ИМЕНЕМ  РОССИЙСКОЙ  ФЕДЕРАЦИИ

РЕШЕНИЕ

Дело № А40-342379/19-45-2659

г. Москва

03 июля 2020 года

Резолютивная часть решения объявлена 22 июня 2020 года

Полный текст решения изготовлен 03 июля 2020 года

Арбитражный суд г. Москвы в составе судьи: Лаптев В. А.

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1

рассмотрев в судебном заседании дело по исковому заявлению (заявлению):

ФИО2

к ответчикам: ООО КБ "Нэклис-Банк" (ОГРН: 

<

***>) и ООО "НАРОДНЕНСКОЕ ХПП" (ОГРН: 

<

***>)

третьи лица: ООО "ТПК РУССКИЙ ДЕЛИКАТЕС" (ОГРН: 

<

***>) и ГК "АСВ" (ОГРН: 

<

***>)

о признании незаключенными договоров об открытии кредитных линий № КЛ 2325/58-810 от 29.11.2017г., № КЛ 2325/60-810 от 15.01.2018г., № КЛ 2325/61-810 от 26.01.2018г. (с учетом изменения предмета иска в порядке ст.49 АПК РФ)

при участии: согласно протоколу судебного заседания от 22 июня 2020 г.,

УСТАНОВИЛ:

ФИО2 обратился в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением к ответчикам: ООО КБ "Нэклис-Банк" и ООО "НАРОДНЕНСКОЕ ХПП" о признании незаключенными договоров об открытии кредитных линий № КЛ 2325/58-810 от 29.11.2017г., № КЛ 2325/60-810 от 15.01.2018г., № КЛ 2325/61-810 от 26.01.2018г. (с учетом изменения предмета иска в порядке ст.49 АПК РФ).

К участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора привлечены ООО "ТПК РУССКИЙ ДЕЛИКАТЕС" и ГК "АСВ".

Изучив материалы дела, оценив представленные по делу доказательства, выслушав лиц, участвующих в деле, суд считает, что требования по иску подлежат удовлетворению.

Из материалов дела следует, что между ООО КБ "Нэклис-Банк" (банк/кредитор) и ООО "НАРОДНЕНСКОЕ ХПП" (заемщик/должник) подписаны договоры:

- об открытии кредитной линии от 29.11.2017 № КЛ-2325/58-810, в соответствии с которым банк обязался открыть заемщику кредитную линию на срок по 24.12.2020 с уплатой 15% годовых и с лимитом задолженности в размере 60 000 000 рублей 00 коп.;

- об открытии кредитной линии от 15.01.2018 № КЛ-2325/60-810, в соответствии с которым банк обязался открыть заемщику кредитную линию на срок по 13.01.2021 с уплатой 15% годовых и с лимитом задолженности в размере 8 300 000 рублей 00 коп. с 15.01.2019, 15 000 000 рублей 00 коп. с 19.01.2018 и 20 000 000 рублей 00 коп. с 25.01.2018;

- об открытии кредитной линии от 26.01.2018 № КЛ-2325/61-810, в соответствии с которым банк обязался открыть заемщику кредитную линию на срок по 22.01.2021 с уплатой 15% годовых и с лимитом задолженности в размере 36 500 000 в течение 1 банковского дня с момента сдачи на государственную регистрацию договора последующего залога недвижимости от 26.01.2018 № З-2325/61-810 и 43 500 000 рублей 00 коп. с 01.02.2018, но при выполнении условия о сдаче на государственную регистрацию договора последующего залога недвижимости от 26.01.2018 № З-2325/61-810.

В материалы дела в качестве доказательств исполнения со стороны банка условий договоров об открытии кредитной линии представлены:

- копия банковского ордера от 29.11.2017 № 3/10/Е-1 на сумму 60 000 000 рублей 00 коп. с назначением платежа «выдача кред. транша 01 по кредиту ООО "Народненское ХПП" по договору КЛ-2325/58-810 от 29.11.2017»;

- копия банковского ордера от 15.01.2018 № 3/10/Е-1 на сумму 8 300 000 рублей 00 коп. с назначением платежа «выдача кред. транша 01 по кредиту ООО "Народненское ХПП" по договору КЛ-2325/60-810 от 15.01.2018»;

- копия банковского ордера от 25.01.2018 № 2/10/Е-1 на сумму 11 700 000 рублей 00 коп. с назначением платежа «выдача кред. транша 02 по кредиту ООО "Народненское ХПП" по договору КЛ-2325/60-810 от 15.01.2018»;

