Арбитражный  суд  Брянской  области

241050, г. Брянск, пер. Трудовой, д.6 сайт: www.bryansk.arbitr.ru

Именем Российской Федерации   

 

Решение

Дело №А09-18052/2016

город Брянск

06 июня 2017 года

Резолютивная часть решения оглашена в судебном заседании 02.06.2017 по окончании перерыва, объявленного в судебном заседании 01.06.2017 в соответствии со ст. 163 АПК РФ. 

Изготовление решения в полном объёме откладывалось до 06.06.2017 в порядке п.2 ст.176 АПК РФ. Дата изготовления решения в полном объёме считается датой принятия решения.

Арбитражный суд Брянской области в составе: судьи Данилиной О.В. 

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Макарченковой В.С., 

рассмотрев в судебном заседании дело по иску общества с ограниченной ответственностью Управляющая компания "УК-Сервис", г. Брянск,

к акционерному обществу "Российский сельскохозяйственный банк", г.Москва, в лице Брянского регионального филиала, г. Брянск, 

третье лицо: государственное унитарное предприятие Брянской области "Брянсккоммунэнерго", г. Брянск, 

о признании действий по списанию средств со специального банковского счета общества незаконными

при участии в заседании представителей:

от истца: ФИО1 – доверенность от 01.12.2016 г.,

от ответчика: ФИО2 – доверенность 32 АБ 1261531 от 21.04.2017 г.,

от третьего лица: Мокрая В.А. – доверенность № 21-Д от 01.04.2017 г.

установил:

Общество с ограниченной ответственностью Управляющая компания "УК-Сервис" (далее - ООО УК "УК-Сервис") обратилось в Арбитражный суд Брянской области с исковым заявлением к акционерному обществу "Российский сельскохозяйственный банк" в лице Брянского регионального филиала (далее – АО "Россельхозбанк", Банк) о признании незаконными действий по списанию денежных средств со специального банковского счета общества.

Определением суда от 20.03.2017 к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, в порядке ст. 51 АПК РФ привлечено государственное унитарное предприятие Брянской области "Брянсккоммунэнерго" (далее – ГУП Брянской области "Брянсккоммунэнерго"). 

В судебном заседании представитель истца до принятия окончательного судебного акта по настоящему делу в порядке ст. 49 ВПК РФ заявил ходатайство об уточнении исковых требований, согласно которому просил суд признать незаконными действия Банка по списанию денежных средств со специального банковского счета общества и взыскать с ответчика 25 394 руб. 09 коп. процентов за пользование чужими денежными средствами. Ходатайство судом отклонено по следующим основаниям:

В соответствии с ч.1 ст.49 АПК РФ истец вправе при рассмотрении дела в арбитражном суде первой инстанции до принятия судебного акта, которым заканчивается рассмотрение дела по существу, изменить основание или предмет иска, увеличить или уменьшить размер исковых требований.

В связи с тем, что истцом при подаче иска заявлено одно требование о признании незаконными действий Банка по списанию денежных средств со специального банковского счета общества, правовые основания для удовлетворения ходатайства истца об уточнении исковых требований в части заявления требования о взыскании с ответчика 25 394 руб. 09 коп. процентов за пользование чужими денежными средствами отсутствуют, поскольку истцом заявлено новое требование, не заявлявшееся первоначально, что противоречит ст.49 АПК РФ.

Отказ в удовлетворении ходатайства истца в указанной части не лишает истца права обратиться в арбитражный суд с самостоятельным иском о взыскании с ответчика процентов за пользование чужими денежными средствами. 

Представитель ответчика требования истца отклонил по основаниям, изложенным в письменном отзыве на исковое заявление. 

Представитель третьего лица полагал разрешение спора на усмотрение суда.

По окончании перерыва, объявленного в судебном заседании 01.06.2017 в порядке ст. 163 АПК РФ, лица, участвующие в деле, явку представителей в судебное заседание 02.06.2017 не обеспечили, о времени и месте рассмотрения дела извещены судом надлежащим образом согласно ст.123 АПК РФ. О наличии дополнительных доводов и доказательств не заявляли.

