Четвертый арбитражный апелляционный суд 

ул. Ленина 100б, Чита, 672000,

http://4aas.arbitr.ru 

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

Дело №А19-11720/2017

18  февраля 2019 года

г. Чита

Резолютивная часть постановления объявлена 11 февраля 2019 года.

Полный текст постановления изготовлен 18  февраля 2019 года.

Четвертый арбитражный апелляционный суд в составе: председательствующего судьи Монаковой О.В., судей Ошировой  Л.В. , Мациборы А.Е., при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрел в судебном заседании апелляционные жалобы общества с ограниченной ответственностью «Теле-Сервис Иркутск» и общества с ограниченной ответственностью «Электропрофи» на определение Арбитражного суда Иркутской области от 03 мая 2018 года по делу №А19-11720/2017 по требованию Travallation Holdings LTD о включении в реестр требований кредиторов закрытого акционерного общества «Радиан», по делу о признании ЗАО «Радиан» (ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***>, адрес: 664048, 

<

...>) несостоятельным (банкротом)  (суд первой инстанции: Волкова И.А.)

определением председателя второго судебного состава Четвертого арбитражного апелляционного суда от 08.02.2019 судья Корзова  Н.А. заменена на судью  Оширову Л.В. в составе судей, рассматривающих настоящее дело,

представители лиц участвующих в деле в судебное  заседание  не явились, извещены

установил:

общество с ограниченной ответственностью «Перспектива» (далее – ООО «Перспектива») обратилось в Арбитражный суд Иркутской области с заявлением о признании ЗАО «Радиан» несостоятельным (банкротом).

Определением Арбитражного суда Иркутской области от 02.08.2017 заявление ООО «Перспектива» о признании ЗАО «Радиан» несостоятельным (банкротом) принято к производству, возбуждено производство по делу по заявлению ООО «Перспектива» о признании ЗАО «Радиан» несостоятельным (банкротом).

14.08.2017 в Арбитражный суд Иркутской области поступило заявление общества с ограниченной ответственностью Охранное агентство «Ленинское» (далее – ООО АО «Ленинское») о признании ЗАО «Радиан» несостоятельным (банкротом).

Определением арбитражного суда от 17.08.2017 заявление ООО АО «Ленинское» на основании пункта 8 статьи 42 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» принято к производству суда в качестве заявления о вступлении в дело № А19-11720/2017 о несостоятельности (банкротстве) ЗАО «Радиан».

07.09.2017 в Арбитражный суд Иркутской области поступило заявление Travallation Holdings LTD (юридический адрес: Теклас Лисиоти, 35 ИГЛ СТАР ХАУС, 6-ой этаж, Р.С. 3030, Лимассол, Кипр, почтовый адрес: 664081, 

<

...>) о признании ЗАО «Радиан» несостоятельным (банкротом).

Определением Арбитражного суда Иркутской области от 14.09.2017 заявление Travallation Holdings LTD о признании ЗАО «Радиан» несостоятельным (банкротом) принято к производству суда в качестве заявления о вступлении в дело № А19-11720/2017 о несостоятельности (банкротстве) ЗАО «Радиан».

В ходе рассмотрения обоснованности данного заявления заявитель Travallation Holdings LTD в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации уточнил заявление в части размера задолженности, просил признать ЗАО «Радиан» несостоятельным (банкротом), ввести в отношении ЗАО «Радиан» процедуру наблюдения, включить в реестр требований кредиторов должника требование Travallation Holdings LTD в размере 889 111 485 руб. 92 коп., из них требование в размере 184 397 025 руб. 69 коп. как обеспеченное залогом имущества должника.

Определением Арбитражного суда Иркутской области от 25.10.2017 ООО «Перспектива» отказано во введении процедуры наблюдения в отношении ЗАО «Радиан», заявление ООО «Перспектива» о признании ЗАО «Радиан» несостоятельным (банкротом) оставлено без рассмотрения.

По результатам рассмотрения обоснованности заявления ООО АО «Ленинское» решением Арбитражного суда Иркутской области от 30.01.2018 ЗАО «Радиан» признано несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим ЗАО «Радиан» утвержден арбитражный управляющий ФИО2

Заявление Travallation Holdings LTD в соответствии с пунктом 4 статьи 48 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» рассматривается как требование о включении в реестр требований кредиторов ЗАО «Радиан».

Определением Арбитражного суда Иркутской области от 03 мая 2018 года включено требование Travallation Holdings LTD в третью очередь реестра требований кредиторов ЗАО «Радиан» в размере 145 563 808 руб. 53 коп. – 41 основной долг, 38 833 217 руб. 16 коп. – проценты в качестве требования, обеспеченного залогом следующего имущества должника:

 - доли в праве в размере 91/100 на земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для эксплуатации существующих административно-бытовых корпусов, общей площадью 6 247 кв.м, расположенного по адресу: 

<

...>; 

- нежилого помещения, назначение: нежилое, общей площадью 2 399 кв.м, этаж 1, номера на поэтажном плане 1-16, 20, 23-59, 61-80, 84, 86-95, 97-110, расположенного по адресу: 

<

...>;

 - нежилого помещения, назначение: нежилое, общей площадью 2 646, 2 кв.м, этаж 2, расположенного по адресу: 

<

...>;

 - нежилого помещения, назначение: нежилое, общей площадью 2 389 кв.м, этаж 4, расположенного по адресу: 

<

...>;

 - земельного участка, площадью 4 663 кв.м, назначение: земли поселений, расположенного по адресу: 

<

...>; 

- складского корпуса, назначение нежилое, 2-этажный, общей площадью 1 586 кв.м, расположенного по адресу: 

<

...>; 

- нежилого помещения, общей площадью 4 668 кв.м, этаж 1, номера на поэтажном плане 3, 31, 34, 35, расположенного по адресу: 

<

...>;

 - нежилого помещения, общей площадью 185, 8 кв.м, этаж 1, номера на поэтажном плане 1, 5, расположенного по адресу: 

<

...>;

 - нежилого помещения, общей площадью 1 239,3 кв.м, этаж 1, номера на поэтажном плане 132, 132А, 132Б, 134-136, 136А, расположенного по адресу: 

<

...>;

 - нежилого помещения, общей площадью 412,4 кв.м, этаж 1, номера на поэтажном плане 12, 12А, 13-17, 17А, 20, 27, 28, 28А, 29, расположенного по адресу: 

<

...>; 42 

- нежилого помещения, этаж 1, антресоль № 1, общей площадью 2 404,5 кв.м, номера на поэтажном плане 150, 150А, 150Б, 150В, 150Г, 150Д, 150Е, 150Ж, 150З, 150И, 150К, расположенного по адресу: 

<

...>; 

- нежилого помещения, общей площадью 278,9 кв.м, этаж 1, номера на поэтажном плане 129, расположенного по адресу: 

<

...>;

 - нежилого помещения, общей площадью 858,5 кв.м, этаж 1, антресоль № 1, номера на поэтажном плане 152, 152а, 152б, 152в, 152 г, расположенного по адресу: 

<

...>; 

- земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, виды разрешенного использования: 2-ая часть главного корпуса № 1, общей площадью 12 120 +/- 39 кв.м, расположенного по адресу: 

<

...>. 

Включено требование Travallation Holdings LTD в размере 664 233 225 руб. 86 коп. – основной долг, 40 481 234 руб. 37 коп - проценты в третью очередь реестра требований кредиторов ЗАО «Радиан». 

Возвращена Travallation Holdings LTD из федерального бюджета государственная пошлина в размере 6 000 руб.

Не согласившись с определением суда первой инстанции, общество с ограниченной ответственностью «Теле-Сервис Иркутск» обжаловало его в апелляционном порядке.

 Заявитель в своей апелляционной жалобе ставит вопрос об отмене определения суда первой инстанции, ссылаясь на то, что суд не учел, что кредитные договоры должником и АО АКБ «МФК» заключались и после того, как ФИО3 стал учредителем ООО «ТАВГАС» с размером доли 51 %, которое является учредителем должника. В этот же период ФИО3 являлся сотрудником АО АКБ «МФК». То есть сотрудник АО АКБ «МФК» фактически осуществлял контроль за деятельностью ООО «ТАВГАС» и ЗАО «Радиан», а также, с учетом размера доли в уставном капитале, оказывал влияние на принятие решений должником и его учредителем, в том числе по вопросам привлечения кредитных денежных средств для осуществления хозяйственной деятельности и по вопросам их распределения.

Целью проверки судом обоснованности требований является недопущение включения в реестр необоснованных требований, поскольку такое включение приводит к нарушению прав и законных интересов кредиторов, имеющих обоснованные требования, а также должника и его учредителей (участников).

