4294/2020-41757(2) 

Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области  

191124, Санкт-Петербург, ул. Смольного, д.6 http://www.spb.arbitr.ru 

Именем Российской Федерации 

РЕШЕНИЕ

Дело № А56-135807/2019

03 февраля 2020 года

г.Санкт-Петербург

 

Резолютивная часть решения объявлена 03 февраля 2020 года. Полный текст решения изготовлен 03 февраля 2020 года. 

Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области в составе:  судьи Терешенкова А.Г.,  

при ведении протокола судебного заседания ФИО1,  

рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению: 

заявитель - Управление федеральной службы судебных приставов по Санкт-Петербургу  (адрес: Россия 190900, Санкт-Петербург, Большая Морская улица, дом 59, ОГРН:  

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 23.12.2004, ИНН: 

<

***> );  

заинтересованное лицо - Общество с ограниченной ответственностью "Сентинел кредит  менеджмент" (адрес: Россия 129090, г МОСКВА, 

<

...>,  ОГРН: 

<

***>);  

о привлечении к административной ответственности по ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ при участии от заявителя: ФИО2, от заинтересованного лица: Не явился, извещен., 

установил:

Управления Федеральной службы судебных приставов по Санкт-Петербургу  (далее – заявитель, управление) обратилось в Арбитражный суд города Санкт- Петербурга и Ленинградской области с заявлением о привлечении общества с  ограниченной ответственностью «Сентинел кредит менеджмент» (далее –  заинтересованное лицо, Общество, ООО «СКМ») к административной ответственности  по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных  правонарушениях (далее – КоАП РФ).  

В судебном заседании представитель Управления поддержал заявленные  требования.  

Общество в судебное заседание не явилось, о времени и месте судебного  разбирательства извещено надлежащим образом. В соответствии со статьями 123, 156,  частью 3 статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации  (далее – АПК РФ) дело рассмотрено в отсутствие общества.  

Изучив материалы дела, заслушав прокурора, суд установил следующее. 

Общество нарушило положения Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О  защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по  

возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон  "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее – Закон   № 230-ФЗ), управление составило протокол об административном правонарушении от  14.10.2019 № 209/19/78000-АП.  

На основании статьи 23.1 КоАП РФ протокол об административном  правонарушении и иные материалы проверки направлены в арбитражный суд для  решения вопроса о привлечении Общества к административной ответственности по ч. 2  ст.14.57 КоАП РФ.  

Арбитражный суд, изучив материалы дела, полагает заявленные требования  подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.  

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность  за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его  интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на  возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской  Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении  деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев,  предусмотренных частью 2 настоящей статьи, влечет наложение административного  штрафа на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.  

В силу части 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1  настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный  реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной  задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение  административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот  тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до  девяноста суток.  

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ,  является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц,  осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве  основного вида деятельности.  

Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое  установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на  возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской  Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении  деятельности по возврату просроченной задолженности.  

Законом № 230-ФЗ в целях защиты прав и законных интересов физических лиц  установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности  физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной  задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.  

Условия осуществления отдельных способов взаимодействия с должником  определены в статье 7 Закона № 230-ФЗ.  

Из материалов дела следует, что в управление поступили обращения ФИО3 от 16.05.2019 вх. № 34806/19/78000-КЛ, 03.06.2019 вх.   № 39188/19/78000-КЛ, а также обращения от 16.05.2019 вх. № 34804/19/78000-КЛ,  03.06.2019 вх. № 39168/19/78000-КЛ ФИО4 о возможном  нарушении Обществом требований Федерального Закона № 230-ФЗ.  

Из обращений ФИО3 следует, что на мобильный номер телефона  ФИО4 о возможном нарушении Обществом требований  Федерального закона № 230-ФЗ.  

Из обращений ФИО3 следует, что на мобильный номер телефона  заявителя 

<

***> поступают звонки от ООО «СКМ» с требованием возврата  просроченной задолженности иного лица.  

Из обращений Петрова В.В. следует, что на мобильный номер телефона третьего  лица поступают звонки от ООО «СКМ» с требованиями возврата его просроченной  задолженности.  

