АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ ТАТАРСТАН

ул.Ново-Песочная, д.40, г.Казань, Республика Татарстан, 420107

E-mail: info@tatarstan.arbitr.ru

http://www.tatarstan.arbitr.ru

тел. (843) 533-50-00

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

г. КазаньДело № А65-1146/2019 

Дата принятия решения –  09 апреля 2019 года.

Дата объявления резолютивной части –  03 апреля 2019 года.

Арбитражный суд Республики Татарстан в составе председательствующего: судьи Андреева К.П.,

при ведении протокола судебного заседания и аудиопротоколирования помощником судьи Артемьевой Ю.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по исковому заявлению 

Государственного учреждения "Территориальный фонд обязательного медицинского страхования Республики Татарстан", г.Казань, (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) к  Обществу с ограниченной ответственностью "Страховая компания "Ак Барс-Мед", г.Казань, (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) о взыскании 11171133.15 рублей штрафа по акту комплексной проверки от 08.12.2017 г.,

с участием:

от истца -  ФИО1 по доверенности от  28.12.2018г., ФИО2 по доверенности от  28.12.2018г.,

от ответчика – ФИО3  по доверенности от 09.01.2019г., ФИО4 по доверенности от 16.10.2018г.,

установил:

Истец Государственное учреждение "Территориальный фонд обязательного медицинского страхования Республики Татарстан", г.Казань обратился в Арбитражный суд Республики Татарстан с иском к ответчику Обществу с ограниченной ответственностью "Страховая компания "Ак Барс-Мед", г.Казань о взыскании 11171133.15 рублей штрафа по акту комплексной проверки от 08.12.2017 г.

Ответчик полагает претензионный порядок не соблюденным, представил отзыв на иск.

Исследовав материалы дела, заслушав представителей сторон, суд приходит к следующим выводам.

Государственное учреждение «Территориальный фонд обязательного медицинского страхования Республики Татарстан» (далее - ТФОМС Республики Татарстан, территориальный фонд) в соответствии с пунктом 12 части 7 статьи 34 Федерального закона от 29.11.2010 № 326-ФЗ «Об обязательном медицинском страховании граждан в Российской Федерации» (далее - Федеральный закон № 326-ФЗ) осуществляет контроль за использованием средств обязательного медицинского страхования страховыми медицинскими организациями и медицинскими организациями, в том числе проводит проверки и ревизии.

Порядок проведения контроля ТФОМС Республики Татарстан установлен приказом Федерального фонда обязательного медицинского страхования от 16.04.2012 № 73 «Об утверждении положений о контроле за деятельностью страховых медицинских организаций и медицинских организаций в сфере обязательного медицинского страхования территориальными фондами обязательного медицинского страхования» (далее - Положение о контроле).

В соответствии с частями 7, 8 статьи 14 Федерального закона № 326-ФЗ страховые медицинские организации осуществляют свою деятельность в сфере обязательного медицинского страхования на основании договора о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования и отвечают по обязательствам, возникающим из договоров, заключенных в сфере обязательного медицинского страхования, в соответствии с законодательством Российской Федерации и условиями этих договоров.

В силу части 1 статьи 329, части 1 статьи 330 Гражданского кодекса Российской Федерации исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, то есть денежной суммой, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. Денежная сумма определяется законом или договором.

Согласно части 19 статьи 38 Федерального закона № 326-ФЗ форма типового договора о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования утверждается уполномоченным федеральным органом исполнительной власти по согласованию с федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по нормативно-правовому регулированию в сфере страховой деятельности.

Форма типового договора о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования утверждена приказом Министерства здравоохранения и социального развития Российской Федерации от 09.09.2011 № ЮЗОн. В соответствии с названным приказом договор о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования заключается между территориальным фондом и страховыми медицинскими организациями, включенными в реестр страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность в сфере обязательного медицинского страхования в субъекте Российской Федерации.

В соответствии с частью 14 статьи 38 Федерального закона № 326-ФЗ перечень санкций за нарушение договорных обязательств по договору о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования установлен в Приложении № 3 к указанному типовому договору.

ТФОМС Республики Татарстан проведена комплексная выездная проверка деятельности общества с ограниченной ответственностью «Страховая компания «АК БАРС-Мед» (далее - ООО «СК «АК БАРС-Мед», ответчик, страховая медицинская организация) за период с 01.01.2016 по 30.09.2017.

