АРБИТРАЖНЫЙ СУД ОРЕНБУРГСКОЙ ОБЛАСТИ

ул. Краснознаменная, д. 56, г. Оренбург, 460024

http: //www.Orenburg.arbitr.ru/

 

Именем Российской Федерации

 

РЕШЕНИЕ

Дело № А47-14217/2019

г. Оренбург

29 октября 2019 года

Резолютивная часть решения объявлена       24 октября 2019 года

В полном объеме решение изготовлено        29 октября 2019 года

 

Арбитражный суд Оренбургской области в составе судьи       Сиваракши В.И. при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1 рассмотрел в судебном заседании дело по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Оренбургской области о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Сибирь консалтинг групп» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) к административной ответственности по части 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

При участии представителей сторон:

от заявителя – ФИО2, главный специалист-эксперт отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности,  доверенность № Д-56907/19/139-АЩ от 12 августа 2019 года, постоянная, выдана сроком до 31 декабря 2020 года, служебное удостоверение ТО 574753;

от заинтересованного лица – не явился, извещен надлежащим образом.          

от потерпевшей ФИО3 – не явился, извещена надлежащим образом.          

Лица, участвующие в деле, о времени и месте судебного заседания извещены публично путем размещения информации на сайте Арбитражного суда Оренбургской области, что подтверждается отчетом о публикации судебных актов.

Управление Федеральной службы судебных приставов по Оренбургской области (далее – заявитель, Управление, административный орган) обратилось в Арбитражный суд Оренбургской области с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Сибирь консалтинг групп» (далее –заинтересованное лицо, общество, ООО «Сибирь консалтинг групп») к административной ответственности по части 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В обоснование заявления о привлечении к административной ответственности Управление указывает на нарушения обществом положений Федерального закона от 03.07.2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении непосредственного взаимодействия с потерпевшей, выразившиеся в непредупреждении о ведении записи телефонных переговоров, взаимодействии с потерпевшей более одного раза в сутки и более двух раз в неделю.

Заинтересованное лицо в отзыве на заявление указывает, что допущенные нарушения являются формальными, они не нанесли серьезного ущерба охраняемым законом интересам должника и третьих лиц, просит учесть смягчающие обстоятельства, в частности, принятие им мер для недопущения подобных правонарушений в последующем. Кроме того, общество указывает, что в ряде случаев повторные звонки совершались по взаимной договоренности сторон.

Потерпевшая ФИО3 отзыв по существу заявления о привлечении общества к административной ответственности не предоставила.

В ходе судебного разбирательства судом установлены следующие обстоятельства дела.

30.06.2019 года в Управление поступило жалоба ФИО3 на действия коллекторского агентства.

Должностным лицом Управления составлена докладная записка от 16.08.2019 года №22/3572вн о результатах предварительной проверки и назначении внеплановой документарной проверки ООО «Сибирь консалтинг групп» на имя и.о. руководителя Управления.

20.08.2019 года Управлением вынесен приказ №670 года о проведении внеплановой документарной проверки в отношении ООО «Сибирь консалтинг групп».

Заинтересованным лицом направлен запрос в адрес ООО «Сибирь консалтинг групп» за № 56922/19/20386 от 22.08.2019 года о предоставлении документов, являющихся правовым основанием взаимодействия с ФИО3 (абонентом х-ххх-ххх-81-21; абонентом х-ххх-ххх-99-85); копии записей телефонных переговоров, голосовых сообщений, СМС сообщений, осуществленных (направленных) от ООО «Сибирь консалтинг групп» в рамках взаимодействия с ФИО3; копии приказов о назначении на должность, должностные инструкции руководителя и должностных лиц, осуществляющих взаимодействие с ФИО3

В ответ на указанный запрос заинтересованное лицо письмом №1226 от 10.09.2019 года сообщило следующую информацию.

Общество осуществляло взаимодейтствие с потерпевшей в рамках действий, направленных на возврат просроченной задолженности на основании агентских договоров, заключенных обществом с ООО МФК «Лайм-Займ», ООО МФК «МангоФинанс» (агентский договор №2 от 09.02.2018 года), ООО МФК «КОНГА».

Из представленных ООО «Сибирь консалтинг групп» документов следует, что на номер х-ххх-ххх-99-85 поступали телефонные звонки 28.06.2019 года в 11 часов 33 минуты, 28.06.2019 года в 12 часов 50 минут, 28.06.2019 года в 13 часов 20 минут, 28.06.2019 года в 13 часов 44 минуты, 01.07.2019 года в 11 часов 25 минут, 01.07.2019 года в 13 часов 55 минут, 02.07.2019 года в 07 часов 28 минут, 02.07.2019 года в 09 часов 15 минут, а также 08.07.2019 года, 12.07.2019 года, 16.07.2019 года, 23.07.2019 года. Кроме того, на абонентский номер потерпевшей х-ххх-ххх-99-85 также поступали СМС сообщения относительно наличия задолженности с 03.06.2019 года по 07.08.2019 года.