- копия банковского ордера от 30.01.2018 № 5/10/Е-1 на сумму 22 000 000 рублей 00 коп. с назначением платежа «выдача кред. транша 02 по кредиту ООО "Народненское ХПП" по договору КЛ-2325/61-810 от 26.01.2018»;

- копия банковского ордера от 01.02.2018 № 2/10/Е-1 на сумму 31 500 000 рублей 00 коп. с назначением платежа «выдача кред. транша 01 по кредиту ООО "Народненское ХПП" по договору КЛ-2325/61-810 от 26.01.2018»;

- копия банковского ордера от 01.02.2018 № 2/10/Е-1 на сумму 9 800 000 рублей 00 коп. с назначением платежа «выдача кред. транша 02 по кредиту ООО "Народненское ХПП" по договору КЛ-2325/61-810 от 26.01.2018».

В указанных выше банковских ордерах имеется печать банка с отметкой «ОПЛАЧЕНО» с соответствующей датой оплаты дате составления банковского ордера и подписью сотрудника банка ФИО3

Согласно вышеприведенным банковским ордерам перечисление денежных средств осуществлено со счетов банка: 45207810800002325058; 45206810200002325060 и 45206810500002325061 на счета получателя - ООО "Народненское ХПП": 40702810700002325001.

Далее между банком и третьим лицом - ООО "ТПК РУССКИЙ ДЕЛИКАТЕС" заключены договоры уступки требования (цессии) от 24.12.2018 № 2325/58-810, от 11.01.2019 № 2325/60-810 и от 22.01.2019 № 2325/61-810, в соответствии с которыми банк уступил в пользу ООО "ТПК РУССКИЙ ДЕЛИКАТЕС" права по договорам об открытии кредитной линии от 29.11.2017 № КЛ-2325/58-810, от 15.01.2018 № КЛ-2325/60-810 и от 26.01.2018 № КЛ-2325/61-810 в полном объеме по цене 60 591 780 рублей 82 коп., 20 090 410 рублей 96 коп. и 43 893 287 рублей 67 коп. соответственно, которая оплачена ООО "ТПК РУССКИЙ ДЕЛИКАТЕС" в полном объеме платежным поручениями от 24.12.2018 № 1 на сумму 60 591 780 рублей 82 коп., от 11.01.2019 № 2 на сумму 18 900 000 рублей 00 коп. и от 22.01.2019 № 100 на сумму 43 893 287 рублей 67 коп.

Исковые требования мотивированы следующим:

- истец является учредителем и участником ООО КБ "Нэклис-Банк" с 4,54% долей от уставного капитала общества;

- в случае недостачи имущества, для погашения задолженности перед кредиторами истец будет привлечен к субсидиарной ответственности, в том числе на сумму, по вышеуказанным кредитным договорам;

- рыночная стоимость доли истца, как участника общества не будет действительной, без признания безденежных договоров таковыми;

- обжалуемые договоры об открытии кредитных линий № КЛ 2325/58-810 от 29.11.2017г., № КЛ 2325/60-810 от 15.01.2018г., № КЛ 2325/61-810 от 26.01.2018г. являются незаключенными в силу их безденежности, истец оспаривает факт перечисления денежных средств в пользу заемщика со ссылкой на отсутствие подтверждающих документов согласно положения о правилах осуществления переводов денежных средств ЦБ РФ от 19.06.2012 № 383-П и указания ЦБ РФ от 24.12.2012 № 2945-У.

Арбитражный суд считает, что исковые требования подлежат удовлетворению по нижеследующим основаниям.

В соответствии с п. 1 и 9 постановления Пленума ВС РФ от 23.06.2015 № 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" положения ГК РФ, законов и иных актов, содержащих нормы гражданского права (статья 3 ГК РФ), подлежат истолкованию в системной взаимосвязи с основными началами гражданского законодательства, закрепленными в статье 1 ГК РФ.

Статьей 12 ГК РФ предусмотрен перечень способов защиты гражданских прав. Иные способы защиты гражданских прав могут быть установлены законом.

По смыслу части 1 статьи 168 АПК РФ суд определяет, какие нормы права следует применить к установленным обстоятельствам.

Из материалов дела следует, что между сторонами сложились правоотношения на основании договоров об открытии кредитных линий № КЛ 2325/58-810 от 29.11.2017г., № КЛ 2325/60-810 от 15.01.2018г., № КЛ 2325/61-810 от 26.01.2018г, которые подлежат регулированию общими положениями ГК РФ об обязательствах, гл. 42 ГК РФ, а также положениями и указаниям ЦБ РФ в соответствующей части и иными подзаконными актами.

