Именем Российской Федерации

     

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А40-158434/22-82-1044

г. Москва

08 июля 2024  г.

Резолютивная часть решения объявлена 24 июня 2024   года

Полный текст решения изготовлен 08 июля 2024    года

Арбитражный суд в составе: судьи Абызовой Е.Р. при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Малофеевым М.Ю., рассмотрев в судебном заседании дело № А40-158434/22-82-1044 по иску ООО "СКЛАД" (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) к ответчикам: ООО "ГРУППА КОМПАНИЙ "СЛАВТЕХБИЗНЕС" (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>), АО КБ "МОДУЛЬБАНК" (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>), третье лицо: АО "АЛЬФАБАНК" (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) о взыскании задолженности и неустойки, при участии: согласно протоколу судебного заседания

У С Т А Н О В И Л:

ООО "СКЛАД" (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>)  обратилось с требованием к ответчикам: ООО "ГРУППА КОМПАНИЙ "СЛАВТЕХБИЗНЕС" (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>), АО КБ "МОДУЛЬБАНК" (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) о взыскании задолженности и неустойки, с привлечением к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельны требований относительно предмета АО "АЛЬФАБАНК" (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) о взыскании задолженности и неустойки, с учетом принятых оснований  в порядке ст. 49 АПК РФ. 

Третьи лица и соответчик АО КБ "МОДУЛЬБАНК", надлежащим образом извещённые о дате, времени и месте судебного заседания в суд не явились, в связи с чем, суд считает возможным рассмотреть спор в их отсутствие.

Изучив материалы дела, суд установил, что исковые требования подлежат удовлетворению   по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела следует, что 08 июня 2022 года между ООО "СКЛАД"   и ООО "ГРУППА КОМПАНИЙ "СЛАВТЕХБИЗНЕС"  заключен договор поставки №02107, во исполнение которого  истцом  внесен  предварительный  платеж  в размере 1 111 584 руб., что подтверждается платежным поручением №20 от 08.06.2022, однако обязательства ответчиком по поставке не исполнены.

Ответчик исковые требования не признал в письменном отзыве указал на то, что сведениями о заключении с истцом договора не располагает, счет № 

<

***> (БИК 044525092) в банке АО КБ "МОДУЛЬБАНК" не открывал, и банковские реквизиты  ООО "ГРУППА КОМПАНИЙ "СЛАВТЕХБИЗНЕС" не принадлежат. 

Определением  суда от 12.09.2022 года истребованы у Московского Филиала АО КБ «Модульбанк» (127015, 

<

...>) и АО КБ «Модульбанк» (156005, 

<

...>) следующие документы:  надлежащим образом заверенную копию комплекта документов и информации, который был предоставлен при открытии р/с 

<

***> и иных счетов на имя ООО «Группа компаний «Славтехбизнес», в т.ч. копии учредительных документов, фото заявителя, копии документов, удостоверяющих личность руководителя и т.д.; выписку по р/с 

<

***> с приложением документов, подтверждающих входящие и исходящие платежи;  любую иную информацию, известную АО   КБ   «МодульБанк», по факту мошеннических действий неустановленных лиц, выраженную в открытии и распоряжении р/с 

<

***>, а так же истребовано у Отдела МВД России по Нагорному району г. Москвы (117639, 

<

...>) надлежащим образом заверенную копию материалов проверки КУСП № 9335 от 21.06.2022 г.

В материалы дела от кредитной организации поступили документы в подтверждение открытия счета № 

<

***>, который оспаривается ответчиком. 

Представителем ответчика  заявлено ходатайство о приостановлении производства по делу  до вступления в законную в силу судебных актов по результатам рассмотрения дел № А40-187457/22-77-1357, № А40-165860/22-27-1137 и № № А40-146709/2022-28-1067, которое судом рассмотрено и удовлетворено. 

Определением суда производство по делу возобновлено, АО КБ "МОДУЛЬБАНК" привлечен судом к участию в деле в качестве соответчика.

