Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

г. Москва

19 августа 2019 годаДело А40-59513/19-182-505

Резолютивная часть решения объявлена 13 августа 2019 года

Мотивированный текст решения изготовлен 19 августа 2019 года

Арбитражный суд г. Москвы

в составе судьи Моисеевой Ю.Б.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску 

ООО «ФУРГОН» (111123, 

<

...>, ком. 312, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>)

к АКБ «АбсолютБанк» (ПАО) г. Москва (127051, 

<

...>, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>)

о признании недействительной сделки

при участии:

от истца – не явился,

от ответчика – ФИО2 по доверенности от 01.02.2019

УСТАНОВИЛ:

ООО «ФУРГОН» (истец) обратилось в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением к АКБ «АбсолютБанк» (ПАО) г. Москва (ответчик) о признании недействительной односторонней сделки АКБ "Абсолют Банк" (ПАО) по расторжению договора банковского счёта, оформленную уведомлением от 04.02.2019г., с применением последствия недействительности сделки, обязании возобновить банковское обслуживание ООО «ФУРГОН».

Представитель истца в судебное заседание не явился.

Суд, учитывая надлежащее извещение истца (статья 123 АПК РФ) о месте и времени судебного заседания, рассмотрел дело в порядке ст. 156 АПК РФ в отсутствие неявившегося представителя стороны.

В судебном заседании представитель ответчика возражает против удовлетворения заявленных требований по доводам, изложенным в отзыве на иск.

Суд, исследовав материалы дела и оценив в совокупности представленные доказательства, пришел к следующим выводам.

Как усматривается из материалов дела, 07.12.2017г. между ООО «Фургон» и АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) заключен Договор банковского счета путем присоединения клиента к Договору банковского счета в АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) и изложенным в нем условиям в целом в соответствии со ст. 428 ГК РФ (далее Договор банковского счета), клиенту открыт расчетный счет № 

<

***> в АКБ «Абсолют Банк» (ПАО).

11.12.2017г. между ООО «Фургон» и АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) заключен Договор на обслуживание клиентов с использованием системы «Интернет-Банк» № 110740/01 путем присоединения клиента к Договору на обслуживание клиентов АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) с использованием системы «Интернет-Банк» в соответствии со ст. 428 ГК РФ (далее - Договор на обслуживание «Интернет-Банк»).

15.01.2019г. через «Интернет-Банк» Ответчику поступило платежное поручение № 12 от 15.01.2019г. на сумму 525 086 рублей с назначением платежа - оплата по договору № 10/01 от 10.01.2019г. за товар и комплектующие в ассортименте.

17.01.2019г. в 16:49 через систему «Интернет-Банк» в целях соблюдения действующего законодательства и требований нормативных актов Банка России в рамках исполнения Федеральный закон 115-ФЗ Банком был направлен запрос с требованием предоставления следующих информации и копий документов. Документы в ответ на Запрос необходимо было предоставить в виде копий, заверенных подписью руководителя и печатью организации в срок до 18.01.2019г. 12-00ч.

В связи с непоступлением ответа на запрос, в указанные в запросе сроки, 18.01.2019г. в 16:52 Истцу Банком направлено письмо № 1 от 18.01.2019г. об отказе выполнения распоряжения ООО "Фургон" в совершении операции по списанию денежных средств по платёжному поручению № 12 от 15.01.2019г. на основании п. 11 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

21.01.2019г. через «Интернет-Банк» Ответчику поступило платежное поручение № 15 от 22.01.2019г. на сумму 1 200 000 рублей с назначением платежа - перечисление денежных средств по договору займа№ 18-01/1993 от 21.01.2019г., в т.ч. НДС (16%).

21.01.2019г. в 16:11 через систему «Интернет-Банк» в целях соблюдения действующего законодательства и требований нормативных актов Банка России в рамках исполнения закона № 115-ФЗ от 07 августа 2001 года "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон 115-ФЗ) Банком был направлен запрос с требованием предоставления следующих информации и копий документов (далее - Запрос). Документы в ответ на Запрос необходимо было предоставить в виде копий, заверенных подписью руководителя и печатью организации в срок до 22.01.2019г. 12-00ч.

В связи с непоступлением ответа на запрос, в указанные в запросе сроки, 22.01.2019г. в 14:19 Истцу Банком направлено письмо № 2 от 22.01.2019г. об отказе выполнения распоряжения ООО "Фургон" в совершении операции по списанию денежных средств по платёжному поручению № 15 от 21.01.2019г. на основании п. 11 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

29.01.2019г. через «Интернет-Банк» Ответчику поступило платежное поручение № 3 от 29.01.2019г. на сумму 108 000 рублей с назначением платежа - оплата по счёту № 3 от 29.01.2019г., в т.ч. НДС (20%).

29.01.2019г. в 16:27 в через систему «Интернет-Банк» в целях соблюдения действующего законодательства и требований нормативных актов Банка России в рамках исполнения закона № 115-ФЗ от 07 августа 2001 года "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон 115-ФЗ) Банком был направлен запрос с требованием предоставления следующих информации и копий документов. Документы в ответ на Запрос необходимо было предоставить в виде копий, заверенных подписью руководителя и печатью организации в срок до 30.01.2019г. 12-00ч.

