РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

г. Москва                                                                              Дело № А40-32661/22-22-234

26.10.2022 г.

Резолютивная часть решения оглашена 16.09.2022г.

Решение в полном объеме изготовлено 26.10.2022г.

Арбитражный суд г. Москвы в составе судьи Архиповой Ю.В.

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1 

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску

ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЛИСТЕРРА" (119285, 

<

...>, ЭТАЖ 2 ОФИС XXI, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 15.12.2005, ИНН: 

<

***>)

к АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ "АЛЬФА-БАНК" (107078, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 

<

***>)

третьи лица:

ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ХИМИК" (ИНН: 

<

***>)

Федеральная служба по финансовому мониторингу

о взыскании задолженности

При участии:

от истца – Лимонов А,В. по дов. от 11.01.2021 г.

от ответчика – не явился, извещен

от  третьих лиц - не явились, извещены

УСТАНОВИЛ:

ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЛИСТЕРРА" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ "АЛЬФА-БАНК" о взыскании убытков в размере 1 932 224,85 руб. 

Определением от 28.02.2022 г. исковое заявление принято к рассмотрению в порядке упрощенного производства.

Определением от 25.04.2022 г. судом совершен переход к рассмотрению дела по общим правилам искового производства.

Представитель истца в судебном заседании заявленные исковые требования поддержал в полном объеме, просил их удовлетворить.

Остальные участники процесса в судебное заседание не явились, о времени и месте проведения судебного заседания извещены должным образом в порядке ст. ст. 121-123 АПК РФ, судебное заседание проводится в отсутствие сторон в порядке ст. 156 АПК РФ.

Рассмотрев материалы дела, оценив относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности на основании ст. 71 АПК РФ, арбитражный суд установил, что требования истца подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Как усматривается из материалов дела, платежным поручением № 3627 от 27.11.2019 ООО «Листерра» перечислило на банковский счет ООО «Химик» денежные средства в сумме 1 654 424,85 руб. с назначением платежа «Оплата по договору 0044/02/16278 от 04.10.2019 за карбамид марка Б, аммиачную селитру». Платежным поручением № 3635 от 28.11.2019 ООО «Листерра» перечислило на банковский счет ООО «Химик» денежные средства в сумме 277 800,00 руб. с назначением платежа «Оплата по договору 0044/02/16278 от 04.10.2019 за кальциевую селитру». Денежные средства перечислены на счет № 

<

***>, открытый на имя ООО «Химик» в АО «Альфа-банк». Общая сумма перечисленных денежных средств составила 1 932 224,85 руб.

В обоснование заявленных исковых требований истец указал, что решением Арбитражного суда города Москвы от 15.06.2020 по делу № А40-18140/20-121-110 с ООО «Химик» взыскано в пользу ООО «Листерра» неосновательное обогащение в размере 1 932 224,85 руб. в результате перечисления денежных средств по указанным платежным поручениям.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 06.08.2021 по делу № А40-18140/20-121-110 решение от 15.06.2020 отменено по вновь открывшимся обстоятельствам.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 07.04.2022 по делу № А40-18140/20-121-110, оставленному без изменения  постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 30.06.2022,  отказано в иске ООО «Листерра» к  ООО «Химик» о взыскании неосновательного обогащения в размере 1 932 224,85 руб.

Истец указывает, что ООО «Листерра» лишено возможности взыскания денежных средств с ООО «Химик» и понесло убытки в размере 1 932 224,85 руб. Ответственность за причиненные ООО «Листерра» убытки несет АО «Альфа-банк» по следующим основаниям.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 16.08.2021 по делу № А40-59510/21-87-315 признан недействительным договора банковского счета об открытии расчетного счета № 

<

***>. Решение ответчиком не обжаловано, вступило в законную силу.

Указанным решением установлено, что расчетный счет № 

<

***> был открыт по документам не принадлежащим истцу. Судом установлено, что ответчиком не соблюден установленный заключения порядок заключения договора банковского счета и распоряжения находящимися на нем денежными средствами, не проведена надлежащим образом идентификация клиента, что привело к утрате возможности возврата денежных средств ООО «Листерра».

