АРБИТРАЖНЫЙ СУД ЧЕЛЯБИНСКОЙ ОБЛАСТИ

 

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А76-24744/2018

24 сентября 2018 года

г. Челябинск

 

Резолютивная часть решения объявлена 18 сентября 2018 года

Решение изготовлено в полном объеме 24 сентября 2018 года

 

Судья Арбитражного суда Челябинской области И.А. Горлатых, при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев в открытом судебном заседании дело по  заявлению  Управления Федеральной службы судебных приставов России по Челябинской области, 

к обществу с ограниченной ответственностью "Сентинел кредит менеджмент", ОГРН 

<

***>, г. Москва

о привлечении к административной ответственности,

при участии в судебном заседании представителя заявителя: ФИО2, действующего на основании доверенности, 

 

установил:

Управление Федеральной службы судебных приставов России по Челябинской области (далее – заявитель, Управление) с заявлением к обществу с ограниченной ответственностью "Сентинел кредит менеджмент" (далее – ответчик, ООО "СКМ") о привлечении к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ)

Определением от 08.08.2018 заявление принято к рассмотрению, возбуждено производство по делу. 

В судебном заседании представитель заявителя требования поддержал в полном объеме по доводам, изложенным в заявлении (л.д. 2-5).

Представитель ответчика в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания уведомлен надлежащим образом, что подтверждается материалами дела, в том числе почтовыми уведомлениями с отметкой о вручении копии определения о принятии заявления к рассмотрению и возбуждении производства по делу (л.д. 129-130). 

Дело рассматривается в отсутствие ответчика в порядке статей 123, 156 АПК РФ.

 

При рассмотрении дела установлены следующие обстоятельства, имеющие значение для рассмотрения спора.

ООО "СКМ" зарегистрировано в Едином государственном реестре юридических лиц за основным государственным регистрационным номером 

<

***>. 

На основании свидетельства от 29.12.2016 ООО "СКМ" внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности. 

Как следует из материалов дела, в Управление обратились Б.Н.С., К.С.А., Б.О.А., К.Е.А. с заявлениями на противоправные действия сотрудников ООО "СКМ".

В ходе проверки доводов, изложенных в заявлениях установлено, что  ООО "СКМ" совершило действия в отношении Б.Н.С., К.С.А., Б.О.А., К.Е.А. при осуществлении взаимодействия, направленного на взыскание просроченной задолженности посредством направления  писем и текстовых сообщений, передаваемых по сети подвижной радиотелефонной связи. 

31.07.2017 в отношении ООО "СКМ" составлен протокол об административном правонарушении №42/18/74000-АП, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ (л.д. 10-14).  

Названные обстоятельства явились основанием для обращения Управления в арбитражный суд с заявлением о привлечении ООО "СКМ" к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

 

Исследовав и оценив представленные доказательства, доводы лиц, участвующих в деле, арбитражный суд пришел к следующим выводам. 

Настоящее заявление рассматривается в порядке параграфа 1 главы 25 АПК РФ (статьи 202-206). 

В соответствии с частью 6 статьи 205 АПК РФ, при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, в том числе, имелись ли событие административного правонарушения и факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности. 

 

Согласно пункту 104 части 2 статьи 28.3 КоАП РФ должностные лица федерального органа исполнительной власти, осуществляющего контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, уполномочены составлять протоколы об административных правонарушениях,   предусмотренных, в том числе, частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.  

Протокол №42/18/74000-АП от 31.07.2018 об административном  правонарушении составлен и.о. начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления ФИО3 в пределах предоставленных ей полномочий.

Согласно статье 28.2 КоАП РФ при составлении протокола об административном правонарушении физическому лицу или законному представителю юридического лица, в отношении которых возбуждено дело об административном правонарушении, а также иным участникам производства по делу разъясняются их права и обязанности, предусмотренные настоящим Кодексом, о чем делается запись в протоколе (часть 3).