Не согласившись с определением суда первой инстанции, общество с ограниченной ответственностью  «Электропрофи» обжаловало его в апелляционном порядке. 

Заявитель в своей апелляционной жалобе ставит вопрос об отмене определения суда первой инстанции, ссылаясь на то, что суд надлежащим образом не известил конкурсного кредитора, чьи требования он рассматривал. Так рассмотрение требований кредитора длилось почти 8 месяцев, за это время суд имел неоднократную возможность хотя бы раз направить соответствующее извещение по месту нахождения кредитора с целью проверить полномочия представителя и отношение юридического лица к делу. Этого не было сделано, поэтому заявитель жалобы полагает, что дело было рассмотрение в отсутствие лиц, надлежащим образом извещенных о времени и месте рассмотрения дела, что является безусловным основанием для отмены судебного акта.

В рамках осуществления процедуры наблюдения в отношении ООО «Тавгас» временным управляющим ФИО4 были получены непосредственные сведения о том, что фактическое владение данным лицом через своего работника осуществляло ОАО АКБ «Международный финансовый клуб».

Су уклонился  о дачи оценки   всей  цепочки   бенефициаров  ЗАО «Радиан», что повлекло за собой неполное   выяснение  обстоятельств, имеющих значение  для дела и принятие   необоснованного  судебного акта.  

Выводы суда об оплате уступки права требования по договорам № 22-СФ, № 24-СФ, на которых основаны требования кредитора, основаны на доказательствах из другого дела. В деле нет данных доказательств оплаты, надлежащим образом заверенных соответствующей кредитной организацией. В настоящее время компании Travallation Holdings LTD отказано в иске по аналогичному спору к компании «Альянс-Сибрегион», по делу А19-19542/2017. Суд установил неоплату компанией приобретенных у банка прав требований.

От Travallation Holdinqs LTD поступил отзыв на апелляционную жалобу, в котором указано на то, что в судебном заседании участвовал представитель Travallation Holdinqs LTD, что подтверждает его осведомленность о споре, доверенность на представление интересов надлежаще заверена, апостилирована, что соответствует праву страны, применимому к доверенности на участие представителя иностранного лица в арбитражным суде (ст. 1217.1, 120.9 ГК РФ, п. 32 Постановления Пленума ФС РФ от 27.06.2017 №23). Также указано на то, что оплата цессии подтверждается  банковскими ордерами и выпиской по валютному счету, с которого списывались деньги в  пользу АО АКБ «МФК», при этом списание денег по банковским ордерам допустимо в силу п.7.5 Положения о правилах осуществления перевода денежных средств №383-П от 19.06.2012 если получателем является банк плательщика, а в рассматриваемом случае получателем денег являлся Банк, одновременно обслуживающий плательщика Travallation Holdinqs LTD и составляющий банковский ордер. Банковские ордера используются банком при проведении внутренних операций (если плательщиком/получателем денег является банк), что соответствует п.11 Указания ЦБ РФ от 24.12.2002 №2945-У. Выписку по счету Travallation Holdinqs LTD считает надлежащей, как содержащую полную информацию о принятии и зачислении средств на счет, форма выписки законодательно не утверждена и разработана банком со всеми необходимыми реквизитами, предусмотренными абзацем 4 п.2.1 Положения №385-П. Факт выдачи кредитов подтверждён выписками по счетам со сведениями о выдаче кредита и банковскими ордерами.

Указывает, что ФИО3  входил в состав   участников  ООО  «ТАВГАС»  в качестве меры   дополнительного контроля   за действиями   органов управления   данного общества ,  направленными на погашение  кредитных обязательств. При  этом, ФИО3 действительно занимал  должность директора   Территориального представительства в  г. Красноярск АО АКБ «Международный   финансовый клуб», однако занимая данную должность,  не являлся   лицом  которое принимает   решение  по   кредитованию,  как   и не являлся   аффилированным лицом   по отношению    АО АКБ «Международный   финансовый клуб».  

Конкурсным управляющим ЗАО «Радиан» заявлено  ходатайство  о фальсификации доказательств банковских ордеров  № 11363546 от 24.04.201 г на сумму 336 497 105  , 4 руб., № 11363587 от 24.04.2017  г  на сумму 25 000 000 руб., № 11363544  от 24.04.2017  г. на сумму 161 391 345, 58 руб., поскольку   фактически  данные   денежные средства  не перечислялись.  

Рассмотрев   данное  ходатайство   суд апелляционной  инстанции не находит оснований   для    его удовлетворения, поскольку не подлежит  рассмотрению  судом  апелляционной  инстанции, так как  не являлось предметом рассмотрения   в суде первой  инстанции,    доказательств невозможности   заявления  данного ходатайства  в суде  первой  инстанции  не представлено (ч.7 ст. 268  АПК РФ).

Конкурсным управляющим  также  заявлено  ходатайство о привлечении   к участию в деле  в качестве третьего лица  ООО  «Международный   финансовый центр «Капитал»,  в удовлетворении которого  отказано, о чем вынесено  определение.

Представителем    Travallation Holdinqs LTD заявлено   ходатайство об отложении    судебного  заседания   в связи  с тем, что    рассмотрение заявления   о процессуальном правопреемстве ООО «МФЦ «Капитал»   назначено на  13.02.2019 г.

В соответствии с частью 5  статьи 158  Арбитражного процессуального   кодекса  Российской  Федерации арбитражный суд может отложить судебное разбирательство, если признает, что оно не может быть рассмотрено в данном судебном заседании, в том числе вследствие неявки кого-либо из лиц, участвующих в деле, других участников арбитражного процесса, в случае возникновения технических неполадок при использовании технических средств ведения судебного заседания, в том числе систем видеоконференц-связи, а также при удовлетворении ходатайства стороны об отложении судебного разбирательства в связи с необходимостью представления ею дополнительных доказательств, при совершении иных процессуальных действий.

Суд  апелляционной  инстанции,  рассмотрев   заявленное ходатайство не находит оснований  для его удовлетворения, поскольку препятствий   для рассмотрения  дела  в данном   судебном заседании  не имеется.

В порядке статей 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации апелляционная жалоба рассматривается в отсутствие иных, не явившихся лиц, участвующих в деле, надлежащим образом извещенных о времени и месте рассмотрения дела.  

Дело рассмотрено в порядке главы 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, предусматривающей пределы и полномочия апелляционной инстанции.

Рассмотрев доводы апелляционной жалобы, исследовав материалы дела и проверив соблюдение судом первой инстанции норм материального и процессуального права, суд апелляционной инстанции приходит к следующим выводам.

Как  следует из материалов дела заявление Travallation Holdings LTD в соответствии с пунктом 4 статьи 48 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» рассматривается как требование о включении в реестр требований кредиторов ЗАО «Радиан».

Согласно пункту 26 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.06.2012 № 35 «О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве» в силу пунктов 3 - 5 статьи 71 и пунктов 3

- 5 статьи 100 Закона о банкротстве проверка обоснованности и размера требований кредиторов осуществляется судом независимо от наличия разногласий относительно этих требований между должником и лицами, имеющими право заявлять соответствующие возражения, с одной стороны, и предъявившим требование кредитором - с другой стороны. При установлении требований кредиторов в деле о банкротстве судам следует исходить из того, что установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности. В связи с изложенным при установлении требований в деле о банкротстве не подлежит применению часть 3.1 статьи 70 АПК РФ, согласно которой обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований; также при установлении требований в деле о банкротстве признание должником или арбитражным управляющим обстоятельств, на которых кредитор основывает свои требования (часть 3 статьи 70 АПК РФ), само по себе не освобождает другую сторону от необходимости доказывания таких обстоятельств.

Как следует из материалов дела, 11.11.2014 между АО АКБ «Международный финансовый клуб» и ЗАО «Радиан» заключен кредитный договор № 

<

***>, в соответствии с условиями которого, АО АКБ «Международный финансовый клуб» обязалось открыть ЗАО «Радиан» кредитную линию, а ЗАО «Радиан» обязалось возвратить денежные средства в установленные кредитным договором сроки и уплатить проценты за пользование кредитом.

Пунктом 1.2 кредитного договора № 

<

***> от 11.11.2014 установлено, что общая сумма предоставленных денежных средств не может превышать 40 000 000 руб.

Согласно пункту 3.1 кредитного договора № 

<

***> от 11.11.2014 предоставление кредита заемщику производится до 31.12.2014 (включительно) при условии получения кредитором не менее чем за три рабочих дня до предполагаемой даты  предоставления очередного кредита письменного заявления заемщика.

Кредит считается предоставленным в момент зачисления денежных средств на счет заемщика (пункт 3.3 кредитного договора № 017/14/КЮР-03- 8339 от 11.11.2014).

