АРБИТРАЖНЫЙ СУД

БЕЛГОРОДСКОЙ ОБЛАСТИ

Народный бульвар, д.135, г. Белгород, 308000

Тел./ факс (4722) 35-60-16, 32-85-38

E-mail: asbo@belgorod.arbitr.ru, Сайт: http://belgorod.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

г.  Белгород

Дело № А08 –12882/2019

31 января 2020 года

Резолютивная часть решения объявлена 24.01.2020.

Полный текст решения изготовлен 31.01.2020.

Арбитражный суд Белгородской области в составе судьи Пономаревой О.И., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1,

рассмотрев в судебном заседании заявление Центрального банка Российской Федерации (Банк России) (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) в лице Отделения по Белгородской области Главного управления Центрального Банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу к Кредитной организации Старооскольский коммерческий Агропромбанк (ООО "Осколбанк") (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>), Государственной корпорации "Агенство по страхованию вкладов" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>),

третьи лица: МРУРосфинмониторинга по ЦФО; ФИО2,

о принудительной ликвидации Кредитной организации Старооскольский коммерческий Агропромбанк (ООО "Осколбанк"), регистрационный номер Банка России 1050,

при участии:от истца –  ФИО3, доверенность 31 АБ 1230327 от 25.05.2018, паспорт, диплом;

от ответчиков: 

от ООО «Осколбанк» - ФИО4, приказ ЦБ РФ № ОД-2731 от 29.11.2019, паспорт; ФИО5, доверенность № 60 от 15.01.2020, диплом, паспорт;

от ГК АСВ – ФИО6, доверенность № 1802 от 26.11.2018 (сроком до 31.12.2020), диплом, паспорт;

от третьих лиц:

от МРУРосфинмониторинга по ЦФО – не явился, извещен;

от Клюки О.Ф. – ФИО7, доверенность 77 АГ 2951923 от 01.12.2019 (сроком на 3 года), диплом, паспорт; ФИО8, адвокат, доверенность 77 АГ 2951926 от 05.12.2019 (сроком на 3 года), удостоверение № 1979 от 05.10.2015.

Установил:

Центральный Банк Российской Федерации (далее – Банк России) обратился в Арбитражный суд с заявлением о принудительной ликвидации кредитной организации ОООСтарооскольский коммерческий Агропромбанк (далее – ООО «Осколбанк»), регистрационный номер Банка России 1050 и утверждении ликвидатором кредитной организации ОО «Осколбанк»  Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов (далее – ГК «АСВ»). 

В ходе рассмотрения дела судом к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельные требования относительно предмета спора, привлеченыМРУ Росфинмониторинга по ЦФО иучредитель ООО «ОсколБанк» ФИО2.

Требования истца, со ссылкой на ст. 19, п.п. 6, 61 ч. 1 ст. 20 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», ч. 13 ст. 74 Федерального закона № 86-ФЗ от 10.07.2002 «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России), мотивированы отзывом Банком России у ООО «Осколбанк» с 29.11.2019 на основании приказа от 29.11.2019 № ОД-2730 лицензии на осуществление банковских операций  в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение года требований, предусмотренных ст. 7 (за исключением п. 3 ст. 7) Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Приказом Банка России от 29.11.2019 № ОД-2731 назначена временная администрация  по управлению кредитной организацией ООО «Осколбанк». При этом отмечено, что на момент отзыва лицензии на осуществление банковских операций признаки несостоятельности (банкротства), предусмотренные п. 1 ст. 189.8 Федерального закона № 127-ФЗ от 26.10.2002 «О несостоятельности (банкротстве)», у ООО «Осколбанк» отсутствовали, от временной администрации по управлению кредитной организацией ООО «Осколбанк» такие сведения также не поступали. 

Дело рассмотрено в соответствии со ст. 156 АПК РФ в отсутствие надлежаще извещенного  третьего лица - МРУ Росфинмониторинга по ЦФО.

