Арбитражный суд Амурской области 

675023, г. Благовещенск, ул. Ленина, д. 163 

тел. (4162) 59-59-00, факс (4162) 51-83-48 http://www.amuras.arbitr.ru 

Именем Российской Федерации 

РЕШЕНИЕ

Дело № А04-1040/2025

г. Благовещенск

08 апреля 2025 года

Арбитражный суд Амурской области в составе судьи А.А. Стовбуна,  

протокол вел секретарь судебного заседания Р.В. Галичанина, рассмотрев в судебном заседании исковое заявление индивидуального предпринимателя  

ФИО1 (ОГРНИП 

<

***>, ИНН 

<

***>) 

к обществу с ограниченной ответственностью "Золотинка" (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>)  

Третьи лица: ФИО2 ФИО3 ФИО4 ФИО5 Шакирджан о взыскании 5 884 816,97 руб. (с учетом уточнения), 

при участии в заседании: от истца: Очеретяная О.Ю. – дов. от 06.02.2025 от ответчика: ФИО6 – дов. № 31 от 13.02.2025  

установил:

В Арбитражный суд Амурской области обратилась индивидуальный предприниматель ФИО1 с исковым заявлением к обществу с ограниченной ответственностью "Золотинка" о взыскании 5 884 816,97 руб., из которых:  

по договору процентного займа б/н от 22.04.2022 – 200 000 руб. – основной долг, 63 527, 67 руб. – проценты за пользование займом за период с 22.04.2022 по 11.02.2025;  

по договору процентного займа № б/н от 23.04.2022 – 200 000 руб. – основной долг, 63 465,75 руб. – проценты за пользование займом за период с 23.04.2022 по 11.02.2025;  

по договору процентного займа б/н от 28.04.2022 – 150 000 руб. – основной долг, 47 367,12 руб. – проценты за пользование займом за период с 28.04.2022 по 11.02.2025;  

по договору процентного займа б/н от 29.04.2022 – 300 000 руб. – основной долг, 94 641,37 руб. – проценты за пользование займом за период с 29.04.2022 по 11.02.2025;  

по договору процентного займа б/н от 30.04.2022 – 100 000 руб. – основной долг, 31 516,16 руб. – проценты за пользование займом за период с 30.04.2022 по 11.02.2025;  

по договору процентного займа б/н от 01.05.2022 – 100 000 руб. – основной долг, Для ограниченного доступа к оригиналам судебных актов с электронными  

подписями судей по делу на информационном ресурсе «Картотека арбитражных дел» (http://kad.arbitr.ru) используйте секретный код:  

31 485,21 руб. – проценты за пользование займом за период с 01.05.2022 по 11.02.2025;  

по договору процентного займа б/н от 04.05.2022 – 300 000 руб. – основной долг, 77 508,49 руб. – проценты за пользование займом за период с 04.05.2022 по 11.02.2025;  

по договору процентного займа б/н от 05.05.2022 – 1 000 000 руб. – основной долг, 258 106,85 руб. – проценты за пользование займом за период с 05.05.2022 по 11.02.2025;  

по договору процентного займа б/н от 05.05.2022 – 500 000 руб. – основной долг, 129 053,42 руб. – проценты за пользование займом за период с 05.05.2022 по 11.02.2025;  

по договору процентного займа б/н от 08.05.2022 – 250 000 руб. – основной долг, 64 335,62 руб. – проценты за пользование займом за период с 08.05.2022 по 11.02.2025;  

по договору процентного займа б/н от 21.05.2022 – 300 000 руб. – основной долг, 76 209,04 руб. – проценты за пользование займом за период с 21.05.2022 по 11.02.2025;  

по договору процентного займа б/н от 24.05.2022 – 300 000 руб. – основной долг, 75 979,73 руб. – проценты за пользование займом за период с 24.05.2022 по 11.02.2025;  

по договору процентного займа б/н от 26.05.2022 – 150 000 руб. – основной долг, 37 913,42 руб. – проценты за пользование займом за период с 26.05.2022 по 11.02.2025;  

по договору процентного займа б/н от 27.05.2022 – 90 000 руб. – основной долг, 22 725,12 руб. – проценты за пользование займом за период с 27.05.2022 по 11.02.2025;  

по договору процентного займа б/н от 27.05.2022 – 150 000 руб. – основной долг, 29 730 руб. – проценты за пользование займом за период с 30.05.2022 по 11.02.2025;  

по договору процентного займа б/н от 30.05.2022 – 157 500 руб. – основной долг, 31 122 руб. – проценты за пользование займом за период с 30.05.2022 по 11.02.2025;  

