дело № А15-3422/2023

26 декабря 2023 года

г. Махачкала

 

Резолютивная часть решения объявлена 21 ноября 2023 года.

Решение

 в полном объеме изготовлено 26 декабря 2023 года.

 

Арбитражный суд Республики Дагестан в составе судьи Гаджимагомедова И. С., при ведении протокола помощником судьи Тарикулиевой Ф. Н., рассмотрев в судебном заседании дело по иску Отделения фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Республике Дагестан (ИНН 

<

***>) к СКПК «Катынь» (ИНН 

<

***>) и ЖСК «Строй-Сервис» (ИНН 

<

***>) о взыскании неосновательного обогащения, 

 

УСТАНОВИЛ:

ОСФР по Республике Дагестан обратилось в Арбитражный суд Республики Дагестан с иском к СКПК «Катынь» и ЖСК «Строй-Сервис» о взыскании неосновательного обогащения в размере 5 305 468,3 рубля.

К участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований на предмет спора, привлечены ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, администрации Советского, Кировского и Ленинского районов Махачкалы в лице Отделов опеки и попечительства.

ЖСК «Строй-Сервис» в отзыве на иск просит отказать в удовлетворении искового заявления в связи с фактическим строительством дома для предоставления квартир третьим лицам по договорам долевого строительства.

Как следует из материалов дела, ФИО5, являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал серии МК-Э-017-2021 № 1332732, обратилась в ОСФР по Республике Дагестан с заявлением от 27.09.2021 о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по договору займа на приобретение жилья № 582 от 23.09.2021, заключенному между СКПК «Катынь» (кредитор) и ФИО5 (заемщик), согласно которому целью займа в суме 650 000 рублей является оплата паевого взноса за жилое помещение площадью 90,84 м? в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Светлый дом» по адресу: 

<

...> «а», на основании которого СКПК «Катынь» денежные средства в сумме 650 000 рублей выплачены ФИО5. В соответствии с принятым на основании указанных документов решения о распоряжении материнским (семейным) капиталом ОСФР по Республике Дагестан платежным поручением № 206047 от 06.10.2021 перечислило денежные средства в сумме 639 4383 рубля на расчетный счет СКПК «Катынь» в счет погашения задолженности ФИО5 по договору займа.

Также, ФИО4, являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал серии МК-Э-017-2021 № 1150086, обратилась в ОСФР по Республике Дагестан с заявлением от 21.10.2021 о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по договору займа на приобретение жилья № 674 от 15.10.2021, заключенному между СКПК «Катынь» (кредитор) и ФИО4 (заемщик), согласно которому целью займа является оплата паевого взноса за жилое помещение площадью 91,54 м? в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Светлый дом» по адресу: 

<

...> «а», на основании которого СКПК «Катынь» денежные средства в сумме 640 000 рублей выплачены ФИО4. В соответствии с принятым на основании указанных документов решения о распоряжении материнским (семейным) капиталом ОСФР по Республике Дагестан платежным поручением № 232656 от 27.10.2021 перечислило денежные средства в сумме 639 431,83 рубля на расчетный счет СКПК «Катынь» в счет погашения задолженности ФИО4 по договору займа.

Также, ФИО3, являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал серии МК-11 № 0458460, обратилась в ОСФР по Республике Дагестан с заявлением от 26.08.2021 о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по договору займа на приобретение жилья № 473 от 23.08.2021, заключенному между СКПК «Катынь» (кредитор) и ФИО3 (заемщик), согласно которому целью займа является оплата паевого взноса за жилое помещение площадью 90,84 м? в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Светлый дом» по адресу: 

<

...> «а», на основании которого СКПК «Катынь» денежные средства в сумме 490 000 рублей перечислены ФИО3. В соответствии с принятым на основании указанных документов решения о распоряжении материнским (семейным) капиталом ОСФР по Республике Дагестан платежным поручением № 176899 от 01.09.2021 перечислило денежные средства в сумме 483 881,83 рубля на расчетный счет СКПК «Катынь» в счет погашения задолженности ФИО3 по договору займа.

Также, ФИО6, являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал серии МК-10 № 042853, обратилась в ОСФР по Республике Дагестан с заявлением от 17.09.2021 о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по договору займа на приобретение жилья № 497 от 31.08.2021, заключенному между СКПК «Катынь» (кредитор) и ФИО6 (заемщик), согласно которому целью займа является оплата паевого взноса за жилое помещение площадью 90,84 м? в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Светлый дом» по адресу: 

<

...> «а», на основании которого СКПК «Катынь» денежные средства в сумме 500 000 рублей выплачены ФИО6. В соответствии с принятым на основании указанных документов решения о распоряжении материнским (семейным) капиталом ОСФР по Республике Дагестан платежным поручением № 204340 от 22.09.2021 перечислило денежные средства в сумме 483 881,83 рубля на расчетный счет СКПК «Катынь» в счет погашения задолженности ФИО6 по договору займа.