В соответствии с п. 1 и 23 постановление Пленума Верховного Суда РФ от 22.11.2016 N 54 "О некоторых вопросах применения общих положений Гражданского кодекса Российской Федерации об обязательствах и их исполнении" в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие либо воздержаться от совершения определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности (пункт 1 статьи 307 ГК РФ).

При этом следует иметь в виду, что исчерпывающий перечень действий, совершение которых либо воздержание от совершения которых может быть предметом обязательства, статьей 307 ГК РФ не установлен.

По смыслу пункта 1 статьи 314 ГК РФ, статьи 327.1 ГК РФ срок исполнения обязательства может исчисляться в том числе с момента исполнения обязанностей другой стороной, совершения ею определенных действий или с момента наступления иных обстоятельств, предусмотренных законом или договором. Если действия кредитора, совершением которых обусловлено исполнение обязательства должником, не будут выполнены в установленный законом, иными правовыми актами или договором срок, а при отсутствии такого срока - в разумный срок, кредитор считается просрочившим (статьи 328 или 406 ГК РФ).

Согласно ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В силу п. 2 ст. 819 ГК РФ к отношениям по кредитному договору применяются правила о договоре займа, если иное не предусмотрено правилами о кредитном договоре и не вытекает из существа кредитного договора.

В силу ч. 1 ст. 9 Федерального закона от 06.12.2011 №402-ФЗ «О бухгалтерском учете» каждый факт хозяйственной жизни подлежит оформлению первичным учетным документом.

В п. 3 ст. 9 Закона от 06.12.2011 №402-ФЗ установлено, что первичный учетный документ должен быть составлен при совершении факта хозяйственной жизни, а если это не представляется возможным - непосредственно после его окончания.

По общему правилу договор займа является реальной сделкой, то есть считается заключенным по факту осуществления денежного предоставления в пользу заемщика (ст. 807 ГК РФ).

Согласно разъяснениям, изложенным в Обзоре судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 3 за 2015 год, утвержденном Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 25.11.2015, в случае спора, вытекающего из заемных правоотношений, на кредиторе лежит обязанность доказать факт передачи должнику предмета займа и то, что между сторонами возникли отношения, регулируемые главой 42 ГК РФ.

В соответствии с п. 1 и 5 Указания Банка России от 24.12.2012 N 2945-У "О порядке составления и применения банковского ордера" банковский ордер является распоряжением о переводе денежных средств и может применяться Банком России, кредитной организацией (далее при совместном упоминании - банк) в порядке, предусмотренном банком, при осуществлении операций по банковскому счету, счету по вкладу (депозиту) в валюте Российской Федерации и иностранной валюте, открытому в этом банке, в случаях, если плательщиком или получателем средств является банк, составляющий банковский ордер, а также в случаях осуществления кредитной организацией операций по счетам (за исключением перевода денежных средств с банковского счета на банковский счет) одного клиента (владельца счета), открытым в кредитной организации, составляющей банковский ордер.

Порядок выполнения процедур приема к исполнению, исполнения, в том числе частичного исполнения, банковского ордера в электронном виде и на бумажном носителе, помещения его в очередь не исполненных в срок распоряжений определяется банком при осуществлении операций в валюте Российской Федерации с учетом требований Положения Банка России от 19 июня 2012 года N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 22 июня 2012 года N 24667 ("Вестник Банка России" от 28 июня 2012 года N 34) (далее - Положение Банка России N 383-П).

При частичном исполнении банковского ордера платежным ордером информация, указанная в свободных реквизитах банковского ордера, переносится в реквизит "Назначение платежа" платежного ордера в порядке, установленном банком.

В соответствии с п. 1.1 Положения Банка России от 19.06.2012 N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств" (в редакции от 05.07.2017) банки осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам и без открытия банковских счетов в соответствии с федеральным законом и нормативными актами Банка России (далее при совместном упоминании - законодательство) в рамках применяемых форм безналичных расчетов на основании предусмотренных пунктами 1.10 и 1.11 настоящего Положения распоряжений о переводе денежных средств (далее - распоряжения), составляемых плательщиками, получателями средств, а также лицами, органами, имеющими право на основании закона предъявлять распоряжения к банковским счетам плательщиков (далее - взыскатели средств), банками.

Перевод денежных средств осуществляется в рамках следующих форм безналичных расчетов:

расчетов платежными поручениями;

расчетов по аккредитиву;

расчетов инкассовыми поручениями;

расчетов чеками;

расчетов в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование);

расчетов в форме перевода электронных денежных средств.

Перевод электронных денежных средств осуществляется в соответствии с законодательством и договорами с учетом требований настоящего Положения.

Формы безналичных расчетов избираются плательщиками, получателями средств самостоятельно и могут предусматриваться договорами, заключаемыми ими со своими контрагентами (далее - основной договор).