На основании вышеизложенного истец просит удовлетворить заявленные исковые требования.

Ответчик, возражая против исковых требований, указал на необоснованность иска. 

Ответчик, указал, в частности, что в целях организации работы по открытию и закрытию счетов кредитная организация принимает банковские правила в соответствии с главой 11 настоящей Инструкции. В соответствии с п. 1.2. Инструкции Банка России от 30.05.2014 г. № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов …» (далее - Инструкция 153-И) основанием для открытия счета является заключение договора счета соответствующего вида и предоставление до открытия счета всех документов и информации, установленной действующим законодательством. При открытии расчетного счета ООО «ХИМИК» были представлены необходимые документы, а именно: Устав, паспорт гражданина РФ, Решение единственного участника, содержащее назначение генерального директора, Решение № 5 о продлении полномочий генерального директора. Предоставленные документы подозрений в недействительности у сотрудника банка не вызвали. Паспорт гражданина РФ по итогам проверки по списку недействительных российских паспортов в сервисе ГУ по вопросам миграции МВД РФ (http:// сервисы.гувм.мвд.рф) среди не действительных не значился

Клиент подписал Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте от 18.11.2020. Далее, посредством электронной подписи представитель ООО «ХИМИК» подписал документы в целях открытия расчетного счета: Анкета клиента, Заявление об открытии банковского счета и подключении услуг в АО «АЛЬФА-БАНК», Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг (содержит подтверждение о присоединении к Договору РКО и Договору АЛБО), Подтверждение о присоединении к Правилам взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнес Онлайн», Сведения о бенефициарных владельцах. Карточка с образцами подписей с клиентом не оформлялась, т.к. согласно Банковских правил и Инструкции 153-И при открытии счета КОП может не представляться при условии, что договором предусмотрено, что распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, осуществляется исключительно с использованием аналога собственноручной подписи. Представителем ООО «ХИМИК» был предоставлен полный комплект документов для открытия расчетного счета. Оснований для отказа клиенту в открытии счета по 115-ФЗ выявлено не было, поэтому 21.11.2019 ООО «ХИМИК» был открыт расчетный счет.

Ответчик отметил, что перечисление денежных средств на счет ООО «ХИМИК» никак не связаны с действиями Банка. Банк провел идентификацию ООО «ХИМИК» при открытии счета и не усмотрел оснований для отказа в открытии счета. Перечисление денежных средств Истцом на счет ООО «ХИМИК», открытый в Банке, было добровольным, совершалось Истцом без принуждения.

Доводы ответчика оспорены истцом.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 16.08.2021 по делу № А40-59510/21-87-315 признан недействительным договора банковского счета об открытии расчетного счета № 

<

***>. Решение ответчиком не обжаловано, вступило в законную силу.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 16.08.2021 по делу № А40-59510/21-87-315 установлено, что банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов. Согласно Положению ЦБ РФ от 15 октября 2015 г. № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитная организация при открытии расчетного счета должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке; организационно-правовая форма; идентификационный номер налогоплательщика - для резидента; сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский идентификационный код - для кредитных организаций-резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица); сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; номера контактных телефонов и факсов; Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента; сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии; и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату предоставления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети «Интернет» на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств; сведения деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента); сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.

Решением суда установлено, что при обращении в банк с заявлением об открытии расчетного счета полномочия ФИО2, как генерального директора ООО «Химик», были подтверждены решением учредителя от 20.08.2018 г. № 4/2018 ООО «Химик» назначении ее на должность генерального директора ООО «Химик» и решением единственного участника ООО «Химик» от 20.08.2010 г. № 5 о продлении полномочий генерального директора общества.

В ответ на запрос суда из Межмуниципального управления МВД России «Балашихинское» ГУ МВД России по Московской области поступили формы 1 П на гражданку ФИО2, оформленные при последовательной выдаче паспортов гражданина Российской Федерации, в том числе, паспорта, действовавшего в период возникновения спорных правоотношений. 

