АРБИТРАЖНЫЙ СУД ОРЕНБУРГСКОЙ ОБЛАСТИ

ул. Краснознаменная, д. 56, г. Оренбург, 460024

http: //www.Orenburg.arbitr.ru/

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А47-930/2019

г. Оренбург

27 февраля 2019 года

Резолютивная часть решения объявлена       26 февраля 2019 года

В полном объеме решение изготовлено        27 февраля 2019 года

Арбитражный суд Оренбургской области в составе судьи       Сиваракши В.И. при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1 рассмотрел в судебном заседании дело по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Оренбургской области о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Агентство ликвидации долгов» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Представители лиц, участвующих в деле:

от заявителя – ФИО2, заместитель начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, доверенность от 26.12.2018 года № 56907/18/200-АО, постоянная, действительна до 31.12.2019 года, удостоверение,

от заинтересованного лица – не явился, о времени и месте судебного заседания извещено надлежащим образом,

от потерпевшего ФИО3 – не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом.

Лица, участвующие в деле, о времени и месте судебного заседания извещены публично путем размещения информации на сайте Арбитражного суда Оренбургской области, что подтверждается отчетом о публикации судебных актов.

Управление Федеральной службы судебных приставов по Оренбургской области (далее – заявитель, Управление, административный орган) обратилось в Арбитражный суд Оренбургской области с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Агентство ликвидации долгов» (далее – заинтересованное лицо, общество, ООО «Агентство ликвидации долгов») к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В обоснование заявления о привлечении к административной ответственности Управление указывает, что ООО «Агентство ликвидации долгов» в нарушение положений пункта 4 части 2 статьи 6 и пункта 3 статьи 17 Федерального закона от 03.07.2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» осуществляло непосредственное взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, с третьим лицом (потерпевшим ФИО3) путем осуществления телефонных переговоров 29.06.2018 года, не предупредив потерпевшего о записи разговора, а также с оказанием психологического давления на потерпевшего, использованием выражений, унижающих его честь и достоинство.

Заинтересованное лицо отзыв по существу заявления о привлечении к административной ответственности не предоставило.

В рамках рассмотрения дела судом установлены следующие обстоятельства.

ФИО3 29.06.2018 года обратился в ОП № 3 МУ МВД России «Орское» с жалобой на действия должностных лиц ООО МФК «Срочноденьги», требующим от него погашения задолженности ФИО4

Согласно объяснениям ФИО3 от 10.10.2018 года, на его абонентский номер 29.06.2018 года поступил телефонный звонок с требованием найти ФИО4 либо вернуть денежные средства, которые ФИО4 должен ООО МФК «Срочноденьги», затем последовали угрозы в адрес ФИО3 о физической расправе в отношении него и его семьи.

18.10.2018 года материал проверки по заявлению ФИО3 направлен в УФССП России по Оренбургской области.

Управлением на основании Федерального закона от 03.07.2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Федеральный закон № 230-ФЗ), Положения о Федеральной службе судебных приставов, утвержденного Указом Президента Российской Федерации от 13.10.2004 года № 1316 «Вопросы Федеральной службы судебных приставов», 06.11.2018 года направлен запрос в ООО МКК «Срочноденьги» за № 56922/18/25420-АЩ о предоставлении сведений и документов по предоставлению     ФИО4 займа, а именно, копий заявок (заявлений, анкет), поданных заемщиком, договоров со всеми приложениями (включая дополнительные соглашения и изменения), сведений о дате передачи сведений о заемщике третьему лицу в целях совершения последним действий, направленных на возврат задолженности, сведений о состоявшейся уступке прав (требований).

Согласно полученному ответу от 21.11.2018 года за № 8431, ООО МКК «Срочноденьги» сообщило, что между ФИО4 и ООО МКК «Срочноденьги» 27.04.2018 года заключен договор микрозайма № 99999/2100214 на сумму 5 000 рублей, по состоянию на дату направления настоящего ответа по указанному договору имеется просроченная задолженность. ООО МКК «Срочноденьги» самостоятельно не осуществляет взаимодействие с должниками и третьими лицами по вопросам взыскания просроченной задолженности, на основании агентского договора от 01.12.2014 года № б/н ООО «Агентство ликвидации долгов» уполномочено осуществлять юридические и фактические действия по погашению задолженности с должников перед ООО МКК «Срочноденьги». Копии запрашиваемых документов Управлению не были предоставлены.

