Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

Дело № А40-125375/19-137-1036

г. Москва

02 сентября 2019 г.

Резолютивная часть решения объявлена 26 августа 2019 года

Полный текст решения изготовлен 02 сентября 2019 года

Арбитражный суд города Москвы 

в составе: судьи Скворцовой Е.А. единолично 

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело 

по исковому заявлению ООО "КАРА+" (127549 МОСКВА ГОРОД УЛИЦА ПРИШВИНА 4А, ОГРН:1037739650981, Дата присвоения ОГРН:14.02.2003, ИНН:7731018119) 

к ПАО СБЕРБАНК (117997, МОСКВА ГОРОД, УЛИЦА ВАВИЛОВА, 19, ОГРН:1027700132195, Дата присвоения ОГРН:16.08.2002, ИНН:7707083893) 

о признании действий незаконными

при участии: 

от истца – согласно протокола,

от ответчика – согласно протокола,

УСТАНОВИЛ:

Иск заявлен обществом с ограниченной ответственностью «КАРА+»  (далее – ООО «КАРА+», истец) к публичному акционерному обществу «Сбербанк России»  (далее  – ПАО «Сбербанк», ответчик) о признании незаконными действия ПАО Сбербанк по списанию денежных средств со специального счета Застройщика №

<

***> в размере 417 155 руб. 55 коп. и обязать его снять ограничения со специального счета Застройщика № 

<

***>; обязании ПАО Сбербанк возвратить денежные средства в сумме 417 155 руб. 55 коп. на спецсчет Застройщика № 

<

***>.

Представитель истца в судебном заседании поддержал исковые требования, просил суд их удовлетворить. 

Представитель ответчика возражал против удовлетворения исковых требований по доводам, изложенным в письменных пояснениях на исковое заявление. 

Изучив представленные в материалы дела доказательства, заслушав представителей сторон, арбитражный суд пришел к следующим выводам. 

Как установлено материалами дела, ООО «КАРА+»,  является Застройщиком 15-ти этажного Гостиничного комплекса помещений под коммерческое, административное использование и апартаментов квартирного типа под проживание по адресу: 

<

...> вл.4А. 

Деятельность Застройщика ООО «КАРА+» осуществляет на основании Федерального закона № 214-ФЗ от 30.12.2004 «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации», далее 214-ФЗ. 

17.08.2016г. ПАО «Сбербанк» заключил договор банковского счета                                № 

<

***> с ООО «КАРА+». 

25.12.2018г. в Банк на исполнение поступил исполнительный лист ФС 027726659 от 03.10.2018 по делу А40-170825/2018-94-2029 в отношении должника, ООО «КАРА+», в пользу взыскателя НАО «Евроэксперт» ИНН 

<

***> на сумму                   415 973,64 рублей. 

26.12.2018г. к расчетному счету истца № 

<

***> сформировано инкассовое поручение №549666 от 26.12.2018 на сумму 415 973,64 на основании исполнительного листа ФС 027726659. В связи с отсутствием денежных средств на счёте, требования по исполнительному листу были поставлены в картотеку неисполнненных обязательств. 

30.01.2019г. ПАО «Сбербанк» заключил договор банковского счёта 

<

***>, путем присоединения к договору-конструктору и условиям открытия и обслуживания расчетного счёта застройщика. Указанный счёт Застройщику открыт на основании полученного истцом разрешения на строительство 09.02.2015г. №RU77110000-010570 (далее – спецсчет). 

31.01.2019г. к счёту 

<

***> сформировано инкассовое поручение  № 215583 от 31.01.2019 на сумму 415 973,64 руб. на основании исполнительного листа ФС 027726659. 

20.02.2019г. на счёт 

<

***> поступили денежные средства от ООО «ПромСпецСтрой» в размере 127 905,55 руб. с назначением платежа «Оплата по договору 04-ПР/18 (возмещение электроэнергии) от 08.11.2018 за электроэнергию за январь 2019г.». 

20.02.2019 г. со счёта 

<

***> денежные средства в сумме                         127 905,55 руб. списаны в пользу взыскателя на основании исполнительного листа              ФС 027726659. 

