АРБИТРАЖНЫЙ СУД

ЦЕНТРАЛЬНОГО ОКРУГА

 

 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

кассационной инстанции по проверке законности

и обоснованности судебных актов арбитражных судов,

вступивших в законную силу

Дело № А64-4052/2016

20  декабря 2017 года

город Калуга

 

          Резолютивная часть постановления объявлена  13 декабря 2017 года.

          Постановление в полном объеме изготовлено  20 декабря 2017 года.

Арбитражный суд Центрального округа в составе:

председательствующего 

судей

Ахромкиной Т.Ф.,

Андреева А.В.,

ФИО1,

при участии в заседании:

 

от заявителя жалобы:

от ПАО «Сбербанк России»:

 

от иных участвующих в деле лиц:

не явился, извещен надлежаще; 

ФИО2 – представитель по доверенности №ДА-2-17/1083 от 03.03.2016;

не явились, извещены надлежаще;

            рассмотрев в открытом судебном заседании кассационную жалобу ООО «Зеленая долина» на решение Арбитражного суда Тамбовской области от 30.03.2017 и постановление Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 22.08.2017 по делу №А64-4052/2016,

 

                                                   УСТАНОВИЛ:

 

Публичное акционерное общество «Сбербанк России» в лице Тамбовского отделения № 8594 (далее также - истец, ПАО «Сбербанк России»), уточнив заявленные  требования в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ), обратилось в Арбитражный суд Тамбовской области с иском к компании «Стэнвилл Холдингс Лимитед» (Британские Виргинские острова) (далее  - ответчик 1) и компании «Рамуэар Холдингс Лимитед» (Британские Виргинские острова) (далее - ответчик 2) об обращении взыскания на принадлежащие компании «Стэнвилл Холдингс Лимитед» ценные бумаги (простой вексель ААА № 002002 номинальной стоимостью 59 000 000 руб., простой вексель ААА № 004004 номинальной стоимостью 3 000 000 руб.), заложенные по договору залога № 640112224/3-7 от 14.02.2013 в обеспечение исполнения обязательств: по генеральному соглашению №640111273 от 11.10.2011 и заключенным в рамках этого соглашения кредитным договорам № 

<

***> от 11.10.2011, № 

<

***> от 08.12.2011; по генеральному соглашению № 640112224 от 24.10.2012 и заключенному в рамках этого соглашения кредитному договору № 

<

***> от 24.10.2012; по генеральному соглашению №640113331 от 04.12.2013 и заключенному в рамках этого соглашения кредитному договору № 

<

***> от 04.12.2013; по кредитному договору № 

<

***> от 31.08.2015; по кредитному договору № 

<

***> от 30.10.2015, с установлением начальной продажной стоимости имущества, исходя из залоговой стоимости в размере 62 000 000 руб.; на принадлежащие компании «Рамуэар Холдингс Лимитед» ценные бумаги (простой вексель ААА № 001001, номинальной стоимостью 439 000 000 руб., простой вексель ААА № 003003 номинальной стоимостью 28 500 000 руб.), заложенные по договору залога № 640112224/3-8 от 14.02.2013 в обеспечение исполнения обязательств: по генеральному соглашению № 640111273 от 11.10.2011 и заключенным в рамках этого соглашения кредитным договорам № 

<

***> от 11.10.2011, 

<

***> от 08.12.2011; по генеральному соглашению № 640112224 от 24.10.2012 и заключенному в рамках этого соглашения кредитному договору № 

<

***> от 24.10.2012; по генеральному соглашению № 640113331 от 04.12.2013 и заключенному в рамках этого соглашения кредитному договору № 

<

***> от 04.12.2013; по кредитному договору № 

<

***> от 31.08.2015; по кредитному договору № 

<

***> от 30.10.2015, с установлением начальной продажной стоимости имущества, исходя из залоговой стоимости в размере 467 500 000 руб. 

Определением Арбитражного суда Тамбовской области от 15.07.2016 к участию в деле в порядке статьи 51 АПК РФ в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено общество с ограниченной ответственностью «Зеленая Долина» (далее  - ООО «Зеленая Долина»).

Решением Арбитражного суда Тамбовской области от 30.03.2017  (судья Попов Ю.В.) исковые требования ПАО «Сбербанк России» удовлетворены.

