АРБИТРАЖНЫЙ СУД АРХАНГЕЛЬСКОЙ ОБЛАСТИ

ул. Логинова, д. 17, г. Архангельск, 163000, тел. (8182) 420-980, факс (8182) 420-799

E-mail: info@arhangelsk.arbitr.ru, http://arhangelsk.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А05-7944/2020

г. Архангельск

18 сентября 2020 года

 

Резолютивная часть решения объявлена 16 сентября 2020 года  

Полный текст решения изготовлен 18 сентября 2020 года  

Арбитражный суд Архангельской области в составе судьи Калашниковой В.А., 

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1, 

рассмотрел в судебном заседании дело по заявлению начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Управления Федеральной службы судебных приставов по Архангельской области и Ненецкому автономному округу ФИО2 (адрес: 163002, 

<

...>) о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Юнона» (ОГРН 

<

***>; адрес: Россия, 195027, Санкт-Петербург, Санкт-Петербург, ул.Магнитогорская, дом 51, лит.Ж, офис 413) к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, 

третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований относительно предмета спора, - ФИО3

без участия представителей лиц, участвующих в деле.

Суд установил:

Начальник отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Управления Федеральной службы судебных приставов по Архангельской области и Ненецкому автономному округу ФИО2 (далее – заявитель) обратился в Арбитражный суд Архангельской области с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Юнона» (далее – лицо, привлекаемое к административной ответственности, общество, ООО «Юнона») к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ). 

Заявленные требования мотивированы неправомерными действиями ответчика при взыскании просроченной задолженности. 

Определением арбитражного суда от 27.07.2020 в порядке статьи 51 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) к участию в деле привлечено третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований относительно предмета спора, на стороне заявителя – ФИО3

В судебное заседание представители лиц, участвующих в деле, не явились, извещенные о времени и месте судебного заседания надлежащим образом.

Общество отзыв на заявление в суд не направило. Дело рассмотрено в порядке статей 123, 156, части 3 статьи 205 АПК РФ в отсутствие представителя ООО «Юнона». 

Рассмотрев материалы дела, суд установил следующее.

02.04.2020 в Управление из ОМВД России по городу Северодвинску поступило обращение ФИО3 о том, что на ее телефонный номер поступают неоднократные звонки с предложением погасить кредитную задолженность за иное лицо – ФИО4

В ходе проверки Управлением установлено, что обществом в ходе осуществления взаимодействия с ФИО3 по вопросу возврата просроченной задолженности допущено нарушение части 5 статьи 4, части 3 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон №230-ФЗ), выразившееся в осуществлении непосредственного взаимодействия с третьим лицом при выраженном им несогласии на осуществление такого взаимодействия с нарушением частоты взаимодействия, установленной пунктом 3 части 3 статьи 7 Закона №230-ФЗ. 

Согласно материалам дела, 03.05.2018 между ООО «Юнона» и ООО «МКК «Республика Удмуртия и Кировская область» заключен договор об уступке прав требования, а также дополнительное соглашение к данному договору, согласно которым право требования задолженности по договору потребительского займа №1-365051962821929 от 13.10.2019 (далее – договор), заемщиком по которому выступает ФИО4 переуступлено ООО «Юнона». 

При заключении договора заемщик в качестве контактного телефона указал, в том числе номер телефона, который ему не принадлежит, а принадлежит иному лицу – ФИО3

Установив, что общество нарушило положения Закона №230-ФЗ, Управление составило протокол об административном правонарушении от 14.07.2020 №69/20/29000-АП, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ. 

На основании статьи 23.1 КоАП РФ протокол об административном правонарушении и иные материалы проверки направлены в арбитражный суд для решения вопроса о привлечении общества к административной ответственности.

Арбитражный суд, изучив материалы дела, полагает заявленные требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи. 

В силу части 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток. 

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности. 

ООО «Юнона» 15.05.018 включено в реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основанного вида деятельности (№4/18/78000-КЛ). 

Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. 

Законом №230-ФЗ в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств. 

В соответствии с частью 1 статьи 4 Закона №230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя, в том числе телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи. 

В силу части 5 статьи 4 Закона №230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия. 

Согласно части 2 статьи 5 Закона №230-ФЗ новый кредитор, к которому перешло право требования, возникшее из договора потребительского кредита (займа), вправе осуществлять с должником взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, только если такой новый кредитор является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр, за исключением случаев, когда должник ранее отказался от взаимодействия (статья 8 настоящего Федерального закона). 

Условия осуществления отдельных способов взаимодействия с должником определены в статье 7 Закона №230-ФЗ. 

Частью 5 статьи 7 Закона №230-ФЗ предусмотрено, что по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи: 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; 2) общим числом: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в неделю; в) более шестнадцати раз в месяц. 

В ходе изучения представленных сведений и документов, в том числе аудиозаписи телефонного разговора установлено, что ФИО3 на номер 8952-ХХХ-ХХ-29 поступил звонок от ООО «Юнона»: - 05.02.2020 в 10:07, при этом в ходе телефонного разговора ФИО3 указала, что указанный телефонный номер принадлежит ей, а не ФИО4, она не является должником, в связи с чем выразила свое несогласие на осуществление с ней взаимодействия по задолженности ФИО4 После разговора, обществом на указанный номер были направлены смс сообщения: - 07.02.2020 в 12:35; - 04.03.2020 в 12:39; - 19.03.2020 в 12:15; - 15.04.2020 в 09:55.