по договору процентного займа б/н от 31.05.2022 – 150 000 руб. – основной долг, 29 610 руб. – проценты за пользование займом за период с 31.05.2022 по 11.02.2025;  

по договору процентного займа б/н от 02.06.2022 – 20 000 руб. – основной долг, 3 940 руб. – проценты за пользование займом за период с 02.06.2022 по 11.02.2025;  

по договору процентного займа б/н от 03.06.2022 – 100 000 руб. – основной долг, 19 680 руб. – проценты за пользование займом за период с 03.06.2022 по 11.02.2025;  

по договору процентного займа б/н от 07.06.2022 – 150 000 руб. – основной долг, 29 400 руб. – проценты за пользование займом за период с 07.06.2022 по 11.02.2025.  

Ответчик заявил о безденежности спорных договоров, заявил о недобросовестном поведении сторон при заключении договоров займа, заявил о мнимости сделок, сославшись на несоответствия в оформлении первичной документации.  

ФИО2 поддержал требования истца. ФИО3 отзыв на иск не представил. ФИО4 отзыв на иск не представил. ФИО5 Шакирджан отзыв на иск не представил. 

Ответчик заявил о назначении по делу экспертизы, производство которой просил поручить ООО «Аудиторская фирма «Аудит-Эксперт», эксперт ФИО7, стоимость экспертизы оплачена ФИО5 Шакирджаном по чеку от 28.03.2025 в размере 70 000 руб.  

На разрешение эксперта предложил поставить следующие вопросы (орфография и стилистика сохранена):  

1. Определить наличие или отсутствие разницы между суммой займов отраженных в договорах и квитанциях к приходным кассовым ордерам за период с 22.04.2022г. по 07.06.2022г., указанных в исковом заявлении индивидуального предпринимателя ФИО1 ИНН 

<

***> к ООО «Золотинка» ОГРН 

<

***>.  

2. Определить позволяло ли фактическое финансовое состояние индивидуального предпринимателя ФИО1 ИНН 

<

***> осуществлять предоставление займов ООО «Золотинка» ОГРН 

<

***> в период с 01.01.2022г. по 31.12.2022г.  

3. Определить по данным бухгалтерского учета ООО «Золотинка» ОГРН 

<

***> сумму полученных займов от индивидуального предпринимателя ФИО1 ИНН 

<

***> в период с 01.01.2022г. по 31.12.2022г. и их  

отражение в бухгалтерской (финансовой) отчетности за 2022 год.  

4. Определить по данным бухгалтерского учета ООО «Золотинка» ОГРН 

<

***> направление расхода денежных средств, полученных по договорам займа от индивидуального предпринимателя ФИО1 ИНН 

<

***> в период с 01.01.2022г. по 31.12.2022г.  

Истец возразил против назначения экспертизы, представитель ФИО4 поддержала ходатайство ответчика.  

Ходатайство о проведении экспертизы судом отклонено Определением от 31.03.2025, поскольку, исходя из характера заявленных требований и объема представленных доказательств, разрешение вопросов, которые предлагаются для разрешения экспертом, не требует специальных познаний, доводы сторон могут быть оценены судом самостоятельно без привлечения экспертной организации.  

Ответчик заявил об объединении настоящего дела и дела № А04-850/2025, по спору между теми же сторонами, при этом предметом рассмотрения в рамках дела № А04-850/2025 является взыскание задолженности по договорам займов, выданных в период с 28.01.2022 по 21.04.2022; предметом рассмотрения в рамках настоящего дела является взыскание задолженности по договорам займов, выданных в период с 22.04.2022 по 07.06.2022.  

Истец возразил против объединения дел в одно производство, представитель ФИО4 поддержала ходатайство ответчика.  

В удовлетворении ходатайства об объединении дел в одно производство отказано Определением от 31.03.2025 по мотивам, указанным в Определении.  

Ответчик заявил о назначении по делу экспертизы, производство которой просил поручить ООО «Аудиторская фирма «Аудит-Эксперт», эксперт ФИО7, стоимость экспертизы оплачена ФИО5 Шакирджаном по чеку от 28.03.2025 в размере 70 000 руб.  

На разрешение эксперта предложил поставить следующие вопросы (орфография и стилистика сохранена):  

1. Определить сумму разницы между суммой займов отраженных в спорных договорах и квитанциях к приходно-кассовым ордерам за период с 22.04.2022 г. по 07.06.2022 г. и фактическими затратами на производство и хозяйственную деятельность понесенными предприятием ООО «Золотинка» за период с 22.04.2022 г. по 31.12.2022 г.?  

