АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ БАШКОРТОСТАН

450057, Республика Башкортостан, г. Уфа, ул. Октябрьской революции, 63а, тел. (347) 272-13-89, 

факс (347) 272-27-40, сервис для подачи документов в электронном виде: http://my.arbitr.ru

сайт http://ufa.arbitr.ru/

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А07-1726/2021

г. Уфа

24 мая 2021 года

Резолютивная часть решения оглашена 20 мая 2021 года. Решение в полном объеме изготовлено 24 мая 2021 года.

Арбитражный суд Республики Башкортостан в составе судьи Валеева К.В., при ведении протокола судебного заседания судебного заседания ФИО1, рассмотрел в судебном заседании дело по заявлению

Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Башкортостан (ИНН 

<

***>, КПП 027401001, ОГРН 

<

***>, 450097, 

<

...>)

к  Обществу с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, 127055, Россия,г. Москва , Муниципальный Округ ФИО2 Г., Бутырский Вал Ул., Д. 68/70, Стр. 1, Этаж/Помещ 4/I, Ком. 44),

потерпевшая ФИО3 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, 452040, РБ, 

<

...>)

о привлечении к административной ответственности,

при участии в заседании:

от заявителя – ФИО4,  служебное удостоверение, доверенность от 11.01.2021года;

от ответчика – не явились, извещены надлежащим образом в порядке статьи 123 АПК РФ;

от ФИО3 - не явились, извещены надлежащим образом в порядке статьи 123 АПК РФ.

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Башкортостан обратилось в Арбитражный суд Республики Башкортостан с заявлением о привлечении ООО «КЭФ» к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

В судебном заседании представитель заявителя требования поддержал, просит привлечь ответчика к административной ответственности.

Ответчик, надлежащим образом извещенный о времени и месте судебного разбирательства, в судебное заседание не явился, отзыв не представил, заявление не оспорил. 

Согласно статье 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации непредставление отзыва на исковое заявление или дополнительных доказательств, которые арбитражный суд предложил представить лицам, участвующим в деле, а также при неявке истца и (или) ответчика, надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного разбирательства, не является препятствием к рассмотрению дела по имеющимся в деле доказательствам.

В соответствии с п. 3.1 статьи 70 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований или возражений, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований.

Суд, исследовав материалы дела, выслушав представителя заявителя, установил, что в  Управление поступило обращение (вх. № 65766/20/02000 от 26.08.2020) гр. ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., проживающей по адресу: 452040, Республика Башкортостан, 

<

...> на действия ООО «КЭФ» которое осуществляет взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности перед ООО КБ «Ренессанс Кредит» с нарушением требований Федерального закона от 03.07.2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности  микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ).

В ходе рассмотрения обращения установлено, что у гр. ФИО3 на сайте «Госуслуги» имеется задолженность по исполнительному производству находящееся на исполнении в отделе судебных приставов по Чулымскому району Новосибирской области.

К своему обращению гр. ФИО3 приложен ответ отдела судебных приставов по Чулымскому району Новосибирской области, согласно которого, 28.10.2018 года возбуждено исполнительное производство № 15603. По результатам сверки паспортных данных, гр. ФИО3 является двойником должника.

К своему обращению гр. ФИО3 была приложена копия паспорта.

          В связи с изложенным Управлением Федеральной службы судебных приставов по Республике Башкортостан было принято решение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования.

Руководствуясь ст.ст. 26.10, 28.7 КоАП РФ, административным органом в адрес ООО «КЭФ» направленно определение от 12.10.2020 № 24/2020-АР/2-ИС об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, а именно представить:

1.Правовые основания взаимодействия ООО «КЭФ» с ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р.

2.Копию агентского договора или договора переуступки прав требования.

3.Список действий, непосредственного взаимодействия ООО «КЭФ» с гр. ФИО3 (личные встречи, телефонные переговоры, направление текстовых, голосовых сообщений, почтовые уведомления), в том числе и с третьими лицами, с обязательным указанием даты, времени взаимодействия.

4.Аудиозаписи всех телефонных переговоров ООО «КЭФ» с гр. ФИО3, в том числе и с третьими лицами.

5.Аудиозаписи личных встреч работников ООО «КЭФ» с гр. ФИО3, в том числе и с третьими лицами.

6.Содержание (тексты) голосовых, текстовых сообщений направленных ООО «КЭФ» гр. ФИО3, в том числе третьим лицам.