В судебном заседании представитель Банка России заявленные тре6бования поддержал, указав на отсутствие оснований для признания ООО «Осколбанк» банкротом.

Временная администрация кредитной организации ООО «Осколбанк» в отзыве на заявление (л.д. 41-48, т. 2) и в судебном заседании требования Банка России поддержала, указав, что временная администрация в соответствии со ст. ст. 189.31, 189.32 Федерального закона № 127-ФЗ от 26.10.2002 «О несостоятельности (банкротстве)» и Положением Банка России от 25.02.2019 № 676-П «О порядке назначения, осуществления и прекращения деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, назначаемой в связи с отзывом у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций» в пределах своей компетенции провела обследование финансового состояния на дату отзыва лицензии (29.11.2019) и не выявила признаков несостоятельности (банкротства) ООО «Осколбанк», предусмотренные Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)».Операций, повлекших за собой ухудшение финансового состояния Банк, в том числе связанных с реализацией высоколиквидных активов, а также противоправных деяний, осуществленных сотрудниками, в том числе руководителями, а также собственниками кредитной организации в преддверии отзыва лицензии, временной администрацией не выявлены. В ходе проведенного временной администрацией обследования установлено, что на дату отзыва лицензии балансовая стоимость имущества ООО «Осколбанк» достаточна для удовлетворения требований кредиторов по денежным обязательствам ООО «Осколбанк»; предъявленных к Банку исполнительных документов об имущественных взысканиях и иных документов, взыскание по некоторым производится в бесспорном порядке, у временной администрации не имеется; сведений о принятых в отношении Банка судебных решений также не имеется.

Третье лицо - ГК «АСВ» - в отзыве на заявление и в судебном заседании также поддержало требования Банка России.

Третье лицо – участник ООО «Осколбанк» ФИО2 – в отзыве на заявление и в судебном заседании просил принять по делу законный и обоснованный судебный акт, отметив при этом, что из текста заявления, банковской и бухгалтерской отчетности, заключения о финансовом состоянии кредитной организации, объяснений лиц, участвующих в деле, следует, что на момент отзыва лицензии на осуществление банковских операций признаки несостоятельности (банкротства) у ООО «Осколбанк» отсутствовали.Совокупный размер активов кредитной организации после корректировки временной администрацией составляет 1 695 335 000 руб.,совокупный размерпассивовкредитнойорганизации составляет 1 410 900 000 рублей (л.д. 44).Данных, свидетельствующих о наличии признаков несостоятельности (банкротства) кредитной организации после дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, в материалах дела не имеется, напротив, материалы дела содержат доказательства достаточности имущества кредитной организации для исполнения всех обязательств, что является основанием для принудительной ликвидации общества с ограниченной ответственностью Старооскольский коммерческий Агропромбанк (ООО «Осколбанк»).Также ФИО2 сообщил об отсутствии возражений относительно удовлетворения заявления Банка России о принудительной ликвидации кредитной организации ООО «Осколбанк», указав, что приказ Банка России от 29.11.2019 № ОД-2730 об отзыве лицензии на осуществление банковской деятельности  в судебном порядке оспорено им не было.Не смотря на несогласие единственного участника кредитной организации с действиями Банка России по отзыву лицензии у кредитной организации, единственный участник выражает намерение оказывать всестороннее содействие суду и ликвидатору кредитной организации в ходе процедуры принудительной ликвидации ООО «Осколбанк» с целью скорейшего разрешения дела и удовлетворения требований кредиторов кредитной организации.

Исследовав материалы дела, заслушав и проверив доводы сторон, арбитражный суд приходит к выводу о законности и обоснованности заявленных Банком России требований, которые подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, ООО «Осколбанк» зарегистрировано Центральным Банком Российской Федерации в качестве кредитной организации 03.12.1990 за регистрационным номером 1050, о чем 11.10.2002 в ЕГРЮЛ внесена регистрационная запись за ОГРН 

<

***>;единственным участником общества является ФИО2 (100 % доли в уставном капитале номинальной стоимостью 400 000 000 руб.). Основным видом деятельности общества зарегистрировано денежное посредничество прочее (код ОКВЭД 64.19).

