Р Е Ш Е Н И Е

     Именем Российской Федерации

Дело № А40-239561/18-156-1878

20 июня 2019 года

г. Москва

Резолютивная часть решения объявлена 03 июня  2019 года

Полный текст решения изготовлен 20 июня  2019 года

Арбитражный суд в составе судьи Дьяконовой Л.С.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем с/з ФИО1, 

рассмотрев в судебном заседании дело по иску Акционерное общество «РМБ» Банк в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентства по страхованию вкладов»

к ответчикам:

1. Компания «АРБЕНД ХОЛДИНГС ЛИМИТЕД» (ARBEND HOLDING LIMITED) 

2. Компания с ограниченной ответственностью «УАЙКХЕМ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД» (WYKEHAM INVESTMENTS LIMITED)

Третьи лица: ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ГОСТИНИЦА "БУДАПЕШТ", АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ИНТЕРГАЗИНВЕСТ"

о взыскании 13 029 780, 30 долларов США, об обращении взыскания

при участии:

от истца – представитель ФИО2 по дов. от 11.04.2018 №77АВ7752120, ФИО3 по дов. от 11.04.2018 №77АВ7752131

от ответчика (Компания «АРБЕНД ХОЛДИНГС ЛИМИТЕД» (ARBEND HOLDING LIMITED) – ФИО4 по дов. от 07.11.2018 

от ответчика (Компания с ограниченной ответственностью «УАЙКХЕМ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД» (WYKEHAM INVESTMENTS LIMITED)) –  представитель не явился, извещен,

от третьего лица (ОАО "ГОСТИНИЦА "БУДАПЕШТ") – представитель ФИО5 по дов. от 13.05.2019

от третьего лица (АО "ИНТЕРГАЗИНВЕСТ") – ген.директор ФИО6 по приказу от 19.03.2019

УСТАНОВИЛ:

Акционерное общество «РМБ» Банк в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентства по страхованию вкладов» обратилось в Арбитражный суд города Москвы  с исковым заявлением к Компании «АРБЕНД ХОЛДИНГС ЛИМИТЕД» (ARBEND HOLDING LIMITED),  Компании с ограниченной ответственностью «УАЙКХЕМ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД» (WYKEHAM INVESTMENTS LIMITED) о взыскании 13 029 780, 30 долларов США, об обращении взыскания.

Ответчик (Компания с ограниченной ответственностью «УАЙКХЕМ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД» (WYKEHAM INVESTMENTS LIMITED) в судебное заседание не явился, извещен о дате, месте и времени предварительного судебного заседания в порядке ст.121-123 Арбитражного процессуального кодекса  Российской Федерации. Отзыв на иск, контррасчет неустойки не представил.

Дело рассмотрено по имеющимся в материалах дела документам, без участия представителя ответчика (Компания с ограниченной ответственностью «УАЙКХЕМ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД» (WYKEHAM INVESTMENTS LIMITED) в порядке ст. 156 АПК РФ.

Истец в судебном заседании полностью поддержал исковые требования в полном объеме.

Ответчик представил отзыв на иск, возражал против заявленной начальной продажной цены предмета залога.

Третье лицо АО «Интергазинввест» поддержало позицию ответчика. 

Суд, исследовав материалы дела, выслушав представителей сторон, оценив представленные доказательства в их совокупности, считает исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, между Компанией «Арбенд Холдинг Лимитед» и АО «Русский Международный Банк» был заключен Кредитный договор № 

<

***>.

В соответствии с условиями Кредитного договора Банк обязался предоставить должнику денежные средства в сумме 11 936 000 долларов США сроком по 12.11.2013, а Заемщик обязался своевременно и в полном объеме возвратить полученные денежные средства и уплачивать проценты за пользование кредитом в размере 14 % годовых.

Согласно п. 1 дополнительного соглашения № 2 от 12.11.2013 к кредитному договору № 

<

***> от 12.11.2010 срок возврата кредита был продлен до 12.11.2017.

Денежные средства были предоставлены Заемщику, что подтверждается выписками по счетам, представленными Истцом в материалы дела.

В соответствии с условиями Кредитного договора, Должник обязался вернуть полученную сумму кредита (основного долга), а также уплатить проценты за пользование кредитом в установленные Кредитным договором сроки.

