Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

191124, Санкт-Петербург, ул. Смольного, д.6

http://www.spb.arbitr.ru

 

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А56-66918/2020

26 апреля 2021 года

г.Санкт-Петербург

 

Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области в составе:судьи  Горбатовской О.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1,

 

рассмотрев в судебном заседании дело по иску:

истец: общество с ограниченной ответственностью "СТРОЙРЕСУРС" (ОГРН:  

<

***>);

ответчик: публичное акционерное общество "Сбербанк России" (ОГРН:  

<

***>);

третьи лица: УФССП РФ по СПб; ФИО2; ФИО3; ФИО4; ФИО5; ФИО6; ФИО7; ФИО8; ФИО9; ФИО10; ФИО11; ФИО12; ФИО13; ФИО14; ФИО15; ФИО16; ФИО17; ФИО18; ФИО19; ФИО20; ФИО21; ФИО22; ФИО23; ФИО24; ФИО25; ФИО26; ФИО27; ФИО28; ФИО29; ФИО30; ФИО31; ФИО32; ФИО33; ФИО34; ФИО35; ФИО36; ФИО37; Региональная общественная организация по защите прав потребителя в области долевого строительства, страхования и кредитования в городе Санкт-Петербурге; Кировский районный отдел судебных приставов Главного Управления Федеральной службы судебных приставов по г. Санкт-Петербургу; Межрегиональная  общественная организация потребителей «Межрегиональный центр по соблюдению прав потребителей; Межрайонная  инспекция Федеральной налоговой службы № 18 по Санкт-Петербургу 

о взыскании 

 

при участии

- от истца: ФИО38, доверенность от 28.09.2020;

- от ответчика: ФИО39, доверенность от 30.01.2020;

ФИО40, доверенность от 30.01.2020;

- от третьих лиц: не явились (извещены);  

 

установил:

общество с ограниченной ответственностью "Стройресурс" обратилось в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с иском к  Публичному акционерному обществу "Сбербанк России" о признании недействительными действий по списанию денежных средств в размере                                       6 281 083 руб. 32 коп. с расчетного счета, взыскании 6 281 083 руб. 32 коп. убытков.

   Определением суда от 03.12.2020 в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации  принято увеличение размера исковых требований до  8 180 198 руб. 32 коп.

К участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены ФИО2, ФИО3, ФИО41, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9,  ФИО11, ФИО10, ФИО13, ФИО12, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО18, ФИО42, ФИО21, ФИО19, ФИО22, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО27, ФИО28, ФИО29, ФИО30, ФИО31, ФИО32, Региональную  общественную организацию по защите прав потребителя в области долевого строительства, страхования и кредитования в городе Санкт-Петербурге, Главное управление Федеральной службы судебных приставов по г. Санкт-Петербургу, ФИО5 в лице законного представителя ФИО3, ФИО37 в лице законного представителя ФИО3, Межрегиональная общественная организация потребителей «Межрегиональный центр по соблюдению прав потребителей, Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № 18 по Санкт-Петербургу.

В судебном заседании истец поддержал исковые требования.

Ответчик заявил ходатайство об истребовании дополнительных доказательств – сведений об открытых у истца счетах.

Истец возражал против удовлетворения ходатайства.

Ходатайство судом отклонено в связи с отсутствием оснований, предусмотренных статьей 66 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Ответчик возражал против удовлетворения иска.

Третьи лица в судебное заседание не явились.

Дело на основании части 5 статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации рассмотрено в отсутствие третьих лиц.

Исследовав доказательства по делу, заслушав представителей сторон, суд установил следующее.

Как следует из материалов дела, с 2014 года Общество осуществляет строительство жилого комплекса "Родные берега", расположенного по адресу: Ленинградская область, Всеволожский район, поселок городского типа имени Свердлова, участок 11/1 (далее - ЖК "Родные берега").

ЖК "Родные берега" состоит из двух корпусов.

Строительство корпуса № 1 Общество произвело на основании разрешения на строительство от 14.04.2014 № RU47504106-50; данный корпус введен в эксплуатацию 23.04.2019.

Строительство корпуса № 2 Общество ведет на основании разрешения на строительство от 22.12.2014 № RU47504106-311; данный корпус в эксплуатацию не введен.

Решением Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 30.04.2019 по делу № А56-21526/2019 действие разрешения на строительство корпуса № 2 продлено до 31.12.2019.

