АРБИТРАЖНЫЙ СУД ГОРОДА МОСКВЫ 

115225, г.Москва, ул. Большая Тульская, д. 17 

http://www.msk.arbitr.ru 

РЕШЕНИЕ

 Именем Российской Федерации

Дело № А40-8288/24-145-60

г. Москва

13 марта 2024 г.

Резолютивная часть решения объявлена 28 февраля 2024 г. Полный текст решения изготовлен 13 марта 2024 г. Арбитражный суд в составе: Председательствующего судьи М.Т. Кипель При ведении протокола судебного заседания секретарем с/з И.И. Каменсковой, Рассмотрев в открытом судебном заседании суда дело по заявлению 

ООО «ЛОРД» (127299, Россия, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Коптево,  Клары Цеткин ул., д. 18, к. 3, помещ. 104, ОГРН: 1227700447590, Дата присвоения  ОГРН: 26.07.2022, ИНН: 7743386928)  

к ПАО Банк ВТБ (191144, город Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, дом 11 литер  А, ОГРН: 1027739609391, Дата присвоения ОГРН: 22.11.2002, ИНН: 7702070139)  Третье лицо: 1) Гагаринский ОСП, 2) ООО СК «МОНТАЖ», 3) Центральный Банк  Российской Федерации,  

о признании незаконными бездействий При участии: согласно протоколу судебного заседания 

УСТАНОВИЛ:

ООО «ЛОРД» (далее – Истец) обратилось в арбитражный суд с иском к ПАО  Банк ВТБ (далее – ответчик, Банк) о признании незаконными бездействий,  выразившихся в неисполнении постановления судебного пристава-исполнителя  Гагаринского ОСП Красикова Д.П. от 23.10.2023 об обращении взыскания на денежные  средства и об обязании незамедлительно исполнить постановление судебного пристава-исполнителя Гагаринского ОСП Красикова Д.П. от 23.10.2023 об обращении взыскания  на денежные средства.  

В судебное заседание не явились истец и третьи лица 1,2, о месте и времени  проведения судебного заседания извещены в порядке ст. 121-123 Арбитражного  процессуального кодекса Российской Федерации.  

Учитывая отсутствие возражений сторон против продолжения рассмотрения  дела в судебном разбирательстве арбитражного суда первой инстанции, суд в  соответствии с п.4 ст.137 Арбитражного процессуального кодекса Российской  Федерации, п.27 постановления Пленума Высшего Арбитражного суда РФ № 65 от  20.12.2006, завершил предварительное заседание и рассмотрел дело в судебном  заседании в первой инстанции.  

Ответчик и третье лицо 3 возражают против удовлетворения заявленных  требований по доводам, изложенным в возражениях и пояснениях.  

Изучив материалы дела, выслушав, лиц участвующих в судебном заседании,  оценив относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в  отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности  на основании ст.71 АПК РФ, суд пришел к следующим выводам.  

Как следует из заявления, решением Арбитражного суда г. Москвы от 22 марта  2023 года по делу А40-1370/2023 исковые требования ООО «ЛОРД» к ООО «СК  МОНТАЖ» удовлетворены. Суд решил взыскать с ООО «СК МОНТАЖ» в пользу  ООО «ЛОРД» задолженность в размере 15 000 000 руб., пени в размере 1 215 000 руб.  Указанный судебный акт вступил в законную силу и был выдан исполнительный лист  ФС № 044240936.  

ООО «ЛОРД» предъявило исполнительный лист для принудительного  взыскания в Гагаринский ОСП г. Москвы. На основании заявления ООО «ЛОРД»  возбуждено исполнительное производство 155640/23/77006-ИП от 18.09.2023.  

В ходе исполнительного производства 23.10.2023 судебным приставом-исполнителем было вынесено постановление об обращении взыскания на денежные  средства, находящиеся в банке. Согласно ответу на запрос в ПАО Банк ВТБ у должника  имеется открытый расчетный счет № 40702810503530000167, вышеуказанным  постановлением судебным приставом-исполнителем обращено взыскание на сумму  остатка денежных средств - 5 679 760 руб.  