2. Определить реальность передачи спорных займов и соответствие данных бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности ООО «Золотинка» его финансовому состоянию за период с 22.04.2022 г. по 31.12.2022 г.?  

Истец возразил против назначения экспертизы. 

Ходатайство о проведении экспертизы судом отклонено, поскольку, исходя из характера заявленных требований и объема представленных доказательств, разрешение вопросов, которые предлагаются для разрешения экспертом, не требует специальных познаний, доводы сторон могут быть оценены судом самостоятельно без привлечения экспертной организации.  

Рассмотрев материалы дела, суд установил. 

22.04.2022 между истцом (займодавец) и ответчиком (заемщик) заключен договор процентного займа № б/н, по условиям которого займодавец предоставляет заемщику заем в размере 200 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа (пункт 1.1 договора). Согласно пункту 1.2 договора, заем предоставляется на срок 11 месяцев с момента заключения договора.  

В соответствии с пунктом 2.1 договора сумма займа передается в течение пяти дней с момента подписания договора путем внесения денежных средств на расчетный счет заемщика. За пользование займом Заемщик обязан выплачивать Заимодавцу проценты на сумму займа в размере 11,3 % годовых, сумма процентов при этом рассчитывается за тот период, в течение которого заемщик пользовался займом на момент возврата долга (пункт 2.5 договора).  

Во исполнение договора истец предоставил ответчику наличные денежные средства в размере 200 000 руб., что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 2204202201 от 22.04.2022.  

23.04.2022 между истцом (займодавец) и ответчиком (заемщик) заключен договор процентного займа № б/н, по условиям которого займодавец предоставляет заемщику заем в размере 200 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа (пункт 1.1 договора). Согласно пункту 1.2 договора, заем предоставляется на срок 11 месяцев с момента заключения договора.  

В соответствии с пунктом 2.1 договора сумма займа передается в течение пяти дней с момента подписания договора путем внесения денежных средств на расчетный счет заемщика. За пользование займом Заемщик обязан выплачивать Заимодавцу проценты на сумму займа в размере 11,3 % годовых, сумма процентов при этом рассчитывается за тот период, в течение которого заемщик пользовался займом на момент возврата долга (пункт 2.5 договора).  

Во исполнение договора истец предоставил ответчику наличные денежные средства в размере 200 000 руб., что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 2304202201 от 23.04.2022.  

28.04.2022 между истцом (займодавец) и ответчиком (заемщик) заключен договор процентного займа № б/н, по условиям которого займодавец предоставляет заемщику заем в размере 150 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа (пункт 1.1 договора). Согласно пункту 1.2 договора, заем предоставляется на срок 11 месяцев с момента заключения договора.  

В соответствии с пунктом 2.1 договора сумма займа передается в течение пяти дней с момента подписания договора путем внесения денежных средств на расчетный счет заемщика. За пользование займом Заемщик обязан выплачивать Заимодавцу проценты на сумму займа в размере 11,3 % годовых, сумма процентов при этом рассчитывается за тот период, в течение которого заемщик пользовался займом на момент возврата долга (пункт 2.5 договора).  

Во исполнение договора истец предоставил ответчику наличные денежные средства в размере 150 000 руб., что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 2804202201 от 28.04.2022.  

29.04.2022 между истцом (займодавец) и ответчиком (заемщик) заключен договор процентного займа № б/н, по условиям которого займодавец предоставляет заемщику заем в размере 300 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа (пункт 1.1 договора). Согласно пункту 1.2 договора, заем предоставляется на срок 11 месяцев с момента заключения договора.  

В соответствии с пунктом 2.1 договора сумма займа передается в течение пяти дней с момента подписания договора путем внесения денежных средств на расчетный счет заемщика. За пользование займом Заемщик обязан выплачивать Заимодавцу проценты на сумму займа в размере 11,3 % годовых, сумма процентов при этом рассчитывается за тот период, в течение которого заемщик пользовался займом на момент возврата долга (пункт 2.5 договора).  

Во исполнение договора истец предоставил ответчику наличные денежные средства в размере 300 000 руб., что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 2904202201 от 29.04.2022.  

30.04.2022 между истцом (займодавец) и ответчиком (заемщик) заключен договор процентного займа № б/н, по условиям которого займодавец предоставляет заемщику заем в размере 100 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа (пункт 1.1 договора). Согласно пункту 1.2 договора, заем предоставляется на срок 11 месяцев с момента заключения договора.  

В соответствии с пунктом 2.1 договора сумма займа передается в течение пяти дней с момента подписания договора путем внесения денежных средств на расчетный счет заемщика. За пользование займом Заемщик обязан выплачивать Заимодавцу проценты на  

сумму займа в размере 11,3 % годовых, сумма процентов при этом рассчитывается за тот период, в течение которого заемщик пользовался займом на момент возврата долга (пункт 2.5 договора).  

