АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ КРЫМ

295000, Симферополь, ул. Александра Невского, 29/11

http://www.crimea.arbitr.ruE-mail: info@crimea.arbitr.ru

 

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело №А83-16382/2021

24 декабря 2021 года

город  Симферополь

Резолютивная часть решения объявлена 17 декабря  2021  года                                                                     

Полный текст решения составлен 24 декабря 2021 года

Арбитражный суд Республики Крым в составе судьи  Белоус М.А. при ведении протокола и аудиозаписи судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев в судебном заседании материалы дела по исковому по иску ООО «МТС-Кубань» к ответчику РНКБ Банк (ПАО) о взыскании убытков, процентов

от РНКБ ПАО – ФИО2 по дов. от 15.12.21 г.

от ООО «МТС-Кубань» - ФИО3 по дов от 20.09.2021

УСТАНОВИЛ:

10.08.2021 ООО «МТС-Кубань» обратился в Арбитражный суд Республики Крым с иском к РНКБ Банк (ПАО) о взыскании убытков в размере 2 006 872,00 рублей и процентов за пользование чужими денежными средствами в размере 15 670,10 рублей.

Определением от 17.08.2021 возбужденно производство по делу и назначено предварительное судебное заседание. 05.10.21 суд завершил предварительное заседание.

11.11.2021 РНКБ Банк (ПАО) поступил отзыв, просит отказать в полном объеме.

16.12.21 г. в судебном заседании был объявлен перерыв до 17.12.21 г.

17.12.21 г. судебное заседание продолжено  с участием сторон.

17.12.21 г. истцом подан частичный отказ от иска, который принят судом, о чем оглашена резолютивная часть определения. Истец требования о взыскании убытков поддержал.

Ответчик требования не признал, ссылаясь на отсутствие убытков по списанию инкассовых поручений налогового органа.

Судом установлено.

Решением Арбитражного суда Краснодарского края по делу № А-32-40237/2013 от 15.01.2016 в отношении ООО «МТС-Кубань» открыто конкурсное производство.

03 марта 2016 года между ПАО «Краснодарский краевой инвестиционный банк» (банк) и ООО «МТС-Кубань» (клиент) заключен договор специального банковского счета № 

<

***> от 03.03.2016, согласно которому открытие банком специального банковского счета в валюте Российской Федерации (в дальнейшем - Счет) и осуществление расчетнокассового обслуживания Клиента в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, в том числе нормативными актами Банка России, с учетом положений статьи 138 Федерального от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее Закон № 127-ФЗ), тарифами по расчетнокассовому обслуживанию в валюте РФ (в дальнейшем - Тарифы), правилами Банка и условиями договора (пункт 1.1 настоящего договора).

Согласно пункту 1.2. договора счет предназначен исключительно для удовлетворения требований кредитором за счет денежных средств, вырученных от реализации заложенного имущества клиента в соответствии со статьей 138 Закона № 127- ФЗ. На счет подлежат зачислению исключительно денежные средства вырученные от реализации заложенного имущества клиента.

Денежные средства, находящиеся на счете клиента могут списываться только по распоряжению клиента для погашения требований кредиторов первой и второй очереди, а также для погашения судебных расходов, расходов по выплате вознаграждения конкурсному управляющему и оплате услуг лиц, привлеченных конкурсным управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей.

Сделки, совершенные с нарушением требований настоящего пункта, могут быть признаны недействительными.

В пользу УФК по Кранодарскому краю (ИФНС России № 1 г. Краснодару) на основании обращения о взыскании № 4318 от 11.06.21 г. в соответствии со ст. 46 НК РФ банком было произведено списание денежных средств со специального банковского счета ООО «МТС –Кубань», предназначенного для перечисления денежных средств после реализации предмета залога  на общую сумму 2 006 872 руб., что подтверждается инкассовым поручением № 19365 от 11.06.21 г. (списано 15.06.21 г.)

Полагая, что банк произвел необоснованное списание денежных средств в общей сумме 2 006 872 руб. в пользу УФК по Краснодарскому краю, истец направил претензию о возмещении в 30-ти дневный срок убытков в размере 2006 872 руб., которая направлена в адрес ответчика 02.07.21 г.

Требования истца о возмещении убытков оставлены ответчиком без удовлетворения, что явилось основанием для предъявления настоящего иска на основании положений ст. ст. 15, 856 ГК РФ, а также начисления процентов на основании ст. 395 ГК РФ.

