АРБИТРАЖНЫЙ  СУД  ВОЛОГОДСКОЙ ОБЛАСТИ

ул. Герцена, д. 1 «а», Вологда, 160000

Именем Российской Федерации 

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А13-6776/2018

город Вологда

12 июля 2018 года

Резолютивная часть решения объявлена 05 июля 2018 года. 

Полный текст решения изготовлен 12 июля 2018 года

Арбитражный суд Вологодской области в составе судьи                   Парфенюка А.В., при ведении протокола судебного заседания с использованием средств аудиозаписи секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению общества с ограниченной ответственностью микрокредитной компании «Евро+» об оспаривании постановления Центрального Банка Российской Федерации в лице Северо-Западного главного управления от 17.04.2018 № 18-3485/3110-1 о привлечении к административной ответственности, предусмотренной частью 9 статьи 19.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, 

при участии от Банка – ФИО2 по доверенности от 07.06.2018, 

у с т а н о в и л:

общество с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Евро+» (далее – ООО МКК «Евро+», общество) обратилось в Арбитражный суд Вологодской области с заявлением о признании незаконным и отмене постановления Центрального Банка Российской Федерации в лице Северо-Западного главного управления (далее – Банк, главное управление) от 17.04.2018 № 18-3485/3110-1 о привлечении к административной ответственности, предусмотренной частью 9 статьи 19.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ). 

В обоснование предъявленных требований общество ссылается на то, что административный штраф в размере 250 000 руб. несет избыточное ограничение прав заявителя, поскольку в соответствии с отчетом о финансовых результатах за 2017 год прибыль общества составила 74 000 руб., указывает на незначительную общественную опасность допущенного административного правонарушения, полагает, что назначение административного наказания в виде штрафа в размере 250 000 руб. не соответствует тяжести рассматриваемого правонарушения. Заявитель считает возможным ограничиться устным замечанием, просит признать правонарушение малозначительным, указал, что согласно Уведомления об исполнении предписания от 30.05.2018 предписание об устранении нарушений законодательства РФ от 06.02.2018 № Т2-52-17/4603 признано исполненным.

Общество надлежащим образом извещено о времени и месте рассмотрения дела, в ходатайстве, поступившем в суд по каналу факсимильной связи 27.06.2018, просило рассмотреть заявление в отсутствие своего представителя, предъявленные требования поддерживает в полном объеме.

В соответствии со статьями 137, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) дело рассмотрено в отсутствие представителей общества.

Банк в отзыве на заявление и его представитель в судебном заседании заявленные требования отклонили, считают оспариваемое постановление законным и обоснованным. Правонарушение не является малозначительным.

Исследовав доказательства по делу, заслушав объяснения представителя Банка, арбитражный суд считает заявленные требования не подлежащими удовлетворению. 

Как следует из материалов дела, общество является микрофинансовой организацией, сведения о которой внесены Банком России в государственный реестр микрофинансовых организаций 09.02.2015 за регистрационным номером 6515031190006298.

В отделение по Вологодской области 28.02.2018 от Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации поступило заключение от 20.02.2018 о выявлении признаков административного правонарушения. В заключении указано о неисполнении обществом в установленный срок предписания Банка от 06.02.2018 № Т2-52-17/4603 и наличии признаков совершения административного правонарушения предусмотренного частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ.

По результатам рассмотрения представленных документов юрисконсультом 1 категории юридического отдела Отделения по Вологодской области Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации ФИО3 в отношении ООО МКК «Евро+» составлен протокол от 13.03.2018 № ТУ-19-ЮЛ-18-3485/1020-1 об административном правонарушении, предусмотренном частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ.