По результатам проверки составлен акт комплексной проверки деятельности ООО «СК «АК БАРС-Мед» от 08.12.2017 (далее -акт проверки). В ходе проверки выявлены:

-нецелевое использование средств обязательного медицинского страхования в части принятия к оплате и оплаты случаев оказания медицинской помощи застрахованным лицам, числящимся умершими на дату оказания медицинской помощи, на общую сумму 36 860,52 рублей. С учетом положений части 11 статьи 38 Федерального закона № 326-ФЗ за использование не по целевому назначению страховой медицинской организацией целевых средств Ответчику назначен штраф в размере 3 686,05 рублей;

несвоевременное возмещение ООО «СК «АК БАРС-Мед» средств обязательного медицинского страхования, использованных не по целевому назначению, в бюджет ТФОМС Республики Татарстан, по акту проверки от 11.11.2016. В соответствии с условиями Договора о финансовом обеспечении и Федерального закона № 326-ФЗ, Ответчику начислены пени в размере 969,78 рублей

-нарушения соблюдения договорных обязательств по договорам о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования, заключенным между ТФОМС Республики Татарстан и ООО «СК"«АК БАРС-Мед>Гна2016 год от 30.12.2015 № 1 (далее - Договор о финансовом обеспечении на 2016 год) и на 2017 год от 30.12.2016 № 1 (далее - Договор о финансовом обеспечении на 2017 год). Общая сумма штрафа за нарушения соблюдения договорных обязательств по Акту проверки составила 11 171 133,15 рублей.

Так, по результатам проверки были выявлены следующие нарушения соблюдения договорных обязательств:

1.Двадцать два случая нарушения порядка выдачи полиса, предусмотренного статьей 46 Федерального закона № 326-ФЗ и Договорами о финансовом обеспечении на 2016 и 2017 годы (раздел 1 пункт 3 Акта проверки).

Порядок выдачи полиса обязательного медицинского страхования определен статьей 46 Федерального закона № 326-ФЗ, Правилами обязательного медицинского страхования, утвержденными приказом Министерства здравоохранения и социального развития Российской Федерации от 28.02.2011 № 158н, иными нормативными правовыми актами в сфере обязательного медицинского страхования.

Согласно пункту 1 перечня санкций за нарушение договорных обязательств, утвержденных Приложением № 3 к Договорам о финансовом обеспечении на 2016 и 2017 годы, за каждый случай нарушения порядка выдачи полиса обязательного медицинского страхования подлежит взысканию штраф в размере 3 000 рублей.

Таким образом, общая сумма штрафа за двадцать два случая нарушения порядка выдачи полиса составила 66 000 рублей.

2.Необоснованное снятие с медицинских организаций денежных средств по результатам проведения контроля объемов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи (раздел 3 стр. 67-68 Акта проверки).

Согласно пункту 10 части 2 статьи 38 Федерального закона № 326-ФЗ страховая медицинская организация обязана осуществлять контроль объемов, сроков, качества и условии предоставления медицинской помощи в медицинских организациях, в том числе путем проведения медико-экономического контроля, медико-экономической экспертизы, экспертизы качества медицинской помощи, и представлять отчет о результатах такого контроля.

В силу положений части 1 статьи 40 Федерального закона № 326-ФЗ контроль объемов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи медицинскими организациями в объеме и на условиях, которые установлены территориальной программой обязательного медицинского страхования и договором на оказание и оплату медицинской помощи по обязательному медицинскому страхованию, проводится в соответствии с порядком организации и проведения контроля объемов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи на обязательное медицинское страхование, утвержденному приказом Федерального фонда обязательного медицинского страхования от 01.12.2010 № 230 (далее - Порядок проведения контроля).

Согласно пункту 38 Порядка проведения контроля территориальный фонд обязательного медицинского страхования на основании части 11 статьи 40 Федерального закона № 326-ФЗ осуществляет контроль за деятельностью страховых медицинских организаций путем организации контроля объемов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи, проводит медико-экономический контроль, медико-экономическую экспертизу, экспертизу качества медицинской помощи, в том числе повторно.

Так, ТФОМС Республики Татарстан проведена проверка исполнения ООО «СК «АК БАРС-Мед» решений ТФОМС Республики Татарстан по результатам рассмотрения претензий медицинских организаций по восстановлению необоснованно удержанных с них денежных средств. По двум актам экспертизы качества медицинской помощи, заключения которых при проведении повторных целевых экспертиз качества медицинской помощи признаны необоснованными, страховой медицинской организацией не осуществлен возврат необоснованно удержанных денежных средств с медицинской организации.

Сумма необоснованного снятия по вышеуказанным актам составила 5 005,88 рублей.