12.03.2019 г. на счёт 

<

***> поступили денежные средства от ФИО2 в размере 2 140 000,00 руб. с назначением платежа «Оплата по договору 04-ПР/18 (возмещение электроэнергии) от 08.11.2018 за электроэнергию за январь 2019г.». 

12.03.2019г. со счёта 

<

***> денежные средства в сумме                     288 068,09 руб. списаны в пользу взыскателя на основании исполнительного листа             ФС 027726659. 

21.03.2019г. в Банк на исполнение поступил исполнительный лист ФС 003721800 от 11.02.2019 по делу 2-4005/2018 в отношении должника ООО «КАРА+» в пользу взыскателя ФИО3 на сумму 1 201 737,50 руб. 

29.03.2019 г. к счёту было сформировано инкассовое поручение № 268505 от 29.03.2019 г., денежные средства в сумме 1 181,91 руб. списаны в пользу взыскателя

Всего ответчиком было списано со спецсчета истца 417 155,55 рублей.

В досудебном порядке урегулирования спора истец направлял в адрес ответчика претензию исх. № 04/04-2019 от 04.04.2019 г., в которой просил снять взыскания со спецсчета Застройщика, прекратить незаконное списание денежных средств (расходование не в соответствии с целями 214-Ф3 и вернуть списанные 417 155 руб. 55 коп. на спецсчет Застройщика. 

Поскольку со стороны ответчика денежные средства истцу не возвращены, действия не признаны незаконными, ООО «Кара+» обратилось в арбитражный суд с настоящим иском.

Согласно статье 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

В силу требований пункта 1 статьи 393 Гражданского кодекса Российской Федерации должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства.

Для взыскания понесенных убытков истец должен представить суду доказательства, подтверждающие нарушение ответчиком принятых по договору обязательств, причинную связь между понесенными убытками и неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств, размер убытков (реальных и упущенной выгоды), возникших у истца в связи с нарушением ответчиком своих обязательств.

Указанные обстоятельства в совокупности образуют состав правонарушения, являющийся основанием для применения ответственности в виде взыскания убытков. Доказыванию подлежит каждый элемент убытков. Удовлетворение исковых требований возможно при доказанности всей совокупности указанных условий деликтной ответственности.

Отсутствие одного из вышеназванных условий состава правонарушения влечет за собой отказ судом в удовлетворении требования о возмещении ущерба.

Согласно статьям 65, 67, 68 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. Обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, определяются арбитражным судом на основании требований и возражений лиц, участвующих в деле, в соответствии с подлежащими применению нормами материального права.

Истец в обоснование исковых требований ссылается на исчерпывающий список платежей, которые банк вправе проводить со спецсчета Застройщика в силу 214-ФЗ, которым списание денежных средств по исполнительным листам не предусмотрено, представил суду доказательства списания денежных средств в заявленном размере и соблюдения досудебной претензии. 

Ответчик, оспаривая исковые требования, указывает на законность совершенных действий по исполнению судебных актов, неверное толкование норм права истцом. 

Арбитражный суд, изучив доводы сторон, пришел к следующим выводам. 

В силу пункта 3.9. Условий открытия и обслуживания расчетного счета застройщика, к которым, в порядке статьи 428 ГК РФ присоединился истец, Банк осуществляет списание денежных средств со счета застройщика без дополнительного распоряжения застройщика в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации. 

В соответствии со статьей 8 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее - Закон 229-ФЗ) исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем. 

В соответствии с частью 5 статьи 70 Закона 229-ФЗ банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех 

дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя. 

В силу части 8 статьи 70 Закона 229-ФЗ не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом. 

В силу части 7 статьи 8 Федерального закона от 01.07.2018 № 175-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» и отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее - Закон 175-ФЗ) положения статьи 2, статьи 3, части 1 статьи 5, статьи 18 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» (далее - Закон 214-ФЗ) применяются без учета изменений, внесенных Федеральным законом от 29 июля 2017 года № 218-ФЗ «О публично-правовой компании по защите прав граждан участников долевого строительства при несостоятельности (банкротстве) застройщиков и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» и настоящим Федеральным законом, в отношении застройщиков, получивших разрешение на строительство до 1 июля 2018 года, с учетом особенностей, установленных настоящей статьей. Части 2.3 и 2.6 статьи 3, статьи 18 - 18.2 Закона 214-ФЗ (в редакции настоящего Федерального закона) не применяются в отношении указанных в настоящей части застройщиков. Положения части 3 статьи 5 Закона 214-ФЗ (в редакции настоящего Федерального закона) применяются в отношении указанных в настоящей части застройщиков.