Физическому лицу или законному представителю юридического лица, в отношении которых возбуждено дело об административном правонарушении, должна быть предоставлена возможность ознакомления с протоколом об административном правонарушении. Указанные лица вправе представить объяснения и замечания по содержанию протокола, которые прилагаются к протоколу (часть 4).

Из материалов дела следует, что протокол об административном правонарушении №42/18/74000-АП от 31.07.2018 составлен в присутствии представителя ООО "СКМ" - ФИО4, действующей на основании доверенности.  

Таким образом, требования статьи 28.2 КоАП РФ при составлении протокола об административном правонарушении соблюдены, в частности, отражено событие вменяемого ООО "СКМ" правонарушения.

 

В соответствии с частью 1 статьи 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое КоАП РФ или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность. 

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрено, что совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи влечет наложение административного штрафа, в том числе на юридических лиц – от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

В силу части 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности влечет наложение административного штрафа, в том числе на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

 

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

 

Федеральный закон от 03.07.2016 №230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее – ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц…") устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

Правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия, как с должником, так и с любыми третьими лицами (часть 9 статьи 4).

При совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

Такое согласие должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее, в том числе согласие, должника на обработку его персональных данных (статьи 4).

По инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, а также: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в неделю; в) более шестнадцати раз в месяц (часть 5 статья 7).

В телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; 2) сведения о факте наличия просроченной задолженности (без указания ее размера и структуры); 3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах (часть 6 статьи 7).

Согласно пункту 4 части 7 статьи 7 ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц…" во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования).

 

Из представленных в материалы дела документов, судом установлены следующие обстоятельства.

01.08.2011 между ООО "СКМ" и АО "Альфа-банк" заключен договор возмездного оказания услуг №9.384/2509 ДГ, в рамках которого общество оказывает банку услуги по проведению мероприятий, направленных на побуждение заемщиков АО "Альфа-банк" к исполнению обязательств. 

1) Между АО "Альфа-банк" и Б.Н.С. заключено соглашение о кредитовании №POS0VI23120515AFTCN2 от 10.07.2012, по которому образовалась просроченная задолженность.

Согласно заявлению Б.Н.С., на ее почтовый адрес с мая 2017 поступали письма-требования о возврате просроченной задолженности. К заявлению приложены тексты уведомлений, содержащие требования об исполнении обязательств перед АО "Альфа-Банк", направленные от имени ООО "СКМ".

При проверке доводов, изложенных в заявлении Б.Н.С., Управлением установлено, что приложенные к заявлению уведомления содержат неполные сведения, которые указываются в почтовых отправлениях, а именно в уведомлениях не указаны сведения о структуре просроченной задолженности.    

 

2) Между АО "Альфа-банк" и К.С.А. заключен кредитный договор 

<

***>, по которому образовалась просроченная задолженность.

19.02.2018 в 10 час. 08 мин.  и 20.02.2018 в 14 час. 00 мин. с абонентского номера SENTINEL на телефон К.С.А. (+79193456756) поступило текстовое сообщение следующего содержания: "Сотрудник регионального отдела по взысканию долга выехал по месту Вашего проживания. Ожидайте! Задолженность перед Альфа банк, представитель ООО "СКМ". 

В ходе проверки установлено, что в направленном  текстовом сообщении ООО "СКМ" не сообщило номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах. 

 

3) Между АО "Альфа-банк" и Б.О.А. заключены кредитные договоры 

<

***>, F0ILMO10S17082619767, F0LDOG10S17100111087, FOILKQ10S17020812051, по которым образовалась просроченная задолженность.

19.02.2018 в 10 час. 07 мин.  и 20.02.2018 в 13 час. 53 мин. с абонентского номера SENTINEL на телефон Б.О.А. (+79049789617) поступило текстовое сообщение следующего содержания: "Сотрудник регионального отдела по взысканию долга выехал по месту Вашего проживания. Ожидайте! Задолженность перед Альфа банк, представитель ООО "СКМ". 

В ходе проверки установлено, что в направленном  текстовом сообщении, ООО "СКМ" не сообщило номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах. 