Постановлением Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда  от  22.08.2017 (судьи: Щербатых Е.Ю., Яковлев А.С., Ушакова И.В.) решение суда области оставлено без изменения.

Не согласившись с вышеуказанными судебными актами, ссылаясь на их незаконность и необоснованность, ООО «Зеленая долина» обратилось с кассационной жалобой, в которой просит названные судебные акты отменить и принять по делу новый судебный акт  об отказе в удовлетворении заявленных требований в полном объеме.

Определением от 11.12.2017 заместителем председателя Арбитражного суда Центрального округа  Сорокиной И.В., в связи с болезнью  судьи Крыжской Л.А., по делу произведена замена председательствующего судьи Крыжской Л.А. на судью Ахромкину Т.Ф. 

В судебном заседании кассационной инстанции представитель ПАО «Сбербанк России» с доводами кассационной жалобы не согласился, просил решение суда области и апелляционное постановление оставить без изменения, кассационную жалобу – без удовлетворения.

Заявитель и иные лица, участвующие в деле, извещенные надлежащим образом о дате и месте судебного разбирательства, в суд округа не явились. Суд кассационной инстанции считает возможным рассмотреть дело в порядке ст. 284 АПК РФ в их отсутствие.

Проверив законность обжалуемых судебных актов, правильность применения норм материального и процессуального права в пределах, установленных статьей 286 АПК РФ, обсудив доводы кассационной жалобы, выслушав представителя ПАО «Сбербанк России», судебная коллегия кассационной инстанции считает необходимым решение суда области и апелляционное постановление оставить без изменения, в связи со следующим.

Как установлено судами первой и апелляционной инстанций и следует из материалов дела, между ПАО «Сбербанк России» (кредитором) и ООО «Зеленая долина» (заемщиком) 11.10.2011 заключено генеральное соглашение об открытии невозобновляемой рамочной кредитной линии № 640111273 (генеральное соглашение № 640111273) в редакции дополнительных соглашений, в соответствии с пунктом 1.1 которого кредитор обязался открыть заемщику невозобновляемую рамочную кредитную линию для финансирования проекта на срок до 05.10.2018 с лимитом в сумме               720 000 000 руб.

В силу пункта 1.2 генерального соглашения № 640111273 с заемщиком заключаются отдельные кредитные договоры или договоры об открытии невозобновляемой кредитной линии, которые являются неотъемлемой частью соглашения.

В рамках генерального соглашения № 640111273 между ПАО «Сбербанк России» (кредитором) и ООО «Зеленая долина» (заемщиком) 11.10.2011 заключен договор об открытии невозобновляемой кредитной линии № 

<

***> (кредитный договор 

<

***>), в редакции дополнительных соглашений.

В соответствии с пунктами 1.1, 4.1 генерального соглашения № 640111273 кредитор обязался открыть заемщику невозобновляемую кредитную линию для финансирования проекта под 10,7% годовых на срок до 05.10.2018 с лимитом в сумме 398 160 000 руб., а заемщик взял на себя обязательства возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им и другие платежи в размере, в сроки и на условиях кредитного договора.

Как следует из положений пунктов 3.1, 3.2 кредитного договора № 

<

***> выдача любой суммы кредита производится в пределах свободного остатка лимита путем перечисления сумм кредита на расчетный счет заемщика, указанный в приложении № 1 к кредитному договору, на основании распоряжений заемщика, оформленных в соответствии с приложением № 2 к кредитному договору.

Погашение кредита производится заемщиком по графику в соответствии с пунктом 6.1 кредитного договора № 

<

***>.

В силу пункта 4.2 кредитного договора № 

<

***> проценты начисляются на сумму фактической ссудной задолженности по кредиту, начиная с даты, следующей за датой образования задолженности по ссудному счету (включительно), и по дату полного погашения кредита (включительно).

Уплата процентов производится ежемесячно 25-го числа каждого календарного месяца и в дату полного погашения кредита, указанную в пункте 1.1 кредитного договора, или в дату полного погашения кредита, осуществленного ранее указанной в пункте 1.1 договора даты, при условии выборки лимита кредитной линии в полном объеме и/или после даты окончания периода доступности, в сумме начисленных на указанную дату процентов (включительно).

