АРБИТРАЖНЫЙ СУД ВОРОНЕЖСКОЙ ОБЛАСТИ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А14-13458/2018

г. Воронеж

22 октября 2018

Арбитражный суд Воронежской области в составе судьи Романовой Л.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по исковому заявлению 

банка «Национальная факторинговая компания» (акционерное общество), г. Москва (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) 

к обществу с ограниченной ответственностью «Центрторг-розница», г.Воронеж (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>)

третье лицо: общество с ограниченной ответственностью «Торговый Дом «Морозко», г.Воронеж (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>).

о взыскании задолженности в размере 1 956 203,83 руб.

при участии в заседании представителей:

от истца – ФИО1, представитель по  доверенности №499 от 25.12.2017,

от ответчика – ФИО2., представитель по  доверенности №1 от 01.06.2017,

от третьего лица - не явился, надлежаще извещен

установил:

банк «Национальная факторинговая компания» (акционерное общество) обратился в Арбитражный суд с иском к обществу с ограниченной ответственностью «Центрторг-розница» о взыскании задолженности в размере 1 956 203,83 руб., а также расходов по уплате государственной пошлины.

Определением суда от 21.08.18 к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено общество с ограниченной ответственностью «Торговый Дом «Морозко».

В судебное заседание третье лицо не явились, о месте и времени судебного заседания надлежаще извещено.

На основании статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) судебное заседание проводится в его отсутствие.

В судебном заседании был объявлен перерыв до 22.10.2018. 

В судебном заседании представитель истца исковые требования поддержал, просил истребовать у третьего лица заверенные копии товарных накладных , указанных в реестрах  переданных требований, содержащих список всех товарных накладных, которыми были оформлены поставки ООО «ТД «Морозко» в пользу ответчика, пояснив, что третьим лицом в нарушение условий договора факторинга товарные накладные ему переданы не были. 

Кроме того, истец просил приобщить письменные дополнительные пояснения к исковому заявлению, указав на то, что после того как истцу стало известно об оплате ответчиком поставок на иной счет ООО «ТД «Морозко», ответчику 14.05.2018 нарочно было вручено уведомление о переходе прав требования по оплате всех поставок, осуществленных третьим лицом,  в пользу истца. В связи с изложенным, платеж ответчика в пользу третьего лица на сумму 949 848, 26 руб. от 18.05.2018 истец не признает надлежащим исполнением обязательств, а акт сверки расчетов от 25.05.18 об отсутствии задолженности ответчика перед третьим лицом считает недопустимым доказательством, поскольку он не имеет расшифровки, подписан со стороны кредитора лицом, у которого не было прав требования и следовательно прав на подписание данного документа.

В порядкест.159 АПК РФ представленные документы приобщены к материалам дела. В удовлетворении ходатайства об истребовании отказано. 

Из материалов дела следует, что 3 августа 2017 между Банком НФК (АО) (далее - фактор) и ООО «ТД «Морозко» ( далее клиент) был заключен Генеральный договор № ДФ - 83/2017 об общих условиях факторингового обслуживания . В соответствии с условиями данного договора фактор осуществляет финансирование клиента под уступку денежного требования к дебиторам (покупателям). Одним из дебиторов клиента является ООО «Центрторг-Розница», права денежного требования к которому, основанные на договоре поставки № 15391 от 01.01.2018 , уступлены фактору.

Согласно п. 2.2 Дополнительного соглашения № 3 от 30.11.2017 к Генеральному договору об общих условиях факторингового обслуживания пункт 4.3 Генерального договора в отношении дебиторов, перечисленных в Соглашении, изложен в следующей редакции:

4.3. Клиент вправе передавать Фактору товарно-сопроводительные документы (товарные, товарно-транспортные накладные, (в т.ч. по форме ТОРГ-12) и Электронные товарные накладные, Универсальные передаточные документы (УПД), иные документы, передаваемые Дебитору для оплаты, без надписи-уведомления, предусмотренной в п. 4.3, 4.5 Договора. Клиент гарантирует, что во всех (в том числе в оригиналах) товарно-сопроводительных документах в качестве платежных реквизитов будут указываться платежные реквизиты, согласованные с Фактором. 

