Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

191124, Санкт-Петербург, ул. Смольного, д.6

http://www.spb.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А56-113655/2022

19 апреля 2023 года

г. Санкт-Петербург

 

Резолютивная часть решения объявлена 12 апреля 2023 года.

Полный текст решения изготовлен 19 апреля 2023 года.

Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области в составе:судьи  Салтыковой С.С.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1

рассмотрев в судебном заседании дело по иску:

истец: общество с ограниченной ответственностью "Совкомбанк Факторинг" (ранее наименование - общество с ограниченной ответственностью "НФК-ПРЕМИУМ") (адрес: 115114, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 20.12.2007, ИНН: 

<

***>, КПП: 772501001)

ответчик: общество с ограниченной ответственностью "СТРОИТЕЛЬНЫЙ ТОРГОВЫЙ ДОМ СТРОЙУДАЧА" (адрес: 194044, 

<

...>, ЛИТЕРА В, ПОМЕЩЕНИЕ 15Н, ОФИС 37, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 20.04.2018, ИНН: 

<

***>, КПП: 780201001)

третье лицо: ООО «Торговый дом Северо-Западный» (адрес: 188669, ЛЕНИНГРАДСКАЯ ОБЛАСТЬ, ВСЕВОЛОЖСКИЙ РАЙОН, МУРИНО ГОРОД, ЦЕНТРАЛЬНАЯ 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 01.10.2002, ИНН: 

<

***>, КПП: 470301001)

о взыскании 1 479 604 руб. 41 коп. 

при участии: 

от истца: ФИО2 по доверенности от 09.01.2023 

от ответчика: ФИО3 по доверенности от 30.12.2022

от третьего лица: не явился, извещен 

установил:

общество с ограниченной ответственностью "Совкомбанк Факторинг" обратилось в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с иском к обществу с ограниченной ответственностью "СТРОИТЕЛЬНЫЙ ТОРГОВЫЙ ДОМ СТРОЙУДАЧА" о взыскании 1 479 604 руб. 41 коп. задолженности. 

В судебном заседании представитель истца поддержала иск в полном объеме, представитель ответчика пояснила, что задолженность по оплате поставленного  товара существует, однако, ответчик не может самостоятельно установить, кто является надлежащим кредитором: истец или третье лицо; ответчик указывает, что его в надлежащем порядке не уведомляли о переходе прав требования от ООО «Торговый дом Северо-Западный» к ООО "Совкомбанк Факторинг".

Третье лицо ООО «Торговый дом Северо-Западный» надлежащим образом извещено о времени и месте рассмотрения дела, своих представителей в судебное заседание не направило, отзыв не представило.

Как следует из материалов дела, между Банком «Национальная Факторинговая Компания» (АО) и ООО «Торговый дом Северо-Западный» (далее – Клиент) заключен Генеральный договор от 02.04.2019 № ДФ-55/2019 об общих условиях факторингового обслуживания (далее – Договор факторинга). 

Согласно п. 2.1 договора факторинга предметом договора являются условия факторингового обслуживания, при которых Фактор осуществляет финансирование клиента на срок, указанный в договоре, а клиент обязуется уступать фактору требования в течение срока действия договора в обеспечение исполнения клиентом обязательств по договору. Фактор оказывает клиенту иные услуги, связанные с требованиями, в частности, услуги по управлению дебиторской задолженностью клиента в сроки и в порядке, определяемые договором. 

В соответствии с п. 2.2 Договора факторинга в течение срока действия договора любое требование к любому дебитору, информацию и/или документы по которому Клиент передал Фактору в целях осуществления факторингового обслуживания в порядке п. 4.4 договора, и в отношении которого Фактор выплатил Клиенту финансирование, считается перешедшим от Клиента к Фактору, в том числе, в момент получения Клиентом посредством системы е-Факторинг уведомления от Фактора о состоявшемся переходе права требования. 

На основании соглашения от 15.09.2021 о замене стороны (передачи договора) все права и обязанности Банка НФК (АО) по Договору факторинга перешли к ООО «НФК-ПРЕМИУМ» (далее – фактор, истец).  С 25.10.2021 наименование к ООО «НФК-ПРЕМИУМ» изменено на ООО «Совкомбанк Факторинг».

Согласно п. 1.1 соглашения с 24.09.2021 года Банк "НФК "(АО) передает ООО "НФК-Премиум" все свои права и обязанности, которые существуют на этот момент и/или могут возникнуть в будущем при исполнении договора и всех связанных с ним соглашений, заключенных между Банком "НФК "(АО) и клиентом в целях реализации договора, в т.ч. Договора присоединения, а ООО "НФК-Премиум" принимает на себя в полном объеме и на условиях, которые существуют на дату замены, все права и обязанности Банка "НФК "(АО) по договору связанным с Договором соглашениям в той редакции, в которой они действуют на дату замены, включая действующие дополнительные соглашения, тарифы и прочие приложения и дополнения, в связи с чем осуществляется замена Банка "НФК "(АО) в договоре, а также в связанных с договором соглашениях, на ООО "НФК-Премиум". В соответствии с положениями статьи 384 ГК РФ к ООО "НФК-Премиум" с даты замены переходят все права по заключенным Банком "НФК "(АО) договорам поручительства, иные права, обеспечивающие исполнение обязательств клиента и/или дебитора, а также другие связанные с передаваемыми требованиями права.