Во исполнение договора истец предоставил ответчику наличные денежные средства в размере 100 000 руб., что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 3004202201 от 30.04.2022.  

01.05.2022 между истцом (займодавец) и ответчиком (заемщик) заключен договор процентного займа № б/н, по условиям которого займодавец предоставляет заемщику заем в размере 100 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа (пункт 1.1 договора). Согласно пункту 1.2 договора, заем предоставляется на срок 11 месяцев с момента заключения договора.  

В соответствии с пунктом 2.1 договора сумма займа передается в течение пяти дней с момента подписания договора путем внесения денежных средств на расчетный счет заемщика. За пользование займом Заемщик обязан выплачивать Заимодавцу проценты на сумму займа в размере 11,3 % годовых, сумма процентов при этом рассчитывается за тот период, в течение которого заемщик пользовался займом на момент возврата долга (пункт 2.5 договора).  

Во исполнение договора истец предоставил ответчику наличные денежные средства в размере 100 000 руб., что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 105202201 от 01.05.2022.  

04.05.2022 между истцом (займодавец) и ответчиком (заемщик) заключен договор процентного займа № б/н, по условиям которого займодавец предоставляет заемщику заем в размере 300 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа (пункт 1.1 договора). Согласно пункту 1.2 договора, заем предоставляется на срок 11 месяцев с момента заключения договора.  

В соответствии с пунктом 2.1 договора сумма займа передается в течение пяти дней с момента подписания договора путем внесения денежных средств на расчетный счет заемщика. За пользование займом Заемщик обязан выплачивать Заимодавцу проценты на сумму займа в размере 9,3 % годовых, сумма процентов при этом рассчитывается за тот период, в течение которого заемщик пользовался займом на момент возврата долга (пункт 2.5 договора).  

Во исполнение договора истец предоставил ответчику наличные денежные средства в размере 300 000 руб., что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 405202201 от 04.05.2022.  

05.05.2022 между истцом (займодавец) и ответчиком (заемщик) заключен договор процентного займа № б/н, по условиям которого займодавец предоставляет заемщику заем в размере 1 000 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа (пункт 1.1 договора). Согласно пункту 1.2 договора, заем предоставляется на срок 11 месяцев с момента заключения договора.  

В соответствии с пунктом 2.1 договора сумма займа передается в течение пяти дней с момента подписания договора путем внесения денежных средств на расчетный счет заемщика. За пользование займом Заемщик обязан выплачивать Заимодавцу проценты на сумму займа в размере 9,3 % годовых, сумма процентов при этом рассчитывается за тот период, в течение которого заемщик пользовался займом на момент возврата долга (пункт 2.5 договора).  

Во исполнение договора истец предоставил ответчику наличные денежные средства в размере 1 000 000 руб., что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 505202202 от 05.05.2022.  

05.05.2022 между истцом (займодавец) и ответчиком (заемщик) заключен договор процентного займа № б/н, по условиям которого займодавец предоставляет заемщику заем в размере 500 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа (пункт 1.1 договора). Согласно пункту 1.2 договора, заем предоставляется на срок 11 месяцев с момента заключения договора.  

В соответствии с пунктом 2.1 договора сумма займа передается в течение пяти дней с момента подписания договора путем внесения денежных средств на расчетный счет заемщика. За пользование займом Заемщик обязан выплачивать Заимодавцу проценты на сумму займа в размере 9,3 % годовых, сумма процентов при этом рассчитывается за тот период, в течение которого заемщик пользовался займом на момент возврата долга (пункт 2.5 договора).  

Во исполнение договора истец предоставил ответчику наличные денежные средства в размере 500 000 руб., что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 505202201 от 05.05.2022.  

08.05.2022 между истцом (займодавец) и ответчиком (заемщик) заключен договор процентного займа № б/н, по условиям которого займодавец предоставляет заемщику заем в размере 250 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа (пункт 1.1 договора). Согласно пункту 1.2 договора, заем предоставляется на срок 11 месяцев с момента заключения договора.  

В соответствии с пунктом 2.1 договора сумма займа передается в течение пяти дней с момента подписания договора путем внесения денежных средств на расчетный счет заемщика. За пользование займом Заемщик обязан выплачивать Заимодавцу проценты на сумму займа в размере 9,3 % годовых, сумма процентов при этом рассчитывается за тот период, в течение которого заемщик пользовался займом на момент возврата долга (пункт 2.5 договора).  

