Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А40-139282/20-120-880

г. Москва

09 октября 2020 года

Резолютивная часть решения объявлена 05 октября 2020 года

Решение в полном объеме изготовлено 09 октября 2020 года                                                                 

Арбитражный суд г. Москвы в составе 

судьи Блинниковой И.А.  

протокол ведет секретарь судебного заседания Фаткулин Р.М.

рассмотрев в открытом судебном заседании дело

по  заявлению: ГУФССП России по Москве

ответчик: ООО «ЦВЗ»  

о привлечении к административной ответственности по  ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ на основании протокола от 30.07.2020 №96/20/922/77

с участием:

от заявителя: ФИО1 (удостоверение, доверенность от 15.09.2020 №Д-77922/20-112-СЗ, диплом)

от ответчика: не явился, извещен

УСТАНОВИЛ:

ГУФССП г. Москвы обратилось в Арбитражный суд г.Москвы с заявлением о привлечении ООО «ЦВЗ»   к административной ответственности по ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Заявитель обосновал заявленные требования, ссылаясь на нарушения заинтересованным лицом Федерального закона № 230-ФЗ.

Представитель заявителя в судебном заседании поддержал заявленные требования по основаниям и доводам, изложенным в заявлении.

Ответчик в судебное заседание не явился, извещен надлежащем образом о времени и месте его проведения.

Исследовав материалы дела, выслушав сторон, оценив представленные суду доказательства в их совокупности и взаимной связи, суд установил, что заявленное требование подлежит удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии с п.6 ст.205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Из  материалов дела следует, что 26.02.2020 в отдел ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Москве из Управления Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг в Сибирском федеральном округе Центрального Банка Российской Федерации поступили материалы проверки по доводам, изложенным гражданкой(ином) ФИО2

Также из материалов проверки установлено, что между ООО МФК «Быстроденьги» и гражданкой(ином) ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ года рождения был заключен договор микрозайма от 10.03.2019 № 96740517 (далее — Договор), на основании которого заемщик получил займ в размере 40000 рублей.

В своем обращении гражданка(нин) ФИО2 указывает на то, что сотрудниками ООО МФК «Быстроденьги» осуществлялось с ней взаимодействие путем совершении с ней телефонных переговоров по телефонному номеру 7-904-070-73-16 и путем направления в ее адрес текстовых сообщений с высказыванием в ее адрес угроз и оказанием на нее психологического давления.

Таким образом, с 22.04.2019 у гражданки(ина) ФИО2 перед ООО МФК «Быстроденьги» по указанному выше договору микрозайма возникла просроченная задолженность и по состоянию на 18.09.2019 общая задолженность по указанному договору составила в размере 77 250 рублей 96 копеек.

Указанные  выше  действия,  были направлены на возврат просроченной задолженности совершенные с нарушением положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а именно: оскорбления, оказание психологического давления, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП Российской Федерации.

Согласно имеющегося в материалах проверки письма ООО МФК «Быстроденьги» от 30.01.2020 № 731/20/БД-0456, следует что 19.09.2019 права требования по договору микрозайма от 10.03.2019 № 96740517 (далее - Договор) были переданы Цессионарию (ООО «ЦВЗ») по договору уступки права требования (цессии) № 19-09-19-БД-ЦВЗ от 19.09.2019.

Также установлено, что согласно государственному реестру юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, размещенного на официальном сайте ФССП России, ООО «ЦВЗ» на основании выданного Свидетельства от 04.07.2018 № 000080 о включении сведений о юридическом лице в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, с 04.07.2018 включено в реестр (Решение от 04.07.2018 № 77922/18/64323-СЗ).

В целях всестороннего и объективного проведения проверки доводов изложенных в вышеуказанном обращении, а также в целях оперативного рассмотрения обращения гражданки(на) ФИО2, Отделом ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности ГУФССП России по г. Москве (далее - Отдел), вынесено определение от 09.06.2020 № 14/20/77922-АД о возбуждении дела об административном правонарушении и проведения административного расследования по доводам изложенным в указанном выше обращении.

В рамках проведения административного расследования в отношении ООО «ЦВЗ», а также в целях достижения и выполнения поставленных в ходе расследования задач, а также в целях выяснения всех обстоятельств административного правонарушения должностным лицом Отдела вынесено определение от 09.06.2020 № 14/20/77922 - АД (далее - Определение) об истребовании от ООО «ЦВЗ» сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении и необходимых для всестороннего полного и объективного рассмотрения вышеуказанного обращения в установленные сроки, при этом установив в определении трехдневный срок его исполнения со дня получения указанного выше определения, которое было получено Обществом согласно сведений взятых по ШПИ 12571748011580, с официального сайта почты России, (17.06.2020).