Управлением на основании Федерального закона от 02.07.2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Федерального закона № 230-ФЗ, Положения о Федеральной службе судебных приставов, утвержденного Указом Президента Российской Федерации от 13.10.2004 года № 1316 «Вопросы Федеральной службы судебных приставов», 06.11.2018 года направлен запрос в ООО «Агентство ликвидации долгов» № 56922/18/25418-АЩ о предоставлении информации о совершении действий в отношении ФИО3, направленных на возврат задолженности по договору микрозайма № 99999/2100214 от 27.04.2018 года. Ответ за указанный запрос не представлен.

31.10.2018 года Управлением вынесен Приказ №696 о проведении внеплановой документарной проверки юридического лица, включенного в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности.

В соответствии с пунктом 1 указанного Приказа внеплановая проверка проводится в отношении ООО «Агентство ликвидации долгов».

В рамках проведения внеплановой документарной ООО «Агентство ликвидации долгов» письмом №8508 от 23.11.2018 года направило в адрес Управления копии документов, являющихся правовым основанием взаимодействия ООО «Агентство ликвидации долгов» с ФИО3, копию аудиозаписей телефонных переговоров, СМС сообщений, осуществленных обществом в рамках взаимодействия с ФИО3

03.12.2018 года в Управление Федеральной службы судебных приставов по Оренбургской области поступило заявление ФИО3, в котором он просит рассмотреть вопрос о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Агентство ликвидации долгов» к административной ответственности, так как данная организация нарушила его права и законные интересы при взаимодействии по вопросу просроченной задолженности ФИО4

Должностным лицом Управления 03.12.2018 года взяты письменные объяснения у ФИО3, согласно которым в его пользовании находится номер телефона х-ххх-ххх-31-66. 29.06.2018 года на номер ФИО3 поступил звонок с абонентского номера х-ххх-ххх-42-15. Неизвестный мужчина представился работником ООО «Агентство ликвидации долгов» и потребовал передать ФИО4 информацию об имеющейся у него просроченной задолженности по отношению к ООО МКК «Срочноденьги». В ходе разговора работником  ООО «Агентство ликвидации долгов» оказано психологическое давление на ФИО3, использованы оскорбления, унижающие его честь и достоинство, в связи с чем, ФИО3 был вынужден прервать разговор. После телефонного разговора, 29.06.2018 года на телефон ФИО3 с абонентского номера, имеющего буквенное обозначение «ALD», пришло текстовое СМС-сообщение, адресованное ФИО4, содержащее сведения о задолженности перед ООО МФК «Срочноденьги».

05.12.2018 года Управлением составлен акт проверки, в соответствии с которым в ходе проведения проверки выявлены нарушения обязательных требований пункта 4 части 2 статьи 6 и пункта 3 статьи 17 Федерального закона № 230-ФЗ при взаимодействии общества с ФИО3, а именно: 29.06.2018 года в 11 часов 40 минут при взаимодействии посредством телефонного переговора ему не сообщен предусмотренный перечень обязательной информации (лицо не предупреждено о записи разговора); допущены действия, связанные с использованием выражений, унижающих честь и достоинство.

Установив нарушение обществом положений Федерального закона № 230-ФЗ, Управление направило в адрес общества извещение от 10.12.2018 года № 56922/18/29434-АО о времени и месте составления протокола об административном правонарушении по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях – 28.01.2019 года в 09 часов 30 минут, 

<

...>, кабинет № 317. Извещение заинтересованным лицом получено.

Начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по Оренбургской области ФИО5 28.01.2019 года составлен протокол об административном правонарушении №06/19/56922-АП (в отсутствии потерпевшего ФИО3 и ООО «Агентство ликвидации долгов», которые надлежащим образом уведомлены о дате и месте составления протокола) по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Указанным протоколом установлено, что ООО «Агентство ликвидации долгов» нарушило нормы Федерального закона № 230-ФЗ. На абонентский номер х-ххх-ххх-31-66, принадлежащий ФИО3, поступило телефонный звонок, состоялись телефонные  переговоры, в ходе которых ФИО3 не был сообщен предусмотренный перечень обязательной информации (лицо не предупреждено о записи разговора), допущены действий, связанные с использованием выражений, унижающих честь и достоинство.