В протоколе об административном правонарушении отражено, что при  осуществлении надзора за деятельностью общества, проводимого Главным управлением на основании пункта 2 части 3 статьи 14 Федерального Закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон №151-ФЗ), в адрес ООО МКК «Евро+» направлен запрос от 18.12.2017 ЖГ2-52-17/43139 (далее - Запрос) о необходимости представления через личный кабинет участника финансового рынка:

1.Реестра договоров потребительских микрозаймов, выданных в 3 квартале 2017 года (в электронном виде в формате Excel), с указанием:

- даты и номера договора микрозайма;

- суммы микрозайма, срока микрозайма;

- вида обеспечения микрозайма (без обеспечения, залог, с иным обеспечением);

-информации о порядке начисления процентов по договору микрозайма (с первого дня действия договора микрозайма или со дня, следующего за днем начала действия договора микрозайма);

-значения полной стоимости микрозайма;

- категории потребительского микрозайма (номер строки категории потребительского микрозайма, указанный в разделе II «Средневзвешенные значения полной стоимости потребительских микрозаймов» отчета о средневзвешенных значениях полной стоимости потребительских микрозаймов).

2.Копий договоров потребительских микрозаймов со всеми приложениями, включая графики платежей заемщиков (не менее 3 договоров потребительских займов, выданных Обществом в 3 квартале 2017 года по каждой категории предоставляемых микрозаймов).

Срок исполнения Запроса был установлен 15.01.2018 (включительно).

По результатам рассмотрения информации и документов, представленных ООО МКК «Евро+» в адрес Главного управления письмом от 15.01.2018 №156 (вх.ЖГР-2018-01265475 от 17.01.2018) в ответ на Запрос, Запрос признан неисполненным, так как запрашиваемые документы и информация представлены обществом ненадлежащим образом. 

Кроме того, на основании представленных документов Главным управлением установлено, что в 3 квартале 2017 года обществом осуществлялась деятельность по предоставлению потребительских займов, при этом указанная информация, в нарушение требований Приложения 2 к Указанию Банка России от 24.05.2017 №4383-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности микрофинансовыми компаниями и микрокредитными компаниями, порядке и сроках раскрытия бухгалтерской (финансовой) отчетности и аудиторского заключения микрофинансовой компании» (далее - Указание №4383-У), не раскрыта Обществом в строках 2.5-2.6.3.1 подраздела «Сведения о микрозаймах (за исключением сведений об онлайн-микрозаймах»), в разделах IV «Данные о структуре задолженности по договорам микрозайма» и V «Данные о размере сформированных резервов на возможные потери по микрозаймам» отчета о микрофинансовой деятельности микрокредитной компании Общества по состоянию на 30.09.2017.

На основании изложенного, Главным управлением в адрес ООО МКК «Евро+» было направлено предписание об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от 23.01.2018 ЖГ2-52-17/2483.

В адрес Главного управления 31.01.2018 (вх. №ТР-2018-01299416) во исполнение предписания от Общества поступило письмо от 31.01.2018 №119 (вх.ЖГР-2018-01299416 от 31.01.2018) с приложением реестра договоров потребительских микрозаймов, выданных Обществом в 3 квартале 2017 года (далее - Реестр). 

По результатам рассмотрения представленного Реестра, а также отчета Общества по форме ОКУД 0420847 «Отчет о средневзвешенных значениях полной стоимости потребительских микрозаймов» Общества за 3 квартал 2017 года (вх.№ТР-2017-01171868 от 30.10.2017, далее - Отчет ПСК) и откорректированного отчета Общества по форме ОКУД 0420846 «Отчет о микрофинансовой деятельности микрокредитной компании» по состоянию на 30.09.2017 (вх.№ТР-2018-01299425 от 31.01.2018, далее -Отчет МКК), установлено следующее:

1. Реестр договоров потребительских микрозаймов, выданных Обществом в 3 квартале 2017 года, приложенный Обществом к ответу на предписание, представлен не в соответствии с требованиями, определенными в Запросе.

2. Согласно данным раздела II Отчета ПСК, в 3 квартале 2017 года Обществом было заключено 1038 договоров микрозайма по категории 2.3.1.1 «Потребительские микрозаймы без обеспечения (кроме POS-микрозаймов) до 30 дней включительно, в том числе до 30 тыс.руб. включительно» на общую сумму 2 247 тыс. руб., что не соответствует информации, представленной ООО МКК «Евро+» в Реестре.

