﻿АРБИТРАЖНЫЙ СУД СЕВЕРО-ЗАПАДНОГО ОКРУГА

ул. Якубовича, д.4, Санкт-Петербург, 190000

http://fasszo.arbitr.ru

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

 

26 октября 2020 года

Дело №

А56-118425/2019

 

     Арбитражный суд Северо-Западного округа в составе председательствующего Нефедовой О.Ю., судей Дмитриева В.В. и Елагиной О.К.,

при участии от общества с ограниченной ответственностью «Стройресурс» Лысяковой А.Н. (доверенность от 28.09.2020), от публичного акционерного общества «Сбербанк России» Саларского Е.Л. (доверенность от 13.02.2020), 

рассмотрев 21.10.2020 в открытом судебном заседании кассационную жалобу публичного акционерного общества «Сбербанк России» на решение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 10.03.2020 и постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 25.06.2020 по делу № А56-118425/2019,

                                              у с т а н о в и л:

Общество с ограниченной ответственностью «Стройресурс», адрес: 198255, Санкт-Петербург, улица Лени Голикова, дом 35, литера А, помещение 17Н, комната 6, ОГРН 1137847234140, ИНН 7805624759 (далее – Общество), обратилось в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с иском к публичному акционерному обществу «Сбербанк России», адрес: 117997, Москва, улица Вавилова, дом 19, ОГРН 1027700132195, ИНН 7707083893 (далее – Банк), о признании незаконными действий по списанию денежных средств в размере 660 367 руб. 86 коп. с расчетного счета № 40702810555000034099 и взыскании 660 367 руб. 86 коп. убытков.

К участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены Рахманкулов Сергей Расулидинович, Рахманкулова Яна Геннадьевна, Чаузова Лилия Ривгатовна, Жаркова Валерия Викторовна, Егорова Наталья Владимировна, Кривошеев Юрий Викторович.

Решением суда первой инстанции от 10.03.2020, оставленным без изменения постановлением апелляционного суда от 25.06.2020, иск удовлетворен.

В кассационной жалобе Банк, ссылаясь на несоответствие выводов судов фактическим обстоятельствам и представленным в дело доказательствам, а также на неправильное применение норм материального и процессуального права, просит отменить вынесенные судебные акты и принять новый - об отказе в иске.

Податель жалобы считает, что положения части 3 статьи 18 Федерального закона от 30.12.2004 № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» (далее – Закон № 214-ФЗ) не применяются к спорным правоотношениям, поскольку истек срок действия разрешения на строительство № RU47504106-311.

Податель жалобы указывает, что расчетный счет застройщика не является специальным и Банк не мог не произвести списание с него денежных средств; в перечне оснований, при которых не допускается исполнение Банком операций, прямо предусмотренных частью 8.2 статьи 8 Федерального закона от 01.07.2018 № 175-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» и отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее - Закон № 175-ФЗ), отсутствует запрет на обращение взыскания на денежные средства застройщика для исполнения исполнительных документов и судебных актов.

В отзыве на кассационную жалобу Общество просит оставить в силе обжалуемые судебные акты, считая их обоснованными и законными.

В судебном заседании представитель Банк поддержал доводы, приведенные в кассационной жалобе. Представитель Общества обратился с просьбой отказать в ее удовлетворении.

Третьи лица о времени и месте судебного разбирательства извещены надлежащим образом, однако своих представителей в судебное заседание не направили, что в соответствии с частью 3 статьи 284 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) не является  препятствием для рассмотрения жалобы.

Законность обжалуемых судебных актов проверена в кассационном порядке.

Как следует из материалов дела и установлено судами двух инстанций, Общество с 2014 года осуществляет строительство состоящего из двух корпусов жилого комплекса «Родные берега», расположенного по адресу: Ленинградская область, Всеволожский район, городской поселок имени Свердлова, участок 1/11. 