7.Копии писем (почтовых отправлений) направленных ООО «КЭФ» гр. ФИО3

8.Какая контактная информация о гр. ФИО3 (телефонные номер, адрес проживания, контактные номера третьих лиц, адрес электронной почты, паспортные данные) имеются в распоряжении ООО «КЭФ».

9.Источник получения ООО «КЭФ» контактных данных гр. ФИО3

Согласно ответа ООО «КЭФ» установлено следующее.

У гр. ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспортные данные: 5013129658, дата выдачи - 13.08.2013, адрес место жительства — 632552, Новосибирская область, г. Чулым, Чулымский район, пер. Урманский, д. 50 имеется просроченная задолженность перед ООО КБ «Ренессанс Кредит».

На основании агентского договора от 26.09.2017№rk-260917/1127 ООО КБ «Ренессанс Кредит» уполномочило ООО «КЭФ» осуществлять действия направленные на возврат просроченной задолженности.

Согласно ответа, ООО «КЭФ» осуществляло взаимодействие с гр. ФИО3 на абонентский номер: 

<

***>.

Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности осуществлялось посредством направления текстовых, голосовых сообщений, а также посредством телефонных переговоров 04.08.2020, 06.08.2020, 11.08.2020 года.

Так, работник ООО «КЭФ» 04.08.2020 года осуществил непосредственное взаимодействие посредством телефонного оазговора на абонентский номер: 

<

***>. В ходе прослушивания аудиозаписи установлено, что гр. ФИО3 было выражено несогласие на осуществление с ней взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности сообщив следующую фразу «прошу оставить меня в покое». После чего 06.08.2020, 11.08.2020ООО «КЭФ» продолжило осуществлять взаимодействие с гр. ФИО3 посредством телефонных переговоров.

В ходе прослушивания аудиозаписей телефонных переговоров (04.08.2020, 06.08.2020, 11.08.2020) гр. ФИО3 неоднократно говорила, что у нее нет просроченной задолженности перед ООО КБ «Ренессанс Кредит», что она двойник должника, но вместе с тем ООО «КЭФ» продолжало осуществлять с ней взаимодействие.

Источником получения информации, содержащие данные гр. ФИО3, согласно ответа ООО «КЭФ», в том числе абонентский номер 

<

***> является ООО КБ «Ренессанс Кредит».

Руководствуясь ст.ст. 26.10, 28.7 КоАП РФ, в адрес ООО КБ «Ренессанс Кредит» направленно Определение от 12.10.2020 №29/2020-АР/З-ИС об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, именно:

1.О заключении кредитных договоров с ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р.

2.О привлечении в целях возврат просроченной задолженности ООО «Национальная служба взыскания» и ООО «КЭФ».

3.Копию анкеты (заявления) в которых гр. ФИО3 указала свои контактные данные, в том числе паспортные данные.

4. Какие контактные данные (номер телефона, адрес проживания, контактные данные третьих лиц, паспортные данные) были переданы ООО «Национальная служба взыскания» и ООО «КЭФ».

Согласно поступившего ответа от ООО КБ «Ренессанс Кредит» было установлено следующее.

ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ г.р. проживающая по адресу: 452040, Республика Башкортостан, 

<

...> не имеет договорных отношений перед ООО КБ «Ренессанс Кредит».

ООО КБ «Ренессанс Кредит» в целях возврата просроченной задолженности передало ООО «КЭФ» следующие контактные данные гр. ФИО3: телефон: 

<

***>, адрес: 632552, 

<

...>.

В соответствии со ст. 5 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЭ взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными п. 1 (личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие)) и п. 2 (телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи) ч. 1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЭ, вправе осуществлять только:

1) кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных ч. 2 настоящей статьи);

2) лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

ООО «КЭФ» включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности (свидетельство от 12.01.2017 № per. 5/17/77000-KJI).

В соответствии со ст. 4 Федерального закона № 230-Ф3 при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1)личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2)телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3)почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В соответствии с ч. 9 ст. 4 Федерального закона № 230-Ф3 предусмотренные настоящей статьей, а также статьями 5 - И) настоящего Федерального закона правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия с любым третьим лицом.

В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-Ф3 направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:

1)имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;

2)третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

На основании статьи 23.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях Управление Федеральной службы судебных приставов Российской Федерации по Республике Башкортостан обратилось в арбитражный суд с заявлением о привлечении ООО «КЭФ» к административной ответственности по ч. 2 статьи 14.57 КоАП РФ по месту совершения правонарушения.

