АРБИТРАЖНЫЙ  СУД  НОВОСИБИРСКОЙ  ОБЛАСТИ

 

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

 

РЕШЕНИЕ

Дело № А45-31373/2019

г. Новосибирск

31 октября 2019 года

Резолютивная часть решения объявлена 28 октября 2019 года

Решение в полном объеме изготовлено 31 октября 2019 года      

Арбитражный суд Новосибирской области в составе судьи  Абаимовой Т.В., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Калужской области, г. Новосибирск 

к обществу с ограниченной ответственностью «Сибирь консалтинг  групп», г. Новосибирск 

о привлечении к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях 

при участии в судебном заседании представителей:

заявителя – не явился, извещен;

заинтересованного лица – ФИО2, по доверенности от 27.03.2019, паспорт

УСТАНОВИЛ:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Калужской области (далее - заявитель, управление, административный орган) обратилось в Арбитражный суд Новосибирской области с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Сибирь консалтинг  групп» (далее – заинтересованное лицо, общество, ООО «СКГ») к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса об административном правонарушении Российской Федерации (далее - КоАП РФ). 

Заявленные требования мотивированы  совершением обществом действий, направленных на возврат просроченной задолженности ФИО3 с  нарушением  требования Федерального закона № 230-ФЗ от 03.07.2016 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон № 230-ФЗ).

Заинтересованное лицо факт выявленных нарушений не оспаривает, ссылается на устранение нарушений, просит учесть смягчающие по делу обстоятельства.

В соответствии со статьями 123, 137, 156, Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) дело по существу рассмотрено  после завершения предварительного судебного заседания и перехода в судебное заседание.

Как следует из материалов дела, ООО «Сибирь консалтинг  групп» состоит в государственном реестре юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

В Управление Федеральной службы судебных приставов по Новосибирской области поступило обращение ФИО3 о нарушении ООО «Сибирь консалтинг групп», положений Закона № 230-ФЗ.

Управлением в рамках рассмотрения обращения направлен запрос о предоставлении информации от 21.06.2019 исх. № 40907/19/10975 в адрес ООО «СКГ». 

Согласно представленному ответу на запрос, установлено, что ООО «СКЛ» взаимодействовало с ФИО3 в рамках действий, направленных на возврат задолженности по договорам, заключенным ФИО3 с ООО МФК «Лайм-займ» на основании агентского договора №1 от 09.02.2018, заключенного между обществом и ООО МФК «Дайм-займ» и выписки из реестра договоров к указанному агентскому договору.

ООО МФК «Лайм-займ» поручало обществу совершать действия, направленные на возврат задолженности по договору №1900348156 в период с 22.01.2019 по дату представления информации (04.04.2019).

ООО «СКГ» взаимодействовало с ФИО3, в том числе: посредством текстовых сообщений на абонентский номер телефона ФИО3 +7(900)580-05-27, что подтверждается реестром отправлений.

Согласно представленного обществом реестра отправлений смс-сообщений установлено, что ООО «СКГ» осуществляло отправку смс-сообщений, направленных на взыскание просроченной задолженности на абонентский номер телефона ФИО3 с нарушением, а именно: превышение количества текстовых сообщений по сетям подвижной радиотелефонной связи в адрес должника: 13.02.2019 09:13:55, 14.02.2019 09:13:55,  09:13:55, 16.02.2019 09:13:55, 17.02.2019 09:13:55, 18.02.2019 09:13:55, 09:13:55, 20.02.2019 09:13:55, 21.02.2019 09:13:55, 22.02.2019 09:13:55, 09:13:55, 24.02.2019 09:13:55.

ООО «Сибирь консалтинг групп» представлен реестр отправлений смс - сообщений, следующего содержания: «ФИО4, из-за грубых нарушений договора, к Вам могут быть применены меры принудительного взыскания, имущество может быть реализовано. Сроки решения данного вопроса ограничены. ООО «СКГ» т.88007006868 МФК «Лайм Займ» ООО т.88007000197». (21.02.2019 09:13:55, 24.02.2019 09:13:55)».

Управлением на основании Приказа руководителя Управления от 21.06.2019 №110 в отношении ООО «СКГ» инициировано проведение внеплановой документарной проверки (срок с 28.06.2019 по 25.07.2019).

В рамках проведения внеплановой документарной проверки Управлением в адрес ООО «СКГ» направлен запрос о предоставлении сведений и документов.

  В результате анализа, представленных ООО «СКГ» документов и аудиозаписей следует, что взаимодействие с ФИО3 в рамках действий, направленных на возврат задолженности по договорам, заключенным с ФИО3 с ООО МФК «Лайм-Займ», Общество осуществляло на основании Агентского договора №2, заключенного между Обществом и ООО МФК «Лайм-Займ», и Выписки из реестра договоров к указанному Агентском договору.