Строительство корпуса № 1 Общество произвело на основании разрешения на строительство от 14.04.2014 № RU47504106-50; данный корпус введен в эксплуатацию 23.04.2019. 

Строительство корпуса № 2 Общество ведет на основании разрешения на строительство от 22.12.2014 № RU47504106-311, данный корпус в эксплуатацию не введен. 

Решением Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 30.04.2019 по делу № А56-21526/2019 действие разрешения на строительство корпуса № 2 продлено до 31.12.2019.

Для строительства корпуса № 2 Общество 02.10.2018 обратилось в Банк с заявлением об открытии и обслуживании расчетного счета застройщика в рамках осуществления деятельности, предусмотренной Законом № 214-ФЗ согласно разрешению на строительство от 22.12.2014 № RU47504106-311, о чем указало в заявлении.

По результатам рассмотрения данного заявления Банк открыл Обществу расчетный счет № 40702810555000034099.

Банк 07.03.2019, 03.09.2019, 19.09.2019, 20.09.2019, 11.10.2019 и 22.10.2019 с расчетного счета Общества № 40702810555000034099 произвел списание           660 367 руб. 86 коп. по исполнительным листам, выданным Рахманкулову С.Р., Рахманкуловой Я.Г., Жарковой В.В., Кривошееву Ю.В., Егоровой Н.В., Чаузовой Л.Р. на основании вступивших в законную силу решений суда о взыскании неустоек, штрафов и морального вреда. 

Ссылаясь на то, что с данного расчетного счета денежные средства по указанным исполнительным листам не могли быть списаны Банком, Общество обратилось в арбитражный суд с настоящим иском.

Суд первой инстанции признал требования общества обоснованными и иск удовлетворил.

Апелляционный суд согласился с решением суда первой инстанции.

Кассационная инстанция не находит оснований для удовлетворения жалобы.

В соответствии с пунктом 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Согласно пункту 2 статья 854 ГК РФ без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

Законом могут быть предусмотрены случаи, когда банк обязан отказать в списании со счета клиента денежных средств (пункт 2 статьи 848 ГК РФ).

За ненадлежащее совершение операций по счету (в том числе необоснованное списание денежных средств) банк несет ответственность (статьи 393, 856 ГК РФ).

В соответствии со статьей 27 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» взыскание на денежные средства и иные ценности физических и юридических лиц, находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в кредитной организации, а также на остаток электронных денежных средств может быть обращено только на основании исполнительных документов в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Согласно части 2 статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее - Закон № 229-ФЗ) перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов.

В части 8 статьи 70 Закон № 229-ФЗ банку предоставлено право не исполнять исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью в случаях, предусмотренных федеральным законом.

Согласно части 1 статьи 1 Закона № 214-ФЗ данный закон регулирует отношения, связанные с привлечением денежных средств граждан и юридических лиц для долевого строительства многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости, для возмещения затрат на такое строительство и возникновением у участников долевого строительства права собственности на объекты долевого строительства и права общей долевой собственности на общее имущество в многоквартирном доме и (или) ином объекте недвижимости, а также устанавливает гарантии защиты прав, законных интересов и имущества участников долевого строительства.

В соответствии со статьей 3 Закона № 214-ФЗ застройщик вправе привлекать денежные средства участников долевого строительства для строительства (создания) многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости только после получения в установленном порядке разрешения на строительство, опубликования, размещения и (или) представления проектной декларации в соответствии с данным Федеральным законом и государственной регистрации застройщиком права собственности на земельный участок, предоставленный для строительства (создания) многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости, в состав которых будут входить объекты долевого строительства (часть 1).

Право на привлечение денежных средств участников долевого строительства для строительства (создания) многоквартирного дома на основании договора участия в долевом строительстве имеет застройщик, отвечающий в том числе следующим требованиям: имущество, принадлежащее застройщику, не используется для обеспечения исполнения обязательств третьих лиц, а также для обеспечения исполнения собственных обязательств застройщика, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах одного разрешения на строительство либо нескольких разрешений на строительство (пункт 1.6 части 2).