Копия протокола письмом №56922/19/1714 от 28.01.2019 года направлена ООО «Агентство ликвидации долгов».

На основании части 2 ст. 202 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и в соответствии с абзацем четвертым части 3 статьи 23.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях Управление обратилось в Арбитражный суд Оренбургской области с заявлением о привлечении заинтересованного лица к административной ответственности по части 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Исследовав и оценив письменные доказательства, имеющиеся в материалах дела, заслушав доводы представителя заявителя, арбитражный суд считает требования административного органа подлежащими удовлетворению по следующим основаниям. 

Согласно части 6 статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения, имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

В силу части 5 статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации по делам о привлечении к административной ответственности обязанность доказывания обстоятельств, послуживших основанием для возбуждения дела об административном правонарушении и составления протокола об административном правонарушении, возлагается на орган, вынесший соответствующее постановление, составивший протокол.

Лицо подлежит административной ответственности за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина (статья 1.5 КоАП РФ). 

В силу части 1 статьи 1.6 КоАП РФ лицо, привлекаемое к административной ответственности, не может быть подвергнуто административному наказанию и мерам обеспечения производства по делу об административном правонарушении иначе как на основаниях и в порядке, установленных законом.

По смыслу статей 2.1, 26.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях для привлечения к административной ответственности необходимо наличие состава административного правонарушения, включающего четыре элемента: объект, объективную сторону, субъект, субъективную сторону.

Данные обстоятельства подлежат установлению на основании доказательств, полученных административным органом в ходе производства по делу об административном правонарушении и отвечающих требованиям ст. 26.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В силу части 1 ст. 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое установлена административная ответственность.

Частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях установлено, что совершение юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Объектом данного правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Согласно части 1 ст. 1 Федерального закона № 230-ФЗ, он в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

Согласно части 1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В соответствии с частью 5 статьи 4 Федерального закона              № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:

1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;

2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

Согласие, указанное в пункте 1 части 5 настоящей статьи, должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее, в том числе, согласие должника на обработку его персональных данных (часть 6).

Таким образом, взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности с третьими лицами возможно только на основании их письменного согласия.

В соответствии с частью 1 статьи 6 Федерального закона № 230ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Согласно пункту 4 части 2 указанной статьи, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.

Суд отмечает, что унижение чести и достоинства – это отрицательная оценка личности в обобщенном виде, направленная на ее дискредитацию, подрыв авторитета человека как в глазах окружающих, так и в своих собственных, честь и достоинство - это нравственные категории, связанных с оценкой личности окружающими и самооценкой человека в его сознании конкретной личностью.

Из предоставленной аудиозаписи телефонных переговоров с сотрудником ООО «Агентство ликвидации долгов» следует, что сотрудником заинтересованного лица в ходе непосредственного взаимодействия использовались выражения, унижающих честь и достоинство третьего лица – ФИО3

Таким образом, обществом допущено нарушение части 1, п. 4 части 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

В соответствии с пунктом 3 статьи 17 Федерального закона № 230-ФЗ, юридическое лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенное в государственный реестр, обязано вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи.

Требования указанного положения ООО «Агентство ликвидации долгов» нарушены. Из телефонного разговора от 29.06.2018 года следует, что ФИО3 не был предупрежден сотрудником общества о ведении записи телефонного разговора.

Обществом не представлены доказательства, подтверждающие исключительные обстоятельства, которые предшествовали совершению правонарушения и препятствовали исполнению нормативных требований.

ООО «Агентство ликвидации долгов» включено в государственный реестр юридических лиц осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности,  свидетельство от 01.03.2017 года № 5/17/52000-КЛ.

17.01.2019 года ООО «Агентство ликвидации долгов» исключено из государственного реестра юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности.