Общество в целях строительства корпуса № 2 обратилось 02.10.2018 в Банк с заявлением об открытии и обслуживании расчетного счета застройщика, в котором сослалось на разрешение на строительство от 22.12.2014 № RU47504106-311 и указало, что клиент выполняет функции в рамках осуществления деятельности, предусмотренной Федеральным законом от 30.12.2004 № 214-ФЗ "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации" (далее - Закон № 214-ФЗ)

По результатам рассмотрения данного заявления Банк открыл Обществу расчетный счет № 

<

***>.

Банк произвел списание с расчетного счета Общества № 

<

***> на сумму 8 180 198 руб. 32 коп. по исполнительным листам, представленными третьими лицами по настоящему делу.

Ссылаясь на то, что с расчетного счета Общества № 

<

***> денежные средства не могли быть списаны Банком, поскольку данный счет открыт в отношении другого объекта и с иным разрешением на строительство, Общество обратилось в арбитражный суд с настоящим иском.

Согласно пункту 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

В силу пункта 2 статьи 854 Гражданского кодекса Российской Федерации без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

Законом могут быть предусмотрены случаи, когда банк обязан отказать в списании со счета клиента денежных средств (пункт 2 статьи 848 ГК РФ).

За ненадлежащее совершение операций по счету (в том числе необоснованное списание денежных средств) банк несет ответственность (статьи 393, 856 ГК РФ).

В соответствии со статьей 27 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" взыскание на денежные средства и иные ценности физических и юридических лиц, находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в кредитной организации, а также на остаток электронных денежных средств может быть обращено только на основании исполнительных документов в соответствии с законодательством Российской Федерации.

В силу части 2 статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" (далее - Закон № 229-ФЗ) перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов.

Согласно части 8 статья 70 Закон N 229-ФЗ банку предоставлено право не исполнять исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью в случаях, предусмотренных федеральным законом.

 

Согласно части 1 статьи 1 Закона № 214-ФЗ настоящий Федеральный закон регулирует отношения, связанные с привлечением денежных средств граждан и юридических лиц для долевого строительства многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости (далее - участники долевого строительства), для возмещения затрат на такое строительство и возникновением у участников долевого строительства права собственности на объекты долевого строительства и права общей долевой собственности на общее имущество в многоквартирном доме и (или) ином объекте недвижимости, а также устанавливает гарантии защиты прав, законных интересов и имущества участников долевого строительства.

Согласно статье 3 Закона № 214-ФЗ застройщик вправе привлекать денежные средства участников долевого строительства для строительства (создания) многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости только после получения в установленном порядке разрешения на строительство, опубликования, размещения и (или) представления проектной декларации в соответствии с настоящим Федеральным законом и государственной регистрации застройщиком права собственности на земельный участок, предоставленный для строительства (создания) многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости, в состав которых будут входить объекты долевого строительства (часть 1).

Право на привлечение денежных средств участников долевого строительства для строительства (создания) многоквартирного дома на основании договора участия в долевом строительстве имеет застройщик, отвечающий, в том числе, следующим требованиям - имущество, принадлежащее застройщику, не используется для обеспечения исполнения обязательств третьих лиц, а также для обеспечения исполнения собственных обязательств застройщика, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах одного разрешения на строительство либо нескольких разрешений на строительство (пункт 1.6 части 2).

В части 2.3 статьи 3 Закона № 214-ФЗ установлено, что в целях осуществления деятельности, предусмотренной настоящим Федеральным законом, застройщик обязан открыть банковские счета в одном и том же уполномоченном банке и осуществлять расчеты между собой только с использованием указанных счетов. Застройщик вправе иметь только один расчетный счет (далее - расчетный счет застройщика). Если застройщик привлекает денежные средства участников долевого строительства для строительства (создания) одного или нескольких многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах нескольких разрешений на строительство, такой застройщик должен иметь отдельный расчетный счет в отношении каждого разрешения на строительство.

Операции по списанию средств с банковского счета (банковских счетов) застройщика осуществляются уполномоченным банком в соответствии с требованиями, указанными в статье 18.2 настоящего Федерального закона. При этом число расчетных счетов застройщиков не должно превышать количество разрешений на строительство.