В соответствии с частью 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Согласно части 1 статьи 854 Гражданского кодекса Российской Федерации списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом (часть 2 статьи 854 Гражданского кодекса Российской Федерации). Режим банковского счета, открытого клиенту, в отношении которого введено конкурсное производство, регулируется действующим законодательством, банковскими правилами, с учетом требований, предусмотренных Законом о банкротстве.

Согласно части 2 статьи 134 Закона о банкротстве требования кредиторов по текущим платежам удовлетворяются в следующей очередности: в первую очередь требования по текущим платежам, связанным с судебными расходами по делу о банкротстве, выплатой вознаграждения арбитражному управляющему, с взысканием задолженности по выплате вознаграждения лицам, исполнявшим обязанности арбитражного управляющего в деле о банкротстве, требования по текущим платежам, связанным с оплатой деятельности лиц, привлечение которых арбитражным управляющим для исполнения возложенных на него обязанностей в деле о банкротстве в соответствии с данным ФЗ является обязательным, в том числе с взысканием задолженности по оплате деятельности указанных лиц; во вторую очередь удовлетворяются требования об оплате труда лиц, работающих по трудовым договорам, а также требования об оплате деятельности лиц, привлеченных арбитражным управляющим для обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей в деле о банкротстве, в том числе о взыскании задолженности по оплате деятельности данных лиц, за исключением лиц, указанных в абзаце 2 указанного пункта; в третью очередь - требования по коммунальным платежам, эксплуатационным платежам, необходимым для осуществления деятельности должника; в четвертую очередь удовлетворяются требования по иным текущим платежам.

В соответствии с положениями пункта 3 статьи 138 названного Закона конкурсный управляющий открывает в кредитной организации отдельный счет должника, который предназначен только для удовлетворения требований кредиторов за счет денежных средств, вырученных от реализации предмета залога, в соответствии с настоящей статьей (специальный банковский счет должника).

В договоре специального банковского счета должника указывается, что денежные средства, находящиеся на специальном банковском счете должника, могут списываться только для погашения требований кредиторов первой и второй очереди, а также для погашения судебных расходов, расходов по выплате вознаграждения арбитражным управляющим и оплате услуг лиц, привлеченных арбитражным управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей.

Денежные средства со специального банковского счета должника списываются по распоряжению конкурсного управляющего только в целях удовлетворения требований кредиторов в порядке, предусмотренном настоящей статьей.

Как следует из материалов дела, решением Арбитражного суда Краснодарского края от 15.01.2016 ООО «МТС-Кубань» признано несостоятельным (банкротом) в отношении него открыта процедура конкурсного производства.

На основании Закона о банкротстве между ответчиком (банк) и истцом (клиент) заключен договор специального банковского счета должника, согласно которому банк обязался открыть клиенту специальный банковский счет в валюте Российской Федерации № 4070281030049000

<

***> и осуществлять расчетное обслуживание клиента в соответствии с положениями статьи 138 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» № 127-ФЗ от 26.10.2002 г.

Согласно пунктам 1.1, 1.2 указанного договора счет предназначен исключительно для удовлетворения требований кредитором за счет денежных средств, вырученных от реализации заложенного имущества клиента в соответствии со статьей 138 Закона № 127- ФЗ.

Денежные средства, находящиеся на счете клиента могут списываться только по распоряжению клиента для погашения требований кредиторов первой и второй очереди, а также для погашения судебных расходов, расходов по выплате вознаграждения конкурсному управляющему и оплате услуг лиц, привлеченных конкурсным управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей.

Сделки, совершенные с нарушением требований настоящего пункта, могут быть признаны недействительными. Согласно статье 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов. Вышеуказанные требования закона и условия договора банком нарушены. В соответствии со статьей 393 Гражданского кодекса Российской Федерации должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств, приведших, в том числе, к утрате имущества последнего.

В силу положений статьи 856 Гражданского кодекса Российской Федерации банк несет ответственность в случае необоснованного списания денежных средств клиента, а согласно разъяснениям, содержащимся в пункте 7 Постановления Пленума Высшего арбитражного Суда Российской Федерации от 19.04.1999 N 5 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета» при неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательств по договору банковского счета с банка на основании общих норм ГК РФ об ответственности (глава 25) могут быть взысканы убытки в части, не покрытой применением иных мер ответственности (статьи 856 и 866 ГК РФ).