В силу части 8 статьи 8 Закона 175-ФЗ указанный в части 7 настоящей статьи застройщик в течение двух месяцев со дня вступления в силу настоящего Федерального закона обязан открыть банковский счет в одном уполномоченном банке в отношении каждого разрешения на строительство. Под уполномоченным банком в настоящей статье понимается банк, указанный в пункте 3 статьи 2 Закона 214ФЗ (в редакции настоящего Федерального закона). Реквизиты данного счета должны быть указаны в проектной декларации застройщика. Застройщик вправе расторгнуть договор банковского счета с уполномоченным банком, в этом случае застройщик обязан открыть банковский счет в другом уполномоченном банке и перевести все суммы денежных средств на новый расчетный счет. Застройщик не позднее одного рабочего дня со дня открытия нового банковского счета уведомляет об этом банк, в котором был открыт банковский счет. После получения от застройщика уведомления о переводе денежных средств на новый расчетный счет застройщика уполномоченный банк не вправе проводить операции по расчетному счету застройщика, за исключением операций, распоряжения о проведении которых поступили до дня или в день получения соответствующего распоряжения об операции по переводу денежных средств на новый расчетный счет застройщика. 

В силу части 8.1. статьи 8 Закона 175-ФЗ по расчетному счету указанного в части 7 настоящей статьи застройщика не допускается совершение следующих операций: 

1) операции, связанные с обеспечением исполнения обязательств третьих лиц; 

2) операции, связанные с обеспечением исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах одного разрешения на строительство либо нескольких разрешений на строительство; 

3) предоставление ссуд, займов; 

4) покупка ценных бумаг; 

5) операции, связанные с созданием коммерческих и некоммерческих организаций, участием в уставных капиталах хозяйственных обществ, имуществе иных коммерческих и некоммерческих организаций, за исключением операций, связанных с созданием (участием в уставных капиталах) хозяйственных обществ - застройщиков, по отношению к которым застройщик является (становится) основным обществом; 

6) оплата выпускаемых (выдаваемых) застройщиком ценных бумаг, за исключением оплаты выпускаемых им акций. 

Иных ограничений Закон 175-ФЗ - не содержит.

Таким образом, закрытый перечень оснований, при которых не допускается исполнение Банком операций, прямо предусмотрен частью 8.2. статьи 8 Закона 175-ФЗ, среди указанных оснований отсутствует запрет на обращение взыскания на денежные средства застройщика. 

В соответствии с представленными взыскателями документами: 

- по исполнительному листу ФС № 027726659 по делу А40-170825/2018 взыскана задолженность по договору оказания услуг, неустойка, проценты за пользование денежными средствами, а также госпошлина; 

- по исполнительному листу ФС № 003721800 по делу 2-4005/2018 Химкинского городского судом Московской области взыскана неустойка, компенсация морального вреда, штраф за неудовлетворение требований потребителя, расходы на оплату слуг представителя. 

Следовательно, спорные операции по счёту застройщика не связаны с обеспечением исполнения обязательств третьих лиц, либо самого застройщика, предоставлением ссуд, займов, покупкой ценных бумаг, созданием коммерческих и некоммерческих организаций, оплатой выпускаемых застройщиком ценных бумаг; основанием для осуществления операций по списанию денежных средств со счёта застройщика связаны с предъявлением в Банк исполнительных документов; у Банка отсутствовали правовые основания для неисполнения требований исполнительных документов. 

Суд также отмечает, что списание денежных средств произведено не за счет денежных средств, поступивших от участников долевого строительства, а за счет средств выплаченных истцу иными юридическими лицами. 