Согласно пункту 11.5 перечня санкций за нарушение договорных обязательств приложения № 3 к Договору о финансовом обеспечении на 2017 год необоснованное снятие с медицинских организаций денежных средств по результатам проведения контроля объемов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи при осуществлении обязательного медицинского страхования предусмотрены финансовые санкции за счет собственных средств страховой медицинской организации в виде штрафа в размере 100% от суммы средств необоснованного применения к медицинским организациям штрафных санкций по результатам проведения контроля объемов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи.

Таким образом, сумма штрафа за необоснованное применение к медицинской организации штрафных санкций по результатам проведения экспертизы качества медицинской помощи составила 5005.88 рублей.

3. Нарушение сроков и объемов проведения контроля объемов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи (раздел 3 стр. 68-70 Акта проверки).

Осуществлена проверка организации и проведения целевых медико-экономических экспертиз (МЭЭ) и экспертиз качества медицинской помощи (ЭКМП) по реестрам счетов за октябрь, ноябрь 2016 года.

За октябрь 2016 года по данным подсистемы «Процессинговый центр» web-информационной системы ТФОМС Республики Татарстан предъявлено на оплату 1314 случаев, подлежащих целевой экспертизе в связи с повторным обоснованным обращением по поводу одного и того же заболевания: в течение 90 дней при повторной госпитализации. По вышеуказанным случаям проведена целевая МЭЭ по 538 случаям, целевая ЭКМП - по 382 случаям, всего целевыми экспертизами охвачено 920 страховых случаев, что составляет 53,2%. На момент проверки не проведена экспертиза по 810 случаям (46,8%).

За ноябрь 2016 года по данным подсистемы «Процессинговый центр» web-информационной системы ТФОМС Республики Татарстан предъявлено на оплату 1314 случаев, подлежащих целевой экспертизе в связи с повторным обоснованным обращением по поводу одного и того же заболевания: в течение 90 дней при повторной госпитализации. По вышеуказанным случаям проведена целевая МЭЭ по 374 случаям, целевая ЭКМП - по 296 случаям, всего целевыми экспертизами охвачено 670 страховых случаев, что составляет 51%. На момент проверки не проведена экспертиза по 644 случаям (49 %).

Таким образом, страховой медицинской организацией не соблюдаются регламентированные Порядком проведения контроля сроки и объемы проведения целевых экспертиз по случаям повторного обращения по поводу одного и того же заболевания: в течение 90 дней при повторной госпитализации.

По данным по данным подсистемы «Процессинговый центр» web-информационной системы ТФОМС Республики Татарстан в 2016 году зарегистрировано 23072 случаев повторных вызовов скорой медицинской помощи в течение 24 часов от момента предшествующего вызова. Всего проведено экспертиз (тематических, целевых МЭЭ и ЭКМП) по 11310 страховым случаям (49% от общего количества случаев оказания СМП), из них 7795 - на этапе МЭЭ и 3515 - ЭКМП. Всего было выявлено 1014 случаев содержащих дефекты/нарушения.

Также проведена выборочная проверка случаев повторных вызовов медицинской помощи в течение 24 часов от момента предшествующего вызова за период октябрь-ноябрь 2016 года, всего зарегистрировано 2 573 страховых случая, подлежащих целевой экспертизе, проведена экспертиза (МЭЭ и ЭКМП) по 291 страховому случаю (11,3% от общего количества случаев оказания СМП, подлежащих экспертизе)- 136 - на этапе ЭКМП и 155 - МЭЭ. По 2 282 случаям за период октябрь-ноябрь 2016 года целевые экспертизы не проведены.

Таким образом, страховой медицинской организацией не соблюдены регламентированные Порядком организации контроля сроки и объемы проведения целевых ЭКМП и МЭЭ по повторным случаям вызовов скорой медицинской помощи течение 24 часов от момента предшествующего вызова.

В ходе настоящей проверки проведен выборочный анализ выполнения требования пунктов 14, 24, 25 и 28 Порядка организации контроля об обязательном проведении целевых МЭЭ и ЭКМП по случаям повторного обоснованного обращения по поводу одного и того же заболевания по медицинской помощи, оказанной в 2017 году (по % медицинской помощи, оказанной до 15.05.2017: в течение 90 дней - при повторной госпитализации; по медицинской помощи, оказанной с 15.05.2017: в течение 30 дней - при повторной госпитализации).

Выборочный анализ проведен по случаям повторного обоснованного обращения по поводу одного и того же заболевания по медицинской помощи, оказанной в апреле, мае и июне 2017 года в стационарных условиях.

