Арбитражный суд Тамбовской области

392020, г. Тамбов, ул. Пензенская, д. 67/12

http://tambov.arbitr.ru

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

РЕШЕНИЕ

г. Тамбов

«11» февраля 2020 годаДело № А64-7224/2019

Резолютивная часть решения объявлена «04» февраля 2020 года

Решение изготовлено в полном объеме «11» февраля 2020 года

Арбитражный суд Тамбовской области в составе судьи В.Л.Павлова

при ведении протокола судебного заседания с использованием средств аудиозаписи секретарем судебного заседания ФИО1

рассмотрев дело №А64-7224/2019 по исковому заявлению

Управления Федеральной службы судебных приставов по Тамбовской области,

к  Непубличному акционерному обществу «Первое коллекторское бюро» 

потерпевший: ФИО2

о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ

при участии представителей: 

от заявителя: ФИО3, доверенность №  68918/19/74-Дот 19.07.2019г.

от заинтересованного лица: не явился, не извещен надлежаще,

от потерпевшего: ФИО2 – предъявлен паспорт.

УСТАНОВИЛ:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Тамбовской области (далее – УФССП России по Тамбовской области) обратилось в арбитражный суд с заявлением о привлечении Непубличного акционерного общества «Первое коллекторское бюро» (далее – НАО «ПКБ») к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Определением от 02.10.2019 данное заявление принято к производству, возбуждено производство по делу № А64-7224/2019, в порядке ст. 51 АПК РФ к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечена ФИО2

В судебное заседание 04.02.2020 представитель заинтересованного лица не явился, о месте и времени его проведения извещен надлежащим образом. Суд в порядке ст. 123, 136 АПК РФ считает возможным проведение судебного заседания в отсутствие представителя указанного лица.

Заявитель требования поддержал в полном объеме.

Как следует из материалов дела, НАО «ПКБ» 29.12.2016 включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, свидетельство № 000003.

В Управление Федеральной службы судебных приставов по Тамбовской области (далее - Управление) из Управления Министерства внутренних дел по Тамбовской области поступил материал КУСП № 106287 от 16.04.2019 по заявлению гражданки ФИО2, вх. № 8504/19/68000-КЛ от 29.04.2019, содержащий информацию о нарушении ее прав и законных интересов, при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

ФИО2 обратилась в ОП № 2 УМВД России по г. Тамбову с просьбой принять меры к неустановленным лицам, осуществляющим в отношении заявителя действия направленные на возврат просроченной задолженности по кредитному договору стороной которого она не является. 

Согласно объяснению ФИО2, от 16.04.2019 полученному УУП ОП № 2 УМВД России по г. Тамбову ФИО4, следует, что с апреля 2019 года на стационарный номер телефона заявителя (4752 78 11 39) поступали телефонные звонки, от неустановленных лиц, с требованием о погашении просроченной задолженности по кредитному договору, заключенному между сыном заявителя - ФИО5 ДД.ММ.ГГГГ г.р. и неустановленной кредитной организацией. 

В ходе телефонных переговоров ФИО2, пояснила неустановленному лицу, что договора займа с кредитными организациями она не заключала, местонахождение ФИО5 ей не известно, ввиду его нахождения в федеральном розыске. 

В ходе предварительной проверки ФИО2, представлена детализация телефонных переговоров за период с 04.04.2019 по 28.04.2019, с указанием телефонных номеров с которых поступали телефонные звонки, а именно: +7 938 438 25 74, + 7 929 954 34 63, + 7 930 790 25 26, + 7 924 921 17 44, + 7 938 438 26 97, +7 938 438 27 05, + 7 938 438 27 34, +7 969 086 76 93.

Принадлежность указанных номеров НАО «ПКБ» подтверждается сведениями и документами, представленными операторами сотовой связи по запросам Управления.

На основании приказа Управления от 01.07.2019 № 300 «О проведении внеплановой документарной проверки юридического лица, осуществляющего функцию по возврату просроченной задолженности», в период с 08.07.2019 по 02.08.2019 проведена внеплановая документарная проверка в отношении НАО «ПКБ».

Управлением в адрес НАО «ПКБ» направлен запрос о предоставлении информации с приложением заверенной копии приказа от 01.07.2019 № 300 «О проведении внеплановой документарной проверки юридического лица, осуществляющего функцию по возврату просроченной задолженности» за исх. № 68918/19/13335 от 09.07.2019.

Запрос направлен посредством заказной почтовой корреспонденцией (реестр почтовой отправки от 09.07.2019 № 122 ЗУ) с присвоением почтового идентификатора - 39297336195285. 

Согласно данным официального сайта ФГУП «Почта России» запрос получен НАО «ПКБ» 15.07.2019. По состоянию на 28.08.2019 ответ в адрес Управления не поступил.

Управлением в действиях НАО «ПКБ» выявлены следующие нарушения:

1) пп. «а», п.3, ч.3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», в соответствии с которой по инициативе по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров, более одного раза в сутки.