В части 2.3 статьи 3 Закона № 214-ФЗ установлено, что в целях осуществления деятельности, предусмотренной данным законом, застройщик обязан открыть банковские счета в одном и том же уполномоченном банке и осуществлять расчеты между собой только с использованием указанных счетов. Застройщик вправе иметь только один расчетный счет. Если застройщик привлекает денежные средства участников долевого строительства для строительства (создания) одного или нескольких многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах нескольких разрешений на строительство, такой застройщик должен иметь отдельный расчетный счет в отношении каждого разрешения на строительство.

Операции по списанию средств с банковского счета (банковских счетов) застройщика осуществляются уполномоченным банком в соответствии с требованиями, указанными в статье 18.2 Закона № 214-ФЗ. При этом число расчетных счетов застройщиков не должно превышать количество разрешений на строительство.

В статье 18.2 Закона № 214-ФЗ установлен порядок совершения операций по расчетному счету застройщика.

В части 3 указанной нормы установлены случаи, когда уполномоченный банк отказывает в проведении операции по расчетному счету застройщика.

В частности, уполномоченный банк отказывает в проведении операции по расчетному счету застройщика в случае, если: операция указана в части 3 статьи 18 данного Закона (пункт 1); назначение платежа, указанное в распоряжении, не соответствует части 1 статьи 18 этого Закона (пункт 2).

В силу пунктов 1 и 2 части 3 статьи 18 Закона № 214-ФЗ по расчетному счету застройщика не допускается совершение следующих операций: операций, связанных с обеспечением исполнения обязательств третьих лиц; операций, связанных с обеспечением исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости.

В части 1 статьи 18 Закона № 214-ФЗ установлено, что по расчетному счету застройщика могут осуществляться операции по зачислению и списанию денежных средств в соответствии с данным законом. Денежные средства с расчетного счета застройщика могут использоваться только в целях, приведенных в пунктах 1 - 20 части 1 указанной статьи.

Законодательство содержит прямой запрет на списание банком с такого счета застройщика денежных средств на цели, не указанные в пунктах 1 - 20 части 1 статьи 18 Закона № 214-ФЗ.

Обеспечение исполнения собственных обязательств застройщика перед дольщиками по выплате неустойки, штрафов, а также судебных расходов в пунктах 1 - 20 части 1 статьи 18 Закона № 214-ФЗ не указано.

В соответствии с частью 7 статьи 8 Закона № 175-ФЗ положения статьи 2, статьи 3, части 1 статьи 5, статьи 18 Закона № 214-ФЗ применяются без учета изменений, внесенных Федеральным законом от 29.07.2017 № 218-ФЗ «О публично-правовой компании по защите прав граждан - участников долевого строительства при несостоятельности (банкротстве) застройщиков и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее - Закон № 218-ФЗ) и Законом № 175-ФЗ, в отношении застройщиков, получивших разрешение на строительство до 01.07.2018, с учетом особенностей, установленных означенной статьей. Части 2.3 и 2.6 статьи 3, статьи 18 - 18.2 Закона № 214-ФЗ (в редакции Закона № 175-ФЗ) не применяются в отношении указанных в данной части застройщиков.

К совершению операций по расчетному счету застройщика, получившего разрешение на строительство до 01.07.2018, применяются требования, предусмотренные частями 8.2 и 8.2-1 статьи 8 Закона № 175-ФЗ.

Согласно части 8 статьи 8 Закона № 175-ФЗ застройщик, получивший разрешение на строительство до 01.07.2018, в течение двух месяцев со дня вступления в силу указанного Закона обязан открыть банковский счет в одном уполномоченном банке в отношении каждого разрешения на строительство. 

