Арбитражный суд Пермского края

Екатерининская, дом 177, Пермь, 614068, www.perm.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А50-40647/2018

11 февраля 2019 года

г. Пермь

Резолютивная часть решения объявлена 06 февраля 2019 года.

В полном объеме решение изготовлено 11 февраля 2019 года.

Арбитражный суд Пермского края в составе судьи Вавиловой Н.В.,         при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрел в открытом судебном заседании дело по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Пермскому краю (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>)

к лицу, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении – обществу с ограниченной ответственностью «Эверест» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>),

третье лицо: ФИО2,

о привлечении к административной ответственности по ч.2 ст.14.57 КоАП РФ,

при участии:

от заявителя – ФИО3, предъявлено служебное удостоверение, доверенность от 22.01.2019,

от ответчика – ФИО4, предъявлен паспорт, доверенность от 29.12.2018,

У С Т А Н О В И Л:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Пермскому краю (далее – заявитель, Управление) обратилось в арбитражный суд с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Эверест» (далее – Общество, ответчик) к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ).

В судебном заседании представитель Управления поддержал доводы, изложенные в заявлении.

Представитель ответчика возражал против заявленных требований по доводам, изложенным в отзыве, в котором, указал на отсутствие события вменяемого административного правонарушения.   

Заслушав представителей сторон, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

Общество включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

05.12.2018 должностным лицом Управления по результатам административного расследования, проведенного на основании обращения ФИО5, составлен в отношении Общества протокол об административном правонарушении по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ о том, что при взыскании задолженности сотрудниками Общества нарушены требования Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – ФЗ № 230). 

Протокол составлен в отсутствие законного представителя Общества, о месте и дате его составления оно извещалось надлежащим образом. 

Для разрешения вопроса о привлечении Общества к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ, Управление обратилось с заявлением в арбитражный суд.

Оценив представленные по делу доказательства, суд пришел к следующим выводам.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

В силу части 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Материалами дела подтверждается, что Общество внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Законом № 230-ФЗ в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В соответствии с частью 1 статьи 4 Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя, в том числе телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи.

Согласно п.п. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 ФЗ № 230 не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе, с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовного преследования.

В силу п. 4 ч. 2 ст. 6 ФЗ № 230 не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.

В соответствии с ч. 6 ст. 7 ФЗ № 230, в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) сведения о факте наличия просроченной задолженности (без указания ее размера и структуры);

3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Согласно ч. 9 ст. 7 ФЗ 230 кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором и лицом, действующим от его имени (или) в его интересах и оператором связи об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо отправителе электронного сообщения.

Из материалов дела следует, что в Управление поступило обращение гражданки ФИО2 о том, что на её личный телефон поступают звонки, голосовые и текстовые сообщения с требованием погасить задолженность с нарушениями положений  Закона № 230-ФЗ.

В ходе проверки Управлением получена информация от ФИО2, а также от Общества по работе с ее задолженностью.

Согласно предоставленной информации установлено, что взаимодействие с ФИО2 Общество осуществляло путем направления голосовых и текстовых (CMC) сообщений на абонентский номер, указанный ФИО2 при выдаче займа в качестве контактного, путем непосредственного взаимодействия (телефонных переговоров) с Заявителем по указанному номеру, а также направления почтовых отправлений. Указанное взаимодействие осуществлялось на основании агентского договора № Э/30/12/16 от 30.12.2016, заключенного между Обществом и ООО МФК «ЧЕСТНОЕ СЛОВО», по договору займа № 2287628 от 02.08.2018.

Так, 27.10.2018 в адрес ФИО2 было направлено следующее голосовое сообщение: «Уведомляем Вас о выезде инспекционной комиссии совместно с сотрудниками службы безопасности по адресу Вашего проживания и прописки для составления акта неоплаты долга и проверки факта нарушения долговых обязательств, а также оценки Вашего имущества в пользу ООО МФК «Честное слово» 84996700760. Просим не покидать Ваш населенный пункт. Департамент взыскания просроченной задолженности компании Эверест». Телефон 

<

***>, Звонок бесплатный».

Между тем, исходя из положений действующего законодательства, а именно Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее - ФЗ № 229) и Федерального закона от 29.07.1998                № 135-ФЗ «Об оценочной деятельности в Российской Федерации» (далее - ФЗ № 135) правом оценки имущества наделены судебные приставы-исполнители в рамках возбужденного исполнительного производства, либо оценщики, а именно физические лица, являющиеся членами одной из саморегулируемых организаций оценщиков и застраховавшие свою ответственность в соответствии с требованиями ФЗ № 135.

Более того, в ходе мониторинга банка данных исполнительных производств на официальном сайте ФССП России, исполнительные производства в отношении ФИО2 о взыскании денежных средств в пользу Общества, либо ООО МФК «ЧЕСТНОЕ СЛОВО» не выявлены.

Аналогичные нарушения допущены Обществом в направленных в адрес ФИО2 25.09.2018 и 29.10.2018 почтовых отправлениях.

Так, в тексте указанных уведомлений наряду с информацией о задолженности, содержится информация о последствиях ее неоплаты:

-имущество ФИО2 может быть реализовано в счет погашения задолженности;

-инспекторы Департамента выездного взыскания планируют произвести визит по адресам проживания должника, регистрации и работы для сбора и последующего анализа данных, относительно имеющегося у него имущества и его состояния, с проведением фотосъемки здания (дома), входной двери с номером квартиры (помещения) с вручением под роспись акта осмотра;

-дополнительно представители общества посетят работодателя заявителя для актуализации информации относительно уровня дохода, указанного им при получении кредита, порядке, сроках, схемах, используемых работодателем при выплате заработной платы и оформлении Заявителя, как сотрудника;

- в случае выявления фактов, свидетельствующих о возможных нарушениях Трудового, Гражданского, Налогового и/или Уголовного Кодексов со стороны ФИО2 или его работодателя, данная информация будет передана Обществом в соответствующие органы для дальнейших проверок и разбирательств.