В соответствии с информацией, представленной Обществом в Реестре, в 3 квартале 2017 года Обществом было заключено 293 договора потребительских микрозаймов, информация в отношении которых ООО МКК «Евро+» не раскрыта.

3. Из информации, представленной Обществом в строках 2.1 и 2.2 подраздела 1 «Сведения о микрозаймах (за исключением сведений об онлайн-микрозаймах Раздела II Отчета МКК, следует, что по состоянию на 30.09.2017 у Общества имеется задолженность по основному долгу по предоставленным микрозаймам, не являющимися краткосрочными микрозаймами, в размере 2 247 тыс. руб., при этом задолженность по процентам отсутствует. Указанная информация не соответствует сведениям, представленным Обществом в разделе IV «Данные о структуре задолженности по договорам микрозайма» Отчета МКК, в соответствии с которым по состоянию на 30.09.2017 у Общества имеется задолженность по договорам, заключенным с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, по краткосрочным микрозаймам по основному долгу в размере 2 012 тыс. руб. и задолженность по процентам в размере 235 тыс. руб.

Таким образом, Обществом нарушены требования Приложения 2 к Указанию №4383-У.

4.В соответствии с информацией, представленной Обществом в строке 2.5 подраздела 1 «Сведения о микрозаймах (за исключением сведений об онлайн-микрозаймах») Раздела II Отчета МКК, количество договоров микрозайма, заключенных Обществом за 9 месяцев 2017 года, составило 294, что противоречит информации, указанной Обществом в разделе II Отчета ПСК, в соответствии с которым только в 3 квартале 2017 года Обществом было заключено 1038 договоров микрозайма по категории 2.3.1.1 «Потребительские микрозаймы без обеспечения (кроме POS-микрозаймов) до 30 дней включительно, в том числе до 30 тыс. руб. включительно».

5. Как следует из информации, представленной ООО МКК «Евро+» в подразделе 1 «Сведения о микрозаймах (за исключением сведений об онлайн-микрозаймах)» Раздела II Отчета МКК, за период с 01.01.2017 по 30.09.2017 Общество осуществляло деятельность по предоставлению микрозаймов, не являющихся краткосрочными, что противоречит информации, указанной Обществом в разделе II Отчета ПСК, в соответствии с которым в 3 квартале 2017 года Обществом были заключены договоры на предоставление потребительских микрозаймов по категории 2.3.1.1 «Потребительские микрозаймы без обеспечения (кроме POS - микрозаймов) до 30 дней включительно, в том числе до 30 тыс. руб. включительно», то есть краткосрочных микрозаймов.

6. В нарушение требований Приложения 2 к Указанию №4383-У в разделе III «Фактические значения экономических нормативов» Отчета МКК информация представлена Обществом не в полном объеме (в соответствии с требованием пункта 56 Приложения 2 к Указанию №4383-У в разделе III ставится символ «0» (ноль) только в случае отсутствия значения показателя, при наличии значения данные по долям ставятся в процентах с двумя десятичными знаками после запятой).

7. Значение строки 3.5 «Активы микрокредитной компании» в разделе III «Фактические значения экономических нормативов» Отчета МКК рассчитано с нарушением требований пункта 3 Числовых значений и порядка расчета экономических нормативов достаточности собственных средств и ликвидности для микрофинансовых организаций, привлекающих денежные средства физических лиц и юридических лиц в виде займов, утвержденных приказом Министерства Финансов Российской Федерации от 30.03.2012 №42н (далее - Приказ №42н) и Приложения 2 к Указанию №43 83 -У.

Значение строки 3.10 «Ликвидные активы микрокредитной компании» в разделе III «Фактические значения экономических нормативов» Отчета МКК рассчитано с нарушением требований пункта 5 Приказа №42н и Приложения 2 к Указанию №43 83-У.

9.Расчет Норматива достаточности собственных средств микрокрединой компании (НМ01) произведен Обществом с нарушением требований пункта 3 Приказа №42н и Приложения 2 к Указанию №4383-У.