Истец указал, что 13.11.2023 ему стало известно о неисполнении кредитной  организацией данного постановления  

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения в суд с  настоящим исковыми требованиями.  

Отказывая в удовлетворении заявленных исковых требований суд исходит из  следующего.  

Из ч.2 ст.70 Закона № 229-ФЗ следует, что перечисление денежных средств со  счетов должника производится на основании исполнительного документа или  постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную  кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем  расчетных документов.  

В соответствии с п.5 ст.70 Закона № 229-ФЗ банк или иная кредитная  организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно  исполняет содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного  пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств с учетом требований,  предусмотренных ст.ст.99 и 101 настоящего Федерального закона, о чем в течение трех  дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.  

Вместе с тем, частью 8.1 ст.70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об  исполнительном производстве», предусматривающей право банка не исполнить  исполнительный документ в случае возникновения подозрений в результате  реализации правил внутреннего контроля, разработанных в соответствии с  Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации  (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию  терроризма», прямо предусмотрено, что положения данной нормы не применяются в  отношении исполнительного документа, являющегося судебным актом,  исполнительного документа, выданного на основании судебного акта, а также в  отношении постановления судебного пристава-исполнителя о взыскании денежных  средств, вынесенного на основании таких исполнительных документов.  

Частью 1 ст.8, ч.ч.5, 7 ст.70 Закона об исполнительном производстве  установлена возможность направления исполнительного документа о взыскании  денежных средств непосредственно взыскателем в банк, осуществляющий  обслуживание счетов должника.  

Не исполнить исполнительный документ или постановление судебного  пристава-исполнителя полностью банк может в случае отсутствия на счетах должника  денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на  указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом,  приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях,  предусмотренных федеральным законом (ч.8 ст.70 Закона об исполнительном  производстве) («Обзор судебной практики разрешения судами споров, связанных с  принудительным исполнением требований исполнительных документов банками и  иными кредитными организациями» (утв. Президиумом Верховного Суда РФ  16.06.2021).  

Начиная с 01.07.2022, согласно п. 18.8 ст. 4 и ст. 9.1 Федерального закона от  10.07.2002 № 86-ФЗ Банк России относит каждого клиента кредитной организации  (юридических лиц и индивидуальных предпринимателей) к одной из трех групп риска  совершения подозрительных операций:  

- низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; 

- средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;  - высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.  

Целью отнесения клиентов к группам риска совершения подозрительных  операций является, в числе прочего, обеспечение защиты прав и законных интересов  клиентов кредитных организаций при осуществлении кредитными организациями  внутреннего контроля в соответствии с законодательством РФ о противодействии  легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию  терроризма.  

Банк России относит юридических лиц и индивидуальных предпринимателей,  зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к  группам риска совершения подозрительных операций на основании критериев,  определенных Решением совета директоров Банка России от 24.06.2022.  

Отношения граждан, организаций, осуществляющих операции с денежными  средствами или иным имуществом, а также государственных органов,  осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением  операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения,  выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов,  полученных преступным путем, и финансированием терроризма, регулируются  Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации  (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию  терроризма".  

Так, согласно п. 6 ст. 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ не допускает  совершение операций по списанию денежных средств на основании исполнительных  документов.  

Таким образом, в случае поступления в кредитную организацию  исполнительных документов, предусматривающих взыскание задолженности клиента,  отнесенного к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных  операций, кредитная организация обязана отказать в исполнении таких требований на  основании пункта 6 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ, не предусматривающего  возможность совершения операций по списанию денежных средств на основании  исполнительных документов.  

Согласно п.23 Разъяснений Банка России "Разъяснения по вопросам применения  Федерального закона N 115-ФЗ в редакции Федерального закона N 423-ФЗ" Списание  денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка  электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение  операций с иным имуществом клиента, отнесенного кредитной организацией и Банком  России к группе высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных  

операций, по исполнительным документам, поступившим до исключения такого  клиента из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, возможно только после исключения указанного  клиента из ЕГРЮЛ или ЕГРИП (абзац 9 пункта 6 статьи 7.7 Федерального закона №  115-ФЗ).  