Соответственно реквизиты, которые согласовывались с фактором, являлись реквизитами номинального счета, денежные средства с которого списывались в пользу Банка НФК (АО).

По платежным поручением от 25.04.2018 на сумму 328045 руб. , от 18.04.2018 на сумму 326167 руб. , от 11.04.2018 на сумму 399748 руб. , от 4.04.2018 на сумму 498275 руб. , от 28.03.2018 на сумму 419136 руб. , от 21.03.2018 на сумму 530767 руб. , от 14.03.2018 на сумму 642084 руб. ( том 1 л.д. 20-52 ), истец оплатил третьему лицу финансирование по факторинговому обслуживанию на общую сумму 3144222 руб.  

По договору поставки от 1.01.2018 № 15391 ООО «ТД «Морозко» за период с 8.03.2018 по 29.04.2018 поставляло ответчику товар , как указано в реестре накладных , заверенных ООО «ТД «Морозко», на общую сумму 3505598,97 руб. 

Факты поставки по указанным накладным на указанные суммы истец подтверждает реестрами переданных требований ( том 2 л.д. 30-106 ), составленных в электронной форме и  заверенных  ООО «ТД «Морозко».

Истец считает , что в соответствии с заключенным договором поставки № 15391 от 01.01.2018 ООО «Центрторг-Розница» была произведена отгрузка товаров на сумму 3 505 598, 97 руб. После произведенной отгрузки товаров и оформления соответствующих документов, клиент получил соответствующее финансирование и уступил денежные требования Банку НФК, имеется задолженность по оплате поставки , в связи с чем обратился в суд по настоящему иску.

Рассмотрев представленные по делу материалы, арбитражный суд находит заявленные требования  подлежащими удовлетворению частично по следующим основаниям.

В соответствии с пунктом 1 статьи 824 Гражданского кодекса РФ по договору финансирования под уступку денежного требования одна сторона (финансовый агент) передает или обязуется передать другой стороне (клиенту) денежные средства в счет денежного требования клиента (кредитора) к третьему лицу (должнику), вытекающего из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьему лицу, а клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту это денежное требование.

На основании части 1 статьи 830 Гражданского кодекса РФ должник обязан произвести платеж финансовому агенту при условии, что он получил от клиента либо от финансового агента письменное уведомление об уступке денежного требования данному финансовому агенту и в уведомлении определено подлежащее исполнению денежное требование или указан способ его определения, а также указано лицо, которому должен быть произведен платеж.

Исполнение денежного требования должником в соответствии с правилами настоящей статьи освобождает должника от соответствующего обязательства перед клиентом.

Согласно пункту 1 статьи 826 ГК РФ предметом уступки, под которую предоставляется финансирование, может быть как денежное требование, срок платежа по которому уже наступил (существующее требование), так и право на получение денежных средств, которое возникнет в будущем (будущее требование).

Денежное требование, являющееся предметом уступки, должно быть определено в договоре клиента с финансовым агентом таким образом, который позволяет идентифицировать существующее требование в момент заключения договора, а будущее требование - не позднее чем в момент его возникновения.

В силу положений статей 309, 454, 486, 516 Гражданского кодекса оплату за полученный товар покупатель должен производить продавцу, если соглашением сторон не установлено иное.

14.05.2018 Банк «НФК» уведомил ООО «Центрторг-Розница» о том, что требование по оплате товара, поставленного по договору поставки ООО «ТД «Морозко», уступлены в пользу банка. При этом в уведомлении указано , что по всем поставкам ООО «ТД «Морозко» ,произведенным после 28.08.2017 , оплату необходимо производить на указанный в уведомлении счет Банка НФК с указанием «факторинг» . Изменение указанных банковских реквизитов получателя возможно только с письменного согласия фактора. 