Также ФИО2, являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал серии МК-8 № 0375756, обратилась в ОСФР по Республике Дагестан с заявлением от 06.08.2021 о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по договору займа на приобретение жилья № 375 от 04.08.2021, заключенному между СКПК «Катынь» (кредитор) и ФИО2 (заемщик), согласно которому целью займа является оплата паевого взноса площадью 43,01 м? в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Строй-Сервис» по адресу: 

<

...> «а», на основании которого СКПК «Катынь» денежные средства в сумме 500 000 рублей выплачены ФИО2. В соответствии с принятым на основании указанных документов решения о распоряжении материнским (семейным) капиталом ОСФР по Республике Дагестан платежным поручением № 174962 от 18.08.2021 перечислило денежные средства в сумме 483 881,83 рубля на расчетный счет СКПК «Катынь» в счет погашения задолженности ФИО2 по договору займа.

Также, ФИО8, являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал серии МК-Э-017-2020 № 0514540, обратилась в ОСФР по Республике Дагестан с заявлением от 13.10.2021 о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по договору займа на приобретение жилья № 659 от 12.10.2021, заключенному между СКПК «Катынь» (кредитор) и ФИО8 (заемщик), согласно которому целью займа является оплата паевого взноса за жилое помещение площадью 62,44 м? в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Светлый дом» по адресу: 

<

...> «а», на основании которого СКПК «Катынь» сумма займа выплачена ФИО8. В соответствии с принятым на основании указанных документов решения о распоряжении материнским (семейным) капиталом ОСФР по Республике Дагестан платежным поручением № 228792 от 20.10.2021 перечислило денежные средства в сумме 483 881,83 рубля на расчетный счет СКПК «Катынь» в счет погашения задолженности ФИО8 по договору займа.

Также, ФИО10, являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал серии МК-7 № 0307883, обратилась в ОСФР по Республике Дагестан с заявлением от 11.08.2021 о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по договору займа на приобретение жилья № 401 от 09.08.2021, заключенному между СКПК «Катынь» (кредитор) и ФИО10 (заемщик), согласно которому целью займа является оплата паевого взноса за жилое помещение площадью 91,54 м? в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Светлый дом» по адресу: 

<

...> «а», на основании которого СКПК «Катынь» денежные средства в сумме 485 000 рублей перечислены ФИО10. В соответствии с принятым на основании указанных документов решения о распоряжении материнским (семейным) капиталом ОСФР по Республике Дагестан платежным поручением № 174975 от 18.08.2021 перечислило денежные средства в сумме 483 881,83 рубля на расчетный счет СКПК «Катынь» в счет погашения задолженности ФИО10 по договору займа.

Также, ФИО7, являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал серии МК-5 № 0360396, обратилась в ОСФР по Республике Дагестан с заявлением от 24.09.2021 о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по договору займа на приобретение жилья № 576 от 22.09.2021, заключенному между СКПК «Катынь» (кредитор) и ФИО7 (заемщик), согласно которому целью займа является оплата паевого взноса за жилое помещение площадью 43,01 м? в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Светлый дом» по адресу: 

<

...> «а», на основании которого СКПК «Катынь» денежные средства в сумме 500 000 рублей выплачены ФИО7. В соответствии с принятым на основании указанных документов решения о распоряжении материнским (семейным) капиталом ОСФР по Республике Дагестан платежным поручением № 205533 от 29.09.2021 перечислило денежные средства в сумме 483 881,83 рубля на расчетный счет СКПК «Катынь» в счет погашения задолженности ФИО7 по договору займа.

Также, ФИО9, являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал серии МК-Э-017-2021 № 1867818, обратилась в ОСФР по Республике Дагестан с заявлением от 20.09.2021 о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по договору займа на приобретение жилья № 514 от 03.09.2021, заключенному между СКПК «Катынь» (кредитор) и ФИО9 (заемщик), согласно которому целью займа является оплата паевого взноса за жилое помещение площадью 68,36 м? в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Светлый дом» по адресу: 

<

...> «а», на основании которого СКПК «Катынь» денежные средства в сумме 650 000 рублей перечислены ФИО9. В соответствии с принятым на основании указанных документов решения о распоряжении материнским (семейным) капиталом ОСФР по Республике Дагестан платежным поручением № 205521 от 29.09.2021 перечислило денежные средства в сумме 639 431,83 рубля на расчетный счет СКПК «Катынь» в счет погашения задолженности ФИО9 по договору займа.