В силу пункта 4.1 кредитного договора № 

<

***> от 11.11.2014 проценты за пользование кредитом составляют 15,5% годовых. Проценты за пользование кредитом уплачиваются ежемесячно в период с 21 по 27 число каждого календарного месяца.

В пункте 9.1 кредитного договора № 

<

***> от 11.11.2014 установлено, что в случае просрочки исполнения любого денежного обязательства заемщика по договору, кредитор вправе потребовать, а заемщик обязуется уплатить пени в размере 20 % годовых от суммы неисполненного обязательства за весь период просрочки.

Во исполнение условий кредитного договора № 

<

***> от 11.11.2014 АО АКБ «Международный финансовый клуб» предоставило ЗАО «Радиан» денежные средства путем зачисления на счет заемщика в размере 40 000 000 руб., что подтверждается выпиской по счету ЗАО «Радиан» за 12.11.2014 и банковским ордером.

11.11.2014 между АО АКБ «Международный финансовый клуб» и ЗАО «Радиан» заключен кредитный договор № 

<

***>, в соответствии с условиями которого, АО АКБ «Международный финансовый клуб» обязалось открыть ЗАО «Радиан» кредитную линию, а ЗАО «Радиан» обязалось возвратить денежные средства в установленные кредитным договором сроки и уплатить проценты за пользование кредитом.

Пунктом 1.2 кредитного договора № 

<

***> от 11.11.2014 установлено, что общая сумма предоставленных денежных средств не может превышать 105 563 808 руб. 53 коп.

Согласно пункту 3.1 кредитного договора № 

<

***> от 11.11.2014 предоставление кредита заемщику производится до 31.12.2014 (включительно) при условии получения кредитором не менее чем за три рабочих дня до предполагаемой даты предоставления очередного кредита письменного заявления заемщика.

Кредит считается предоставленным в момент зачисления денежных средств на счет заемщика (пункт 3.3 кредитного договора № № 019/14/КЮР-03- 8339 от 11.11.2014).

В силу пункта 4.1 кредитного договора № 

<

***> от 11.11.2014 проценты за пользование кредитом составляют 18,5% годовых. Проценты за пользование кредитом уплачиваются ежемесячно в период с 21 по 27 число каждого календарного месяца.

В пункте 9.1 кредитного договора № 

<

***> от 11.11.2014 установлено, что в случае просрочки исполнения любого денежного обязательства заемщика по договору, кредитор вправе потребовать, а заемщик обязуется уплатить пени в размере 20 % годовых от суммы неисполненного обязательства за весь период просрочки.

Во исполнение условий кредитного договора № 

<

***> от 11.11.2014 АО АКБ «Международный финансовый клуб» предоставило ЗАО «Радиан» денежные средства путем зачисления на счет заемщика в размере 78 952 808 руб. 73 коп., 15 600 000 руб., 11 010 999 руб. 80 коп., что подтверждается выписками по счетам ЗАО «Радиан» за 19.11.2014, 20.11.2014, 01.12.2014 и банковскими ордерами № 30888466 от 19.11.2014, № 30911532 от 20.11.2014, № 31117920 от 01.12.2014.

В обеспечение исполнения ЗАО «Радиан» обязательств по кредитному договору № 

<

***> от 11.11.2014 и № 

<

***> от 11.11.2014 между АО АКБ «Международный финансовый клуб» и ЗАО «Радиан» заключен договор ипотеки (залога недвижимости) № 047/14/ЗЮ-03-8339 от 11.11.2014, по условиям которого в качестве обеспечения исполнения ЗАО «Радиан» обязательств по кредитным договорам заемщик передает АО АКБ «Международный финансовый клуб» в залог следующее имущество:

- долю в праве в размере 91/100 на земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для эксплуатации существующих административно-бытовых корпусов, общей площадью 6 247 кв.м, адрес объекта: 

<

...>, принадлежащую залогодателю на праве собственности;

- нежилое помещение, назначение: нежилое, общей площадью 2 399 кв.м, этаж 1, номера на поэтажном плане 1-16, 20, 23-59, 61-80, 84, 86-95, 97-110, адрес (местонахождения) объекта: 

<

...>, принадлежащее залогодателю на праве собственности;

- нежилое помещение, назначение: нежилое, общей площадью 2 646, 2 кв.м, этаж 2, адрес (местонахождения) объекта: 

<

...>, принадлежащее залогодателю на праве собственности;

- нежилое помещение, назначение: нежилое, общей площадью 2 389 кв.м, этаж 4, адрес (местонахождения) объекта: 

<

...>, принадлежащее залогодателю на праве собственности.

В обеспечение исполнения ЗАО «Радиан» обязательств по кредитному договору № 

<

***> от 11.11.2014 и № 

<

***> от 11.11.2014 между АО АКБ «Международный финансовый клуб» и ЗАО «Радиан» также заключен договор ипотеки (залога недвижимости) № 048/14/ЗЮ-03-8339 от 11.11.2014, по условиям которого в качестве обеспечения исполнения ЗАО «Радиан» обязательств по кредитным договорам заемщик передает АО АКБ «Международный финансовый клуб» в залог следующее имущество:

- земельный участок, площадью 4 663 кв.м, назначение: земли поселений, кадастровый номер 38:36:000000:0251, адрес (местонахождения) объекта: 

<

...>;

- складской корпус, назначение нежилое, 2-этажный, общей площадью 1 586 кв.м, инвентарный номер № 44141, лит Ч, кадастровый номер: 38:36:000005:1081, адрес (местонахождения) объекта: 

<

...>.

Также в обеспечение исполнения ЗАО «Радиан» обязательств по кредитному договору № 

<

***> от 11.11.2014 и № 019/14/КЮР-03- 8339 от 11.11.2014 между АО АКБ «Международный финансовый клуб» и ЗАО «Радиан» заключен договор ипотеки (залога недвижимости) № 049/14/ЗЮ-03- 8339 от 11.11.2014, по условиям которого в качестве обеспечения исполнения ЗАО «Радиан» обязательств по кредитным договорам заемщик передает АО АКБ «Международный финансовый клуб» в залог следующее имущество:

- нежилое помещение, общей площадью 4 668 кв.м, этаж 1, номера на поэтажном плане 3, 31, 34, 35, кадастровый номер 38:36:000005:20302, адрес (местонахождение) объекта: 

<

...>;

- нежилое помещение, общей площадью 185, 8 кв.м, этаж 1, номера на поэтажном плане 1, 5, кадастровый номер 38:36:000005:20303, адрес (местонахождение) объекта: 

<

...>;

- нежилое помещение, общей площадью 1 239,3 кв.м, этаж 1, номера на поэтажном плане 132, 132А, 132Б, 134-136, 136А, кадастровый номер 38636:000005:20301, адрес (местонахождение) объекта: 

<

...>;

- помещение, назначение: нежилое помещение, общей площадью 412,4 кв.м, этаж 1, номера на поэтажном плане 12, 12А, 13-17, 17А, 20, 27, 28, 28А, 29, кадастровый номер 38:36:000005:20309, адрес (местонахождение) объекта: 

<

...>;

- помещение, назначение: нежилое помещение, этаж 1, антресоль № 1, общей площадью 2 404,5 кв.м, номера на поэтажном плане 150, 150А, 150Б, 150В, 150Г, 150Д, 150Е, 150Ж, 150З, 150И, 150К, кадастровый номер 38:36:000005:20309, адрес (местонахождение) объекта: 

<

...>;

- помещение, назначение: нежилое помещение, общей площадью 278,9 кв.м, этаж 1, номера на поэтажном плане 129, кадастровый номер 38:36:000005:20305, адрес (местонахождение) объекта: 

<

...>;

- помещение, назначение: нежилое помещение, общей площадью 858,5 кв.м, этаж 1, антресоль № 1, номера на поэтажном плане 152, 152а, 152б, 152в, 152 г, кадастровый номер 38:36:000005:20306, адрес (местонахождение) объекта: 

<

...>.

07.04.2017 между АО АКБ «Международный финансовый клуб» и ЗАО «Радиан» заключено дополнительное соглашение № 1 к договору ипотеки (залога недвижимости) № 049/14/ЗЮ-03-8339 от 11.11.2014, по условиям которого в качестве обеспечения исполнения ЗАО «Радиан» обязательств по кредитным договорам № 

<

***> от 11.11.2014 и № 019/14/КЮР- 03-8339 от 11.11.2014 заемщик также передает АО АКБ «Международный финансовый клуб» в залог следующее имущество:

- земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, виды разрешенного использования: 2-ая часть главного корпуса № 1, общей площадью 12 120 +/- 39 кв.м, кадастровый номер 38:36:000005, адрес объекта: 

<

...>.

