РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-46636/20

15 июня 2020 г.

г. Москва

10-240 

Резолютивная часть решения объявлена 11 июня 2020 года

Полный текст решения изготовлен 15 июня 2020 года

Арбитражный суд города Москвы в составе: судьи Пуловой Л.В., при ведении  протокола секретарем судебного заседания Саберовой Д.Ш., рассматривает в открытом судебном заседании дело по иску ООО "МЗ "РЕВЯКИНО" (301056, ТУЛЬСКАЯ ОБЛАСТЬ, РАЙОН ЯСНОГОРСКИЙ, ПОСЕЛОК РЕВЯКИНО, УЛИЦА СОВЕТСКАЯ, ДОМ 4, ЭТАЖ 2, КАБИНЕТ 1, ОГРН: 1187154029930, Дата присвоения ОГРН: 19.12.2018, ИНН: 7136037353)

к ПАО БАНК ЗЕНИТ (117638, МОСКВА ГОРОД, УЛИЦА ОДЕССКАЯ, ДОМ 2, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 09.08.2002, ИНН: 

<

***>)

третье лицо: ООО "МЕТАЛЛИНДУСТРИЯ"

о признании недействительным договора банковского счета 

<

***> от 16.08.2019г. (р/с 

<

***>)

с участием в судебном заседании:

от истца: ФИО2 по дов. №б/н от 19.08.2019г.

от ответчика: ФИО3 по дов. №1260/2019 от 02.09.2019г.

от третьего лица: ФИО4 ген. дир. по паспорту

УСТАНОВИЛ:

Исковые требования заявлены о признании недействительным договора банковского счета 

<

***> от 16.08.2019г. (р/с 

<

***>).           Истец ссылается на следующие обстоятельства.

16.08.2019г. неизвестным лицом, от имени генерального директора ООО "МЗ "РЕВЯКИНО"  ФИО5, с использованием поддельных документов и печати заключен указанный договор.             

28.08.2019г. истец обратился в УМВД  России по Тульской области по данному факту с заявлением о возбуждении уголовного дела. Данное заявление находится на рассмотрении в ОМВД России по Ясногорскому району Тульской области.

28.08.2019г. лично генеральным директором ООО "МЗ "РЕВЯКИНО"  ФИО5 с представлением оригиналов документов, удостоверяющих личность и учредительных документов общества, было подано заявление о закрытии указанного счета в связи с его незаконным открытием, а также о представлении выписки о движении денежных средств по счету.

Банком истцу была выдана выписка по счету, согласно которой отражены платежные операции, а именно: зачисление 28.08.2019г. на счет 550 000 руб. от ООО «Металлиндустрия» в счет частичной оплаты за арматуру по счету №А-4491 от 26.08.2019г. по договору поставки №6779/2019; списание суммы в размере 490 000 руб. в счет ежемесячной абонентской  платы по тарифному плану ЗЕНИТ.РКО.рубли.Smart-Up за август 2019г.

ООО «Металлиндустрия» направило ответчику претензию б/н от 07.11.2019г. о возврате неосновательного обогащения в размере 550 000 руб.

Однако, каких-либо договоров поставки истец с ООО «Металлиндустрия» не заключал.

Истец направил ответчику письмо исх. №03/09 от 03.09.2019г., выражающее согласие на возврат ООО «Металлиндустрия» денежных средств в размере 550 000 руб., находящихся на расчетном счете (р/с 

<

***>).

26.12.2019г. истец обратился к банку с требованием закрыть расчетный счет (р/с 

<

***>).

До настоящего времени спорный расчетный счет не закрыт, денежные средства третьему лицу не перечислены.

Указанные обстоятельства явились основанием для обращения в суд с настоящим требованием.

Ответчик представил отзыв на иск, в котором пояснил, что документы, представленные при заключении договора оспариваемого банковского счета, банком были проверены, сомнения не вызвали.

Проанализировав изложенные обстоятельства дела, оценив доказательства с позиции ст.71 АПК РФ, в том числе оригинальное удостоверение личности генерального директора ООО "МЗ "РЕВЯКИНО"  ФИО5 (паспорт), учредительные документы общества, заслушав лиц, участвующих в деле, суд считает требования истца подлежащими удовлетворению

 Согласно статье 432 ГК РФ, определяющей основные положения о заключении договора, договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

До достижения соглашения по всем существенным условиям договора стороны сделки должны выразить волю на ее совершение, то есть согласно пункту 3 статьи 154 ГК РФ основополагающим условием для признания договора заключенным является выражение согласованной воли сторон на заключение договора.

Между тем, материалами дела подтверждено, и никем из участвующих в деле лиц документально не опровергнуто, что истец не выражал воли на заключение договора с банком и открытие указанного счета.

В соответствиип.4.1 Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И (в ред. Указания Банка России от 14.11.2016 N 4189-У, ред. от 24.12.2018) "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, в банк представляются: а) учредительные документы юридического лица. Юридические лица, действующие на основе типового устава, утверждаемого Правительством Российской Федерации; действующие на основе типовых положений об организациях и учреждениях соответствующих типов и видов, утверждаемых Правительством Российской Федерации, и разрабатываемых на их основе уставов; действующие на основе типового положения и устава, представляют указанные документы. Органы государственной власти Российской Федерации, органы государственной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления представляют законодательные и иные нормативные правовые акты, принимаемые в установленном законодательством Российской Федерации порядке решения об их создании и правовом статусе; б) выданные юридическому лицу лицензии (разрешения), если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор, на основании которого открывается счет; в) карточка (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1.12 настоящей Инструкции); г) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи; д) документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.

В силу статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма" кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, обязаны идентифицировать обслуживаемое юридическое лицо, установив следующие сведения: наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения.

Уполномоченное лицо устанавливает полномочия указанных в карточке лиц на основе изучения учредительных документов клиента, а также документов о наделении лица соответствующими полномочиями (п.7.10.2). Банк также должен установить личность лица (лиц), наделенного правом подписи, а также лица (лиц), уполномоченного  (уполномоченных) распоряжаться  денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной  подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие указанных  полномочий.

В данном случае противоправное поведение банка материалами дела не подтверждено.

При заключении договора на открытие банковского счета Банк действовал в соответствии с требованиями действующего законодательства. В компетенцию Банка не входит осуществление проверки достоверности представленных клиентом документов на предмет возможной подделки. В случае представления юридическим лицом в банк необходимого пакета документов для открытия банковского счета, правовые основания для отказа в его открытии у банка отсутствуют.

Между тем, наличие в договоре банковского счета, содержащем все существенные условия, поддельной подписи, свидетельствует о его недействительности, как сфальсифицированного документа.

Незаключенный договор - это несуществующий договор. Так, незаключенность договора свидетельствует об его отсутствии как сделки вообще. Правовым последствием признания договора незаключенным является отсутствие обязательственных отношений между сторонами по нему.

Расходы по оплате государственной пошлины относятся на ответчика в порядке ст. 110 АПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 309, 310, 807, 811, ст.ст.65, 71, 75, 110, 167 – 170, 181, 185 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Признать недействительным договор банковского счета 

<

***> от 16.08.2019г. (р/с 

<

***>).                 

Взыскать с ПАО БАНК ЗЕНИТ (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>)  в пользу ООО "МЗ "РЕВЯКИНО" (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) госпошлину в размере 6 000 руб.

Решение может быть обжаловано в месячный срок в Девятый Арбитражный апелляционный суд.

СУДЬЯ                              Л.В. Пулова