Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А40-102209/16-81-997

29 сентября 2017 г.

г. Москва

Резолютивная часть решения объявлена 19 сентября 2017 г.

Полный текст решения изготовлен  29 сентября 2017 г.

Арбитражный суд г. Москвы в составе судьи Битаевой З.В. единолично 

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Афониной А.А.

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску Коммерческого Банка «Миллениум Банк» (ЗАО) (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, 129090,

<

...>, дата регистрации 13.11.2002 г.) в лице конкурсного управляющего - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (127055 

<

...>)

к Банку «Национальная Факторинговая Компания» (АО) (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>; 115114, 

<

...>, дата регистрации 21.12.2006 г)

третье лицо: ООО «НФК-Премиум» (115114, 

<

...>) о взыскании задолженности по кредитным договорам в размере 346 061 693,95 руб.

при участии:

от истца- ФИО1 по доверенности от 31.01.2017 г.,

 от ответчика- ФИО2, по доверенности №431 от 10.07.2017г., 

от третьего лица - ФИО3., по доверенности от 09.01.2017г.

УСТАНОВИЛ:

КБ «Миллениум Банк» (ЗАО) обратилось в суд с иском к Банку «Национальная Факторинговая Компания» (АО) о взыскании задолженности по кредитным договорам в размере 346 061 693,95 руб.

Истец заявленные требования поддержал по доводам иска.

Ответчик в удовлетворении заявленных требований возражал по доводам Отзыва.

Представитель третьего лица поддержал позицию Истца по доводам Отзыва.

Суд, рассмотрев материалы дела, оценив представленные доказательства, пришел к выводам, что заявленные исковые требования не подлежат удовлетворению.

Как установлено судом, Приказом Банка 05.02.2016 № ОД-376 у Коммерческого Банка «Миллениум Банк» (ЗАО) отозвана лицензия на осуществление банковских  операций; Приказом Банка России от 05.02.2016 № ОД-377 назначена временная администрация по управлению Коммерческого Банка «Миллениум Банк» (ЗАО).

20.04.2016г. решением Арбитражного суда города Москвы по делу № А40- 29583/16-86-45Б Коммерческий Банк «Миллениум Банк» (ЗАО) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

Между Коммерческим Банком «Миллениум Банк» (ЗАО) (далее КБ «Миллениум Банк» (ЗАО) и Обществом с ограниченной ответственностью «НФК-Премиум» (далее - «НФК-Премиум») были заключены 3 (Три) следующих кредитных договоров: 

-кредитный договор № 

<

***> от 25 марта 2015 года (далее - Кредитный договор № 

<

***>).

Согласно пунктам 2.1. и 2.2. вышеуказанного Кредитного договора, Кредитор обязуется предоставить Заемщику кредит в размере 150 000 000,00 (Сто пятьдесят миллионов рублей 00 копеек) со сроком полного погашения 24 марта 2016 года включительно, а Заемщик обязуется возвратить Кредитору полученные денежные средства и уплатит проценты за пользование кредитом, а также иные платежи, подлежащие уплате Кредитору, в порядке, предусмотренном настоящим договором;

-кредитный договор № 

<

***> от 24 апреля 2015 года (далее - Кредитный договор № 

<

***>).

Согласно пунктам 2.1. и 2.2. вышеуказанного Кредитного договора, Кредитор обязуется предоставить Заемщику кредит в размере 50 000 000,00 (Пятьдесят миллионов рублей 00 копеек) со сроком полного погашения 23 октября 2016 года включительно, а Заемщик обязуется возвратить Кредитору полученные денежные средства и уплатит проценты за пользование кредитом, а так же иные платежи, подлежащие уплате Кредитору, в порядке, предусмотренном настоящим договором;

-кредитный договор № 

<

***> от 27 апреля 2015 года (Далее - Кредитный договор № 

<

***>).

Согласно пунктам 2.1. и 2.2. вышеуказанного Кредитного договора, Кредитор обязуется предоставить Заемщику кредит в размере 50 000 000,00 (Пятьдесят миллионов рублей 00 копеек) со сроком полного погашения 26 октября 2016 года включительно, а Заемщик обязуется возвратить Кредитору полученные денежные средства и уплатит проценты за пользование кредитом, а так же иные платежи, подлежащие уплате Кредитору, в порядке, предусмотренном настоящим договором.