Кроме того, к письму (почтовому отправлению) от 25.09.2018 приложена анкета, которую ФИО2 предложено заполнить, указав имущество, на которое она хочет обратить взыскание добровольно, и передать данную анкету выездному инспектору.

Между тем, как указано выше, исходя из норм ФЗ № 229, Общество не обладает полномочиями по обращению взыскания на имущество должника, таким правом наделены только судебные приставы-исполнители, и соответственно должник вправе предлагать только судебному приставу-исполнителю имущество, на которое может быть обращено взыскание в первую очередь, а не кредитору, либо его представителю.

В почтовом отправлении от 29.10.2018 также указываются последствия не оплаты задолженности, вводящие ФИО2 в заблуждение, а именно:

-Для Вас это может означать применение в будущем санкций и мер принудительного взыскания задолженности, предусмотренных Федеральным законом «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 № 229-ФЗ и подачу запросов со стороны приставов-исполнителей в: Бюро технической инвентаризации и Росреестр для выявления и проведения оценки Вашей недвижимости, ГИБДД для выявления наличия у Вас транспортных средств, Банки России для выявления средств и других ценностей, находящихся на счетах, вкладах и на хранении, Органы ЗАГС для установления брачных отношений и имущества, находящегося в совместной собственности;

-в случае, если вышеуказанные действия по какой-либо причине не приведут к выплате долга с Вашей стороны, мы будем рекомендовать Заимодавцу следующие меры воздействия: написание заявления в полицию для рассмотрения вопроса о возбуждении уголовного дела в отношении Вас.

Кроме того, в направленных ФИО2 на абонентский номер текстовых сообщениях от 19.10.2018 и 01.11.2018: «e-mail:chestnoeslovo@everestcollect.ru. www.everestcollect.ru ООО Эверест 88006004992» не указаны сведения о факте наличия просроченной задолженности (без указания ее размера и структуры), наименование кредитора и его номер контактного телефона.

Также в ходе изучения представленных ФИО2 документов установлено, что Обществом в ее адрес со скрытого номера «EVEREST» направлены текстовые (CMC) сообщения, направленные на возврат просроченной задолженности.

Факт взаимодействия ООО «Эверест» с ФИО2 в период с 24.09.2018 по 09.11.2018 с нарушением требований п. 4, п.п. «б» п. 5 ч. 2,             ст. 6, ч. 6 ст. 7, ч. 9 ст. 7 ФЗ № 230, подтверждается материалами дела, обществом не опровергнут.

Доказательств обратного Общество не представило, также как и не предоставило доказательств того, что оно не осуществляло взаимодействие с третьим лицом, либо осуществляло взаимодействие в строгом соответствии с требованиями закона, в связи с чем соответствующие доводы ответчика об отсутствии события административного правонарушения судом отклоняются, как противоречащие материалам дела.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых названным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Как разъяснено в пункте 16 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» (далее – постановление № 10), юридическое лицо привлекается к ответственности за совершение административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

В материалах дела отсутствуют доказательства, свидетельствующие о том, что правонарушение вызвано чрезвычайными обстоятельствами и другими непредвиденными, непреодолимыми препятствиями.

Общество не представило доказательств невозможности соблюдения требований законодательства, того, что им были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Соответственно, в действиях Общества имеется состав нарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Нарушений порядка привлечения Общества к административной ответственности и обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, судом не установлено.

Срок давности привлечения к административной ответственности, предусмотренный в статье 4.5 КоАП РФ, не истек.

Из представленных материалов дела арбитражный суд не усматривает оснований для признания совершенного правонарушения малозначительным.

Оснований для применения положений статьи 4.1.1 КоАП РФ суд не усматривает.

Согласно п. 1 ст. 4.1 КоАП РФ административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение.

При назначении наказания суд, учитывая повторность привлечения ответчика к ответственности за аналогичные правонарушения, полагает обоснованным привлечение к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, в пределах санкции указанной статьи в виде штрафа в размере 100 000 руб.

Руководствуясь ст. ст. 167-170, 176, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Пермского края

Р Е Ш И Л:

заявленные требования удовлетворить.

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «Эверест» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, дата присвоения ОГРН 28.01.2014; адрес (место нахождения): 109147, 

<

...>) к административной ответственности по ч.2 ст.14.57 КоАП РФ в виде административного штрафа в сумме 100 000 (Сто тысяч) рублей.

Согласно ст. 32.2 КоАП РФ штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления в законную силу решения суда.

Реквизиты для зачисления административного штрафа: получатель – УФК по Пермскому краю (Управление Федеральной службы судебных приставов по Пермскому краю), ИНН 

<

***>, КПП 590501001, ОКТМО 57701000, р/сч 

<

***>, Банк получателя: Отделение Пермь   г. Пермь, БИК 045773001, КБК 32211617000016017140, УИН 32259000180000028012.

Копию документа, свидетельствующего о добровольной уплате административного штрафа лицо, привлеченное к административной ответственности, должно представить суду.

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней со дня его принятия (изготовления в полном объеме) через арбитражный суд Пермского края.

Судья                                   Н.В. Вавилова