АО КБ "МОДУЛЬБАНК" исковые требования не признал, в письменном отзыве указал на то, что банк надлежащим образом исполнил свои обязательства по идентификации клиента и последующему открытию расчетного счета: так, ООО «ГРУППА КОМПАНИЙ "СЛАВТЕХБИЗНЕС»  присоединилось к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank, и приложениям к нему («ДКО»), подписав Заявление о присоединении к условиям ДКО и приложениям к нему ( «Заявление о присоединении») (копию Заявления прилагаем). Условия Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank, и приложения к нему ( «ДКО»), а также Тарифы Банка размещены на официальном сайте Банка по ссылке: https://modulbank.ru/tariffs , и находятся в свободном доступе. Заявление было подписано 23.05.2022г. генеральным директором ООО «ГРУППА КОМПАНИЙ «СЛАВТЕХБИЗНЕС» ФИО1, идентификация которого была произведена в порядке, предусмотренном действующим законодательством РФ и условиями ДКО. На основании вышеуказанного заявления Обществу 23.05.2022г. был открыт счет № 

<

***>.

Так же банк указал на то, что клиентом, при обращении в Банк, представлены документы, достаточные для его идентификации в соответствии с действующим законодательством.

В соответствии со ст. ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

Суд, оценив в порядке ст. 71 АПК РФ представленные в материалы дела доказательства установил, что исковые требования удовлетворению не подлежат, при этом, учитывает следующие обстоятельства. 

В соответствии с п. 3 ст. 487 Гражданского кодекса Российской Федерации в случае, когда продавец, получивший сумму предварительной оплаты, не исполняет обязанность по передаче товара в установленный срок, покупатель вправе потребовать передачи оплаченного товара или возврата суммы предварительной оплаты за товар, не переданный продавцом.

В соответствии со ст. 506 ГК РФ по договору поставки поставщик –продавец, осуществляющий предпринимательскую деятельность, обязуется передать в обусловленный срок или сроки производимые или закупаемые им товары покупателю для использования в предпринимательской деятельности или в иных целях, не связанных с личным, семейным, домашним и иным подобным использованием.

Согласно ст. 516 ГК РФ покупатель оплачивает поставляемые товары с соблюдением порядка и формы расчетов, предусмотренных договором поставки.

В соответствии со ст.ст.309,310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

Согласно части 3 статьи  71 АПК РФ определено, что доказательство признается арбитражным судом достоверным, если в результате его проверки и исследования выясняется, что содержащиеся в нем сведения соответствуют действительности.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 06.02.2023г.  дело № А40-212590/22-31-1696  по иску ООО "ГРУППА КОМПАНИЙ "СЛАВТЕХБИЗНЕС" к ответчику – АО КБ "МОДУЛЬБАНК" о признании договора банковского счета недействительным передано на рассмотрение по подсудности в Арбитражный суд Костромской области, которому присвоен № А31-3964/2023.

Решением Арбитражного суда Костромской области от 10 июля 2023 г. по делу № А31-3964/2023 договор банковского счета от 23.05.2022 г. № 

<

***>, заключенный между Обществом с ограниченной ответственностью «Группа компаний «Славтехбизнес» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) и Акционерным обществом КБ «Модульбанк» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) признан недействительным (ничтожным) с момента совершения. 

Решение Арбитражного суда Костромской области от 10 июля 2023 г. по делу № А31-3964/2023 вступило в законную силу. 

Из указанного решения усматривается, что «21.06.2022 г. в адрес ООО «Группа компаний «Славтехбизнес» (Истец) поступили претензии от различных организаций о несвоевременных поставках предоплаченного товара в рамках договоров поставки. 

21.06.2022 в дежурной части ОМВД России по Нагорному району г. Москвы был зарегистрирован материал по заявлению ООО «Группа компаний «Славтехбизнес» по факту мошеннических действий неустановленных лиц (КУСП № 9335 от 21.06.2022 г.) 

В ходе проверки выяснилось, что оплата произведена в Московский филиал АО КБ МодульБанк на р/с 

<

***>. ООО «Группа компаний «Славтехбизнес» никогда не обращалось с заявлением об открытии расчётных счетов в АО КБ «Модульбанк» и не пользовалось услугами данного банка. 