Сравнив в судебном заседании фотографии и сведения, содержащиеся в копии паспорта ФИО2, представленного при открытии спорного счета и имеющейся в распоряжении банка с полученной по запросу суда формой П 1, оформленной при выдаче паспорта с аналогичными реквизитами (серия, номер, дата выдачи) ответчик подтвердил расхождения в данных документах, в связи с чем, а также с учетом отсутствия в банке подлинников документов, оформленных при открытии спорного счета, посчитал проведение судебной экспертизы излишним, выразив предположение об открытии расчетного счета иными лицами.

Решением суда также установлены явные расхождения в документах, предоставленных в материалы дела ответчиком, оформленных и предоставленных при открытии спорного счета, а именно: в решение единственного участника ООО «Химик» от 20.08.2010 г. № 5 о продлении полномочий генерального директора общества, указаны паспортные данные ФИО2, в частности, в качестве органа, выдавшего паспорт указан 1 ОМ Балашихинского УВД Московской области, в то время как в копии паспорта, представленного при открытии спорного счета, указан иной выдавший его орган; в подтверждении о присоединении в соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис», оформленном собственноручно, расшифровка подписи генерального директора ООО «Химик», указана как «ФИО3.»

Решением суда установлено, что расчетный счет № 

<

***> был открыт по документам, не соответствующим действительности; от имени ООО «Химик» вышеуказанные заявления подписаны неизвестным лицом, полномочия которого на представление интересов общества не подтверждены.

Доводы ответчика судом рассмотрены, оценены в порядке ст. 71 АПК РФ, однако не могут быть приняты во внимание в виду противоречия действующему законодательству.

Согласно пункту 1.1. инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (далее - инструкция) в соответствии с пунктом 5 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ кредитным организациям запрещается открывать банковские счета (счета по вкладу) клиентам без личного присутствия физического лица, открывающего счет (вклад), либо представителя клиента, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ.

Основанием открытия счета является заключение договора счета соответствующего вида и представление до открытия счета всех документов и сведений, определенных законодательством Российской Федерации, в том числе при условии, что в целях исполнения Федерального закона № 115-ФЗ проведена идентификация клиента, его представителя, выгодоприобретателя.

Согласно пункту 1.5-1.8 инструкции должностные лица банка осуществляют прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных настоящей инструкцией, на основании полученных документов проверяют наличие у клиента правоспособности (дееспособности), а также выполняют другие функции, предусмотренные настоящей инструкцией, банковскими правилами и должностной инструкцией. В указанных целях должностные лица банка взаимодействуют с клиентами и их представителями, запрашивают и получают необходимую информацию.

Должностные лица банка могут быть уполномочены проводить идентификацию клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарного владельца.

Должностные лица банка могут быть уполномочены оформлять в порядке, установленном пунктом 7.10 настоящей инструкции, карточку с образцами подписей и оттиска печати (далее - карточка).

Кредитная организация обязана обновлять информацию, получаемую при идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

До открытия счета банк должен установить, действует ли лицо, обратившееся для открытия счета, от своего имени или по поручению и от имени другого лица, которое будет являться клиентом.

В случае если обратившееся для открытия счета лицо является представителем клиента, банк обязан установить личность представителя клиента, а также получить документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий.

Банк также должен установить личность лица (лиц), наделенного (наделенных) правом подписи, а также лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие указанных полномочий (далее - аналог собственноручной подписи).

Банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета, либо сведениями об их реквизитах: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется) (далее - реквизиты документа, удостоверяющего личность).

При изготовлении копии документа, удостоверяющего личность, допускается копирование отдельных страниц, содержащих необходимые банку сведения.

Сведения, устанавливаемые банком до открытия счета, в том числе сведения о клиенте, его представителе, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце должны быть документированы в соответствии с требованиями, установленными законодательством Российской Федерации.

Соответствующая правовая позиция изложена в постановлении Арбитражного суда Московского округа от 21.07.2020 по делу №А40-160188/2019.

Согласно п.1.1, 3.1., 3.2. Положения Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитная организация обязана до приема на обслуживание идентифицировать: физическое или юридическое лицо, иностранную структуру без образования юридического лица, индивидуального предпринимателя, физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, которым кредитная организация оказывает услугу на разовой основе либо которых принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, при осуществлении банковских операций и других сделок, указанных в статье 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" 

Документы и сведения, на основании которых осуществляется идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, должны быть действительными на дату их предъявления (получения).