За апрель 2017 года по данным подсистемы «Процессинговый центр» web-информационной системы ТФОМС Республики Татарстан предъявлено на оплату 938 случаев, подлежащих целевой экспертизе в связи с повторным обоснованным обращением по поводу одного и того же заболевания, на период проверки проведена целевая МЭЭ по 468 случаям из вышеуказанных, целевая ЭКМП - по 234 случаям, всего целевыми экспертизами охвачено 702 страховых случая, что составляет 74,8%. На момент проверки не проведена экспертиза по 236 случаям (25,2%).

За май 2017 года по данным подсистемы «Процессинговый центр» web-информационной системы ТФОМС Республики Татарстан предъявлено на оплату 924 случая, подлежащих целевой экспертизе в связи с повторным обоснованным обращением по поводу одного и того же заболевания. Проведена целевая МЭЭ по 452 случаям из вышеуказанных, целевая ЭКМП - по 200 случаям, всего целевыми экспертизами охвачено 652 страховых случая, что составляет 70,6%. На момент проверки не проведена экспертиза по 272 случаям (29,4%).

За июнь 2017 года по данным подсистемы «Процессинговый центр» web-информационной системы ТФОМС Республики Татарстан предъявлено на оплату 860 случаев, подлежащих целевой экспертизе в связи с повторным обоснованным обращением по поводу одного и того же заболевания. Проведена целевая МЭЭ по 422 случаям, целевая ЭКМП - по 182, всего целевыми экспертизами охвачено 604 страховых случаев, что составляет 70,2%. На момент проверки не проведена экспертиза по 256 случаям (29,8%) повторной госпитализации.

Таким образом, страховой медицинской организацией не соблюдаются регламентированные Порядком проведения контроля сроки и объемы проведения целевых экспертиз по случаям повторной госпитализации по поводу одного и того же заболевания.

Согласно данным подсистемы «Процессинговый цент» web-информационной системы ТФОМС Республики Татарстан за период январь-сентябрь 2017 года зарегистрировано 15587 случаев повторных вызовов скорой медицинской помощи в течение 24 часов от момента предшествующего вызова. Всего проведено экспертиз (целевых, тематических МЭЭ и ЭКМП) по 9 112 страховым случаям (58% от общего количества случаев оказания СМП), из них 4597 - на этапе МЭЭ и 4515 - ЭКМП.

За 2 квартал 2017 года было зафиксировано 4 487 случая повторных вызовов скорой медицинской помощи в течение 24 часов от момента предшествующего вызова, проведена экспертиза по 3 073 страховым случаям (68% от общего количества), по 1414 случаям ООО «СК «АК БАРС-Мед» не проведена экспертиза.

Таким образом, страховой медицинской организацией не соблюдены регламентированные Порядком организации контроля сроки и объемы проведения целевых ЭКМП и МЭЭ по повторным случаям вызовов скорой медицинской помощи в течение 24 часов от момента предшествующего вызова.

В соответствии с частью 13 статьи 38 Федерального закона № 326-ФЗ, пунктами 11.2, 11.3 перечня санкций за нарушение договорных обязательств, утвержденных Приложением № 3 к Договорам о финансовом обеспечении на 2016 и 2017 годы за нарушение сроков проведения контроля объемов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи, установленных в соответствии с порядком организации контроля, невыполнение объемов медико-экономического контроля, медико-экономической экспертизы и (или) экспертизы качества медицинской помощи предусмотрены финансовые санкции за счет собственных средств страховой медицинской организации в виде штрафа в размере 10% суммы средств, перечисленных территориальным фондом на ведение дел страховой медицинской организации, за период в котором допущены нарушения.

ТФОМС Республики Татарстан перечислил ООО «СК «АК БАРС-Мед» средства на ведение дела за период, в котором допущены нарушения, на общую сумму 103 097 172,73 рублей.

Таким образом, сумма штрафа составила 10 309 717.27 рублей.

4. Несоблюдение сроков рассмотрения обращений застрахованных лиц, установленных Федеральным законом от 02.05.2006 № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации» в 2016 году и за 9 месяцев 2017 года (раздел 4 Акта проверки).

При выборочной проверке работы с письменными жалобами, поступившими в ООО «СК «АК БАРС-Мед» в 2016 году и за 9 месяцев 2017 года, выявлено несоблюдение сроков рассмотрения обращений граждан, регламентированных Федеральным законом от 02.05.2006 № 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации», по 29 обращениям в 2016 году и по 59 обращениям за 9 месяцев 2017 года.