Факт предоставления денежных средств подтверждается выписками по счету ответчика и не оспорено последним.

В соответствии с пунктом 2.3. Кредитных договоров, Заемщик уплачивает Кредитору проценты в размере 20% (Двадцати) процентов годовых.

Согласно пункту 5.1. Кредитных договоров, Заемщик обязуется уплачивать Кредитору проценты поставке, определенной настоящим Договором, в порядке и в сроки, предусмотренные настоящим Договором.

Согласно пункту 7.1. Кредитных Договоров, погашение любой из сумм задолженности по настоящему Договору должно быть осуществлено Заемщиком полностью в сроки, определенные в соответствии с настоящим Договором.

Исходя из пункта 9.1. Кредитных договоров, Кредитор имеет право потребовать полного или частичного досрочного погашения задолженности по данному кредитному договору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком своих обязательств по настоящему Договору в течении срока, превышающего 5 (Пять) рабочих дней.

В случае наличия любого из оснований, указанных в пункте 9.1. Кредитных Договоров, согласно пункту 9.2., Кредитор имеет право в любое время направить Заемщику письменное требование о досрочном погашении текущей задолженности по кредиту, которое должно быть исполнено в срок, указанный в требовании.

Также, согласно пункту 10.1. Кредитных договоров, за неисполнение или ненадлежащее исполнение Заемщиком предусмотренных настоящим Договором обязательств по возврату основного долга и/или уплате процентов за пользование кредитом и/или других платежей Кредитору, Заемщик уплачивает Кредитору пени в размере 0,2% (Ноль целых две десятые) процента за каждый день просрочки от несвоевременно уплаченной суммы.

Материалами дела установлено, что задолженность ООО «НФК-Премиум» перед КБ «Миллениум Банк» (ЗАО) по Кредитному договору № 

<

***> по состоянию на 15.09.2016 года составляет: основной долг - 50 000 000,00 рублей 00 копеек; проценты - 7 076 502,72 рубля 72 копейки; пени - 1 630 327,86 рублей 86 копеек; по Кредитному договору № 

<

***> по состоянию на 15.09.2016 года составляет: основной долг - 50 000 000,00 рублей 00 копеек, проценты - 7 076 502,72 рубля 72 копейки, пени - 1 630 327,86 рублей 86 копеек; по Кредитному договору № 

<

***> по состоянию на 15.09.2016 года составляет: основной долг -150 000 000,00 рублей 00 копеек, проценты - 21 229 508,20 рублей 20 копеек, пени - 57 418 524,59 рубля 59 копеек.

Как указывает истец, заемщик обязательства по возврату кредита и уплате соответствующих процентов по договору не исполнил.

Согласно статье 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований  в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно п. 1 ст. 807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

В соответствии с п. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или другая кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

К каждому Кредитному договору Истцом и Ответчиком заключен Договор поручительства, согласно которым Банк «НФК» (ЗАО) выступает в качестве Поручителя, и обязуется полностью отвечать за исполнение Кредитором всех обязательств по вышеупомянутым Кредитным договорам.

Исходя из образовавшейся задолженности ООО «НФК-Премиум» перед КБ «Миллениум Банк» (ЗАО), 30.03.2017 года в адрес Банка «НФК» (АО) была направлена Досудебная претензия с просьбой об оплате имеющейся задолженности, которая оставлена без ответа и удовлетворения.

Между тем в ходе судебного разбирательства судом установлено, что права требования к Ответчику по Кредитному договору были уступлены Банком Ответчику на основании Договоров о взаимной уступке прав требований по Кредитным договорам:

-договор б/н от 25.03.2015 об уступке Истцом Ответчику требования к ООО «НФК- Премиум» по кредитному договору 

<

***> от 25.03.2015 и встречной уступке Ответчиком Истцу требования к ООО «Интерплюс» по кредитному договору № ДК 02-15/К от 25.03.2015 г.;

-договор б/н от 24.04.2015 об уступке Истцом Ответчику требования к ООО «НФК- Премиум» по кредитному договору № 

<

***> от 24.04.2015 и встречной уступке Ответчиком Истцу требования к ООО «Интерплюс» по кредитному договору 

<

***> К от 24.04.2015;

-договор б/н от 27.04.2015 об уступке Истцом Ответчику требования к ООО «НФК- Премиум» по кредитному договору № 

<

***> от 27.04.2015 и встречной уступке Ответчиком Истцу требования к ООО «СИВЕРИ» по кредитному договору 

<

***> К от 27.04.2015г.

В соответствии с п.1 ст.382 ГК РФ право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования).

