РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-297626/19

01 июня 2020 г.

г. Москва

10-1638 

Резолютивная часть решения объявлена 28 мая 2020 года

Полный текст решения изготовлен 01 июня 2020 года

Арбитражный суд г. Москвы в составе председательствующего  судьи Л.В.Пуловой,  при ведении  протокола секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску АО "БАНК ВОРОНЕЖ" (394006, 

<

...>, --, --, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 04.10.2002, ИНН: 

<

***>) в лице КУ – ГК "Агентство по страхованию вкладов"

к 1. ООО "ТОРГМАСТЕР" (119620, МОСКВА ГОРОД, ПРОСПЕКТ СОЛНЦЕВСКИЙ, ДОМ 11, ПОМЕЩЕНИЕ III К 1, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 12.09.2012, ИНН: 

<

***>)

2. ликвидатор ООО "ТОРГМАСТЕР" ФИО2, 

Третье лицо: МИФНС №46 г. Москве, ликвидатор ООО "ТОРГМАСТЕР" ФИО3, Росфинмониторинг

о взыскании 287 609 695, 50 руб.

с участием в судебном заседании: не явились,  извещены,

УСТАНОВИЛ:

Исковые требования заявлены о взыскании 287 609 695, 50 руб. по договору №BVR/D/1804-001 от 24.04.2018г. о привлечении банковского платежного агента.

В судебное заседание стороны не явились. Дело рассматривается в порядке ст. 156 АПК РФ.

Исследовав материалы дела с позиции положений ст. 71 АПК РФ, суд приходит к следующему.

Установлено, что спорные правоотношения сторон возникли в связи с исполнением договора №BVR/D/1804-001 от 24.04.2018г. о привлечении банковского платежного агента, согласно условий которого банковский платежный агент обязуется по поручению банка и от его имени осуществлять отдельные банковские операции, не требующие получение лицензии ЦБ РФ, а именно: осуществить принятие плательщиков наличных денежных средств; предоставление плательщикам электронных средств платежа и обеспечение возможности их использования.

Банк обязуется осуществлять операции по переводу принятых банковским платежным агентом денежных средств плательщиков в соответствии с их распоряжениями, а также обеспечивать информационное и технологическое взаимодействие между банковским платежным агентом и банком, включая осуществление сбора, обработки и рассылки информации по принятым от плательщиков де нежным средствам в пользу поставщиков.

Банк ежедневно списывает со специального счета на расчет расчетов (№30232810300360000423) суммы переводов ля их дальнейшего перечисления в пользу поставщиков (п.4.4.2).

Согласно п.4.4.2 договора банк вправе ежедневно списывать со счета  расчетов суммы денежных средств в размере сумм переводов. Указанные  суммы денежных средств списывают в пользу банка, в том числе для их  дальнейшего перечисления а пользу поставщиков.

Согласно п.п. 4.4.8 и 4.4.9 договора банк вправе  приостановить осуществление операций агента в случае равенства или превышения сумм остатка (задолженности) денежных средств на счете расчетов над размером лимита.

В случае, если в течение 7 рабочих дней подряд с момента  приостановления операций агента остаток денежных средств на счете расчетов равен или превышает размер лимита, банк вправе прекратить  исполнение договора (расторгнуть договор в одностороннем порядке). Для погашения задолженности агент обязуется в течение трех рабочих дней  с момента прекращения банком исполнения договора перечислить недостающую сумму на счет расчетов.

В исковом заявлении истец указал, что банк   выполнил переводы, принятые банковским платежным агентом денежных средств плательщиков в пользу поставщиков, со ссылкой по счету №30232810300360000423, однако указанные средства от ответчика переведены не были. В результате незавершенных расчетов, а именно: не перечисления агентом принятых у плательщиков денежных средств банку, у ответчика образовалась задолженность в размере 287 609,50 руб.

Пунктом 1 части 1 статьи 14 Федерального закона N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" предусмотрено, что оператор по переводу денежных средств, являющийся кредитной организацией, вправе на основании договора привлекать банковского платежного агента для принятия от физического лица наличных денежных средств и (или) выдачи физическому лицу наличных денежных средств, в том числе с применением платежных терминалов и банкоматов.

В соответствии с п. 1 ст. 5 ФЗ от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов.

Как усматривается из материалов дела, 13.07.2018 Центральный банк РФ обратился в Арбитражный суд Воронежской области с заявлением о признании несостоятельным (банкротом) АО "Банк Воронеж".

Лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации отозвана Приказом Банка России N ОД-1480 от 15.06.2018.

Решением Арбитражного суда Воронежской области от 06.09.2018 (резолютивная часть принята 30.08.2018) в отношении АО "Банк Воронеж" введена процедура банкротства конкурсное производство, исполнение обязанностей конкурсного управляющего возложено на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

При этом, судом было установлено, что  размер обязательств кредитной организации 5 114 042 тыс. руб. превышает стоимость его имущества (активов) 3 964 951, что указывает на наличие признаков несостоятельности (банкротства).

Заключенное сторонами соглашение по его существенным условиям является агентским договором, по которому в соответствии с пунктом 1 статьи 1005 Гражданского кодекса Российской Федерации сторона (агент) обязуется за вознаграждение совершать по поручению другой стороны (принципала) юридические и иные действия от своего имени, но за счет принципала либо от имени и за счет принципала.

В соответствии со статьями 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от обязательств не допускается.

В соответствии со статьей 68 АПК РФ обстоятельства дела, которые согласно закону должны быть подтверждены определенными доказательствами, не могут подтверждаться в арбитражном суде иными доказательствами.

Согласно части 2 статьи 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.

В соответствии с пунктом 1 статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

Истец указывает, что банк выполнил переводы, принятые банковским платежным агентом денежных средств плательщиков в пользу поставщиков.

Между тем, представленная истцом в материалы дела светокопия выписки по лицевому счету за период с 15.06.2018г. по 31.01.2019г. на сумму287 609 695,50 руб., подтверждающая незавершенные расчеты с ООО «ТоргМастер» по договору  №BVR/D/1804-001 от 24.04.2018г., является внутренним банковским документом и не свидетельствует о достаточности, достоверности и бесспорности заявленного требования  (статьи 67, 68 АПК РФ).

При таких обстоятельствах, требование истца удовлетворению не подлежит.

Кроме этого, суд принимает во внимание, что сведения в отношении юридического адреса ООО «ТоргМастер», имеющиеся в ЕГРЮЛ, являются недостоверными, кроме этого общество находится в стадии ликвидации с 15.08.2016г. 

Расходы по уплате государственной пошлины возлагаются на ответчика в порядке ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь ст. ст. 307 - 310, РФ, ст. ст. 9,65, 70,71, 101, 106, 110, 156,167 - 171, 176, 180, 181, 185 АПК РФ суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований отказать.

Взыскать с АО "БАНК ВОРОНЕЖ" (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) в доходы федерального бюджета госпошлину в размере 198 000 руб.

Решение может быть обжаловано в Девятом арбитражном апелляционном суде в течение месяца со дня принятия решения.

 

Судья      Л.В. Пулова