Так, из представленных 29.06.2020 Обществом документов, которые были приобщены к материалам проверки установлено, что ООО «ЦВЗ» в лице своих сотрудников осуществляло непосредственное взаимодействие с гражданкой(ином) ФИО2 с целью возврата ее(его) просроченной задолженности с нарушением установленных положений и требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Учитывая вышеизложенное в действиях ООО «ЦВЗ»  усматриваются признаки состава административного правонарушения ответственность, за которое предусмотрена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

30.07.2020 по данным фактам, заместителем начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности ГУФССП России по г. Москве ФИО3, составлен протокол №   96/20/922/77 об административном правонарушении в отношении ООО «ЦВЗ» об административном правонарушении, предусмотренного ч.2 ст.14.57 КоАП РФ.

Таким образом, протокол об административном правонарушении составлен с соблюдением требований ст. 28.1, 28.2 КоАП РФ. Нарушений процедуры составления в отношении общества протокола об административном правонарушении, которые могут являться основанием для отказа в привлечении к административной ответственности в соответствии с п.10 Постановления Пленума ВАС РФ от 02.06.2004 №10, судом не установлено. 

Согласно части 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Согласно части 1 статьи 1.6 КоАП РФ лицо, привлекаемое к административной ответственности, не может быть подвергнуто административному наказанию иначе как на основании и в порядке, установленных законом.

В соответствии со статьей 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое КоАП РФ или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Основаниями для привлечения к административной ответственности являются наличие в действиях (бездействии) лица, предусмотренного КоАП РФ состава административного правонарушения и отсутствие обстоятельств, исключающих производство по делу.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, - влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от десяти тысяч до ста тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

В силу положений пункта 1 статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Иные, за исключением указанных в части 1 статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ, способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, могут быть предусмотрены письменным соглашением между должником и кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах.

В соответствии с частью 1 статьи 12 Федерального закона N 230-ФЗ юридическое лицо приобретает права и обязанности, предусмотренные настоящим Федеральным законом для лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, со дня внесения сведений о нем в государственный реестр и утрачивает такие права и обязанности со дня исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра, если иное не предусмотрено настоящей главой.

Согласно пункту 2 части 4 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

В соответствии с частью 1 статьи 5 Закона N 230-ФЗ взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Закона N 230-ФЗ, вправе осуществлять только: кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных частью 2 статьи 5 Закона N 230-ФЗ); лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

Согласно пункту 4 части 2 статьи 6 Федерального закона N 230-ФЗ, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе, с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.

Согласно части 8 статьи 6 Федерального закона N 230-ФЗ вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного частью 3 статьи 8 Федерального закона N 230-ФЗ, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы должника не допускается.

В соответствии с ч.1 ст.4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1)личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2)телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3)почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

На основании ч.1 ст.8 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ должник вправе направить кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, заявление, касающееся взаимодействия с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 ч.1 ст.4 настоящего Федерального закона, с указанием на:

1)осуществление взаимодействия только через указанного должником представителя;

2)отказ от взаимодействия.

В соответствии с ч.7 ст.8 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в случае получения заявления должника об отказе от взаимодействия по истечении срока, указанного в ч. 6 настоящей статьи, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, не вправе по собственной инициативе осуществлять взаимодействие с должником способами, предусмотренными п.1 и 2 ч.1 ст.4 настоящего Федерального закона.

В соответствии с пунктом 3 статьи 17 Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ, юридическое лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенное в государственный реестр, обязано вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи.

Из материалов проверки следует, что согласно детализации телефонных переговоров и сделанной ГУФССП России по г. Москве детальной расшифровки аудиозаписей телефонных переговоров, представленных Обществом установлено, что в нарушение вышеуказанной нормы ООО «ЦВЗ» 25.09.2019, 27.09.2019, 08.10.2019 и 18.12.2019, осуществило в лице своих сотрудников непосредственного взаимодействия с третьими лицами и с гражданкой(ином) ФИО2, с целью возврата просроченной задолженности гражданки ФИО2, путем совершения с ними телефонных .переговоров - в которых должника и иных лиц в начале взаимодействия не предупреждали о ведении аудиозаписи во всех случаях непосредственного с ними взаимодействия.

2. В соответствии с пунктом 1 части 5 статьи 4 Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом.

Также из материалов проверки, следует, что согласно имеющейся детализации телефонных переговоров и сделанной ГУФССП России по г. Москве детальной расшифровки аудиозаписей телефонных переговоров, представленных Обществом установлено, что в нарушение вышеуказанной нормы ООО «ЦВЗ» 18.12.2019, осуществило в лице своих сотрудников непосредственное взаимодействие с третьими лицами с целью возврата просроченной задолженности гражданки(ина) ФИО2, путем совершения с ней телефонных переговоров - без согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом.