В рамках генерального соглашения № 640111273 ПАО «Сбербанк России» (кредитор) и ООО «Зеленая долина» (заемщик) 08.12.2011 заключили договор об открытии невозобновляемой кредитной линии № 

<

***> (кредитный договор 

<

***>) в редакции дополнительных соглашений, в соответствии с пунктами 1.1, 4.1 которого (в редакции дополнительного соглашения от 27.02.2015) кредитор обязался открыть заемщику невозобновляемую кредитную линию для финансирования проекта под 10,7% годовых на срок до 05.10.2018 с лимитом в сумме 120 240 000 руб., а заемщик обязался возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им и другие платежи в размере, в сроки и на условиях кредитного договора.

В пунктах 3.1, 3.2 кредитного договора № 

<

***> предусмотрено, что выдача любой суммы кредита производится в пределах свободного остатка лимита путем перечисления сумм кредита на расчетный счет заемщика, указанный в приложении № 1 к кредитному договору, на основании распоряжений заемщика, оформленных в соответствии с приложением № 2 к кредитному договору. Погашение кредита производится заемщиком по графику в соответствии с пунктом 6.1 кредитного договора № 

<

***>.

Из пункта 4.2 кредитного договора № 

<

***> следует, что проценты начисляются на сумму фактической ссудной задолженности по кредиту, начиная с даты, следующей за датой образования задолженности по ссудному счету (включительно), и по дату полного погашения кредита (включительно). Уплата процентов производится ежемесячно 25-го числа каждого календарного месяца и в дату полного погашения кредита, указанную в пункте 1.1 кредитного договора, или в дату полного погашения кредита, осуществленного ранее указанной в пункте 1.1 договора даты, при условии выборки лимита кредитной линии в полном объеме и/или после даты окончания периода доступности, в сумме начисленных на указанную дату процентов (включительно).

Между ПАО «Сбербанк России» (кредитором) и ООО «Зеленая долина» (заемщиком) 24.10.2012 было заключено генеральное соглашение об открытии невозобновляемой рамочной кредитной линии № 640112224 (генеральное соглашение № 640112224), в редакции дополнительных соглашений, на основании пункта 1.1 которого кредитор обязался открыть заемщику невозобновляемую рамочную кредитную линию для финансирования проекта на срок до 20.10.2020 с лимитом на период с 24.10.2012 по 20.10.2020 в сумме 1 050 000 000 руб.

В соответствии с пунктом 1.2 генерального соглашения № 640112224 с заемщиком заключаются отдельные кредитные договоры или договоры об открытии невозобновляемой кредитной линии, которые являются неотъемлемой частью соглашения.

В рамках генерального соглашения № 640112224 24.10.2012 между ПАО «Сбербанк России» (кредитором) и ООО «Зеленая долина» (заемщиком) был заключен договор об открытии невозобновляемой кредитной линии № 

<

***> (кредитный договор № 

<

***>), в редакции дополнительных соглашений, в соответствии с пунктами 1.1, 4.1 которого кредитор обязался открыть заемщику невозобновляемую кредитную линию для финансирования проекта на срок до 20.10.2020 с лимитом в сумме 947 220 132,38 руб., а заемщик обязался возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им и другие платежи в размере, в сроки и на условиях кредитного договора. Заемщик уплачивает проценты за пользование кредитом: за период с даты выдачи кредита (не включая эту дату) по 25.02.2015 (включительно) - по ставке 11,85% годовых; за период с 26.02.2015 (включительно) по дату полного погашения кредита, указанную в пункте 6.1 договора (включительно) - по ставке 12,35% годовых.

В пунктах 3.1, 3.2 кредитного договора № 

<

***> стороны предусмотрели, что выдача любой суммы кредита производится в пределах свободного остатка лимита путем перечисления сумм кредита на расчетный счет заемщика, указанный в приложении № 1 к кредитному договору, на основании распоряжений заемщика, оформленных в соответствии с приложением № 2 к кредитному договору.

Погашение кредита производится заемщиком по графику в соответствии с пунктом 6.1 кредитного договора № 

<

***>.

Из пункта 4.2 кредитного договора № 

<

***> следует, что проценты начисляются на сумму фактической ссудной задолженности по кредиту, начиная с даты, следующей за датой образования задолженности по ссудному счету (включительно), и по дату полного погашения кредита (включительно). Уплата процентов производится ежемесячно 25-го числа каждого календарного месяца и в дату полного погашения кредита, указанную в пункте 1.1 кредитного договора, или в дату полного погашения кредита, осуществленного ранее указанной в пункте 1.1 договора даты, при условии выборки лимита кредитной линии в полном объеме и/или после даты окончания периода доступности, в сумме начисленных на указанную дату процентов (включительно).

