ПОСТАНОВЛЕНИЕ

Дело № А40-175686/2016

24 августа 2017 года

г. Москва

Резолютивная часть постановления объявлена 17 августа 2017 года 

Полный текст постановления изготовлен  24 августа 2017 года

Арбитражный суд Московского округа

в составе: 

председательствующего-судьи Латыповой Р.Р.,

судей Ананьиной Е.А., Григорьевой И.Ю., 

при участии в заседании:

от заявителя: ФИО1 – извещено, представитель не явился, 

от заинтересованного лица: ЦБ РФ – ФИО2 доверенность от 7 сентября 2015 года, ФИО3 доверенность от 30 октября 2015 года, ФИО4 доверенность от 1 февраля 2017 года, 

от третьих лиц: АКБ "Терра" – извещено, представитель не явился, 

рассмотрев 17 августа 2017 года в судебном заседании кассационную жалобу  ФИО1

на решение Арбитражного суда города Москвы 

от 31 января 2017 года,

принятое судьей Поляковой А.Б.,

на постановление Девятого арбитражного апелляционного суда 

от 16 мая 2017  года,

принятое судьями Поповым В.И., Лепихиным Д.Е., Румянцевым П.В.,

по делу №А40-175686/2016,

по заявлению ФИО1

о признании недействительными приказов и предписаний Центрального Банка Российской Федерации 

третье лицо: АКБ "Терра"

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 (далее - заявитель) обратился в Арбитражный суд города Москвы с заявлением о признании недействительными приказов Центрального Банка Российской Федерации от 28 июля 2016 года № ОД-2403, № ОД-2404, о признании недействительными предписаний от 24 июня 2016 года № Т1-85-1-08/91417 ДСП, от 12 июля 2016 года № Т1-28-3-02/100618 ДСП, от 21 июля 2016 года № Т1-28-1-04/105928 ДСП и о возложении обязанности устранить допущенные нарушения.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 31 января 2017 года, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 16 мая 2017 года, в удовлетворении заявленных требований – отказано.

Не согласившись с принятыми судебными актами, ФИО1 обратился с кассационной жалобой, в которой просит об их отмене. В обоснование приводит доводы о незаконности оспариваемого приказа и предписаний.

ФИО1, АКБ "Терра" ЗАО , извещенные надлежащим образом о времени и месте судебного заседания, в том числе публично, путем размещения информации на официальном сайте суда www.fasmo.arbitr.ru, сайте "Электронное правосудие" www. kad.arbitr.ru, своих представителей в суд не направили. Суд кассационной инстанции, руководствуясь пунктом 3 статьи 284 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,  счел возможным рассмотреть кассационную жалобу без их участия.

Представители  ЦБ РФ в судебном заседании возражали по доводам жалобы, ссылаясь на законность и обоснованность судебных актов.

Обсудив доводы кассационной жалобы, проверив в порядке статьи 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правильность применения судами норм материального и процессуального права, суд кассационной инстанции не находит оснований для отмены обжалуемых судебных актов.

Из установленных судебными инстанциями фактических обстоятельств по делу усматривается, в связи с неисполнением кредитной организацией АКБ "Teppa" ЗАО  федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неоднократным применением в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", в связи с чем ЦБ РФ были выданы предписания от 24 июня 2016 года № Т1-85-1-08/91417 ДСП, от 12 июля 2016 года № Т1-28-3-02/100618 ДСП, от 21 июля 2016 года № Т1-28-1-04/105928 ДСП об  обязанности устранить допущенные нарушения.