Согласно ст. 7.6 Федерального закона № 115-ФЗ Банк России доводит  информацию об отнесении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей,  зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к  группам риска совершения подозрительных операций до кредитных организаций через  их личные кабинеты в соответствии со статьей 73.1 Федерального закона от 10.07.2002  года № 86-ФЗ.  

В соответствии с пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ при  осуществлении внутреннего контроля Банк в отношении клиента - юридического лица,  который отнесен и обслуживающим Банком, и Банком России к группе высокой  степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, обязан применять  следующие меры:  

- не проводить операции по списанию денежных средств с банковского счета  (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не  осуществлять переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых  платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных  средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, а  также операции с иным имуществом;  

- не выдавать при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита)  остаток денежных средств на счете либо не перечислять его на другой счет такого  клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением  случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 настоящей статьи;  

- прекращать обеспечение возможности использования таким клиентом  электронного средства платежа.  

При этом в соответствии со статьей 7.8 Федерального закона № 115-ФЗ  юридическое лицо (индивидуальный предприниматель), к которому применены меры,  предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, вправе  обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения к заявителю мер,  предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, с  приложением при необходимости пояснений, документов и (или) сведений в  межведомственную комиссию при Банке России, указанную в пункте 13.5 статьи 7  настоящего Федерального закона.  

Так, ООО «СК МОНТАЖ» является клиентом ПАО Банка ВТБ. Расчетный счет  клиента был открыт 13.09.2022.  

21.09.2022 в соответствии со статьей 7.6 Федерального закона № 115-ФЗ в Банк  поступила информация Банка России об отнесении клиента к высокой степени  (уровню) риска совершения подозрительных операций на основании критериев,  определенных в порядке, предусмотренном статьей 9.1 Федерального закона от  10.07.2002 года № 86-ФЗ (категория - Сомнительные транзитные операции).  

При этом при принятии на обслуживание и обслуживании ООО «СК МОНТАЖ»  Банком также был присвоен клиенту высокий уровень риска совершения  подозрительных операций на основании следующих факторов, приведенных в  Положении Банка России от 02.03.2012 № 375-П, а также в ПВК по ПОД/ФТ: с даты  регистрации юридического лица прошло менее шести месяцев (дата регистрации  15.08.2022); юридическое лицо имеет размер уставного капитала равный или  незначительно превышающий минимальный размер уставного капитала,  установленный законом (10 тыс. руб.); одно и то же физическое лицо является  учредителем (участником) юридического лица, его руководителем и (или)  осуществляет ведение бухгалтерского учета такого юридического лица (Махмадбеков  

Руслан Симбодович); совершение клиентом операций (сделок), содержащих признаки,  указанные в Приложении к Положению Банка России от 02.03.2012 № 375-П, по  которым было принято решение о направлении сведений о них в уполномоченный  орган.  

После открытия счета по нему в короткий период времени (с 15.09.2022 по  19.09.2022) были проведены операции зачисления крупных сумм денежных средств от  юридических лиц ООО «БИСЕР» и ООО «РЕСУРС-СЕРВИС», а также со своих счетов  из других Банков.  

При этом ООО «БИСЕР» и ООО «РЕСУРС-СЕРВИС» соответствовали  признакам «технических» компаний (компаний, не ведущих реальной хозяйственной  деятельности): отсутствие по адресу регистрации юридического лица, органа или  представителя юридического лица (в ЕГРЮЛ внесена запись о недостоверности адреса  юридического лица); отсутствие собственных средств производства (основных  средств); поступление информации от Банка России о присвоении юридическому лицу  высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций на основании  критериев, определенных в порядке, предусмотренном статьей 9.1 Федерального  закона от 10.07.2002 года № 86-ФЗ.  

В связи с присвоением ООО «СК МОНТАЖ» Банком России и Банком высокой  степени (уровня) риска совершения подозрительных операций 22.09.2022 в отношении  клиента были реализованы меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Федерального  закона № 115-ФЗ. Уведомление о применении мер было направлено клиенту 26.09.2022  по электронной почте.  

17.07.2023 в Банк поступило постановление на обращение взыскания на  денежные средства должника ООО «СК МОНТАЖ» в пользу ООО «ЛОРД» по  исполнительному документу, выданному Арбитражным судом г. Москвы 25.04.2023 по  делу № А40-1370/23 (далее - Исполнительный документ).  