При этом на момент совершения правонарушения общество было включено в государственный реестр юридических лиц осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, таким образом, совершенное правонарушение подпадает под действие части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Обществом не были предприняты необходимые и достаточные меры по соблюдению требований законодательства. При этом какие-либо неустранимые препятствия для надлежащего исполнения законодательства отсутствовали. При должной степени заботливости и осмотрительности общество имело возможность для соблюдения установленных требований законодательства.

Доказательств невозможности исполнения обществом требований указанных норм в силу чрезвычайных событий и обстоятельств, которые оно не могло предвидеть и предотвратить при соблюдении той степени заботливости и осмотрительности, которая от него требовалась, в материалы дела не представлено.

При таких обстоятельствах, материалами дела подтверждена вина в совершении правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Таким образом, суд считает доказанным наличие в действиях общества состава административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Срок давности привлечения общества к административной ответственности соблюден.

Процессуальных нарушений порядка привлечения к административной ответственности судом не выявлено.

Частью 3 ст. 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях определено, что при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, суд пришел к выводу о том, что обществом не представлено доказательств, которые бы свидетельствовали о наличии смягчающих ответственность обстоятельств.

Вместе с тем, в силу пункта 2 части 1 статьи 4.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях одним из обстоятельств, отягчающих административную ответственность, является повторное совершение однородного административного правонарушения, если за совершение первого административного правонарушения лицо уже подвергалось административному наказанию, по которому не истек срок, предусмотренный статьей 4.6 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В соответствии с абзацем 2 пункта 19.1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 года № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» однородными считаются правонарушения, ответственность за совершение которых предусмотрена одной статьей Особенной части КоАП РФ.

Как следует из статьи 4.6 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, лицо, которому назначено административное наказание за совершение административного правонарушения, считается подвергнутым данному наказанию со дня вступления в законную силу постановления о назначении административного наказания до истечения одного года со дня окончания исполнения данного постановления.

Из материалов дела следует, что ООО «Агентство ликвидации долгов» решением Арбитражного суда Оренбургской области от 23.03.2018 года по делу № А47-1945/2018 привлечено к административной ответственности по части 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, административный штраф наложен в размере 50 000 рублей, постановлением № 18АП-5461/2018 Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда от 20.06.2018 года решение Арбитражного суда Оренбургской области от 23.03.2018 года по делу № А47-1945/2018 оставлено без изменения, апелляционная жалоба ООО «Агентство ликвидации долгов» - без удовлетворения.

Таким образом, имеются обстоятельства, отягчающие административную ответственность заинтересованного лица.

Арбитражный суд считает, что привлечение общества к административной ответственности по части 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях с назначением административного штрафа в размере 200 000 рублей соответствует тяжести совершенного правонарушения и обеспечивает достижение целей, установленных ст. 3.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях а также согласуется с принципами юридической ответственности.

Руководствуясь статьями 167-170, 176, 202, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

Р Е Ш И Л:

Заявление удовлетворить.

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «Агентство ликвидации долгов» (603022, 

<

...>, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, дата государственной регистрации в качестве юридического лица – 15.08.2014 года) к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в виде административного штрафа в размере 200 000 (двести тысяч) рублей.

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью «Агентство ликвидации долгов» (603022, 

<

...>, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, дата государственной регистрации в качестве юридического лица – 15.08.2014 года) в доходы бюджета административный штраф в сумме 200 000 (двести тысяч) рублей.

Штраф в соответствии со статьей 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее 60 дней со дня вступления решения суда о наложении административного штрафа в законную силу по следующим реквизитам: Управление федерального казначейства по Оренбургской области (УФССП России по Оренбургской области), Банк получателя: Отделение Оренбург г.Оренбург, л/с 

<

***> р/с 

<

***> БИК 045354001 ИНН 

<

***> КПП 561101001 ОКТМО 53701000 КБК – 322 116 170000 160 17140, УИН 32256000190000006014.

Решение направить судебному приставу-исполнителю для исполнения в порядке части 4-1 статьи 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, статьи 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Решение по делу о привлечении к административной ответственности вступает в законную силу по истечении 10 дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба.

В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не изменено или не отменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражным судом апелляционной инстанции.

Информацию о времени, месте и результатах рассмотрения апелляционной жалобы можно получить на интернет-сайте Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда (www.18aaс.ru).

Судья                                                                     В.И. Сиваракша