Между ПАО «Сбербанк России» (кредитором) и ООО «Зеленая долина» (заемщиком) 04.12.2013 заключено генеральное соглашение об открытии невозобновляемой рамочной кредитной линии № 640113331 (генеральное соглашение № 640113331), в редакции дополнительных соглашений, согласно пункту 1.1 которого кредитор обязался открыть заемщику невозобновляемую рамочную кредитную линию для финансирования проекта на срок до 03.02.2022 с лимитом на период с 04.12.2013 по 03.02.2022 в сумме 409 400 000 руб.

Из пункта 1.2 генерального соглашения № 640113331 следует, что с заемщиком заключаются отдельные кредитные договоры или договоры об открытии невозобновляемой кредитной линии, которые являются неотъемлемой частью соглашения.

В рамках заключенного генерального соглашения № 640113331 04.12.2013 между ПАО «Сбербанк России» (кредитором) и ООО «Зеленая долина» (заемщиком) был заключен договор об открытии невозобновляемой кредитной линии № 

<

***> (кредитный договор № 

<

***>), в редакции дополнительных соглашений, по условиям которого кредитор обязался открыть заемщику невозобновляемую кредитную линию для финансирования проекта под 11,5% годовых на срок до 25.09.2021 с лимитом на период с 04.12.2013 по 01.04.2015 в сумме 319 400 000 руб., а заемщик взял на себя обязательства возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им и другие платежи в размере, в сроки и на условиях кредитного договора (пункты 1.1, 4.1).

В пунктах 3.1, 3.2 кредитного договора № 

<

***> предусмотрено, что выдача любой суммы кредита производится в пределах свободного остатка лимита путем перечисления сумм кредита на расчетный счет заемщика, указанный в приложении № 1 к кредитному договору, на основании распоряжений заемщика, оформленных в соответствии с приложением № 2 к кредитному договору. Погашение кредита производится заемщиком по графику в соответствии с пунктом 6.1 кредитного договора № 

<

***>.

Из пункта 4.2 кредитного договора № 

<

***> следует, что проценты начисляются на сумму фактической ссудной задолженности по кредиту, начиная с даты, следующей за датой образования задолженности по ссудному счету (включительно), и по дату полного погашения кредита (включительно). Уплата процентов производится ежемесячно 25-го числа каждого календарного месяца и в дату полного погашения кредита, указанную в пункте 1.1 кредитного договора, или в дату полного погашения кредита, осуществленного ранее указанной в пункте 1.1 договора даты, при условии выборки лимита кредитной линии в полном объеме и/или после даты окончания периода доступности, в сумме начисленных на указанную дату процентов (включительно).

Между ПАО «Сбербанк России» (кредитором) и ООО «Зеленая долина» (заемщиком) 31.08.2015 был заключен договор об открытии невозобновляемой кредитной линии № 

<

***> (кредитный договор № 

<

***>), в редакции дополнительного соглашения, по условиям пунктов 1.1, 4.1 которого, кредитор обязался открыть заемщику невозобновляемую кредитную линию для пополнения оборотных средств под 14% годовых на срок до 30.08.2016 с лимитом на период с 31.08.2015 по 11.08.2016 в сумме 100 000 000 руб., а заемщик взял на себя обязательства возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им и другие платежи в размере, в сроки и на условиях кредитного договора.

В соответствии с пунктами 3.1, 3.2 кредитного договора № 

<

***> выдача любой суммы кредита производится в пределах свободного остатка лимита путем перечисления сумм кредита на расчетный счет заемщика, указанный в приложении № 2 к кредитному договору, на основании распоряжений заемщика, оформленных в соответствии с приложением № 3 к кредитному договору.

В пункте 6.1 кредитного договора № 

<

***> предусмотрено, что погашение кредита производится заемщиком по следующему графику: 12.08.2016  - 10 000 000 руб.; 30.08.2016  -  90 000 000 руб.

