РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ  РОССИЙСКОЙ  ФЕДЕРАЦИИ

Дело № А40-234168/17-74-374

г. Москва

09 февраля 2018 г.

Резолютивная часть решения оглашена 06 февраля 2018 года

Решение изготовлено в полном объеме 09 февраля 2018 года

Арбитражный суд города Москвы в составе:

судьи Никифорова С.Л., 

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1, 

рассмотрев  в судебном заседании дело по иску ЦБ РФ

о принудительной ликвидации ООО Коммерческий банк «Региональные финансы»,

при участии:

- представителей заявителя – ФИО2 (удостоверение, доверенность от 01.02.2017 г.), ФИО3 (удостоверение, доверенность от 01.02.2017 г.), 

- представителей должника – ФИО4 (паспорт, доверенность от 31.01.2018 г.), ФИО5 (паспорт, доверенность от 31.01.2018 г.), 

- представителя Ассоциации СРО «МЦПУ» - ФИО6 (паспорт, доверенность № 17 от 05.02.2018 г.),

УСТАНОВИЛ:

Определением Арбитражного суда города Москвы от 08 декабря 2017г. принято к производству заявление Центрального банка Российской Федерации в лице ГУ Банка России по Центральному федеральному округу  к ответчику ООО Коммерческий банк «Региональные финансы» о принудительной ликвидации кредитной организации.

          Представитель заявителя поддержал заявленные требования.

           Представитель должника не возражал против удовлетворения заявленных требований.

Заявление мотивировано тем, что в связи с неисполнением кредитной организацией ООО Коммерческий банк «Региональные финансы» федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, учитывая неоднократное в течение одного года применение мер, предусмотренных Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», на основании статьи 19, пунктов 6 и 61 части первой статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и части одиннадцатой статьи 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», приказом Банка России от 17.11.2017 г. №ОД-3243 у ООО Коммерческий банк «Региональные финансы» с 17.11.2017 г. отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

В соответствии с п. 2 ст. 189.26 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» приказом Банка России от 17.11.2017 г. №ОД-3243 с 17.11.2017 назначена временная администрация по управлению КБ «Регионфинансбанк».

Приказы Банка России от 17.11.2017 № ОД-3243 и № ОД-3244 опубликованы в журнале «Вестник Банка России» от 22.11.2017 г. № 100 (1934).

Согласно статье 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций кредитная организация должна быть ликвидирована в соответствии с требованиями статьи 23.1 указанного Федерального закона, а в случае признания ее банкротом - в соответствии с требованиями Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)».

На момент отзыва лицензии на осуществление банковских операций признаки несостоятельности (банкротства), предусмотренные пунктом 1 статьи 189.8 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», у ООО Коммерческий банк «Региональные финансы»  отсутствовали.

Сведения об обнаружении у ООО Коммерческий банк «Региональные финансы» признаков несостоятельности (банкротства) от временной администрации по управлению указанной кредитной организацией не поступали.

Аресты на денежные средства, находящиеся на счете ООО Коммерческий банк «Региональные финансы», открытом в Отделении 1  Москва, отсутствуют.

По состоянию на дату отзыва лицензии:

            -остаток денежных средств на корреспондентском счете ООО Коммерческий банк «Региональные финансы» № 30101810645250000898, открытом в Отделении 1 Москва, составил 6 903 811,90 руб.;

- размер денежных средств обязательных резервов ООО Коммерческий банк «Региональные финансы», депонированных в Банке России, составляет:

    - по    счетам    в    валюте    Российской    Федерации.    лицевой    счет    № 30101810645250000898 – 5 594 000 руб.;

- по счетам в иностранной валюте, лицевой счет № 30101810645250000898 – 3 000 руб.

Поскольку ООО Коммерческий банк «Региональные финансы» не имел лицензию Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, в соответствии со ст. 23.2 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»,

Как следует из доводов отзыва, Банк имеет 1 Дополнительный офис «ФУД СИТИ», расположенный по адресу: 108814, 

<

...> км.

Обследование финансового состояния Банка проведено на основании данных ведомости остатков по лицевым счетам кредитной организации по состоянию на 17.11.2017, а также документов, полученных от руководства кредитной организации, с учетом применения методики, установленной нормативными документами Банка России, Положениями Банка России от 28.06.2017 № 590-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности».

По результатам проведенного обследования ООО Коммерческий банк «Региональные финансы», суммарный объем активов Банка по представленной Банком отчетности на дату отзыва лицензии составлял 572 660 тыс. руб., обязательства Банка – 130 630 тыс. рублей.

      По результатам ревизии наличных денежных средств и ценностей  в кассе дополнительного офиса ООО «ФУД СИТИ» временной администрацией был установлен факт недостачи  наличных денежных средств в валюте Российской Федерации в размере 9 873 тыс. руб.

