Арбитражный суд Тамбовской области

392020, г. Тамбов, ул. Пензенская, д. 67/12

http://tambov.arbitr.ru

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

РЕШЕНИЕ

г. Тамбов

«28» июля 2020 годаДело № А64-1447/2020

Резолютивная часть решения объявлена «28» июля 2020 года

Решение изготовлено в полном объеме «28» июля 2020 года

Судья Арбитражного суда Тамбовской области  Чекмарёв А.В.,

при ведении протокола судебного заседания с использованием средств аудиозаписи секретарем судебного заседания ФИО1

рассмотрел дело по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Тамбовской области (ИНН:

<

***>, ОГРН:

<

***>), г. Тамбов

к Обществу с ограниченной ответственности «Свобода от долгов» (ИНН:

<

***>, ОГРН:

<

***>), г.Н.Новгород

третье лицо: ФИО2, г. Тамбов

о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ

при участии  в судебном заседании:

от заявителя: ФИО3, паспорт, доверенность от 08.06.2020 №Д-68907/20/121-ВН;

от ответчика: не явился, извещен надлежащим образом

от третьего лица: не явился, извещен надлежащим образом

Рассмотрев материалы дела арбитражный суд 

УСТАНОВИЛ:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Тамбовской области (ИНН: 

<

***>, ОГРН: 

<

***>), г. Тамбов  обратилось в Арбитражный суд Тамбовской области с заявлением к Обществу с ограниченной ответственности «Свобода от долгов» (ИНН: 

<

***>, ОГРН: 

<

***>), г. Н. Новгород, третье лицо: ФИО2, г. Тамбов о привлечении к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Определением от 05.03.2020 данное заявление принято к производству, возбуждено производство по делу № А64-1447/2020, в порядке ст. 51 АПК РФ к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечена ФИО2

В судебное заседание 28.07.2020 представители ответчика, третьего лица, не явились, о месте и времени его проведения извещены надлежащим образом. Суд в порядке ст. 123, 136 АПК РФ считает возможным проведение судебного заседания в отсутствие представителей указанных лиц.

Заявитель поддержал заявленные требования в полном объеме.

Как следует из материалов дела, ООО «Свобода от долгов» 21.01.2019 включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности №1/19/52000-КЛ, свидетельство № 001013.

14.10.2019г. в Управление Федеральной службы судебных приставов по Тамбовской области из прокуратуры Тамбовской области поступило обращение гражданки ФИО2 (вх. № 20182/19/68000-КЛ), содержащее информацию о нарушении ее прав и законных интересов, при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Из обращения ФИО2 следует, что заявителю поступают телефонные звонки  от  компании «Срочно  Деньги» и ООО «Свобода от долгов» по вопросу оплаты просроченной задолженности. 

ФИО2 указаны следующие номера телефонов, с которых поступали телефонные звонки 

<

***>, 89030437991, 89030437977, 89030437990, 89030437993, 89030438023.

В рамках рассмотрения обращения в адрес ФИО2 направлено предложение предоставить детализацию телефонных звонков, явиться в Управление для дачи объяснения по обстоятельствам осуществления в отношении нее взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности.

06.12.2019 ФИО2 явилась в Управление, сообщила следующие обстоятельства, что с конца сентября 2019 года ей стали поступать телефонные звонки от сотрудников ООО «Свобода от долгов» по вопросу оплаты просроченной задолженности. 

Согласно предоставленного ФИО2 объяснения установлено, что в ходе телефонного разговора сотрудниками ООО «Свобода от долгов» сообщается о наличии у ФИО2 просроченной задолженности перед ООО МКК «Срочно Деньги», которую ей необходимо оплатить. 

ФИО2 пояснено о том, что в ходе телефонного разговора она неоднократно сообщала об отсутствии просроченных обязательств, поскольку договор займа в компании ООО МКК «Срочно Деньги» она не оформляла. 

