Арбитражный суд Пермского края Екатерининская, дом 177, Пермь, 614068, www.perm.arbitr.ru Именем Российской Федерации 

РЕШЕНИЕ

Дело № А50-21249/2019

29 ноября 2019 года

город Пермь

 Резолютивная часть решения объявлена 27 ноября 2019 года. 

Полный текст решения изготовлен 29 ноября 2019 года.  

Арбитражный суд Пермского края в составе судьи Ю.О.Кремер, при  ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания  Кучевой В.Г., рассмотрел в открытом судебном заседании дело по иску  индивидуального предпринимателя Васильева Артура Вячеславовича (ОГРН  313590407900012, ИНН 590610897270)  

к обществу с ограниченной ответственностью «Инвестиционно-управляющая  компания «РИАЛ» (ОГРН 1145958040095, ИНН 5902996156),  

с привлечением к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего  самостоятельных требований относительно предмета спора общество с  ограниченной ответственностью «ТрастИнком» (ОГРН 1025900887594, ИНН  5904069870),  

о взыскании задолженности по договору займа от 04.12.2012 в размере  432 772 руб. 62 коп., по договору займа от 19.03.2013 в размере 112 947 руб.  89 коп.,  

при участии в судебном заседании представителя истца Палагушкина Е.В..  по доверенности от 06.12.2018; представителя ответчика Ларионовой Т.Г., по  доверенности от 09.10.2019, представителя третьего лица Малышева А.В., по  доверенности от 01.06.2019,   

У С Т А Н О В И Л:

индивидуальный предприниматель Васильев Артур Вячеславович  (далее - истец) обратился в арбитражный суд с исковым заявлением к  обществу с ограниченной ответственностью «ТрастИнком» (далее -  ответчик) о взыскании задолженности в размере 545 720 руб. 51 коп., в том  числе по договору займа от 04.12.2012 в размере 432 772 руб. 62 коп., по  договору займа от 19.03.2013 в размере 112 947 руб. 89 коп.  

Определением суда от 16.09.2019 произведена замена ненадлежащего  ответчика, общества с ограниченной ответственностью «ТрастИнком», на  общество с ограниченной ответственностью «Инвестиционно-управляющая  компания «РИАЛ» (ОГРН 1145958040095, ИНН 5902996156).  

Определением суда от 16.09.2019 к участию в деле в качестве третьего  лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета  спора привлечено общество с ограниченной ответственностью  «ТрастИнком» (ОГРН 1025900887594, ИНН 5904069870).  

Представитель истца на исковых требованиях настаивает в полном  объеме, в судебном заседании приобщил к материалам дела выписку по  счету клиента, ФИО1, открытому в АО «Райффайзенбанк» за период  с 05.10.2012 по 30.05.2019.  

Представитель ответчика с исковыми требованиями не согласен,  поддерживает позицию, изложенную в представленном ранее отзыве,  указывает на пропуск истцом исковой давности, по мнению ответчика, срок  исковой давности по договору займа от 04.12.2012 начал течь 07.12.2013, по  договору займа от 19.03.2013 – 01.03.2014.  

Ответчик полагает, что истцом не представлены сведения относительно  источника получения денежных средств, предоставленных третьему лицу,  ссылается на отзыв, подданный ФИО1 в рамках дела № А50- 6221/2019 которым истец по настоящему делу утверждал, что договоры  займа носили исключительно внутрикорпоративный характер, заключались  между аффилированными лицами, целью предоставления займов было  обеспечение функционирования группы компаний как «единого механизма»  и принятие на себя займодавцами обязательств по финансированию всей  хозяйственной детальности группы компаний, предоставление займов по  существу является избранной руководством схемой финансирования группы  компаний.  

Представитель третьего лица поддерживает позицию ответчика. 