По расчетному счету такого застройщика согласно части 8.1 статьи 8 Закона № 175-ФЗ  не допускается совершение следующих операций:

1) операции, связанные с обеспечением исполнения обязательств третьих лиц;

2) операции, связанные с обеспечением исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах одного разрешения на строительство либо нескольких разрешений на строительство;

3) предоставление ссуд, займов, за исключением целевых займов, предоставляемых застройщиком другому застройщику, по отношению к которому он является основным обществом;

4) покупка ценных бумаг;

5) операции, связанные с созданием коммерческих и некоммерческих организаций, участием в уставных капиталах хозяйственных обществ, имуществе иных коммерческих и некоммерческих организаций, за исключением операций, связанных с созданием (участием в уставных капиталах) хозяйственных обществ - застройщиков, по отношению к которым застройщик является (становится) основным обществом;

6) оплата выпускаемых (выдаваемых) застройщиком ценных бумаг, за исключением оплаты выпускаемых им акций.

Указанные в части 8.1 статьи 8 ограничения не распространяются на исполнение обязательств указанного застройщика, которые возникли до дня вступления в силу Закона № 175-ФЗ. В случае поступления распоряжений о совершении операций по расчетному счету застройщика, совершение которых не допускается частью 8.1 данной статьи, уполномоченный банк отказывает в проведении операции по счету и уведомляет об этом контролирующий орган в день отказа от проведения операции по счету. Уполномоченный банк осуществляет контроль за операциями по расчетному счету застройщика на основании информации, содержащейся в распоряжении застройщика. За операциями, связанными с обязательствами, возникшими до дня вступления в силу Закона № 175-ФЗ, контроль осуществляется на основании информации, содержащейся в распоряжении застройщика, в котором должна быть указана дата возникновения таких обязательств. Уполномоченный банк вправе запросить у застройщика дополнительные документы, копии документов, являющиеся подтверждением того, что дата возникновения соответствующего обязательства возникла до дня вступления в силу данного Закона, а также в целях уточнения содержания операции, указанной в распоряжении застройщика (часть 8.2 статьи 8 Закона № 175-ФЗ).

Уполномоченный банк исполняет распоряжение указанного застройщика не позднее следующего рабочего дня со дня его получения либо в целях дополнительной проверки представленных застройщиком документов приостанавливает исполнение такого распоряжения на срок не более трех рабочих дней. По истечении срока, на который операция приостановлена, уполномоченный банк не позднее следующего рабочего дня исполняет такое распоряжение или в случаях, предусмотренных частью 8.1, либо если из представленных документов невозможно выяснить содержание операции, указанной в распоряжении застройщика, отказывает в проведении операции по расчетному счету застройщика.

При этом указанный застройщик не вправе использовать принадлежащее ему имущество для обеспечения исполнения обязательств третьих лиц, а также для обеспечения исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах одного разрешения на строительство либо нескольких разрешений на строительство.

Суды пришли к обоснованному выводу о том, что отдельный расчетный счет застройщика, открытый в уполномоченном банке в отношении отдельного разрешения на строительство, имеет специальное назначение и денежные средства, находящиеся на нем, включают в себя денежные средства граждан и юридических лиц для долевого строительства, указанного в данном разрешении на строительство многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости, для возмещения затрат на такое строительство.

Оценив представленные в материалы дела доказательства, суды установили, что лица, в пользу которых Банк произвел списание спорных денежных средств по исполнительным листам, являются участниками долевого строительства корпуса № 1, в отношении которого расчетный счет застройщика Банк Обществу не открывал. 

Из материалов дела следует, что расчетный счет застройщика № 40702810555000034099 открыт в отношении конкретного разрешения на строительство - от 22.12.2014 № RU47504106-311, выданного на корпус № 2.

В отношении дома, в котором построены квартиры взыскателей, выдано иное разрешение на строительство -  от 14.04.2014 № RU47504106-50.