На основании приказа Управления Федеральной службы судебных приставов по  Санкт-Петербургу (далее - Управление) от 18.07.2019 № 383 «О проведении  внеплановой документарной проверки в отношении юридического лица,  осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве  основного вида деятельности, включенного в государственный реестр» проведена  внеплановая документарная проверка в отношении ООО «СКМ».  

В ходе проверочных мероприятий у Общества запрошены документы,  послужившие основанием для осуществления взаимодействия, а именно, информацию  по кредитным договорам ФИО4 № 

<

***>, № F0PDR520S  18092400781; по абонентскому номеру телефона ФИО3 

<

***>:  

- заявка, анкета на предоставление займа; 

- согласие о способах и частоте взаимодействия; согласие должника на  осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности  взаимодействия с третьими лицами, в письменной форме в виде отдельного документа,  содержащее в том числе согласие должника на обработку его персональных данных;  

- сведения (в электронном виде) обо всех действиях (включая нерезультативные  попытки), за период с 01.01.2018 по настоящее время, направленных на возврат  просроченной задолженности, в отношении должника, а также с любыми третьими  лицами, под которыми понимаются члены семьи должника, родственники, иные  проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, а именно:  

- личные встречи, телефонные переговоры (номер с которого осуществлялось  взаимодействие, дата, время, продолжительность взаимодействия, номер на который  осуществлялось взаимодействие, комментарий/результат/примечание)  

(непосредственное взаимодействие); 

- телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые  по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;  

- почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника. В  том числе, уведомления, письма и другие сообщения, переданные при  непосредственном взаимодействии, либо направляемые посредством почтовых  отправлений с приложением информации об отправке (копия почтового реестра) на имя  должника;  

- список номеров телефонов, принадлежащих/выделенных, на основании  заключенного с оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи, для  возврата просроченной задолженности (в электронном виде) с 01.01.2018 года по  настоящее время;  

- аудиозаписи переговоров при непосредственном взаимодействии за период с  01.01.2018 года по настоящее время; информацию об имеющихся альфанумерических  (буквенно-символьных) номерах;  

- уведомление о привлечении юридических лиц, осуществляющих деятельность по  возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, для  осуществления взаимодействия с должником с целью возврата просроченной  задолженности перед кредитором, направленное в адрес должника с приложением  информации об отправке (копия почтового реестра)  

- информацию, является ли ФИО5 в настоящее время  сотрудником ООО «СКМ»; копию расписки об ознакомлении с положениями  Федерального закона № 230-ФЗ и об обязанности соблюдать конфиденциальность  полученной информации о должниках  

- информацию о выходах по адресам, с целью возврата просроченной  задолженности перед кредитором, для осуществления непосредственного  взаимодействия посредством личной встречи с должником, третьими лицами: дата,  адрес, данные о сотруднике, совершившим выходы по указанному адресу, результат;  

- агентский договор (с реестрами), заключенный кредитором с ООО «СКМ» для  осуществления взаимодействия с должником в целях возврата просроченной задолженности, с приложением реестров передачи персональных данных заявителей, с  указанием контактных данных, даты начала просроченной задолженности, суммы и  структуры просроченной задолженности.  

30.07.2019 на электронную почту Отдела Управления поступили копии  запрашиваемых документов.  

На основании документов, предоставленных ООО «СКМ» (исх. № 4917 от  29.07.2019) осуществлена проверка оснований, обоснованности и законности  осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной  задолженности, с ФИО3, ФИО4  

На основании сведений, предоставленных ООО «СКМ», 01.08.2011 между  Публичным акционерным обществом «Альфа-Банк» (далее — Банк) и ООО «СКМ»  заключен агентский договор, для исполнения целей положений Федерального Закона №  230-ФЗ, № 9.348/2509 ДГ от 01.08.2011, согласно которому ООО «СКМ» обязуется по  поручению и от имени Банка осуществлять сбор задолженности в отношении  должников, указанных в поручении Банка.  