В соответствии с пунктом 8 перечня санкций за нарушение договорных обязательств, утвержденных Приложением № 3 к Договорам о финансовом обеспечении на 2016, 2017 годы, за отказ в регистрации жалобы застрахованного лица, нарушение сроков рассмотрения жалоб застрахованных лиц, отказ в проведении экспертизы качества медицинской помощи по жалобе застрахованного лица, недоведение до заявителя результатов рассмотрения (или экспертизы качества медицинской помощи) предусмотрены финансовые санкции в виде штрафа в размере 100 % подушевого норматива финансирования территориальной программы обязательного медицинского страхования за каждый случай нарушения.

В соответствии с Программой государственных гарантий бесплатного оказания гражданам медицинской помощи на территории Республики Татарстан на 2016 год, утвержденной Постановлением Кабинета Министров Республики Татарстан от 25.12.2015 № 975 размер подушевого норматива финансирования базовой программы обязательного медицинского страхования в 2016 году составил 8 633,20 рублей.

В соответствии с Программой государственных гарантий бесплатного оказания гражданам медицинской помощи на территории Республики Татарстан на 2017 год и на плановый период 2018 и 2019 годов, утвержденной Постановление Кабинета Министров Республики Татарстан от 29.12.2016 № 1044 размер подушевого норматива финансирования базовой программы обязательного медицинского страхования в 2017 году составил 8 856,90 рублей.

Таким образом, сумма штрафа за нарушение сроков рассмотрения обращений застрахованных лиц в 2016 году составила 250 362,80 рублей, за 9 месяцев 2017 года -522 557,10 рублей.

5. Отдельные факты предоставления недостоверных данных по форме и порядку ведения отчетности № ПГ «Организация защиты прав застрахованных лиц в сфере обязательного медицинского страхования», утвержденной приказом ФФОМС от 16.08.2011 №145 (далее - форма отчетности № ПП за 2016 год и 9 месяцев 2017 года (раздел 4 п. 4.9. Акта проверки).

Страховой медицинской организацией в нарушение пункта 2.20 Договоров о финансовом обеспечении на 2016 и 2017 годы и формы отчетности № ПГ были предоставлены недостоверные данные за 2016 год и 9 месяцев 2017 года.

Согласно разъяснениям ФФОМС от 20.04.2012 № 2776/30-2/и «О порядке предоставления отчетности по контролю объемов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи» предоставление территориальному фонду недостоверной отчетности следует считать регистрацию одного или нескольких фактов недостоверных данных в форме отчетности за один отчетный период.

Ответственность за предоставление недостоверной отчетности установлена пунктом 7 перечня санкций за нарушение договорных обязательств, утвержденных приложением № 3 к Договорам о финансовом обеспечении на 2016 и 2017 годы в виде штрафа в размере 100% подушевого норматива финансирования территориальной программы обязательного медицинского страхования за каждый случай нарушения.

Таким образом, сумма штрафа за предоставление территориальному фонду недостоверной отчетности за 2016 год составила 8 633.20 рублей, за 9 месяцев 2017 года -8856.90 рублей.

Ввиду частичного несогласия с актом проверки, со стороны Ответчика 14.12.2017 поступили возражения на акт проверки. Сообщением от 21.12.2017 № 03-01/11542 «О результатах рассмотрения возражений на акт проверки от 08.12.2017» акт проверки оставлен без изменений, выставлено требование о восстановлении использованных не по целевому назначению средств обязательного медицинского страхования в размере 36 860,52 рублей, уплаты штрафа от суммы нецелевого использования средств в размере 3686,05 рублей, уплаты штрафов и пени в размере 11 172 102,93 рублей и пени в размере 969,78 рублей.

В соответствии с пунктом 25 Положения о контроле в случае несогласия с результатом рассмотрения территориальным фондом письменных возражений на акт проверки страховая медицинская организация (филиал страховой медицинской организации) вправе обжаловать данное решение в судебном порядке.

Решение ТФОМС Республики Татарстан в судебном порядке ответчиком не оспорено.

В соответствии со статьей 309 Гражданского кодекса Российской Федерации, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Односторонний отказ от исполнения обязательств по договору не допускается (статья 310 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Согласно пункту 7 Договоров о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования на 2016 и 2017 года страховая медицинская организация выплачивает штрафы, пеню и осуществляет восстановление средств обязательного медицинского страхования, использованных не по целевому назначению, по условиям настоящих договоров за счет собственных средств, а также в случае невыполнения условий настоящих договоров в части осуществления контроля объемов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи за счет средств, перечисленных территориальным фондом на расходы на ведение дела по обязательному медицинскому страхованию путем перечисления на расчетный счет территориального фонда в течение десяти рабочих дней с даты предъявления требований территориальным фондом.

