именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А40-221016/17-154-174

16 февраля 2018 года

г. Москва

Резолютивная часть решения объявлена 12 февраля 2018 года

Полный текст решения изготовлен 16 февраля 2018 года

Арбитражный суд г. Москвы в составе судьи Полукарова А.В.

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1

рассматривает в судебном заседании дело по заявлению

ООО МКК «ЛОГОС» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, адрес: 191025, 

<

...>, литер А, оф. 101; дата регистрации: 16.03.2017)

к ответчику: Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, адрес: 107016, 

<

...>, дата регистрации: 02.12.1990)

об оспаривании отказа во внесении сведений об ООО МКК «ЛОГОС» в государственный реестр микрофинансовых организаций.

В судебное заседание явились:

от истца (заявителя): не явился, извещён.

от ответчика: ФИО2, доверенность от 29.01.2018 № ДВР15-010/53; ФИО3, доверенность от 05.07.2017 № ДВР17-010/197; 

УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью «МКК Классик» обратилось в Арбитражный суд города Москвы с заявлением к Центральному банку Российской Федерации о признании незаконным отказа во внесении сведений о юридическом лице ООО «МКК КЛАССИК»  в государственный реестр микрофинансовых организаций, об обязании Банка России внести сведения о ООО «МКК КЛАССИК», в государственный реестр микрофинансовых организаций.

Представитель заявителя, извещенный надлежащим образом, в судебное заседание  не явился. Через канцелярию Арбитражного суда г. Москвы от заявителя поступило ходатайство о рассмотрении дела в его отсутствии.

Представитель заинтересованного лица в судебное заседание явился, возражал против удовлетворения требований заявителя по основаниям, указанным в письменном отзыве, со ссылкой на то, что оспариваемый отказ является законным и обоснованным, вынесенным в пределах компетенции ответчика. 

Выслушав представителя заинтересованного лица, рассмотрев материалы дела, исследовав представленные доказательства, арбитражный суд установил, что заявленные требования удовлетворению не подлежат по следующим основаниям.

Суд установил, что срок на обжалование ненормативных актов, установленный п. 4 ст. 198 АПК РФ заявителем не пропущен.

Согласно ст.198 АПК РФ граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.

Таким образом, процессуальный закон устанавливает наличие одновременно двух обстоятельств, а именно, не соответствие оспариваемого акта закону или иному нормативному правовому акту и нарушение оспариваемым актом прав и законных интересов организаций в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, для признания недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц.

Согласно ст.13 ГК РФ ненормативный акт, не соответствующий закону или иным правовым актам и нарушающий гражданские права и охраняемые законом интересы гражданина, может быть признан судом недействительным. 

Таким образом, из существа приведенных норм следует, что для признания недействительным обжалуемого заявителем отказа ЦБ РФ необходимо наличие двух обязательных условий, а именно, несоответствие их закону и наличие нарушения ими прав и охраняемых законом интересов юридического лица.

Как следует из заявления и материалов дела, "03 "октября 2017г. ООО МКК «Логос» обратилось в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России с заявлением о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций. 

К заявлению прилагались следующие документы: копия свидетельства о государственной регистрации юридического лица; копии учредительных документов юридического лица; копия решения о создании юридического лица и об утверждении его учредительных документов; копия решения об избрании (о назначении) органов управления юридического лица с указанием их состава на день представления документов в уполномоченный орган; сведения об учредителях юридического лица по форме, утвержденной уполномоченным органом; сведения об адресе (о месте нахождения) постоянно действующего исполнительного органа юридического лица, по которому осуществляется связь с юридическим лицом; выписка из реестра иностранных юридических лиц соответствующей страны происхождения или иного равного по юридической силе документа, подтверждающих правовой статус учредителя - иностранного юридического лица (для юридических лиц с иностранными учредителями).

По результатам рассмотрения представленных Заявителем  документов для внесения сведений о нем в реестр МФО Банком России выявлено, что наименование Заявителя сходно до степени смешения с наименованием кредитной организации ООО ИКБ «ЛОГОС» (ОГРН 

<

***>, дата внесения сведений о юридическом лице в ЕГРЮЛ 04.12.2002), сведения о которой были внесены в ЕГРЮЛ ранее сведений об ООО МКК «Логос».

По результатам анализа документов, представленных Заявителем, факты, свидетельствующие об аффилированности Заявителя и ООО ИКБ «ЛОГОС», выявлены не были.

В связи с несоответствием документов, представленных Заявителем, требованиям пункта 10 части 1 статьи 12 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 151 -ФЗ) (полное и (или) сокращенное наименование, в том числе полное и (или) сокращенное фирменное наименование Заявителя, сходно до степени смешения с полным и (или) сокращенным наименованием, в том числе с полным и (или) сокращенным фирменным наименованием, финансовой организации, сведения о которой были внесены в единый государственный реестр юридических лиц ранее сведений о Заявителе); в соответствии с Федеральным законом от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", пунктом 1 части 1 статьи 6 Закона N 151-ФЗ Банком России принято решение об отказе во внесении сведений о Заявителе в реестр МФО (решение Банка России от 01.11.2017 №РБ-14-6-3/342). Уведомлением от 02.11.2017 заявитель проинформирован о принятии данного решения.

Не согласившись с оспариваемым решением, заявитель обратился в Арбитражный суд г. Москвы.