Из пункта 4.2 кредитного договора № 

<

***> следует, что проценты начисляются на сумму фактической ссудной задолженности по кредиту, начиная с даты, следующей за датой образования задолженности по ссудному счету (включительно), и по дату полного погашения кредита (включительно). Уплата процентов производится 25.09.2015 и далее ежемесячно 25-го числа каждого календарного месяца и в дату полного погашения кредита, указанную в пункте 6.1 кредитного договора, или в дату полного погашения кредита, осуществленного ранее указанной в пункте 6.1 договора даты, при условии выборки лимита кредитной линии в полном объеме и/или после даты окончания периода доступности, в сумме начисленных на указанную дату процентов (включительно).

Между ПАО «Сбербанк России» (кредитором) и ООО «Зеленая долина» (заемщиком) 30.10.2015 был заключен договор об открытии невозобновляемой кредитной линии № 

<

***> (кредитный договор № 

<

***>), согласно пунктам 1.1, 4.1 которого кредитор обязался открыть заемщику невозобновляемую кредитную линию для пополнения оборотных средств под 14% годовых на срок до 13.04.2016 с лимитом на период с 30.10.2015 по 12.01.2016 в сумме 90 000 000 руб., а заемщик взял на себя обязательства возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им и другие платежи в размере, в сроки и на условиях кредитного договора.

В пунктах 3.1, 3.2 кредитного договора № 

<

***> указано, что выдача любой суммы кредита производится в пределах свободного остатка лимита путем перечисления сумм кредита на расчетный счет заемщика, указанный в приложении № 2 к кредитному договору, на основании распоряжений заемщика, оформленных в соответствии с приложением № 3 к кредитному договору.

Пунктом 6.1 вышеуказанного кредитного договора предусмотрено, что погашение кредита производится заемщиком по следующему графику: 25.03.2016  - 40 000 000 руб.; 13.04.2016  -  50 000 000 руб.

В пункте 4.2 кредитного договора № 

<

***> указано, что проценты начисляются на сумму фактической ссудной задолженности по кредиту, начиная с даты, следующей за датой образования задолженности по ссудному счету (включительно), и по дату полного погашения кредита (включительно). Уплата процентов производится 25.11.2015 и далее ежемесячно 25-го числа каждого календарного месяца и в дату полного погашения кредита, указанную в пункте 6.1 кредитного договора, или в дату полного погашения кредита, осуществленного ранее указанной в пункте 6.1 договора даты, при условии выборки лимита кредитной линии в полном объеме и/или после даты окончания периода доступности, в сумме начисленных на указанную дату процентов (включительно).

В обеспечение исполнения обязательств по генеральному соглашению №640111273 и заключенным в рамках этого соглашения кредитным договорам № 

<

***> и 

<

***>, по генеральному соглашению № 640112224 и заключенному в рамках этого соглашения кредитному договору № 

<

***>, по генеральному соглашению №640113331 и заключенному в рамках этого соглашения кредитному договору 

<

***>, по кредитным договорам № 

<

***> и № 

<

***> между ПАО «Сбербанк России» (залогодержателем) и компанией «Стэнвилл Холдингс Лимитед» (залогодателем) был заключен договор залога (заклада) ценных бумаг № 640112224/3-7, в редакции дополнительных соглашений, в соответствии с пунктами 1.1, 1.8 которого залогодатель передает в залог залогодержателю принадлежащие залогодателю на праве собственности ценные бумаги: простой вексель ААА № 002002 номинальной стоимостью 59 000 000 руб., простой вексель ААА № 004004 номинальной стоимостью 3 000 000 руб.

В соответствии с пунктом 1.9 договора залога № 640112224/3-7 общая номинальная стоимость указанных ценных бумаг составляет 62 000 000 руб., их общая оценочная стоимость - 62 000 000 руб.

Пунктом 3.2 договора залога № 640112224/3-7 предусмотрено, что залогодержатель вправе потребовать досрочного исполнения обеспеченного залогом обязательства по основаниям, предусмотренным законодательством РФ и соглашением, соответствующими кредитными договорами.

Обращение взыскания на предмет залога осуществляется в порядке, установленном действующим законодательством РФ (пункт 4.1 договора залога № 640112224/3-7).