02.10.2018 ответчиком были восстановлены использованные не по целевому назначению денежные средства в размере 36 860,52 рублей, а также уплачен штраф в размере 3 686,05 рублей и пени в размере 969,78 рублей.

До настоящего времени требование ТФОМС Республики Татарстан об уплате штрафа за нарушения соблюдения договорных обязательств в размере 11 171 133,15 рублей ООО «СК «АК БАРС-Мед» не исполнено.

Довод ответчика о несоблюдении истцом претензионного порядка отклоняется судом в силу следующего.

В акте проверки от 08.12.2017 содержится требование к ООО «СК «АК БАРС-Мед» в течение десяти рабочих дней с даты предъявления настоящего требования восстановить использованные не по целевому назначению средства в размере 36 860,52 рублей, уплатить штраф от суммы нецелевого использования средств обязательного медицинского страхования в размере 3686,05 рублей, за счет собственных средств уплатить штраф и пени в размере 11 172 102,93 рублей путем их перечисления на счет ТФОМС Республики Татарстан (страница 111 Акта проверки).

В соответствии с пунктом 7 Договоров о финансовом обеспечении страховая медицинская организация выплачивает штрафы, пеню и осуществляет восстановление средств обязательного медицинского страхования, использованных не по целевому назначению, по условиям настоящего договора за счет собственных средств, а также в случае невыполнения условий настоящего договора в части осуществления контроля объемов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи за счет средств, перечисленных территориальным фондом на расходы на ведение дела по обязательному медицинскому страхованию путем перечисления на расчетный счет территориального фонда в течение десяти рабочих дней с даты предъявления требований территориальным фондом.

Согласно пункту 26 Положения о контроле за деятельностью страховых медицинских организаций в сфере обязательного медицинского страхования территориальными фондами обязательного медицинского страхования, утверждённого приказом Федерального фонда обязательного медицинского страхования от 16.04.2012 № 73, возврат (возмещение) средств, в том числе использованных не по целевому назначению, и (или) уплата штрафов, пеней осуществляется страховой медицинской организацией (филиалом страховой медицинской организации) на основании акта проверки в порядке, определенном Законом № 326-ФЗ.

Письмом ТФОМС Республики Татарстан «О результатах рассмотрения возражений на Акт проверки от 08.12.2017» от 21.12.2017 № 03-01/11542, нарочно полученное заместителем генерального директора ФИО5. 21.12.2017, также выставлено требование о восстановлении использованных не по целевому назначению средств в сумме 36 860,52 рублей, об уплате штрафа от суммы нецелевого использования средств обязательного медицинского страхования в размере 3686,05 рублей, за счет собственных средств, а также об уплате штраф и пени в размере 11 172 102,93 рублей.

Письмом от 16.03.2018 № 431 ООО «СК «АК БАРС-Мед» сообщило о принятых мерах по выявленным нарушениям.

02.10.2018 ответчиком были восстановлены использованные не по целевому назначению денежные средства в размере 36 860,52 рублей, а также уплачен штраф в размере 3 686,05 рублей и пени в размере 969,78 рублей.

До настоящего времени требование ТФОМС Республики Татарстан об уплате штрафа за нарушения соблюдения договорных обязательств в размере 11 171 133,15 рублей ООО «СК «АК БАРС-Мед» не исполнено.

Законодательством не установлено каких-либо требований или условий к форме и содержанию претензионного письма, подлежащего направлению в соответствии с положениями части 5 статьи 4 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Таким образом, письмом от 21.12.2017 № 03-01/11542 истцом соблюден претензионный порядок урегулирования спора.

Ответчик представил отзыв на иск, в котором заявил о несоразмерной сумме штрафа, просил его снизить применительно к п.1 ст.333 ГК РФ.

Ответчик указал причиной рассмотрения обращений более 60 дней необходимость проведения экспертизы качестве медицинской помощи, часть обращений были направлены на проведение ЭКМП нескольких медицинских организаций, что увеличило срок рассмотрения обращений, полагает, что выявленные нарушения не ухудшили качество оказанной медицинской помощи.

Также ответчик пояснил, что тематические ЭКМП, рекомендованные ТФОМ РТ в письме, не проведены в 100% по случаям СМА с тромболизисом.