Во исполнение договора истец предоставил ответчику наличные денежные средства в размере 250 000 руб., что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 805202201 от 08.05.2022.  

21.05.2022 между истцом (займодавец) и ответчиком (заемщик) заключен договор процентного займа № б/н, по условиям которого займодавец предоставляет заемщику заем в размере 300 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа (пункт 1.1 договора). Согласно пункту 1.2 договора, заем предоставляется на срок 11 месяцев с момента заключения договора.  

В соответствии с пунктом 2.1 договора сумма займа передается в течение пяти дней с момента подписания договора путем внесения денежных средств на расчетный счет заемщика. За пользование займом Заемщик обязан выплачивать Заимодавцу проценты на сумму займа в размере 9,3 % годовых, сумма процентов при этом рассчитывается за тот период, в течение которого заемщик пользовался займом на момент возврата долга (пункт 2.5 договора).  

Во исполнение договора истец предоставил ответчику наличные денежные средства в размере 300 000 руб., что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 2105202201 от 21.05.2022.  

24.05.2022 между истцом (займодавец) и ответчиком (заемщик) заключен договор процентного займа № б/н, по условиям которого займодавец предоставляет заемщику заем в размере 300 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа (пункт 1.1 договора). Согласно пункту 1.2 договора, заем предоставляется на срок 11 месяцев с момента заключения договора.  

В соответствии с пунктом 2.1 договора сумма займа передается в течение пяти дней с момента подписания договора путем внесения денежных средств на расчетный счет заемщика. За пользование займом Заемщик обязан выплачивать Заимодавцу проценты на сумму займа в размере 9,3 % годовых, сумма процентов при этом рассчитывается за тот период, в течение которого заемщик пользовался займом на момент возврата долга (пункт 2.5 договора).  

Во исполнение договора истец предоставил ответчику наличные денежные средства в размере 500 000 руб., что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 2405202201 от 24.05.2022.  

26.05.2022 между истцом (займодавец) и ответчиком (заемщик) заключен договор процентного займа № б/н, по условиям которого займодавец предоставляет заемщику заем  

в размере 150 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа (пункт 1.1 договора). Согласно пункту 1.2 договора, заем предоставляется на срок 11 месяцев с момента заключения договора.  

В соответствии с пунктом 2.1 договора сумма займа передается в течение пяти дней с момента подписания договора путем внесения денежных средств на расчетный счет заемщика. За пользование займом Заемщик обязан выплачивать Заимодавцу проценты на сумму займа в размере 9,3 % годовых, сумма процентов при этом рассчитывается за тот период, в течение которого заемщик пользовался займом на момент возврата долга (пункт 2.5 договора).  

Во исполнение договора истец предоставил ответчику наличные денежные средства в размере 150 000 руб., что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 2605202201 от 26.05.2022.  

27.05.2022 между истцом (займодавец) и ответчиком (заемщик) заключен договор процентного займа № б/н, по условиям которого займодавец предоставляет заемщику заем в размере 90 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа (пункт 1.1 договора). Согласно пункту 1.2 договора, заем предоставляется на срок 11 месяцев с момента заключения договора.  

В соответствии с пунктом 2.1 договора сумма займа передается в течение пяти дней с момента подписания договора путем внесения денежных средств на расчетный счет заемщика. За пользование займом Заемщик обязан выплачивать Заимодавцу проценты на сумму займа в размере 9,3 % годовых, сумма процентов при этом рассчитывается за тот период, в течение которого заемщик пользовался займом на момент возврата долга (пункт 2.5 договора).  

Во исполнение договора истец предоставил ответчику наличные денежные средства в размере 90 000 руб., что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 2705202202 от 27.05.2022.  

27.05.2022 между истцом (займодавец) и ответчиком (заемщик) заключен договор процентного займа № б/н, по условиям которого займодавец предоставляет заемщику заем в размере 150 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа (пункт 1.1 договора). Согласно пункту 1.2 договора, заем предоставляется на срок 11 месяцев с момента заключения договора.  

В соответствии с пунктом 2.1 договора сумма займа передается в течение пяти дней с момента подписания договора путем внесения денежных средств на расчетный счет заемщика. За пользование займом Заемщик обязан выплачивать Заимодавцу проценты на сумму займа в размере 7,3 % годовых, сумма процентов при этом рассчитывается за тот период, в течение которого заемщик пользовался займом на момент возврата долга (пункт 2.5 договора).  

Во исполнение договора истец предоставил ответчику наличные денежные средства в размере 150 000 руб., что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 2705202201 от 27.05.2022.  