ФИО2 сообщила о том, что сотрудниками ООО «Свобода от долгов» с целью идентификации должника называлась дата рождения, какая именно она не запомнила, однако названная ими дата рождения не совпадала с ее датой рождения. Свою дату рождения сообщить она отказывалась, поясняла лишь то, что названная сотрудниками ООО «Свобода от долгов» дата рождения является ошибочной. Со слов ФИО2, она неоднократно просила сотрудников ООО «Свобода от долгов» ей не осуществлять звонки, однако, телефонные звонки продолжали поступать. 

Кроме указанного, ФИО2 предоставлена детализация телефонных звонков, подтверждающая факт поступления ей телефонных звонков с номеров: 79081593678, 89043960958, 

<

***>, 89030437991, 89030437977, 89030437990, 89030437993, 89030438023. 

В своем объяснении ФИО2 пояснила, что письменно обращалась в компанию ООО МКК «Срочно Деньги» с заявлением об исключении ее номера телефона из базы данных указанной компании. На данное обращение от ООО МКК «Срочно Деньги» ей поступил ответ о том, что ее номер телефона исключен.

В соответствии с детализацией телефонных звонков, предоставленной ФИО2, установлено поступление следующих телефонных звонков:

18.09.2019 в 13:28 с номера +79081593678, длительность разговора составила 01:08;

19.09.2019 в 07:51 с номера +79030438023, длительность разговора составила 00:04;

19.09.2019 в 07:52 с номера +79030438023, длительность разговора составила 01:22;

17.10.2019 в 13:36 с номера +79030438430 длительность разговора составила 06:37;

25.10.2019 в 17:51 с номера +79030438108, длительность разговора составила 00:36.

На основании приказа Управления №585 от 11.12.2019 «О проведении внеплановой документарной проверки юридического лица, осуществляющего функцию по возврату просроченной задолженности», в период с 16.12.2019 по 20.01.2019 в отношении ООО «Свобода от долгов» назначена внеплановая документарная проверка.

Управлением в адрес ООО «Свобода от долгов» направлен запрос о предоставлении информации от 18.12.2019 № 68918/19/24723-ЕМ с приложением заверенной копии приказа от 11.12.2019 № 585 «О проведении внеплановой документарной проверки юридического лица, осуществляющего функцию по возврату просроченной задолженности». Согласно сведениям официального сайта «Почта России» почтовое отправление получено адресатом 15.01.2020.

17.01.2020 в Управление по адресу электронной почты от ООО «Свобода от долгов» поступил ответ за исх.  №1935  от  17.01.2020, с приложением документов и адиозаписей телефонных разговоров.

Согласно ответа ООО «Свобода от долгов» установлено, что ФИО2, проживающая в 

<

...>, Обществу неизвестна. ООО «Свобода от  долгов» получало   право   на   осуществление   взаимодействия   по   возврату   просроченной задолженности ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, проживающей в Саратовской области.

В рамках проведения проверки ООО «Свобода от долгов» сообщено об осуществлении взаимодействия с гражданкой ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на основании агентского договора б/н от 23.01.2019, заключенного с ООО МКК «Срочно Деньги». В соответствии с выпиской из электронного реестра должников - физических лиц, переданных ООО МКК «Срочно Деньги» в ООО «Свобода от долгов» на основании агентского договора б/н от 23.01.2018, 19.09.2019 в ООО «Свобода от долгов» передана задолженность ФИО2 по договору №2488786 от 03.09.2019.

ООО «Свобода от долгов» предоставлена анкета заемщика №4593040 гражданки ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированной по адресу: 413206, 

<

...> корп. 36, кв. 2. В соответствии с данными предоставленной анкеты, гражданка ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года  рождения, в разделе контактная информация, в качестве своего мобильного номера указала номера: 89003145641, 

<

***>.

ООО «Свобода от долгов» сообщило об осуществлении взаимодействия по номеру 

<

***>, указанному в анкетных данных, в качестве собственного контактного номера ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, взаимодействие по которому осуществлялось в период с 18.09.2019 по 25.10.2019. Согласно предоставленной таблице звонков установлено совершение следующих телефонных переговоров с гражданкой ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, проживающей в Тамбовской области.