05.12.2012 между АО АКБ «Международный финансовый клуб» и ООО УК «Радиан» заключен кредитный договор № 

<

***> (в редакции дополнительных соглашений № 1 от 31.01.2013, № 2 от 22.09.2014, № 3 от 04.02.2016, № 4 от 07.10.2016, № 5 от 21.12.2016, изменяющих сроки и порядок уплаты основного долга и процентов по кредитному договору), в соответствии с условиями которого, АО АКБ «Международный финансовый клуб» обязалось открыть ООО УК «Радиан» кредитную линию с общим лимитом предоставления денежных средств в размере 35 000 000 руб., а ООО УК «Радиан» обязалось возвратить денежные средства в установленные кредитным договором сроки и уплатить проценты за пользование кредитом.

Кредит подлежит возврату в полном объеме 05.12.2015 (пункт 1.2 кредитного договора № 

<

***> от 05.12.2012).

Согласно пункту 3.1 кредитного договора № 

<

***> от 05.12.2012 предоставление кредита заемщику производится до 03.12.2015 (включительно) при условии получения кредитором не менее чем за три рабочих дня до предполагаемой даты предоставления очередного кредита письменного заявления заемщика.

Кредит считается предоставленным в момент зачисления денежных средств на счет заемщика (пункт 3.3 кредитного договора № 031/12/КЮР-03- 10732 от 05.12.2012).

В силу пункта 4.1 кредитного договора № 

<

***> от 05.12.2012 проценты за пользование кредитом составляют 15 % годовых. Проценты за пользование кредитом уплачиваются ежемесячно в период с 21 по 27 число каждого календарного месяца.

В пункте 9.1 кредитного договора № 

<

***> от 05.12.2012 установлено, что в случае просрочки исполнения любого денежного обязательства заемщика по договору, кредитор вправе потребовать, а заемщик обязуется уплатить пени в размере 30 % годовых от суммы неисполненного обязательства за весь период просрочки.

Во исполнение условий кредитного договора № 

<

***> от 05.12.2012 АО АКБ «Международный финансовый клуб» предоставило ООО УК «Радиан» денежные средства путем зачисления на счет заемщика, что подтверждается выписками по счетам ООО УК «Радиан» за 06.12.2012, 13.12.2012, 14.12.2012, 20.12.2012, 27.12.2012, 28.12.2012, 10.01.2013, 16.01.2013, 17.01.2013, 21.01.2013, 24.01.2013, 01.02.2013, 05.02.2013, 26.02.2013, 18.03.2013, 25.03.2013, 02.04.2013, 08.04.2013, 23.04.2013, 25.04.2013, 13.05.2013, 21.05.2013, 27.05.2013, 31.05.2013, 05.06.2013, 13.06.2013, а также выпиской за период с 15.08.2012 по 31.12.2015 и банковскими ордерами.

29.01.2013 между АО АКБ «Международный финансовый клуб» и ООО УК «Радиан» заключен кредитный договор № 

<

***> (в редакции дополнительных соглашений № 1 от 31.01.2013, № 2 от 22.09.2014, № 3 от 04.02.2016, № 4 от 13.10.2016, № 5 от 21.12.2016, изменяющих сроки и порядок уплаты основного долга и процентов по кредитному договору), в соответствии с условиями которого, АО АКБ «Международный финансовый клуб» обязалось открыть ООО УК «Радиан» кредитную линию с общим лимитом предоставления денежных средств в размере 40 000 000 руб., а ООО УК «Радиан» обязалось возвратить денежные средства в установленные кредитным договором сроки и уплатить проценты за пользование кредитом.

Кредит подлежит возврату в полном объеме 29.01.2016 (пункт 1.2 кредитного договора № 

<

***> от 29.01.2013).

Согласно пункту 3.1 кредитного договора № 

<

***> от 29.01.2013 предоставление кредита заемщику производится до 28.01.2016 (включительно) при условии получения кредитором не менее чем за три рабочих дня до предполагаемой даты предоставления очередного кредита письменного заявления заемщика.

Кредит считается предоставленным в момент зачисления денежных средств на счет заемщика (пункт 3.3 кредитного договора № 002/13/КЮР-03- 10732 от 29.01.2013).

В силу пункта 4.1 кредитного договора № 

<

***> от 29.01.2013 проценты за пользование кредитом составляют 15 % годовых. Проценты за пользование кредитом уплачиваются ежемесячно в период с 21 по 27 число каждого календарного месяца.

В пункте 9.1 кредитного договора № 

<

***> от 29.01.2013 установлено, что в случае просрочки исполнения любого денежного обязательства заемщика по договору, кредитор вправе потребовать, а заемщик обязуется уплатить пени в размере 30 % годовых от суммы неисполненного обязательства за весь период просрочки.

Во исполнение условий кредитного договора № 

<

***> от 29.01.2013 АО АКБ «Международный финансовый клуб» предоставило ООО УК «Радиан» денежные средства путем зачисления на счет заемщика, что подтверждается выписками по счетам ООО УК «Радиан» за 29.01.2013, 30.01.2013, 01.02.2013, 04.02.2013, 05.02.2013, 06.02.2013, 08.02.2013, 11.02.2013, 12.02.2013, 12.02.2013, 13.02.2013, 14.02.2013, 18.02.2013, 19.02.2013, 20.02.2013, 20.02.2013, 21.02.2013, 26.02.2013, 26.02.2013, 27.02.2013, 28.02.2013, 13.03.2013, 13.03.2013, 13.03.2013, 18.03.2013, 20.03.2013, 25.03.2013, 26.03.2013, 28.03.2013, 01.04.2013, 02.04.2013, 18.06.2013 и банковскими ордерами.

18.12.2013 между АО АКБ «Международный финансовый клуб» и ООО УК «Радиан» заключен кредитный договор № 

<

***> (в редакции дополнительных соглашений № 1 от 26.12.2014, № 2 от 06.05.2015, №3 от 20.05.2016, № 4 от 20.07.2015, № 5 от 01.09.2015, № 6 от 28.01.2016, № 7 от 21.10.2016, № 8 от 21.12.2016, изменяющих сроки и порядок уплаты основного долга и процентов по кредитному договору), в соответствии с условиями которого АО АКБ «Международный финансовый клуб» обязалось открыть ООО УК «Радиан» кредитную линию с общим лимитом предоставления денежных средств в размере 440 000 000 руб., а ООО УК «Радиан» обязалось возвратить денежные средства в установленные кредитным договором сроки и уплатить проценты за пользование кредитом.

Кредит подлежит возврату в полном объеме 30.12.2015 (пункт 1.2 кредитного договора № 

<

***> от 18.12.2013).

Согласно пункту 3.1 кредитного договора № 

<

***> от 18.12.2013 предоставление кредита заемщику производится до 20.07.2015 (включительно) при условии получения кредитором не менее чем за три рабочих дня до предполагаемой даты предоставления очередного кредита письменного заявления заемщика.

Кредит считается предоставленным в момент зачисления денежных средств на счет заемщика (пункт 3.3 кредитного договора № 

<

***> от 18.12.2013).

В силу пункта 4.1 кредитного договора № 

<

***> от 18.12.2013 проценты за пользование кредитом составляют:

- 13 % годовых по кредитам, срок возврата которых составляет не более 180 календарных дней (включительно);

- 13, 5 % годовых по кредитам, срок возврата которых составляет от 181 до 270 дней (включительно);

- 14 % годовых по кредитам, срок возврата которых составляет от 270 до 365 дней (включительно);

Проценты за пользование кредитом уплачиваются ежемесячно в период с 21 по 27 число каждого календарного месяца.

В пункте 9.1 кредитного договора № 

<

***> от 18.12.2013 установлено, что в случае просрочки исполнения любого денежного обязательства заемщика по договору, кредитор вправе потребовать, а заемщик обязуется уплатить пени в размере 19 % годовых от суммы неисполненного обязательства за весь период просрочки.

Во исполнение условий кредитного договора № 

<

***> от 18.12.2013 АО АКБ «Международный финансовый клуб» предоставило ООО УК «Радиан» денежные средства путем зачисления на счет заемщика, что подтверждается выписками по счетам ООО УК «Радиан» за 03.07.2015, 08.07.2015, 10.07.2015, 14.07.2015, 17.07.2015, 29.07.2015, 31.07.2015, 04.08.2015, 10.08.2015, 13.08.2015, 20.08.2015, 26.08.2015, 02.09.2015, 03.09.2015, 04.09.2015, 10.09.2015, 11.09.2015, 15.09.2015, 16.09.2015, 18.09.2015, 23.09.2015, 25.09.2015, 29.09.2015, 06.10.2015, 08.10.2015, 12.10.2015, 14.10.2015, 15.10.2015, 19.10.2015, 26.10.2015, 28.10.2015, 30.10.2015, 02.11.2015, 03.11.2015, 11.11.2015, 18.11.2015, 19.11.2015, 20.11.2015, 23.11.2015, 24.11.2015, 25.11.2015, 26.11.2015, 01.12.2015, 02.12.2015, а также за период с 15.08.2012 по 31.12.2015 и банковскими ордерами.