Также согласно разъяснениям, содержащимся в пункте 1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 36 от 06.06.2014 «О некоторых вопросах, связанных с ведением кредитными организациями банковских счетов лиц, находящихся в процедурах банкротства» при рассмотрении споров о правомерности операций кредитных организаций по счетам лиц, находящихся в процедурах банкротства, судам следует учитывать, что при поступлении в кредитную организацию любого распоряжения любого лица о переводе (перечислении) или выдаче денежных средств со счета клиента, в отношении которого введена процедура банкротства (за исключением распоряжений внешнего или конкурсного управляющего этого должника), кредитная организация вправе принимать такое распоряжение к исполнению и исполнять его только при условии, что в этом распоряжении либо в документах, прилагаемых к нему, содержатся сведения, подтверждающие отнесение оплачиваемого требования получателя денежных средств к текущим платежам или к иным требованиям, по которым допускается платеж со счета должника в ходе соответствующей процедуры.

Такая проверка осуществляется, в частности, в отношении платежных поручений и исполнительных документов (поступивших как от судебного пристава, так и от взыскателя в порядке статьи 8 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ «Об исполнительном производстве»).

При рассмотрении вопроса о том, была ли такая проверка проведена надлежащим образом, судам необходимо исходить из того, что кредитная организация осуществляет данную проверку по формальным признакам.

Если распоряжение или прилагаемые к нему документы не содержат названных сведений, либо эти сведения являются противоречивыми, либо если из них видно, что оплачиваемое требование не относится к разрешенным платежам, то кредитная организация не вправе исполнять распоряжение - оно подлежит возврату представившему его лицу с указанием причины его возвращения.

Согласно пункту 2 указанного постановления, если вследствие нарушения кредитной организацией положений Закона о банкротстве, указанных в пункте 1 настоящего постановления, денежные средства должника будут перечислены или выданы кредитору, требование которого не относится к разрешенным платежам, то должник (в том числе в лице внешнего или конкурсного управляющего) вправе потребовать от кредитной организации возмещения убытков, причиненных неправомерным списанием денежных средств со счета должника, в размере списанной суммы в связи с нарушением банком своих обязательств по договору банковского счета (статьи 15, 393, 401 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В данном случае имеет место противоправное поведение ответчика, повлекшее у истца убытки в размере необоснованно списанных денежных средств.

Ответчик осведомлен о введении в отношении истца процедуры конкурсного производства и об особом режиме специального банковского счета, использование которого осуществляется только конкурсным управляющим, что следует из условий договора банковского счета.

Обязанность по восстановлению на счете клиента незаконно списанных денежных средств является мерой гражданско-правовой ответственности Банка за нарушение условий договора банковского счета, основанной на риске повышенной ответственности банка. Ответчик в возражении указывает на текущий характер платежей.

Как указано банком в представленном суду отзыве, подготовленном со ссылкой на положения Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 36 от 06.06.2014 «О некоторых вопросах, связанных с ведением кредитными организациями банковских счетов лиц, находящихся в процедурах банкротства», иные требования к счету должника на момент проведения спорной операции по списанию денежных средств по инкассовым поручениям налогового органа отсутствовали.

Следовательно, по мнению ответчика, по формальным признакам, то есть на основании сведений, имеющихся в распоряжениях, у банка имелась возможность установить, что платеж является разрешенным и квалифицировать платеж в качестве текущего и исполнить платеж с учётом очерёдности установленной пунктом 2 статьи 134 Закона о банкротстве.

В пункте 2 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 36 от 06.06.2014 «О некоторых вопросах, связанных с ведением кредитными организациями банковских счетов лиц, находящихся в процедурах банкротства» указано, что нарушение со стороны кредитной организации отсутствует, если представленные для списания денежных средств документы удовлетворяли критериям «текущий платеж».

Вместе с тем, данные разъяснения не применимы к специальному банковскому счету. В силу положений части 1 статьи 134 Закона о банкротстве вне очереди за счет конкурсной массы погашаются требования кредиторов по текущим платежам преимущественно перед кредиторами, требования которых возникли до принятия заявления о признании должника банкротом.

По смыслу части 1 статьи 133 Закона о банкротстве с целью осуществления расчетов с кредиторами конкурсный управляющий обязан использовать только один счет должника в банке или иной кредитной организации (основной счет должника).