По результатам проверки выданных предписаний ЦБ РФ был выявлен факт их неисполнения. В связи с наличием реальной угрозы интересам кредиторов, на основании статьи 19, пункта 6 части первой статьи 20 Федерального закона от 02 декабря 1990 года № 395-1 "О банках и банковской деятельности"(далее – Закон о банках и банковской деятельности ) и части 11 статьи 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" приказом Банка России от 28 июля 2016 года № ОД-2403 у АКБ "Teppa" ЗАО с 28 июля 2016 года отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

В соответствии с пунктом 2 статьи 189 Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее – Закон о банкротстве) приказом Банка России от 28 июля 2016  года № ОД-2404 с 28 июля 2016 года назначена временная администрация по управлению АКБ "Teppa" ЗАО, полномочия исполнительных органов банка были приостановлены на период действия временной администрации в соответствии со статьями 189, 189, 189 Закона о банкротстве.

Данные обстоятельства послужили основанием для обращения заявителя в суд.

Отказывая в удовлетворении заявленных требований, суды, исследовав и оценив доказательства, исходя из предмета и оснований заявленных исковых требований, а также из достаточности и взаимной связи всех доказательств в их совокупности, установив все обстоятельства, входящие в предмет доказывания и имеющие существенное значение для правильного разрешения спора, принимая во внимание конкретные обстоятельства дела, руководствуясь положениями Федерального закона от 02 декабря 1990 года № 395-1 "О банках и банковской деятельности" ,  Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"  Закона о банкротстве, пришли к выводу об отсутствии необходимых условий для удовлетворения заявленных требований.

Выводы судов о применении нормы права установленным по делу обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам соответствуют.

Основания для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций установлены статьей  20 Закона о банках и банковской деятельности .

Пунктом 6 части 1 статьи 20 Закона о банках и банковской деятельности предусмотрено право Банка России отозвать лицензию на осуществление банковских операций за неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, если в течение одного года к кредитной организации неоднократно применялись меры, предусмотренные Законом о Центральном банке Российской Федерации.

Статьей 74 Закона о Центральном банке Российской Федерации, Банку России предоставлено право отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций по предусмотренным законодательством о банках и банковской деятельности основаниям.

Согласно статье 75 Закона о Центральном банке Российской Федерации, Банк России осуществляет анализ деятельности кредитных организаций (банковских групп) в целях выявления ситуаций, угрожающих законным интересам их вкладчиков и кредиторов, стабильности банковской системы Российской Федерации.

Как установлено судами, в течение последних 12 месяцев в отношении АКБ "Терра" ЗАО неоднократно применялись меры надзорного реагирования за нарушение требований федерального законодательства и нормативных актов Банка России: 

-  статьи 24 Закона о банках и статей 65, 69 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - Закон о Банке России) в части создания необходимых резервов на покрытие возможных убытков и соблюдения обязательных нормативов; 

- части 7 статьи 11.2 Закона о банках в части соответствия требованиям по минимальному размеру собственных средств (капитала); статьи 11.1 Закона о банках в части согласования с Банком России кандидатуры на должность руководителя кредитной организации; 

- статьи 40 Закона о банках и статьи 57 Закона о Банке России в части представления достоверной отчетности; 

- статьи 73 Закона о Банке России в части обязанности по исполнению предписаний Банка России; 

- статьи 5 Федерального закона "О кредитных историях" в части своевременного направления информации о выдаче кредита в Бюро кредитных историй; 

- статьи 6 Федерального закона "О потребительском кредите" в части отражения в договоре информации о полной стоимости потребительского кредита; 

- Положения Банка России от 26 марта 2004 года № 254-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности" (далее - Положение № 254-П); 

- Положения Банка России от 25 октября 2013 года № 408-П "О порядке оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статье 60 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", и порядке ведения базы данных, предусмотренной статьей 75 федерального закона "О центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - Положение № 408-П);

- Положения Банка России от 22 декабря 2014 года № 448-П "О порядке бухгалтерского учета основных средств, нематериальных активов, недвижимости, временно неиспользуемой в основной деятельности, долгосрочных активов, предназначенных для продажи, запасов, средств труда и предметов труда, полученных по договорам отступного, залога, назначение которых не определено, в кредитных организациях" (далее-Положение № 448-П); 

- Положение Банка России от 28 декабря 2012 года № 395-П "О методике определения величины собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III")" (далее-Положение № 395-П); 

- Положения Банка России от 29 августа 2008 года № 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение № 321-П); 

- Указание Банка России от 01 апреля 2014 года № 3223-У "О требованиях к руководителям службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита кредитной организации" (далее - Указание № 3223-У); 

- Указания Банка России от 12 ноября 2009 года № 2332-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации" (далее - Указание № 2332-У).