18.09.2019 в 13:30 на номер 

<

***> осуществлен телефонный звонок, длительность разговора составила 01:06. 

В результате прослушивания аудиозаписи телефонного разговора установлено, что   в начале взаимодействия сотрудник ООО «Свобода от долгов» представился, сообщил об осуществлении взаимодействия по обязательству перед компанией «Срочно Деньги». 

Сотрудником  ООО  «Свобода от долгов»  предложено  сверить  анкетные данные,  в  качестве необходимой процедуры.  Сотрудником ООО «Свобода от долгов» названы серия и номер паспорта, на что ФИО2 ответила согласием. Далее сотрудником ООО «Свобода от долгов» уточнен адрес проживания, на что ФИО2 сказала «нет». Далее сотрудником «Свобода от долгов» названа суммы задолженности, уточнена информация решится ли сегодня вопрос по договору займа, на что ФИО2 пояснила что «Вы не туда звоните».

19.09.2019 в 07:54 на номер 

<

***> осуществлен телефонный звонок, длительность разговора составила 01:21. 

В результате прослушивания аудиозаписи телефонного разговора установлено, что в начале взаимодействия сотрудник ООО «Свобода от долгов» представился, сообщил об осуществлении взаимодействия по договору с компанией «Срочно Деньги». 

В ходе телефонного разговора представителем ООО «Свобода от долгов» уточнена информация по оплате долга. На что ФИО2 пояснено о том, что она «ничего не брала». Далее сотрудником ООО «Свобода от долгов» уточнилась информация о дате рождения, а именно верна ли дата рождения - ДД.ММ.ГГГГ. ФИО2 сообщила о том, что год рождения названа не верно, при этом сообщить свою дату рождения ФИО2 отказалась.

17.10.2019 в 13:44 на номер 

<

***> осуществлен телефонный звонок, длительность разговора составила 06:36. В результате прослушивания аудиозаписи телефонного разговора установлено, что в начале взаимодействия сотрудником ООО «Свобода от долгов» сообщено об осуществлении взаимодействия по вопросу просроченной задолженности перед компанией «Срочно Деньги». В ходе телефонного разговора представителем ООО «Свобода от долгов» уточнена причина не оплаты долга, на что ФИО2 пояснено о направлении заявления в прокуратуру по факту поступления ей телефонных звонков, ФИО2 сказала фразу: «Вы мне не звоните и по другому клиенту не беспокойте, заявление в прокуратуру я уже написала на Ваши звонки». Кроме указанного, ФИО2 сообщила о том, что обращалась в компанию «Срочно Деньги» и по ее дате рождения там информации нет. ФИО2, пояснила о том, что в данной компании она займ не брала, а так же сообщила, что паспортные данные не совпадают.

25.10.2019 в 17:53 на номер 

<

***> осуществлен телефонный звонок, длительность разговора составила 00:34. В результате прослушивания аудиозаписи телефонного разговора установлено, что в начале взаимодействия сотрудником ООО «Свобода от долгов» сообщено об осуществлении взаимодействия по вопросу просроченной задолженности перед компанией «Срочно Деньги». В ходе телефонного разговора представителем ООО «Свобода от долгов» уточнена причина не поступления оплаты долга, на что ФИО2 пояснила о том, что написала заявление в прокуратору.

ООО «Свобода от долгов» предоставило пояснения о том, что в рамках проведения телефонных переговоров 18.09.2019 ФИО2 подтвердила паспортные данные, однако в связи с тем, что ФИО2 выразила несогласие с иными идентифицирующими уточняющими данными, сотрудником ООО «Свобода от долгов» проведена проверка паспорта на сервисе ГУВМ МВД согласно которому, данный паспорт «Среди недействительных не значится».

ООО «Свобода от долгов» поясняет о том, что в дальнейшем ФИО2 сообщала о несовпадении паспортных данных, однако у Общества отсутствовала возможность проверить сведения иным образом. ООО «Свобода от долгов» сообщило о том, что при взаимодействии имело достаточные основания полагать, что осуществляет взаимодействие с должником.