30.01.2019г. в 10:51 в ответ на запрос документов в Банк поступило письмо ООО «Фургон» исх. 3001-Б от 30.01.2019г., согласно которому Истец отказался предоставить документы в сроки, указанные в запросе. 

30.01.2019г. в 16:26 Истцу Банком направлено письмо № 3 от 30.01.2019г. об отказе выполнения распоряжения ООО "Фургон" в совершении операции по списанию денежных средств по платёжному поручению № 3 от 29.01.2019г.

31.01.2019г. через «Интернет-Банк» Ответчику поступило платежное поручение № 7 от 31.01.2019г. на сумму 900 000  рублей с назначением платежа - предварительная оплата по счёту № 15 но договору купли-продажи № 31/01 от 31.01.2019г. за транспортное средство.

31.01.2019г. в 17:12 через систему «Интернет-Банк» в целях соблюдения действующего законодательства и требований нормативных актов Банка России в рамках исполнения Федеральный закон 115-ФЗ Банком был направлен запрос с требованием предоставления следующих информации и копий документов. Документы в ответ на запрос необходимо было предоставить в виде копий, заверенных подписью руководителя и печатью организации в срок до 01.02.2019г. 12-00ч.

В связи с непоступлением ответа на запрос, в указанные в запросе сроки, 22.01.2019г. в 14:19 Истцу Банком направлено письмо № 4 от 01.02.2019г. об отказе выполнения распоряжения ООО "Фургон" в совершении операции по списанию денежных средств по платёжному поручению № 7 от 01.02.2019г. на основании п. 11 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

Банк обязан при приеме на обслуживание и в процессе обслуживания клиентов получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с банком, а также на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов - пп. 1.1 п. 1. ст. 7 Закона № 115-ФЗ. 

Определение таких целей осуществляется банком как при проведении операций клиентом, так и при проведении углубленной проверки клиентов. 

Характер и объем указанных мер определяются с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. 

Исходя из положений пунктов 1, 11 статьи 7 Закона № 115-ФЗ у клиента банка имеется обязанность по представлению документов, необходимых для его идентификации и фиксирования информации, содержащей сведения о совершаемой операции, при этом банк вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями названного Федерального закона, а также в случае наличия обоснованных подозрений о том, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Положения Закона № 115-ФЗ предоставляют право банку самостоятельно с соблюдением требований внутренних нормативных актов относить сделки клиентов банка к сомнительным, влекущим применение внутренних организационных мер, позволяющих банку защищать свои интересы в части соблюдения законности деятельности данной организации, действующей на основании лицензии. На основании анализа совершаемых по расчетному счету операций, банком было установлено, что признаки совершаемых клиентом операций имели сомнительный характер. 

В соответствии с п. 14 ст. 7 Закона № 115-ФЗ у клиента есть обязанность по запросу Банка предоставлять документы (информацию), необходимые для исполнения Банком обязанностей, предусмотренных указанным законом, в том числе документы (информацию), необходимые для идентификации клиента, представителя Клиента, его выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, обновления информации о них, фиксирования информации, содержащей сведения о совершаемой операции. Вместе с тем, отказывая в удовлетворении исковых требований, суд приходит к выводу, что истцом избран ненадлежащий способ защиты права.

Постановлением Девятого Арбитражного апелляционного суда от 10.07.2019  решение суда по делу №А40-37210/19-25-329 об отказе в  признании требований банка об исполнении запроса по предоставлению документов в срок, не предусмотренные законом, как злоупотреблением правом; признании отказов в исполнении платежных поручений №12 от 156.01.2019, №15 от 21.02.2019, №7 от 31.01.2019 недействительными и незаконными, оставлено без изменений.

В нарушение положений ст. 65 АПК РФ, истцом суду не предоставлено допустимых доказательств нарушения какими-либо действиями (бездействием) ответчика прав истца на банковское обслуживание.

В результате исследования и оценки имеющихся в деле доказательств, арбитражный суд пришел к выводу о необоснованности и документальной неподтвержденности заявленного истцом искового требования, в связи с чем, исковые требования не обоснованы и удовлетворению не подлежат.

Поскольку в удовлетворении исковых требований отказано расходы по оплате госпошлины относятся на истца в соответствии со ст. 110 АПК РФ. 

В соответствии со ст.ст. 8, 12, 15, 167, 181 Гражданского кодекса Российской Федерации, руководствуясь ст.ст. 2, 4, 37, 65, 71, 110, 121, 123, 156, 167-171, 180-182 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении заявленных исковых требований отказать.

Решение может быть обжаловано в течение месяца путем подачи апелляционной жалобы в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Решение направляется лицам, участвующим в деле, посредством его размещения на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". По ходатайству копии решения на бумажном носителе могут быть направлены в пятидневный срок со дня поступления соответствующего ходатайства в арбитражный суд  заказным письмом с уведомлением о вручении или вручены им под расписку.

Судья                                                                                                      Ю.Б. Моисеева