ПАО «Сбербанк России» (залогодержатель) в целях обеспечения исполнения обязательств по генеральному соглашению № 640111273 и заключенным в рамках этого соглашения кредитным договорам № 

<

***> и № 

<

***>, по генеральному соглашению № 640112224 и заключенному в рамках этого соглашения кредитному договору № 

<

***>, по генеральному соглашению № 640113331 и заключенному в рамках этого соглашения кредитному договору № 

<

***>, по кредитным договорам № 

<

***> и № 

<

***> заключило с компанией «Рамуэар Холдингс Лимитед» (залогодателем) договор залога (заклада) ценных бумаг № 640112224/3-8, в редакции дополнительных соглашений, в соответствии с пунктом 1.1 и пунктом 1.8 которого залогодатель передает в залог залогодержателю принадлежащие залогодателю на праве собственности следующие ценные бумаги: простой вексель ААА № 001001, номинальной стоимостью 439 000 000 руб., простой вексель ААА № 003003 номинальной стоимостью 28 500 000 руб. 

Пунктом 1.9 договора залога № 640112224/3-8 предусмотрено, что общая номинальная стоимость названных ценных бумаг составляет 467 500 000 руб., их общая оценочная стоимость - 467 500 000 руб.

Залогодержатель вправе потребовать досрочного исполнения обеспеченного залогом обязательства по основаниям, предусмотренным законодательством РФ и соглашением, соответствующими кредитными договорами (пункт 3.2 договора залога №640112224/3-8).

В пункте 4.1 договора залога № 640112224/3-8 стороны согласовали, что обращение взыскания на предмет залога осуществляется в порядке, установленном действующим законодательством РФ.

Векселедателем всех вышеперечисленных векселей является ООО «Зеленая долина».

По мнению суда округа, разрешая спор, суды первой и апелляционной инстанций в полном объеме исследовали представленные доказательства, дали им правильную юридическую оценку и пришли к обоснованному выводу об удовлетворении требований заявителя в полном объеме, исходя при этом из следующего.

Согласно положениям пунктов 1, 2 статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ)  по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные     § 1 главы 42 ГК РФ «Займ», если иное не предусмотрено правилами § 2 главы 42 ГК РФ «Кредит» и не вытекает из существа кредитного договора.

Пунктом 1 статьи 810 ГК РФ установлена обязанность заемщика возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Статьей 813 ГК РФ предусмотрено, что при невыполнении заемщиком предусмотренных договором займа обязанностей по обеспечению возврата суммы займа, а также при утрате обеспечения или ухудшении его условий по обстоятельствам, за которые займодавец не отвечает, займодавец вправе потребовать от заемщика досрочного возврата суммы займа и уплаты причитающихся процентов, если иное не предусмотрено договором.

В соответствии с пунктом 1 статьи 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

По правилам статьи 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество (пункт 1 статьи 349 ГК РФ).

Пунктом 7.1.7 кредитных договоров №№ 

<

***>, 

<

***>, 

<

***>, 

<

***>, 

<

***> и 

<

***> предусмотрено, что банк имеет право потребовать от заемщика досрочного возврата всей суммы кредита и уплаты причитающихся процентов за пользование кредитом, неустоек и платежей, предусмотренных условиями кредитного договора, при этом кредитор имеет право обратить взыскание на заложенное имущество в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком платежных обязательств по кредитному договору.

Как установлено судами первой и апелляционной инстанций и следует из материалов дела, ПАО «Сбербанк России» свои обязательства выполнило надлежащим образом, перечислив на расчетный счет ООО «Зеленая долина» во исполнение генерального соглашения № 640111273 и кредитного договора № 

<

***> денежные средства на общую сумму 398 160 000 руб.

Данный факт перечисления на расчетный счет ООО «Зеленая Долина» денежных средств подтверждается соответствующими платежными поручениями, во исполнение генерального  соглашения  № 640111273 и  кредитного  договора  № 

<

***> руб., генерального соглашения № 640112224 и кредитного договора 

<

***> 132,38 руб., генерального соглашения № 640113331 и кредитного договора № 

<

***> руб., кредитного договора 

<

***> руб., кредитного договора № 

<

***> руб., имеющимися в материалах дела.

Вместе с тем со стороны ООО «Зеленая долина» были допущены неоднократные нарушения обязательств, в том числе: по генеральному соглашению № 640111273 и кредитному договору № 

<

***>: по уплате основного долга (по сроку платежа 08.06.2016); по уплате процентов (по срокам платежа 24.02.2016, 24.03.2016, 24.04.2016, 24.05.2016, 08.06.2016); по уплате платы за обслуживания кредита (по срокам платежа 24.02.2016, 24.03.2016, 24.04.2016, 24.05.2016, 08.06.2016); по генеральному соглашению № 640111273 и кредитному договору № 