31.08.2012 между АО АКБ «Международный финансовый клуб» и ООО УК «Радиан» заключен кредитный договор № 

<

***> (в редакции дополнительных соглашений №1 от 31.01.2013, №2 от 27.08.2014, №3 от 28.01.2016, №4 от 07.10.2016, №5 от 21.12.2016, изменяющих сроки и порядок уплаты основного долга и процентов по кредитному договору), в соответствии с условиями которого АО АКБ «Международный финансовый клуб» обязалось открыть ООО УК «Радиан» кредитную линию с общим лимитом предоставления денежных средств в размере 130 000 000 руб., а ООО УК «Радиан» обязалось возвратить денежные средства в установленные кредитным договором сроки и уплатить проценты за пользование кредитом.

Кредит подлежит возврату в полном объеме 27.08.2015 (пункт 1.2 кредитного договора № 

<

***> от 31.08.2012).

Согласно пункту 3.1 кредитного договора № 

<

***> от 31.08.2012 предоставление кредита заемщику производится до 26.08.2015 (включительно) при условии получения кредитором не менее чем за три рабочих дня до предполагаемой даты предоставления очередного кредита письменного заявления заемщика.

Кредит считается предоставленным в момент зачисления денежных средств на счет заемщика (пункт 3.3 кредитного договора № 028/12/КЮР-03- 10732 от 31.08.2012).

В силу пункта 4.1 кредитного договора № 

<

***> от 31.08.2012 проценты за пользование кредитом составляют 15 % годовых. Проценты за пользование кредитом уплачиваются ежемесячно в период с 21 по 27 число каждого календарного месяца.

В пункте 9.1 кредитного договора № 

<

***> от 31.08.2012 установлено, что в случае просрочки исполнения любого денежного обязательства заемщика по договору, кредитор вправе потребовать, а заемщик обязуется уплатить пени в размере 30 % годовых от суммы неисполненного обязательства за весь период просрочки.

Во исполнение условий кредитного договора № 

<

***> от 31.08.2012 АО АКБ «Международный финансовый клуб» предоставило ООО УК «Радиан» денежные средства путем зачисления на счет заемщика, что подтверждается выписками по счетам ООО УК «Радиан» за 31.08.2012, 04.09.2012, 12.09.2012, 14.09.2012, 18.09.2012, 21.09.2012, 24.09.2012, 28.09.2012, 04.10.2012, 08.10.2012, 11.10.2012, 15.10.2012, 17.10.2012, 18.10.2012, 19.10.2012, 24.10.2012, 26.10.2012, 29.10.2012, 08.11.2012, 12.11.2012, 14.11.2012, 19.11.2012, 22.11.2012, 29.11.2012, 04.12.2012, 03.04.2013, 08.04.2013, 18.06.2013, а также выпиской по счету за период с 15.08.2012 по 31.12.2015 и банковскими ордерами.

В соответствии с пунктами 10.1, 10.2 указанных кредитных договоров в случае нарушения (неисполнения или ненадлежащего исполнения) заемщиком любого своего обязательства по кредитному договору, а также любого другого своего обязательства перед кредитором, кредитор имеет право расторгнуть такой кредитный договор в одностороннем порядке в соответствии с действующим законодательством.

В обеспечение исполнения ООО УК «Радиан» обязательств по кредитному договору 

<

***> от 29.01.2013 между АО АКБ «Международный финансовый клуб» и ЗАО «Радиан» 15.01.2014 заключен договор поручительства № 022/13/ПЮ-03-8339 в редакции дополнительного соглашения № 1 от 22.09.2014, в соответствии с условиями которого, ЗАО «Радиан» обязалось отвечать перед АО АКБ «Международный финансовый клуб» за исполнение ООО УК «Радиан» обязательств по кредитному договору № 

<

***> от 29.01.2013, заключенному между АО АКБ «Международный финансовый клуб» и ООО УК «Радиан».

В обеспечение исполнения ООО УК «Радиан» обязательств по кредитному договору 

<

***> КЮР-03-10732от 31.08.2012 между АО АКБ «Международный финансовый клуб» и ЗАО «Радиан» 08.10.2012 заключен договор поручительства № 023/13/ПЮ-03-8339 в редакции дополнительного соглашения № 1 от 27.08.2014, в соответствии с условиями которого, ЗАО «Радиан» обязалось отвечать перед АО АКБ «Международный финансовый клуб» за исполнение ООО УК «Радиан» обязательств по кредитному договору № 

<

***> от 31.08.2012, заключенному между АО АКБ «Международный финансовый клуб» и ООО УК «Радиан».

В обеспечение исполнения ООО УК «Радиан» обязательств по кредитному договору 

<

***> КЮР-03-10732от 05.12.2012 между АО АКБ «Международный финансовый клуб» и ЗАО «Радиан» 05.12.2012 заключен договор поручительства № 024/12/ПЮ-03-8339 в редакции дополнительного соглашения № 1 от 22.09.2014, в соответствии с условиями которого, ЗАО «Радиан» обязалось отвечать перед АО АКБ «Международный финансовый клуб» за исполнение ООО УК «Радиан» обязательств по кредитному договору № 

<

***> от 05.12.2012, заключенному между АО АКБ «Международный финансовый клуб» и ООО УК «Радиан».

Согласно пункту 1.4. договоров поручительства ЗАО «Радиан» как поручитель отвечает перед АО АКБ «Международный финансовый клуб» в том же объеме, что и ООО УК «Радиан», включая возврат основного долга, уплату процентов за пользование кредитом/кредитами, пени, комиссий, возмещение сумм издержек кредитора по получению исполнения обязательств заемщика по кредитным договорам, в том числе судебных издержек по взысканию долга, и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств заемщиком.

На основании протокола участников от 22.09.2016 изменено наименование ООО Управляющая компания «Радиан» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>; юридический адрес: 

<

...>) на ООО «ТАВГАС».

Указанные обстоятельства нашли свое отражение в определении Арбитражного суда Иркутской области от 17.11.2016 по делу № А19-12286/2016 о введении в отношении ООО «ТАВГАС» процедуры наблюдения.

30.03.2017 (исх. № 54-6/0450С) АО АКБ «Международный финансовый клуб» в адрес должника ЗАО «Радиан» направлено уведомление об одностороннем внесудебном расторжении указанных выше кредитных договоров с 31.03.2017 в связи с существенным нарушением ЗАО «Радиан» сроков исполнения обязательств по возврату кредитных средств.

31.03.2017 между АО АКБ «Международный финансовый клуб» (цедент) и Travallation Holdings LTD (Цессионарий) заключен договор цессии № 22-СФ (уступки прав требования), согласно условиям которого цедент уступил, а цессионарий принял права требования по кредитным договорам, в том числе:

- по кредитному договору 

<

***> от 11.11.2014, заключенному между АО АКБ «Международный финансовый клуб» и ЗАО «Радиан»;

- по кредитному договору 

<

***> от 11.11.2014, заключенному между АО АКБ «Международный финансовый клуб» и ЗАО «Радиан»;

- по договору ипотеки (залогу недвижимости) № 048/14/ЗЮ-03-8339 от 11.11.2014, заключенному между АО АКБ «Международный финансовый клуб» и ЗАО «Радиан»;

- по договору ипотеки (залогу недвижимости) № 047/14/ЗЮ-03-8339 от 11.11.2014, заключенному между АО АКБ «Международный финансовый клуб» и ЗАО «Радиан»;

- договору ипотеки (залогу недвижимости) № 049/14/ЗЮ-03-8339 от 11.11.2014, заключенному между АО АКБ «Международный финансовый клуб» и ЗАО «Радиан».

Общая сумма уступленных прав требований по кредитному договору № 

<

***> от 11.11.2014 на дату заключения договора цессии составила 46 225 757 руб. 91 коп., в том числе: 40 000 000 руб. - просроченный основной долг, 6 225 757 руб. 91 коп. - просроченные проценты за пользование кредитом, начисленные по 31.03.2017 включительно (пункт 1.3 договора цессии № 22-СФ (уступки прав требования) от 31.03.2017).

Общая сумма уступленных прав требований по кредитному договору № 

<

***> от 11.11.2014 на дату заключения договора цессии составила 138 171 267 руб. 78 коп., в том числе: 105 563 808 руб. 53 коп. - просроченный основной долг, 32 607 459 руб. 25 коп. - просроченные проценты за пользование кредитом, начисленные по 31.03.2017 включительно (пункт 1.4 договора цессии № 22-СФ (уступки прав требования) от 31.03.2017).