Также, ФИО1, являясь владелицей государственного сертификата на материнский (семейный) капитал серии МК-10 № 0457779, обратилась в ОСФР по Республике Дагестан с заявлением от 02.08.2021 о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по договору займа на приобретение жилья № 356 от 30.07.2021, заключенному между СКПК «Катынь» (кредитор) и ФИО1 (заемщик), согласно которому целью займа является оплата паевого взноса площадью 90,84 м? в строящемся многоквартирном жилом доме ЖСК «Строй-Сервис» по адресу: 

<

...> «а», на основании которого СКПК «Катынь» денежные средства в сумме 485 000 рублей перечислены ФИО1. В соответствии с принятым на основании указанных документов решения о распоряжении материнским (семейным) капиталом ОСФР по Республике Дагестан платежным поручением № 160871 от 11.08.2021 перечислило денежные средства в сумме 483 881,83 рубля на расчетный счет СКПК «Катынь» в счет погашения задолженности ФИО1 по договору займа.

Ссылаясь на то, что операции по распоряжению указанных денежных средств носили формальный характер, были направлены исключительно на получение наличных денежных средств (обналичивание материнского капитала) и фактически не привели к достижению цели их предоставления – улучшению жилищных условий семей, имеющих детей, истец обратился в суд с настоящим исковым заявлением о возврате спорных средств.

Исследовав и оценив материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

Федеральный закон от 29 декабря 2006 года № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» (далее – Закон о поддержке семей) устанавливает дополнительные меры государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий обеспечивающих этим детям достойную жизнь.

Согласно пункту 3 статьи 7 Закона о поддержке семей лица, получившие сертификат, могут распоряжаться средствами материнского (семейного) капитала в полном объеме либо по частям по направлениям, указанным в названном федеральном законе, в том числе на улучшение жилищных условий.

На основании подпункта 1 пункта 1 статьи 10 Закона о поддержке семей средства (часть средств) материнского (семейного) капитала в соответствии с заявлением о распоряжении могут направляться на приобретение (строительство) жилого помещения, осуществляемое гражданами посредством совершения любых не противоречащих закону сделок и участия в обязательствах (включая участие в жилищных, жилищно-строительных и жилищных накопительных кооперативах), путем безналичного перечисления указанных средств организации, осуществляющей отчуждение (строительство) приобретаемого (строящегося) жилого помещения, либо физическому лицу, осуществляющему отчуждение приобретаемого жилого помещения, либо организации, в том числе кредитной, предоставившей по кредитному договору (договору займа) денежные средства на указанные цели;

Аналогичные положения предусмотрены пунктом 2 Постановления Правительства Российской Федерации от 12.12.2007 № 862 «О правилах направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий».

Средства МСК должны быть направлены именно на улучшение жилищных условий и иметь место в виде конкретных жилищных прав в отношении пригодного для проживания жилого помещения, а не направленной на необоснованное получение денежных средств за счет совершения формальных операций, подпадающих под критерии выделения средств МСК из бюджета, чтобы их обналичить, в частности совершение сделки с целью создания видимости улучшения жилищных условий без изменения фактического положения вещей.

Согласно Обзору судебной практики по делам, связанным с реализацией права на материнский (семейный) капитал, утвержденному Президиумом Верховного Суда Российской Федерации от 22.06.2016, юридически значимыми обстоятельствами для правильного разрешения споров о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала является установление обстоятельства, свидетельствующего об улучшении жилищных условий, осуществляемых посредством приобретения жилого помещения или строительства, реконструкции объекта индивидуального жилищного строительства.

В соответствии со статьей 169 Гражданского кодекса Российской Федерации сделка, совершенная с целью, заведомо противной основам правопорядка или нравственности, ничтожна и влечет последствия, установленные статьей 167 настоящего Кодекса. В случаях, предусмотренных законом, суд может взыскать в доход Российской Федерации все полученное по такой сделке сторонами, действовавшими умышленно, или применить иные последствия, установленные законом.

Согласно статье 170 Гражданского кодекса Российской Федерации мнимая сделка, то есть сделка, совершенная лишь для вида, без намерения создать соответствующие ей правовые последствия, ничтожна.

В силу статьи 167 Гражданского кодекса Российской Федерации при недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе тогда, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге) возместить его стоимость, если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом.

Согласно статье 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение). Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.