30.05.2022 между истцом (займодавец) и ответчиком (заемщик) заключен договор процентного займа № б/н, по условиям которого займодавец предоставляет заемщику заем в размере 157 500 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа (пункт 1.1 договора). Согласно пункту 1.2 договора, заем предоставляется на срок 11 месяцев с момента заключения договора.  

В соответствии с пунктом 2.1 договора сумма займа передается в течение пяти дней с момента подписания договора путем внесения денежных средств на расчетный счет заемщика. За пользование займом Заемщик обязан выплачивать Заимодавцу проценты на сумму займа в размере 7,3 % годовых, сумма процентов при этом рассчитывается за тот период, в течение которого заемщик пользовался займом на момент возврата долга (пункт 2.5 договора).  

Во исполнение договора истец предоставил ответчику наличные денежные средства в размере 157 500 руб., что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру  

 № 3005202201 от 30.05.2022.  

31.05.2022 между истцом (займодавец) и ответчиком (заемщик) заключен договор процентного займа № б/н, по условиям которого займодавец предоставляет заемщику заем в размере 150 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа (пункт 1.1 договора). Согласно пункту 1.2 договора, заем предоставляется на срок 11 месяцев с момента заключения договора.  

В соответствии с пунктом 2.1 договора сумма займа передается в течение пяти дней с момента подписания договора путем внесения денежных средств на расчетный счет заемщика. За пользование займом Заемщик обязан выплачивать Заимодавцу проценты на сумму займа в размере 7,3 % годовых, сумма процентов при этом рассчитывается за тот период, в течение которого заемщик пользовался займом на момент возврата долга (пункт 2.5 договора).  

Во исполнение договора истец предоставил ответчику наличные денежные средства в размере 150 000 руб., что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 3105202201 от 31.05.2022.  

02.06.2022 между истцом (займодавец) и ответчиком (заемщик) заключен договор процентного займа № б/н, по условиям которого займодавец предоставляет заемщику заем в размере 20 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа (пункт 1.1 договора). Согласно пункту 1.2 договора, заем предоставляется на срок 11 месяцев с момента заключения договора.  

В соответствии с пунктом 2.1 договора сумма займа передается в течение пяти дней с момента подписания договора путем внесения денежных средств на расчетный счет заемщика. За пользование займом Заемщик обязан выплачивать Заимодавцу проценты на сумму займа в размере 7,3 % годовых, сумма процентов при этом рассчитывается за тот период, в течение которого заемщик пользовался займом на момент возврата долга (пункт 2.5 договора).  

Во исполнение договора истец предоставил ответчику наличные денежные средства в размере 20 000 руб., что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 206202201 от 02.06.2022.  

03.06.2022 между истцом (займодавец) и ответчиком (заемщик) заключен договор процентного займа № б/н, по условиям которого займодавец предоставляет заемщику заем в размере 100 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа (пункт 1.1 договора). Согласно пункту 1.2 договора, заем предоставляется на срок 11 месяцев с момента заключения договора.  

В соответствии с пунктом 2.1 договора сумма займа передается в течение пяти дней с момента подписания договора путем внесения денежных средств на расчетный счет заемщика. За пользование займом Заемщик обязан выплачивать Заимодавцу проценты на сумму займа в размере 7,3 % годовых, сумма процентов при этом рассчитывается за тот период, в течение которого заемщик пользовался займом на момент возврата долга (пункт 2.5 договора).  

Во исполнение договора истец предоставил ответчику наличные денежные средства в размере 100 000 руб., что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 306202201 от 03.06.2022.  

07.06.2022 между истцом (займодавец) и ответчиком (заемщик) заключен договор процентного займа № б/н, по условиям которого займодавец предоставляет заемщику заем в размере 150 000 руб., а заемщик обязуется возвратить сумму займа (пункт 1.1 договора). Согласно пункту 1.2 договора, заем предоставляется на срок 11 месяцев с момента заключения договора.  

В соответствии с пунктом 2.1 договора сумма займа передается в течение пяти дней с момента подписания договора путем внесения денежных средств на расчетный счет заемщика. За пользование займом Заемщик обязан выплачивать Заимодавцу проценты на сумму займа в размере 7,3 % годовых, сумма процентов при этом рассчитывается за тот период, в течение которого заемщик пользовался займом на момент возврата долга (пункт  

2.5 договора).  

Во исполнение договора истец предоставил ответчику наличные денежные средства в размере 150 000 руб., что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 706202201 от 07.06.2022.  

Претензией от 21.10.2024 истец потребовал возврата денежных средств предоставленных по указанным договорам процентного займа, однако, указанное требование ответчиком не исполнено.  