 Как следует из материалов дела, между истцом (далее - займодавец) и  третьим лицом (далее заемщик) 04.12.2012 был заключен договор займа,  согласно п. 1 которого, займодавец на условиях срочности и возвратности  предоставляет заемщику денежные средства в размере 3 000 000 руб., а  заемщик принимает на себя обязательство по истечении определенного  настоящим договором срока вернуть займодавцу полученные денежные  средства и выплатить проценты за их использование.  

 В соответствии с п. 3 договора размер процентов по настоящему  договору составляет 5% годовых от суммы займа, за весь срок использования  денежных средств. Проценты подлежат начислению на всю сумму займа со  дня, следующего за днем списания денежных средств со счета займодавца, по  день зачисления на счет займодавца. При этом за базу берется действительное  число календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно).  

 Заемщик обязуется вернуть денежные средства в срок до 07 декабря  2013 года (п. 4 договора).  

Займодавцем принятые по договору обязательства исполнены в полном  объеме, что подтверждается платежным поручением № 1 от 06.12.2012 (л.д.  13).  

Кроме того, 19.03.2013 между истцом (займодавец) и третьим лицом  (далее заемщик) был заключен договор займа, согласно п. 1 которого,  

займодавец на условиях срочности и возвратности предоставляет заемщику  денежные средства в размере 4 300 000 руб., а заемщик принимает на себя  обязательство вернуть займодавцу полученные денежные средства и  выплатить проценты за их использование.  

 В соответствии с п. 3 договора размер процентов по настоящему  договору составляет 5% годовых за весь срок использования денежных  средств. Проценты на сумму займа со дня, следующего за днем зачисления  денежных средств на расчетный счет заемщика до даты возврата денежных  средств займодавцу, и уплачиваются заемщиком одновременно с возвратом  суммы займа. При этом дата поступления денежных средств на счет  займодавца подтверждается путем предоставления заемщику выписки со счета  банка.  

 Заемщик обязуется вернуть денежные средства в срок до 01 марта 2014  года (п. 4 договора).  

Займодавцем принятые по договору обязательства исполнены в полном  объеме, что подтверждается выпиской АО «Райффайзенбанк», согласно  которой, 19.03.2013 заемщику было перечислено 1 000 000 руб., 21.03.2013 - 1 000 000 руб., 25.03.2013 – 1 000 000 руб., 27.03.2013 – 1 300 000 руб.  

Таким образом, по состоянию на 31.12.2016 задолженность общества с  ограниченной ответственностью «ТрастИнком» по договору займа от  04.12.2012 и по договору займа от 19.03.2013 в общей сумме составляла  545 720 руб. 51 коп., в том числе по договору займа от 04.12.2012 в размере  432 772 руб. 62 коп., по договору займа от 19.03.2013 в размере 112 947 руб.  89 коп.  

Наличие задолженности подтверждается актом сверки взаимных  расчетов по состоянию на 31.12.2016, подписанным ФИО1 и ООО  «ТрастИнком» (л.д. 39-41).  

В последующем, 31.01.2018 между обществом с ограниченной  ответственностью «ТрастИнком» (первоначальный должник) и обществом с  ограниченной ответственностью «Инвестиционно-управляющая компания  «РИАЛ» (новый должник) был заключен договор о переводе долга согласно  п. 1 которого, первоначальный должник передает, а новый должник  принимает долг перед ФИО1, возникший на  основании договора займа от 04.12.2012, заключенного между  первоначальным должником и кредитором; договора займа от 19.03.2013,  заключенного между первоначальным должником и кредитором.  

Замена должника производится с согласия кредитора, что  подтверждается подписью кредитора в настоящем договоре. Долг  первоначального должника перед кредитором по обязательствам,  указанным в п.1. настоящего договора составляет 545 720 руб. 51 коп.,  в том числе: по договору займа от 04.12.2012г. - 432 772,62 руб.; по  договору займа от 19.03.2013г. - 112 947,89 руб. Одновременно с  указанным долгом новый должник принимает на себя и другие  обязанности, вытекающие из обязательств, указанных в п. 1 настоящего  договора (п.п. 2.3 договора).  