Предписанием от 24 июля 2016  года № Т1-85-1-08/91417ДСП за выявленные по результатам инспекционной проверки (акт проверки от 18 апреля 2016 года  № А1К-И25-1-14/711ДСП) нарушения требований Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ), а также Положения № 254-П и Положения № 395-П  АКБ "Teppa" ЗАО предъявлены требования об устранении нарушений, реклассифицикации ссудной задолженности и доформировании по ней необходимых резервов, а также корректировки отчетности по ф. 

<

***> "Расчет собственных средств (капитала) ("Базель III")". Одновременно кредитной организации сроком на 6 месяцев введены ограничения на осуществление отдельных операций.

Предписанием от 12 июля 2016 года № Т1-28-3-02/100618дсп  АКБ "Teppa" ЗАО предписано освободить ФИО1 от должности Председателя Правления и исполнения обязанностей члена Совета директоров, освободить ФИО5 от должности главного бухгалтера, члена Правления в связи с несоответствием указанных лиц требованиям, установленным статьей 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статье 60 Федерального закона о Банке России, в связи с представлением данными лицами существенно недостоверной отчетности, входящих в их компетенцию.

Предписанием от 21 июля 2016 года  ФИО1 (владельцу акций)  предписано осуществить сделку, направленную на уменьшение участия в уставном капитале АКБ "Teppa" ЗАО до размера, не превышающего 10 процентов акций кредитной организации. в связи с представлением существенно недостоверной отчетности, входящей в его компетенцию.

Факты нарушений и неисполнение указанных предписаний подтверждаются промежуточными актами проверки.

Судами в ходе проверки законности оспариваемых ненормативных актов установлено, что в деятельности АКБ "Терра" ЗАО  имелись основания  как для выдачи предписаний, так и для для отзыва лицензии на осуществление банковских операций, как и основания для выдачи оспариваемых предписаний.

 Суды, не установив совокупности оснований, которые в силу статьи  13 Гражданского кодекса Российской Федерации, части  1 статьи 198, части  2 статьи 201 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, пункта 6 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации, Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 01 июля 1996 года  № 6/8 «О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации»  являются основанием для   признания оспариваемого ненормативного акта недействительным обоснованно отказали в удовлетворении заявленных требований.

 Доводы же кассационной жалобы, сводящиеся к иной, чем у судов, оценке доказательств, не могут служить основаниями для отмены обжалуемых судебных актов, так как они не опровергают правомерность выводов арбитражных судов и не свидетельствуют о неправильном применении норм материального и процессуального права.  Доводы кассационной жалобы,   фактически повторяют доводы, изложенные  в суде первой и апелляционной инстанции, которые были предметом рассмотрения в судах двух инстанций, что нашло свое отражение в судебных актах. Иная оценка установленных арбитражными судами фактов в силу положений статьи 286 и части 2 статьи 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации выходит за пределы полномочий суда кассационной инстанции.

Нормы процессуального права, несоблюдение которых является основанием для отмены решения, постановления в соответствии с частью 4 статьи 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, не нарушены.

Руководствуясь статьями 284, 286-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда города Москвы от 31 января 2017 года и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 16 мая 2017  года по делу №А40-175686/2016 оставить без изменения, кассационную жалобу – без удовлетворения. 

Председательствующий-судья

Р.Р.Латыпова

судья

Е.А. Ананьина 

судья 

И.Ю. Григорьева