Оценивая правовую природу договора, о взыскании задолженности по которому заявлен настоящий иск, суд, исходя из содержания совокупности прав и обязанностей сторон, их объема, полагает, что в силу специфики своего предмета по правовому содержанию и характеру он является договором займа. Отношения сторон по такому договору регулируются нормами ГК РФ – параграфом 1 главы 42 «Заем».  

Согласно пункту 1 статьи 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.  

В силу пункта 1 статьи 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.  

В соответствии с пунктом 1 статьи 809 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.  

Как следует из материалов дела, ответчик обязательство по возврату займов в общей сумме 4 667 500 руб. не исполнил, опровергающих требования истца доказательств в порядке статьи 65 АПК РФ суду не представил.  

Представленный истцом расчет процентов по займу судом проверен, признан верным.  

При таких обстоятельствах уточненные требования истца о взыскании с ответчика задолженности по договорам займа и процентов за пользование займами подлежит удовлетворению в заявленном размере – в общей сумме 5 884 816,97 руб.  

Доводы ответчика судом отклонены, поскольку в качестве доказательств наличия у истца денежных средств для предоставления заемных средств истцом, бухгалтерские документы, свидетельствующие об отражении в бухгалтерском учете истца операции по выдаче займов, подтверждены сводной выпиской по поступившим денежным средствам на расчетный счет истца за 2022 г., налоговой декларацией за 2022 г., книгой учета доходов по патенту, суд не усмотрел признаков мнимости в спорных договорах и расценивает позицию ответчика, заявлявшего о безденежности договоров, затем о мнимости договоров следующим образом:  

В соответствии с подпунктом 3 и 4 статьи 1 Гражданского кодекса РФ при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно.  

Никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения.  

В силу пункта 1 статьи 10 Гражданского кодекса РФ установлена недопустимость осуществления гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действий в обход закона с противоправной целью, а также иного заведомо недобросовестного осуществления гражданских прав (злоупотребление правом).  

При этом добросовестность участников гражданских правоотношений и разумность их действий предполагаются (пункт 5 статьи 10 Гражданского кодекса РФ).  

Под злоупотреблением правом понимается поведение управомоченного лица по осуществлению принадлежащего ему права, сопряженное с нарушением установленных в  

статье 10 Гражданского кодекса РФ пределов использования гражданских прав, осуществляемое с незаконной целью или незаконными средствами, нарушающее при этом права и законные интересы других лиц и причиняющее им вред или создающее для этого условия.  

Поведение одной из сторон может быть признано недобросовестным, если усматривается очевидное отклонение действий участника гражданского оборота от добросовестного поведения (абзацы 4 и 5 пункта первого постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации»).  

Действующим законодательством не допускается попустительство в отношении противоречивого и недобросовестного поведения субъектов хозяйственного оборота, не соответствующего обычной коммерческой честности (правило эстоппель). Таким поведением является в частности поведение, не соответствующее предшествующим заявлениям или поведению стороны, при условии, что другая сторона в своих действиях разумно на них полагалась.  

Эстоппель предполагает утрату лицом права ссылаться на какие-либо обстоятельства (либо заявлять возражения) в рамках гражданско-правового спора, если данные возражения противоречат его предшествующему поведению (Обзор практики Верховного Суда Российской Федерации № 4 (2017), утвержденный Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 15.11.2017).  

С учетом установленных обстоятельств по делу и занятой ответчиком правовой позиции, суд полагает, что поведение ответчика не отвечает критериям добросовестности.  

При таких обстоятельствах суд установил, что ответчик злоупотребляет таким правом.  

При этом истец в силу ст. 65 АПК РФ не обязан доказывать то обстоятельство, что ответчик не отражал в бухгалтерских документах движение полученных денежных средств, а также то- куда были израсходованы заемные средства ответчиком.  

Претензионный порядок истцом соблюден (претензия от 21.10.2024, доказательство ее вручения ответчику).  

Государственная пошлина по делу в силу пункта 1 части 1 статьи 333.21 Налогового кодекса Российской Федерации составляет 201 544,50 руб., которая уплачена истцом по платежному поручению № 38 от 14.02.2025 на сумму 201 544,50 руб.  

На основании статьи 110 АПК РФ с ответчика в пользу истца подлежат взысканию расходы по уплате госпошлины в размере 201 544,50 руб.  

Денежные средства в размере 70 000 руб.- стоимость экспертизы, оплаченная ФИО5 Шакирджаном по чеку от 28.03.2025, следует возвратить ФИО5 Шакирджану с депозитного счета Арбитражного суда Амурской области.  