Согласно п. 4.3 Кредитного договора уплата процентов производится ежемесячно, в последний рабочий день календарного месяца и в день окончательного погашения кредита.

АО «РМБ» выполнило свои обязательства по договору, перечислив на расчетный счет Ответчика денежные средства в размере 11 936 000 долларов США. 

Решением Арбитражного суда г. Москвы по делу № А40-185433/17-101-222 от 07.11.2017 г. Акционерное общество «Русский Международный Банк» признан несостоятельным (банкротом).

Конкурсным управляющим утверждена государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».

Представителем Конкурсного управляющего назначен ФИО7.

В силу п. 2 ст. 189.78 ФЗ РФ «О несостоятельности (банкротстве)» № 127-ФЗ от 26.10.2002, конкурсный управляющий обязан действовать добросовестно и разумно с учетом прав и законных интересов кредиторов, кредитной организации, общества и государства.

Согласно ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. 

Как следует из пункта 2 статьи 819 ГК РФ, к отношениям по кредитному договору применяются правила о договоре займа, если иное не предусмотрено статьями 819-821 ГК РФ и не вытекает из существа кредитного договора. 

В соответствии с абзацем 2 пункта 1 статьи 807 ГК РФ договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей. 

При этом, в силу пункта 2 статьи 808 ГК РФ в подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей. 

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом и в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Истцом в соответствии с условиями договора  займа начислена ответчику проценты за пользование займом за период пользования заемными средствами в размере 431 602, 28 долларов США.

В соответствии с п. 1 ст. 329, п. 1 ст. 330 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой (штраф, пеня), под которой признается определенная договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности, в случае просрочки исполнения.

В случае несвоевременного возврата заемщиком суммы основного долга, при нарушении сроков уплаты процентов за пользование кредитом, кредитор в соответствии с п. 7.1 Кредитного договора имеет право взыскать неустойку в размере 0,06 % от суммы неисполненного обязательства за каждый день просрочки платежа.

Истцом в соответствии с условиями кредитного договора начислена ответчику неустойка за просрочку оплаты суммы основного по состоянию на 01.08.2018г. в размере 1 778 478, 02 долларов США. Расчет неустойки проверен судом, признан обоснованным. 

Таким образом, общая сумма задолженности Заемщика перед Истцом по Кредитному договору  по состоянию на 01 августа 2018г согласно расчёту взыскиваемой суммы составляет: 10 819 700 долларов США – сумма основного долга,. 431 602, 28 долларов США – проценты за пользование займом, 1 778 478, 02 долларов США – договорная неустойка.

В соответствии с ч. 1 ст. 329 ГК РФ залог является одним из способов обеспечения исполнения обязательств.

Согласно ч. 1 ст. 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом. В случаях и в порядке, которые установлены законами, удовлетворение требования кредитора по обеспеченному залогом обязательству (залогодержателя) может осуществляться путем передачи предмета залога в собственность залогодержателя.

В силу ст. ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает.

В силу ч. 1 ст. 349 ГК РФ требования залогодержателя (кредитора) удовлетворяются из стоимости заложенного имущества по решению суда.

В соответствии со ст. 350 ГК РФ реализация (продажа) заложенного имущества, на которое обращено взыскание, производится путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном процессуальным законодательством. Начальная продажная цена заложенного имущества, с которой начинаются торги, определяется решением суда в случаях обращения взыскания на имущество в судебном порядке либо соглашением залогодержателя с залогодателем в остальных случаях.

В качестве обеспечения исполнения обязательств по Кредитному договору № 

<

***> от 12.11.2010, были заключены следующие договоры залога:

- договор залога № 176-ЗЦБ/10 от 28.12.2010 между Банком и компанией «АРБЕНД ХОЛДИНГС ЛИМИТЕД», в соответствии с которым в Банку   были   переданы   акции   обыкновенные   именные   ОАО   «Гостиница ДАПЕШТ», гос. номер выпуска 1-01 -06588-А в количестве 26 (двадцать шесть) штук.