В адрес заявителя также направлены копия решения об учреждении общества, копии приказов о приеме на работу, а также прекращении трудовых договоров.

Заинтересованное лицо также направило в адрес административного органа копии аудиозаписей телефонных переговоров с потерпевшим.

ФИО3 12.09.2019 года обратилась в Управление с заявлением о привлечении ООО «Сибирь консалтинг групп» к административной ответственности.

В объяснениях от 12.09.2019 года потерпевшая указывает, что в марте 2019 года ею оформлен договор микрозайма в ООО МФК «МангоФинанс» по которому с мая 2019 года в связи с финансовыми трудностями у нее образовалась задолженность. На ее абонентский номер х?ххх-ххх-99-85 стали поступать звонки от ООО «Сибирь консалтинг групп» с требованием оплатить задолженность по микрозайму ООО МФК «МангоФинанс». Звонки осуществлялись с 04.06.2019 года по 25.07.2019 года с различных номеров, в частности, с х?ххх-ххх-65-43, х?ххх-ххх-53-05 и других номеров  по несколько раз в день и более двух раз в неделю. Потерпевшая также указала, что какие-либо соглашений об изменении частоты взаимодействия с ООО МФК «МангоФинанс» ею не заключались.

К своим объяснениям ФИО3 приложила детализацию телефонных разговоров.

17.05.2019 года Управлением составлен акт проверки, в соответствии с которым в ходе проведения проверки выявлены нарушения обязательных требований п.3 ч.3 ст.7, п.3 ст.17 Федерального закона от 03.07.2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившиеся в нарушении частоты взаимодействия посредством телефонных переговоров с потерпевшей ФИО3, а также в непредупреждении потерпевшей о записи телефонного разговора.

Установив нарушение обществом положений Федерального закона № 230-ФЗ, Управление направило в адрес общества извещение от 12.09.2019 года № 56922/19/22107 о времени и месте составления протокола об административном правонарушении по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях – 26.09.2019 года в 09 часов 00 минут, 

<

...>, кабинет № 317. Извещение заинтересованным лицом получено.

Начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Оренбургской области ФИО4 26.09.2019 года составлен протокол об административном правонарушении №64/19/56922-АП (в отсутствии законного представителя ООО «Сибирь консалтинг групп», надлежащим образом уведомленного о дате и месте составления протокола) по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Указанным протоколом установлено, что ООО «Сибирь консалтинг групп» нарушило нормы Федерального закона от 03.07.2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

С потерпевшей ФИО3, в один календарный день 28.06.2019 года осуществлено взаимодействие посредством телефонных переговоров 4 раза; 01.07.2019 года – 2 раза; 02.07.2019 года – 2 раза. То есть в указанные даты взаимодействие посредством телефонным разговором осуществлялось с потерпевшей более одного раза в сутки и более 2 раз в неделю.

Звонивший (Г.М.Е.) представлялся сотрудником ООО «Сибирь консалтинг групп», однако им не была сообщена иная предусмотренная законодательством обязательная информация (лицо не предупреждено о записи разговора). Звонки совершались заинтересованным лицом на абонентский номер х-ххх-ххх-99-85.

Номера телефонов, с которых поступали звонки, также принадлежат ООО «Сибирь консалтинг групп», что подтверждается материалами дела.

Г.М.Е. является сотрудником ООО «Сибирь консалтинг групп», что подтверждается приказом №66 от 13.06.2019 года о приеме на работника на работу.

Копия протокола письмом №56922/19/23197 от 26.09.2019 года направлена в адрес заинтересованного лица.

На основании части 2 ст. 202 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и в соответствии с абзацем четвертым части 3 статьи 23.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях Управление обратилось в Арбитражный суд Оренбургской области с заявлением о привлечении заинтересованного лица к административной ответственности по части 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Исследовав и оценив письменные доказательства, имеющиеся в материалах дела, заслушав доводы представителя заявителя, арбитражный суд считает требования административного органа подлежащими удовлетворению по следующим основаниям. 

Согласно части 6 статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения, имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

В силу части 5 статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации по делам о привлечении к административной ответственности обязанность доказывания обстоятельств, послуживших основанием для возбуждения дела об административном правонарушении и составления протокола об административном правонарушении, возлагается на орган, вынесший соответствующее постановление, составивший протокол.

Лицо подлежит административной ответственности за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина (статья 1.5 КоАП РФ). 

В силу части 1 статьи 1.6 КоАП РФ лицо, привлекаемое к административной ответственности, не может быть подвергнуто административному наказанию и мерам обеспечения производства по делу об административном правонарушении иначе как на основаниях и в порядке, установленных законом.

По смыслу статей 2.1, 26.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях для привлечения к административной ответственности необходимо наличие состава административного правонарушения, включающего четыре элемента: объект, объективную сторону, субъект, субъективную сторону.