ООО «Свобода от долгов» сообщило о том, что в последствии ООО МКК «Срочно Деньги» номер телефона 

<

***> был удален из базы данных, после 27.10.2019 взаимодействие по данному номеру не осуществлялось.

ООО «Свобода от долгов» сообщило о том, что номера телефонов 

<

***>, 89030437991, 89030437977, 89030437990, 89030437993, 89030438023, 89081593678, 89030438430 принадлежат Обществу.

По данным фактам выявленных нарушений положений Федерального закона № 230-ФЗ, начальником отдела по работе с обращениями граждан УФССП России по Тамбовской области ФИО4 в отношении ООО «Свобода от долгов», в отсутствие его представителя, составлен протокол об административном правонарушении от 25.02.2020 № 7/20/68000-АП, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

27.01.2020 в адрес ООО «Свобода от долгов» направлено уведомление о времени и месте составления протокола об административном правонарушении исх. № 68918/20/3339. Согласно сведениям официального сайта «Почта России», уведомление о времени и месте составления протокола получено адресатом 06.02.2019. Таким образом, законный представитель ООО «Свобода от долгов» считается извещенным надлежащим образом о дате и времени составления протокола об административном правонарушении.

На основании статьи 23.1 КоАП РФ заявитель обратился в арбитражный суд с настоящим заявлением.

Изучив материалы дела, суд считает заявленные требования подлежащими удовлетворению, при этом суд руководствовался следующим.

В соответствии с частью 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлено, что совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, - влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от десяти тысяч до ста тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Согласно части 2 статьи 14.57 КоАП РФ, нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

ООО «Свобода от долгов» включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В соответствии с пунктом 3 части 2 статьи 2 Федерального Закона № 230-ФЗ уполномоченный орган – это федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный Правительством Российской Федерации осуществлять ведение государственного реестра, контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр.

Постановлением Правительства Российской Федерации от 19.12.2016 № 1402 Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр.

Такие полномочия в рассматриваемой сфере предусмотрены также и в пункте 1 Положения о Федеральной службе судебных приставов, утвержденного Указом Президента Российской Федерации от 13.10.2004 № 1316 «Вопросы Федеральной службы судебных приставов».

В соответствии со ст. 4 Федерального Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Иные, за исключением указанных в части 1 настоящей статьи, способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, могут быть предусмотрены письменным соглашением между должником и кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах.

Правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия, как с должником, так и с любыми третьими лицами (часть 9 статьи 4 Федерального Закона № 230-ФЗ).

При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно (ч.1 ст.6 Федерального закона №230-ФЗ).

Пунктом 2 части 3 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» установлены следующие способы и условия взаимодействия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с должником:

посредством личных встреч не более 1 раза в неделю;

посредством телефонных переговоров;

а) не более 1 раза в сутки;

б) не более 2 раз в неделю;

в) не более 8 раз в месяц,

3.посредством телеграфных, текстовых, голосовых и иных сообщенийобщим числом не более 2 раз в сутки, 4 раз в неделю, 16 раз в месяц.

В соответствии с частью 9 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 №  230-ФЗ  «О  защите  прав  и  законных   интересов  физических  лиц  при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» Предусмотренные настоящей статьей, а также статьями 5 - 10 настоящего Федерального закона правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия с любым третьим лицом.

Согласно пп. «а» п.3 ч.3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» по инициативе по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров, более одного раза в сутки.

Подпунктом «б» п. 3 ч.3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», установлено, что по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров более двух раз в неделю.

Материалами дела, в том числе протоколом об административном правонарушении от 25.02.2020 № 7/20/68000-АП, подтверждается факт нарушения ООО «Свобода от долгов» требований вышеизложенных положений действующего законодательства, а именно взаимодействие посредством телефонных переговоров в рабочий день (четверг) 19.09.2019 в 07:52 (в соответствии с детализацией телефонных звонков, предоставленной ФИО2), то есть до 08:00.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Согласно ч. 3.1. ст.70 АПК РФ обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований или возражений, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований.