Согласно п. 4.2 договора залога стороны оценили ценные бумаги, принадлежащие залогодателю, по цене 5 696 700,00 (Пять миллионов шестьсот девяносто шесть тысяч семьсот) рублей за одну ценную бумагу, на общую сумму 148 114 200 (Сто сорок восемь миллионов сто четырнадцать тысяч двести) рублей;

- договор залога № 176-ЗЦБ/11-1 от 18.04.2011 между Банком и залогодателем -Компанией «Уайкхем Инвестментс Лимитед», в соответствии с которым в залог Банку были переданы акции обыкновенные именные ОАО «Гостиница «БУДАПЕШТ», гос. номер пуска 1-01-06588-А в количестве 9 (девять) штук.

Согласно п. 4.2 договора залога стороны оценили ценные бумаги, принадлежащие Залогодателю, по цене 5 696 700,00 (Пять миллионов шестьсот девяносто шесть тысяч семьсот) рублей за одну ценную бумагу, на общую сумму 51 270 300,00 (Пятьдесят один миллион двести семьдесят тысяч триста) рублей;

- договор залога № 176-ЗЦБ/16-3 от 31.05.2016, между Банком и залогодателем ЗАО «ИнтерГазИнвест», в соответствии с которым в залог Банку были переданы акций обыкновенные именные ОАО «Гостиница «БУДАПЕШТ», гос. номер выпуска 1-01-06588-А в количестве 15 (пятнадцать) штук. 

В соответствии с Договором купли-продажи акций от 22.06.2016 указанные 15 акций с согласия Банка проданы ЗАО «ИнтерГазИнвест» компании «АРБЕНД ХОЛДИНГС ЛИМИТЕД».

Согласно п. 4.2 договора залога стороны оценили ценные бумаги, принадлежащие Залогодателю, по цене 118 800,00 (Сто восемнадцать тысяч восемьсот) рублей за одну ценную бумагу, на общую сумму 1 782 000,00 (Один миллион семьсот восемьдесят две тысячи) рублей.

В результате указанных выше сделок, в залог Банку были переданы акции, составляющие 50 % от уставного капитала ОАО «Гостиница «БУДАПЕШТ». Залог акций был  зарегистрирован  на  счетах  депо  залогодателей   в  депозитарии  Банка,  что подтверждается выписками по счетам исх. № 28/ВД от 09.01.2017, исх. № 27/ВД от 09.01.2017.

11.08.2017 между Банком (Цедент) и ООО «Капитал Сити» (Цессионарий), был заключен договор уступки требования к заемщику - «АРБЕНД ХОЛДИНГС ЛИМИТЕД», вытекающего из кредитного договора. Согласно указанному договору уступки требования Банк уступил ООО «Капитал Сити» права требования к заемщику «АРБЕНД ХОЛДИНГС ЛИМИТЕД» за 10 865 350, 24 долл. США. 

В тот же день 11.08.2017 сумма 10 819 700 долл. США в рублях по курсу 60,33 в652 752 501 руб. была внутрибанковской проводкой перечислена Банку срасчетного счета ООО «Капитал Сити» в Банке с назначением платежа «Перечислениесредств по Договору уступки Требования б/н от 11.08.2017. Сумма 652 752 501без налога (НДС)».

Денежные средства в размере 652 752 501 руб. поступили на расчетный счет OOO «Капитал Сити»  в Банке в тот же день 11.08.2017 г. внутрибанковской проводкой с расчетного счета ООО «ФинРусИнвест», в Банке с назначением платежа: «Перечисление ibix средств по Договору процентного займа б/н (ставка 14,25%) от 09.08.2017. Гумма 652 752 501 руб. Без налога (НДС)». Согласно п. 1.1. Договора денежного займа с процентами срок возврата займа 19.08.2019. Согласно п. 2.3. возврат займа осуществляется в конце срока пользования займом.

Денежные средства в размере 652 752 501 руб. поступили на расчетный счет ООО «ФинРусИнвест» в Банке в тот же день 11.08.2017 внутрибанковской проводкой от Банка с назначением платежа: «Выдача транша по Кредитному договору N25-PKJI/17 с ООО "ФинРусИнвест" от 08.08.2017 сроком до 08.08.2019 под 14.0% годовых».