Руководствуясь статьями 110, 167-170, 180 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд  

решил:

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью "Золотинка" (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) в пользу индивидуального предпринимателя ФИО1 (ОГРНИП 

<

***>, ИНН 

<

***>):  

по договору процентного займа б/н от 22.04.2022 – 200 000 руб. – основной долг, 63 527, 67 руб. – проценты за пользование займом за период с 22.04.2022 по 11.02.2025;  

по договору процентного займа № б/н от 23.04.2022 – 200 000 руб. – основной долг, 63 465,75 руб. – проценты за пользование займом за период с 23.04.2022 по 11.02.2025;  

по договору процентного займа б/н от 28.04.2022 – 150 000 руб. – основной долг, 47 367,12 руб. – проценты за пользование займом за период с 28.04.2022 по 11.02.2025;  

по договору процентного займа б/н от 29.04.2022 – 300 000 руб. – основной долг, 94 641,37 руб. – проценты за пользование займом за период с 29.04.2022 по 11.02.2025;  

по договору процентного займа б/н от 30.04.2022 – 100 000 руб. – основной долг,  

31 516,16 руб. – проценты за пользование займом за период с 30.04.2022 по 11.02.2025;  

по договору процентного займа б/н от 01.05.2022 – 100 000 руб. – основной долг, 31 485,21 руб. – проценты за пользование займом за период с 01.05.2022 по 11.02.2025;  

по договору процентного займа б/н от 04.05.2022 – 300 000 руб. – основной долг, 77 508,49 руб. – проценты за пользование займом за период с 04.05.2022 по 11.02.2025;  

по договору процентного займа б/н от 05.05.2022 – 1 000 000 руб. – основной долг, 258 106,85 руб. – проценты за пользование займом за период с 05.05.2022 по 11.02.2025;  

по договору процентного займа б/н от 05.05.2022 – 500 000 руб. – основной долг, 129 053,42 руб. – проценты за пользование займом за период с 05.05.2022 по 11.02.2025;  

по договору процентного займа б/н от 08.05.2022 – 250 000 руб. – основной долг, 64 335,62 руб. – проценты за пользование займом за период с 08.05.2022 по 11.02.2025;  

по договору процентного займа б/н от 21.05.2022 – 300 000 руб. – основной долг, 76 209,04 руб. – проценты за пользование займом за период с 21.05.2022 по 11.02.2025;  

по договору процентного займа б/н от 24.05.2022 – 300 000 руб. – основной долг, 75 979,73 руб. – проценты за пользование займом за период с 24.05.2022 по 11.02.2025;  

по договору процентного займа б/н от 26.05.2022 – 150 000 руб. – основной долг, 37 913,42 руб. – проценты за пользование займом за период с 26.05.2022 по 11.02.2025;  

по договору процентного займа б/н от 27.05.2022 – 90 000 руб. – основной долг, 22 725,12 руб. – проценты за пользование займом за период с 27.05.2022 по 11.02.2025;  

по договору процентного займа б/н от 27.05.2022 – 150 000 руб. – основной долг, 29 730 руб. – проценты за пользование займом за период с 30.05.2022 по 11.02.2025;  

по договору процентного займа б/н от 30.05.2022 – 157 500 руб. – основной долг, 31 122 руб. – проценты за пользование займом за период с 30.05.2022 по 11.02.2025;  

по договору процентного займа б/н от 31.05.2022 – 150 000 руб. – основной долг, 29 610 руб. – проценты за пользование займом за период с 31.05.2022 по 11.02.2025;  

по договору процентного займа б/н от 02.06.2022 – 20 000 руб. – основной долг, 3 940 руб. – проценты за пользование займом за период с 02.06.2022 по 11.02.2025;  

по договору процентного займа б/н от 03.06.2022 – 100 000 руб. – основной долг, 19 680 руб. – проценты за пользование займом за период с 03.06.2022 по 11.02.2025;  

по договору процентного займа б/н от 07.06.2022 – 150 000 руб. – основной долг, 29 400 руб. – проценты за пользование займом за период с 07.06.2022 по 11.02.2025;  

201 544,50 руб. – расходы по уплате госпошлины. 

Исполнительный лист выдается по ходатайству взыскателя или по его ходатайству направляется для исполнения непосредственно арбитражным судом.  

Возвратить ФИО5 Шакирджану с депозитного счета Арбитражного суда Амурской области денежные средства в размере 70 000 руб.- стоимость экспертизы, оплаченная ФИО5 Шакирджаном по чеку от 28.03.2025.  

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня его принятия в Шестой арбитражный апелляционный суд (г. Хабаровск) через Арбитражный суд Амурской области.  

Судья А.А. Стовбун