Суды учли, что формальной проверки поступивших в Банк документов было достаточно для вывода о том, что взыскиваемая задолженность не связана со строительством корпуса № 2 многоквартирного дома, указанного в отдельном разрешении на строительство, на основании которого был открыт спорный расчетный счет.

Суды отметили, что Банку было достоверно известно о том, что денежные средства, поступающие на расчетный счет № 40702810555000034099, не являются денежными средствами должника и предназначены для целевого использования. 

В этой связи обращение взыскания на денежные средства, находящиеся на счете застройщика и имеющие целевое назначение (строительство корпуса № 2 на основании разрешения на строительство от 22.12.2014 № RU47504106-311), в пользу участников долевого строительства корпуса № 1 является неправомерным.

При таких обстоятельствах суды обоснованно удовлетворили заявленные требования.

Довод Банка о том, что ему было неизвестно о продлении разрешения на строительство корпуса № 2, отклоняется кассационным судом.

В соответствии с частью 1 статьи 3.1 Закона № 214-ФЗ застройщик, привлекающий денежные средства участников долевого строительства, обеспечивает свободный доступ к информации (раскрывает информацию), предусмотренной данным Законом, путем размещения ее в единой информационной системе жилищного строительства.

Перечень подлежащей размещению в системе информации, которую обязан раскрывать застройщик, привлекающий денежные средства участников долевого строительства, установлен частью 2 статьи 3.1 Закона № 214-ФЗ. В этот перечень входит в том числе информация о разрешении на строительство, о вводе строительных объектов в эксплуатацию. 

Банк как профессиональный участник в области финансовых услуг, действуя разумно и осмотрительно, имел возможность установить, являются ли взыскатели по спорным исполнительным листам участниками долевого строительства в рамках разрешения на строительство от 22.12.2014 № RU47504106-311, в отношении которого открыт расчетный счет застройщика, и не истек ли срок действия указанного разрешения, в том числе воспользовавшись данными единой информационной системы жилищного строительства.

Довод Банка о том, что указанный расчетный счет не является специальным и он не мог не произвести списание с него денежных средств, отклоняется кассационным судом как противоречащий положениям пункта 2 статьи 848 ГК РФ, части 8 статья 70 Закон № 229-ФЗ, части 2.3 статьи 3, частям 1 и 3 статьи 18, части 3 статьи 18.2 Закона № 214-ФЗ.

Ссылка подателя жалобы на то, что в перечне оснований, при которых не допускается исполнение Банком операций, прямо предусмотренных частью 8.2 статьи 8 Закона № 175-ФЗ, отсутствует запрет на обращение взыскания на денежные средства застройщика для исполнения исполнительных документов и судебных актов, отклоняется кассационным судом. 

Нормами Закона № 214-ФЗ определены направления использования застройщиком денежных средств (статья 18), не предусматривающие погашения задолженностей по исполнительным документам (определение Верховного Суда Российской Федерации от 29.11.2019 № 310-ЭС19-21246).

Согласно статье 286 АПК РФ кассационный суд при рассмотрении дела проверяет законность принятых судебных актов, устанавливая правильность применения судами норм материального и процессуального права, а также соответствие выводов арбитражных судов о применении норм права установленным по делу обстоятельствам и имеющимся в нем доказательствам.

Выводы судов первой и апелляционной инстанций соответствуют фактическим обстоятельствам дела и имеющимся в нем доказательствам. Суды правильно применили нормы материального и процессуального права. В связи с этим кассационная инстанция не находит оснований для отмены обжалуемых судебных актов и удовлетворения жалобы.

Руководствуясь статьями 286, 287 и 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Северо-Западного округа

п о с т а н о в и л:

решение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 10.03.2020 и постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 25.06.2020 по делу № А56-118425/2019 оставить без изменения, а кассационную жалобу публичного акционерного общества «Сбербанк России» - без удовлетворения.

 

Председательствующий

О.Ю. Нефедова

 

Судьи

 

В.В. Дмитриев

 

О.К. Елагина