Арбитражный суд Республики Адыгея

                                      Именем Российской Федерации

                                                         

РЕШЕНИЕ

Дело № А01-891/2019

г. Майкоп

13 июня 2019 года

резолютивная часть решения объявлена 5 июня 2019 года,

 полный текст решения изготовлен 13 июня 2019 года,   

 

Арбитражный суд Республики Адыгея в составе судьи Шефрукова А.З., при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Курептой Н.Н., рассмотрев в открытом судебном заседании дело № А01-891/2019 по исковому заявлению Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения-Национального банка по Республике Адыгея Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) к обществу с ограниченной ответственностью "Ломбард"Доверие" (ИНН 

<

***>,  ОГРН 

<

***>),               ФИО1 (ИНН 

<

***>), ФИО2 (ИНН 

<

***>), третье лицо: межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № 1 по Республике Адыгея, о ликвидации финансовой организации,

при участии в судебном заседании:

от заявителя – ФИО3 (полномочия подтверждены материалами дела),

в отсутствие представителей иных лиц, участвующих в деле, уведомленных надлежащим образом о дате, времени и месте рассмотрения дела, в том числе путем размещения информации на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»,

 

                                                     У С Т А Н О В И Л:

 

в Арбитражный суд Республики Адыгея поступило исковое заявление Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения-Национального банка по Республике Адыгея Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации (далее-банк) к обществу с ограниченной ответственностью "Ломбард"Доверие" (далее-ломбард), ФИО1, ФИО2, третье лицо: межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № 1 по Республике Адыгея, о ликвидации финансовой организации.

Определением Арбитражного суда Республики Адыгея от 27.03.2019 возбуждено производство по настоящему делу.

Определением суда от 23.04.2019 дело назначено к судебному разбирательству на  05.06.2019.

Представитель заявителя в судебном заседании свои требования поддержала, просила их удовлетворить.

Иные лица, участвующие в деле, не обеспечили явку представителей в заседание суда, в связи с чем, суд, в порядке статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, рассмотрел дело в их отсутствие.

  Из искового заявления банка следует, что ломбард, в нарушение закона, не представил в банк отчетность, неоднократно допускал нарушение нормативных актов банка, в связи с чем, банк обратился в суд с заявлением о ликвидации ломбарда.

Ломбард зарегистрирован в качестве юридического лица  20.03.2018 и состоит на налоговом и регистрационном учете в межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы России №1 по Республике Адыгея.

Согласно сведениям, содержащимся в выписке из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ), а также размещенным на официальном сайте Федеральной налоговой службы (www.nalog.ru), участниками (учредителями) ломбарда являются следующие физические лица:

               ФИО1 (ИНН 

<

***>),

   ФИО2 (ИНН 

<

***>)

В результате мониторинга представления ломбардами отчетов о деятельности, истцом было установлено, что ломбард не представил в банк следующую отчетность:

отчет о деятельности за первый квартал 2018 года,

отчет о деятельности за полугодие 2018 года,

отчет о деятельности за девять месяцев 2018 года,

отчет о деятельности ломбарда за 2018 год, представляемый не позднее 30 календарных дней по окончании календарного года,

отчет о персональном составе руководящих органов ломбарда за 2018 год, представляемый не позднее 30 календарных дней после окончания календарного года.

Кроме того, ломбард не представил отчет по форме ОКУД 0420001 «Отчетность об операциях с денежными средствами некредитных финансовых организаций» за март, апрель, май, июнь, июль, август, сентябрь, октябрь, ноябрь, декабрь 2018 года, а также за январь 2019 года.

Кроме того, ломбард не обеспечил получение от банка электронных документов, посредством использования информационных ресурсов, путем создания личного кабинета.

За нарушение части 8 статьи 2 ФЗ № 196-ФЗ, пунктов 1.1. и 1.2. Главы 1 Указания Банка России № 4600-У  банком, 23.10.2018, в адрес ломбарда заказным письмом направлено предписание об устранении нарушений закона в 15-дневный срок, банк потребовал в указанный срок обеспечить возможность предоставления в банк электронных документов посредством использования информационных ресурсов.

Указанное предписание ломбардом не исполнено.

В соответствии с пунктом 9.1 статьи 4, статьи 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - Закон о Центральном банке), Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законам, проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнений предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Согласно пункту 18 статьи 76.1 Закона о Центральном банке ломбарды отнесены к некредитным финансовым организациям.

Из части 1 статьи 2 Федерального закона от 19.07.2007 N 196-ФЗ "О ломбардах" (далее - Закон о ломбардах) ломбардом является юридическое лицо - специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей.