В статье 18.2 Закона № 214-ФЗ установлен порядок совершения операций по расчетному счету застройщика.

В части 3 указанной нормы установлены случаи, когда уполномоченный банк отказывает в проведении операции по расчетному счету застройщика.

В частности уполномоченный банк отказывает в проведении операции по расчетному счету застройщика в случае, если: операция указана в части 3 статьи 18 настоящего Федерального закона (пункт 1); назначение платежа, указанное в распоряжении, не соответствует части 1 статьи 18 настоящего Федерального закона (пункт 2).

В силу пунктов 1 и 2 части 3 статьи 18 Закона № 214-ФЗ по расчетному счету застройщика не допускается совершение следующих операций: операции, связанные с обеспечением исполнения обязательств третьих лиц; операции, связанные с обеспечением исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости.

В части 1 статьи 18 Закона № 214-ФЗ установлено, что по расчетному счету застройщика могут осуществляться операции по зачислению и списанию денежных средств в соответствии с данным Федеральным законом.

Денежные средства с расчетного счета застройщика могут использоваться только в целях, приведенных пунктах 1 - 20 части 1 данной статьи.

С учетом изложенного, отдельный расчетный счет застройщика, открытый в уполномоченном банке в отношении отдельного разрешения на строительство, имеет специальное назначение и денежные средства, находящиеся на нем включают в себя денежные средства граждан и юридических лиц для долевого строительства указанного в данном разрешении на строительство многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости, для возмещения затрат на такое строительство.

Законодательство содержит прямой запрет на списание банком с такого счета застройщика денежных средств на цели, не указанные в пунктах 1 - 20 части 1 статьи 18 Закона № 214-ФЗ.

Из материалов дела следует, что в данном случае расчетный счет застройщика              № 

<

***> открыт в отношении конкретного разрешения на строительство - № RU47504106-311 от 22.12.2014.

В отношении дома (корпус 1) выдано иное разрешение на строительство -                      № RU47504106-50 от 14.04.2014; расчетный счет застройщика в связи со строительством данного дома Обществом не открывался.

Банку достоверно было известно о том, что денежные средства, поступающие на расчетный счет № 

<

***>, открытый Обществом как застройщиком в качестве отдельного расчетного счета застройщика в отношении отдельного разрешения на строительство, не являются денежными средствами должника и предназначены для целевого использования, однако он не проверил факт того, являются ли взыскатели участниками долевого строительства в рамках разрешения на строительство № RU47504106-311 от 22.12.2014 и произвел списание денежных средств. Банк не мог не знать, что счет Общества, на который обращается взыскание, носит специальный характер с ограничениями, установленными законодательством.

Доказательства того, что корпус № 2 введен в эксплуатацию, и соответственно, в силу положений части 7 статьи 18.2 Закона № 214-ФЗ сняты ограничения по распоряжению находящимися на расчетном счете № 

<

***> денежными средствами, в материалы дела Банком не представлены. Общество указывает, что в настоящее время дом в эксплуатацию не введен.

Доводы Банка, что установленные Законом № 214-ФЗ ограничения для списания денежных средств со спецсчета застройщика в данном случае не подлежат применению, поскольку Обществу выдано разрешение на строительство до 01.07.2018, подлежат отклонению.

Согласно части 3 статьи 18 Закона № 214-ФЗ в редакции Федерального закона               № 175-ФЗ по расчетному счету застройщика не допускается совершение операции, связанных с обеспечением исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах одного разрешения на строительство либо нескольких разрешений на строительство.

 В силу части 7 статьи 8 Федерального закона от 01.07.2018 № 175-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации" и отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее - Закон № 175-ФЗ) положения статьи 18 Закона № 214-ФЗ применяются без учета изменений, внесенных Федеральным законом от 29 июля 2017 года № 218-ФЗ "О публично-правовой компании по защите прав граждан участников долевого строительства при несостоятельности (банкротстве) застройщиков и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" и Законом № 175-ФЗ, в отношении застройщиков, получивших разрешение на строительство до 1 июля 2018 года, с учетом особенностей, установленных настоящей статьей.

Частью 8.1 статьи 8 Закона № 175-ФЗ предусмотрено, что по расчетному счету указанного в части 7 указанной статьи застройщика не допускается совершение, в том числе операций, связанных с обеспечением исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах одного разрешения на строительство либо нескольких разрешений на строительство.