ПриказомЦентрального Банка Российской Федерации от 29.11.2019 №ОД-2730 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации ОООСтарооскольский коммерческий Агропромбанк (ООО «Осколбанк») (регистрационный номер Банка России 1050, дата регистрации - 03.12.1990) (л.д. 148-158, т. 1; л.д. 49-50, т. 2).

Одновременно приказом Центрального Банка Российской Федерации от 29.11.2019 №ОД-2731 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией ОООСтарооскольский коммерческий Агропромбанк (ООО «Осколбанк») сроком действия в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» до дня вынесения арбитражным судом решения о признании банкротом и об открытии конкурсного производства (утверждения конкурсного управляющего) или до дня вступления в законную силу решения арбитражного суда оназначении ликвидатора, приостановлены полномочия исполнительных органов кредитной организации ОООСтраооскольский коммерческий Агропромбанк (ООО «Осколбанк») на период деятельности временной администрации. Руководителем временной администрации назначена ФИО4 ПатиматСаидовна – консультант отдела временных администраций финансовых организаций ГУ Банкам России  по Центральному федеральному округу (л.д. 51-57, т. 2).

Приказы Банка России  от 29.11.2019 №ОД-2730 и №ОД-2731 об отзыве лицензии на осуществление банковских операций и о назначении временной администрации по управлению кредитной организацией опубликованы в журнале «Вестник Банка России» № 75 от 04.12.2019 (л.д. 41-48, т.1), в установленном законом порядке оспорены не были.

Поскольку на момент отзыва лицензии на осуществление банковских операций признаки несостоятельности у ООО «Осколбанк» отсутствовали, в соответствии со ст. 23.1 ФЗ № 395-1 "О банках и банковской деятельности" Банк России обратился в арбитражный суд с заявлением о его принудительной ликвидации.

В ходе работы временной администрации был проведен анализ финансового состояния банка, предприняты меры по поиску и выявлению имущества банка, произведена оценка его активов (л.д. 116-147, т. 1; л.д. 92-213, т. 2).

На момент отзыва у ОАО "Северинвестбанк" лицензии признаков банкротства, предусмотренных ст. 2 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", не имелось.

Согласно подготовленному временной администрацией по управлению кредитной организацией Заключению о финансовом состоянии кредитной организации ООО «Осколбанк», на дату отзыва лицензии (29.11.2019) установлено:

- по результатам анализа сделок Банка, проведенных за три года до отзыва лицензии, признаков реализации сомнительных операций не выявлено; 

- суммарный объем активов банка на дату отзыва лицензии составил  1 833 420 000 руб., обязательства Банка – 1 410 900 000 руб.;

- сумма высоколиквидных активов составила 64 816 000 руб.;

- сумма активов банка после доформирования резервов составила 1 695 335 000 руб., при этом обязательства Банка составили 1 410 900 000 руб.;

- у Банка отсутствует задолженность по обязательным платежам в бюджет и внебюджетные фонды, по текущим расходам и заработной плате (л.д. 214, т. 2);

- аресты денежных средств, находящихся на корреспондентском счете кредитной организации ООО «Осколбанк» отсутствуют.

В силу пункта 3 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое лицо ликвидируется по решению суда в случаях, предусмотренных законом.

Согласно статье 20 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности", после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций кредитная организация должна быть ликвидирована в соответствии с требованиями статьи 23.1 настоящего Федерального закона, а в случае признания ее банкротом - в соответствии с требованиями Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)".

