АРБИТРАЖНЫЙ СУД ТЮМЕНСКОЙ ОБЛАСТИ

Хохрякова д.77, г.Тюмень, 625052,тел (3452) 25-81-13, ф.(3452) 45-02-07, http://tumen.arbitr.ru, E-mail: info@tumen.arbitr.ru

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

РЕШЕНИЕ

Дело №

А70-7867/2020

г. Тюмень

31 июля 2020 года

Резолютивная часть решения оглашена 28.07.2020 года

Полный текст решения изготовлен 31.07.2020 года

Арбитражный суд Тюменской области в составе судьи Марковой Н.Л., при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Трилем С.А., рассмотрев в судебном заседании дело по иску от 21.05.2020 № Т571-10-19/5645ДСП

Центрального банка Российской Федерации (Банк России) в лице отделения по Тюменской области Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации (далее – заявитель)

к ООО «Межрегиональное бюро кредитных историй» (далее – заинтересованное лицо)

об исключении из реестра бюро кредитных историй

при участии:

от истца: ФИО1, доверенность от 31.08.2018 №ДВР18-Т5/86

от ответчика: не явился, извещен

установил:

В Арбитражный суд Тюменской области 22.05.2020 поступило заявление Центрального банка Российской Федерации (Банк России) в лице отделения по Тюменской области Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации об исключении из государственного реестра бюро кредитных историй ООО «Межрегиональное бюро кредитных историй», мотивированное неоднократным нарушением ответчиком Федерального закона от 30.12.2004 №218-ФЗ «О кредитных историях» (далее – Закон №218).

Ответчик отзыв на иск не представил, в назначенное судебное заседание не явился, извещен в порядке п.2 ч.4 ст.123 АПК РФ.

Исследовав материалы дела, заслушав представителя истца, оценив представленные в материалы дела доказательства, суд считает, что исковые требования подлежат удовлетворению в полном объеме по следующим основаниям.

Ответчик является организацией, оказывающей в соответствии с Законом №218 услуги по формированию, обработке и хранению кредитных историй, а также по предоставлению кредитных отчетов сопутствующих услуг (приказ Банка России о внесении записи о юридическом лице в государственный реестр бюро кредитных историй от 17.02.2006, номер бюро кредитных историй в государственном реестре бюро кредитных историй 72-000002-002).

Согласно п.10 ст.15 Закона №218 бюро кредитных историй может быть исключено арбитражным судом из государственного реестра бюро кредитных историй по заявлению уполномоченного государственного органа, которым в силу с.14 указанного закона выступает Банк России.

В силу п.2 ст.16 Закона №218 неисполнение бюро кредитных историй положений указанного закона и предписаний уполномоченного государственного органа влечет основание для предъявления  уполномоченным государственным органом в судебном порядке требования об исключении бюро кредитных историй из государственного реестра бюро кредитных историй.

В отношении ответчика истцом в период с 05.12.2019 по 10.12.2019 инициирована выездная проверка деятельности бюро, в ходе которой установлено, что ответчик:

- не исполняет положения ст.3 Закона №218 в части надлежащего осуществления обязанностей, закрепленных для организаций, осуществляющих деятельность в качестве бюро кредитных историй Законом №218 и подзаконными нормативными актами банка России, а именно: п.п.3.3-3.5 положения Банка России от 28.12.2014  452-П «О порядке ведения Банком России государственного реестра бюро кредитных историй и требованиях к финансовому положению и деловой репутации участников бюро кредитных историй (далее – Положение №452-П) в части своевременного внесения соответствующих изменений в реестр бюро кредитных историей. Так, по адресу указанному ответчиком в качестве его адреса государственной регистрации установлено отсутствие действующего юридического лица и исполнительных органов, действующих от имени ответчика, установлен факт увольнения генерального директора, заместителя генерального директора и установлено отсутствие иных лиц, уполномоченных исполнять их обязанности. Информация о смене лиц, уполномоченных действовать от имени общества без доверенности, в ЕГРЮЛ отсутствует;