Так, 08.04.2019 на стационарный номер телефона 

<

***> принадлежащий   ФИО2,   с   номера  телефона  

<

***>, зарегистрированного   за НАО «ПКБ» осуществлено 4 телефонных звонка, а именно: в 14:57 ч., 14:58 ч., 15:35 ч., 15:36 ч.

2) пп. «б», п. 3, ч.3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», в соответствии с которой по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров более двух раз в неделю.

Так, на стационарный номер телефона 

<

***>, принадлежащий ФИО2 4 раза за календарную неделю (с 15.04.2019 по 21.04.2019 осуществлены телефонные звонки с номеров телефонов, зарегистрированных за НАО «ПКБ», а именно:

16.04.2019 с номера телефона + 7 924 921 17 44 в 14:45 ч;

18.04.2019 с номера телефона 

<

***> в 11:46 ч;

18.04.2019 с номера телефона + 7 969 086 76 93 в 14:33 ч;

20.04.2019 с номера телефона + 7 938 438 27 05 в 09:34 ч.

Принадлежность номеров телефонов: + 7 924 921 17 44, 

<

***>, + 7 969 086 76 93, + 7 938 438 27 05 НАО «ПКБ» подтверждается сведениями и документами, представленными операторами сотовой связи по запросам Управления.

По результатам рассмотрения обращения гражданки ФИО2 должностным лицом УФССП России по Тамбовской области выявлены признаки административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, выразившееся в нарушении подпунктов «а», «б» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального   закона   от   03.07.2016   №   230-ФЗ,   выразившееся в осуществлении действий по взысканию просроченной задолженности во взаимодействии с должником посредством телефонных переговоров, более одного раза в сутки и более двух раз в неделю.

Указанные нарушения отражены в акте внеплановой (документарной) проверки № 10 от 02.08.2019 (л.д. 25-28). Акт проверки с сопроводительным письмом исх. № 68918/19/15815 от 02.08.2019 направлен в адрес НАО «ПКБ» заказной почтовой корреспонденцией (л.д. 29), что подтверждается реестром отправки от 05.08.2019 № 135 ЗУ,(л.д. 30) с присвоением почтового идентификатора 39297333198286. Согласно сведений официального сайта ФГУП «Почта России» отправление получено адресатом 13.08.2019 (л.д. 31). Возражение на акт проверки в Управление от НАО «ПКБ»» не поступало.

По данным фактам выявленных нарушений положений Федерального закона № 230-ФЗ, заместителем начальника отдела по работе с обращениями граждан УФССП России по Тамбовской области в отношении НАО «ПКБ», надлежащим образом извещенного НАО «ПКБ», в отсутствии его представителя составлен протокол об административном правонарушении от 27.08.2019 № 46/19/68000-АП, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

На основании статьи 23.1 КоАП РФ заявитель обратился в арбитражный суд с настоящим заявлением.

Изучив материалы дела, суд считает заявленные требования подлежащими удовлетворению, при этом суд руководствовался следующим.

В соответствии с частью 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлено, что совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, - влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от десяти тысяч до ста тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Согласно части 2 статьи 14.57 КоАП РФ, нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

НАО «ПКБ» включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В соответствии с пунктом 3 части 2 статьи 2 Федерального Закона № 230-ФЗ уполномоченный орган – это федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный Правительством Российской Федерации осуществлять ведение государственного реестра, контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр.

Постановлением Правительства Российской Федерации от 19.12.2016 № 1402 Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр.

Такие полномочия в рассматриваемой сфере предусмотрены также и в пункте 1 Положения о Федеральной службе судебных приставов, утвержденного Указом Президента Российской Федерации от 13.10.2004 № 1316 «Вопросы Федеральной службы судебных приставов».

В соответствии со ст. 4 Федерального Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Иные, за исключением указанных в части 1 настоящей статьи, способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, могут быть предусмотрены письменным соглашением между должником и кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах.

Правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия, как с должником, так и с любыми третьими лицами (часть 9 статьи 4 Федерального Закона № 230-ФЗ).

При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно (ч.1 ст.6 Федерального закона №230-ФЗ).

Пунктом 2 части 3 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» установлены следующие способы и условия взаимодействия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с должником:

посредством личных встреч не более 1 раза в неделю;

посредством телефонных переговоров;

а) не более 1 раза в сутки;

б) не более 2 раз в неделю;

в) не более 8 раз в месяц,

3.посредством телеграфных, текстовых, голосовых и иных сообщенийобщим числом не более 2 раз в сутки, 4 раз в неделю, 16 раз в месяц.

В соответствии с частью 9 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 №  230-ФЗ  «О  защите  прав  и  законных   интересов  физических  лиц  при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» Предусмотренные настоящей статьей, а также статьями 5 - 10 настоящего Федерального закона правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия с любым третьим лицом.