Согласно пункту 1.5.1 Кредитного договора№ 25-РКЛ/17 от 08.08.2017 г. сумма 652 752 501 руб. выдана заемщику ООО «ФинРусИнвест», на предоставление займа компании ООО «Капитал Сити», для выкупа права требования к компании «АРБЕНД ХОЛДИНГС ЛИМИТЕД».

21.08.2017 по договору уступки права требования № 176-ВК/2-2017 ООО «Капитал Сити» уступил гражданину Украины ФИО8 приобретенные у Банка права требования к «АРБЕНД ХОЛДИНГС ЛИМИТЕД» за 10 000 000 долл. США. Согласно п. 3.2. указанного договора оплата договора уступки права требования осуществляется в течение 3 (трех) лет.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 13.06.2018 по делу № А40-185433/17 перечисленные выше сделки по уступке требований к первоначальному заемщику компании «АРБЕНД ХОЛДИНГС ЛИМИТЕД» признаны недействительными, и применены последствия недействительности сделок, а именно:

- восстановлены права требования АО «РМБ» Банк по кредитному договору № 

<

***> года, заключенному 12.11.2010 года между АО «РМБ» Банк и компанией «Арбенд холдинге лимитед» в сумме основного долга 10 819 700 долларов США, процентов за период с  01.08.2017 года по 11.08.2017 года в сумме 45 650, 24 долларов США, доцентов за период с 12.08.2017 года;

- восстановлены права требования АО «РМБ» Банк как залогодержателей акций ОАО «Гостиница «БУДАПЕШТ» гос. номер выпуска 1-01-06588 в количестве 50 штук, из них акции ОАО «Гостиница «БУДАПЕШТ» гос. номер выпуска 1-01-06588 в количестве 41 штука, принадлежащие «Арбенд холдинге лимитед», и акции ОАО «Гостиница БУДАПЕШТ» гос. номер выпуска 1-01-06588 в количестве 9 штук, принадлежащие компании «Уайкхем инвестментс лимитед».

Ввиду неисполнения Ответчиком принятых на себя обязательств Истцом в адрес Ответчика была направлена претензия с требованием о погашении задолженности. Однако, ответ на нее не поступил, задолженность до настоящего времени не погашена.

Ответчик возражал против заявленной в иске начальной продажной стоимости имущества, на которое истец просит обратить взыскание на основании следующего.

В целях установления действительной (рыночной) стоимости заложенного имущества, по заказу Компании с ограниченной ответственностью Арбенд Холдинге лимитед совместно с Компанией с ограниченной ответственностью Уайкхем Инвестментс Лимитед независимым оценщиком ООО «ВАРГИ» в ноябре 2017 года в порядке, установленным Законом «Об оценочной деятельности в Российской Федерации» была произведена оценка рыночной стоимости акций ОАО «Гостиница «БУДАПЕШТ».

Согласно Отчету № 782/17 об оценке 1 (одной) обыкновенной именной бездокументарной акции в 50% пакете акций ОАО «Гостиница «БУДАПЕШТ» ОГРН 

<

***>, составленного ООО «ВАРГИ» ИНН 

<

***> от 07/11/2017 г. рыночная стоимость одной обыкновенной бездокументарной акции ОАО «Гостиница «БУДАПЕШТ» по состоянию на 01.01.2017г. составляет 13 040 841,00 (Тринадцать миллионов сорок тысяч восемьсот сорок один) рубль. (Прилагается).

Таким образом, рыночная стоимость пакета акций ОАО «Гостиница «Будапешт» в количестве 50% оценивалась в размер 652 042 050 (шестьсот пятьдесят два миллиона сорок две тысячи пятьдесят рублей) рублей из расчета 13 040 841 (Тринадцать миллионов сорок тысяч восемьсот сорок один) рубль за одну акцию.

Истец в судебном заседании представил письменные пояснения о том, что он не возражает против установления начальной продажной стоимости имущества в следующем размере:

- 26 штук акций ОАО «Гостиница Будапешт» по договору залога 176-ЗЦБ/10 от 28.12.2010 в размере 339 061 866 руб.;

- 9 шт. акций ОАО «Гостиница Будапешт» по договору залога 176-ЗЦБ/11-1 от 18.04.2011 в размере 117 367 569 руб.;

- 15 штук акций ОАО «Гостиница Будапешт» по договору залога 176-ЗЦБ/16-3 от 31.05.2016 в размере 195 612 615 руб.