Банком не выполнена надлежащим образом идентификация клиента при открытии счета, что позволило неустановленным лицам открыть счет от имени Общества и совершить операции по счету, в которых третьими лицами понесены финансовые потери. При таких обстоятельствах, Договор банковского счета между Истцом и Банком не соответствует волеизъявлению Общества, совершен с нарушением со стороны Банка правил идентификации клиента и порядка открытия счета, установленных Положением №262-П. 

В соответствии с п. 2 ст. 168 ГК РФ сделка, нарушающая требования закона или иного правого акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки. Оспариваемая Истцом сделка - сделка по заключению договора банковского счета, совершена с нарушением требований действующего законодательства об открытии, распоряжении и закрытии расчетного счета юридическим лицом. В соответствии с п. 1 ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с её недействительностью, и недействительна с момента её совершения. На основании п.3 ст. 154 ГК РФ для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон. 

 Согласно п.1 ст. 166 ГК РФ сделка недействительна по основаниям, установленным законом, в силу признания её таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка). 

Учитывая, что банком не была проявлена должная осмотрительность при заключении открытия банковского счета, а именно отсутствие идентификации личности заявителя  при  открытии счета от имени ООО «Группа Компаний Славтехбизнес», таким образом, требование истца о солидарном взыскании обосновано и подлежит удовлетворению. 

Пунктом 5 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Инструкцией Банка России от 30.05.2014 N 153 -И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов”, включая пункты 1.7, 18, 1.11, 4.1 и подпунктами соответствующих пунктов, в том числе, сотрудники Банка обязаны выполнять требования пункта 1.11.1 Инструкции Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И, согласно которому копии документов, заверенные клиентом - юридическим лицом, принимаются банком при условии установления должностным лицом банка (иным уполномоченным банком лицом) их соответствия оригиналам документов, а также иные требования Инструкции, направленные на идентификацию клиента при открытии счета; пояснить, предъявлялись ли лицом, от имени которого открыт счет, документы, удостоверяющие личность, в том числе оригинал паспорта; проводилось ли копирование сотрудником банка представленных документов, включая паспорт, с оригиналов или копий.

Согласно пункту 1.1. инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов” (далее - инструкция) в соответствии с пунктом 5 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ кредитным организациям запрещается открывать банковские счета (счета по вкладу) клиентам без личного присутствия физического лица, открывающего счет (вклад), либо представителя клиента, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ.

Основанием открытия счета является заключение договора счета соответствующего вида и представление до открытия счета всех документов и сведений, определенных законодательством Российской Федерации, в том числе при условии, что в целях исполнения Федерального закона № 115-ФЗ проведена идентификация клиента, его представителя, выгодоприобретателя.

Согласно пункту 1.5-1.8 инструкции должностные лица банка осуществляют прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных настоящей инструкцией, на основании полученных документов проверяют наличие у клиента правоспособности (дееспособности), а также выполняют другие функции, предусмотренные настоящей инструкцией, банковскими правилами и должностной инструкцией. В указанных целях должностные лица банка взаимодействуют с клиентами и их представителями, запрашивают и получают необходимую информацию.

Должностные лица банка могут быть уполномочены проводить идентификацию клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарного владельца.

Должностные лица банка могут быть уполномочены оформлять в порядке, установленном пунктом 7.10 настоящей инструкции, карточку с образцами подписей и оттиска печати (далее - карточка).

Кредитная организация обязана обновлять информацию, получаемую при идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

До открытия счета банк должен установить, действует ли лицо, обратившееся для открытия счета, от своего имени или по поручению и от имени другого лица, которое будет являться клиентом.

В случае если обратившееся для открытия счета лицо является представителем клиента, банк обязан установить личность представителя клиента, а также получить документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий.

Банк также должен установить личность лица (лиц), наделенного (наделенных) правом подписи, а также лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие указанных полномочий (далее - аналог собственноручной подписи).

Банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета, либо сведениями об их реквизитах: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется) (далее - реквизиты документа, удостоверяющего личность).