Согласно п.2 ст.389.1 ГК РФ требование переходит к цессионарию в момент заключения договора, на основании которого производится уступка, если законом или договором не предусмотрено иное. 

В соответствии с п.2.5 Договоров уступки, в частности, права требования Истца к ООО «НФК-Премиум» по Кредитным договорам переходят к Ответчику в день, когда любая из сторон направила другой стороне сообщение о проведении уступки прав требования.

25.01.2016 г. Ответчик по факсу и по каналам связи S.W.I.F.T направил в адрес Истца: сообщение о проведении уступки прав требования №107/02-08, сообщение о проведении уступки прав требования №108/02-08, сообщение о проведении уступки прав требования №106/02-08 по Договорам об уступке.

Обстоятельства заключения указанных договоров были предметом рассмотрения в рамках дела № А4027113/16 с участием тех же сторон и третьего лица.

В частности в Постановлении Девятого арбитражного апелляционного суда от 02 декабря 2016 г. по делу № А40-27113/16 установлено, что Банком НФК и Миллениум Банком заключено три договора о взаимной уступке (далее - договоры о взаимной уступке) прав требований по перечисленным выше кредитным договорам. 25.01.2016 г. к Банку НФК перешли права требования к ООО «НФК-Премиум» на общую сумму 250 000 000 руб. по кредитным договорам: 

<

***> от 25.03.2015, №

<

***> от 24.04.2015, № 

<

***> от 27.04.2015.

Следовательно, судебными актами по делу № А40-27113/16 был установлен факт заключения Договоров об уступке, а также факт перехода прав требования по Кредитным договорам от Истца к Ответчику.

В силу ч. 2 ст. 69 Арбитражного процессуального кодекса РФ (далее - АПК РФ) обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным актом арбитражного суда по ранее рассмотренному делу, не доказываются вновь при рассмотрении арбитражным судом другого дела, в котором участвуют те же лица.

Таким образом, права требования по Кредитным договорам перешли от Истца к ответчику 25.01.2016 г. и с этой даты не принадлежат Истцу, следовательно, отсутствуют правовые основания для удовлетворения требований Истца о взыскании долга, процентов и пени по Кредитным договорам.

Судом также установлено, что обязательства из договоров поручительства Ответчика в соответствии со ст. 413 ГК РФ прекратились совпадением должника и кредитора в одном лице.

Из материалов дела следует, что Кредитные договоры были соответственно обеспечены поручительством Ответчика на основании договоров б/н от 25.03.2015, №

<

***>/п от 24.04.2015, №

<

***>/п от 27.04.2015 (далее - Договоры поручительства).

В соответствии со ст.384 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.

Следовательно, в результате уступки прав требования по Кредитным договорам к Ответчику перешли права по обеспечительным обязательствам, включая Договоры поручительства.

В соответствии со ст.413 ГК РФ обязательство прекращается совпадением должника и кредитора в одном лице, если иное не установлено законом или не вытекает из существа обязательства.

Судебными актами по делу № А40-27113/16 был установлен факт прекращения Договоров поручительства (ч. 2 ст. 69 АПК РФ).

Таким образом, обязательства Ответчика из Договоров поручительства прекратились совпадением должника и кредитора в одном лице, следовательно, отсутствуют правовые основания для удовлетворения требований к Ответчику как к поручителю.

Истец указанные обстоятельства не оспорил, доказательств того, что представленные договоры взаимной уступки признаны в законном порядке недействительными, суду не представил.

Таким образом, поскольку истец утратил права требования указанной задолженности и дополнительных платежей, на дату предъявления иска и на дату принятия судом решения по делу право требования по кредитным договорам отсутствовало, то суд приходит к выводу об отсутствии оснований для удовлетворения заявленных требований.

Согласно пункту 1 статьи 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

В соответствии с положениями ст. 110 АПК РФ судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, подлежат отнесению на Истца.

Руководствуясь ст. ст. 11, 12, 307, 309, 310, 314, 330, 395, 809, 811 ГК РФ и ст.ст. 65, 70,75, 110, 156,170-176 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований отказать.

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в месячный срок со дня  принятия решения.

                 Судья                                                                 Битаева З.В.