В соответствии с пунктом 2.1. договора цессии № 22-СФ (уступки прав требования) от 31.03.2017 цессионарий обязуется уплатить цеденту в течение тридцати календарных дней с даты заключения договора денежные средства в размере 161 391 345 руб. 58 коп.

Согласно пункту 3.1. договора цессии № 22-СФ (уступки прав требования) от 31.03.2017 права требования переходят к цессионарию в дату оплаты цены договора. Права требования и другие права, связанные с ними, переходят в объеме, предусмотренном договором цессии, и на тех условиях, которые существуют к моменту перехода права.

В качестве подтверждения оплаты по договору цессии № 22-СФ (уступки прав требования) от 31.03.2017, Travallation Holdings LTD в материалы дела представлены следующие документы: банковский ордер №11363544 от 24.04.2017 на сумму 161 391 345 руб. 58 коп., заверенный директором Операционного офиса в г. Иркутске Сибирского филиала АО АКБ «Международный финансовый клуб» ФИО5, а также выписка по расчетному счету Travallation Holdings LTD за период с 31.03.2017 по 15.11.2017.

31.03.2017 между АО АКБ «Международный финансовый клуб» (цедент) и Travallation Holdings LTD (цессионарий) заключен договор цессии № 24-СФ (уступки прав требования), согласно условиям которого, цедент уступил, а цессионарий принял права требования по кредитным договорам, в том числе:

- по кредитному договору № 

<

***> от 29.01.2013, заключенному между АО АКБ «Международный финансовый клуб» и ООО УК «Радиан»;

- по договору поручительства № 022/13/ПЮ-03-8339 от 15.01.2014, заключенному между АО АКБ «Международный финансовый клуб» и ЗАО «Радиан»;

- по кредитному договору № 

<

***> от 05.12.2012, заключенному между АО АКБ «Международный финансовый клуб» и ООО УК «Радиан»;

- по договору поручительства № 024/12/ПЮ-03-8339 от 05.12.2012, заключенному между АО АКБ «Международный финансовый клуб» и ЗАО «Радиан»;

- по кредитному договору № 

<

***> от 31.08.2012, заключенному между АО АКБ «Международный финансовый клуб» и ООО УК «Радиан»;

- по договору поручительства № 023/13/ПЮ-03-8339 от 08.10.2012, заключенному между АО АКБ «Международный финансовый клуб» и ЗАО «Радиан»;

- по кредитному договору № 

<

***> от 18.12.2012, заключенному между АО АКБ «Международный финансовый клуб» и ООО УК «Радиан»;

- по договору поручительства № 001/14/ПЮ-03-8339 от 15.01.2015, заключенному между АО АКБ «Международный финансовый клуб» и ЗАО «Радиан».

Общая сумма уступленных прав требований по кредитному договору № 

<

***> от 29.01.2013 на дату заключения договора цессии составила 41 285 162 руб. 86 коп., в том числе: 39 136 687 руб. 93 коп. - основной долг, 106 151 руб. 53 коп. - проценты за пользование кредитами, начисленные по 31.03.2017 включительно, 2 042 323 руб. 40 коп. - просроченные проценты за пользование кредитом (пункт 1.5 договора цессии № 24-СФ (уступки прав требования) от 31.03.2017).

Общая сумма уступленных прав требований по кредитному договору № 

<

***> от 05.12.2012 на дату заключения договора цессии составила 36 921 384 руб. 47 коп., в том числе: 35 000 000 руб. - основной долг, 94 931 руб. 54 коп. - просроченные проценты за пользование кредитом, начисленные по 31.03.2017 включительно, 1 826 452 руб. 93 коп. - просроченные проценты за пользование кредитом. (пункт 1.6 договора цессии № 24-СФ (уступки прав требования) от 31.03.2017).

Общая сумма уступленных прав требований по кредитному договору № 

<

***> от 31.08.2012 на дату заключения договора цессии составила 137 891 483 руб. 73 коп., в том числе: 129 158 560 руб. 91 коп. - основной долг, 1 992 864 руб. 67 коп. - проценты за пользование кредитами, начисленные по 31.03.2017 включительно, 6 740 058 руб. 15 коп. - просроченные проценты за пользование кредитом. (пункт 1.7 договора цессии № 24-СФ (уступки прав требования) от 31.03.2017).

Общая сумма уступленных прав требований по кредитному № 040/13/КЮР- 03-10732 от 18.12.2012 на дату заключения договора цессии составила 458 616 429 руб. 17 коп., в том числе: 430 937 977 руб. 02 коп. - основной долг, 27 678 452 руб. 15 коп. - проценты за пользование кредитами, начисленные по 31.03.2017 включительно, (пункт 1.8 договора цессии № 24-СФ (уступки прав требования) от 31.03.2017).

В соответствии с пунктом 2.1. договора цессии № 24-СФ (уступки прав требования) от 31.03.2017 цессионарий обязуется уплатить цеденту в течение тридцати календарных дней с даты заключения договора денежные средства в размере 336 497 105 руб. 64 коп.

Согласно пункту 3.1. договора цессии № 24-СФ (уступки прав требования) от 31.03.2017 права требования, переходят к цессионарию в дату оплаты цены договора. Права требования и другие права, связанные с ними, переходят в объеме, предусмотренном договором, и на тех условиях, которые существуют к моменту перехода права.

В качестве подтверждения оплаты по договору цессии № 24-СФ (уступки прав требования) от 31.03.2017, Travallation Holdings LTD в материалы дела представлены следующие документы: банковский ордер № 11363546 от 24.04.2017на сумму 336 497 105 руб. 64 коп., заверенный директором Операционного офиса в г. Иркутске Сибирского филиала АО АКБ «Международный финансовый клуб» ФИО5, а также выписка по расчетному счету Travallation Holdings LTD за период с 31.03.2017 по 15.11.2017.

11.11.2014 между ООО «Рэнт Маркет» (цедент) и ЗАО «Радиан» (цессионарий) заключен договор уступки прав требования, по условиям которого цедент уступил, а цессионарий принял права требования, принадлежащие цеденту, вытекающие из следующих договоров:

- кредитного договора № 

<

***> от 07.06.2010, заключенного между ОАО «МДМ Банк» и ЗАО «ЭФ Радиан»;

- кредитного договора № 

<

***> от 17.06.2011, заключенного между ОАО «БайкалИнвестБанк» и ЗАО «ЭФ Радиан»;

- кредитного договора № 

<

***> от 16.03.2011, заключенного между ОАО «Сбербанк России» и ЗАО «ЭФ Радиан»;

- договора уступки прав требования от 11.11.2014, заключенного между ООО «Рэнт Маркет» и ОАО «МДМ Банк»;

- договора уступки прав требования от 11.11.2014, заключенного между ООО «Рэнт Маркет» и ОАО «БайкалИнвестБанк»;

-  договора уступки прав (требований) № 01102014 от 11.11.2014, заключенного между ООО «Рэнт Маркет» и ОАО «Сбербанк России».

Сумма уступаемых цессионарию прав требований по кредитному договору № 

<

***> от 07.06.2010 на дату заключения договора уступки прав требования составила 22 982 999 руб., в том числе: 17 382 185 руб. 86 коп. - сумма непогашенного кредита, 5 600 814 руб. 04 коп. - сумма неуплаченных должником процентов, начисленных с даты выдачи кредита по 01.04.2014.

Сумма уступаемых цессионарию прав требований по кредитному договору № 

<

***> от 17.06.2011 на дату заключения договора уступки прав требования составила 20 917 100 руб. 16 коп., в том числе: 20 776 363 руб. 39 коп. - сумма непогашенного кредита, 131 436 руб. 77 коп. - сумма неуплаченных процентов за пользование кредитами, начисленных на основной долг, 63 300 руб. - сумма пени за неисполнение обязательств по кредитному договору, начисляемую на сумму просроченного основного долга и просроченных процентов, начисляемых на основной долг.

Сумма уступаемых цессионарию прав требований по кредитному договору № 

<

***> от 16.03.2011 на дату заключения договора уступки прав требования составила 112 789 726 руб. 75 коп., в том числе: 89 346 737 руб. 19 коп. - просроченный основной долг, 5 813 934 руб. 42 коп. - просроченные проценты, 205 500 руб. - государственная пошлина, 82 764 руб. 82 коп. - просроченная плата за обслуживание кредита, 32 635 руб. 29 коп. - неустойка по оплате за обслуживание кредита от остатка ссудного счета, 1 328 882 руб. 54 коп.