Дело рассмотрено по имеющимся материалам в отсутствие представителей сторон в порядке, установленном ст.156 АПК РФ.

Как усматривается из материалов дела, между истцом (клиентом) и ответчиком  (Банком) был заключен договор открытия банковского счета и расчетно – кассового обслуживания № 166900/0188 от 22.03.2016 путем присоединения клиента к Условиям открытия банковских счетов и расчетно – кассового обслуживания клиента в АО "Россельхозбанк" (далее – Условия), согласно корому клиенту был открыт  специальный банковский счет N 40821810369000000011.

Порядок расчетно – кассового обслуживания клиента был установлен в Приложении к заявлению о присоединении к Условиям  открытия банковских счетов и расчетно – кассового обслуживания клиента в АО "Россельхозбанк".

Согласно п.2 Приложения специальный банковский счет платежного агента  предназначен для учета операций, совершаемых клиентом в соответствии с Федеральным законом от 03.06.2009 N 103-ФЗ, в том числе:

- для зачисления клиентом наличных денег, принятых от физических лиц (п. 2.1 Приложения);

- для зачисления денежных средств, перечисленных со специального банковского счета платежного субагента в рамках заключенного между ним и клиентом договора о приеме платежей в соответствии с Федеральным законом от 03.06.2009 N 103-ФЗ, а также с другого специального банковского счета платежного агента (п. 2.2 Приложения);

- для списания на специальный банковский счет платежного агента или на специальный банковский счет поставщика (п. 2.3 Приложения);

- для списания на другие банковские счета в соответствии с Федеральным законом от 03.06.2009 N 103-ФЗ (п. 2.4 Приложения).

В п. 4 Приложения согласовано, что оплата комиссионного вознаграждения за расчетно – кассовое обслуживание клиента по настоящему договору производится с иного счета, установленном пунктом 5.1.1 Условий.

Пунктом 6.1 Приложения предусмотрено право Банка списывать без распоряжения клиента денежные средства, находящиеся на его специальном банковском счете платежного агента, по решению суда, а также в случаях, установленных законодательсвом РФ.

Решением Арбитражного суда Брянской области от 26.04.2016 по делу № А09-1295/2016 с ООО УК "УК-Сервис" в пользу ГУП Брянской области "Брянсккоммунэнерго" взыскано 374 931 руб. 35 коп., в том числе 365 385 руб. 65 коп. долга и 9 545 руб. 70 коп. пени, в доход федерального бюджета в размере - 10 498 руб. 62 коп. государственной пошлины.

Судебный акт арбитражного суда вступил в законную силу, на основании указанного выше решения 06.06.2016 взыскателю был выдан исполнительный лист серии ФС № 007365684.

16.03.2016 ГУП Брянской области "Брянсккоммунэнерго" (взыскатель) обратилось с заявлением в Банк о  списании денежных средств с банковских счетов ООО УК "УК-Сервис", открытых  в данном Банке, в том числе и со специального счета N 40821810369000000011.

Инкассовым поручением № 4847 от 16.06.2016 Банком со специального банковского счета ООО УК "УК-Сервис" N 40821810369000000011 в пользу взыскателя на основании исполнительного листа серии ФС № 007365684 взыскано 42 079 руб. 04 коп., инкассовым поручением № 4847 от 21.06.2016 – 234 231 руб. 80 коп. 

Согласно банковским ордерам от 29.08.2016 № 82 Банк произвел также списание денежных средств со специального счета истца в размере 6 руб. и от 25.11.2016 № 110 в сумме 6 руб. в качестве комиссии за перечисление денежных средств согласно п. 1.1.5.2 тарифов Банка.

Ссылаясь на те обстоятельства, что действия Банка по списанию денежных средств со специального банковского счета ООО УК "УК-Сервис" не соответствуют требованиям  Федерального закона от 03.06.2009 N 103-ФЗ и Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ, истец обратился в арбитражный суд с настоящим иском.