<

***>: по уплате основного долга (по сроку платежа 08.06.2016); по уплате процентов (по срокам платежа 24.02.2016, 24.03.2016, 24.04.2016, 24.05.2016, 08.06.2016); по уплате платы за обслуживание кредита (по срокам платежа 24.02.2016, 24.03.2016, 24.04.2016, 24.05.2016., 08.06.2016); по генеральному соглашению № 640112224 и кредитному договору № 

<

***>: по уплате основного долга (по сроку платежа 08.06.2016); по уплате процентов (по срокам платежа 25.02.2016, 25.03.2016, 25.04.2016, 25.05.2016, 08.06.2016), по уплате платы за обслуживание кредита (по срокам платежа 25.02.2016, 25.03.2016, 25.04.2016, 25.05.2016, 08.06.2016); по генеральному соглашению № 640113331 и кредитному договору № 

<

***>: по уплате основного долга (по сроку платежа 08.06.2016); по уплате процентов (по срокам платежа 25.02.2016, 25.03.2016, 25.04.2016, 25.05.2016, 08.06.2016); по уплате платы за обслуживание кредита (по срокам платежа 25.02.2016, 25.03.2016, 25.04.2016, 25.05.2016, 08.06.2016); по кредитному договору № 

<

***>: по уплате основного долга (по сроку платежа 08.06.2016); по уплате процентов (по срокам платежа 25.02.2016, 25.03.2016, 25.04.2016, 25.05.2016), по уплате платы за обслуживание кредита (по срокам платежа 25.02.2016, 25.03.2016, 25.04.2016, 25.05.2016, 08.06.2016); по кредитному договору № 

<

***>: по уплате основного долга (по срокам платежа 25.03.2016, 13.04.2016); по уплате процентов (по срокам платежа 25.02.2016, 25.03.2016, 13.04.2016); по уплате платы за обслуживание кредита (по срокам платежа 25.02.2016, 25.03.2016, 13.04.2016).

Так, по состоянию на 20.02.2017 задолженность по кредитному договору 

<

***> составила 415 058 706,01 руб., в том числе: просроченная ссудная задолженность - 398 160 000 руб.; просроченная задолженность по процентам -              16 090 414,89 руб.; просроченная плата за обслуживание кредита - 282 845,90 руб.; неустойка за несвоевременную уплату процентов - 517 875,08 руб.; неустойка за просрочку платы за обслуживание кредита - 7 570,14 руб. 

Задолженность по кредитному договору № 

<

***> по состоянию на 20.02.2017 составила 102 265 311,34 руб., в том числе: просроченная ссудная задолженность -      100 118 623,30 руб.; просроченная задолженность по процентам - 1 597 174,57 руб.; неустойка за несвоевременное погашение кредита - 506 068,55 руб.; неустойка за несвоевременную уплату процентов - 42 664,82 руб.; неустойка за просрочку платы за обслуживание кредита – 780,10 руб.

Задолженность по генеральному соглашению № 640112224 и кредитному договору № 

<

***> по состоянию на 20.02.2017 составила 992 823 322,31 руб., в том числе: просроченная ссудная задолженность - 947 220 132,38 руб.; просроченная задолженность по процентам - 43 148 982,67 руб.; просроченная плата за обслуживание кредита - 837 461,19 руб.; неустойка за несвоевременную уплату процентов -                   1 549 382,07 руб.; неустойка за просрочку платы за обслуживание кредита - 31 364 руб.

Задолженность по генеральному соглашению № 640113331 и кредитному договору № 

<

***> по состоянию на 20.02.2017 составила 297 225 236,24 руб., в том числе: просроченная ссудная задолженность - 287 400 000 руб.; просроченная задолженность по процентам - 9 391 540,98 руб.; просроченная плата за обслуживание кредита - 204 146,82  руб.; неустойка за несвоевременную уплату процентов - 224 665,18 руб.; неустойка за просрочку платы за обслуживание кредита - 4 883,26 руб.

По кредитному договору № 

<

***> задолженность по состоянию на 20.02.2017 составила 105 467 669,44 руб., в том числе: просроченная ссудная задолженность -        99 999 999,97 руб.; просроченная задолженность по процентам - 5 163 934,43 руб.; просроченная плата за обслуживание кредита - 89 941,10 руб.; неустойка за несвоевременную уплату процентов - 210 198,57 руб.; неустойка за просрочку платы за обслуживание кредита - 3 595,37 руб. 