Согласно пп. «а» п.3 ч.3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» по инициативе по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров, более одного раза в сутки.

Подпунктом «б» п. 3 ч.3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», установлено, что по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров более двух раз в неделю.

Материалами дела, в том числе протоколом об административном правонарушении от 27.08.2019 № 46/19/68000-АП, заявлением ФИО2, подтверждается факт нарушения НАО «ПКБ» требований вышеизложенных положений действующего законодательства.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Согласно ч. 3.1. ст.70 АПК РФ обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований или возражений, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований.

В соответствии с ч. 2 ст. 65 АПК РФ обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, определяются арбитражным судом на основании требований и возражений лиц, участвующих в деле, в соответствии с подлежащими применению нормами материального права.

Обществом не были предприняты необходимые и достаточные меры по соблюдению требований законодательства. При этом какие-либо неустранимые препятствия для надлежащего исполнения законодательства отсутствовали. При должной степени заботливости и осмотрительности общество имело возможность для соблюдения установленных требований законодательства. Доказательств невозможности исполнения обществом требований указанных норм в силу чрезвычайных событий и обстоятельств, которые оно не могло предвидеть и предотвратить при соблюдении той степени заботливости и осмотрительности, которая от него требовалась, в материалы дела не представлено, равно как возражений относительно заявленного требования о привлечении общества к административной ответственности.

В силу статьи 9 АПК РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или не совершения ими процессуальных действий.

При указанных обстоятельствах, учитывая, что в судебном заседании установлено наличие события административного правонарушения и вина общества в его совершении доказана, суд приходит к выводу о наличии оснований для привлечения НАО «ПКБ» к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Нарушений процессуальных требований, установленных КоАП РФ, в том числе существенных, административным органом при производстве по делу об административном правонарушении не допущено.

Исходя из существа правонарушения и характера применяемого законодательства, настоящее нарушение непосредственным образом касается сферы законодательства о потребительском кредите (займе) и законодательства о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях, для которых статьей 4.5 КоАП РФ также установлен годичный срок давности привлечения к административной ответственности.

Таким образом, на момент рассмотрения дела судом годичный срок давности привлечения к административной ответственности НАО «ПКБ» не истек.

Частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность совершенная юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, в виде наложения административного штрафа на юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

В соответствии со статьей 4.1 КоАП РФ административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с настоящим Кодексом. При назначении административного наказания физическому лицу учитываются характер совершенного им правонарушения, личность виновного, его имущественное положение, обстоятельства смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Обстоятельств, смягчающих и (или) отягчающих административную ответственность общества, судом не установлено.

Суд так же не находит оснований для признания совершенного правонарушения малозначительным.

При назначении административного наказания, определяя его размер и вид, арбитражный суд учитывает характер совершённого правонарушения, отсутствие смягчающих и отягчающих вину общества обстоятельств и приходит к выводу о возможности назначения НАО «ПКБ» наказания в виде административного штрафа в размере 50 000 рублей.

Руководствуясь статьями 167, 168, 169, 170, частью 2 статьи 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

Привлечь Непубличное акционерное общество «Первое коллекторское бюро» (ОГРН 1092723000446, ИНН 2723115222, зарегистрировано по адресу: г.Москва, 22-й км (п.Московский), д.6, стр.1) к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в виде штрафа в размере 50 000,00 руб.

Непубличному акционерному обществу «Первое коллекторское бюро» (ОГРН 1092723000446, ИНН 2723115222, зарегистрировано по адресу: г.Москва, 22-й км (п.Московский), д.6, стр.1) в течение шестидесяти дней надлежит перечислить штраф в сумме 50 000,00 руб. по следующим реквизитам:

получатель: УФК по Тамбовской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Тамбовской области Л/С 04641785620), ИНН 7714699186, ОГРН 5077746931928, КПП 772301001, Банк получателя: Отделение Тамбов, г. Тамбов, р/с 40101810000000010005, БИК 046850001, ОКТМО 68701000, КБК 322 116 17000 01 6017 140, УИН 322 6800 0190 00001801 5, УИП 27707790885770701001, назначение платежа: административный штраф.

В случае неуплаты штрафа лицом, привлеченным к административной ответственности, в установленный срок принудительное исполнение вступившего в силу решения арбитражного суда о привлечении к административной ответственности производится непосредственно на основании этого судебного акта.

Решение суда по настоящему делу может быть обжаловано в апелляционном порядке в Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней с даты принятия решения через суд, принявший решение.

Решение суда по настоящему делу является исполнительным документом, на основании которого производится принудительное исполнение.

Лицу, ответственному за уплату административного штрафа, необходимо проинформировать арбитражный суд, направив документ, свидетельствующий об уплате административного штрафа, в течение шестидесяти дней с даты вступления решения в законную силу.

Судья В.Л.Павлов