На момент составления настоящего протокола законный представитель ООО «ЦВЗ» в лице генерального директора ФИО4 либо иной представитель уполномоченный действовать по доверенности от имени Общества на стадии возбуждения дела об административном правонарушении в отношении доверителя, не предоставили своих письменных объяснений с указанием уважительных причин послуживших основанием для Общества в лице своих сотрудников, не исполнять и не соблюдать вышеуказанные установленные нормы Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Учитывая вышеизложенное в действиях ООО «ЦВЗ» усматриваются признаки состава административного правонарушения ответственность, за которое предусмотрена ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Обстоятельства совершения административного правонарушения такжеподтверждается имеющимися документами и материалами проверки.

На основании ч. 1 ст. 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

В соответствии со ст. 24.1 КоАП РФ к числу задач производства по делам об административных правонарушениях относится всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела. 

Представленные административным органом, собранные в установленном законом порядке доказательства согласуются между собой и в своей совокупности подтверждают событие вменяемого обществу административного правонарушения.

Наличие в действиях ответчика события административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ, подтверждается материалам дела.

В соответствии с ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Согласно разъяснениям, содержащимся в п. 16.1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях», в отношении вины юридических лиц требуется установить возможность соблюдения соответствующим лицом правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие меры по их соблюдению.

Вина юридического лица в совершении указанного административного правонарушения заключается в том, что при наличии возможности данное лицо не приняло всех зависящих от него мер по исполнению требований действующего законодательства. 

Доказательств, подтверждающих факт принятия Обществом исчерпывающих мер, направленных на соблюдение требований действующего законодательства в материалы дела не представлено, в связи с чем, суд пришел к выводу о наличии вины Общества в совершении вменяемого административного правонарушения.

Срок давности, предусмотренный ч. 1 ст. 4.5 КоАП РФ на дату вынесения решения не истек.

Нарушений процедуры привлечения ответчика к административной ответственности, которые могут являться основанием для отказа в удовлетворении требований согласно п.10 Постановления Пленума ВАС РФ от 02.06.2004 № 10, судом не установлено.

Суд, оценив в совокупности все имеющиеся в материалах дела доказательства и обстоятельства дела, считает, что имеются основания для привлечения ООО «ЦВЗ» к административной ответственности по ч.2 ст.14.57 КоАП РФ.

Доводы ответчика относительно отсутствия в действиях ответчика признаков вменяемого административного правонарушения не принимаются судом, учитывая изложенные обстоятельства, подтвержденные надлежащими доказательствами и указывающие на наличие в действиях ООО «ЦВЗ» события административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Судом рассмотрены все доводы Общества, однако, они не могут служить основанием для освобождения от административной ответственности, а направлены исключительно на уклонение от административной ответственности.

Учитывая обстоятельства и характер совершенного правонарушения, условия, способствующие его совершению, что общество впервые привлекается к административной ответственности, суд считает возможным назначить наказание в минимальном размере, предусмотренном ч.2 ст.14.57 КоАП РФ, то есть в размере 50.000 рублей.

Согласно ч.1 ст.32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса.

В силу ч. 5 ст. 32.2 КоАП РФ при отсутствии документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, по истечении срока, указанного в части 1 настоящей статьи, судебный акт будет направлен судебному приставу-исполнителю для исполнения в порядке, предусмотренном федеральным законодательством.

Учитывая изложенное, руководствуясь ст.ст. 1.1, 1.5, 1.6, 2.1, 4.1, 4.5, ч.2 ст.14.57, ч. 3, 23.1, 24.1, 26.1, 26.2, 29.6, 29.7 КоАП РФ, и руководствуясь ст.ст. 64, 65, 71, 75, 156, 167-170, 176, 205, 206 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «Центр взыскания задолженности» (117105, 

<

...>, стр.1-2, этаж 4, комната 33, ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, дата регистрации 16.04.2018г.) к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Назначить обществу с ограниченной ответственностью «Центр взыскания задолженности» административное наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 руб. (Пятьдесят тысяч рублей).

Штраф подлежит уплате по следующим реквизитам:

Получатель – УФК по г. Москве (УФССП по Москве, л/с 

<

***>), банк получателя: ГУ Банка России по ЦФО, ИНН 

<

***>, КПП 771001001, БИК 044525000, ОКТМО 45382000, расчетный счет 

<

***>, КБК 32211617000016017140, УИН 322 770 002 000 000 96011.

В соответствии с ч.4.2 ст.206 АПК РФ исполнительный лист на основании судебного акта арбитражного суда по делу о привлечении к административной ответственности не выдается, принудительное исполнение производится непосредственно на основании этого судебного акта.

В случае непредставления документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, до истечения шестидесяти дней со дня вступления в законную силу настоящего решения, экземпляр настоящего решения для его принудительного исполнения будет направлен в Федеральную службу судебных приставов.

         Решение может быть обжаловано в течение десяти дней со дня его принятия в Арбитражный суд апелляционной инстанции.

Судья                                                                                 И.А.Блинникова