При исследовании представленных ООО «СКГ» материалов от 11.07.2019 исх.№1075 выявлены расхождения с ранее представленными ООО «СКГ» в рамках предварительной проверки сведениями от 04.04.2019 исх.№803, а именно в реестре отправлений отсутствуют ряд дат и смс - сообщений, направленных ФИО3 с целью взыскания просроченной задолженности, а именно: (13.02.2019 09:13:55, 14.02.2019 09:13:55, 15.02.2019 09:13:55, 17.02.2019 09:13:55, 18.02.2019 09:13:55, 19.02.2010 09:13:55, 20.02.2019 09:13:55, 21.02.201909:13:55, 22.02.2019                                                    09:13:55, 24.02.2019 09:13:55.

А также в представленной ООО «СКГ» от 11.07.2019 исх. №1075 информации отсутствовали смс-сообщения от 21.02.2019 09:13:55, 24.02.2019 09:13:55 с текстом «ФИО4, из-за грубых нарушений договора, к Вам могут быть применены меры принудительного взыскания, имущество может быть реализовано. Сроки решения данного вопроса ограничены. ООО «СКГ» т.88007006868 МФК «Лайм Займ» ООО т.88007000197». (21.02.2019 09:13:55, 24.02.2019 09:13:55).

Заявитель, полагает, что действия ООО «СКГ» являются нарушением требований пп.б. п.5 ч.2 ст. 6, пп.б п.2 ч.5 ст. 7 Закона №230-ФЗ.

12.08.2019  должностным лицом УФССП России по Калужской области по факту выявленных правонарушений в отношении ООО «СКГ» в отсутствии законного представителя, надлежащим образом извещенного о месте и времени составления протокола, составлен протокол №35/19/40000-АП об административном правонарушении.

На основании части 1 статьи 23.1 КоАП РФ, части 2 статьи 202 АПК РФ  управление обратилось в арбитражный суд с заявлением о привлечении общества к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Исследовав письменные материалы по делу, оценив доказательства и доводы, приведенные сторонами в обоснование своих требований, суд полагает, что требование подлежат удовлетворению в силу следующего.

Согласно части 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения, и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административного ответственности.

В силу части 1 статьи 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое установлена административная ответственность.

В соответствии с частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Объективная сторона части 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусматривает ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективная сторона правонарушения выражается в совершении юридическим лицом, с которым кредитор заключил агентский договор (предусматривающий совершение таким лицом юридических и (или) иных действий, направленных на возврат возникшей по договору потребительского кредита (займа) задолженности), действий, направленных на возврат задолженности по договору потребительского кредита (займа) и не предусмотренных законодательством Российской Федерации о потребительском кредите (займе).

 Субъектами правонарушения являются граждане, должностные и юридические лица.

 С субъективной стороны правонарушения могут быть совершены умышленно или по неосторожности.

01.01.2017 вступили в силу положения главы 2 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон №230-ФЗ), регулирующие порядок осуществления направленного на возврат взаимодействия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с должником, а также третьими лицами.

В соответствии с Указом Президента Российской Федерации № 670 от 15.12.2016 и постановлением Правительства Российской Федерации № 1402 от 19.12.2016 Федеральная служба судебных приставов является федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

В силу положений части 1 статьи 4 Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В соответствии с частью 1 статьи 5 Федерального закона № 230-ФЗ взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, вправе осуществлять только: кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных частью 2 статьи 5 Федерального закона № 230-ФЗ); лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

В соответствии со статьей 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Согласно пп.б п. 5 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.

В соответствии с пп. б п.2 ч. 5 ст.7 Закона №230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах общим числом более четырех раз в неделю.

Нарушение вышеназванных норм образует состав административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Как установлено судом и следует из материалов дела, что ООО «СКГ» осуществляло отправку смс-сообщений, направленных на взыскание просроченной задолженности на абонентский номер телефона ФИО3 с нарушением, а именно: превышение количества текстовых сообщений по сетям подвижной радиотелефонной связи в адрес должника: 13.02.2019 09:13:55, 14.02.2019 09:13:55,  09:13:55, 16.02.2019 09:13:55, 17.02.2019 09:13:55, 18.02.2019 09:13:55, 09:13:55, 20.02.2019 09:13:55, 21.02.2019 09:13:55, 22.02.2019 09:13:55, 09:13:55, 24.02.2019 09:13:55.

ООО «Сибирь консалтинг групп» представлен реестр отправлений смс - сообщений, следующего содержания: «ФИО4, из-за грубых нарушений договора, к Вам могут быть применены меры принудительного взыскания, имущество может быть реализовано. Сроки решения данного вопроса ограничены. ООО «СКГ» т.88007006868 МФК «Лайм Займ» ООО т.88007000197». (21.02.2019 09:13:55, 24.02.2019 09:13:55)».

При исследовании представленных ООО «СКГ» материалов от 11.07.2019 исх.№1075 выявлены расхождения с ранее представленными ООО «СКГ» в рамках предварительной проверки сведениями от 04.04.2019 исх.№803, а именно в реестре отправлений отсутствуют ряд дат и смс - сообщений, направленных ФИО3 с целью взыскания просроченной задолженности, а именно: (13.02.2019 09:13:55, 14.02.2019 09:13:55, 15.02.2019 09:13:55, 17.02.2019 09:13:55, 18.02.2019 09:13:55, 19.02.2010 09:13:55, 20.02.2019 09:13:55, 21.02.201909:13:55, 22.02.2019                                                    09:13:55, 24.02.2019 09:13:55.