В соответствии с подпунктом 4 пункта 2 статьи 54 Федерального закона «Об ипотеке», если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика. 

Таким образом, указанная норма содержит императивные требования относительно действий суда при определении начальной продажной цены заложенного имущества на основании отчета оценщика, и направлена с одной стороны, на предотвращение продажи заложенного имущества по заниженной цене, а с другой стороны, на уменьшение риска объявления торгов несостоявшимися по причинам, связанным с завышением начальной продажной цены заложенного имущества.

В совокупности изложенных обстоятельств, и представленных доказательств, требование об обращении взыскания на заложенное имущество обоснованно, соответствует положениям ст. 334, 348 ГК РФ, в связи, с чем также подлежит удовлетворению с установлением начальной продажной стоимости имущества в следующем размере:

- 26 штук акций ОАО «Гостиница Будапешт» по договору залога 176-ЗЦБ/10 от 28.12.2010 в размере 339 061 866 руб.;

- 9 шт. акций ОАО «Гостиница Будапешт» по договору залога 176-ЗЦБ/11-1 от 18.04.2011 в размере 117 367 569 руб.;

- 15 штук акций ОАО «Гостиница Будапешт» по договору залога 176-ЗЦБ/16-3 от 31.05.2016 в размере 195 612 615 руб.

Как следует материалов дела, Заемщиком обязательства по Кредитному договору не исполнены, сумма кредита не возвращена, проценты не погашены. Доказательств иного Ответчиком суду не представлено (ч.3.1 ст.70 АПК РФ).

Согласно пункту 1 статьи 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Поскольку ответчиком доказательств исполнения обязательств по Договору в суд не представлено, расчет истца подтвержден представленными по делу документами, ответчиком существенно нарушены условия Договора, исковые требования признаются судом обоснованными и подлежащими удовлетворению в заявленном размере.

Расходы по госпошлине возлагаются на ответчика в порядке ст. 110 АПК РФ.  

Руководствуясь ст. ст. 12, 309-310, 330, 334, 348-350, 807- 810, 819 ГК РФ, ст. ст. 51, 65, 71, 110, 167-171, 180 -181 АПК РФ, суд     

РЕШИЛ:

Взыскать с Компании «АРБЕНД ХОЛДИНГС ЛИМИТЕД» (ARBEND HOLDING LIMITED) в пользу иску Акционерного общества «РМБ» Банк задолженность в размере 10 819 700 долларов США, проценты за пользование кредитом в размере 431 602, 28 долларов США, неустойку в размере 1 778 478, 02 доллара США, а также расходы по госпошлине в размере 212 000 руб.

Обратить взыскание, на принадлежащие Компании «АРБЕНД ХОЛДИНГС ЛИМИТЕД» (ARBEND HOLDING LIMITED) и заложенные по договору залога от 28.12.2010 №176-ЗЦБ/10 ценные бумаги, а именно: акции обыкновенные именные ОАО «Гостиница Будапешт», гос.номер выпуска 1-01-06588-А в количестве 26 штук. Установить начальную продажную стоимость заложенного имущества в размере 339 061 866 руб.

Обратить взыскание, на принадлежащие Компании с ограниченной ответственностью «УАЙКХЕМ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД» (WYKEHAM INVESTMENTS LIMITED) и заложенные по договору залога от 18.04.2011 №176-ЗЦБ/11-1 ценные бумаги, а именно: акции обыкновенные именные ОАО «Гостиница Будапешт», гос.номер выпуска 1-01-06588-А в количестве 9 штук. Установить начальную продажную стоимость заложенного имущества в размере 117 367 569 рууб.

Обратить взыскание, на принадлежащие Компании «АРБЕНД ХОЛДИНГС ЛИМИТЕД» (ARBEND HOLDING LIMITED) и заложенные по договору залога от 31.05.2016 №176-ЗЦБ/16-3 ценные бумаги, а именно: акции обыкновенные именные ОАО «Гостиница Будапешт», гос.номер выпуска 1-01-06588-А в количестве 15 штук. Установить начальную продажную стоимость заложенного имущества в размере 195 612 615 руб.

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения. 

 

СудьяДьяконова Л.С.