Таким образом, ООО «Юнона», осуществляя взаимодействие с третьи лицом относительно возврата долга должника, не удостоверилось, что телефонный номер, указанный должником в анкете, действительно принадлежит должнику. 

Доказательств того, что взаимодействие с абонентом указанного номера осуществлялось в строгом соответствии с Законом №230-ФЗ, в том числе с учетом установленной периодичности взаимодействия, общество не представило. 

При таких обстоятельствах, суд полагает, что в действиях общества имеется событие правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ. 

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых названным Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. 

Как разъяснено в пункте 16 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 №10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях», юридическое лицо привлекается к ответственности за совершение административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. В материалах дела отсутствуют доказательства, свидетельствующие о том, что правонарушение вызвано чрезвычайными обстоятельствами и другими непредвиденными, непреодолимыми препятствиями. 

Общество не представило доказательств невозможности соблюдения требований законодательства, того, что им были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. 

При таких обстоятельствах, в действиях общества имеется состав нарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ. 

Судом не установлено нарушения процедуры привлечения общества к административной ответственности. 

На момент рассмотрения дела судом срок давности привлечения к административной ответственности, установленный статьей 4.5 КоАП РФ, не истек. 

Из представленных материалов дела арбитражный суд не усматривает оснований для признания совершенного правонарушения малозначительным. 

В соответствии с пунктом 1 статьи 6, статьей 7, пунктом 3 статьи 9 Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных» обработка персональных данных осуществляется с согласия субъекта персональных данных на обработку его персональных данных, операторы и иные лица, получившие доступ к персональным данным, обязаны не раскрывать третьим лицам и не распространять персональные данные без согласия субъекта персональных данных, если иное не предусмотрено федеральным законом, обязанность предоставить доказательство получения согласия субъекта персональных данных на обработку его персональных данных возлагается на оператора, тем самым обязанность по проверке данных заемщика, в том числе контактных, указанных при заключении договора займа, ложится на кредитора. 

Следовательно, у общества имелась возможность предвидеть наступление неблагоприятных последствий, связанных с неправомерным использованием персональных данных третьего лица, вместе с тем, мер, направленных на восстановление нарушенных прав ФИО3, принято не было. 

При таких обстоятельствах, суд считает доказанным наличие в действиях общества состава административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ. 

Санкцией части 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрено назначение административного штрафа для юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

 Суд не усматривает оснований для освобождения общества от административной ответственности в порядке статьи 2.9 КоАП РФ и признания совершенного правонарушения малозначительным.

В протоколе об административном правонарушении от 14.07.2020 в качестве обстоятельств, отягчающих ответственность общества, приведена ссылка на вступившие в законную силу решения Арбитражного суда города Москвы по делу №А40-123252/19-154-1101, Арбитражного суда Республики Карелия по делу №А26-900/2020, которыми общество привлечено к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ за аналогичные нарушения. Кроме того, судом установлено, что по делу №А05-8257/2020 Арбитражным судом Архангельской области 15.09.2020 вынесена резолютивная часть решения, обществу штраф назначен в размере 100 000 руб. за аналогичное правонарушение. Таким образом, положения статьи 4.1.1 КоАП РФ применению не подлежат.

С учетом изложенного, суд назначает обществу наказание в виде административного штрафа в размере 160 000 руб. 

По мнению суда, указанное наказание согласуется с принципами юридической ответственности (статьи 3.1 и 4.1 КоАП) и соответствует тяжести совершенного обществом правонарушения. 

Таким образом, требования заявителя подлежат удовлетворению.

В соответствии со статьей 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления в законную силу настоящего решения по следующим реквизитам: наименование получателя платежа: УФК по Архангельской области и Ненецкому автономному округу (Управление Федеральной службы судебных приставов по Архангельской области и НАО); ИНН 

<

***>; КПП 290101001; номер счета получателя платежа 40101810500000010003 Отделение Архангельск г.Архангельск; БИК 041117001; код ОКТМО 11701000; КБК 32211601141019000140; назначение платежа – оплата по АД №69/20/29000-АП от 14.07.2020 в отношении ООО «Юнона»///УИН32229000200000069015;ИП01. 

При отсутствии у суда документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, по истечении шестидесяти дней с момента вступления в законную силу настоящего решения оно будет направлено судебному приставу-исполнителю для взыскания суммы административного штрафа в порядке, предусмотренном федеральным законодательством. 

Руководствуясь статьями 202-206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, Арбитражный суд Архангельской области

РЕШИЛ:

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «Юнона», зарегистрированное 17.10.2016 в Едином государственном реестре юридических лиц за основным государственным регистрационным номером 

<

***>, ИНН 

<

***>, находящееся по адресу: Россия 195027, Санкт-Петербург, Санкт-Петербург, ул.Магнитогорская, дом 51, лит.Ж, офис 413, к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в виде наложения административного штрафа в размере 160 000 рублей.

Настоящее решение может быть обжаловано в Четырнадцатый арбитражный апелляционный суд путем подачи апелляционной жалобы через Арбитражный суд Архангельской области в срок, не превышающий десяти дней со дня его принятия.

Судья

В.А. Калашникова