При изготовлении копии документа, удостоверяющего личность, допускается копирование отдельных страниц, содержащих необходимые банку сведения.

Сведения, устанавливаемые банком до открытия счета, в том числе сведения о клиенте, его представителе, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце должны быть документированы в соответствии с требованиями, установленными законодательством Российской Федерации.

Согласно п.1.1, 3.1., 3.2. Положения Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитная организация обязана до приема на обслуживание идентифицировать: физическое или юридическое лицо, иностранную структуру без образования юридического лица, индивидуального предпринимателя, физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, которым кредитная организация оказывает услугу на разовой основе либо которых принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, при осуществлении банковских операций и других сделок, указанных в статье 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"

Документы и сведения, на основании которых осуществляется идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, Должны быть действительными на дату их предъявления (получения).

Для целей идентификации в кредитную организацию представляются оригиналы документов или надлежащим образом заверенные копии.

Ответчиком АО КБ МодульБанк» не представлено надлежащих доказательств выполнения предписаний пункта 5 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153 -И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов", включая пункты 1.7, 18,1.11, 4.1 и подпунктами соответствующих пунктов, в том числе, не доказано, что сотрудниками Банка выполнены требования пункта 1.11.1 Инструкции Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И, согласно которому копии документов, заверенные клиентом - юридическим лицом, принимаются банком приусловии установления должностным лицом банка (иным уполномоченным банком лицом) их соответствия оригиналам документов, а также иные требования Инструкции,направленные на идентификацию клиента при открытии счета, п.1.1, 3.1., 3.2. Положения Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

Таким образом, поскольку договор банковского счета  № 

<

***> признан недействительным (ничтожным) с момента совершения, банком нарушены требования нормативных документов Банка России и инструкций при открытии счета, требования о взыскании неосновательного обогащения обоснованы и подлежат удовлетворению в размере 1 111 584 руб. 

Согласно ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. 

Согласно ч. 1,2 ст. 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. 

Арбитражный суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности. 

Частью 6 ст. 71 АПК РФ предусмотрено, что Арбитражный суд не может считать доказанным факт, подтверждаемый только копией документа или иного письменного доказательства, если утрачен или не передан в суд оригинал документа, а копии этого документа, представленные лицами, участвующими в деле, не тождественны между собой и невозможно установить подлинное содержание первоисточника с помощью других доказательств. 

В соответствии со ст. 68 АПК РФ обстоятельства дела, которые согласно закону должны быть подтверждены определенными доказательствами, не могут подтверждаться в арбитражном суде иными доказательствами. 

Согласно п. 1 ст. 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации, лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных ст. 1109 настоящего Кодекса. 

Так же истцом заявлено требование о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами в размере 214 786,50 руб. за период с 08.06.2022 по 18.04.2024 г. 

Пунктом 2 статьи 1107 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что на сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (статья 395) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.

Согласно статье 395 ГК РФ за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств. 

Расчет судом проверен, признан обоснованным и подлежащим удовлетворению. 

Расходы по оплате государственной пошлины распределены в соответствии со ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь ст. ст. 8, 12, 309,310, 506,516 ГК РФ, ст.ст.8,9,65,71, 101-106, 110, 167-171, 176, 180, 181 АПК РФ, суд

Р Е Ш И Л :

Взыскать солидарно с ООО "ГРУППА КОМПАНИЙ "СЛАВТЕХБИЗНЕС" (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>), АО КБ "МОДУЛЬБАНК" (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) в пользу ООО "СКЛАД" (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) неосновательное обогащение в сумме 1 111 584 руб., проценты за пользование чужими денежными средствами в сумме 214 786 руб. 50 коп. за период с 08.06.2022 г. по 18.04.2024 г. и расходы по оплате госпошлины в сумме 24 449 руб. 

Взыскать солидарно с ООО "ГРУППА КОМПАНИЙ "СЛАВТЕХБИЗНЕС" (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>), АО КБ "МОДУЛЬБАНК" (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) в доход федерального бюджета госпошлину в сумме 1 815 руб.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:

Е.Р. Абызова