Как указано в п. 4 договора перевод долга по настоящему договору  является возмездным. В качестве оплаты за перевод долга по  настоящему договору первоначальный должник обязан оплатить  новому должнику денежные средства в размере 545 720 руб. 51 коп. в  срок до 31.12.2018. Оплата производится путем перечисления  денежных средств на расчетный счет нового должника или иным  согласованным сторонами способом (п. 5 договора).  

В связи с чем, задолженность общества с ограниченной  ответственностью «Инвестиционно-управляющая компания «РИАЛ» по  договору займа от 04.12.2012 и по договору займа от 19.03.2013 в общей  сумме составляет 545 720 руб. 51 коп., в том числе по договору займа от  04.12.2012 в размере 432 772 руб. 62 коп., по договору займа от 19.03.2013 в  размере 112 947 руб. 89 коп.  

13.03.2019 истец обратился к обществу с ограниченной  ответственностью «ТрастИнком» с просьбой погасить задолженность в  общей сумме 545 720 руб. 51 коп., (л.д. 10), задолженность не погашена,  договор о переводе долга от 31.01.23018 представлен в рамках настоящего  дела.  

02.08.2019 истец обратился к ответчику с претензией, просил погасить  задолженность в общей сумме 545 720 руб. 51 коп., в срок не превышающий  десяти дней с момента получения настоящей претензии (л.д. 75).  

Ввиду оставления без ответа и без удовлетворения заемщиком  претензии от 02.08.2019, истец обратился в арбитражный суд с настоящим  исковым заявлением.  

Оценив представленные в материалы дела доказательства по правилам 

статьи 71 АПК РФ, арбитражный суд приходит к выводу о том, что исковые  требования подлежат удовлетворению.  

Согласно части 1 статьи 807 Гражданского кодекса Российской  Федерации (далее - ГК РФ) по договору займа одна сторона (займодавец)  передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие  вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить  займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество  других полученных им вещей того же рода и качества.  

В соответствии со статьей 809 ГК РФ заемщик обязан уплатить  проценты за пользование суммой займа в размерах и в порядке,  определённых договором.  

Согласно пункту 1 статьи 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить  полученную сумму займа в срок и порядке, которые предусмотрены  договором займа.  

На основании пункта 2 ст. 811 ГК РФ если договором займа  предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при  нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части  займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся  суммы займа вместе с причитающимися процентами.  

Довод ответчика о пропуске срока исковой давности суд находит  необоснованным, поскольку, согласно акту взаимных расчетов по состоянию  на 31.12.2016 ответчиком, обществом с ограниченной ответственностью  «ТрастИнком», подтверждена задолженность в сумме 545 720 руб. 51 коп., в  данном акте взаимных расчетов отражена задолженность по договору займа  от 04.12.2012 в размере 432 772 руб. 62 коп., задолженность по договору  займа от 19.03.2013 в размере 112 947 руб. 89 коп.  

31.01.2018 между обществом с ограниченной ответственностью  «ТрастИнком» и обществом с ограниченной ответственностью  «Инвестиционно-управляющая компания «РИАЛ» был заключен договор о  переводе долга.  

Из п. 7 договора о переводе долга, следует, что в момент заключения  настоящего договора первоначальный должник передал новому должнику  заверенные надлежащим образом копии всех документов, имеющие значение  для осуществления исполнения обязанностей по договору займа от  04.12.2012 и договору займа от 19.03.2013, а именно: копии договоров займа.  

Согласно п. 1 ст. 196 ГК РФ общий срок исковой давности составляет  три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 названного  Кодекса. Течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо  узнало или должно было узнать о нарушении своего права. По  обязательствам с определенным сроком исполнения течение исковой  давности начинается по окончании срока исполнения. Согласно статье 201  Гражданского кодекса РФ и пункту 6 Постановления Пленума Верховного  Суда Российской Федерации от 29.09.2015 № 43 «О некоторых вопросах,  связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской  Федерации об исковой давности» перемена лиц в обязательстве не влечет  изменения срока исковой давности и порядка его исчисления.  