В связи с изложенными обстоятельствами временной администрацией произведено доформирование резервов на возможные потери  по ссудам в размере 373 666 тыс. 

Таким образом, общая сумма доформированного  резерва составляет 383 539 тыс. руб.

За период  деятельности временной администрации произошло полное погашение 12 кредитов, предоставленных физическим лицам на общую сумму 16 213 923,74 руб.

        Для выявления имущества кредитной организации временной администрацией были направлены запросы в регистрирующие органы и получены следующие ответы:

        - из Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Москве - выписка о правах ООО Коммерческий банк «Региональные финансы» на имеющиеся у него объекты недвижимого имущества;

            - из МИФНС № 9 по г. Москве - о задолженности банка по платежам в бюджет и внебюджетные фонды;

        - из МО ГИБДД ТНРЭР №1 ГУ МВД России по г. Москве – об отсутствии  зарегистрированных транспортных средствах  за ООО Коммерческий банк «Региональные финансы».

Во исполнение пункта 11 статьи 189.32 Федерального закона № 127-ФЗ временной администрацией были осуществлены публикации в журнале «Вестник Банка России», а также в газете «Коммерсантъ» № 220 от 25.11.2017.

За время деятельности временной администрации было предъявлено 58 требований кредиторов на общую сумму 93 985 697,38 руб.

Временная администрация в своем отзыве указывает, что признаков несостоятельности (банкротства), установленных п. 1 ст. 189.8 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ. в ООО Коммерческий банк «Региональные финансы» не выявлено.

Учитывая изложенное, согласно доводам отзыва временная администрация по управлению кредитной организацией ООО Коммерческий банк «Региональные финансы» поддерживает заявление Банка России о принудительной ликвидации кредитной организации ООО Коммерческий банк «Региональные финансы», считает его законным, обоснованным и просит удовлетворить заявленные требования.

Согласно ч. 7 ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций кредитная организация должна быть ликвидирована в соответствии с требованиями ст. 23.1 указанного Федерального закона.

В соответствии с ч.1 ст. 23.1 Федерального закона Банк России в течение 15 рабочих дней со дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций обязан обратиться в арбитражный суд с требованием о ликвидации кредитной организации, за исключением случая, если ко дню отзыва указанной лицензии у кредитной организации имеются признаки несостоятельности (банкротства), предусмотренные Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций».

В данном случае, как установлено судом при рассмотрении заявления Банка России, признаков несостоятельности (банкротства) у ООО Коммерческий банк «Региональные финансы» после отзыва лицензии на осуществление банковской деятельности не выявлено.

В соответствии с абз. 1 ст. 23.2 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" представление кандидатуры ликвидатора кредитной организации в арбитражный суд и утверждение этой кандидатуры арбитражным судом осуществляются в порядке, предусмотренном Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" для представления и утверждения конкурсного управляющего кредитной организации.

Ликвидатором кредитной организации, не имевшей лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, арбитражный суд утверждает арбитражного управляющего, соответствующего требованиям Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" и аккредитованного при Банке России в качестве конкурсного управляющего при банкротстве кредитных организаций.

Саморегулируемая организация «Международный центр экспертов и профессиональных управляющих» представила кандидатуру ФИО6  для утверждения его ликвидатором ООО Коммерческий банк «Региональные финансы» и информацию о соответствии указанной кандидатуры требованиям, предусмотренным нормами  Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)".   

В порядке ст. 23.3 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", решение арбитражного суда о ликвидации кредитной организации вступает в законную силу со дня его принятия. Обжалование решения арбитражного суда о ликвидации кредитной организации не приостанавливает его исполнение.

На основании изложенного, ст. ст. 20, 23 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", руководствуясь ст. ст. 65, 66, 71, 75, 167-170, 223 АПК РФ,

РЕШИЛ:

Удовлетворить требование Центрального банка Российской Федерации о принудительной ликвидации ООО Коммерческий банк «Региональные финансы».

Ввести в отношении ООО Коммерческого банка «Региональные финансы»  процедуру принудительной ликвидации  кредитной организации.

Назначить ликвидатором ООО Коммерческий банк «Региональные финансы» ФИО6 (ИНН 

<

***>,  номер в Росреестре - 3922, адрес для направления корреспонденции: 119311, Москва, ул. Строителей, д.7, корп. 1).

Установить срок для проведения ликвидации – шесть месяцев с момента вступления решения в законную силу.

Решение вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в арбитражный суд кассационной инстанции (Арбитражный суд Московского округа) в течение двух месяцев со дня его принятия.

Судья                                                                                         С.Л. Никифоров