Из положений пункта 4 части 3 статьи 2.3 Закона о ломбардах, статьи 6 Закона о Центральном банке, Центральный банк в рамках осуществления полномочий по контролю и надзору в установленной сфере деятельности вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации ломбарда в случаях, предусмотренных Законом о ломбардах, в случае неоднократного нарушения ломбардом Закона о ломбардах, других федеральных законов, нормативных актов Банка России (подпункт "б" п. 6 ч. 4 ст. 2.3 Закона о ломбардах).

Статьей 2.4 Закона о ломбардах на ломбарды возложена обязанность по предоставлению в Центральный банк документов, содержащих отчет о своей деятельности и персональном составе своих руководящих органов. Формы и сроки представления указанных документов определяются Банком России.

В соответствии со статьей 2.4 Закона о ломбардах, Указанием Банка России от 30.12.2015 № 3927-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности ломбарда и отчет о персональном составе руководящих органов ломбарда» (далее - Указание № 3927-У) ломбарды обязаны представлять в Банк России документы, содержащие отчет о своей деятельности и персональном составе своих руководящих органов.

Согласно пунктам 2, 3 Указания № 3927-У, отчет о деятельности ломбарда представляется за первый квартал, полугодие, девять месяцев календарного года, не позднее 30 календарных дней по окончании отчетного периода; за календарный год дважды: не позднее 30 календарных дней по окончании календарного года и не позднее 90 календарных дней по окончании календарного года. 

К отчету о деятельности ломбарда за календарный год, представляемому не позднее 90 календарных дней по окончании календарного года, также прилагается электронный документ, содержащий годовую бухгалтерскую отчетность ломбарда, составленную в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации. 

Отчет о персональном составе руководящих органов ломбарда представляется по окончании календарного года, а также в случае изменения сведений, содержащихся в отчете о персональном составе руководящих органов ломбарда, не позднее 30 календарных дней после окончания календарного года или даты изменения сведений.

В силу пунктов 4, 6 Указания № 3927-У, документы, содержащие отчет о деятельности ломбарда и (или) отчет о персональном составе руководящих органов ломбарда (далее при совместном упоминании - отчетность), представляются в Банк России в форме электронного документа с усиленной квалифицированной электронной подписью.

Электронный документ, содержащий отчётность, подписывается усиленной квалифицированной электронной подписью лица, осуществляющего функции руководителя (единоличного исполнительного органа) ломбарда.

В соответствии с пунктом 3 Указания Банка России № 4263-У «О сроках  и порядке составления и предоставления некредитными финансовыми организациями в Банк России отчетности об операциях с денежными средствами» (далее - Указание № 4263-У) организации ежемесячно составляют и представляют в Банк России отчетность по операциям с денежными средствами.

Согласно части 8 статьи 2 Закона о ломбардах, ломбард обязан выполнять предписания и запросы Центрального банка Российской Федерации (далее - Банк России) и представлять в Банк России документы, содержащие отчет о своей деятельности и об органах управления ломбарда в порядке, установленном Банком России, а также обеспечить возможность предоставления в Банк России электронных документов и возможность получения от Банка России электронных документов в порядке, установленном Банком России.

Судом установлено, что в нарушение вышеуказанных норм соответствующие отчеты в заявленные периоды ломбардом представлены не были.

Так, в соответствии с подпунктом 3 пункта 3 ст. 61 ГК РФ юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности, запрещенной законом, либо с нарушением Конституции Российской Федерации, либо с другими неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов.

На основании статьи 6 Закона о Центральном банке и статьи 2.3. Закона о ломбардах Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации ломбарда в случаях, неисполнения ломбардом предписания об устранении выявленных нарушений вустановленный Банком России срок, неоднократного нарушения ломбардом Закона о ломбардах, других федеральных законов, нормативных актов Банка России, нарушения ломбардом требований, предусмотренных статьей 6 и статьей 7 (за исключением пункта 3)  Федерального закона от 07.08.2001 № 115 «О противодействии легализации (отмыванию доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», несоответствия органов управления ломбарда требованиям Закона о ломбардах.

В силу пункта 5 статьи 61 ГК РФ решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица. Неисполнение решения суда является основанием для осуществления ликвидации юридического лица арбитражным управляющим (пункт 5 статьи 62) за счет имущества юридического лица. При недостаточности у юридического лица средств на расходы, необходимые для его ликвидации, эти расходы возлагаются на учредителей (участников) юридического лица солидарно (пункт 2 статьи 62).