В соответствии с пунктом 6 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ по  банковскому счету клиента - юридического лица, который отнесен Банком и Банком  России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных  операций, допускается проведение в т.ч. следующих операций: списание денежных  средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных  денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным  имуществом такого клиента после исключения его из единого государственного  реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных  предпринимателей по исполнительным документам, поступившим до исключения  такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц или единого  государственного реестра индивидуальных предпринимателей.  

Все действия должностных лиц банка по исполнению требований Федерального  закона № 115-ФЗ регламентированы не только федеральными законами, подзаконными  актами, указаниями Банка России, но и внутренними документами банка, исполнение  которых также является обязательным при реализации требований Федерального  закона № 115-ФЗ.  

В соответствии с разъяснениями Банка России (исх. № 12-4-2/8693 от 30.09.2022  «О применении Федерального закона № 115-ФЗ в редакции Федерального закона №  423-ФЗ»): списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита),  уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных  средств, совершение операций с иным имуществом клиента, отнесенного кредитной  организацией и Банком России к группе высокой степени (уровню) риска совершения  подозрительных операций, по исполнительным документам, поступившим до  исключения такого клиента из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, возможно только после  исключения указанного клиента из ЕГРЮЛ или ЕГРИП (абзац 9 пункта 6 статьи 7.7  Федерального закона № 115-ФЗ) (пункт 23 Свода вопросов).  

С учетом того факта, что ООО «СК МОНТАЖ» на дату поступления в Банк  исполнительного листа (и по настоящую дату) являлось (является) действующим  юридическим лицом, операция списания денежных средств со счета ООО «СК  МОНТАЖ» в пользу ООО «ЛОРД» на основании Исполнительного документа не  соответствовала (не соответствует) условиям проведения такой операции,  перечисленным в абзаце 9 пункта 6 статьи 7.7 Федерального закона 115-ФЗ.  

Таким образом, нормативные основания для проведения указанной операции у  Банка отсутствовали (отсутствуют). Исполнительный документ поставлен в картотеку к  счету клиента.  

Действия Банка осуществлялись в строгом соответствии с требованиями  действующего законодательства Российской Федерации, нормативных документов и  писем Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов,  полученных преступным путем и финансированию терроризма, в том числе введенных  Федеральным законом от 21.12.2021 № 423-ФЗ Федеральный закон от 21.12.2021 №  423-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской  Федерации» (Платформа «Знай своего клиента»).  

Поскольку действия Банка соответствовали требованиям Федерального закона  от 10.07.2002 N 86-ФЗ и Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ они не могут  нарушать права и законные интересы истца.  

Учитывая вышеизложенное, суд не усматривает оснований для удовлетворения  требований о признании незаконными бездействий ПАО Банк ВТБ по неисполнению  постановления судебного пристава-исполнителя Гагаринского ОСП Красикова Д. П. от  23.10.2023 об обращении взыскания на денежные средств.  

Доводы истца изложенные в обоснование своей позиции не нашли своего  подтверждения в ходе рассмотрения дела по существу.  

В силу положений ст. 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает доказательства по  своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном  и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Каждое  доказательство подлежит оценке арбитражным судом наряду с другими  доказательствами и никакие доказательства не имеют для арбитражного суда заранее  установленной силы.  

Учитывая изложенные обстоятельства, суд, оценив все имеющиеся  доказательства по делу в их совокупности и взаимосвязи, как того требуют положения,  содержащиеся в части 2 статьи 71 АПК РФ, отказывает в удовлетворении иска.  

Расходы по оплате государственной пошлине относятся на истца в порядке ст.  110 АПК РФ.  

Суд, руководствуясь ст.ст. 65, 67, 68, 71, 110,167-171, 176 АПК РФ, 

РЕШИЛ:

Отказать в удовлетворении требований ООО «ЛОРД» в полном объеме.  Проверено на соответствие гражданскому законодательству.  

Решение может быть обжаловано в течение месяца в Девятый арбитражный  апелляционный суд.  

Судья М.Т. Кипель