Исследовав и оценив представленные доказательства, арбитражный суд пришел к следующим выводам.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

В соответствии с ч. 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное ч. 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

В соответствии с ч. ч. 1, 2 статьи 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Факт правонарушения подтверждается материалами дела, в том числе: протоколом об административном правонарушении № 2/21/02000-АП от 19.01.2021 года; обращением гр. ФИО3; определением о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования; ответом ООО «КЭФ»; ответом ООО КБ «Ренессанс Кредит»; аудиозаписями телефонных переговоров; иными документами и материалами административного дела.

Пунктом 16 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 года № 10 «О некоторых вопросах, возникающих в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» определено, что выяснение виновности лица в совершении административного правонарушения осуществляется на основании данных, зафиксированных в протоколе об административном правонарушении, объяснений лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, в том числе об отсутствии возможности для соблюдения соответствующих правил и норм, о принятии всех зависящих от него мер по их соблюдению, а также на основании иных доказательств, предусмотренных частью 2 статьи 26.2 КоАП РФ.

На основании изложенного суд считает, что имеются основания для привлечения ООО «КЭФ» к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 статьи 14.57 Кодекса. 

Согласно ч.1 ст. 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

В соответствии со статьей 2.9 КоАП РФ при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием. По смыслу статьи 2.9 КоАП РФ оценка малозначительности деяния должна соотноситься с характером и степенью общественной опасности, причинением вреда либо угрозой причинения вреда личности, обществу или государству. Существенная угроза охраняемым правоотношениям может выражаться не только в наступлении каких-либо материальных последствий правонарушения, но и в пренебрежительном отношении субъекта предпринимательской деятельности к исполнению своих публично-правовых обязанностей, к формальным требованиям публичного права.

Оснований для применения малозначительности в данном случае судом не усматривается.

В соответствии со статьей 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с настоящим Кодексом.

Согласно ч. 2 статьи 4.1 КоАП РФ при назначении административного наказания физическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, личность виновного, его имущественное положение, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Дифференцированный размер санкции части 2 статьи 14.57 КоАП РФ позволяет суду избирать в отношении правонарушителя меру наказания с учетом характера правонарушения, размера причиненного вреда, степени вины правонарушителя и иных существенных обстоятельств деяния.

С учетом обстоятельств дела суд избирает наказание в виде наложения административного штрафа в размере 50 000 рублей.

Руководствуясь статьями 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд 

РЕШИЛ:

Заявленные Управлением Федеральной службы судебных приставов Российской Федерации по Республике Башкортостан (ИНН 

<

***>, КПП 027401001, ОГРН 

<

***>, 450077, 

<

...>) требования о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, 127055, Россия,г. Москва , Муниципальный Округ ФИО2 Г., Бутырский Вал Ул., Д. 68/70, Стр. 1, Этаж/Помещ 4/I, Ком. 44) к административной ответственности по ч. 2 статье 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях удовлетворить.

Признать общество с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, 127055, Россия,г. Москва, Муниципальный Округ ФИО2 Г., Бутырский Вал Ул., Д. 68/70, Стр. 1, Этаж/Помещ 4/I, Ком. 44) виновным в совершении административного правонарушения, ответственность за совершение которого предусмотрена ч. 2 статьей 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Назначить обществу с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, 127055, Россия,г. Москва , Муниципальный Округ ФИО2 Г., Бутырский Вал Ул., Д. 68/70, Стр. 1, Этаж/Помещ 4/I, Ком. 44) административное наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 рублей (пятьдесят тысяч рублей).

Административный штраф должен быть уплачен не позднее 60 дней со дня вступления решения в законную силу по реквизитам:

Получатель: УФК по Республике Башкортостан (Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Башкортостан)

ИНН 

<

***> КПП 027801001 БИК 018073401

Отделение-НБ Республика Башкортостан г. Уфы

Р/сч 

<

***>

Л/сч 

<

***>

КБК32211601141019000140

ОКТМО 80701000

УИН 32202000210000002018.

Решение может быть обжаловано в арбитражный суд апелляционной инстанции в течение десяти дней со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме).

Информацию о времени, месте и результатах рассмотрения апелляционной жалобы можно получить на Интернет-сайте Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда www.18aas.arbitr.ru.

Судья К.В. Валеев