Изучив материалы дела, суд полагает, что заявленные исковые требования подлежат удовлетворению по следующим основаниям:

В силу части 1 статьи 8 Гражданского кодекса Российской Федерации гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности. 

В соответствии с этим гражданские права и обязанности возникают, в частности, из договоров и иных сделок, предусмотренных законом, а также из договоров и иных сделок, хотя и не предусмотренных законом, но не противоречащих ему. 

Оценивая правовую природу заключенного сторонами договора, суд, исходя из содержания совокупности прав и обязанностей сторон, их объема, полагает, что в силу специфики своего предмета по правовому содержанию и характеру он является договором банковского счета.  Отношения сторон по такому договору регулируются главой 45 ГК РФ "Банковский счет".

Согласно ст. 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательств и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается в силу положений ст. 310 Гражданского кодекса Российской Федерации.

В соответствии с  п.1 ст. 845 ГК РФ  по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

В рассматриваемом случае денежные средства со специального счета ООО УК "УК-Сервис" (истца) были списаны Банком на основании заявления ГУП Брянской области "Брянсккоммунэнерго" (взыскателя) о списании денежных средств в соответствии с  исполнительным листом серии ФС № 007365684, выданным Арбитражным судом Брнгяской области по делу № А09-1295/2016. 

Порядок обращения взыскания на денежные средства регулируется Законом N 229-ФЗ.

Согласно части 2 статьи 70 названного Закона перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов.

Не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом (часть 8 статья 70 Закон N 229-ФЗ).

По смыслу приведенной нормы права во взаимосвязи с иными положениями главы 8 Закона N 229-ФЗ данный Закон предписывает кредитным организациям списывать денежные средства, находящиеся на расчетном счете должника, принадлежащие самому должнику.

Из материалов дела следует, что истец является управляющей организацией на основании заключенных с собственниками помещений договоров на управление многоквартирными домами, а также исполнителем коммунальных услуг.

Отношения, возникающие при осуществлении деятельности по приему платежным агентом от плательщика денежных средств, направленных на исполнение денежных обязательств физического лица перед поставщиком по оплате товаров (работ, услуг), а также направленных органам государственной власти, органам местного самоуправления и учреждениям, находящимся в их ведении, в рамках выполнения ими функций, установленных законодательством Российской Федерации, регулируются Федеральным Законом N 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами".

По смыслу ст. 2 названного Федерального закона поставщиком является юридическое лицо, за исключением кредитной организации, или индивидуальный предприниматель, получающие денежные средства плательщика за реализуемые товары (выполняемые работы, оказываемые услуги) в соответствии с данным Законом, а также юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, которым вносится плата за жилое помещение и коммунальные услуги в соответствии с Жилищным кодексом Российской Федерации; плательщиком является физическое лицо, осуществляющее внесение платежному агенту денежных средств в целях исполнения денежных обязательств физического лица перед поставщиком; платежным агентом является юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, осуществляющие деятельность по приему платежей физических лиц, а оператором по приему платежей - платежный агент - юридическое лицо, заключившее с поставщиком договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц.

Под деятельностью по приему платежей физических лиц признается прием платежным агентом от плательщика денежных средств, направленных на исполнение денежных обязательств перед поставщиком по оплате товаров (работ, услуг), в том числе внесение платы за жилое помещение и коммунальные услуги в соответствии с Жилищным кодексом Российской Федерации, а также осуществление платежным агентом последующих расчетов с поставщиком (п. 1 ст. 3 Федерального Закона N 103-ФЗ).