Таким образом, банковский ордер являющийся распоряжением о переводе денежных средств, который должен быть исполнен в последующем одним из вышеперечисленных способов в п. 1.1 Положения Банка России от 19.06.2012 N 383-П.

В соответствии с ч. 3.1 ст. 70 АПК РФ обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований или возражений, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований.

В соответствии с п. 1 и 2 ст. 9 АПК РФ судопроизводство в арбитражном суде осуществляется на основе состязательности.

Лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

Согласно ст. 10 АПК РФ арбитражный суд при разбирательстве дела обязан непосредственно исследовать все доказательства по делу.

Согласно п. 1 ст. 65, п. 1 ст. 66 и ст. 68 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Доказательства представляются лицами, участвующими в деле.

Обстоятельства дела, которые согласно закону должны быть подтверждены определенными доказательствами, не могут подтверждаться в арбитражном суде иными доказательствами.

В соответствии со статьей 123 Конституции Российской Федерации, статьями 7, 8, 9 АПК РФ, судопроизводство осуществляется на основе состязательности и равноправия сторон.

В соответствии со ст. 407 и 408 ГК РФ обязательство прекращается полностью или частично по основаниям, предусмотренным настоящим Кодексом, другими законами, иными правовыми актами или договором. Надлежащее исполнение прекращает обязательство.

В материалы дела не представлены доказательства фактического перечисления – исполнения банковских ордеров:

- от 29.11.2017 № 3/10/Е-1 на сумму 60 000 000 рублей 00 коп.;

- от 15.01.2018 № 3/10/Е-1 на сумму 8 300 000 рублей 00 коп.;

- от 25.01.2018 № 2/10/Е-1 на сумму 11 700 000 рублей 00 коп.;

- от 30.01.2018 № 5/10/Е-1 на сумму 22 000 000 рублей 00 коп.;

- от 01.02.2018 № 2/10/Е-1 на сумму 31 500 000 рублей 00 коп.;

- от 01.02.2018 № 2/10/Е-1 на сумму 9 800 000 рублей 00 коп.;

как и доказательств поступления денежных средств на расчетные счета соответствующих сумм по первичным документам, перечисленным в п. 1.1 Положения Банка России от 19.06.2012 N 383-П, в связи с чем суд признает исковые требования обоснованными и подлежащим удовлетворению в полном объеме.

Что касается ссылки на выписку по операциям на счете, то данная выписка не является доказательством фактического перечисления и получения денежных средств по обжалуемым сделкам без предоставления, как указано выше первичных документов, перечисленных в п. 1.1 Положения Банка России от 19.06.2012 N 383-П. 

Таким образом, в отсутствии доказательств - платежных поручений по кредитной сделки, обжалуемые сделки не является совершенными именно как кредитные договоры (кредитные линии) в понимании гл. 42 ГК РФ и соответствующих актов ЦБ РФ.

Указанная позиция соответствует актуальной судебной практике, отраженной, в том числе, в постановлении Арбитражного суда Московского округа от 12.12.2019 по делу № А40- 224523/2018.

Что касается договоров уступки требования (цессии) от 24.12.2018 № 2325/58-810, от 11.01.2019 № 2325/60-810 и от 22.01.2019 № 2325/61-810, то данные договоры являются также незаключенными и не могут служить доказательствами последующего исполнения основной (обжалуемой сделки), поскольку предмет договоров не существует и не существовал на момент их заключения в силу вышеизложенного.

Учитывая вышеизложенное, оценив все имеющиеся доказательства по делу в их совокупности и взаимосвязи, как того требуют положения, содержащиеся в части 2 статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и другие положения Кодекса, исковые требования подлежат удовлетворению.

Судебные расходы на госпошлину по иску распределяются между сторонами в соответствии со ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь статьями 49. 65, 68, 167-175 АПК РФ, 309, 310, 329, 330, 333 и гл. 30 ГК РФ, арбитражный суд 

РЕШИЛ:

Признать незаключенными договоры об открытии кредитных линий № КЛ 2325/58- 810 от 29.11.2017г., № КЛ 2325/60-810 от 15.01.2018г., № КЛ 2325/61-810 от 26.01.2018г., заключенные между ООО КБ "Нэклис-Банк" и ООО «Народненское хлебоприемное предприятие».

Взыскать с ООО КБ "Нэклис-Банк" в пользу ФИО2 расходы по госпошлине в размере 3 000 руб. 00 коп.

Взыскать с ООО «Народненское хлебоприемное предприятие» в пользу ФИО2 расходы по госпошлине в размере 3 000 руб. 00 коп.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья                                                                                                 В. А. Лаптев