Отказывая в удовлетворении заявленных требований, суд исходит из следующего. 

В соответствии с пунктом 1 части 3 статьи 14 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 151 -ФЗ) Банк России ведет государственный микрофинансовых организаций (далее - МФО) в порядке, определенном Законом 151-ФЗ, другими федеральными законами и нормативными актами Банка России.

Процедура ведения реестра МФО установлена статьями 4-7 Закона № 151-ФЗ, а также Указанием Банка России от 28.03.2016 № 3984-У "О порядке ведения Банком России государственного реестра микрофинансовых организаций, форме заявления о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, форме сведений об учредителях (участниках, акционерах) юридического лица, форме свидетельства о внесении о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций и порядке его переоформления, формах заявлений об изменении вида финансовой организации и осуществлении деятельности в виде финансовой компании или осуществлении деятельности в виде микро кредитной  компании,  форме и порядке представления документов и информации, подтверждающих наличие собственных средств (капитала) и источники происхождения средств,  внесенных  учредителями (участниками, акционерами)».

Частью 4 статьи 5 Закона № 151-ФЗ установлен исчерпывающий перечень документов и сведений, представляемых юридическим лицом для внесения ведений о нем в реестр МФО.

Согласно пункту 2 части 4 статьи 5 Закона № 151-ФЗ для внесения сведений реестр МФО юридическое лицо, в частности, представляет в Банк России копии учредительных документов.

В соответствии с пунктом 4 статьи 52 Гражданского кодекса Российской Федерации устав юридического лица должен содержать сведения о наименовании юридического лица.

Пунктом 10 части 1 статьи 12 Закона № 151-ФЗ установлено, что микрофинансовая организация не вправе использовать полное и (или) сокращенное наименование, в том числе полное и (или) сокращенное фирменное наименование, совпадающее или сходное до степени смешения с полным и (или) сокращенным наименованием, в том числе с полным и (или) сокращенным фирменным наименованием микрофинансовой организации или иной финансовой организации, сведения о которой были внесены в единый государственный реестр юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ) ранее государственной регистрации соответствующей микрофинансовой организации.

В соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 41 Закона № 151-ФЗ под финансовой организацией для целей Закона № 151-ФЗ понимаются профессиональный участник рынка ценных бумаг, клиринговая организация, управляющая компания инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, специализированный депозитарий инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, акционерный инвестиционный фонд, кредитная организация, страховая организация, негосударственный пенсионный фонд, организатор торговли.

Таким образом, устав юридического лица, намеревающегося получить статус микрофинансовой организации, должен содержать сведения о наименовании, соответствующим требованиям Закона № 151-ФЗ, в том числе пункта 10 части 1 ст. 12 Закона № 151-ФЗ. 

В соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 6 Закона № 151-ФЗ во внесении сведений о юридическом лице в реестр МФО может быть отказано в случае несоответствия документов, представленных в Банк России для внесения в реестр требованиям Закона № 151 -ФЗ и принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов, нормативных актов Банка России.

Согласно п. 2 ст. 6 Закона N 151-ФЗ решение об отказе во внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций должно содержать мотивированное обоснование этого отказа с указанием всех причин, послуживших основанием для данного отказа.

Между тем, в оспариваемом решении указана причина, послужившая основанием для отказа, которая заключается в то, что наименование Заявителя сходно до степени смешения с наименованием кредитной организации ООО ИКБ «ЛОГОС»

При проведении проверки документов юридических лиц на предмет выявления в их наименованиях признаков сходства до степени смешения с наименованиями других юридических лиц Банк России руководствовался также Приказом Роспатента от 31.12.2009 № 197 «Об утверждении Методических рекомендаций по проверке заявленных обозначений на тождество и сходство» (далее - Методические рекомендации).

В результате Банком России было установлено несоответствие документов, представленных ООО МКК «Логос», требованиям пункта 10 части 1 статьи 12 Закона № 151-ФЗ (полное и сокращенное наименование ООО МКК «Логос», в том числе полное и сокращенное фирменное наименование, сходно до степени смешения с полным и сокращенным наименованием, в том числе с полным сокращенным фирменным наименованием, финансовой организации, сведения о которой были внесены в ЕГРЮЛ ранее сведений об ООО МКК «Логос»).

Таким образом суд приходит к выводу, что принятое решение об отказе во внесении сведений о Заявителе в реестр МФО является обоснованным и правомерным, основания для отмены указанного решения отсутствуют.

Также суд отмечает, что заявитель в праве, изменив наименование организации, повторно подать в Банк России заявление о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций.

Государственная пошлина относится на заявителя по правилам ст. 110 АПК РФ.

На основании Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», руководствуясь ст.ст. 64-68, 71, 75, 167-170, 180, 197-201 АПК РФ, суд 

РЕШИЛ:

Заявленные требования ООО МКК «ЛОГОС» (ОГРН 

<

***>) о признании незаконным отказ Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России (решение от 01.11.2017 №РБ-14-6-3/342, уведомление от 02.11.2017) во внесении сведений об ООО МКК «ЛОГОС» в государственный реестр микрофинансовых организаций и обязании Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России внести сведения об ООО МКК «ЛОГОС» в государственный реестр микрофинансовых организаций - оставить полностью без удовлетворения.

Проверено на соответствие Действующему законодательству РФ.

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в месячный срок со дня его вынесения в полном объеме.

Судья                                                                                          А.В. Полукаров