10.Расчет Норматива ликвидности микрокредитной компании (НМ02) произведен Обществом с нарушением требований пункта 5 Приказа №42н и Приложения 2 к Указанию №4383-У.

На основании изложенного, руководствуясь пунктом 7 части 4 статьи 14 Закона №151-ФЗ, абзацем 1 статьи 76 Федерального закона от 10.07.2002 №85-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Главным управлением ООО МКК «Евро+» было вынесено предписание об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от 06.02.2018 №Т2-52-17/4603 (далее - Предписание), в соответствии с которым Обществу было предписано в срок до 13.02.2018 (включительно):

1. Устранить нарушение требований Приложения 2 к Указанию Банка России от 24.05.2017 №4383-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности микрофинансовыми компаниями и микрокредитными компаниями, порядке и сроках раскрытия бухгалтерской (финансовой) отчетности и аудиторского заключения микрофинансовой компании» и Числовых значений и порядка расчета экономических нормативов достаточности собственных средств и ликвидности для микрофинансовых организаций, привлекающих денежные средства физических лиц и юридических лиц в виде займов, утвержденных приказом Министерства Финансов Российской Федерации от 30.03.2012 №42н, отмеченных в Предписании.

2. Представить через личный кабинет участника финансового рынка на сайте Банка России:

2.1.комментарии относительно несоответствия информации, представленной Обществом в Банк России и отмеченного в пунктах 2-5 Предписания;

2.2. откорректированный отчет по форме ОКУД 0420846 «Отчет о микрофинансовой деятельности микрокредитной компании» Общества по состоянию на 30.09.2017;

2.3. откорректированный отчет по форме ОКУД 0420847 «Отчет о средневзвешенных значениях полной стоимости потребительских микрозаймов» Общества за 3 квартал 2017 года;

2.4.реестр договоров потребительских микрозаймов, выданных Обществом в 3 квартале 2017 года в электронном виде, в формате Excel с обязательным указанием:

- даты и номера договора микрозайма;

- суммы микрозайма, срока микрозайма;

- вида обеспечения микрозайма (без обеспечения, залог, с иным обеспечением);

-информации о порядке начисления процентов по договору микрозайма (с первого дня действия договора микрозайма или со дня, следующего за днем начала действия договора микрозайма).

- значения полной стоимости микрозайма;

- категории потребительского микрозайма (номер строки категории потребительского микрозайма, указанный в разделе II «Средневзвешенные значения полной стоимости потребительских микрозаймов» отчета о средневзвешенных значениях полной стоимости потребительских микрозаймов).

3. Принять меры, направленные на недопущение в дальнейшей деятельности нарушения Обществом требований Указания №43 83-У, а также требований к составлению и представлению отчетности и иной информации в Банк России.

4. Представить отчет о принятых мерах.

Согласно отчета  «Записи о размещении в ЛК электронных документов - Северо-Западное ГУ БР» в программе IBM Cognos Connection (http: 172.16.0.197/ibmcognos) предписание, направленное ООО МКК «Евро+» в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью, размещено Главным управлением в Личном кабинете участника финансового рынка на сайте Банка России 07.02.2018 в 17 часов 30 минут.

Как усматривается из материалов дела Предписание получено обществом 08.02.2018. Согласно информации, размещенной на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети Интернет по адресу: www.cbr.ru, с 10.02.2018 по 13.02.2018, 14.02.2018, 15.02.2018 на сервисном оборудовании Банка России велись технические работы, в связи с этим Банком России был прекращен прием электронных документов от некредитных финансовых организаций через личный кабинет. Прием всех видов электронных документов, направляемых посредством личного кабинета участника информационного обмена, возобновлен 16.02.2018 с 12.00.