- неустойка за просроченные проценты, 15 979 272 руб. 39 коп. - неустойка за просроченный основной долг.

Пунктом 2.1 договора уступки прав требования от 11.11.2014 предусмотрено, что в оплату уступаемых прав цессионарий обязуется со своего расчетного счета перечислить на счет цедента денежные средства в размере 136 000 000 руб.

Указанная сумма выплачивается цеденту в следующем порядке:

- не менее 105 563 808 руб. 83 коп. в течение одного месяца с даты заключения договора;

- оставшаяся сумма выплачивается в течение восемнадцати месяцев с даты заключения договора (пункт 2.2, 2.2.1, 2.2.2 договора уступки прав требования от 11.11.2014).

Вместе с тем, оплата уступаемых прав по договору уступки прав требования от 11.11.2014 ЗАО «Радиан» в полном объеме не была произведена, размер задолженности ЗАО «Радиан» по договору уступки прав требования от 11.11.2014 составил 30 000 000 руб.

29.06.2016 между ООО «Рэнт Маркет» (цедент) и АО АКБ «Международный финансовый клуб» (цессионарий) заключен договор уступки прав требования, согласно условиям которого цедент уступил, а цессионарий принял права требования в размере 30 000 000 руб., принадлежащие цеденту на основании договора уступки прав требования от 11.11.2014, заключенного между ООО «Рэнт Маркет» и ЗАО «Радиан».

Пунктом 2.2 договора уступки прав требования от 29.06.2016 предусмотрено, что уступаемые права уступаются и передаются цессионарию в том объеме и на тех условиях, в которых они и каждое из них существует.

В силу пункта 4.1 договора уступки прав требования от 29.06.2016 общая сумма, подлежащая уплате цессионарием цеденту в соответствии с договором, составляет 25 000 000 руб.

Актом приема-передачи уступаемых прав к договору уступки прав требования от 29.06.2016 ООО «Рэнт Маркет» передало, а АО АКБ «Международный финансовый клуб» приняло договор уступки прав требования от 11.11.2014, расчет задолженности по состоянию на 29.07.2016.

31.03.2017 между АО АКБ «Международный финансовый клуб» (цедент) и Travallation Holdings LTD (цессионарий) заключен договор цессии № 23-СФ (уступки прав требования), согласно условиям которого, цедент уступил, а цессионарий принял права требования к ЗАО «Радиан» по договору уступки прав требования от 29.06.2016, заключенному между ООО «Рэнт Маркет» и АО АКБ «Международный финансовый клуб» на основании договора уступки прав требования от 11.11.2014.

Общая сумма уступленных прав требований по договору уступки прав требования от 11.11.2014 на дату заключения договора цессии составила 30 000 000 руб. (пункт 1.2 договора цессии № 23-СФ (уступки прав требования) от 31.03.2017).

В соответствии с пунктом 2.1. договора цессии № 23-СФ (уступки прав требования) от 31.03.2017 цессионарий обязуется уплатить цеденту в течение тридцати календарных дней с даты заключения договора денежные средства в размере 25 000 000 руб.

Согласно пункту 3.1. договора цессии № 23-СФ (уступки прав требования) от 31.03.2017 права требования переходят к цессионарию в дату оплаты цены договора. Права требования и другие права, связанные с ними, переходят в объеме, предусмотренном договором цессии, и на тех условиях, которые существуют к моменту перехода права.

Уведомлением о передаче прав требования № 5/65 от 11.05.2017 АО АКБ «Международный финансовый клуб» уведомило ЗАО «Радиан» о состоявшейся уступке.

В качестве подтверждения оплаты по договору цессии № 23-СФ (уступки прав требования) от 31.03.2017, Travallation Holdings LTD в материалы дела представлены следующие документы: банковский ордер №11363587 от 24.04.2017 на сумму 25 000 000 руб., заверенный директором Операционного офиса в г. Иркутске Сибирского филиала АО АКБ «Международный финансовый клуб» ФИО5, а также выписка по расчетному счету Travallation Holdings LTD за период с 31.03.2017 по 15.11.2017.

Как следует из требования Travallation Holdinqs LTD задолженность ЗАО «Радиан»  составляет  889 111 485 руб. 92 коп, из них  требование  в размере 184 397 025 руб. 69 коп,   как обеспеченное   залогом   имущества должника.

Расчет   судом  проверен, лицами  участвующими   в деле, не оспорен.

Контррасчет по заявленному Travallation Holdinqs LTD требованию должником ЗАО «Радиан» не представлен, споров и возражений относительно расчета ни в суде первой, ни в суде апелляционной инстанции не заявлялось.

Судом первой инстанции установлена обоснованность требований заявителя по  настоящему спору, с выводами суда первой инстанции апелляционный суд, повторно исследовав материалы дела, оценив доказательства и доводы участвующих в деле лиц, соглашается.

Факт перечисления денежных средств по кредитным договорам подтверждена и не оспаривается, так же как и факт отсутствия оплаты.

Требования по договорам поручительства также проверены. 

Положения пунктов 47, 48 Постановления Пленума ВАС РФ от 12.07.2012 N 42 "О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством" подтверждают, что требование кредитора к поручителю является денежным, а требование к поручителю может быть установлено в деле о банкротстве при условии, что должником по обеспеченному поручительством обязательству допущено нарушение указанного обязательства (пункт 1 статьи 363 ГК РФ). В частности, названное право возникает у кредитора в том случае, когда основной должник признан банкротом, поскольку согласно пункту 1 статьи 126 Закона о банкротстве с даты признания его банкротом срок исполнения его обязательств считается наступившим.

Определением Арбитражного суда Иркутской области 02.02.2018 по делу № А19-12286/2016 требование Travallation Holdinqs LTD признано обоснованным, включено в третью очередь реестра требований кредиторов ООО «ТАВГАС» в размере 859 111 485 руб. 92 коп., в том числе: 674 714 460 руб. 23 коп., из которых - 634 233 225 руб. 86 коп. основной долг, 40 481 234 руб. 37 коп. - проценты, основанное на ненадлежащем исполнении обязательств по кредитным договорам № 

<

***> от 05.12.2012, 040/13/КЮР-ОЗ-10732 от 18.03.2013, 028/12/КЮР-ОЗ-10732 от 31.08.2012, 

<

***> от 29.01.2013, как требование, обеспеченного залогом имущества должника, перечисленного в указанном определении; в размере 184 397 025 руб. 69 коп., в том числе: 145 563 808 руб. 53 коп. - основной долг, 38 833 217 руб. 16 коп. - проценты, основанное на ненадлежащем исполнении обязательств по договорам поручительства №055/14/ПЮ-03-10732 от 11.11.2014 и №056/14/ПЮ-03-10732 от 11.11.2014, заключенным в обеспечение исполнения обязательств ЗАО «Радиан» по кредитным договорам 

<

***> от 11.11.2014 и №056/14/ПЮ- 03-10732.

Соответственно, требования статей 399, 323 ГК РФ, в также разъяснения приведенных пунктов 47, 48 Постановления Пленума ВАС РФ от 12.07.2012 N 42 "О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством", соблюдены.

Право требования из договоров кредита и договоров поручительства переданы Банком заявителю Travallation Holdings LTD по указанным договорам цессии.

В соответствии со статьей 382 Гражданского кодекса Российской Федерации право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона. Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором.

В силу статьи 384 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права.

Пунктом 2 статьи 385 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что кредитор, уступивший требование другому лицу, обязан передать ему документы, удостоверяющие право требования, и сообщить сведения, имеющие значение для осуществления требования.

В силу положений пункта 3 статьи 423 Гражданского кодекса Российской Федерации договор предполагается возмездным, если из закона, иных правовых актов, содержания или существа договора не вытекает обратного.

Стороны надлежащим образом исполнили свои обязанности по договорам цессии № 22-СФ и № 24-СФ (уступки прав требования) от 31.03.2017, что подтверждается оригиналами актов приема-передачи, банковскими ордерами №11363546 от 24.04.2017 на сумму 336 497 105,64 рублей, №11363544 от 24.04.2017 на сумму 161 391 345,58 рублей, платежными поручениями № 260596 от 24.04.2017, № 260598 от 24.04.2017, выпиской по расчетному счету Travallation Holdings LTD за период с 31.03.2017 по 15.11.2017.

В суде первой инстанции и в суде апелляционной инстанции должник заявлял о том, что цессия является неоплаченной, выписки по счету и банковские ордера не подтверждают факта перечисления денежных средств за цессию от Travallation Holdings LTD банку АО АКБ «Международный финансовый клуб».

Указанный довод проверен судом.