Для целей идентификации в кредитную организацию представляются оригиналы документов или надлежащим образом заверенные копии. 

Ответчиком не представлено надлежащих доказательств выполнения предписаний пункта 5 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов", включая пункты 1.7, 18, 1.11, 4.1 и подпунктами соответствующих пунктов, в том числе, доказать, что сотрудниками Банка выполнены требования пункта 1.11.1 Инструкции Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И, согласно которому копии документов, заверенные клиентом - юридическим лицом, принимаются банком при условии установления должностным лицом банка (иным уполномоченным банком лицом) их соответствия оригиналам документов, а также иные требования Инструкции, направленные на идентификацию клиента при открытии счета, п.1.1, 3.1., 3.2. Положения Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

В соответствии со ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Согласно пункту 2 статьи 15 ГК РФ под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Как разъяснено в пункте 12 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23 июня 2015 г. N 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» применение такой меры гражданско-правовой ответственности как возмещение убытков (вреда) возможно при доказанности совокупности условий: противоправности действий причинителя убытков, причинной связи между противоправными действиями и возникшими убытками, наличия и размера понесенных убытков.

По делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков (пункт 2 статьи 15 ГК РФ).

Судом установлено совокупность условий, необходимых для возложения на ответчика обязанности по возмещению убытков (вреда).

Доказательств возмещению убытков (вреда) в материалы дела не представлено.

В силу ч. 2 ст. 9 АПК РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

Согласно ч.3.1. ст. 70 АПК обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований или возражений, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований.

В силу ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обязательства, на которые оно ссылается в обоснование своих требований. Обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, определяются арбитражным судом на основании требований и возражений лиц, участвующих в деле, в соответствии с подлежащими применению нормами материального права. Каждое лицо, участвующее в деле, должно раскрыть доказательства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений, перед другими лицами, участвующими в деле, до начала судебного заседания или в пределах срока, установленного судом, если иное не установлено настоящим Кодексом. Суд оценивает заявленные требования на основании представленных в материалы дела документов.

В соответствии с ч. 1 ст. 71 АПК РФ Арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

Остальные доводы и доказательства, приведенные и представленные лицами, участвующими в деле, суд исследовал, оценил и не принимает во внимание в силу их малозначительности и/или безосновательности, а также в связи с тем, что по мнению суда, они отношения к рассматриваемому делу не имеют и (или) не могут повлиять на результат его рассмотрения.

Согласно п. 3.3.3. Инструкции по делопроизводству в арбитражных судах Российской Федерации (первой, апелляционной и кассационной инстанций), утвержденной Постановлением Пленума Высшего арбитражного суда Российской Федерации от 25.12.2013 № 100 при поступлении в арбитражный суд документов, представленных в электронном виде, сотрудник арбитражного суда, ответственный за прием документов в электронном виде, распечатывает следующие документы (при их наличии): исковое заявление (заявление, апелляционную жалобу, кассационную жалобу, заявление о пересмотре судебного акта по новым или вновь открывшимся обстоятельствам, заявление о присуждении компенсации за нарушение права на судопроизводство в разумный срок или права на исполнение судебного акта в разумный срок, заявления (ходатайства); опись документов, поступивших в электронном виде (формируется автоматически сервисом электронной подачи документов).

В результате исследования и оценки имеющихся в деле доказательств, в том числе, представленных в электронном виде, арбитражный суд признает исковые требования обоснованными и подлежащими удовлетворению.

Расходы по уплате госпошлины распределяются в соответствии со ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь ст.ст. 15 ГК РФ, ст.ст. 65, 110, 167 – 170, 176 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Взыскать с АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА "АЛЬФА-БАНК" (ОГРН: 1027700067328, ИНН: 7728168971) в пользу ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЛИСТЕРРА" (ОГРН: 1057749556930, ИНН: 7729538600) убытки в размере 1 932 224,85 руб., а также расходы по уплате госпошлины в размере 29 544,00 руб. 

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья Архипова Ю.В.