Ответчик указал, что согласно письму истца от 03.02.2017 №07/01032 100% норматив проведения тематических ЭКМП по случаям скорой медицинской помощи с применением тромболитической терапии является рекомендованным, 100% контроль каждого случая лечения не предусмотрен утвержденным Порядком контроля. По всем случая, подлежащим ЭКМП, проведены организационные мероприятия, направлено 227 запросов для проведения ЭКМП.

Ответчик полагает, что указанное комиссией нарушение, выразившееся в невыполнении рекомендуемых объемов тематических МЭЭ диспансеризации взрослого населения и профилактических медицинских осмотров несовершеннолетних, это рекомендуемый норматив, не утвержденный порядком контроля.

Исследовав и оценив имеющиеся в материалах дела доказательства в их совокупности и взаимосвязи, арбитражный суд обоснованно пришел к выводу о доказанности факта нарушений порядка выдачи полисов, необоснованное снятие с медорганизаций денежных средств по результатам проведения контроля объемов, сроков, качества и условий представления медицинской помощи, невыполнения объемов МЭЭ и ЭКМП (по случаям повторной госпитализации в течение 90 дней по поводу одного и того же заболевания, по случаям повторных вызовов медпомощи в течение 24 часов от момента предшествующего вызова), отдельные факты предоставления недостоверных данных по форме и порядку ведения отчетности.

При этом количественные показатели случаев правового значения при установлении факта нарушения условий договора не имеют.

Поскольку материалами дела подтверждено и ответчиком не опровергнуты факты нарушений порядка выдачи полисов, необоснованное снятие с медорганизаций денежных средств по результатам проведения контроля объемов, сроков, качества и условий представления медицинской помощи,  невыполнение объемов ЭКМП и МЭЭ по случаям повторной госпитализации в течение 90 дней, по случаям повторных вызовов медпомощи в течение 24 часов от момента предшествующего вызова, отдельные факты предоставления недостоверных данных по форме и порядку ведения отчетности, то истцом правомерно начислены ответчику штрафные санкции на основании п. п. 11.3, 7 Приложения к договору о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования от 30.12.2015 №1, от 30.12.2016 №1.

На основании пункта 1 статьи 330 Гражданского кодекса РФ законом или договором может быть предусмотрена неустойка (штраф, пени), т.е. денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

Согласно части 1 статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе ее уменьшить.

Ответчик полагает сумму штрафа несоразмерной нарушенным обязательствам.

При решении вопроса о взыскании неустойки, суд обязан исследовать соразмерность подлежащей уплате неустойки последствиям нарушения обязательства (ст. 333 ГК РФ). Согласно ч. 1 ст. 333 Кодекса, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе ее уменьшить. 

В силу положений ст. 330 ГК РФ неустойка носит компенсационный характер и она должна быть соразмерна последствиям нарушения обязательств.

В соответствии с п. 1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации № 81 от 22.12.2011, исходя из принципа осуществления гражданских прав своей волей и в своем интересе (ст. 1 ГК РФ), неустойка может быть снижена судом на основании ст. 333 Кодекса только при наличии соответствующего заявления со стороны ответчика. При этом ответчик должен представить доказательства явной несоразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства, в частности, что возможный размер убытков кредитора, которые могли возникнуть вследствие нарушения обязательства, значительно ниже начисленной неустойки. Кредитор для опровержения такого заявления вправе представить доводы, подтверждающие соразмерность неустойки последствиям нарушения обязательства.

Поскольку в силу п. 1 ст. 330 ГК РФ по требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков, он может в опровержение заявления ответчика о снижении неустойки представить доказательства, свидетельствующие о том, какие последствия имеют подобные нарушения обязательства для кредитора, действующего в гражданском обороте разумно и осмотрительно при сравнимых обстоятельствах, в том числе основанные на средних показателях по рынку.

По смыслу указанных выше норм гражданского законодательства и пунктов 69, 71, 73 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 № 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств" если должником является коммерческая организация, индивидуальный предприниматель снижение неустойки судом допускается только по обоснованному заявлению такого должника, которое может быть сделано в любой форме (п. 1 ст. 2, п. 1 ст. 6, п. 1 ст. 333 ГК РФ).

Согласно разъяснениям, содержащимся в Информационном письме Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 14.07.1997 № 17 "Обзор практики применения арбитражными судами статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации", критериями для установления несоразмерности неустойки в каждом конкретном случае могут быть: чрезмерно высокий процент неустойки; значительное превышение суммы неустойки суммы возможных убытков, вызванных нарушением обязательств; длительность неисполнения обязательств и др.