Кроме того в представленной ООО «СКГ» письме от 11.07.2019 исх. №1075 информации отсутствовали смс-сообщения от 21.02.2019 09:13:55, 24.02.2019 09:13:55 с текстом «ФИО4, из-за грубых нарушений договора, к Вам могут быть применены меры принудительного взыскания, имущество может быть реализовано. Сроки решения данного вопроса ограничены. ООО «СКГ» т.88007006868 МФК «Лайм Займ» ООО т.88007000197». (21.02.2019 09:13:55, 24.02.2019 09:13:55).

Вышеуказанные действия общества образуют объективную сторону административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Согласно части 1 статьи 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

Административным правонарушением в силу части 1 статьи 2.1 КоАП РФ признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое этим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Согласно разъяснениям, содержащимся в пункте 16.1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях», в отношении вины юридических лиц требуется установить возможность соблюдения соответствующим лицом правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие меры по их соблюдению.

Вина общества в совершении указанного административного правонарушения заключается в том, что при наличии возможности данное лицо не приняло всех зависящих от него мер по исполнению требований действующего законодательства.

Доказательств, подтверждающих факт принятия исчерпывающих мер, направленных на соблюдение требований действующего законодательства в материалы дела не представлено, в связи с чем, суд пришел к выводу о наличии вины общества в совершении вменяемого административного правонарушения.

При таких обстоятельствах, суд считает, что УФССП по Калужской области представлены надлежащие, исчерпывающие и применительно к статье 68 АПК РФ допустимые доказательства, свидетельствующие о наличии в действиях Общества состава административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Каких-либо нарушений со стороны административного органа при осуществлении процедуры производства по делу об административном правонарушении, судом не установлено.

Протокол об административном правонарушении составлен уполномоченным лицом, содержание протокола соответствует требованиям, предусмотренным статьей 28.2 КоАП РФ.

Нарушений процессуальных норм и порядка проведения административного расследования судом не выявлено, как и не установлено обстоятельств, свидетельствующих о малозначительности совершенного правонарушения (статьи 2.9 КоАП РФ).

Срок давности для привлечения к административной ответственности, установленной статьей 4.5 КоАП РФ, не истек.

В соответствии со ст. 3.1 КоАП РФ административное наказание является установленной государством мерой ответственности за совершение административного правонарушения и, исходя из общих правил назначения административного наказания, закрепленных в положениях ст. 4.1 КоАП РФ, назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение.

Санкция части 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусматривает наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

С учетом обстоятельств дела, суд считает возможным назначить меру административного наказания в виде штрафа в размере 50 000 рублей.

Суд полагает, что в рассматриваемом случае административное наказание в виде штрафа в указанном размере соответствует тяжести совершенного правонарушения и сможет обеспечить достижение цели наказания.

В соответствии со статьей 32.2 КоАП РФ лицо, привлеченное к административной ответственности, обязано уплатить административный штраф и предоставить суду сведения о добровольной уплате штрафа в срок не позднее 60 дней со дня вступления в законную силу настоящего решения. При отсутствии у суда документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа по истечении 60 дней с момента вступления в законную силу настоящего решения, оно будет направлено судебному приставу-исполнителю для взыскания суммы административного штрафа в порядке, предусмотренном федеральным законодательством.

Арбитражный суд разъясняет лицам, участвующим в деле, что настоящее решение выполнено в форме электронного документа, подписано усиленной квалифицированной электронной подписью судьи и считается направленным лицам, участвующим в деле, посредством размещения на официальном сайте суда в сети «Интернет».

Руководствуясь статьями 167-170, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

РЕШИЛ:

привлечь  общество с ограниченной ответственностью «Сибирь консалтинг  групп»  (местонахождение: 630102 

<

...>, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, дата регистрации: 18.12.2015 Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 16 по Новосибирской области)» к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, назначить административное наказание в виде штрафа в размере 50 000 рублей.

 Штраф подлежит уплате по следующим реквизитам: 

Получатель: УФССП России по Калужской области, ИНН 

<

***>/КПП 402701001, КБК 32211617000016017140, ОКТМО 29701000, расчетный счет 

<

***> в Отделение Калуга г. Калуга, л/с 

<

***>,  БИК 042908001, УИН 32240000190000035013.

Решение, не вступившее в законную силу, может быть обжаловано в течение десяти дней со дня его принятия в Седьмой арбитражный апелляционный суд (г. Томск).

            Решение может быть обжаловано в срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления в законную силу, в Арбитражный суд Западно-Сибирского округа (г. Тюмень) при условии, что оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы. 

          Жалобы подаются через Арбитражный суд Новосибирской области. 

 

Судья

Т.В. Абаимова