В Главное управление 19.02.2018 (вх.№20598) посредством почтовой службы поступило письмо Общества от 12.02.2018, в соответствии с которым Общество, в связи с получением Предписания, направило откорректированные отчеты по форме ОКУД 0420846 «Отчет о микрофинансовой деятельности микрокредитной компании» Общества по состоянию на 30.09.2017, по форме ОКУД 0420847 «Отчет о средневзвешенных значениях полной стоимости потребительских микрозаймов» Общества за 3 квартал 2017 года, реестр договоров за 3 квартал 2017 года.

При этом Главным управлением установлено, что иные документы и информация, указанные в пунктах 2-4 предписывающей части Предписания, ООО МКК «Евро+» в Главное управление не представлены, в связи с чем, Предписание признано Главным управлением неисполненным.

Вследствие неисполнения Предписания в адрес Общества направлено Уведомление от 19.02.2018 №Т2-52-17/6713 о признании предписания неисполненным.

В ходе рассмотрения дела об административном правонарушении заместителем управляющего Отделением Вологда ФИО4 (далее - уполномоченное должностное лицо) установлено, что документы, поступившие в Главное управление от Общества 19.02.2018 во исполнение Предписания, представлены Обществом не через Личный кабинет, как предписывалось пунктом 2 предписывающей части Предписания, а посредством почтовой связи.

В тоже время, общество имело возможность направить отчет об исполнении Предписания с приложением необходимых документов через Личный кабинет участника информационного обмена, так как технические работы на сервисном оборудовании Банка России были завершены и прием всех видов электронных документов, направляемых посредством личного кабинета участника информационного обмена, возобновлен 16.02.2018 с 12.00, о чем участники финансового рынка были уведомлены на сайте Банка России.

Кроме того, представленные 19.02.2018 ООО МКК «Евро+» документы во исполнение Предписания не содержат: комментариев относительно несоответствия информации, представленной Обществом в Банк России и отмеченного в пунктах 2-5 Предписания (не исполнен пункт 2.1 предписывающей части Предписания); информацию о принятых мерах, направленных на недопущение в дальнейшей деятельности нарушения Обществом требований Указания №4383-У, а также требований к составлению и представлению отчетности и иной информации в Банк России (не исполнены пункты 3, 4 предписывающей части Предписания). В представленной Обществом откорректированной отчетности нарушения, указанные в Предписании, не устранены (не исполнен пункт 1 предписывающей части Предписания).

При рассмотрении дела уполномоченным должностным лицом также установлено, что Главным управлением, по результатам рассмотрения представленных Обществом 12.03.2018 через Личный кабинет участника информационного обмена ответов на Предписание (исх.№№151 от 09.03.2018 и 157 от 10.03.2018), а также откорректированного отчета по форме ОКУД 0420846 «Отчет о микрофинансовой деятельности микрокредитной компании» по состоянию на 30.09.2017 (вх.№ТР-2018-01333482 от 10.03.2018), Предписание признано не исполненным, поскольку нарушения, указанные в пунктах 3, 6-10 описывающей части Предписания, не были Обществом устранены. В связи с этим, в адрес ООО МКК «Евро+» направлено уведомление от 30.03.2018 №Т2-52-17/12839 о неисполнении предписания.

Заместитель управляющего отделением Банка ФИО4, рассмотрев материалы дела об административном правонарушении, протокол об административном правонарушении  от 13.13.2018 и приложенные к нему материалы, вынес постановление от 17.04.2018 № 18-3485/3110-1, которым общество признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ, и ему назначено административное наказание в виде штрафа в размере 250 000 рублей с учетом  положений части 3.2 статьи 4.1 КоАП РФ.

Протокол составлен и постановление вынесено в пределах полномочий, предоставленных статьей 23.74, частью 1 статьи 28.3 КоАП РФ.

Общество не согласилось с постановлением Банка о привлечении к административной ответственности и обратилось  в арбитражный суд с заявлением о его оспаривании. 

В соответствии с частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ установлена административная ответственность за невыполнение в установленный срок законного предписания Банка России в виде административного штрафа на юридических лиц - от пятисот тысяч до семисот тысяч рублей.