В соответствии с ч. 2 ст. 65 АПК РФ обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, определяются арбитражным судом на основании требований и возражений лиц, участвующих в деле, в соответствии с подлежащими применению нормами материального права.

Обществом не были предприняты необходимые и достаточные меры по соблюдению требований законодательства. При этом какие-либо неустранимые препятствия для надлежащего исполнения законодательства отсутствовали. При должной степени заботливости и осмотрительности общество имело возможность для соблюдения установленных требований законодательства. Доказательств невозможности исполнения обществом требований указанных норм в силу чрезвычайных событий и обстоятельств, которые оно не могло предвидеть и предотвратить при соблюдении той степени заботливости и осмотрительности, которая от него требовалась, в материалы дела не представлено, равно как возражений относительно заявленного требования о привлечении общества к административной ответственности.

В силу статьи 9 АПК РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или не совершения ими процессуальных действий.

При указанных обстоятельствах, учитывая, что в судебном заседании установлено наличие события административного правонарушения и вина общества в его совершении доказана, суд приходит к выводу о наличии оснований для привлечения ООО «Свобода от долгов» к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Нарушений процессуальных требований, установленных КоАП РФ, в том числе существенных, административным органом при производстве по делу об административном правонарушении не допущено.

Исходя из существа правонарушения и характера применяемого законодательства, настоящее нарушение непосредственным образом касается сферы законодательства о потребительском кредите (займе) и законодательства о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях, для которых статьей 4.5 КоАП РФ также установлен годичный срок давности привлечения к административной ответственности.

Исходя из положений ч. 1 ст. 4.5 КоАП РФ постановление по делу об административном правонарушении не может быть вынесено по истечении двух месяцев (по делу об административном правонарушении, рассматриваемому судьей, - по истечении трех месяцев) со дня совершения административного правонарушения, за нарушение законодательства о защите прав потребителей, о потребительском кредите (займе) по истечении одного года со дня совершения административного правонарушения. 

В особенной части КоАП РФ административные правонарушения, касающиеся прав потребителей и потребительского кредитования, не выделены в отдельную главу, в связи с чем при квалификации объективной стороны состава правонарушения следует исходить из его существа, субъектного состава возникших отношений и характера применяемого законодательства. 

Потребителем в соответствии с абзацем третьим преамбулы Закона о защите прав потребителей является гражданин, имеющий намерение заказать или приобрести либо заказывающий, приобретающий или использующий товары (работы, услуги) исключительно для личных, семейных, домашних и иных нужд, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности. 

Пленум Верховного Суда Российской Федерации в постановлении от 28.06.2012 № 17 «О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей» разъяснил, что предоставление физическому лицу кредитов (займов) является финансовой услугой, которая относится в том числе и к сфере регулирования Закона о защите прав потребителей (пп. «д» п. 3). 

Отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора регулируются Федеральным законом от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите» (ч. 1 ст. 1). 

В силу положений ст. 2 названного Закона в состав законодательства Российской Федерации о потребительском кредите входят и федеральные законы, регулирующие отношения, указанные в ч. 1 ст. 1 данного Закона. 

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств установлены Законом № 230-ФЗ. 

С учетом изложенного несоблюдение взыскателем (лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах) предусмотренных Законом № 230-ФЗ ограничений порядка взаимодействия с должником (потребителем финансовой услуги) при исполнении договора о потребительском кредите (взыскании просроченной задолженности) свидетельствует о нарушении законодательства о защите прав потребителей и законодательства о потребительском кредите (займе). 

При осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности нарушаются права заемщика как потребителя, который при приобретении финансовой услуги был вправе рассчитывать на соблюдение кредитором или уполномоченных им лиц требований законодательства при возникновении просроченной задолженности. 

Таким образом, вменяемое Обществу административное правонарушение допущено в сфере законодательства о защите прав потребителей и законодательства о потребительском кредите (займе), составной частью которого в спорных отношениях является Закон № 230-ФЗ, в связи с чем подлежит применению установленный ч. 1 ст. 4.5 КоАП РФ годичный срок давности привлечения к административной ответственности.