Персональные данные ФИО3 и ФИО4 переданы в ООО «СКМ» 

из Банка в электронном виде по кредитным договорам   № 

<

***>, № F0PDR520S 18092400781, заемщик ФИО4.  

В п.3.6 согласия ФИО4 на обработку персональных данных, подписанном  клиентом, указано согласие ФИО4 на осуществление взаимодействия с третьими  лицами (членами семьи ФИО4, родственниками и иными проживающими с  ФИО4 лицами).  

Согласно ч. 5 ст. 4, Федерального закона № 230-ФЗ, направленное на возврат  просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его  имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей  настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные  проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по  инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах,  может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:  

1)имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его  просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;  

2)третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним  взаимодействия.  

Согласно ч. 6 ст. 4, Федерального закона № 230-ФЗ, согласие, указанное в пункте 1  части 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, должно быть дано в письменной форме в  виде отдельного документа, содержащее в том числе согласие должника на обработку  его персональных данных.  

Оформленное надлежащим образом согласие должника (ФИО4) на  осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности  взаимодействия с третьим лицом (ФИО3) ООО «СКМ» не предоставлено.  

Также в соответствии с п. 1 ч. 2 ст. 2 Федерального закона № 230-ФЗ, должник —  физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство. Вместе с тем, в  соответствии со ст. 2 Федерального закона № 230-ФЗ: должником является физическое  лицо, имеющее просроченное денежное обязательство.  

В момент заключения договора займа, Петров В.В. не являлся должником ни в  смысле придаваемом этому термину Федеральным законом № 230-ФЗ, ни Гражданским  кодексом РФ. Заключение такого согласия с заемщиком до наступления факта  просрочки обязательства не имеет юридической силы поскольку противоречит  требованиям закона.  

Взаимодействие с должником и третьими лицами по возврату просроченной  задолженности должника ООО «СКМ» осуществляло посредством телефонных  переговоров, направления смс-сообщений, голосовых сообщений.  

Согласно предоставленной ФИО3 и ООО «СКМ» детализации  телефонных звонков, с третьим лицом (ФИО3), по абонентскому номеру  

<

***> ООО «СКМ» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат  задолженности ФИО4: 12.03.2019 10:49 с абонентского номера 

<

***>  продолжительностью 0 минут 33 секунды; 02.04.2019 19:33 с абонентского  номера+7960-263-0507 продолжительностью 12 минут 27 секунд.  

Согласно ч. 3 ст. 6 Федерального закона № 23 0-ФЗ, если иное не предусмотрено  федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его  интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной  задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам  или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и  ее взыскании и любые другие персональные данные должника.  

В ходе вышеуказанных переговоров сотрудником ООО «СКМ» с ФИО3  разглашена информация о наличии невыполненных обязательств ФИО4 перед  АО «Альфа-Банк».  

Согласно предоставленной ФИО3 и ООО «СКМ» детализации  направленных смс-сообщений, с третьим лицом (ФИО3), по абонентскому  номеру 

<

***> ООО «СКМ» осуществляло взаимодействие, направленное на  возврат задолженности ФИО4: 12.03.2019 10:52 с буквенно-символьного  (альфанумерического) абонентского номера «Sentinel» с содержанием текста: «По  Вашей просьбе направляю Вам контакты для связи: ООО 'СКМ по поручению Альфа- Банк, ФИО5, 88126029380, 89602630507, 198097, гор. Санкт- Петербург, проспект Стачек, д.47.,литер А, офис 230».  

Согласно предоставленной ФИО3, ООО «СКМ» детализации  направленных голосовых сообщений посредством телефонного звонка, с третьим лицом  (ФИО3), по абонентскому номеру 

<

***> ООО «СКМ»  осуществляло взаимодействие, направленное на возврат задолженности третьего лица:  15.04.2019 17:43 с абонентского номера 

<

***> продолжительностью 0 минут 10  секунд.  

По информации ООО «СКМ», ФИО5 осуществлял трудовую  деятельность в ООО «СКМ» с 06.02.2019 до 19.06.2019.  

