Общество имело своей целью не уведомить должника о имеющейся у неё задолженности в соответствии с положениями Федерального закона №230-ФЗ, а оказывало на ФИО3 психологическое воздействие путём указания о всевозможных негативных последствиях.

Общество целенаправленно оказывало психологическое давление, внушая неотвратимость наступления негативных последствий, тем самым побуждая должника совершить действия по оплате просроченной задолженности под угрозой неотвратимости применения определённых санкций соответствующими органами.

Текст уведомлений общества содержат сведения о возможных последствиях, а не о состоявшемся факте наступления таких последствий и не основаны на нормах действующего законодательства. Указывая в тексте уведомления, направленных ФИО3, о том, что по адресу ее места работы может быть проведена проверка реального дохода, искажает принципы исполнительного производства, изложенные в статье 4 Закона об исполнительном производстве, в том числе принцип законности. 

Принципы исполнительного производства, указанные в статье 4 Федерального закона от 02.10.2007 №229-ФЗ «Об исполнительном производстве» для судебного пристава-исполнителя являются обязательными, поскольку именно судебный пристав-исполнитель организует своевременное, полное и правильное исполнение требований исполнительного документа, а не кредитор и в рамках конкретного исполнительного производства, возбужденного на основании соответствующего исполнительного документа. 

Действующим законодательством ни кредитор, ни его агенты, ни иные лица, не наделены полномочиями по проведению какой-либо проверки по месту работы должника в рамках деятельности по возврату просроченной задолженности.

Указание в почтовых отправлениях на то, что «новые владельцы долга приступят к его возврату с новой силой и в полном объеме», «Заимодавец обладает большей лояльностью к своим Клиентам, нежели коллекторское агентство, которое не будет принимать во внимание Ваши текущие финансовые трудности», кредитор «готов предоставить последний шанс», «у Вас есть последний шанс решить финансовый вопрос», «Мы являемся последней организацией, действующей в интересах и по поручению», «Примите для себя единственное правильное решение — оплатите задолженность» имеет своей целью оказать психологическое давление на адресата с целью побуждения должника совершить действия по оплате просроченной задолженности, вызвав у него страх.

Письменные уведомления ООО «Эверест», направленные в адрес ФИО3 выполнены с употреблением наименований, неразрывно связанных с публичными полномочиями должностных лиц органов власти - «специалисты Департамента», этот акцент несет угрозу и направлен на формирование у должника чувства безысходности в случае невозврата долга.

Таким образом, направленные в адрес ФИО3 сообщения оказывали на неё психологическое давление, их целью было введение предполагаемого должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного  воздействия.

Под психологическим давлением понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение. 

В данном случае ООО «Эверест» имело своей целью, не уведомить должника об имеющейся у неё задолженности в соответствии с положениями Федерального закона                №230-ФЗ, а оказывало на должника психологическое воздействие путем указания о всевозможных негативных последствиях.

 Таким образом, ООО  «Эверест»,  допустило нарушение пунктов 4, 5 части 2 статьи 6 Закона №230-ФЗ.

Совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, образует состав нарушения по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

В силу статьи 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) юридического лица, за которое Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Доказательства того, что обществом приняты все необходимые и достаточные меры для исполнения возложенных на него обязанностей, суду не предоставлены, что свидетельствует о наличии его вины в совершение правонарушения.

Оценив представленные доказательства, руководствуясь положениями Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», суд пришел к выводу о наличии в действиях общества состава вменяемого правонарушения, ответственность за совершение которого предусмотрена частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Доводы Общества о нарушении административным органом требований Федерального закона  от 26.12.2008 №294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» (далее - Закон №294-ФЗ) подлежат отклонению.

В силу пункта 3 части 3 статьи 1 Закона № 294-ФЗ его положения, устанавливающие порядок организации и проведения проверок, не применяются при проведении административного расследования.

Из материалов дела усматривается, что нарушения допущенные обществом установлены в рамках административного расследования, следовательно, требования Закона №294-ФЗ на рассматриваемые отношения не распространяются. Именно по этим причинам акт проверки не составлялся, а был составлен протокол об административном правонарушении от 17.03.2022 №58/22/2900-АП в соответствии с требованиями КоАП.

Материалы дела не содержат сведений о проведении в отношении общества контрольных либо надзорных мероприятий, порядок организации и проведения которых регламентирован положениями Закона №294-ФЗ.

Нарушений процедуры привлечения к административной  ответственности, влекущих отказ в удовлетворении заявления о привлечении общества к административной ответственности, Управлением не допущено. 

Суд не усматривает оснований для освобождения общества от административной ответственности в порядке статьи 2.9 КоАП РФ и признания совершенного правонарушения малозначительным.

В протоколе об административном правонарушении от 17.03.2022 в качестве обстоятельства, отягчающего ответственность общества, приведена ссылка на вступившие в законную силу решения Арбитражного суда Арбитражного суда Архангельской области от 26.04.2021 №А05-2394/2021, от 28.07.2021 по делу А05-6259/2021, которыми ООО «Эверест» привлечено к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ за аналогичные правонарушения.

С учетом изложенного, суд назначает обществу наказание в виде административного штрафа в размере 55 000 руб. 

В соответствии со статьей 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления в законную силу настоящего решения по следующим реквизитам: ИНН 

<

***>; КПП 290101001; наименование получателя платежа: УФК по Архангельской области и Ненецкому автономному округу (Управление Федеральной службы судебных приставов по Архангельской области и Ненецкому автономному округу; единый казначейский счет 40102810045370000016 Отделение Архангельск г.Архангельск; БИК 011117401;  ОКТМО 11701000;  лицевой счет по доходам: 04241D11120 в УФК по Архангельской области и Ненецкому автономному округу код по БК  32211601141019002140, казначейский счет 03100643000000012400; назначение платежа: оплата долга по АД №58/22/29000-АП от 17.03.2022 в отношении ООО «Эверест»// УИН 32229000210000004010; ИП01.

При отсутствии у суда документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, по истечении шестидесяти дней с момента вступления в законную силу настоящего решения оно будет направлено судебному приставу-исполнителю для взыскания суммы административного штрафа в порядке, предусмотренном федеральным законодательством. 

Руководствуясь статьями 202-206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, Арбитражный суд Архангельской области

РЕШИЛ:

привлечь общество с ограниченной ответственностью «Эверест», зарегистрированное в Едином государственном реестре юридических лиц за основным государственным регистрационным номером 

<

***>, ИНН 

<

***>, находящееся по адресу: Россия, 109147, Москва, ул.Марксистская, д.34, корп.8, пом.2, к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в виде наложения административного штрафа в размере 55 000 рублей.

Настоящее решение может быть обжаловано в Четырнадцатый арбитражный апелляционный суд путем подачи апелляционной жалобы через Арбитражный суд Архангельской области в срок, не превышающий десяти дней со дня его принятия.

Судья

В.А. Калашникова