В соответствии с ч. 1 ст. 4 Федерального закона от 03.06.2009 N 103-ФЗ оператор по приему платежей для их приема должен заключить с поставщиком договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, по условиям которого оператор вправе от своего имени или от имени поставщика и за счет поставщика осуществлять прием денежных средств от плательщиков в целях исполнения денежных обязательств физического лица перед поставщиком, а также обязан осуществлять последующие расчеты с поставщиком в установленном договором порядке и в соответствии с законодательством Российской Федерации, включая требования о расходовании наличных денег.

В силу ч. 11 ст. 4 названного Федерального закона платежный агент при приеме платежей обязан иметь соответствующий договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, предусмотренный данной статьей.

Деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по приему от физического лица денежных средств без заключения указанного договора, соответствующего требованиям Федерального закона, либо договора об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, предусмотренного Федеральным законом "О банках и банковской деятельности", запрещена.

Из системного толкования указанных норм права следует, что основанием деятельности по приему платежей от физических лиц - плательщиков выступает договор, заключенный между оператором по приему платежей (платежным агентом) и юридическим лицом (индивидуальным предпринимателем), осуществляющим функции поставщика товаров (коммунальных услуг), который по своей правовой природе является агентским договором и регулируется нормами гл. 52 Гражданского кодекса Российской Федерации с учетом особенностей, установленных Федеральным законом от 03.06.2009 N 103-ФЗ.

Судом установлено, что в рассматриваемом случае осуществление расчетов с собственниками и нанимателями жилых помещений домов, находящихся в управлении истца, за оказанные жилищно – коммунальные услуги осуществляло общество с ограниченной ответственностью "Региональный Информационный - Расчетный Центр" Брянской области на основании агентского договора № 149/Ц от 26.12.2014 с учетом подписанных дополнительных соглашений к нему.

Частью 18 статьи 4 Закона N 103-ФЗ предусмотрено, что поставщик при осуществлении расчетов с платежным агентом при приеме платежей обязан использовать специальный банковский счет. Этой же нормой закреплено, что поставщик не вправе получать денежные средства, принятые платежным агентом в качестве платежей, на банковские счета, не являющиеся специальными банковскими счетами.

В силу п. 16 - 17, 19 - 20 ст. 4 Федерального закона от 03.06.2009 N 103-ФЗ по специальному банковскому счету платежного агента могут осуществляться следующие операции: зачисление принятых от физических лиц наличных денежных средств; зачисление денежных средств, списанных с другого специального банковского счета платежного агента; списание денежных средств на специальный банковский счет платежного агента или поставщика; списание денежных средств на банковские счета. По специальному банковскому счету поставщика могут осуществляться операции: зачисление денежных средств, списанных со специального банковского счета платежного агента; списание денежных средств на банковские счета. Осуществление других операций по специальному банковскому счету поставщика не допускается.

Как отмечалось выше, в п. 2 Приложения стороны согласовали аналогичные условия Федеральному закону от 03.06.2009 N 103-ФЗ, согласно которым специальный банковский счет платежного агента  предназначен для учета операций, совершаемых клиентом в соответствии с Федеральным законом от 03.06.2009 N 103-ФЗ, в том числе:

- для зачисления клиентом наличных денег, принятых от физических лиц (п. 2.1 Приложения);

- для зачисления денежных средств, перечисленных со специального банковского счета платежного субагента в рамках заключенного между ним и клиентом договора о приеме платежей в соответствии с Федеральным законом от 03.06.2009 N 103-ФЗ, а также с другого специального банковского счета платежного агента (п. 2.2 Приложения);

- для списания на специальный банковский счет платежного агента или на специальный банковский счет поставщика (п. 2.3 Приложения);

- для списания на другие банковские счета в соответствии с Федеральным законом от 03.06.2009 N 103-ФЗ (п. 2.4 Приложения).

Согласно ст. 431 ГК РФ при толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений. Буквальное значение условия договора в случае его неясности устанавливается путем сопоставления с другими условиями и смыслом договора в целом. Если правила, содержащиеся в части первой настоящей статьи, не позволяют определить содержание договора, должна быть выяснена действительная общая воля сторон с учетом цели договора. При этом принимаются во внимание все соответствующие обстоятельства, включая предшествующие договору переговоры и переписку, практику, установившуюся во взаимных отношениях сторон, обычаи делового оборота, последующее поведение сторон.