Согласно п. 1.2 соглашения клиент подписанием соглашения дает свое безусловное согласие на перевод всех прав и обязанностей Банком "НФК "(АО) по договору и связанным с договором соглашениям на ООО "НФК-Премиум" и считается уведомленным о состоявшемся на основании соглашения переходе прав и обязанностей.

Фактор (Истец) выплатил в пользу Клиента (Третьего лица) финансирование по требованиям по поставкам в адрес ответчика от 27.06.2022, 04.07.2022 и 02.08.2022, что подтверждается платежными поручениями по выплате финансирования.

Согласно п. 1.3.3 соглашения в связи с заменой стороны на основании соглашения клиент обязуется уведомить дебиторов (если направление уведомлений дебиторам требуется по условиям договора) в порядке, предусмотренном договорам, по форме, приведенной в настоящем соглашении, или иной согласованной с ООО "НФК-Премиум" форме, о необходимости исполнения с даты замены требований на счет ООО "НФК-Премиум".

Указанное обстоятельство подтверждается Уведомлением, подписанным Клиентом и Фактором. Оригинал Уведомления направлен в адрес Ответчика Почтой России (РПО: 11503574572653). Письмо вручено адресату 15.09.2022. 

Согласно п. 1.4 соглашения если платежи, осуществленные в счет исполнения обязательств дебиторов и/или клиента, причитающиеся ООО "НФК-Премиум", поступили на счет Банка "НФК "(АО), Банк "НФК "(АО) перечисляет соответствующие денежные средства на счет ООО "НФК-Премиум", в связи с чем ООО "НФК-Премиум" вправе предоставить Банку "НФК "(АО) информацию о требованиях, переданных на обслуживание ООО "НФК-Премиум".

Пункт 7.1 Договора факторинга: после передачи требования Фактору на указанных в договоре условиях, Фактор имеет исключительное право получать исполнения требований. 

Письмами от 27.09.2022 и от 20.10.2022 Истец предоставил Ответчику информацию и документы, подтверждающие переход права требования. 

Письмом от 27.09.2022 Истец дополнительно подтвердил полномочия подписанта уведомления со своей стороны.

Согласно п. 5.4 Договора факторинга клиент обязуется возвратить Фактору суммы представленного финансирования (разницу между суммой выплаченного финансирования и суммой фактически полученных Фактором платежей) в течение 3 (трех) банковских дней после истечения Срока ожидания. 

Согласно п. 5.11 Договора факторинга в случае погашения Клиентом в полном объеме финансирования, выплаченного по требованию согласно п. 5.4 Договора факторинга, Фактор возвращает Клиенту такое требование, перешедшее к Фактору в обеспечение исполнения обязательств Клиента. 

Таким образом, единственным условием возврата Клиенту (Третьему лицу) права требования является возврат им финансирования Фактору (Истцу). 

Истец указывает, что финансирование по спорным требованиям возвращено не было, в связи с чем обладателем права требования к Ответчику по спорным поставкам является Фактор (Истец). 

Суд находит иск подлежащим частичному удовлетворению по следующим основаниям. 

В соответствии со статьями 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов; односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии с п. 2.2 Договора факторинга в течение срока действия договора любое требование к любому дебитору, информацию и/или документы по которому Клиент передал Фактору в целях осуществления факторингового обслуживания в порядке п. 4.4 договора, и в отношении которого Фактор выплатил Клиенту финансирование, считается перешедшим от Клиента к Фактору, в том числе, в момент получения Клиентом посредством системы е-Факторинг уведомления от Фактора о состоявшемся переходе права требования. 

Истцом представлены в материалы дела извещения о спорных поставках и реестр требований, инофомация о кторых получена по системе «е-Факторинг» от 31.07.2022 № 70316, от 31.08.2022 № 71583

В ходе рассмотрения дела судом установлено, что задолженность по поставке от 02.08.2022 № ТД-00076179 составляет не 15 513 руб. 98 коп., а 3 563 руб. 98 коп. в связи с частичным возвратом товара; по поставке от 02.08.2022 № ТД-00076177 – не 14 610 руб., а 9 660 руб. в связи с частичным возвратом товара. Также по двум из заявленных поставок клиент (третье лицо) указало фактору неверную информацию о сумме поставки: по поставке от 02.08.2022 № ТД-00076169 указана сумма 64 030 руб. 24 коп. вместо 59 424 руб. 12 коп., по поставке от 02.08.2022 № ТД-00076164 указана сумма 63 097 руб. 12 коп. вместо 58 491 руб. Кроме этого, по всем поставкам от 04.07.2022 и по поставке от 27.06.2022 оплата произведена до уведомления.

Таким образом, выплате в пользу фактора подлежит сумма в размере                     1 134 510 руб. 90 коп., в удовлетворении остальной части иска надлежит отказать. 

По правилам статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы по государственной пошлине относятся на ответчика и взыскиваются в пользу истца, в случае, если иск удовлетворен частично, судебные расходы относятся на лиц, участвующих в деле, пропорционально размеру удовлетворенных исковых требований.

Руководствуясь статьями 110, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, 

решил:

взыскать с общества с ограниченной ответственностью "Строительный Торговый Дом СтройУдача" в пользу общества с ограниченной ответственностью "Совкомбанк Факторинг" 1 134 510 руб. 90 коп. задолженности, 21 313 руб. 04 коп. судебных расходов по оплате госпошлины.

В удовлетворении остальной части иска отказать. 

Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия.

 

Судья             С.С.Салтыкова