Факт отсутствия у ответчика акт сверки, на который ссылается истец  как на подтверждение задолженности, сам по себе не свидетельствует о  пропуске срока исковой давности, поскольку ранее, 31.12.2016  первоначальным должником задолженность была признана, таким образом  срок исковой давности начинает течь с 31.12.2016.  

В силу ст. 201 ГК РФ перемена лиц в обязательстве не влечет изменения  срока исковой давности и порядка его исчисления.  

В подтверждение источников получения денежных средств истцом в  материалы дела представлена выписка по расчетному счету №  

<

***>, открытому в АО «Райффайзенбанк» за период с  05.10.2012 по 30.05.2019, при анализе данной выписки судом установлено,  что начиная с 06.10.2012 по 14.03.2013 имущественное положение истца  позволяло предоставить в займ ответчику денежные средства в общей сумме  7 300 000 руб., доход истца состоял, в том числе из того, что 06.10.2012  истцом был произведен перевод собственных средств в сумме 64 449 руб. 92  руб., 12.10.2012 был перевод средств по ген.соглашен на брок.обслуж. в  сумме 1 160 000 руб., 31.10.2012 была произведена выплата процентов в  сумме 420 руб. 13 коп., 09.11.2012 было поступление зарплаты за октябрь  

2012 в сумме 130 500 руб., 22.11.2012 произведено частичное снятие  срочного вклада в сумме 350 000 руб., 3.11.2012 поступление зарплаты за  ноябрь в сумме 135 782 руб. 43 коп., 03.12.2012 было частичное снятие  срочного вклада в сумме 750 000 руб., 04.12.2012 – взнос наличных  денежных средств в сумме 1 350 000 руб., 05.12.2012 было перечисление  средств по распоряжению к договору на брокерское обслуживание,  20.12.2012 было внесение наличных денежных средств в сумме 100 000 руб.,  27.12.2012 зарплата за декабрь 2012 в сумме 150 075 руб., 31.12.2012 выплата  процентов в сумме 324 руб. 49 коп., 30.01.2013 зарплата за январь 2013 в  сумме 180 406 руб. 73 коп., 31.01.2013 выплата процентов в сумме 8 руб. 14  коп., 28.02.2013 зарплата за февраль 2013 в сумме 104 689 руб., 28.02.2013  выплата процентов в сумме 1 руб. 36 коп., 05.03.2013 внесение наличных  денежных средств в сумме 580 000 руб., 14.03.2013 выдача кредита в сумме  4 373 000 руб.  

В соответствии со статьей 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в  деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на  основание своих требований и возражений.  

В соответствии со статьями 309, 310 ГК РФ обязательства должны  исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства  и требованиями закона; односторонний отказ от исполнения обязательства  недопустим.  

На основании изложенного, учитывая, что до настоящего времени  задолженность ответчиком не погашена, размер задолженности ответчика  подтвержден материалами дела, требование истца о взыскании с ответчика  задолженности в общей сумме 545 720 руб. 51 коп. обосновано и подлежит  удовлетворению в полном объеме.  

В соответствии со ст. 110 АПК РФ расходы по уплате государственной  пошлины по иску относятся на ответчика.  

Руководствуясь ст.ст. 110, 167-170,176, Арбитражного процессуального  кодекса Российской Федерации, арбитражный суд   

р е ш и л :

Иск удовлетворить. 

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью  "Инвестиционно-управляющая компания "РИАЛ" (ОГРН 

<

***>,  ИНН 

<

***>) в пользу индивидуального предпринимателя ФИО1 (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) 545 720  руб. 51 коп. долга по возврату сумм займа, а также 13 914 руб. 00 коп.  судебных расходов по оплате государственной пошлины.  

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного  производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение  месяца со дня его принятия (изготовления в полном объеме) через  арбитражный суд Пермского края.  

Судья  Ю.О. Кремер