Согласно пункту 2 части 3 статьи 14 закона № 151-ФЗ, Банк России получает от микрофинансовых организаций необходимую информацию об их деятельности, а также бухгалтерскую (финансовую) отчетность, осуществляет надзор за выполнением микрофинансовыми организациями требований, установленных настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и иными нормативными правовыми актами, нормативными актами Банка России.

В соответствии с частью 1 статьи 15 Закона № 151-ФЗ микрофинансовые организации обязаны представлять в Банк России отчетность, в том числе бухгалтерскую (финансовую) отчетность, а также иные документы и информацию, предусмотренные настоящим Федеральным законом.

Форма, сроки, порядок составления и представления отчетности и иных документов и информации микрофинансовыми компаниями и микрокредитными компаниями устанавливаются нормативным актом Банка России (часть3 статьи 15 Закона № 151-ФЗ).

Согласно пункту 2 Указаний Банка России от 11.03.2016 № 3979-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о микрофинансовой деятельности и отчет о персональном составе руководящих органов микрофинансовой организации» (далее - Указания № 3979-У) микрофинансовые организации обязаны предоставлять в Банк России отчет о микрофинансовой деятельности микрофинансовой организации по форме и в порядке, которые установлены в приложении 1 к настоящему Указанию, за первый квартал, полугодие, девять месяцев календарного года не позднее 30 календарных дней по окончании отчетного периода.

Статьей 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон № 86-ФЗ) установлено, что Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

В соответствии с пунктом 7.3 части 4 статьи 14 Закона № 151-ФЗ Банк России направляет микрофинансовой организации предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивает документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России. Предписания и запросы Банка России направляются посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату или в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью в порядке, установленном Банком России.

При направлении предписаний и запросов Банка России в форме электронных документов данные предписания и запросы считаются полученными по истечении одного рабочего дня со дня их направления адресату в порядке, определенном Банком России, при условии, что Банк России получил подтверждение получения указанных предписаний и запросов в установленном им порядке.

Согласно пунктам 4.1 - 4.3 Указания Банка России от 21.12.2015 № 3906-У «О порядке взаимодействия Банка России с некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета, а также порядке и сроках направления другими участниками информационного обмена уведомления об использовании или уведомления об отказе от использования личного кабинета» (далее - Указание № 3906-У) Банк России путем размещения в личном кабинете направляет участнику информационного обмена следующие электронные документы: требования (предписания) Банка России; запросы Банка России; иные документы, предусмотренные законодательством Российской Федерации.

Размещенный Банком России в личном кабинете электронный документ содержит исходящий номер и дату регистрации в Банке России. Электронный документ Банка России считается полученным по истечении 24 часов с момента размещения электронного документа в личном кабинете. 

Согласно пунктам 3.6, 3.7 Указаний Банка России от 03.11.2017 N 4600-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета» (далее 0-Указания №4600-У) в случае возникновения сбоя на сайте Банка России размещается информация с указанием даты и времени (по московскому времени) прекращения приема электронных документов Банком России. После устранения сбоя на сайте Банка России размещается информация с указанием даты и времени (по московскому времени) возобновления приема электронных документов Банком России. После устранения сбоя участник информационного обмена должен направить электронный документ в Банк России, в случае если в результате сбоя участник информационного обмена не имел возможности направить в Банк России электронный документ в срок, установленный для его представления.

В силу пункта 3.8 Указания №4600-У срок, установленный для представления электронного документа в Банк России, в случае сбоя продлевается до истечения 24 часов с момента размещения на сайте Банка России информации о возобновлении приема Банком России электронных документов (по московскому времени), опубликованной после истечения срока, установленного для представления такого электронного документа. В случае если истечение срока продления представления электронного документа в Банк России приходится на выходной или нерабочий праздничный день, признаваемый таковым законодательством Российской Федерации (далее - нерабочий день), срок представления электронного документа в Банк России продлевается до 18 часов 00 минут (по московскому времени) первого рабочего дня, следующего за нерабочим днем.