В случае ликвидации кредитной организации по инициативе Банка России (принудительная ликвидация) Банк России в течение 15 рабочих дней со дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций обращается в арбитражный суд с требованием о ликвидации кредитной организации. Арбитражный суд принимает решение о ликвидации кредитной организации и назначении ликвидатора кредитной организации, если не будет установлено наличие признаков несостоятельности (банкротства) кредитной организации на день отзыва у нее лицензии на осуществление банковских операций. Если ко дню отзыва лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации имеются признаки несостоятельности (банкротства), или наличие этих признаков установлено назначенной Банком России временной администрацией по управлению кредитной организацией после дня отзыва у кредитной организации указанной лицензии, Банк России обращается в арбитражный суд с заявлением о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом) (статья 23.1 Федерального закона от 02 декабря 1990 года N 395-1 "О банках и банковской деятельности").

Признаки несостоятельности (банкротства) определены статьей 189.8 параграфа 4.1 главы IX Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)": кредитная организация считается неспособной удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам, о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, если соответствующие обязанности не исполнены ею в течение четырнадцати дней после наступления даты их исполнения и (или) стоимость имущества (активов) кредитной организации недостаточна для исполнения ее обязательств перед кредиторами и (или) обязанности по уплате обязательных платежей.

В ходе рассмотрения дела временная администрация по управлению кредитной организацией ООО «Осколбанк» указала, что в ходе анализа и обследования финансового состояния банка на дату отзыва лицензии (29.11.2019) не выявлено признаков несостоятельности (банкротства). Стоимость активов банка 1 695 335 000руб. при величине обязательств 1 410 900 000 руб. достаточна для удовлетворения требований кредиторов по денежным обязательствам.

Данных, свидетельствующих о возникновении признаков несостоятельности (банкротства) кредитной организации со дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, в материалах дела не имеется, что является основанием для принудительной ликвидации кредитной организации ООО «Осколбанк»в соответствии с п. 2 ст. 61 ГК РФ и ст. 23.1 ФЗ "О банках и банковской деятельности".

Поскольку кредитная организация ООО «Осколбанк» имела лицензию Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, ликвидатором указанной кредитной организации в силу статьи 23.2 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" является Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".

При таких обстоятельствах требования Банка России подлежат удовлетворению.

На основании статьи 23.3 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", решение арбитражного суда о ликвидации кредитной организации вступает в законную силу со дня его принятия. Обжалование решения арбитражного суда о ликвидации кредитной организации не приостанавливает его исполнение.

Государственная пошлина в размере 6 000 руб. подлежит взысканию с ответчика в доход федерального бюджета в порядке ст. 110 АПК РФ, поскольку истец освобожден от ее уплаты в силу ст. 33.35 НК РФ.

Руководствуясь ст. 61 Гражданского кодекса РФ, ст. ст. 7, 20, 23-23.3 ФЗ "О банках и банковской деятельности", ст.ст. 110, 167 - 170, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд 

РЕШИЛ:

Заявление Центрального Банка Российской Федерации удовлетворить.

Ликвидировать Кредитную организациюСтарооскольский коммерческий Агропромбанк (ООО "Осколбанк") (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, адрес: 309511, 

<

...>).

Назначить ликвидатором Кредитную организациюСтарооскольский коммерческий Агропромбанк (ООО "Осколбанк") (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) .

Обязать ликвидатора произвести публикацию объявления о ликвидации ООО «Осколбанк» (г. Старый Оскол) в "Вестнике Банка России".

Взыскать с Кредитной организацииСтарооскольский коммерческий Агропромбанк (ООО "Осколбанк") (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>)в доход федерального бюджета 6 000 руб. государственной пошлины.

Направить решение в Банк России и в ИФНС России по г. Белгороду для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц записи о том, что кредитная организация находится в процессе ликвидации.

Решение вступает в законную силу со дня его принятия.

Решение может быть обжаловано в Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд в месячный срок через Арбитражный суд Белгородской области. Обжалование решения не приостанавливает его исполнения.

СудьяО.И. Пономарева