Данные обстоятельства подлежат установлению на основании доказательств, полученных административным органом в ходе производства по делу об административном правонарушении и отвечающих требованиям ст. 26.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В силу части 1 ст. 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое установлена административная ответственность.

Частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях установлено, что совершение юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Объектом данного правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Согласно части 1 ст. 1 Федерального закона от 03.07.2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Федеральный закон №230), он в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В силу пункта 1 части 2 статьи 2 Федерального закона № 230-ФЗ, должник – это физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство.

Согласно части 1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В соответствии с частью 1 статьи 6 Федерального закона № 230?ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Согласно пункту 3 части 3 статьи 7 Федерального закона № 230?ФЗ, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в неделю; в) более восьми раз в месяц.

Административным органом правомерно сделан вывод о нарушении обществом частоты взаимодействия с потерпевшей 28.06.2019 года, 01.07.2019 года, 02.07.2019 года.

Указанное подтверждается аудиозаписями телефонных переговоров, детализацией телефонных звонков, а также иными материалами дела.

Заинтересованным лицом данный факт не оспаривается.

В соответствии с пунктом 3 статьи 17 Федерального закона № 230-ФЗ, юридическое лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенное в государственный реестр, обязано вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи.

Требования указанных положений законодательства ООО «Сибирь консалтинг групп» нарушены. Из телефонных разговоров от 28.06.2019 года, 01.07.2019 года, 02.07.2019 года следует, что потерпевшая не предупреждена о записи разговоров.

ООО «Сибирь консалтинг групп» включено в государственный реестр юридических лиц осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности 08.12.2017. 28.08.2019 года общество исключено из данного реестра. Таким образом, на момент совершения рассматриваемых правонарушений, общество было включено в государственный реестр юридических лиц осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Обществом не были предприняты необходимые и достаточные меры по соблюдению требований законодательства. При этом какие-либо неустранимые препятствия для надлежащего исполнения законодательства отсутствовали. При должной степени заботливости и осмотрительности общество имело возможность для соблюдения установленных требований законодательства.

Доказательств невозможности исполнения обществом требований указанных норм в силу чрезвычайных событий и обстоятельств, которые оно не могло предвидеть и предотвратить при соблюдении той степени заботливости и осмотрительности, которая от него требовалась, в материалы дела не представлено.

При таких обстоятельствах, материалами дела подтверждена вина в совершении правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Состав вмененного обществу административного правонарушения по части 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях Управлением установлен на основании заявления и объяснений потерпевшей, предоставленных потерпевшей и обществом детализации телефонных соединений, СМС сообщений, аудиозаписи телефонных переговоров, сведений о принадлежности абонентских номеров, с которых поступали звонки потерпевшей, обществу, а также доказательств того, что звонивший Г.М.Е. являлся сотрудником общества.

Таким образом, суд считает доказанным наличие в действиях общества состава административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Срок давности привлечения общества к административной ответственности соблюден.

Процессуальных нарушений порядка привлечения к административной ответственности судом не выявлено.

Частью 3 ст. 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях определено, что при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, суд пришел к выводу о том, что в материалы дела не представлено доказательств, которые бы свидетельствовали о наличии смягчающих или отягчающих ответственность обстоятельств.

Арбитражный суд считает, что привлечение общества к административной ответственности по части 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях с назначением административного штрафа в размере 50 000 рублей соответствует тяжести совершенного правонарушения и обеспечивает достижение целей, установленных ст. 3.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях а также согласуется с принципами юридической ответственности.

Руководствуясь статьями 167-170, 176, 202, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд 

 

Р Е Ш И Л:

Заявление удовлетворить.

Привлечь общество с ограниченной ответственностью "Сибирь консалтинг групп" (630102, 

<

...>, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, дата государственной регистрации в качестве юридического лица – 18.12.2015 года) к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в виде административного штрафа в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей.

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью "Сибирь консалтинг групп" (630102, 

<

...>, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, дата государственной регистрации в качестве юридического лица – 18.12.2015 года) в доходы бюджета административный штраф в сумме 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей.

Штраф в соответствии со статьей 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее 60 дней со дня вступления решения суда о наложении административного штрафа в законную силу по следующим реквизитам: Управление федерального казначейства по Оренбургской области (УФССП России по Оренбургской области), Банк получателя: Отделение Оренбург г.Оренбург, л/с 

<

***> р/с 

<

***> БИК 045354001 ИНН 

<

***> КПП 561101001 ОКТМО 53701000 КБК – 322 116 170000 160 17140, УИН 32256000190000064014.

Решение направить судебному приставу-исполнителю для исполнения в порядке части 4-1 статьи 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, статьи 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Решение по делу о привлечении к административной ответственности вступает в законную силу по истечении 10 дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба.

В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не изменено или не отменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражным судом апелляционной инстанции.

Информацию о времени, месте и результатах рассмотрения апелляционной жалобы можно получить на интернет-сайте Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда (www.18aaс.ru).

 

Судья                                                                     В.И. Сиваракша