- нарушение требований положений ст.11 Закона № 218, устанавливающих порядок ликвидации (реорганизации) бюро кредитных историй. Ответчиком в адрес уполномоченного органа истца было направлено уведомление о начавшихся процедурах ликвидации общества, однако такая информация в официальных источниках отсутствует. Отсутствует также информация, свидетельствующая  об уведомлении о процессе приостановления получения кредитных историй от источников формирования кредитных историй в общероссийском периодическом печатном издании и местном периодическом печатном издании по местонахождению ликвидируемого (реорганизуемого) бюро кредитных историй;

- неисполнение требований ст.10 Закона №218 в части обязанности по передаче информации, содержащейся в титульных частях, хранящихся в нем кредитных историй в центральный каталог кредитных историй. Согласно данным государственного реестра бюро кредитных историй ответчик является действующим бюро кредитных историй, но при этом не осуществляет передачу информации, содержащейся в титульных частях кредитных историй в центральный каталог кредитных историй с 07.12.2019 года;

- нарушение требований ст.12 Закона №218, п.п.1, 4, 7 указаний Банка России от 10.10.2016 №4150-У «О порядке передачи кредитных историй на хранение в центральный каталог кредитных историй» (далее – Указание №4150-У), указания Банка России от 15.03.2015 №3599-У «О формате и порядке предоставления Банку России по его запросу кредитных отчетов субъектов кредитных историй из бюро кредитных историй» (далее – Указание №3599-У) в части нарушения порядка и форматов передачи кредитных историй, подтверждения полномочий лиц, передающих кредитные истории. Указанные данные передавались физическим лицом, не имеющих полномочий на передачу такой информации от имени общества. При этом самим обществом или его уполномоченным представителем никаких действий по передаче такой информации не осуществлялось.

Выявленные неоднократные нарушения были оформлены истцом соответствующими актами, датированными от 05.12.2019 №1, от 06.12.2019 №2.

Из указанного следует, что деятельность предусмотренная положениями Закона №218 ответчиком в настоящие время в соответствии с требования действующего законодательства не осуществляется.

В соответствии с п.п.4.1, 4.1.1 Положения №452-П решение об исключении записи о бюро кредитных историй из государственного реестра бюро кредитных историй принимается первым заместителем председателя Банка России (заместителем председателя Банка России) непосредственного координирующим и контролирующим работу департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России в срок, не превышающий двадцати пяти рабочих дней или иной срок, установленный законодательством Российской Федерации со дня получения Банком России вступившего в законную силу решения суда об исключении записи о бюро кредитных историй из реестра.

При указанных обстоятельствах требования заявителя об исключении ответчика  из государственного реестра бюро кредитных историй подлежит удовлетворению. 

В силу подп.1.1 п.1 ст.333.37 Налогового кодекса Российской Федерации (далее – НК РФ) от уплаты государственной пошлины по делам, рассматриваемым в арбитражных судах, освобождаются государственные органы, органы местного самоуправления, выступающие по делам, рассматриваемым в арбитражных судах, в качестве истцов или ответчиков. Согласно подп.4 п.1 ст.333.22 НК РФ в случае, если истец освобожден от уплаты государственной пошлины в соответствии с настоящей главой, государственная пошлина уплачивается ответчиком (если он не освобожден от уплаты государственной пошлины). 

Исходя из этого, в соответствии со ст.110 АПК РФ с ответчика в доход федерального бюджета подлежит взысканию 6000,00 рублей государственной пошлины.

Руководствуясь ст.ст.110, 167-170, 176, 181 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Иск удовлетворить.

Исключить ООО «Межрегиональное бюро кредитных историй» из государственного реестра бюро кредитных историй.

Взыскать с ООО «Межрегиональное бюро кредитных историй» в доход федерального бюджета 6000,00 рублей госпошлины.

Исполнительный лист выдать в установленном порядке.

Решение может быть обжаловано в месячный срок со дня его принятия в Восьмой арбитражный апелляционный суд.

 Судья

Маркова Н.Л.