В соответствии со статьей 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Вопреки названным нормам ответчиками не опровергнуты изложенные в исковом заявлении обстоятельства и доводы истца, доказательства фактического осуществления строительства жилых помещений для передачи их ФИО5, ФИО4, ФИО3, ФИО6, ФИО2, ФИО8, ФИО10, ФИО7, ФИО9, ФИО1 на улучшение их жилищных условий не представлены.

Тем самым, в силу статей 9, 65, 70 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации с учетом разъяснений Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 06.03.2012 № 12505/11, от 08.10.2013 № 12857/12, в рассматриваемом случае считается доказанным отсутствие юридически значимых обстоятельств, свидетельствующих об улучшении жилищных условий, осуществляемых посредством приобретения жилого помещения или строительства, реконструкции объекта индивидуального жилищного строительства.

Также следует учесть, что ответчиками не представлены доказательства того, что кроме перечисления денежных средств заемщикам, эти договоры займа, а также договора паевого участия в строительстве фактически исполнялись сторонами, в частности, уплачивались проценты по займу, вносились платежи в ЖСК и другие, что свидетельствует об отсутствии какой-либо законной экономической целесообразности для ответчиков в заключении этих договоров и их фактической фиктивности, о чем, помимо прочего, свидетельствует и крайне низкая вероятность возникновения практически одновременно у всех 10 владелиц сертификатов материнского капитала, фактически проживающих в городе Махачкале, приобрести жилье в городе Буйнакске (к тому же в одном доме) для улучшения жилищных условий своих детей. Также у ЖСК «Строй-Сервис» отсутствуют права на земельный участок для строительства дома, а разрешение на строительство дома по адресу 

<

...> «а» выдано иному лицу.

Все указанные обстоятельства в совокупности с имеющимися в деле доказательствами свидетельствуют о том, что средства материнского капитала изначально не были направлены на улучшение жилищных условий, а оформление членства в жилищно-строительном кооперативе и составление договоров займа носило формальный характер исключительно с целью необоснованного получения денежных средств материнского капитала из бюджета в целях их последующего обналичивания, что явно противоречит интересам малолетних детей и влечет признание таких сделок ничтожными сделками, как совершенные с целью, заведомо противной основам правопорядка и нравственности (пункт 1 статьи 65 Семейного кодекса Российской Федерации, статьи 10, 169 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В связи с этим, ввиду отсутствия доказательств передачи жилых помещений, улучшения жилищных условий, отсутствия каких-либо перспектив фактического предоставления помещений и отсутствия реальной направленности воли сторон на добросовестное исполнение обязательств по договорам, сам по себе факт строительства дома по адресу, указанному в договорах займа, не имеет значения для дела, поскольку не влияет на указанные установленные судом обстоятельства.

При таких обстоятельствах СКПК «Катынь» должно возвратить денежные средства материнского капитала, перечисленные ему ОСФР по Республике Дагестан.

При этом денежные средства, выплаченные СКПК «Катынь» ФИО5, ФИО4, ФИО3, ФИО6, ФИО2, ФИО8, ФИО10, ФИО7, ФИО9, ФИО1 на основании договоров займа, являются предметом самостоятельного спора, подлежащего разрешению между указанными лицами, и факт их уплаты заемщикам не освобождает СКПК «Катынь» от обязанности возвратить в бюджет денежные средства материнского капитала, полученные от ОСФР по Республике Дагестан.

Таким образом, исковое заявление в части требования о взыскании с СКПК «Катынь» 5 305 468,3 рубля основного долга подлежат удовлетворению.

При этом поскольку спорные денежные средства ЖСК «Строй-Сервис» не получало и не является надлежащим ответчиком по заявленным истцом требованиям, в удовлетворении исковых требований к ЖСК «Строй-Сервис» следует отказать.

В соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы по оплате государственной пошлины относятся на ответчика.

Руководствуясь статьями 110, 150, 151, 167-176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд 

 

РЕШИЛ:

в части требований к ЖСК «Строй-Сервис» (ИНН 

<

***>) в иске отказать.

 

В части требований к СКПК «Катынь» (ИНН 

<

***>) иск удовлетворить.

 

Взыскать с СКПК «Катынь» (ИНН 

<

***>) в пользу Отделения фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Республике Дагестан (ИНН 

<

***>) 5 305 468,3 рубля основного долга.

 

Взыскать с СКПК «Катынь» (ИНН 

<

***>) в доход федерального бюджета 49 527 рублей государственной пошлины по иску.

 

Решение может быть обжаловано в Шестнадцатый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Республики Дагестан в течение месяца после его принятия.

 

Судья                                                                                                                                  И. С. Гаджимагомедов