Так , в первом абзаце уведомления пояснено следующее:

ООО «ТД «Морозко» воспользовалось факторинговыми услугами Банка «Национальная Факторинговая Компания» (Акционерное общество), в соответствии с которыми ООО «ТД «Морозко» будет получать от Банка НФК (АО) финансирование поставок в пользу ООО «Центрторг-Розница» под обеспечение - уступку денежных требований к своим дебиторам. Такой порядок предусмотрен главой 43 ГК РФ (Финансирование под уступку денежных требований)».

Во втором абзаце уведомления указано следующее:

«Во исполнение договоров, заключенных между ООО «ТД «Морозко» и ООО «Центрторг-Розница» просим Вас по всем нашим поставкам, произведенным с 28 августа 2017 года осуществлять оплаты на счет Банка НФК (АО)» (далее - указаны реквизиты)».

Наконец, в третьем абзаце указано, что изменение реквизитов, указанных в уведомлении, возможно только с письменного согласия Фактора. В случае возникновения каких-либо вопросов в связи с порядком расчетов между нами Вы можете обращаться в Банк НФК (АО), (далее указан телефон).

Указанное уведомление подписано руководителями ООО «ТД «Морозко» , Банка НФК (АО) , на нем имеется отметка об ознакомлении с ним ООО «Центрторг-Розница». 

До даты уведомления, 07.05.2018 ООО «Центрторг-Розница» частично оплатило товар в пользу ООО ТД Морозко на сумму в размере 1 540 395, 14 руб.  

Таким образом, после 14.05.2018  ответчик знал, что ООО «ТД «Морозко» уступил свои права требования в пользу Банка «НФК» АО и все оплаты после уведомления должен был производить в пользу истца, как нового кредитора.

Уведомление от 14.05.2018 было подписано и заверено печатью как первоначального кредитора, так и нового. 

Истец пояснил , что отсутствие конкретизации поставок связано с тем, что в ходе осуществления поставок, которые были профинансированы истцом, оформлялось тысячи товарных накладных, а договоры могли перезаключаться разные.

Доводы ответчика о незаключенной уступке суд считает необоснованными , поскольку в уведомление однозначно указано , что по всем поставкам ООО «ТД «Морозко» ,произведенным после 28.08.2017 , оплату необходимо производить на указанный в уведомлении счет Банка НФК с указанием «факторинг» . Изменение указанных банковских реквизитов получателя возможно только с письменного согласия фактора. 

Указание на «все поставки после 28.08.2017» позволяет однозначно определить предмет уступки права требования . Никаких писем с возражением либо с просьбой о предоставлении дополнительных доказательств ( разъяснений )  истец от ответчика не получал. Подлинность подписи директора и печати ООО «ТД «Морозко» на уведомлении ответчиком не оспаривается.

Таким образом , уведомление о переходе прав требований к истцу сформулировано с достаточной степенью ясности.

Таким образом , после 14.05.2018 ответчик продолжал осуществлять платежи в пользу ООО «ТД Морозко», будучи уже уведомленным о том, что требование перешло к Банку НФК (АО), ссылаясь на письмо ООО «ТД «Морозко» от 15.05.2018 об оплате на его расчетный счет . 

В соответствии с пунктом 1 статьи 408 ГК РФ надлежащее исполнение прекращает обязательство.

Согласно статье 384 ГК РФ при уступке права требования первоначальный кредитор полностью выбывает из обязательства, в котором его место занимает новый кредитор.

Таким образом, из названных норм следует, что при уступке денежного требования происходит замена кредитора в обязательстве с сохранением содержания обязательства в неизменном виде. У должника возникает обязанность произвести платеж финансовому агенту как новому кредитору. Одним из оснований возникновения у должника названной обязанности является получение им письменного уведомления, содержание которого составляют информация о состоявшейся уступке денежного требования.

Исполнение денежного требования должником финансовому агенту в таком случае является надлежащим исполнением. Осуществление должником платежа клиенту вопреки письменному уведомлению или представленным доказательствам о переходе прав кредитора к финансовому агенту является исполнением ненадлежащему кредитору, которое не освобождает должника от соответствующего обязательства перед финансовым агентом.