В силу статьи 8.2 Закона № 175-ФЗ указанные в части 8.1 настоящей статьи ограничения не распространяются на исполнение обязательств указанного в части 7 настоящей статьи застройщика, которые возникли до дня вступления в силу настоящего Федерального закона. В случае поступления распоряжений о совершении операций по расчетному счету застройщика, совершение которых не допускается частью 8.1 настоящей статьи, уполномоченный банк отказывает в проведении операции по счету и уведомляет об этом контролирующий орган и Фонд в день отказа от проведения операции по счету. Уполномоченный банк осуществляет контроль за операциями по расчетному счету застройщика на основании информации, содержащейся в распоряжении застройщика. За операциями, связанными с обязательствами, возникшими до дня вступления в силу настоящего Федерального закона, контроль осуществляется на основании информации, содержащейся в распоряжении застройщика, в котором должна быть указана дата возникновения таких обязательств. Уполномоченный банк вправе запросить у застройщика дополнительные документы, копии документов, являющиеся подтверждением того, что дата возникновения соответствующего обязательства возникла до дня вступления в силу настоящего Федерального закона, а также в целях уточнения содержания операции, указанной в распоряжении застройщика.

Таким образом, указанные выше ограничения, в соответствии с частью 8.2 статьи 8 Закона № 175-ФЗ, не распространяются на исполнение обязательств застройщика, получившего разрешение на строительство до 01.07.2018, которые возникли до дня вступления в силу Федерального закона.

Как следует из материалов дела и пояснений сторон, денежные средства списаны Банком со счета Общества № 

<

***>, открытого Обществом как застройщиком в качестве отдельного расчетного счета застройщика в отношении отдельного разрешения на строительство, на котором размещены денежные средства участников долевого строительства для строительства объекта по адресу: Ленинградская область, Всеволожский район, г.п. им. Свердлова, участок 11/1, корпус 2.

Статьей 18 Закона № 214-ФЗ предусмотрен перечень целей для использования денежных средств участников долевого строительства застройщиком.

Направление расходования денежных средств участников долевого строительства регламентируется редакцией статьи 18 Закона № 214-ФЗ в зависимости от даты выдачи застройщику разрешения на строительство.

При этом, статья 18 Закона № 214-ФЗ, как в редакции действовавшей на момент выдачи разрешения на строительство в отношении корпусов 1, 2 (14.04.2014, 22.12.2014), в редакции, действовавшей до 01.07.2018, так и после 01.07.2018, предусматривает целевой характер использования денежных средств, уплачиваемых участниками долевого строительства, - для строительства (создания) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости,  не допускает расходование денежных средств участников долевого строительства на уплату неустоек, начисленных в связи с неисполнением застройщиком своих обязательств, не связанных со строительством объекта недвижимости, до момента введения объекта в эксплуатацию.

Как указывает Общество и не оспаривалось Банком, у Общества открыт в Банке расчетный счет № 

<

***>, который не является специальным счетом застройщика.

Таким образом, при наличии у Общества открытого расчетного счета, на который не распространяются ограничения, предусмотренные статьей 18  Законом № 214-ФЗ, основания для списания со счета Общества, открытого в отношении отдельного разрешения на строительство, у Банка не имелось.

Банк при поступлении документов, являющихся основанием для списания денежных средств по специальному счету, должен проверить целевой характер использование размещенных на счете денежных средств, в том числе, когда распоряжения о списании поступают от самого застройщика,  а также от судебного пристава-исполнителя.

Поскольку денежные средства списаны Банком с отдельного расчетного счета застройщика, открытого в уполномоченном банке в отношении отдельного разрешения на строительство, в отсутствие на то правовых оснований, у Общества возникли убытки в сумме необоснованно списанных денежных средств.

Таким образом, требования истца подлежат удовлетворению.

В соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы истца по оплате государственной пошлины подлежат взысканию в его пользу с ответчика.

Руководствуясь статьями 110, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области  

 

решил:

взыскать с публичного акционерного общества "Сбербанк России" в пользу общества с ограниченной ответственностью "Стройресурс" 8 180 198 руб. 32 коп. убытков, 63 901 руб. судебных расходов по оплате государственной пошлины.

 

Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия Решения.

 

Судья                                                                            Горбатовская О.В.