Кроме того, денежные средства, на расчетном счёте Истца являются его собственностью, закон не устанавливает специального режима денежных средств, находящихся на указанном счёте, указанный счёт не является специальным счётом, как указывает Истец. 

По общему правилу (пункт 4 статьи 845 ГК РФ), права на денежные средства на счёте считаются принадлежащими клиенту в пределах суммы остатка. 

Денежные средства на расчетном счете застройщика, о котором идет речь в части 8 статьи 8 Закона 175-ФЗ, безусловно, принадлежат застройщику и используются для его предпринимательской деятельности. Дольщик, оплативший договор долевого участия, утратил право собственности на денежные средства, перечисленные Истцу на расчетный счет, – это средства Истца, а не дольщика. 

Согласно Положения о Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения (утв. Банком России 27.02.2017 № 579-П) балансовый счет (балансовая маска) 40702 является счетом коммерческих организаций. В то время как для специальных счетов используется иная нумерация: 

- 40604 - Специальный банковский счет регионального оператора; 

- 40605 - Специальный банковский счет товариществ собственников жилья, жилищных кооперативов и иных специализированных потребительских кооперативов, управляющих организаций; 

- 40821 - Специальный банковский счет платежного агента, банковского платежного агента (субагента), поставщика. 

Согласно п. 2.1. Инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (зарегистрировано в Минюсте России 19.06.2014 № 32813, далее Инструкция № 153-И) Банки открывают в валюте Российской Федерации и иностранных валютах: текущие счета; расчетные счета; бюджетные счета; корреспондентские счета; корреспондентские субсчета; счета доверительного управления; специальные банковские счета; депозитные счета судов, подразделений службы судебных приставов, правоохранительных органов, нотариусов; счета по вкладам (депозитам). 

Главой 4 Инструкции 153-И не определены особенности и для открытия расчетного счета застройщика, в то время как для специальных счетов, например платежного агента или конкурсного управляющего, счета доверительного управляющего предусмотрены отдельные требования. 

Вышеизложенное позволяет прийти к выводу об общем правовом режиме расчетного счета застройщика и денежных средств на нем, отсутствии запрета на обращение взыскания на них по исполнительным документам. 

Более того, в Законе 214-ФЗ (часть 2.3. статьи 3), в Законе №175-ФЗ (часть 8.1, 8.2 статьи 8) счет застройщика поименован расчетным. 

Таким образом, расчетный счет застройщика является «обычным» расчетным счетом. Ни Законом 214-ФЗ, ни Законом 175-ФЗ, ни иными нормативно-правовыми актами расчетному счету застройщика не присвоен статус «специального». 

Статус денежных средств на «расчетном счете застройщика» ни чем не отличается от статуса денежных средств на «обычном» расчетном счете. Законом 214-ФЗ, Законом 175-ФЗ лишь устанавливает дополнительные ограничения по расходованию денежных средств застройщиком, не исключая применения норм, установленных Законом 229-ФЗ. 

Указанное дополнительно подтверждает, что в отношении операций по расчетному счету застройщика должны  действовать общие правила принудительного взыскания.

Исходя из вышеизложенного, суд приходит к выводу о том, что истец не доказал незаконность действий ответчика по исполнению представленных в адрес ПАО «Сбербанк» исполнительных листов. В данном случае действия банка носили законный характер, оснований для признания их ненадлежащими у суда не имеется.

Поскольку истец не доказал незаконность действий ответчика, то суд не может признать обоснованным и требования о снятии каких-либо ограничений по расчетным счетам ООО «КАРА+» и взыскании убытков в размере 417 155 руб. 55 коп. 

С учетом вышеизложенного, оснований для удовлетворения исковых требований – не имеется. 

Расходы по госпошлине возлагаются на истца в порядке ст. 110 АПК РФ. 

На основании изложенного,  руководствуясь ст. ст. 15, 393 ГК РФ, ст. ст. 8,9,16, 65,71,110, 121176, 180, 181 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований – отказать. 

Взыскать с ООО "КАРА+" в федеральный бюджет государственную пошлину в размере 17 343 (семнадцать тысяч триста сорок три) руб. 

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:

Е.А.Скворцова