Таким образом, оценив в совокупности представленные ФИО3, ООО  «СКМ» в материалы проверки документы, прослушав аудиозаписи телефонных  переговоров сотрудников ООО «СКМ» с ФИО3, ФИО4, по  результатам проведенной внеплановой документарной проверки деятельности  Общества выявлены нарушения чч. 5, 6 ст. 4, ч. 3 ст. 6 Федерального Закона № 230-ФЗ,  что выразилось в направленном на возврат просроченной задолженности  взаимодействии ООО «СКМ», действующего от имени АО «Альфа-Банк», с третьим  лицом, в отсутствии оформленного надлежащим образом согласия должника (ФИО4) на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности  взаимодействия с третьим лицом (ФИО3); ООО «СКМ», действующее от  имени АО «Альфа-Банк», при совершении действий, направленных на возврат  просроченной задолженности ФИО4 сообщил третьему лицу, ФИО3,  

сведения о наличии задолженности, просроченной задолженности у Петрова В.В. перед  АО «Альфа-Банк», ее взыскании.  

При таких обстоятельствах, суд полагает, что в действиях Общества имеется  событие правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.  

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается  виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено,  что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых  названным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена  административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие  от него меры по их соблюдению.  

Как разъяснено в пункте 16 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда  Российской Федерации от 02.06.2004 № 10 "О некоторых вопросах, возникших в  судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях"  (далее – постановление № 10), юридическое лицо привлекается к ответственности за  совершение административного правонарушения, если будет установлено, что у него  имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ  или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная  ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их  соблюдению.  

В материалах дела отсутствуют доказательства, свидетельствующие о том, что  правонарушение вызвано чрезвычайными обстоятельствами и другими  непредвиденными, непреодолимыми препятствиями.  

Общество не представило доказательств невозможности соблюдения требований  законодательства, того, что им были приняты все зависящие от него меры по их  соблюдению.  

Соответственно, в действиях Общества имеется состав нарушения,  предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.  

Нарушений порядка привлечения Общества к административной ответственности  и обстоятельств, исключающих производство по делу об административном  правонарушении, судом не установлено.Срок давности привлечения к  административной ответственности, предусмотренный в статье 4.5 КоАП РФ, не истек.  

Из материалов дела также следует, что общество ранее неоднократно  привлекалось к ответственности по ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ.  

Таким образом, суд считает необходимым привлечь Общество к  административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ,  назначить наказание в пределах санкции указанной статьи в виде штрафа в размере  50 000 руб.  

Руководствуясь статьями 167-170, 206 Арбитражного процессуального кодекса  Российской Федерации, арбитражный суд  

решил:

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «Сентинел кредит  менеджмент» (129090, 

<

...>, ИНН  

<

***>, ОГРН 

<

***>, дата регистрации 30.07.2009) к административной  ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ в виде штрафа в  размере 50 000 руб.  

Реквизиты для уплаты штрафа: УФК по Санкт-Петербургу (УФССП по Санкт-Петербургу, л/с 

<

***>) ИНН 

<

***> 

КПП 783801001  

ОКТМО 40303000 Расчетный счет № 

<

***> 

Банк получателя Северо-Западное ГУ Банка России г. Санкт-Петербург  БИК 044030001  

КБК 322 116 17000 01 6017 140  УИН 322 780 0019 0000 209 019  

Согласно части 1 статьи 32.2 Кодекса Российской Федерации об  административных правонарушениях административный штраф должен быть уплачен  лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти  дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в  законную силу.  

Копию документа, свидетельствующего о добровольной уплате  административного штрафа лицо, привлеченное к административной ответственности,  должно представить суду.  

В соответствии с частью 4.2 статьи 206 Арбитражного процессуального кодекса  РФ исполнительный лист на основании судебного акта арбитражного суда по делу о  привлечении к административной ответственности не выдается, принудительное  исполнение производится непосредственно на основании этого судебного акта.  

На решение может быть подана апелляционная жалоба в Тринадцатый  арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней со дня принятия решения.  

 Судья Терешенков А.Г. 

Электронная подпись действительна.

Данные ЭП:Удостоверяющий центр ФГБУ ИАЦ Судебного департамента 

Дата 24.05.2019 8:08:44

 Кому выдана Терешенков Алексей Геннадьевич