В соответствии с ч. 3 ст. 55 Конституции Российской Федерации именно законодатель устанавливает основания и пределы необходимых ограничений прав и свобод гражданина в целях защиты прав и законных интересов других лиц. 

Задача суда состоит в устранении явной несоразмерности ответственности, установления баланса между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного (а не возможного) размера ущерба, причиненного в результате конкретного правонарушения.

Следовательно, суд может уменьшить размер неустойки до пределов, при которых она перестает быть явно несоразмерной, причем указанные пределы суд определяет в силу обстоятельств конкретного дела и по своему внутреннему убеждению, с учетом представленных в материалы дела доказательств. Таким образом, в каждом конкретном случае суд оценивает возможность снижения неустойки с учетом конкретных обстоятельств спора и взаимоотношений сторон.

Являясь мерой ответственности за нарушение обязательства и имея компенсационную природу убыткам кредитора, неустойки не может служить источником его обогащения.

Конституционный Суд Российской Федерации в Определении от 21.12.2000 № 263-О разъяснил, что предоставленная суду возможность снижать размер неустойки в случае ее чрезмерности по сравнению с последствиями нарушения обязательств является одним из правовых способов, предусмотренных в законе, которые направлены против злоупотребления правом свободного определения размера неустойки, то есть на реализацию требования ст. 17 Конституции Российской Федерации, согласно которой осуществление прав и свобод человека и гражданина не должно нарушать права и свободы других лиц.

Степень соразмерности заявленной истцом неустойки последствиям нарушения обязательства является оценочной категорией, в силу чего только суд вправе дать оценку указанному критерию, исходя из своего внутреннего убеждения и обстоятельств конкретного дела, в силу ст. 71 АПК РФ.

Возложение на суд решения вопроса об уменьшении размера неустойки при ее явной несоразмерности последствиям нарушения обязательств вытекает из конституционных прерогатив правосудия, которое само по своей сути может признаваться таковым лишь при условии, что оно отвечает требованиям справедливости.

Таким образом, в каждом конкретном случае суд оценивает возможность снижения неустойки с учетом конкретных обстоятельств спора и взаимоотношений сторон.

Рассмотрев заявление ответчика, принимая во внимание предусмотренный договором размер штрафа, отсутствие доказательств возникновения у истца убытков, соразмерных начисленному штрафу, ответчиком суд считает возможным применить ст. 333 ГК РФ и снизить размер штрафа до 1 117 000 руб.

На основании изложенного, в целях установления баланса между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного (а не возможного) размера ущерба, причиненного в результате указанной просрочки, суд считает возможным применить положения ст. 333 ГК РФ, ввиду несоразмерности размера штрафа последствиям нарушения обязательств и снизить размер штрафа до 1 117 000 руб. 

Применение в настоящем деле положений ст. 333 ГК РФ соответствует конституционно- правовому смыслу этой нормы, выраженному в определении Конституционного Суда Российской Федерации от 21.12.2000 N 277-О, согласно которому предоставленная суду возможность снижать размер неустойки в случае ее чрезмерности по сравнению с последствиями нарушения обязательств является одним из правовых способов, предусмотренных в законе, которые направлены против злоупотребления правом свободного определения размера неустойки, то есть, по существу, на реализацию требования ст. 17 (ч. 3) Конституции Российской Федерации, согласно которой осуществление прав и свобод человека и гражданина не должно нарушать права и свободы других лиц. 

Указанная сумма штрафа, по мнению суда, является справедливой, достаточной и соразмерной, поскольку штраф служит средством, обеспечивающим исполнение обязательства, а не средством обогащения за счет должника. 

Учитывая вышеизложенное, исковые требования о взыскании с ответчика штрафа подлежат частичному удовлетворению в размере 1 117 000 руб.

Судебные расходы по оплате госпошлины в порядке ст.ст.110 АПК РФ подлежат отнесению на ответчика.

Руководствуясь статьями 110, 112, 167-171 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Республики Татарстан

Р Е Ш И Л:

Иск удовлетворить частично.

Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью "Страховая компания "Ак Барс-Мед", г.Казань, (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) в пользу Государственного учреждения "Территориальный фонд обязательного медицинского страхования Республики Татарстан", г.Казань, (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) 1 117 000 руб. штрафа.

В оставшейся части в иске отказать.

Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью "Страховая компания "Ак Барс-Мед", г.Казань, (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) в доход федерального бюджета 7884 руб. 77 коп. госпошлины.

Решение может быть обжаловано в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Республики Татарстан в месячный срок.

Судья                                                                                                             К.П. Андреев