В силу статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать те обстоятельства, на которые оно ссылается как на основании своих требований и возражений. Обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, определяются арбитражным судом на основании требований и возражений лиц, участвующих в деле, в соответствии с подлежащими применению нормами материального права.

Между этим ответчиками за период рассмотрения данного дела  не были представлены надлежащие (относимые, допустимые, достоверные и достаточные) доказательства, подтверждающие надлежащее исполнение своих обязанностей, либо иные, имеющие существенное значение для разрешения спора, факты.

Согласно статье 9 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий. При таких обстоятельствах суд принял все предусмотренные законом меры для реализации ответчиком его прав и не имеет его возражений против иска и доказательств, их подтверждающих.

Суд обращает внимание, что            в соответствии с положениями статьи 131 АПК РФ, ответчик обязан направить или представить в арбитражный суд и лицам, участвующим в деле, отзыв на исковое заявление с указанием возражений относительно предъявленных к нему требований по каждому доводу, содержащемуся в исковом заявлении.

   Таким образом, обязанность по представлению отзыва на иск возложена на ответчика процессуальным законом.

Более того, определением суда от 27.03.2019 на ответчиков также была возложена обязанность представить отзыв на исковое заявление.

Вместе с этим, такая обязанность ими не была исполнена.

Статья 131 АПК РФ также предусматривает, что в случае если в установленный судом срок ответчик не представит отзыв на исковое заявление, арбитражный суд вправе рассмотреть дело по имеющимся в деле доказательствам или при невозможности рассмотреть дело без отзыва вправе установить новый срок для его представления. При этом арбитражный суд может отнести на ответчика судебные расходы независимо от результатов рассмотрения дела в соответствии с частью 2 статьи 111 Кодекса.

Согласно статье 9 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

            Учитывая, что ответчиками не представлен отзыв на исковое заявление, равно как и не представлено доказательств, опровергающих доводы истца, суд рассмотрел дело по имеющимся в материалах дела доказательствам.

             В соответствии со статьей 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

          Суд, оценив представленные доказательства по правилам, предусмотренным статьей 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, установил совокупность условий для ликвидации ломбарда, заявленные банком требования суд нашел обоснованными и подлежащими удовлетворению.                               

В пункте 7 информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда от 13.08.2004 N 84 "О некоторых вопросах применения арбитражными судами статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации" указано, что на основании статьи 61 ГК РФ арбитражный суд может возложить обязанность по ликвидации юридического лица на учредителей (участников) юридического лица либо на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, в этом случае в решении о ликвидации указываются сроки представления ими в арбитражный суд утвержденного ликвидационного баланса и завершения ликвидационной процедуры.

           Суд возлагает обязанность по осуществлению ликвидации ломбарда на его учредителей: ФИО1 и ФИО2 и считает необходимым установить срок шесть месяцев, в течение которого следует завершить процедуру ликвидации и представить в суд утвержденный ликвидационный баланс.

Согласно статье 110 АПК РФ расходы по уплате государственной пошлины взыскиваются со стороны.

Государственная пошлина за рассмотрение иска по данному делу составляет              6 000 рублей, которая подлежит взысканию с ответчика в доход федерального бюджета (поскольку истец, в силу положений закона, освобожден от уплаты государственной пошлины по данной категории споров).

Руководствуясь статьями 110, 167-170, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд 

 

                                                   РЕШИЛ:

 

иск Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения-Национального банка по Республике Адыгея Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации удовлетворить полностью.

Ликвидировать общество с ограниченной ответственностью "Ломбард"Доверие" (ИНН 

<

***>,  ОГРН 

<

***>).

Возложить обязанность по осуществлению процедуры ликвидации на                     ФИО1 (ИНН 

<

***>) и ФИО2 (ИНН 

<

***>).

Обязать ФИО1 (ИНН 

<

***>) и ФИО2 (ИНН 

<

***>) в течение шести месяцев со дня вступления в законную силу настоящего решения завершить ликвидационную процедуру и представить в Арбитражный суд Республики Адыгея утвержденный ликвидационный баланс.

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью "Ломбард"Доверие" (ИНН 

<

***>,  ОГРН 

<

***>) в доход федерального бюджета государственную пошлину в размере 6 000 рублей.

Копии решения направить лицам, участвующим в деле.

Исполнительные листы выдать после вступления решения в законную силу.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Пятнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца с даты принятия решения, а также в кассационном порядке в Арбитражный суд Северо-Кавказского округа в течение двух месяцев с даты вступления решения по делу в законную силу, если это решение было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции. Жалоба подается через суд, вынесший решение.

 

Судья                                                                                                               Шефруков А.З.