 

4) Между АО "Альфа-банк" и К.Е.А. заключен кредитный договор 

<

***>, по которому образовалась просроченная задолженность.

26.02.2018 в 12 час. 46 мин. с абонентского номера 

<

***> на телефон К.Е.А. (+79227062619) поступило текстовое сообщение следующего содержания: "Не могу дозвониться до Вас, перезвоните, как освободитесь". 

В ходе проверки установлено, что в направленном  текстовом сообщении, ООО "СКМ" не сообщило сведения о наименовании кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; сведения о факте наличия просроченной задолженности (без указания ее размера и структуры); номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.  

Таким образом, суд приходит к выводу о наличии в действиях ответчика состава правонарушения предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

 

Нарушений порядка привлечения общества к административной ответственности судом не установлено.

Предусмотренный статьей 4.5 КоАП РФ годичный срок давности привлечения к административной ответственности за вмененное ответчику правонарушение, на дату рассмотрения настоящего дела не истек.

Исключительных обстоятельств, свидетельствующих о малозначительности допущенного ответчиком нарушения (применение положений статьи 2.9 КоАП РФ), судом не установлено.

 

Статья 1.5 КоАП РФ устанавливает презумпцию невиновности лица, пока его вина в совершении конкретного административного правонарушения не будет доказана в порядке, предусмотренном данным Кодексом, и установлена вступившим в законную силу постановлением судьи, органа, должностного лица, рассмотревших дело.

В силу части 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо привлекается к ответственности за совершение административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. Рассматривая дело об административном правонарушении, арбитражный суд в судебном акте не вправе указывать на наличие или отсутствие вины должностного лица или работника в совершенном правонарушении, поскольку установление виновности названных лиц не относится к компетенции арбитражного суда. 

Согласно пункту 16.1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации от 02.06.2004 № 10 при рассмотрении дел об административных правонарушениях арбитражным судам следует учитывать, что понятие вины юридических лиц раскрывается в части 2 статьи 2.1 КоАП РФ. При этом в отличие от физических лиц в отношении юридических лиц КоАП РФ формы вины (статья 2.2 КоАП РФ) не выделяет. Следовательно, и в тех случаях, когда в соответствующих статьях Особенной части КоАП РФ возможность привлечения к административной ответственности за административное правонарушение ставится в зависимость от формы вины, в отношении юридических лиц требуется лишь установление того, что у соответствующего лица имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению (часть 2 статьи 2.1 КоАП РФ).

ООО "СКМ" не представило суду пояснений и доказательств, подтверждающих своевременное принятие им каких-либо мер по соблюдению вышеуказанных требований действующего законодательства. 

Факт наличия в действиях (бездействии) ООО "СКМ" вины в рассматриваемом административном правонарушении Управлением установлен.

 

Таким образом, действия (бездействие) ответчика образуют состав административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

 

Санкция части 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусматривает наложение административного штрафа, в том числе на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

В соответствии со статьей 4.1 КоАП РФ административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с настоящим Кодексом (часть 1). При назначении административного наказания должны учитываться смягчающие и отягчающие административную ответственность обстоятельства (часть 2).

При вышеуказанных обстоятельствах, арбитражный суд полагает соразмерным совершенному ответчиком административному правонарушению административный штраф в минимальном размере – 50 000 руб. 

 

В соответствии с частью 2 статьи 206 АПК РФ по результатам рассмотрения заявления о привлечении к административной ответственности арбитражный суд принимает решение о привлечении к административной ответственности или об отказе в удовлетворении требования административного органа о привлечении к административной ответственности.

Руководствуясь статьями 167-170, 176, 202-206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд  

 

РЕШИЛ:

Привлечь общество с ограниченной ответственностью "Сентинел кредит менеджмент", ОГРН 

<

***>, к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в виде административного штрафа в размере 50 000 (Пятьдесят тысяч) руб. 

Разъяснить лицам, участвующим в деле, что настоящее решение может быть обжаловано в течение 10 дней после его принятия путем подачи апелляционной жалобы в Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Челябинской области.

Судья                     подпись                                                                         И.А. Горлатых