  Судом установлено, что в подтверждения оплаты по договору цессии № 22-СФ (уступки прав требования) от 31.03.2017, Travallation Holdings LTD в материалы дела представлены следующие документы: банковский ордер №11363544 от 24.04.2017 на сумму 161 391 345 руб. 58 коп., заверенный директором Операционного офиса в г. Иркутске Сибирского филиала АО АКБ «Международный финансовый клуб» ФИО5, а также выписка по расчетному счету Travallation Holdings LTD за период с 31.03.2017 по 15.11.2017.

 В  подтверждение оплаты по договору цессии № 23-СФ (уступки прав требования) от 31.03.2017, Travallation Holdings LTD в материалы дела представлены следующие документы: банковский ордер №11363587 от 24.04.2017 на сумму 25 000 000 руб., заверенный директором Операционного офиса в г. Иркутске Сибирского филиала АО АКБ «Международный финансовый клуб» ФИО5, а также выписка по расчетному счету Travallation Holdings LTD за период с 31.03.2017 по 15.11.2017.

В подтверждение оплаты по договору цессии № 24-СФ (уступки прав требования) от 31.03.2017, Travallation Holdings LTD в материалы дела представлены следующие документы: банковский ордер № 11363546 от 24.04.2017на сумму 336 497 105 руб. 64 коп., заверенный директором Операционного офиса в г. Иркутске Сибирского филиала АО АКБ «Международный финансовый клуб» ФИО5, а также выписка по расчетному счету Travallation Holdings LTD за период с 31.03.2017 по 15.11.2017.

Банковский ордер о списании денежных средств со счета  Travallation Holdings LTD, открытого в  АО АКБ «Международный финансовый клуб», в пользу АО АКБ «Международный финансовый клуб» и выписка о движении денежных средств по расчетному счету являются достаточными доказательствами оплаты цессии.

Указанные документы представлены в виде копий и являются надлежащим доказательством, согласно ст. 75 (ч.8) АПК РФ. При этом следует учесть, что само по себе оформление банковских операций производится в электронном виде посредством имеющегося в банке программного обеспечения, следовательно, указанные документы могут быть представлены только в виде заверенных копий.

В настоящее дело сведения о движении денежных средств по расчетному счету истца представлены Банком России по запросу суда, могут быть исследованы судом и являться доказательством спорных обстоятельств.

В своей совокупности заключенный сторонами договор (как основание возникновения обязательства – ст. 307 ГК РФ), банковские ордера о проведении банковской операции, выписка о движении средств по расчетному счету являются достаточными доказательствами проведения банком спорного платежа по договору цессии.

Как видно из пояснений истца и третьего лица – сторон спорного договора цессии, оплата цессионарием уступленного цедентом права требования произведена. Данные пояснения, как установлено судом, подтверждаются указанными ранее документами – банковским ордером, выпиской о движении средств по расчетному счету.

Принимая во внимание, что должник свои доводы об отсутствии со стороны кредитора Travallation Holdings LTD оплаты по спорному договору цессии ничем не подтвердил, а иные документы, опровергающие доводы заявителя и Банка, в материалах дела отсутствуют, суд апелляционной инстанции, руководствуясь ст. 65 АПК РФ, приходит к выводу о том, что обстоятельства, на которые ссылается заявитель, им доказаны. При этом должником не доказано то, что спорная перемена лица в обязательстве повлекла нарушение его прав или иное ухудшение его положения.

Анализ содержания договоров цессии № 22-СФ и № 24-СФ (уступки прав требования) от 31.03.2017 позволяет прийти к выводу о том, что указанные договоры соответствуют положениям параграфа 1 главы 24 Гражданского кодекса Российской Федерации "Перемена лиц в обязательстве", предмет (объем передаваемых прав) соглашения является согласованным и между цедентом и цессионарием нет неопределенности в идентификации уступленного права (требования), в связи с чем, договоры цессии № 22-СФ и № 24-СФ (уступки прав требования) от 31.03.2017 является заключенным.

Следовательно, представленные в материалы требования Travallation Holdings LTD документы являются допустимыми доказательствами и подтверждают факт реальности совершения и исполнения условий договоров цессии № 22-СФ и № 24-СФ (уступки прав требования) от 31.03.2017.

Кроме того, договор уступки оформляет переход прав кредитора по обязательству к другому лицу, единственным правовым последствием совершения такой сделки для должника является необходимость исполнения соответствующего обязательства новому кредитору. При этом должник вправе выдвигать против требования нового кредитора возражения, которые он имел против первоначального кредитора к моменту получения уведомления о переходе прав по обязательству к новому кредитору (ст. 386 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В данном случае, должник ЗАО «Радиан» не оспаривает факт исполнения кредитором АО АКБ «Международный финансовый клуб» условий кредитных договоров № 

<

***> от 05.12.2012, № 

<

***> от 29.01.2013, № 

<

***> от 18.12.2013, № 

<

***> от 31.08.2012 по перечислению ему денежных средств.

Договоры цессии № 22-СФ и № 24-СФ (уступки прав требования) от 31.03.2017, не противоречат закону, иным правовым актам; форма уступки требования соответствует статье 389 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Доводы апелляционной жалобы о заинтересованности между должником и Банком АО «МФК» (через ФИО3, владеющего 51% доли должника в период с 10.10.2011 по 16.09.2016 и одновременно являющегося директором представительства Банка в г.Красноярске), также оценены.

То обстоятельство, что ФИО3, являющийся директором представительства Банка «МФК» в г.Красноярске, владел на момент заключения кредитных договоров и договоров поручительства 51% доли  общества-должника (с 13.09.2013), не свидетельствует о том, что Банк, заключая с должником кредитные договоры и договоры поручительства, тем самым осуществлял вложения в его уставный капитал, что можно было бы квалифицировать как заем корпоративного характера. Установлено, что ФИО3 не являлся аффилированным лицом по отношению к самому Банку «МФК», являлся лишь работником Банка. Согласно пояснениям  Travallation Holdinqs LTD и Банка, а также самого ФИО3,   в состав участников ООО «Тавгас» ФИО3 входил в качестве меры контроля за действиями органов управления ООО «Тавгас», направленными на погашение кредитных обязательств. Более того, в настоящее время ФИО3 сотрудником Банка «МФК» не является. Таким образом, Банк был заинтересован лишь в возврате кредита, вместе с тем, такой интерес кредитора обусловлен самим характером кредитных правоотношений и существует с момента выдачи кредита.  В то время как заинтересованности в пополнении уставного капитала общества-должника в целях улучшения его финансового состояния как аффилированного с Банком лица, позволяющей характеризовать кредитный заем как корпоративный, не установлено. 

Корпоративный характер выдачи кредитных денежных средств с целью необоснованного включения в реестр требований  кредиторов должника также не установлен, поскольку кредитные договоры заключены задолго до возбуждения дела о банкротстве должника.

Ссылка на выводы суда по делу №А19-19542/17 также отклоняются, поскольку касаются другого договора цессии, кроме того, решение суда первой инстанции по указанному делу, на которое ссылался заявитель жалобы, отменено постановлением суда апелляционной инстанции от 17.09.2018 с принятием нового судебного акта.

Таким образом, требования заявителя Travallation Holdinqs LTD удовлетворены обоснованно.

Включение в третью очередь реестра требований кредиторов ЗАО «Радиан» требования в сумме  145 563 808, 53 рублей как требования, обеспеченного залогом имущества должника, также правомерно и соответствует п. 4 ст. 134, п. 5 ст. 138 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», разъяснениям абзацев 2, 3 п. 1 остановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 № 58 «О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя».

Фактическое наличие заложенного имущества  ЗАО «Радиан» заявителем Travallation Holdings LTD подтверждено: представлены выписки из ЕГРП, а также акт проверки (залога) (коммерческой недвижимости) по   кредитным договорам, подписанный уполномоченными представителями АО АКБ «Международный финансовый клуб» и должника ЗАО «Радиан» , акт  проверки (залога) (коммерческой недвижимости) по   кредитным договорам подписанный уполномоченным представителем заявителя Travallation Holdings LTD.

Таким образом, суд апелляционной инстанции не усматривает оснований для отмены или изменения обжалуемого определения.

Нарушений норм процессуального права, являющихся в силу части 4 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации основаниями для безусловной отмены судебного акта, при рассмотрении дела судом апелляционной инстанции не установлено.

Руководствуясь статьями 268 – 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Четвёртый арбитражный апелляционный суд

П О С Т А Н О В И Л:

Определение Арбитражного суда Иркутской области от 03 мая 2018 года по делу №А19-11720/2017 оставить без изменения, апелляционные жалобы - без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Арбитражный суд Восточно-Сибирского округа в течение одного месяца с даты принятия.

ПредседательствующийО.В. Монакова

СудьиА.Е. Мацибора

Л.В. Оширова