Таким образом, на момент рассмотрения дела судом годичный срок давности привлечения к административной ответственности ООО «Свобода от долгов» не истек.

Частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность совершенная юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, в виде наложения административного штрафа на юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

В соответствии со статьей 4.1 КоАП РФ административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с настоящим Кодексом. При назначении административного наказания физическому лицу учитываются характер совершенного им правонарушения, личность виновного, его имущественное положение, обстоятельства смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Обстоятельств, смягчающих административную ответственность общества, судом не установлено.

В силу ч. 3 ст. 4.1 КоАП РФ при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность и обстоятельства, отягчающие административную ответственность. 

В силу п.2 ч.1 ст. 4.3 КоАП РФ обстоятельством, отягчающим административную ответственность является повторное совершение однородного административного правонарушения, то есть совершение административного правонарушения в период, когда лицо считается подвергнутым административному наказанию в соответствии со статьей 4.6 настоящего Кодекса за совершение однородного административного правонарушения.

В качестве отягчающих административную ответственность обстоятельств Управление указывает, что ООО «Свобода от долгов» решением Арбитражного суда Удмуртской Республики по делу №A71-17880/19, постановлением семнадцатого арбитражного апелляционного суда № 14АП-19742/2019-АК по делу №А71-17880/2019 от 22.01.2020, решением Арбитражного суда Ульяновской области по делу №А72-15455/2019 от 18.11.2019, решением Арбитражного суда Ульяновской области по делу №А72-13388/2019 от 14.10.2019, решением Арбитражного суда Оренбургской области по делу №А47-8484/2019 от 18.07.2019, решением Арбитражного суда Саратовской области по делу №А57-15771/2019 от 12.09.2019, постановлением двенадцатого арбитражного апелляционного суда от 21.11.2019, постановлением восемнадцатого арбитражного апелляционного суда № 18АП-16934/2019 по делу №А07-30413/2019 от 15.12.2019 признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Согласно ст. 4.6 КоАП РФ лицо, которому назначено административное наказание за совершение административного правонарушения, считается подвергнутым данному наказанию со дня вступления в законную силу постановления о назначении административного наказания до истечения одного года со дня окончания исполнения данного постановления. 

Арбитражный суд считает, что соразмерным тяжести совершенного административного правонарушения, с учетом наличия отягчающих обстоятельств, является сумма штрафа 80 000 руб.

Достаточных и надлежащих доказательств обратного Обществом в материалы дела не представлено, что не соответствует положениям ч. 1 ст. 65 АПК РФ.

Руководствуясь статьями 167, 168, 169, 170, частью 2 статьи 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

Привлечь Общество с ограниченной ответственностью «Свобода от долгов» (ИНН:5262360056, ОГРН:1185275062411, зарегистрировано по адресу: г.Н.Новгород, ул.Республиканская, д.22, корпус 3, помещение 5) к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в виде штрафа в размере 80 000,00 руб.

Обществу с ограниченной ответственностью «Свобода от долгов» (ИНН:5262360056, ОГРН:1185275062411, зарегистрировано по адресу: г.Н.Новгород, ул.Республиканская, д.22, корпус 3, помещение 5) в течение шестидесяти дней надлежит перечислить штраф в сумме 80 000,00 руб. по следующим реквизитам:

получатель: УФК по Тамбовской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Тамбовской области Л/С 

<

***>), ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, КПП 682901001, Банк получателя: Отделение Тамбов, р/с 

<

***>, БИК 046850001, ОКТМО 68701000, КБК 322 116 17000 01 6017 140, УИН 322 6800 0200 000007019 5, УИП 2005262360056526201001.

В случае неуплаты штрафа лицом, привлеченным к административной ответственности, в установленный срок принудительное исполнение вступившего в силу решения арбитражного суда о привлечении к административной ответственности производится непосредственно на основании этого судебного акта.

Решение суда по настоящему делу может быть обжаловано в апелляционном порядке в Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней с даты принятия решения через суд, принявший решение.

Судья А.В.Чекмарёв