По кредитному договору № 

<

***> задолженность по состоянию на 20.02.2017 составила 97 070 073,31 руб., в том числе: просроченная ссудная задолженность - 90 000 000 руб.; просроченная задолженность по процентам - 2 428 961,75 руб.; просроченная плата за обслуживание кредита - 43 374,32 руб.; неустойка за несвоевременное погашение кредита - 4 437 158,47 руб.; неустойка за несвоевременную уплату процентов - 157 761,60 руб.; неустойка за просрочку платы за обслуживание кредита - 2 817,17 руб.

То есть, общая сумма задолженности по кредитным договорам составила                  2 009 910 318,65 руб.

Данные обстоятельства подтверждаются представленным истцом в материалы дела расчетом задолженности, ответчиками и третьим лицом не оспорены.

Как верно указано судами первой и апелляционной инстанций, из изложенного следует, что ООО «Зеленая долина» допускало нарушения обязательств по кредитным договорам, что послужило основанием для направления ПАО «Сбербанк России» требования о досрочном возврате кредитов.

Доказательств досрочного возвращения заемных средств по генеральному соглашению № 640111273 и кредитным договорам № 

<

***> и № 

<

***>, генеральному соглашению № 640112224 и кредитному договору № 

<

***>, генеральному соглашению № 640113331 и кредитному договору № 

<

***>, кредитным договорам № 

<

***> и № 

<

***>, ООО «Зеленая Долина» в материалы дела не представлено.

Таким образом, исследовав и оценив представленные в материалы дела доказательства в соответствии со статьей 71 АПК РФ, суды первой и апелляционной инстанций пришли к правомерному выводу об удовлетворении требования ПАО «Сбербанк» об обращении взыскания на предметы залога - простые векселя с установлением начальной продажной цены этих ценных бумаг, равной их залоговой стоимости (в условиях отсутствия возражений со стороны ответчиков относительно этой стоимости). Пороки формы векселей ООО «Зеленая Долина» не указаны.

Довод заявителя  жалобы о том, что суд не вправе был устанавливать обстоятельства исполнения или неисполнения тех кредитных договоров, в которых сторонами допущена третейская оговорка, правомерно отклонен судом апелляционной инстанции на основании следующего.

Как следует из части 5 статьи 148 АПК РФ, наличие соглашения сторон о рассмотрении данного спора третейским судом, если любая из сторон заявит по этому основанию возражение в отношении рассмотрения дела в арбитражном суде, является основанием для оставления заявления без рассмотрения.

Вместе с тем, материалы дела и протоколы судебных заседаний не содержат каких-либо возражений ответчиков относительно рассмотрения настоящего дела в арбитражном суде.

Таким образом, основания для оставления искового заявления ПАО «Сбербанк России» без рассмотрения у суда отсутствовали, спор был правомерно разрешен по существу.

При этом нормы Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не ставят подсудность рассмотрения споров, вытекающих из обязательств, обеспечивающих исполнение основного обязательства, в зависимость от подсудности споров по исполнению основного обязательства. 

Довод ООО «Зеленая Долина» о ненадлежащем уведомлении судом первой инстанции ответчиков по делу был рассмотрен судом апелляционной инстанции, ему дана надлежащая оценка. Оснований для переоценки у суда кассационной инстанции не имеется.

Кроме того, на данный довод заявитель не ссылается в кассационной жалобе. В свою очередь, суд апелляционной инстанции также надлежаще известил ответчиков о времени и месте судебного разбирательства по апелляционной жалобе.

При изложенных обстоятельствах суд кассационной инстанции не находит оснований для отмены оспариваемых судебных актов, полагая их принятыми в соответствии с нормами материального и процессуального права.

Руководствуясь п. 1 ч. 1 ст. 287, ст. 289  Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Решение  Арбитражного  суда  Тамбовской области от 30.03.2017 и постановление Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 22.08.2017 по делу №А64-4052/2016 оставить без изменения, кассационную жалобу – без удовлетворения.  

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в двухмесячный срок со дня вынесения  в судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в порядке, установленном  ст. 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

 

Председательствующий                                                                Т.Ф. Ахромкина

 

Судьи                                                                                                 А.В. Андреев 

 

                                                                                                             ФИО1