Таким образом, в соответствии с пунктами 3.6, 3.7, 3.8 Указания №4600-У, с учетом проведения технических работ с 10.02.2018 по 13.02.2018, 14.02.2018, 15.02.2018 на сервисном оборудовании Банка России, срок исполнения Предписания истек 19.02.2018 в 18 часов 00 минут.

Как следует из материалов дела, в установленный срок 19.02.2018 предписание выполнено не в полном объеме. 

Установленный факт нарушения свидетельствует о наличии вины общества в совершении вмененного правонарушения, поскольку им не приняты своевременные меры по соблюдению установленных законодательством норм и выполнения предписания. Достаточные меры по полному исполнению предписания не приняты до настоящего времени.

С учетом изложенного, в действиях общества имеется состав административного правонарушения, предусмотренного частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ.

Общество просит признать правонарушение малозначительным, в качестве обоснования ссылается на исполнение предписания 30.05.2018, материальное положение общества, отсутствие общественной опасности.

Согласно статье 2.9 КоАП РФ при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.

Как разъяснил Пленум Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации в пункте 18 постановления от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» (далее – Постановление № 10), при квалификации правонарушения в качестве малозначительного судам необходимо исходить из оценки конкретных обстоятельств его совершения. Малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям.

Как разъяснено в пункте 18 Постановления № 10 такие обстоятельства, как, например, личность и имущественное положение привлекаемого к ответственности лица, добровольное устранение последствий правонарушения, возмещение причиненного ущерба не являются обстоятельствами, свидетельствующими о малозначительности правонарушения. Данные обстоятельства в силу частей 2 и 3 статьи 4.1 КоАП РФ учитываются при назначении административного наказания.

Оспариваемым постановлением обществу назначено наказание в размере санкции части 4 статьи 19.5 КоАП РФ в виде административного штрафа в размере 250 000 руб., с учетом части 3.2 статьи 4.1 КоАП РФ. Следовательно, финансовое положение общества учтено Банком при вынесении оспариваемого постановления.

Совершенное обществом правонарушение характеризуется формальным составом, поэтому отсутствие вредных последствий также не свидетельствует о его малозначительности.

Доказательств принятия мер в срок, установленный в предписании суду не представлено, что говорит о пренебрежительном отношении общества к соблюдению установленных норм права в области функционирования рынка ценных бумаг.

Ходатайства о продлении срока исполнения предписания не заявлено.

Обстоятельства совершения административного правонарушения не свидетельствуют о возможности применения статьи 2.9 КоАП РФ, поскольку не выполнение законного предписания создает угрозу охраняемым законом правоотношениям в области государственной регистрации выпуска акций, которая выражается в пренебрежительном отношении общества к исполнению своих обязанностей, а также создает препятствия в исполнении Банком контрольных функций.

Каких-либо исключительных обстоятельств, с учетом которых могут быть применены положения статьи 2.9 КоАП РФ, заявителем не приведено и судом не установлено.

Учитывая вышеизложенное, в рассматриваемом случае, исходя из обстоятельств дела, суд не находит оснований для квалификации правонарушения как малозначительного и освобождения заявителя от административной ответственности на основании статьи 2.9 КоАП РФ.

Таким образом, предъявленные обществом требования о признании незаконным и отмене постановления Банка от 17.04.2018 № 18-3485/3110-1 удовлетворению не подлежат. 

Руководствуясь статьями  167 – 170, 176, 211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный  суд Вологодской области

р е ш и л:

в удовлетворении требований общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Евро+» (место нахождение: 

<

...>, помещение 4Н; ОГРН 

<

***>; ИНН 

<

***>) о признании незаконным и отмене полностью постановления Центрального Банка Российской Федерации в лице Северо-Западного главного управления от 17.04.2018 № 18-3485/3110-1 о привлечении к административной ответственности, предусмотренной частью 9 статьи 19.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначении административного наказания в виде штрафа в размере 250 000 рублей, отказать.

Решение может быть обжаловано в Четырнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней со дня принятия.

Судья        А.В. Парфенюк