На основной счет должника зачисляются денежные средства должника, поступающие в ходе конкурсного производства.

С основного счета должника осуществляются только выплаты кредиторам (реестровым и текущим) в порядке и размерах, предусмотренном статьей 134 настоящего Федерального закона (часть 2 статьи 133 Закона о банкротстве).

Кроме того, согласно статье 11 Налогового кодекса Российской Федерации и статье 2 Федерального закона от 24.07.2009 N 212-ФЗ счета (счет) - это расчетные (текущие) и иные счета в банках, открытые на основании договора банковского счета, на которые зачисляются и с которых могут расходоваться денежные средства.

Однако специальный банковский счет, правовое регулирование которого осуществляется Законом о банкротстве, имеет иной правовой режим. Закон о банкротстве не допускает возможность списания денежных средств с такого счета на основании инкассовых поручений и исполнительных листов в пользу третьего лица, в том числе в уплату текущих платежей четвертой очереди.

Данная позиция также подтверждается практикой арбитражного суда (Постановление Второго арбитражного апелляционного суда от 13.01.2017 N 02АП- 10284/2016 по делу N А29- 12385/2015, Постановление Арбитражного суда Поволжского округа от 18.03.2016 N Ф06- 25847/2015 по делу N А12-40641/2014).

При указных обстоятельствах доводы истца о нарушении кредитной организацией положений Закона о банкротстве подтверждены материалами дела, требования о возмещении убытков в сумме 2 006 872 руб., причиненных неправомерным списанием денежных средств со счета должника, в размере списанной суммы в связи с нарушением банком своих обязательств по договору банковского счета, подлежат удовлетворению.

Ответчик возражал, указывая, что  03.03.2016 г. между ПАО «Краснодарский краевой инвестиционный банк» (банк) и ООО «МТС-Кубань» (клиент) не был заключен договор специального банковского счета № 

<

***>.

Однако, данные доводы суд отклоняет,  в связи со следующим, так  в соответствии с Уведомлением РНКБ Банк (ПАО) от 23.01.2020 г., направленного в адрес ООО «МТС-Кубань", РНКБ Банк (ПАО) уведомило о том, что с 01.01.2020 г. изменены реквизиты счетов, открытых ООО «МТС-Кубань» в ПАО "Крайинвестбанк", в связи с реорганизацией ПАО "Крайинвестбанк" в форме его присоединения к РНКБ Банк (ПАО).

При этом новый номер счета в РНКБ Банк (ПАО) был присвоен относительно двух договоров: № 

<

***> от 03.03.2016 г. (тип счета: Расчетно-кассовое обслуживание) и № 36076 от 29.06.2010 г. (тип счета: Кредитная линия. Единый продукт).

Учитывая изложенное, требования истца о признании незаконными действий банка по списанию денежных средств и взыскании 2 006 872 рублей подлежат удовлетворению.

При этом, суд учитывает судебную практику, установленную между сторонами,  изложенную  в постановлении Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 02.04.2018  по делу №А32-51624/2017.

Государственная пошлина согласно ст. 110 АПК РФ, исходя из требований 2 006 872 руб., подлежит взысканию с ответчика в размере 33 034 руб. При этом, суд учитывает отказ истца от части требований, в связи с чем, возврату из бюджета подлежат 79 руб.

Согласно части 2 статьи 176 АПК РФ в судебном заседании объявлена только резолютивная часть принятого решения.

Руководствуясь статьями 110, 167-171, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

1.      Исковые требования удовлетворить.

2.      Взыскать с РНКБ Банк (ПАО) в пользу ООО «МТС –Кубань» убытки в размере  2 006 872 руб.,  государственную пошлину в размере 33 034,00 руб.

3.      Возвратить ООО «МТС –Кубань» из федерального бюджета государственную пошлину в размере 79 руб., уплаченную по платежному поручению № 79 от 03.08.21 г.

 

Решение может быть обжаловано через Арбитражный суд Республики Крым в порядке апелляционного производства в Двадцать первый  арбитражный апелляционный суд (299011, 

<

...>) в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме), а также в порядке кассационного производства в Арбитражный суд Центрального округа (248001, 

<

...>) в течение двух месяцев со дня принятия (изготовления в полном объёме) постановления судом апелляционной инстанции.

 

Судья                                                                                                             М.А. Белоус