Следовательно, платежи в пользу ООО «ТД «Морозко» , совершенные после  14.05.2018 не могут признаваться надлежащим исполнением своих обязательств ответчиком. Письмо третьего лица от 15.05.2018 не могло изменить данный порядок , поскольку не было подписано истцом. 

Акт сверки от 25 мая 2018, полученный от ответчика, не имеет расшифровки, из него не следует вывод о том , по каким поставкам и товарным накладным он был составлен , кроме того подписан со стороны кредитора лицом, у которого не было прав требования и соответственно права на подписание данного документа, то есть вообще не может служит доказательством отсутствия долга. 

На момент прекращения платежей на согласованный фактором клиенту номинальный счет задолженность ООО «Центрторг-Розница» за поставку товара по Договору № 15391 от 01.01.2018 составляла 3 505 598 руб. 

Таким образом, платеж от 18.05.2018 г. на сумму 949 848,26 руб. совершен после того, как ответчик был уведомлен о переходе права требований, и не может быть признан надлежащим исполнением обязательств.  

Суд учитывает , что ответчик , совершая платеж на сумму 949 848,26 руб. поставщику , тем самым признавал факт получения им товара на данную сумму и факт наличия задолженности по договору поставки. 

Исходя из вышеизложенного , требование истца в части взыскания задолженности на сумму 949 848,26 руб. суд считает обоснованным и подлежащим удовлетворению.

Истец указывает , что задолженность ООО «Центрторг-Розница» на сегодняшний день, по данным Банка НФК (АО) составляет денежную сумму в размере 1 965 203,83 руб.  (3 505 598.97 - 505 323,46 -1 035 071.68 - 1 965 203.83).

Ответчик не признает наличие долга. 

В силу статей 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

И договором поставки и договором об общих условиях факторингового обслуживания ( п. 4.5 ) прямо предусмотрено , что товары передаются по товарным накладным , подтверждающим факт получения ответчиком товара, при этом стороны оговорили возможность составления накладных в электронной форме . Поставщик обязан предоставлять их фактору  в подлинных экземплярах с целью подтверждения действительности каждого требования . 

При таких обстоятельствах , суд считает , что , при условии оспаривания ответчиком факта задолженности , истец обязан представить надлежащие доказательства , подтверждающие получение ответчиком товара на указанные им суммы, подписанные покупателем , а именно : товарные накладные , содержащие доказательства приема товара ответчиком. Реестра накладных по дебиторской задолженности , заверенных  только ООО «ТД «Морозко», недостаточно .

Указанные доказательства истцом не представлены , им представлены письменные пояснения о том , что они у него отсутствуют , так как не были представлены ему клиентом .

Суд считает , что истец , как фактор , имел право и возможность получать от клиента данные доказательства , в том числе в электронной форме , однако , не предпринимал необходимых мер для их получения.  Большое количество данных документов не является основанием для их непредставления.

В соответствии со статьей 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать те обстоятельства, на которые оно ссылается, как на основание своих требований и возражений. 

Истец обязан доказать факт получения ответчиком товара на указанную им сумму , однако , данные доказательства им не представлены. Какие либо акты сверок между ответчиком и третьим лицом , содержащие указание на реквизиты накладных и платежных документов, у истца так же отсутствуют.  

Исходя из вышеизложенного , суд считает , что в оставшейся части истец не доказал заявленные требования , следовательно , они не подлежат удовлетворению.

На основании статьи 110 АПК РФ расходы по уплате государственной пошлины относятся на стороны пропорционально удовлетворенным требованиям.

Руководствуясь статьями 65, 110, 112, 167-171, 180, 181, 229 АПК РФ, арбитражный суд

РЕШИЛ:

Взыскать с ООО  «Центрторг-розница», г.Воронеж (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) в пользу банка «Национальная факторинговая компания» (акционерное общество), г. Москва (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) задолженность  949 848,26 руб. и судебные расходы 15805 руб.

В удовлетворении требований в остальной части отказать. 

Решение может быть обжаловано в Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Воронежской области в месячный срок.

Судья                                                                                               Л.В. Романова