Таким образом, исходя из буквального толкования условий договора во взаимосвязи с указанными выше нормами законодательства, суд полагает, что денежные средства, поступающие на специальный счет платежного агента, которым является ООО УК "УК-Сервис" (истец), до их распределения по расчетным счетам общества и ресурсоснабжающих организаций, не могут быть признаны денежными средствами истца,  так как включают в себя платежи граждан за коммунальные услуги, оказанные ресурсоснабжающими организациями, поставщиками коммунальных услуг, и имеют специальное назначение.

Обращение взыскания на денежные средства, находящиеся на специальном счете должника, в интересах третьего лица затрагивает интересы населения как потребителя и иных ресурсоснабжающих организаций и может иметь социально значимые негативные последствия, такие как неперечисление собранных от населения денежных средств ресурсоснабжающим организациям, отсутствие денежных средств, необходимых для ликвидации аварий, проведения капитального ремонта и т.д.

Аналогичная правовая позиция изложена в Определении Верховного Суда РФ от 13.10.2016 N 303-КГ16-10101 по делу N А24-2370/2015, Определении Верховного Суда РФ от 28.07.2016 N 309-ЭС16-8361 по делу N А71-6621/2015.

С учетом вышеизложенного суд пришел к выводу о неправомерном списании Банком денежных средств со специального счета истца N 40821810369000000011, имеющего целевое назначение, в том числе в сумме 42 079 руб. 04 коп. (инкассовое поручение № 4847 от 16.06.2016) в сумме 234 231 руб. 80 коп. (инкассовое поручение № 4847 от 21.06.2016), в сумме 6 руб.  (банковский ордер от 29.08.2016 № 82) и в сумме 6 руб. (банковский ордер от 25.11.2016 № 110).

При таких обстоятельствах суд находит требования истца о признании незаконными действий Банка по списанию денежных средств со специального банковского счета общества обоснованными и подлежащими удовлетворению.

В силу ст. 101 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы состоят из государственной пошлины и судебных издержек, связанных с рассмотрением дела арбитражным судом. 

В соответствии с подп. 4 п. 1 ст. 333.21 НК РФ при подаче искового заявления неимущественного характера, в том числе заявления о признании права, заявления о присуждении к исполнению обязанности в натуре государственная пошлина уплачивается в размере 6 000 рублей.

Следовательно, государственная пошлина по настоящему делу составляет   6000 руб. 

При подаче иска истцом в доход федерального бюджета уплачено 6 000 руб., в том числе 2000 руб. по платежному поручению от 27.07.2016 № 173 и 4000 руб. по платежному поручению от 15.12.2016 № 327.

Согласно ч. 1 ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны.

При таких обстоятельствах государственная пошлина в размере 6 000 руб.   относится на ответчика и подлежит взысканию с последнего в пользу истца.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 167-170, 176, 180, 181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

Р Е Ш И Л:

Исковые требования общества с ограниченной ответственностью "Управляющая компания  "УК-Сервис", г.Брянск, удовлетворить.  

Признать незаконными действия акционерного общества "Российский сельскохозяйственный банк", г.Москва, в лице Брянского регионального филиала, г. Брянск, по списанию денежных средств со специального счёта общества с ограниченной ответственностью "Управляющая компания  "УК-Сервис", г.Брянск.

Взыскать с акционерного общества "Российский сельскохозяйственный банк", г.Москва, в лице Брянского регионального филиала, г. Брянск, в пользу общества с ограниченной ответственностью Управляющая компания "УК-Сервис", 

<

...> руб. в возмещение расходов по уплате государственной пошлины.

Решение может быть обжаловано в Двадцатый арбитражный апелляционный суд в г.Туле в месячный срок.

СУДЬЯ                                                  О.В.ДАНИЛИНА